2022-2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)基礎(chǔ)試題庫和答案要點

2022-2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師

金融專業(yè)基礎(chǔ)試題庫和答案要點

單選題（共200題）

1、根據(jù)“成本推進”型通貨膨脹理論，導致“利潤推進型通貨膨脹”

的因素是（）。

A.經(jīng)濟結(jié)構(gòu)失衡

B.匯率變動使進口原材料成本上升

C.工會對工資成本的操縱

D.壟斷性大公司對價格的操縱

【答案】D

2、在現(xiàn)代信息技術(shù)的有效支持下，商業(yè)銀行新型業(yè)務(wù)運營模式與傳

統(tǒng)業(yè)務(wù)運營模式相比的突出特點是（）

A.管理半徑短

B.前后臺分離

C.人工成本高

D.空間上一體

【答案】B

3、某機構(gòu)投資者計劃進行為期3年的投資，預計第3年收回的現(xiàn)金

流為100萬元，如果按復利每年計息一次，年利率4%,則第3年

收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為（）萬元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88

【答案】C

4、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行

A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普

通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可

[2009]627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。

本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合

的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行

數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對

網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保

薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價

格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行

價格。

A.審批制中的指標管理

B.核準制中的保薦制

C.注冊制

D.備案制

【答案】B

5、材料題

A.流動性比率

B.道義勸告

C.窗口指導

D.不動產(chǎn)信用控制

【答案】A

6、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，XXXXXXX,不良資產(chǎn)率是指

不良信用資產(chǎn)與（）的比率。

A.貸款總額

B.資本凈額

C.全部關(guān)聯(lián)授信額

D.信用資產(chǎn)總額

【答案】D

7、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010

年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入

項目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項目順差429億美元，資本項目順

差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關(guān)

元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.順差2625

B.順差3054

C逆差221

D.逆差597

【答案】B

8、下列關(guān)于金融期權(quán)投資風險的說法，正確的是()0

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

9、在市場經(jīng)濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標是

()o

A.貨幣流通速度

B.國際收支水平

C.社會就業(yè)率

D.物價變動率

【答案】D

10、在國際金融監(jiān)管實踐中，促使各國監(jiān)管當局重視并加強宏觀審慎

管理的重大催化性事件是（）

A.2008年全球金融危機

B.1997年亞洲金融危機

C.1994年墨西哥金融危機

D.2009年歐洲債務(wù)危機

【答案】A

11、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公

司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關(guān)風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第

一季度末，該公司的風險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為

2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產(chǎn)挪

用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未

真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營行

為，化解經(jīng)營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了“貼

身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。

A.操作風險

B.市場風險

C.信用風險

D.合規(guī)風險

【答案】D

12、關(guān)于經(jīng)濟發(fā)展與金融深化關(guān)系的說法，正確的是（）。

A.金融深化會導致金融危機，破壞經(jīng)濟發(fā)展

B.金融深化必然促進經(jīng)濟發(fā)展

C.經(jīng)濟發(fā)展離不開金融深化，失控的金融深化會導致經(jīng)濟倒退

D.金融深化與經(jīng)濟發(fā)展同時出現(xiàn)是一種偶然巧合

【答案】C

13、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營商角色

C.經(jīng)紀商角色

D.做市商角色

【答案】D

14、某國的1M曲線為Y=500+2000i,如果某一時期總產(chǎn)出(Y)為600,

利率水平⑴為10%,表明該時期存在()。

A.超額商品供給

B.超額商品需求

C.超額貨幣供給

D.超額貨幣需求

【答案】C

15、證券回購是以證券為質(zhì)押品而進行的短期資金融通，借款的利

息等于()之差。

A.購回價格與買入價格

B.購回價格與賣出價格

C.證券面值與買入價格

D.證券面值與賣出價格

【答案】B

16、常用于銀行間外匯市場上的外匯交易形式是()交易。

A.即期外匯

B.遠期外匯

C.掉期

D.回購

【答案】C

17、在政府對商品價格和貨幣工資進行嚴格控制的情況下，隱蔽型

通貨膨脹可以表現(xiàn)為()。

A.市場商品供過于求

B.商品過度需求通過物價上漲吸收

C.居民實際消費水平提高

D.商品黑市、排隊和憑證購買等

【答案】D

18、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆

以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是()。

A.即期外匯交易

B.遠期外匯交易

C.掉期交易

D.貨幣互換交易

【答案】C

19、如果某投資者以100元的價格買人債券面值為100元、到期期

限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年

后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是()。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

