銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力：附則必看題庫(kù)知識(shí)點(diǎn)

1、多選商業(yè)銀行內(nèi)部控制的構(gòu)成要素有()。2、單選某銀行最近與某客戶結(jié)束了長(zhǎng)達(dá)10年的業(yè)務(wù)關(guān)系，該行應(yīng)將該客戶此前的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與交易記錄()。A.立即銷毀B.退還給該客戶C.賣給其他公司D.保存5年以上3、單選下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行的附屬資本的是()。A.一般準(zhǔn)備保險(xiǎn)箱鑰匙.乙掌握密碼，某日，甲員工請(qǐng)假看病，下列說(shuō)法中，符合職業(yè)操守要求的是()。D.考慮到時(shí)間不長(zhǎng)，甲將保險(xiǎn)箱鑰匙交于保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與5、單選下列不屬于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的服務(wù)的是()。A.吸收集團(tuán)內(nèi)成員單位資金B(yǎng).吸收集團(tuán)外資金C.為企業(yè)集團(tuán)成員提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)D.為集團(tuán)內(nèi)成員單位提供資金6、判斷題銀行業(yè)從業(yè)人員在所在機(jī)構(gòu)受到不公正待遇時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部7、單選缺少()事項(xiàng)的匯票無(wú)效。A.支付地點(diǎn)B.付款時(shí)間C.資金用途D.出票時(shí)間8、單選衡量通貨膨脹率的最常用物價(jià)指數(shù)是()。A.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)(CPI)B.生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)(PPI)C.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)D.國(guó)民生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)9、單選經(jīng)常以貿(mào)易比重為權(quán)數(shù)的各種雙邊匯率的加權(quán)平均是()。A.市場(chǎng)匯率B.套算匯率C.有效匯率D.浮動(dòng)匯率參考解析：雙邊匯率是指一國(guó)貨幣對(duì)另一國(guó)貨幣的名義匯率，表示兩國(guó)貨幣之間的對(duì)價(jià)關(guān)系。有效匯率是各種雙邊匯率的加權(quán)平均，經(jīng)常以貿(mào)易比重為權(quán)10、多選下列屬于商業(yè)銀行監(jiān)管資本中的核心一級(jí)資本的有()。A.盈余公積B.未分配利潤(rùn)C(jī).貸款損失準(zhǔn)備缺口D.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備E.資產(chǎn)證券化銷售利得參考解析：核心一級(jí)資本包括：實(shí)收資本或普通股、資本公積可計(jì)入部分、盈11、單選下列不屬于貸款公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍的是()。12、多選以下屬于破壞金融管理秩序罪的行為有()。E.李某明知運(yùn)輸?shù)氖羌賻胚€協(xié)助運(yùn)輸13、單選某銀行的核心資本為300億元人民幣，附屬資本為300億元人民幣，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1000億元人民幣，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本為200億，操作風(fēng)險(xiǎn)資本為100億，則其資本充足率為()。參考解析：銀行資本充足率=(資本-扣除項(xiàng))/(風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)成本+12.5倍的操作風(fēng)險(xiǎn)成本)×100%=(300+300)/(1000+12.5×14、單選作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，下列說(shuō)法不正確的是()。響15、多選商業(yè)銀行的存放中央銀行款項(xiàng)包括()。E.超額存款準(zhǔn)備金16、單選下列不屬于合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容的是()。C.建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度D.建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系17、單選銀行貸款承諾業(yè)務(wù)不包括()。C.開(kāi)立信貸證明A.規(guī)定商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率的最低要求為5%B.規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)杠桿率不得低于4%C.正常條件下系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于11.5%D.