2022年證券從業(yè)資格考試投資顧問(wèn)模擬題

1、證券從業(yè)人員禁止的行為是()。

A.接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)

B.以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng)

C.接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項(xiàng)費(fèi)用

D.舉辦有關(guān)證券投資咨詢服務(wù)的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)

2、兩家國(guó)有企業(yè)設(shè)立了一有限責(zé)任公司。該公司董事會(huì)中的職工代表應(yīng)由()

A.股東會(huì)選舉產(chǎn)生

B.公司職工民主選舉產(chǎn)生

C.監(jiān)事會(huì)指定

D.工會(huì)指定

3、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中,()屬于證券公司從事證券投資顧問(wèn)

的禁止行為。I.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣口.向客戶保證證券交易收益或承

諾賠償客戶證券投資損失田.拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令I(lǐng)V.接受客戶的全權(quán)委

托

A.I、口、m

B.I、n、iv

c.i、m、iv

D.n、m、iv

4、在風(fēng)險(xiǎn)控制主要策略中，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為()。I.自我對(duì)沖n.市場(chǎng)對(duì)沖m.其他

財(cái)務(wù)安排iv.資產(chǎn)負(fù)債狀況

A.I、口

B.I、□、IV

c.n、m、iv

D.I、m、iv

5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》中對(duì)證券研究報(bào)告發(fā)布機(jī)構(gòu)做出

相關(guān)要求，下列說(shuō)法正確的有（）。I.發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政

法規(guī)和本規(guī)定n.應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待其發(fā)布對(duì)象，但在特定條件下可優(yōu)先將資料提供給特

定對(duì)象田.為了實(shí)現(xiàn)信息的保密性不鼓勵(lì)證券分析師通過(guò)公眾媒體發(fā)表評(píng)論意見iv.

應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)布的時(shí)間、方式、內(nèi)容、對(duì)象和審閱過(guò)程實(shí)行留痕管理

A.I、口

B.n、m

c.i、iv

D.msiv

6、以下關(guān)于證券交易所決定暫?；蛘呓K止股票上市交易的說(shuō)法中，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？

A.證券交易所的上市規(guī)則可規(guī)定暫?；蛘呓K止股票上市交易的其他情形

B.應(yīng)及時(shí)公告

C.應(yīng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

D.應(yīng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

7、現(xiàn)金流分析法是通過(guò)對(duì)一定時(shí)期內(nèi)（），評(píng)估金融機(jī)構(gòu)短期內(nèi)的流動(dòng)性狀況。I.現(xiàn)金

流入（資金來(lái)源）的分析和預(yù)測(cè)n.現(xiàn)金流出（資金來(lái)源）的分析和預(yù)測(cè)in.現(xiàn)金流入（資

金使用）的分析和預(yù)測(cè)iv.現(xiàn)金流出（資金使用）的分析和預(yù)測(cè)

A、I、口、IV

B、I、IV

c、I、in

D、n、m、iv

8、決定貨幣在未來(lái)增值程度的關(guān)鍵因素是（X

A.時(shí)間

B.收益率

C.通貨膨脹率

D利率

9、下列各項(xiàng)中，某行業(yè)（）的出現(xiàn)一般表明該行業(yè)進(jìn)入了衰退期。I產(chǎn)品價(jià)格不斷下

降n公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)加大in公司的利潤(rùn)減少并出現(xiàn)虧損IV公司數(shù)量不斷減少