【答案】D

20、負責收購和處置中國農(nóng)業(yè)銀行剝離出來的不良資產(chǎn)，專職回收、

搞活，以化解潛在風險的資產(chǎn)管理公司是()。

A.中國信達資產(chǎn)管理公司

B.中國華融資產(chǎn)管理公司

C.中國長城資產(chǎn)管理公司

D.中國東方資產(chǎn)管理公司

【答案】C

21、假設(shè)某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款

準備金額為8%；(3)現(xiàn)金漏損率為10%；(4)超額準備金率2%；(5)

定期存款準備金率為4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據(jù)以上材

料，回答下列問題：在只考慮法定存款準備金率、現(xiàn)金漏損率和超

額準備金率時，該銀行體系的存款乘數(shù)為()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.17

【答案】C

22、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224.4萬億元，日均

成交8977億元。從期限結(jié)構(gòu)看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，

回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78.1%0根據(jù)以上資料,

回答下列問題：

A.1天到30天

B.1天至IJ91天

C.1天到180天

D.1天到365天

【答案】D

23、風險評估、信息與溝通和監(jiān)控屬于（）。

A.企業(yè)目標

B.風險管理的要素

C.內(nèi)部控制

D.企業(yè)層級

【答案】B

24、我國國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會的核心工作是（）。

A.財務(wù)監(jiān)督

B.人事監(jiān)督

C.合規(guī)監(jiān)督

D.經(jīng)營監(jiān)督

【答案】A

25、根據(jù)麥金農(nóng)提出的金融深化與經(jīng)濟增長模型，對儲蓄與投資決

策具有首要影響的要素是（）。

A.儲蓄利率

B.貨幣供給條件

C.名義貨幣需求

D.實際貨幣需求

【答案】B

26、既是基金的出資人，又是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的

受益人.這是指（）。

A.基金監(jiān)管機構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】B

27、金融市場按交易性質(zhì)劃分為（）。

A.貨幣市場、資本市場、外匯市場、衍生品市場、保險市場和黃金

市場

B.直接金融市場和間接金融市場

C.發(fā)行市場和流通市場

D.傳統(tǒng)金融市場和金融衍生品市場

【答案】C

28、闡明貨幣貶值對貿(mào)易收支影響的國際收支學說是（）o

A.吸收說

B.彈性說

C.貨幣說

D.政策搭配說

【答案】B

29、不同牽頭部門對混業(yè)經(jīng)營的金融機構(gòu)可能采取的監(jiān)管思路、監(jiān)

管側(cè)重各不相同，造成不同的監(jiān)管成本。這屬于以下哪種金融監(jiān)管

機制的缺陷（）

A.機構(gòu)監(jiān)管

B.系統(tǒng)監(jiān)管

C.功能監(jiān)管

D.目標監(jiān)管

【答案】C

30、以下不屬于貸款經(jīng)營內(nèi)容的是（）o

A.在貸款經(jīng)營中推銷銀行其他產(chǎn)品

B.選擇貸款客戶

C.評估和控制貸款風險

D.創(chuàng)造貸款新品種和安排合適的貸款結(jié)構(gòu)

【答案】C

31、我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）是由信用等級較高

的數(shù)家銀行組成報價行確定的一個算術(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報

價行（）。

A.報出的回購協(xié)議利率

B.持有的國庫券收益率

C.報出的人民幣同業(yè)拆出利率

D.報出的外幣存款利率

【答案】C

32、實行貨幣對外可兌換的目的和實質(zhì)在于（）。

A.杜絕外匯黑市

B.使外匯資源流入銀行系統(tǒng)

C.消除外匯管制

D.推動貨幣國際化

【答案】C

33、下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是（）。

A.M

B.M

C.M

D.準貨幣=流通中現(xiàn)金+單位定期存款

【答案】D

34、通貨膨脹的基本標志是（）。

A.物價上漲

B.貨幣升值

C.經(jīng)濟過熱

D.成本增加

【答案】A

35、（四）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購

置一批市場設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融

資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備供

應商購買設(shè)備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，A

公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公

司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設(shè)備的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給A