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款撥備率不低于150%貸款損失準(zhǔn)備監(jiān)管，貸款撥備率不低于2.5%,撥備覆蓋率不低于150%。21、多選在公司治理信息方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)披露的有()。E.過(guò)去3個(gè)完整會(huì)計(jì)年度內(nèi)部工作計(jì)劃22、單選下列銀行業(yè)務(wù)中不屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是()。選擇是()。24、多選操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式有()。27、判斷題某銀行分行將本行購(gòu)置的辦公大廈中的3層免費(fèi)借給當(dāng)?shù)劂y行業(yè)28、單選投資者購(gòu)買了某只股票，其連續(xù)5天的收盤(pán)價(jià)分別為：7.25元，7.29元，7.36元，7.26元，7.27元。那么該股票這5天收盤(pán)價(jià)的平均值為29、單選下列宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)及其衡量指標(biāo)對(duì)應(yīng)正確的是()。30、單選下列不屬于經(jīng)濟(jì)資本在商業(yè)銀行的運(yùn)用領(lǐng)域的是()。C.儲(chǔ)蓄存款32、多選根據(jù)《商業(yè)銀行法》,貸款合同應(yīng)當(dāng)約定的事項(xiàng)包括()。B.借款用途C.違約責(zé)任E.還款方式不合理，這時(shí)他應(yīng)()。34、判斷題中國(guó)人民銀行決定存款利率，并按季公布。()35、單選商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡按照發(fā)卡對(duì)象的不同可以分為()。36、單選個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)不包括()。C.理財(cái)計(jì)劃37、判斷題在債券回購(gòu)/逆回購(gòu)中，資金需求方稱回購(gòu)方，同時(shí)也是債券出售方。()38、多選《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為四個(gè)層次，主要有()。B.第二層次為核心資本要求C.第二層次為周期資本要求39、多選《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的基本準(zhǔn)則包括()。A.誠(chéng)實(shí)信用C.專業(yè)勝任40、單選()國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行在銀行間債券市場(chǎng)成功發(fā)行2012年第一期開(kāi)元信參考解析：2012年9月7日，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行在銀行間債券市場(chǎng)成功發(fā)行2012年第一期開(kāi)元信貸資產(chǎn)支持證券，金額101.66億元。這是我國(guó)資產(chǎn)證券化重啟的這一原則的行為是()。44、單選下列關(guān)于銀行卡的敘述，不正確的是()。45、判斷題保證擔(dān)保的范圍包括主債權(quán)及利息、違約金、損害46、單選根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》,計(jì)算資本充足率時(shí)，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)不包括()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)47、單選根據(jù)2012年銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》,下列關(guān)于監(jiān)管資本的說(shuō)法，正確的是()。B.一級(jí)資本包括核心一級(jí)資本和附屬一級(jí)資本C.在計(jì)算資本充足率時(shí)，需要從監(jiān)管資本中扣48、單選下列關(guān)于債券投資與貸款的比較的說(shuō)法，正確的是()。49、多選《第三版巴塞爾協(xié)議》的監(jiān)管內(nèi)容有()。C.總資本充足率為8%E.普通股一級(jí)資本充足率為4%一級(jí)資本充足率由原來(lái)的2%提高至4.5%,一級(jí)資本充足率由4%提高至6%,總資本充足率維持8%不變。50、多選《中國(guó)人民銀行法》明確規(guī)定，我國(guó)貨幣政策目標(biāo)是：保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。衡量貨幣幣值穩(wěn)定的指標(biāo)包括()。A.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)B.生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)C.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)D.人民幣兌美元匯率51、判斷題在直接標(biāo)價(jià)法下，銀行報(bào)出的買入價(jià)、賣出價(jià)和中間價(jià)中最高的52、單選何謂大咯血()。A.日咯血量>100mlB.日咯血量>200mlC.日咯血量>300mlD.日咯血量>400mlE.日咯血量>500ml53、單選巴塞爾協(xié)議Ⅲ提高了監(jiān)管資本的最低要求，一級(jí)資本54、單選下列不屬于商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)披露的公司治理信息的是()。