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.n、m、iv

D.I、口、m、iv

10、在資本資產(chǎn)定價(jià)模型中，資本市場(chǎng)沒(méi)有摩擦的假設(shè)是指（）。I.交易沒(méi)有成本

口.不考慮對(duì)紅利、股息及資本利得的征稅m.信息在市場(chǎng)中自由流動(dòng)iv.市場(chǎng)只有一

個(gè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸利率，在借貸和賣空上沒(méi)有限制

A.I、口、m

B.I、口、IV

C.U、m、iv

D.I、n、m、iv

11、已知年利率12%,每月復(fù)利計(jì)息一次，則季度實(shí)際利率是（）0

A.1.00%

B.3.00%

C.3.03%

D.4.00%

12、中國(guó)的個(gè)人所得稅制規(guī)定的應(yīng)稅所得不包括（）。

A.特許權(quán)使用費(fèi)所得

B.對(duì)企業(yè)事業(yè)單位的承保經(jīng)營(yíng)、承租經(jīng)營(yíng)所得

C.財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得

D.保險(xiǎn)賠款

13、黃小姐計(jì)劃從2011年到2017年每年年底存入銀行1萬(wàn)元，存款利率為5%,則

2018年黃小姐可獲得（）元。

A.81420

B.73500

C.98490

D.95491

14、某科研所準(zhǔn)備存入銀行一筆基金，預(yù)計(jì)以后無(wú)限期地于每年年末取出10000元,

用以支付年度科研獎(jiǎng)金。若存款利率為8%,則該科研所需要存入的資金為（）元。

A.120000

B.160000

C.125000

D.200000

15、高價(jià)買進(jìn)戰(zhàn)略成功的條件包括（）。I.必須具備有良好的展望股類口.必須是

行情看漲時(shí)田.選擇公司業(yè)績(jī)良好的股類IV.最好是市場(chǎng)波動(dòng)起伏較大時(shí)

A.I、n、m

B.I、□、IV

c.i、m、iv

D.I、n、mxiv

16、下列關(guān)于MACD指標(biāo)應(yīng)用法則的說(shuō)法中，正確的有（\I.DIF和DEA均為正

值，且DIF向上突破DEA是買入信號(hào)H.DIF和DEA均為負(fù)值，且DIF向下突破DEA

是賣出信號(hào)DI.DIF跌破零軸線時(shí)，為賣出信號(hào)IV.DIF上穿零軸線時(shí)，為買入信號(hào)

A.I、口

B.I、m、iv

c.n、m、iv

D.I、□、m、iv

17、在消費(fèi)管理中，應(yīng)注意理財(cái)從（）開始。

A.保險(xiǎn)

B儲(chǔ)蓄

C.教育規(guī)劃

D投資

18、某畫家以出售本人的美術(shù)作品為主要收入來(lái)源，收入的變化幅度很大，證券投資顧

問(wèn)在預(yù)測(cè)其收入時(shí)，應(yīng)該（）。I考慮正常收入情況II考慮最低收入情況III考慮最高收

入情況IV考慮臨時(shí)收入情況

A.i、n

B.u、m

cm、iv

D.I、IV

19、關(guān)于計(jì)算VaR值的參數(shù)選擇，下列說(shuō)法正確的有（）?I.如果模型是用來(lái)決

定與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)的資本，置信水平就應(yīng)該取高H如果模型用于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)度量或

不同市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的比較，置信水平的選取就并不重要m.如果模型的使用者是經(jīng)營(yíng)者自

身，則時(shí)間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性IV.如果模型的使用者是監(jiān)管者，時(shí)間間隔應(yīng)

該短

A.I、n、m

B.H、m、iv

c.i、m、iv

D.I、n、m、iv

20、某公司年末會(huì)計(jì)報(bào)表上部分?jǐn)?shù)據(jù)為流動(dòng)負(fù)責(zé)80萬(wàn)元，流動(dòng)比率為3,速動(dòng)比率為

1.6,營(yíng)業(yè)成本150萬(wàn)元，年初存貨為60萬(wàn)元，則本年度存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)為（）。

A.1.6次

B.2.5次

C.3.03次

D.1.74次

2L股票市場(chǎng)上的行業(yè)板塊輪動(dòng)會(huì)隨著行業(yè)不同的（）和（）變化而產(chǎn)生規(guī)律性的輪動(dòng)。

A.盈利周期；經(jīng)濟(jì)周期

B.經(jīng)濟(jì)周期；氣候周期

C.盈利周期；氣候周期

D.物理周期；經(jīng)濟(jì)周期

22、根據(jù)葛蘭威爾法則，下列可以判斷為賣出信號(hào)的有（）。I移動(dòng)平均線呈上升狀

態(tài)，股價(jià)突然暴漲向上突破移動(dòng)平均線，但又立刻向平均線回跌n移動(dòng)平均線從上升

趨勢(shì)轉(zhuǎn)為盤局或下跌，而股價(jià)向下跌破平均線m股價(jià)在移動(dòng)平均線之下，且朝著移動(dòng)