公司。

A.直接租賃

B.回租

C.轉(zhuǎn)租賃

D.杠桿租賃

【答案】A

36、假設(shè)一只無紅利支付的股票當前股價為20元，無風險連續(xù)復利

為0.05,則該股票1年期的遠期價格是（）元。

A.20

B.21.03

C.10.05

D.20.05

【答案】B

37、由于未來現(xiàn)金流入和流出在貨幣上的不匹配，匯率的意外變化

所導致的經(jīng)濟損失的可能性稱為（）o

A.利率風險

B.交易風險

C.經(jīng)濟風險

D.折算風險

【答案】C

38、我國目前尚未完成實現(xiàn)利率市場化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.貸款利率下限

C.回購協(xié)議利率

D.同業(yè)拆借利率

【答案】A

39、根據(jù)2013年春季廣交會傳出的信息，我國很多從事加工貿(mào)易的

企業(yè)在人民幣對外幣持續(xù)升值的情況下，不敢接來自外商的長期訂

單。這是因為，如果接下外商的訂單，當未來對外商交貨并結(jié)匯時,

如果人民幣對外幣升值，我國企業(yè)在將收入的外幣兌換為人民幣時,

兌換到的人民幣金額會減少。這種情形屬于我國企業(yè)承受的()。

A.利率風險

B.匯率風險

C.投資風險

D.操作風險

【答案】B

40、某信托公司風險管理中，控制信托業(yè)務(wù)風險的核心是()。

A.采取有效舉措消滅風險

B.建立全面風險管理體系

C.借助風險謀取最大收益

D.通過套期實現(xiàn)風險對沖

【答案】B

41、在我國的貨幣層次劃分中，未包括在Ml中，卻包括在M2中的

是（）

A.支票存款

B.流通中的現(xiàn)金

C.單位活期存款

D.單位定期存款

【答案】D

42、風險中性定價法與套利定價法是內(nèi)在一致的，它假設(shè)任何風險

資產(chǎn)的期望收益均為（）o

A.抵押貸款利率

B.信用貸款利率

C.定期存款利率

D.無風險收益率

【答案】D

43、2017年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運用

貨幣政策工具：①運用公開市場操作，2017年累計發(fā)行中央銀行票

據(jù)4.07萬億元，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期中央銀行票據(jù)

5550億元；②適時運用存款準備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款

準備金率10次；③年內(nèi)6次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變

【答案】B

44、某國未清償外債余額為1200億美元，國民生產(chǎn)總值為8000億

美元，貨物服務(wù)出口總額為1600億美元，當年外債還本付息總額為

400億美元，則該國外債償債率為（）。

A.15%

B.75%

C.25%

D.5%

【答案】C

45、在金融系統(tǒng)中，直接經(jīng)營各種存貸業(yè)務(wù)的是（）。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.證券公司

【答案】B

46、關(guān)于預期理論對利率的期限結(jié)構(gòu)解釋的說法，正確的是()。

A.隨著時間的推移、不同到期期限的債券利率有反向運動的趨勢

B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向下傾斜

C.隨著時間的推移，不同到期期限的債券利率有同向運動的趨勢

D.如果短期利率較高，收益率曲線傾向于向上傾斜

【答案】C

47、與其他金融機構(gòu)相比，商業(yè)銀行的最明顯特征是()。

A.以盈利為目的

B.提供金融服務(wù)

C.吸收活期存款

D.執(zhí)行國家金融政策

【答案】C

48、2010年以后，各大商業(yè)銀行逐漸取消了住房貸款的優(yōu)惠利率。

北京、上海都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內(nèi)5次上調(diào)

存款準備金率，在3年內(nèi)首次加息。根據(jù)以上材料，回答下列問題：

人民銀行5次上調(diào)存款準備金率，對金融機構(gòu)行為的影響是()。

A.鼓勵金融機構(gòu)充分運用資金

B.遏制金融機構(gòu)在央行的套利行為

C.降低金融機構(gòu)的信貸擴張能力

D.促進金融機構(gòu)對中小企業(yè)貸款

【答案】C

49、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公

司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關(guān)風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第

