2021年新員工反洗錢培訓(xùn)測試試題及答案

2021年新員工反洗錢培訓(xùn)測試試題及答案一、判斷題1.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更，應(yīng)當及時更新客戶身份資料。對(正確答案)錯2.金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和可以反映每筆交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等有關(guān)資料。對(正確答案)錯3.對既屬于大額交易有屬于可疑交易的，金融機構(gòu)應(yīng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告：對(正確答案)錯4.在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。對(正確答案)錯5.對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密：對(正確答案)錯6.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份：對(正確答案)錯7.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑：對(正確答案)錯8.金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任：對錯(正確答案)9.貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進行關(guān)注，不必填報可疑交易報告：對錯(正確答案)10.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易：對錯(正確答案)11.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供：對(正確答案)錯12.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人：對(正確答案)錯13.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向檢察機關(guān)報告：對錯(正確答案)14.客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系：對(正確答案)錯15.為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理：對錯(正確答案)16.客戶風險等級分類應(yīng)當遵循保密性原則：對(正確答案)錯17.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。對(正確答案)錯18.除《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一規(guī)定情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析以為涉嫌洗錢，應(yīng)當向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。對(正確答案)錯19.大額交易合計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出狀況，單邊合計計算并報告，中華人民共和國人民銀行另有規(guī)定除外。對(正確答案)錯20.同一持卡人無合理理由大量開戶或申領(lǐng)銀行卡的，應(yīng)詳細了解持卡人辦卡背景和理由，必要時可拒絕其開戶和申領(lǐng)銀行卡。對(正確答案)錯21.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由第三方承擔未履行客戶身份識別的責任。對錯(正確答案)22.我國最先在《刑法》中將洗錢列為刑事犯罪。對(正確答案)錯23.其他員工在日常工作中發(fā)現(xiàn)客戶或內(nèi)部人員涉嫌洗錢的交易和行為，應(yīng)主動、及時向本機構(gòu)或上級行反洗錢主管部門報告對(正確答案)錯24.同一客戶在交行內(nèi)應(yīng)只有唯一的洗錢風險等級。對(正確答案)錯25.對于存在洗錢風險高的客戶，無需采取強化的風險控制措施。對錯(正確答案)二、單選題1．我國的反洗錢行政主管部門是（）。A.銀保監(jiān)會B.財政部C.人民銀行(正確答案)D.外管局2.《反洗錢法》確立了哪種交易報告模式（）。A.大額交易報告為主，兼之可疑交易報告B.大額和可疑交易報告(正確答案)C.大額交易報告D.可疑交易報告3.我國已于2018年接受FATF組織的第（）輪反洗錢評估？A.一B.二C.四(正確答案)D.三4.下列商戶中，可以建立業(yè)務(wù)關(guān)系的是：（）。A.非法設(shè)立的B.從事珠寶行業(yè)的(正確答案)C.被所在地國家列入制裁名單的D.被聯(lián)合國列入制裁名單的5.金融機構(gòu)對先前獲得客戶身份資料的真實性、（）或完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。A.有效性(正確答案)B.充分性C.直接性D.準確性6.公司的受益所有人的優(yōu)先判斷標準為：直接或間接擁有超（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。A.15%B.10%C.20%D.25%(正確答案)7.金融機構(gòu)按照監(jiān)管規(guī)定須報送的大額現(xiàn)金交易的報告標準是單筆或日累計人民幣（）萬元。A.10B.15C.5(正確答案)D.208.反洗錢規(guī)定的保密原則，是指（）A.拒絕客戶查詢交易信息B.拒絕反洗錢部門查詢交易信息C.對依法履行反洗錢義務(wù)而獲得的客戶身份資料和交易信息保密(正確答案)D.拒絕行政、司法機關(guān)查詢客戶信息9.基層營運人員在對個人開戶過程中，不屬于可以拒絕開戶的情形是（）A.客戶是來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）的高風險客戶且未經(jīng)審批的B.客戶身份證件過期C.客戶提供身份證件為臨時身份證(正確答案)D.組織他人同時或分批開立賬戶10.對于新開客戶，在開戶完畢后（）完成人工初次評級。A.十五個工作日內(nèi)B.五個工作日內(nèi)C.三十個工作日內(nèi)D.十個工作日內(nèi)(正確答案)11.銀行機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或賬戶，至少每（）進行一次審核。（）A.季度B.半年(正確答案)C.一年D.兩年12.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類。（）A.5B.6C.7(正確答案)D.813.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該（）。（）A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.采取臨時凍結(jié)賬戶C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D.不予理睬14.客戶洗錢風險分類管理目標不包括()。（）A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度B.對所有客戶采取不變的識別程序(正確答案)C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D.為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)15.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（）。（）A.實事求是B.規(guī)范管理C.嚴進寬出D.了解你的客戶(正確答案)16.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（）。（）A.2006-10-31(正確答案)B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-117.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（）。（）A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B客戶身份識別(正確答案)C.客戶身份資料和交易記錄保存D.反洗錢監(jiān)督檢查18.金融機構(gòu)根據(jù)（)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。（）A.合規(guī)方法B.風險為本方法(正確答案)C.合規(guī)與風險并重D.風險測試方法19.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準可以采取。（）A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人(正確答案)B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責人C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責人D.國務(wù)院總理20.按照法律規(guī)定，（）有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。（）A.國務(wù)院B.中國人民銀行(正確答案)C.公安部D.金融監(jiān)管部門21.金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。（）A.3B.5(正確答案)C.7D.1022.下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金（）。（）A.通過販賣毒品籌集資金B(yǎng).打著宗教的幌子，向本民族個體經(jīng)營商戶收取“保護費”C.進行非法宗教活動，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動經(jīng)費D.利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品(正確答案)23.客戶身份識別制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。（）A.受益人(