平均線方向上升，但未突破移動(dòng)平均線又開始下跌iv股價(jià)向上突破移動(dòng)平均線，但又

立刻向移動(dòng)平均線回跌，此時(shí)移動(dòng)平均線仍持續(xù)下降

A.I、口

B.I、m、IV

c.n、m、iv

D.I、n、m、iv

23、設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備的下列條件中，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

B.注冊(cè)資本不低于人民幣二億元；

C.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；

D.有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度

24、套利定價(jià)理論的假設(shè)條件包括（）。I投資者是追求收益的，同時(shí)也是厭惡風(fēng)險(xiǎn)

的n資本市場(chǎng)沒(méi)有摩擦m所有證券的收益都受到一個(gè)共同因素F的影響IV投資

者能夠發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)上是否存在套利機(jī)會(huì)，并利用該機(jī)會(huì)進(jìn)行套利

A.I、m、iv

B.I、口、m

C.U、IV

D.I、n、m、iv

25、行業(yè)輪動(dòng)的周期包括（）。I政策周期n市場(chǎng)周期m經(jīng)濟(jì)周期iv盈利周期

A.U、m、iv

B.I、m、iv

c.i、n、iv

D.I、□、m、iv

26、現(xiàn)行印花稅的稅率采用（）形式。I累進(jìn)稅率n定額稅率m比例稅率IV特別稅

率

A.I、m

B.I、IV

c.n、m

D.n、iv

27、證券產(chǎn)品選擇的步驟有（）。I確定證券產(chǎn)品選擇的策略n了解證券產(chǎn)品的特性

m分析證券產(chǎn)品iv構(gòu)建投資組合

A.I、n、m

B.I、n、m、iv

c.i、m、iv

DM、iv

28、客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）。I.用

銀行存款購(gòu)買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加口.股票市值下

降后,客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少田.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈

資產(chǎn)將會(huì)減少IV.以分期付款的方式購(gòu)買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加

A.U、m

B.U、IV

c.i、n、m

D.I、m、iv

29、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下：年初存貨69萬(wàn)元，年初流動(dòng)資產(chǎn)130萬(wàn)元,年末

存貨62萬(wàn)元，年末流動(dòng)資產(chǎn)123萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)96萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)成本304萬(wàn)元，利潤(rùn)

總額53萬(wàn)元，凈利潤(rùn)37萬(wàn)元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出（）。I:流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

為3.2次H:存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)為77.6天m:營(yíng)業(yè)凈利率為13.25%IV:存貨周轉(zhuǎn)率為

3次

A.I、II

B.I、IV

C.II.III

D.III,IV

30、證券公司的股東有虛假出資、抽逃出資行為的，依照《證券法》，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)采取以下的措施中，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？

A.通知處境管理機(jī)關(guān)依法阻止其處境

B.責(zé)令其限期改正

C.責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持證券公司的股權(quán)

D.限制其股東權(quán)利

3L證券公司、證券投資涔詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證

券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的安排。I公平II公正DI合理IV自愿

A.I、m、iv

B.I、n、m

c.n、iv

D.I、n、m、iv

32、某投資者5年后有筆投資收入為30萬(wàn)元，投資的年利率為10%,用復(fù)利方法計(jì)

算，該項(xiàng)投資的現(xiàn)值介于（）之間。

A.17.00萬(wàn)元至17.50萬(wàn)元

B.17.50萬(wàn)元至18.00萬(wàn)元

C.18.00萬(wàn)元至18.50萬(wàn)元

D.18.50萬(wàn)元至19.00萬(wàn)元

33、在持有期為10天、置信水平為99%的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為10萬(wàn)元,

則表明該金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)組合（）.