一季度末，該公司的風險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為

2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產(chǎn)挪

用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未

真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營行

為，化解經(jīng)營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了“貼

身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。

A.0.6億元

B.1.2億元

C.1.8億元

D.2.4億元

【答案】B

50、商業(yè)銀行的管理是對其開展的各種業(yè)務(wù)活動的（）o

A.組織和控制

B.調(diào)整與監(jiān)督

C.控制與監(jiān)督

D.計劃與組織

【答案】C

51、狹義的貨幣不包括（)o

A.紙幣

B.硬幣

C.定期存款

D.活期存款

【答案】C

52、假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還本

付息額為25452億元人民幣，兩者之比為20%。這一比率是我國該

年的（）。

A.短期債務(wù)率

B.償債率

C.債務(wù)率

D.負債率

【答案】B

53、投資者完全繞過證券商，其相互間直接進行證券交易而形成的

市場，稱為（）。

A.一級市場

B.二級市場

C.第三市場

D.第四市場

【答案】D

54、在我國，負責監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)的機構(gòu)是()

A.中國人民銀行

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.商務(wù)部

【答案】B

55、我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。主

流觀點認為我國外匯儲備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲備過快增長,

我國可以采取的措施是()。

A.實行外匯儲備貨幣多元化

B.實行持有的國外債券多元化

C.實行外匯儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

D.鼓勵民間持有外匯

【答案】D

56、2016年底，A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負債規(guī)模為700億元,

房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天,

負債平均到期日為360天。

A.減少

B.先減后增

C.增加

D.先增后減

【答案】C

57、在國民收入分配體系中，能夠?qū)е聡袷杖氤~分配的部門一

個是財政，另一個是()o

A.銀行

B.企業(yè)

C.家庭

D.個人

【答案】A

58、關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是()。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

59、標的資產(chǎn)現(xiàn)價高于執(zhí)行價的看漲期權(quán)為（）o

A.平價期權(quán)

B.實值期權(quán)

C.虛值期權(quán)

D.無法判斷

【答案】B

60、在我國融資租賃實務(wù)中，租金的計算大多采用的計算方法是

（）o

A.等額年金法

B.浮動利率租金計算法

C.成本回收法

D.附加率法

【答案】A

61、菲利普斯曲線是一條（）。

A.水平線

B.向右下方傾斜的曲線

C.垂線

D.向右上方傾斜的曲線

【答案】B

62、我國商業(yè)銀行的風險加權(quán)資產(chǎn)指標是指（）與資產(chǎn)總額之比。

A.表內(nèi)風險加權(quán)資產(chǎn)

B.貸款風險加權(quán)總額

C.表內(nèi)、外風險加權(quán)資產(chǎn)

D.不良貸款風險加權(quán)總額

【答案】C

63、不構(gòu)成我國政策性金融機構(gòu)資金來源的是（）。

A.財政撥款

B.金融債券

C.開戶企業(yè)存款

D.社會公眾存款

【答案】D

64、2008底爆發(fā)的全理金融危機波及到了H國，導致中國外貿(mào)出口

大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟增長停滯。為保障經(jīng)

濟增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟刺激方案，如增加國家

基礎(chǔ)建設(shè)投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性

（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等,

造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美

國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比

增長的數(shù)據(jù)如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4

月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增

長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增

長5.2%0人們在經(jīng)濟生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預期。

《（）》.2010年，H國通貨膨脹的類型是（）

A.奔騰式通貨膨脹

B.溫和式通貨膨脹

C.惡性通貨膨脹

D.爬行式通貨膨脹

【答案】B

65、2005年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《商業(yè)銀行風險監(jiān)管

核心指標》，其中屬于信用風險指標的是（）

A.核心負債比率

B.流動性比率

C不良資產(chǎn)率

D.利率風險敏感度

【答案】C

66、某發(fā)展中國家近年來經(jīng)濟快速增長，但是受到全球性金融危機

的影響，經(jīng)濟出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是物價問題，近年來

的物價指數(shù)分別是99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和

99.2%o

A.惡性通貨膨脹

B.正常的物價波動

C.通貨緊縮

D.經(jīng)濟危機

【答案】C

67、某股票的每股預期股息收入為每年4元，如果市場年利率為

6%,則該股票的每股市場價格應為()元。

A.57

B.67

C.70

D.72

【答案】B

68、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于()的行為。

A.公眾

B.銀行

C.政府

D.市場

【答案】C

69、關(guān)于牙買加協(xié)議內(nèi)容的說法，錯誤的是（）。

A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮

B.特別提款權(quán)作用進一步增強

C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度

D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務(wù)義務(wù)