A.外部監(jiān)事工作情況B.獨(dú)立董事工作情況C.年度內(nèi)召開(kāi)股東大會(huì)情況D.股東大會(huì)構(gòu)成及其基本情況參考解析：商業(yè)銀行應(yīng)披露下列公司治理信息：①年度內(nèi)召開(kāi)股東大會(huì)情況；②董事會(huì)構(gòu)成及其工作情況；③獨(dú)立董事工作情況；④監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及其工作情況；⑤外部監(jiān)事工作情況；⑥高級(jí)管理層構(gòu)成及其基本情況；⑦商業(yè)銀行薪酬制度及當(dāng)年董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員薪酬；⑧商業(yè)銀行部門設(shè)置和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況；⑨銀行對(duì)本行公司治理的整體評(píng)價(jià)；⑩銀行業(yè)監(jiān)督管理部門規(guī)定的56、判斷題土地使用權(quán)屬于商業(yè)銀行監(jiān)管資本中的資本扣減項(xiàng)。()57、單選下列行為不屬于偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的是()。A.變?cè)靺R票58、單選"超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入部分"屬于商業(yè)銀行資本中的()。D.資本扣減項(xiàng)59、多選電匯業(yè)務(wù)是指應(yīng)匯款人的要求，用()的形式，指示匯入行付款給A.匯票C.加押電傳D.支付寶E.轉(zhuǎn)賬支票61、多選制定和執(zhí)行貨幣政策的目標(biāo)是()。62、多選下列關(guān)于支票使用的說(shuō)法中，正確的有()。B.貸款出售或貸款證券化法。故A選項(xiàng)不正確。銀行可通過(guò)減少風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重較高低的資產(chǎn)的方法，例如：貸款出售或貸款證券化、收64、多選商業(yè)銀行的內(nèi)部控制由()等要素構(gòu)成。D.監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正65、單選根據(jù)2012年銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》,其不包括()。業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的()。67、單選銀行買入外幣現(xiàn)匯的價(jià)格是()。A.現(xiàn)匯買入價(jià)()五個(gè)階段。69、單選()與交易所債券市場(chǎng)共同構(gòu)成了我國(guó)的債券市場(chǎng)。A.證券公司間債券市場(chǎng)C.柜臺(tái)交易債券市場(chǎng)70、多選根據(jù)《票據(jù)法》,下列關(guān)于持票人追索權(quán)的說(shuō)法，正確的有()。D.承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)，持票人可以E.持票人行使追索權(quán)，取得有關(guān)拒絕證明的費(fèi)用須由72、單選為了進(jìn)一步減緩商業(yè)銀行實(shí)施《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的壓力，2012年12月，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于實(shí)施(商業(yè)銀行資本管理辦法(試行))過(guò)渡期安排相關(guān)事項(xiàng)的通知》,對(duì)儲(chǔ)備資本要求(2.5%)設(shè)定()年的74、多選合規(guī)管理部門履行的職責(zé)包括()。75、多選下列關(guān)于背書(shū)的說(shuō)法，正確的有()。A.背書(shū)是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事D.匯票以背書(shū)轉(zhuǎn)讓或者以背書(shū)將一定的匯票權(quán)利授76、多選商業(yè)銀行的信用卡收單業(yè)務(wù)主要包括()。77、單選下列屬于資本市場(chǎng)的是()。C.票據(jù)市場(chǎng)78、單選某債券面值為100元，票面利率為8%,每年支付1次利息。某銀行購(gòu)買時(shí)價(jià)格為102元，持有一年后出售時(shí)價(jià)格為98元，期間獲得1次利息分配，則其即期收益率為()。79、多選為控制通貨膨脹，中央銀行可采取的手段包括()。務(wù)，該經(jīng)理的做法()。81、單選資產(chǎn)減去負(fù)債是()。A.會(huì)計(jì)資本C.風(fēng)險(xiǎn)資本82、單選凍結(jié)單位存款的期限不超過(guò)()個(gè)月。83、單選下列做法不符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中"監(jiān)管規(guī)避"要求的85、多選內(nèi)部控制的重點(diǎn)內(nèi)容包括()的內(nèi)部控制。A.會(huì)計(jì)B.審計(jì)D.資金業(yè)務(wù)86、判斷題《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》實(shí)施后，我國(guó)大型銀行和中87、單選銀行承兌匯票的出票人是()。A.包括銀行在內(nèi)的企業(yè)和其他組織C