2023中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融真題

2023年經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)學(xué)問(wèn)與實(shí)務(wù)試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意）

1.在金融工具的性質(zhì)中，成反比關(guān)系的是（）。

A.期限性與收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性與期限性

C.期限性與流淌性D.風(fēng)險(xiǎn)性與收益性

2.金融市場(chǎng)最基本的功能是（）。

A.資金積聚B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.資源配置D.宏觀調(diào)控

3.證券回購(gòu)是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通，借款的利息等于（）之差。

A.購(gòu)回價(jià)格與買入價(jià)格B.購(gòu)回價(jià)格與賣出價(jià)格

C.證券面值與買入價(jià)格D.證券面值與賣出價(jià)格

4.某公司進(jìn)入金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行交易，假如目的是為了削減將來(lái)的不確定性，降

低風(fēng)險(xiǎn)，則該公司屬于（）o

A.套期保值者B.套利者C.投機(jī)者D.經(jīng)紀(jì)人

5.對(duì)于看漲期權(quán)的買方來(lái)說(shuō)，到期行使期權(quán)的條件是（）。

A.市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格

C.市場(chǎng)價(jià)格上漲D.市場(chǎng)價(jià)格下跌

6.一般來(lái)說(shuō)，流淌性差的債權(quán)工具的特點(diǎn)是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較高

B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較低

C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較高0。風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較低

7.投資者用10萬(wàn)元進(jìn)行為期2年的投資，年利率為10%,按復(fù)利每年計(jì)息一次

則第2年年末投資者可獲得的本息和為（）萬(wàn)元。

A.11.0

8.某機(jī)構(gòu)發(fā)售了面值為100元，年利率為5%,到期期限為10年的債券，按年付息。

某投資者以90元的價(jià)格買入該債券，2年后以98元的價(jià)格賣出，則該投資者的

實(shí)際年收益率為（）。

A.5%B.7%C.9.8%D.10%

9.某股票的每股預(yù)期股息收入為每年2元，假如市場(chǎng)年利率為5%,則該股票的每

股市場(chǎng)價(jià)格應(yīng)為（）元。

A.20B.30C.40D.50

10.與利率管制相比較，利率市場(chǎng)化以后，在利率確定中起主導(dǎo)作用的是（）。

A.商業(yè)銀行B.財(cái)政部門

C.政府政策D.市場(chǎng)資金供求

11.金融機(jī)構(gòu)最基本、最能反映其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)特征的職能是（）。

A.創(chuàng)建信用工具B.信用中介

C.支付中介D.金融投資

12.具有規(guī)模效益高、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，但會(huì)加速銀行的壟斷與集中等特點(diǎn)的商業(yè)銀行組織

制度是（）制度。

A.單一銀行B.持股公司C.連鎖銀行D.分支銀行

13.1999年7月以后，依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，目前我國(guó)的經(jīng)紀(jì)類證券公司

能從事的證券業(yè)務(wù)是（）o

A.承銷B.發(fā)行C.自營(yíng)買賣D.交易中介

14.我國(guó)小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)其資本凈額

的（）。

A.50%B.75%C.100%D.125%

15.我國(guó)對(duì)信托投資公司進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

16.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的平安性原則，就是要求商業(yè)銀行要盡可能（）。

A.增加盈利B.保持信譽(yù)C.削減風(fēng)險(xiǎn)D.不斷創(chuàng)新

17.商業(yè)銀行資產(chǎn)的流淌性是指商業(yè)銀行資產(chǎn)能夠快速變現(xiàn)的實(shí)力，其快速變現(xiàn)的條件

是資產(chǎn)（）o

A.略有增值B.不受損失C.有損失D.較大增值

18.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的核心是（）。

A.市場(chǎng)營(yíng)銷B.利潤(rùn)最大化C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.提高流淌性

19.商業(yè)銀行關(guān)系營(yíng)銷區(qū)分于傳統(tǒng)營(yíng)銷的特點(diǎn)之一是（）。

A.把顧客視作具有多重需求和潛在價(jià)值的人

B.把顧客視作產(chǎn)品的最終運(yùn)用者

C.重在向顧客出售產(chǎn)品

D.重在與顧客完成交易

20.下列商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)外收支中，屬于營(yíng)業(yè)外支出的是（）。