【答案】A

70、在證券公司的風險控制監(jiān)管中，不屬于證券公司自營業(yè)務(wù)監(jiān)管

內(nèi)容的是（）o

A.賬戶實名

B.持股分散

C.規(guī)模控制

D.擔保品收取

【答案】D

71、下列屬于商業(yè)銀行風險產(chǎn)生的主觀因素的是（）o

A.宏觀金融政策

B.利率變化

C.疏于管理

D.政治體制變革

【答案】C

72、反映銀行資本金與風險權(quán)重資產(chǎn)的比例關(guān)系為（）。

A.資本充足率指標

B.風險權(quán)重資產(chǎn)比例指標

C.經(jīng)營收益率比例指標

D.資產(chǎn)盈利比例指標

【答案】A

73、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關(guān)于修

改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公

司在主板市場首發(fā)新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。

本次公開發(fā)行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量

為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368

萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條

件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價

格由高到低的順序進行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷

管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格

為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。

A.提出10%最低報價的部分

B.分別剔除10%報價最高和最低的部分

C.剔除10%報價最高的部分

D.分別剔除5%報價最高和最低的部分

【答案】C

74、中國外匯交易中心于2015年2月16日在()推出標準化人

民幣外匯掉期交易。

A.國家外匯管理局

B.中國人民銀行

C.中國外匯交易中心

D.銀行間外匯市場

【答案】D

75、自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，

美元對人民幣的匯率有1：8.2765變?yōu)?013年7月26日1：

6.1720,這表明人民對美元已經(jīng)較大幅度地()。

A.法定升值(Revaluation)

B.法定貶值(Devaluation)

C.升值(Appreciation)

D.貶值(Depreciation)

【答案】C

76、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特

點，此時甲國國內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務(wù)交易價值

總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國

內(nèi)經(jīng)濟出現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副

產(chǎn)品價格補貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、加大基礎(chǔ)設(shè)施投