A.在10天中的收益有99%的可能性不會(huì)超過(guò)10萬(wàn)元

B.在10天中的收益有99%的可能性會(huì)超過(guò)10萬(wàn)元

C.在10天中的損失有99%的可能性不會(huì)超過(guò)10萬(wàn)元

D.在10天中的損失有99%的可能性會(huì)超過(guò)10萬(wàn)元

34、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要包括（）。I.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別n.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量m.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)

測(cè)IV.風(fēng)險(xiǎn)控制

A.I、n、m

B.I、n、iv

c.i、口、m、iv

D.I、n

35、（）是指將指數(shù)的成分股股票根據(jù)某個(gè)因素分類，然后按照各類股票在股價(jià)指數(shù)中

的比例構(gòu)造投資組合，隨機(jī)或按照其他原則選取各類中的具體股票。

A.加強(qiáng)指數(shù)法

B.市值法

C分層法

D.混合指數(shù)法

36、對(duì)公司盈利能力和公司成長(zhǎng)性分析需要分析(\I.公司盈利預(yù)測(cè)H公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略

DL公司規(guī)模變動(dòng)特征分析IV.擴(kuò)張潛力分析

A、I、n、m,iv

B、口、m、IV

c、i、n、in

D、I、田、IV

37、下列關(guān)于MACD背離原理的說(shuō)法中，正確的有(XI.如果DIF的走向與股價(jià)

走向相背離，則此時(shí)是采取行動(dòng)的信號(hào)H底背離，可做賣田.頂背離，可做買IV.當(dāng)股

價(jià)走勢(shì)出現(xiàn)2個(gè)或3個(gè)近期低點(diǎn)時(shí)，而DIF(DEA)并不配合出現(xiàn)新低點(diǎn)，稱為底背離

A.I、n、m

B.I、IV

c.n、m、iv

D.I、n、m、iv

38、客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征可以由()構(gòu)成。I.風(fēng)險(xiǎn)偏好H風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度m.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受

能力IV.外來(lái)因素

A.I、口、m

B.I、n、iv

c.m.iv

D.I、m、iv

39、在證券投資技術(shù)分析的基本假設(shè)中，最根本、最核心的假設(shè)是()。

A.市場(chǎng)價(jià)格包含一切信息

B.證券價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)

C.歷史會(huì)重演

D.投資者都具有主觀性

40、下列關(guān)于消費(fèi)的說(shuō)法中，正確的有（）。I.按照消費(fèi)時(shí)間劃分，消費(fèi)可以分為即期

消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)口.隨著社會(huì)的發(fā)展，衣、食、住、行的消費(fèi)會(huì)越來(lái)越高in.住房、汽車

等消費(fèi)容易造成是前消費(fèi)或者過(guò)度消費(fèi)，給財(cái)務(wù)帶來(lái)危害IV.保險(xiǎn)不屬于消費(fèi)

A.I、m

B.I、n

c.n、m

D.I、m、iv

41、資產(chǎn)配置在不同層面有不同含義，一般可以從（）等角度對(duì)資產(chǎn)配置進(jìn)行分類。I

范圍II時(shí)間跨度和風(fēng)格類別in配置策略IV市場(chǎng)有效性

A.I、口、m

B.H、m

c.i、n、m、iv

D.I、iv

42、證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略包括（XI.谷底買進(jìn)戰(zhàn)略LL高價(jià)買進(jìn)戰(zhàn)略m.重大利

多因素正在醞釀時(shí)買進(jìn)IV.不確切的傳言造成非理性下跌時(shí)買進(jìn)

A、I、n、iv

B、m、iv

c、I、n、m、iv

D、I、m、iv

43、我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司投資于他公司的累計(jì)投資額不得超過(guò)本公司資產(chǎn)的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

44、預(yù)警信用風(fēng)險(xiǎn)的程序主要有（）。I信用信息的收集和傳遞n風(fēng)險(xiǎn)分析m

風(fēng)險(xiǎn)處置IV后評(píng)價(jià)