A.利息支出B.罰沒(méi)收入C.出納長(zhǎng)款收入D.違約金支出

21.投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是（）。

A.信用貸款B.證券承銷C.資產(chǎn)證券化D.并購(gòu)重組

22.投資銀行依據(jù)議定價(jià)格從發(fā)行人手中購(gòu)進(jìn)將要發(fā)行的全部股票，然后再出售給投資

者，最終將所籌集的資金交付發(fā)行人的股票銷售方式是（）。

A.余額包銷B.包銷C.盡力推銷D.余額代銷

23.投資銀行的信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是（）的結(jié)合。

A.融資業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.承銷業(yè)務(wù)與擔(dān)保業(yè)務(wù)D.理財(cái)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

24.關(guān)于證券賬戶開立的說(shuō)法，正確的是（）。

A.依據(jù)開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個(gè)人賬戶、法人賬戶和機(jī)構(gòu)賬戶

B.個(gè)人投資者可以憑本人身份證開立多個(gè)賬戶

C.法人投資者可以與個(gè)人開立聯(lián)合賬戶

D.投資銀行開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)必需以本公司名義開立自營(yíng)賬戶

25.在證券二級(jí)市場(chǎng)上，客戶賣出向投資銀行借來(lái)的證券，此時(shí)投資銀行向客戶供應(yīng)稱

為（）。

A.買空的融資業(yè)務(wù)B.賣空的融券業(yè)務(wù)

C.賣空的融資業(yè)務(wù)D.買空的融券業(yè)務(wù)

26.金融創(chuàng)新是指（）。

A.在金融領(lǐng)域內(nèi)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量增加

B.在金融市場(chǎng)上金融資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大

C.在金融領(lǐng)域內(nèi)投資者數(shù)量增加

D.在金融領(lǐng)域內(nèi)各種要素之間實(shí)行新的組合

27.在商業(yè)銀行的金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新中，貸款證券化屬于（）業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

A.資產(chǎn)B.負(fù)債C.中間D.投資

28.金融期貨的最主要功能是（）。

A.躲避管制和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.追逐利潤(rùn)和平衡權(quán)益

C.價(jià)格發(fā)覺(jué)和平衡權(quán)益D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和價(jià)格發(fā)覺(jué)

29.金融深化的緣由之一是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中存在著信息不對(duì)稱。信息不對(duì)稱的含義是指交易

一方對(duì)交易另一方的信息駕馭（）o

A.不剛好B.不透亮C.不充分D.不正確

30.麥金農(nóng)和肖將金融抑制描述為（）。

A.金融市場(chǎng)的取締B.金融結(jié)構(gòu)的失衡

C.利率和匯率等金融價(jià)格的扭曲D.對(duì)貸款的超額

31.凱恩斯認(rèn)為，由交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求主要取決于（）。

A.利率B.收入C.資本邊際效率D.勞動(dòng)邊際效率

32.貨幣主義與凱恩斯主義在貨幣政策傳導(dǎo)變量的選擇上存在不同。貨幣主義堅(jiān)持認(rèn)

為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)當(dāng)選擇（）。

A.恒常收入B.匯率C.利率D.貨幣供應(yīng)量

33.作為劃分貨幣層次依據(jù)的流淌性是指金融資產(chǎn)的變現(xiàn)實(shí)力，下列金融資產(chǎn)中流淌性

最強(qiáng)的是（）。

A.儲(chǔ)蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府債券

34.貨幣乘數(shù)是貨幣供應(yīng)量同（）之比。

A.流通中現(xiàn)金B(yǎng).廣義貨幣C.基礎(chǔ)貨幣D.存款打算金

35.體現(xiàn)貨幣均衡的貨幣容納量彈性，是指（）具有肯定的彈性或適應(yīng)性。

A.貨幣流通速度對(duì)貨幣供應(yīng)量B.貨幣需求量對(duì)貨幣供應(yīng)量

C.貨幣流通速度對(duì)貨幣需求量D.貨幣供應(yīng)量對(duì)貨幣需求量

36.從通貨膨脹的程度來(lái)看，物價(jià)上漲幅度最小的是（）通貨膨脹。

A.溫柔式B.爬行式C.奔騰式D.惡性

37.從通貨膨脹的成因來(lái)看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于（）導(dǎo)致的通貨膨脹。

A.需求拉上B.成本推動(dòng)C.供求混合作用D.結(jié)構(gòu)失衡

38.在總需求不變的狀況下，一部分需求轉(zhuǎn)移到其他部門，而勞動(dòng)力和生產(chǎn)要素卻不能

剛好轉(zhuǎn)移，由此引發(fā)的通貨膨脹屬于（）導(dǎo)致的通貨膨脹。

A.需求拉上B.成本推動(dòng)C.供求混合作用D.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變更

39.可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是（）。

A.提高法定存款打算金率B.降低利率

C.降低再貼現(xiàn)率D.公開市場(chǎng)上買入政府債券

40.通貨緊縮有可能引發(fā)銀行危機(jī)，其緣由是通貨緊縮（）。

A.有利于債權(quán)人而有損于債務(wù)人

B.有利于債務(wù)人而有損于債權(quán)人

C.有利于銀行而有損于儲(chǔ)蓄者

D.有利于企業(yè)而有損于銀行

41.公認(rèn)為近代中心銀行鼻祖的是（）。

A.美聯(lián)儲(chǔ)B.英格蘭銀行C.瑞典銀行D.法蘭西銀行

42.中心銀行干脆進(jìn)入一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買國(guó)庫(kù)券的行為，從其職能上看屬于（）。

A.對(duì)政府融通資金B(yǎng).代理國(guó)庫(kù)C.充當(dāng)最終貸款人D.調(diào)整國(guó)際收支

43.下列中心銀行資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目中，屬于中心銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)的是（）。

A.金融機(jī)構(gòu)存款B.存款打算金C.貼現(xiàn)及放款D.通貨發(fā)行

44.從中心銀行提高存款打算金率到該政策抑制通貨膨脹的效果顯現(xiàn)，這中間的時(shí)間跨

度稱為（）時(shí)滯。

A.相識(shí)B.外部C.決策D.行動(dòng)

45.一般性貨幣政策工具中，主動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行而不在中心銀行的工具是（）。

A.存款打算金政策B.再貼現(xiàn)C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.道義勸說(shuō)

46.在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風(fēng)險(xiǎn)中的（）。

A.流淌性風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)

47.我國(guó)某商業(yè)銀行在向某企業(yè)發(fā)放貸款后，中國(guó)人民銀行宣布降息，該商業(yè)銀行隨后

下調(diào)了對(duì)該企業(yè)的貸款利率，導(dǎo)致利息收益削減，則該商業(yè)銀行承受了（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)

48.我國(guó)某商業(yè)銀行的信貸人員在收受某房地產(chǎn)開發(fā)商的賄賂以后，向該房地產(chǎn)開發(fā)商

供應(yīng)的假借款人發(fā)放了購(gòu)買該房地產(chǎn)開發(fā)商的商品房的按揭貸款，則該商業(yè)銀行承受了

（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.流淌性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)

49.我國(guó)某企業(yè)在并購(gòu)美國(guó)本土的某公司時(shí)，美國(guó)政府以該并購(gòu)會(huì)危及美國(guó)國(guó)家平安為

由而倍加阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項(xiàng)并購(gòu)，則該企業(yè)承受了（）o

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)

50.貸款五級(jí)分類方法被用于管理（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.流淌性風(fēng)險(xiǎn)

51.管制制度作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會(huì)利益的政府來(lái)供應(yīng)和支配，目的在于

促進(jìn)一般社會(huì)福利，該觀點(diǎn)源于金融監(jiān)管理論中的（）。

A.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論B.公共利益論C.社會(huì)選擇論D.特別利益論

52.下列銀行業(yè)監(jiān)管內(nèi)容中，屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的是（）o

A.審批業(yè)務(wù)范圍B.監(jiān)管資產(chǎn)平安性C.監(jiān)管內(nèi)控有效性D.監(jiān)管流淌適度性

53.依據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)商業(yè)銀行資本足夠率必需大于或等于

（）。

A.3%B.5%C.8%D.11%

54.早在2023年9月，我國(guó)對(duì)金融控股集團(tuán)的監(jiān)管就實(shí)行（）制度。

A.中心銀行監(jiān)管B.主監(jiān)管C.統(tǒng)一監(jiān)管D.集體監(jiān)管

55.資本金是金融機(jī)構(gòu)抵擋風(fēng)險(xiǎn)和汲取損失的保障，"巴塞爾協(xié)議”對(duì)于銀行業(yè)的監(jiān)管以