A.I、m、IV

B.I、n、m、iv

C.U、m

D.I、m

45、止損限額適用的時(shí)期為（XI.一日口.一周印.一個(gè)月iv.一年

A、I、n、m、IV

B、I、口、m

c、I、m、iv

D、i、n、iv

46、以下會(huì)影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有（XI、年齡口、風(fēng)險(xiǎn)偏好田、性別IV、

理財(cái)目標(biāo)的彈性V、職業(yè)

A.I、n、m

B.I、n、m、v

c.i、n、m.iv.v

D.n、川、iv

47、張某由于資金寬裕可以向朋友借出50萬(wàn)元，甲、乙、丙、丁四個(gè)朋友計(jì)息方式各

有不同,其中甲是年利率15%（每年計(jì)息一次），乙是年利率14.7%（每季度計(jì)息一次）,

丙是年利率14.3%（每月計(jì)息一次），丁是年利率14%（連續(xù)復(fù)利），如果不考慮信用風(fēng)險(xiǎn)，

則對(duì)于張某而言，下列說(shuō)法中正確的有（）。I應(yīng)選擇向朋友丙發(fā)放貸款口應(yīng)選擇向朋

友乙發(fā)放貸款田向朋友甲發(fā)放貸款的有效收益率最低IV向朋友丁發(fā)放貸款的有效收

益率最低

A.U、m

B.II、IV

c.i、m

D.I、IV

48、會(huì)導(dǎo)致債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)有（xI.流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)u.政策風(fēng)險(xiǎn)m.債務(wù)人不履

行債務(wù)iv.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

A、I、n

B、n、iv

c、I、in

D、田、iv

49、在制定收入預(yù)算的過(guò)程中，理財(cái)師應(yīng)關(guān)注（）。

A.盡量對(duì)比較確定的支出項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測(cè)

B.不顧一切的追求最大利益

C.盡量對(duì)比較確定的收入項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測(cè)

D.關(guān)注支出現(xiàn)金流入的時(shí)間點(diǎn)

50、某項(xiàng)投資的年利率為5%,某人想通過(guò)一年的投資得到10000元，那么其當(dāng)前的

投資額應(yīng)該為（）元。

A.8765.21

B.6324.56

C.9523.81

D.1050.00

51、假設(shè)某金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為900億元，

加權(quán)平均久期為5年，該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為（）

A、-1.5

B、-1.0

C、1.5

D、0.0

52、彳艇某客戶現(xiàn)有5萬(wàn)元的資金和每年年底1萬(wàn)元的儲(chǔ)蓄，投資報(bào)酬率為3%,則

下列理財(cái)目標(biāo)可以順利實(shí)現(xiàn)的有（）。I20年后積累約為40萬(wàn)元的退休金H10年

后積累約為18萬(wàn)元的子女高等教育金m5年后積累約為11萬(wàn)元的購(gòu)房首付款I(lǐng)V

2年后積累約為6.5萬(wàn)元的購(gòu)車費(fèi)用

A.I、m

B.n、m、iv

cmiv

D.I、n、m、iv

53、關(guān)于上升三角形，以下說(shuō)法中，有誤的是（\

A.如果原有的趨勢(shì)是下降，則出現(xiàn)上升三角形后，前后股價(jià)的趨勢(shì)判斷起來(lái)有些難度

B.如果股價(jià)原有的趨勢(shì)是向上，遇到上升三角形后，幾乎可以肯定今后是向上突破

C.如果在下降趨勢(shì)處于末期時(shí)，出現(xiàn)上升三角形還是以看漲為主

D.上升三角形在突破頂部的阻力線時(shí)，無(wú)須成交量的配合確認(rèn)

54、在租賃立法體系中處于基礎(chǔ)和核心地位的是（）。

A.合同與財(cái)產(chǎn)法

B.會(huì)計(jì)、稅務(wù)法

C.租賃促進(jìn)法

D.租賃機(jī)構(gòu)管理法

55、（）是證券投資技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)。

A.道氏理論

B.波浪理論

C.K線理論

D.趨勢(shì)理論

56、趨勢(shì)分析法中，主要是對(duì)（）等事項(xiàng)的上麻分析。I.公司的資產(chǎn)n.重要財(cái)務(wù)