（）為核心。

A.不良貸款率B.資產(chǎn)利潤(rùn)率C.資本利潤(rùn)率D.資本足夠率

56.本幣貶值以后，以外幣計(jì)價(jià)的出口商品與勞務(wù)的價(jià)格下降，以本幣計(jì)價(jià)的進(jìn)口商品

與勞務(wù)的價(jià)格上漲，從而（）。

A.刺激出口和進(jìn)口，削減常常項(xiàng)目逆差

B.限制出口和進(jìn)口，增加常常項(xiàng)目逆差

C.刺激出口，限制進(jìn)口，削減常常項(xiàng)目逆差

D.限制出口，刺激進(jìn)口，增加常常項(xiàng)目順差

57.一國(guó)之所以要對(duì)國(guó)際收支逆差進(jìn)行調(diào)整，，是因?yàn)閲?guó)際收支逆差會(huì)導(dǎo)致（）。

A.外匯匯率下跌B.通貨緊縮C.本幣匯率上升D.通貨膨脹

58.在科學(xué)確定國(guó)際儲(chǔ)備總量時(shí)，國(guó)際儲(chǔ)備量要與（）。

A.經(jīng)濟(jì)規(guī)模成反B.外債規(guī)模成正比

C.短期國(guó)際融資實(shí)力成正比D.對(duì)外開放度成反比

59.從其次次世界大戰(zhàn)結(jié)束到1973年初實(shí)行的布雷頓森林體系，其一重要特征是（）。

A.實(shí)行浮動(dòng)匯率制B.黃金非貨幣化

C.匯率制度支配多元化D.實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制

60.假如中國(guó)政府在英國(guó)倫敦發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券發(fā)行屬于（）的范疇。

A.外國(guó)債券市場(chǎng)B.英國(guó)猛犬債券市場(chǎng)

C.美國(guó)揚(yáng)基債券市場(chǎng)D.歐洲債券市場(chǎng)

二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至

少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）

61.與傳統(tǒng)的定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)是（）o

A.不記名并可轉(zhuǎn)讓流通B.面額不固定且為大額

C.不行提前支取D.利率一般高于同期限的定期存款利率

E.利率是固定的

62.作為一種投資工具，投資基金的特點(diǎn)是（）。

A.集中投資，分散風(fēng)險(xiǎn)B.集合投資，降低成本

C.投資對(duì)象單一D.分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)

E.專業(yè)化管理

63.依據(jù)利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論，導(dǎo)致債權(quán)工具到期期限相同但利率卻不同的因素是（）。

A.違約風(fēng)險(xiǎn)B.流淌性C.所得稅D.交易風(fēng)險(xiǎn)E.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

64.對(duì)金融業(yè)實(shí)行分業(yè)監(jiān)管體制的缺陷是（）。

A.監(jiān)管成本較高B.簡(jiǎn)潔導(dǎo)致官僚主義

C.監(jiān)管效率低D.簡(jiǎn)潔出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管

E.簡(jiǎn)潔出現(xiàn)監(jiān)管真空

65.下列職能中，屬于綜合類證券公司職能的是（）。

A.承銷政府債券B.組織監(jiān)督證券交易

C.代理買賣有價(jià)證券D.充當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)

E.辦理證券資金清算

66.在選擇貸款客戶時(shí)，銀行信貸人員要想了解客戶自身及項(xiàng)目，通常要完成的步驟包

括（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.貸款面談C.行業(yè)調(diào)查D.信用調(diào)查E.財(cái)務(wù)分析

67.從內(nèi)部限制的角度看，勝利的商業(yè)銀行一般具有的共同特征是（）。

A.職責(zé)分別，相互制約的部門和崗位設(shè)置B.實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制

C.實(shí)行全員勞動(dòng)合同制D.縱向的授權(quán)和審批制度

E.完善的信息系統(tǒng)

68.相對(duì)于公募發(fā)行而言，證券私募發(fā)行具有的優(yōu)點(diǎn)是（）。

A.簡(jiǎn)化了發(fā)行手續(xù)B.證券流淌性好

C.縮短了發(fā)行時(shí)間D.避開公司商業(yè)機(jī)密泄露

E.發(fā)行價(jià)格有利于籌資者

69.按出資方式劃分，投資銀行并購(gòu)業(yè)務(wù)的類型可以分為（）。

A.交換發(fā)盤B.現(xiàn)金購(gòu)股C.要約收購(gòu)D.管理層收購(gòu)E.現(xiàn)金購(gòu)資產(chǎn)

70.金融制度的創(chuàng)新主要表現(xiàn)在（）。

A.金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的變更B.分業(yè)管理制度的變更

C.新的金融工具的出現(xiàn)D.金融市場(chǎng)準(zhǔn)入制度趨向國(guó)民待遇

E.對(duì)商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)施不同管理制度的變更

71.在貨幣需求理論中，費(fèi)雪方程式認(rèn)為長(zhǎng)期中不受總貨幣存量影響的變量是（）。

A.物價(jià)B.貨幣流通速度C.各類商品交易量D.恒常收入E.國(guó)民收入

72.依據(jù)貨幣供應(yīng)理論，影響基礎(chǔ)貨幣量的主要因素是（）。

A.資本收支差額B.商業(yè)銀行信貸規(guī)模

C.財(cái)政收支狀況D.國(guó)際儲(chǔ)備增減狀況

E.貿(mào)易收支差額

乃.假如判定某個(gè)時(shí)期出現(xiàn)了通貨緊縮，其主要依據(jù)是，在該時(shí)期出現(xiàn)了（）。

A.個(gè)別商品或勞務(wù)價(jià)格的下降B.物價(jià)的持續(xù)下降

C.物價(jià)一次性的大幅下降D.通貨膨脹率由正轉(zhuǎn)負(fù)

E.季節(jié)性因素引起的部分商品價(jià)格下降

74.現(xiàn)今世界各國(guó)中心銀行的類型主要有（）。

A.跨國(guó)中心銀行B.雙軌制中心銀行

C.單一中心銀行D.準(zhǔn)中心銀行

E.復(fù)合中心銀行

75.在中心銀行的貨幣政策工具中，存款打算金政策的主要內(nèi)容包括（）。

A.規(guī)定存款打算金計(jì)提的基礎(chǔ)B.規(guī)定存款打算金率

C.規(guī)定存款打算金運(yùn)用的方式D.規(guī)定存款打算金提取的時(shí)間

E.規(guī)定存款打算金的構(gòu)成

76.下列風(fēng)險(xiǎn)管理方法中，屬于匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法是（）。

A.進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易B.做利率衍生品交易

C.做貨幣衍生品交易D.缺口管理

E.選擇有利的貨幣

77.在銀行業(yè)監(jiān)管的方法中，現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容一般包括（）o

A.充分性檢查B.合規(guī)性檢查C.相宜性檢查D.有效性檢查E.風(fēng)險(xiǎn)性檢查

78.當(dāng)前在我國(guó)分業(yè)監(jiān)管體制下綜合經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的挑戰(zhàn)有（）。

A.金融控股集團(tuán)的監(jiān)管制度B.金融控股集團(tuán)的資本監(jiān)管

C.金融控股集團(tuán)的公司治D.金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)

E.機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管的挑戰(zhàn)

79.2023年7月21日，我國(guó)啟動(dòng)了人民幣匯率形成機(jī)制的改革，改革后形成的人民幣

匯率制度的特征是（）。

A.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)B.實(shí)行銀行結(jié)售匯制

C.參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)整D.建立銀行間外匯市場(chǎng)

E.有管理的浮動(dòng)匯率制度

80.一國(guó)要實(shí)現(xiàn)本國(guó)貨幣資本項(xiàng)目項(xiàng)下可兌換須要的條件是（）。

A.穩(wěn)定的國(guó)際環(huán)境B.健全的經(jīng)濟(jì)體系

C.穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境D.穩(wěn)健的金融體系

E.彈性的匯率制度

三、案例分析題（共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分：少選，所

選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）

（一）20世紀(jì)80年頭以來(lái)，國(guó)際金融市場(chǎng)最重要的創(chuàng)新便是金融衍生晶市場(chǎng)的發(fā)展。最

早出現(xiàn)的是簡(jiǎn)潔的衍生品，如遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等，隨后出現(xiàn)了多種困難產(chǎn)品。20