指標(biāo)HI.會(huì)計(jì)報(bào)表IV.會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目構(gòu)成

A.I、口、m

B.msiv

c.i、m、iv

D.n、m、iv

57、對(duì)基金管理人的概念認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是（）。

A.設(shè)立基礎(chǔ)金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

B.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立

C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基第口管理基金

D.基礎(chǔ)金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得在處理業(yè)務(wù)時(shí)考慮自己

的利益

58、下列關(guān)于金融泡沫說(shuō)法錯(cuò)誤的是（X

A.股市暴跌是可以根據(jù)市盈率等基本指標(biāo)進(jìn)行準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)

B.在暴跌之前往往彌漫著過(guò)于樂(lè)觀的情緒，投機(jī)盛行

C.股市暴跌發(fā)生時(shí)的私人部門（個(gè)人與企業(yè)）債務(wù)比率往往很高

D.股市暴跌往往發(fā)生在宏觀經(jīng)濟(jì)狀況看起來(lái)很好的時(shí)候，這往往會(huì)讓大多數(shù)投資者猝不

及防

59、稅差激發(fā)互換的目的就在于通過(guò)債券互換來(lái)減少年度的（）。

A.損益額

B.攤銷費(fèi)用

C.折舊費(fèi)用

D.應(yīng)付稅款

60、某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤(rùn)處于一個(gè)較高水平，風(fēng)險(xiǎn)因市場(chǎng)結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定、

新企業(yè)難以進(jìn)入而較低。可以判斷這一行業(yè)最有可能處于生命周期的（）,

A.衰退期

B.成熟期

C.成長(zhǎng)期

D.幼稚期

61、在信托法中關(guān)于請(qǐng)求報(bào)酬的權(quán)利是針對(duì)（）而言的。

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.管理人

62、債券指數(shù)化投資的動(dòng)機(jī)有()。I經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不

好n與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低m選擇指

數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力iv與積極型債券組合

管理相比，指數(shù)化組合管理的收益更高、風(fēng)險(xiǎn)更小

A.I、口、m

B.I、n、iv

c.i、n、m、iv

D.m、iv

63、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貨構(gòu)貸款，票據(jù)承兌、信用證、保函等，給

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處()有期徒刑或者拘役。

A.5年以下

B.3年以下

C.10年以下

D.2年以下

64、常用的樣本統(tǒng)計(jì)量有(XI樣本方差口總體均值m樣本均值IV總體比例

A.IXm

B.I、IV

c.n、m

D.U、iv

65、下列關(guān)于變現(xiàn)能力分析的說(shuō)法，正確的有(1I反映變現(xiàn)能力的財(cái)務(wù)比率主要有

流動(dòng)比率和速動(dòng)比率n企業(yè)能否償還短期債務(wù)，要看有多少債務(wù)，以及有多少可變現(xiàn)

償債的資產(chǎn)田通常認(rèn)為正常的速動(dòng)比率為1,低于1的速動(dòng)比率說(shuō)明短期償債能力一

定低iv一些財(cái)務(wù)報(bào)表資料中沒(méi)有反映出的因素，也會(huì)影響企業(yè)的短期償債能力

A.I、n、m

B.I、n、iv

c.i、m、iv

D.n、m、iv

66、下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的有（）。i頭寸限額n風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額m止損限額

iv敏感度限額

A.I、口、m

B.I、n、iv

c.msiv

D.I、n、m、iv

67、下列說(shuō)法正確的是（xi.政府債券的發(fā)行主體是政府，發(fā)行的目的是解決由政

府投資的公共設(shè)施或重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的資金需要和彌補(bǔ)國(guó)家財(cái)政赤字n.國(guó)債的主要用

途是解決由政府投資的公共設(shè)施或重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的資金需要m.金融債券的目的為籌

資用于某種特殊用途，改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)iv.公司債券是公司依照法定程序發(fā)

行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券

A.I、n、m、iv

B.I、口、m

c.i、m、iv

D.n、m、iv

68、某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤(rùn)處于一個(gè)較高水平，風(fēng)險(xiǎn)因市場(chǎng)結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定、

新企業(yè)難以進(jìn)入而較低?？梢耘袛噙@一行業(yè)最有可能處于生命周期的（）。

A.衰退期

B.成熟期

C.成長(zhǎng)期

D.幼稚期

69、如果銀行有一筆1000萬(wàn)元的貸款資產(chǎn)，10年后到期，固定貸款利率為10%，根

據(jù)銀行的安排,支持這筆貸款的是一筆1000萬(wàn)元的浮動(dòng)利率活期存款，年利率會(huì)根據(jù)

某個(gè)基準(zhǔn)利率進(jìn)行同步調(diào)整，那么，該銀行的這個(gè)組合所面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）

A、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

B、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

C、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

D、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

70、《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建

議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）給予紀(jì)律處分

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

B.反洗錢專干

C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

D.其他直接責(zé)任人員

71、下列關(guān)于指數(shù)策略和免疫策略的說(shuō)法中，正確的有（\I.指數(shù)策略和免疫策略

都假定市場(chǎng)價(jià)格是公平的均衡交易價(jià)格口.指數(shù)策略和免疫策略處理利率暴露風(fēng)險(xiǎn)的方

式完全相同HI.指數(shù)策略和免疫策略的區(qū)別在于處理利率暴露風(fēng)險(xiǎn)的方式不同IV.免疫

策略試圖建立一個(gè)幾乎是零風(fēng)險(xiǎn)的債券資產(chǎn)組合

A.I、口、m、iv

B.I、n、iv

c.n、iv

D.I、田、iv

72、在用情景分析法預(yù)測(cè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，分析最壞情景通常包括（）等情形。I.資產(chǎn)負(fù)

債期限出現(xiàn)錯(cuò)配現(xiàn)象n.出現(xiàn)流動(dòng)性覆蓋率在2以下m.金融機(jī)構(gòu)自身問(wèn)題造成的流動(dòng)

性危機(jī)iv.整體市場(chǎng)危機(jī)

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.m.iv

D.I、口、m、iv

73、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券

全部自行購(gòu)入的承銷方式被稱為（）

A.證券代銷

B.證券包銷

C.證券經(jīng)銷

74、假設(shè)檢驗(yàn)的概率依據(jù)是（X

A.小概率原理

B.最大似然原理

C.大數(shù)定理

D.中心極限定理

75、某投資者在3月份以300點(diǎn)的權(quán)利金賣出一張執(zhí)行價(jià)格為13000點(diǎn)的5月恒指看

漲期權(quán)，同時(shí)，他又以500點(diǎn)的權(quán)利金賣出一張執(zhí)行價(jià)格為13000點(diǎn)的5月恒指看跌

期權(quán)，下列說(shuō)法正確的包括（）?I.若恒指為13000點(diǎn)，該投資者取得最大收益,

為800點(diǎn)II.若恒指為13800點(diǎn)該投資者處于盈虧平衡點(diǎn)田.若恒指為12200點(diǎn)，

該投資者處于盈虧平衡點(diǎn)IV.該投資者損失最大為12200點(diǎn)

A.U、m

B.I、n、m

c.i、m

D.I、n、m、iv

76、下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說(shuō)法中，正確的有（）。I.隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加，實(shí)際

利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加口.期限越長(zhǎng)，利率越高，終值就越大in.貨幣投資的

時(shí)間越早，在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高iv.利率越彳氐或年金的期間越長(zhǎng)，年金

的現(xiàn)值越大

A.I、m

B.I、n、m

c.n、iv

D.II、m、iv

77、個(gè)人生命周期中探索期的主要理財(cái)活動(dòng)有（）。I償還房貸n享受生活規(guī)劃

m求學(xué)深造iv提高收入

A.I、m

B.I、n、m

c.m、iv

D.I、n、m、iv

78、在信用風(fēng)險(xiǎn)客戶評(píng)級(jí)中，違約概率的估計(jì)包括（1I.某一信用等級(jí)所有借款人

的違約概率口.單T首款人的違約概率in.統(tǒng)計(jì)違約模型IV.現(xiàn)金回收率

A.I、口

B.I、n、m、iv

c.i、n、m

D.n、m、iv

79、對(duì)任何內(nèi)幕消息的價(jià)值都持否定態(tài)度的是（）。

A.弱式有效市場(chǎng)假設(shè)