世紀(jì)90年頭信用衍生品的出現(xiàn)，將金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展推向新的階段。在2023年爆發(fā)

的美國(guó)次貸危機(jī)中，信用衍生品如信用違約掉期（CDS）的無(wú)序發(fā)展對(duì)危機(jī)的擴(kuò)散和惡化起到

了推波助瀾的作用，其負(fù)面效應(yīng)也起先被意識(shí)到。為此，各國(guó)政府正在探究更有力的監(jiān)管措

施，以促進(jìn)金融衍生品市場(chǎng)更平穩(wěn)、有效運(yùn)行。

81.金融衍生品區(qū)分于傳統(tǒng)金融工具的特征是（）。

A.杠桿比率高B.主要用于套期保值

C.高風(fēng)險(xiǎn)性D.全球化程度高

82.與遠(yuǎn)期合約相比，期貨合約的特點(diǎn)是（）。

A.合約的規(guī)模更大B.交易多在有組織的交易所進(jìn)行

C.投機(jī)性更強(qiáng)D.合約的內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)化

83.信用違約掉期作為最常用的信用衍生品，當(dāng)約定的信用事務(wù)發(fā)生時(shí)，導(dǎo)致的結(jié)果是

（）。

A.由賣方向買方賠償，金額相當(dāng)于合約中基礎(chǔ)資產(chǎn)面值

B.由買方向賣方賠償，金額相當(dāng)于合約中基礎(chǔ)資產(chǎn)面值

C.由賣方向買方賠償因信用事務(wù)所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分

D,由買方向賣方賠償因信用事務(wù)所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分

84.信用違約掉期市場(chǎng)在美國(guó)次貸危機(jī)中暴露出來(lái)的缺陷有（）。

A.同時(shí)在交易所和柜臺(tái)進(jìn)行交易B.缺乏監(jiān)管

C.市場(chǎng)操作不透亮D,沒(méi)有統(tǒng)一的清算報(bào)價(jià)系統(tǒng)

（二）某公司是專業(yè)生產(chǎn)芯片的廠商，已在美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)上市。當(dāng)前該公司的p系數(shù)

為1.5,納斯達(dá)克的市場(chǎng)組合收益率為8%,美國(guó)國(guó)債的利率是2%。

85.當(dāng)前市場(chǎng)條件下美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是（）。

A.3%B.5%C.6%D.9%

86.該公司股票的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是（）。

A.6%B.9%C.10%D.12%

87.通過(guò)CAPM模型測(cè)得的該公司股票的預(yù)期收益率是（）。

A.3%B.6%C.9%D.11%

88.資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，不行能通過(guò)資產(chǎn)組合來(lái)降低或消退的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.特有風(fēng)險(xiǎn)B.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行引致的風(fēng)險(xiǎn)

C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)結(jié)構(gòu)引致的風(fēng)險(xiǎn)

（三）我國(guó)某商業(yè)銀行2023年底業(yè)務(wù)基本狀況如下：貸款余額180億元，加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資

產(chǎn)125億元，存款余額240億元。2023年底的法定存款打算金率為18%,2023年初調(diào)整

為16%。2023年該行支配開展的業(yè)務(wù)是：發(fā)放新貸款20億元，汲取存款40億元，辦

理居民托付投資550萬(wàn)元，向央行辦理票據(jù)再貼現(xiàn)8000萬(wàn)元，辦理企業(yè)未到期的票據(jù)貼現(xiàn)

5500萬(wàn)元，向光明電廠投資入股2億元。

89.2023年底該行的存款打算金至少應(yīng)為（）億元。

A.8.4

90.假設(shè)該行2023年底沒(méi)有超額打算金，2023年汲取存款40億元后即存入央行10

億元，此時(shí)該行可動(dòng)用的在央行的存款是（）億元。

A.1.0

91.該行2023年支配開展的業(yè)務(wù)中，屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）。

A.辦理居民托付投資550萬(wàn)元B.發(fā)放新貸款20億元

C.辦理企業(yè)未到期的票據(jù)貼現(xiàn)5500萬(wàn)元D.汲取存款40億元

92.該行2023年支配開展的業(yè)務(wù)中，按規(guī)定不能開展的業(yè)務(wù)是（）。

A.向央行辦理票據(jù)再貼現(xiàn)8000萬(wàn)元

B.辦理居民托付投資550萬(wàn)元

C.辦理企業(yè)未到期的票據(jù)貼現(xiàn)5500萬(wàn)元

D.向光明電廠投資入股2億元

（四）2023年第一季度，中國(guó)人民銀行依據(jù)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)和銀行體系流淌性變更,

實(shí)施的主要貨幣政策操作如下：1、累計(jì)發(fā)行央行票據(jù)1.43萬(wàn)億元，開展短期正回購(gòu)操作

8930億元。2、經(jīng)過(guò)2023年一年多的寬松貨幣政策，在貨幣信貸快速增長(zhǎng)背景下，2023

年1月18日和2月25日，分別上調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存款打算金率各0.5個(gè)百分點(diǎn)。

3、對(duì)商業(yè)承兌匯票、涉農(nóng)票據(jù)、縣域企業(yè)及中小金融機(jī)構(gòu)簽發(fā)、承兌、持有的票據(jù)優(yōu)先辦

理再貼現(xiàn)，期末再貼現(xiàn)余額263億元，同比增加257億元。從投向看，再貼現(xiàn)總量中涉農(nóng)

票據(jù)占19%,中小企業(yè)簽發(fā)的票據(jù)占63%,較好發(fā)揮了支持?jǐn)U大“三農(nóng)”和中小企業(yè)融資的

作用.

93.在2023年第一季度的貨幣政策操作中，屬于公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的是（）。

A.發(fā)行央行票據(jù)1.43萬(wàn)億元B.上調(diào)存款打算金率

C.正回購(gòu)8930億元D.對(duì)特定票據(jù)優(yōu)先辦理再貼現(xiàn)

94.發(fā)行央行票據(jù)1.43萬(wàn)億元，開展短期正回購(gòu)操作8930億元，這些措施說(shuō)明中國(guó)

人民銀行在（）。

A.投放流淌性B.收回流淌性

C.降低商業(yè)銀行信貸投放實(shí)力D.提高商業(yè)銀行信貸投放實(shí)力

95.上調(diào)存款打算金率的目的是）。（

A.起先實(shí)施緊縮的財(cái)政政策B.起先實(shí)施更加寬松的貨幣政策

C.對(duì)沖流淌性，管理通貨膨脹預(yù)期D.增加商業(yè)銀行貸款實(shí)力

96.對(duì)商業(yè)承兌匯票、涉農(nóng)票據(jù)、縣域企業(yè)及中小金融機(jī)構(gòu)簽發(fā)、承兌、持有的票據(jù)優(yōu)

先辦理再貼現(xiàn)，這表明中國(guó)人民銀行在運(yùn)用再貼現(xiàn)政策進(jìn)行（）。

A.商業(yè)銀行存款限制B.結(jié)構(gòu)調(diào)整

C.消費(fèi)者信用限制D.貸款限制

（五）我國(guó)某公司到某一發(fā)達(dá)國(guó)家建立一家分公司。該分公司的基本運(yùn)營(yíng)模式是，從母公

司進(jìn)口家用電器零部件，組裝成最終產(chǎn)品，并在當(dāng)?shù)劁N售。在運(yùn)營(yíng)中，該分公司要保留肯定

數(shù)量的貨幣資金，并將貨幣資金用于在商業(yè)銀行存款、購(gòu)買公司債券和股票等;同時(shí)，也會(huì)

向當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行進(jìn)行短期和中長(zhǎng)期借款。該發(fā)達(dá)國(guó)家有發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)，能夠進(jìn)行全部的傳

統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生品交易。

97.該分公司在商業(yè)銀行存款和購(gòu)買公司債券時(shí)，承受的金融風(fēng)險(xiǎn)是（）o

A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.投資風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

98.該分公司為了限制在購(gòu)買公司債券和向商業(yè)銀行進(jìn)行中長(zhǎng)期借款中的利率風(fēng)險(xiǎn)

可以實(shí)行的方法是進(jìn)行（）。

A.遠(yuǎn)期外匯交易B.利率期貨交易C.利率期權(quán)交易D.股指期貨交易

99.該分公司為了限制在當(dāng)?shù)刭?gòu)買股票中的投資風(fēng)險(xiǎn)，可以實(shí)行的方法是（