B.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)

C.強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)

D.超強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)

80、有關(guān)抵銷的要件，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）

A.必須是雙方當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)、互享債權(quán)

B.互負(fù)債務(wù)的種類可以相同，也可不同

C.自動(dòng)債權(quán)已屆清償期

D.必須是非依債的性質(zhì)不能抵銷

81、下列關(guān)于簡(jiǎn)單型消極投資策略的說(shuō)法中，正確的有（）。I.放棄了從市場(chǎng)環(huán)境變化

中獲利的可能口.具有交易成本和管理費(fèi)用最小化的優(yōu)勢(shì)皿交易成本和管理費(fèi)用極高

IV.適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況

A.I、m

B.I、□、IV

c.n、iv

D.I、m、iv

82、技術(shù)分析方法的特點(diǎn)有（\I.量化指標(biāo)特性n.趨勢(shì)追逐特性m.直觀特性IV.

追究?jī)r(jià)格形成原因

A.I、口、m

B.I、n、iv

c.i、n、m、iv

D.I、口

83、根據(jù)套利定價(jià)理論，套利組合滿足的條件包括（）。I該組合的期望收益率大于

on該組合中各種證券的權(quán)數(shù)之和等于om該組合中各種證券的權(quán)數(shù)之和等于1

iv該組合的因素靈敏度系數(shù)等于o

A.i、m

B.I、n、m

C.II、iv

D.I、口、iv

84、個(gè)人稅收規(guī)劃應(yīng)遵循的原則主要有（）oI.合法性原則口.節(jié)稅性原則m.

規(guī)劃性原則iv.綜合性原則

A.I、川

B.I、m、IV

C.I、口、IV

D.I、n、m、iv

85、假設(shè)某金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為900億元,

加權(quán)平均久期為5年，則該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為（）。

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.1

86、金融遠(yuǎn)期合約主要包括（）。I遠(yuǎn)期利率協(xié)議n遠(yuǎn)期外匯合約m遠(yuǎn)期股票

合約IV貨幣互換

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.i、m、iv

D.n、m、iv

87、下列關(guān)于不同對(duì)沖策略有效評(píng)價(jià)方法的比較，說(shuō)法正確的是（xI.主要條款比較

法評(píng)估方式直接明了，操作簡(jiǎn)便口上匕率分析法考慮了價(jià)差的變化m.回歸分析法中，因

變量可反映出對(duì)沖工具公允價(jià)值的變動(dòng)iv.主要條款比較法忽略了基差風(fēng)險(xiǎn)的存在

A、I、n

B、n、m

c、I、m、iv

D、I、n、m.iv

88、最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是（）個(gè)月，能維持（）個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。

A.l;3

B.3;6

C.l;6

D.3;5

89、下列屬于壓力測(cè)試主要環(huán)節(jié)的有()。I.利率總水平的突發(fā)性變動(dòng)H主要市場(chǎng)利率

之間關(guān)系的變動(dòng)m.收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化IV.參數(shù)失效或參數(shù)設(shè)定不正確

A.I、n、m

B.I、n、m、iv

c.m.iv

D.I、m、iv

90、下列不屬于影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素是()。

A.理財(cái)目標(biāo)的彈性

B年齡

C.理財(cái)產(chǎn)品的選擇

D.資金的投資期限

91、制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)該符合()要求。I.合理設(shè)定應(yīng)急計(jì)劃觸發(fā)條件

口.規(guī)定應(yīng)急程序和措施，明確各參與人的權(quán)限、職責(zé)及報(bào)告路徑田.列明應(yīng)急資金來(lái)源，

合理估計(jì)可能的籌資規(guī)模和所需時(shí)間，考慮流動(dòng)性轉(zhuǎn)移限制IV.確保應(yīng)急資金來(lái)源的可

靠性和充分性

A、I、n、m,IV

B、i.n.i