資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億

元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式

來彌補財政赤字，假設(shè)當年該國銀行體系的存款準備金率為10%,

現(xiàn)金漏損率為20%。

A.物價是原來的10倍

B.物價水平保持不變

C.物價是原來的一半

D.物價是原來的4倍

【答案】A

77、下列選項中，不屬于金融風險管理中市場風險的評估方法的是

()o

A.概率法

B.Zeta法

C.VaR法

D.靈敏度法

【答案】B

78、不可抗力引起的災難事件對銀行造成損失的可能性屬于()。

A.法律風險

B.國家風險

C.操作風險

D.利率風險

【答案】C

79、外匯市場上最常見、最普遍的外匯交易形式是（）。

A.遠期外匯交易

B.掉期交易

C.即期外匯交易

D.回購交易

【答案】C

80、允許以公開或非公開方式發(fā)行債轉(zhuǎn)股專項債券。非公開發(fā)行時

認購的機構(gòu)投資者不超過（）人，單筆認購不少于（）萬元

人民幣，且不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。

A.100；500

B.100；1000

C.200；500

D.200；1000

【答案】C

81、從1994年開始，中國人民銀行正式將（）作為我國貨幣政

策的中間目標。

A.貨幣供應量

B.存款準備金

C.超額準備金

D.基礎(chǔ)貨幣

【答案】A

82、關(guān)于證券投資基金的說法，正確的是（）。

A.證券投資基金所募集資金在法律上不具有獨立性

B.證券投資基金管理人是基金存續(xù)期內(nèi)基金所有者

C.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金

D.證券投資基金是一種直接投資工具

【答案】C

83、我國行業(yè)協(xié)會脫鉤改革后成立的第一個承擔特殊職能的全國性

行業(yè)協(xié)會是（）

A.中國融資租賃協(xié)會

B.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會

C.中國信托業(yè)協(xié)會

D.中國銀行間市場交易商協(xié)會

【答案】B

84、在歐洲中長期信貸市場上,雙邊貸款適用的貸款類型是（）

A.金額較小、期限較短的中期貸款

B.金額較小、期限較長的長期貸款

C.金額較大、期限較長的長期貸款

D.金額較大、期限較短的中期貸款

【答案】A

85、商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內(nèi)的非

預期損失而應該持有的資本金是（）。

A.賬面資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟資本

D.實際資本

【答案】C

86、美元等同于黃金，實行可調(diào)整的固定匯率制度，是（）的特征。

A.布雷頓森林體系

B.國際金本位制

C.牙買加體系

D.國際金塊-金匯兌本位制

【答案】A

87、基金的規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)，其

份額固定不變。這種基金是指（）o

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】A

88、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行

B.該業(yè)務(wù)中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場屬于二級市場

【答案】A

89、發(fā)行價格低于金融工具的票面金額稱作（）。

A.溢價

B.平價

C.折價

D.競價

【答案】C

90、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的基本職能是（

A.集中制定金融業(yè)的法規(guī)制度和運行規(guī)則

B.統(tǒng)監(jiān)管我國金融市場和各個金融行業(yè)

C.牽頭履行貨幣政策和宏觀審慎管理職責

D.統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題

【答案】D

91、發(fā)行價格低于金融工具的票面金額稱作（）。

A.溢價

B.平價

C.折價

D.競價

【答案】C

92、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開

發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。下

列機構(gòu)中，不屬于詢價對象的是（）。

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財務(wù)公司和保險機構(gòu)投資者

D.信托投資公司和合格境外機構(gòu)投資者

【答案】B

93、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8%。市價為

95元，此時本期收益率為（）。

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

【答案】A

94、利息是（）的價格。

A.貨幣資本

B.外來資本

C.借貸資本

D.銀彳丁存款

【答案】C

95、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中國

證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行

的保薦機構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本

次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)

上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進行。參加本次網(wǎng)下初步詢價的機構(gòu)

投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為

5.40元/股。

A.審批制

B.核準制

C.注冊制

D.定額制

【答案】C

96、商業(yè)銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的()管理。

A.機制

B.事前

C.事中

D.事后

【答案】C

97、根據(jù)購買力平價理論，決定匯率長期趨勢的主導因素是（）。

A.國際收支

B.國內(nèi)外通貨膨脹率差異

C.利率

D.總供給與總需求

【答案】B

98、2016年底，A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負債規(guī)模為700億元,

房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天,

負債平均到期日為360天。

A.過度

B.不足

C.合適

D.不確定

【答案】B

99、主動性在商業(yè)銀行而不在中央銀行的一般性貨幣政策工具是（）

A.存款準備金率政策

B.公開市場操作

C.再貼現(xiàn)政策

D.貸款限額

【答案】C

100、降低存款準備金比率，就可以改變貨幣乘數(shù)，()。

A.提高商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果

B.限制商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果

C.降低商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果

D.提高商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果

【答案】D

101、按照()，交易委托可以分為市價委托和限價委托。

A.委托價格的不同特征

B.委托數(shù)量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性質(zhì)的不同特征

【答案】A

102、材料題

A.5440萬元

B.5000萬元

C.4500萬元

D.5500萬元

【答案】B

103、“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權(quán)，即主承銷

商在新股上市后一個月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配

售新股的權(quán)利。如果主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外

配售15%的股票給投資者，則是因為當時市場中新上市的股票()。

A.市場價低于發(fā)行價

B.市場價高于發(fā)行價

C.收盤價低于開盤價

D.收盤價高于開盤價

【答案】B

104、巴塞爾協(xié)議III要求商業(yè)銀行設(shè)立"資本防護緩沖資金”，其總

額不得低于銀行風險資產(chǎn)的()o

A.1.5%

B.2.6%

C.2.5%

D.3.0%

【答案】c

105、如果某投資者以100元的價格買人債券面值為100元、到期期

限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年

后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是()。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

【答案】D

106、目前，我國牽頭負責制定預防系統(tǒng)性金融風險和應急處置預案

的監(jiān)督管理機構(gòu)是()

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.中國銀保監(jiān)會

D.國家外匯管理局

【答案】B

107、設(shè)某地區(qū)某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法

定存款準備金率為7%,商業(yè)銀行的存款準備金為500億元，存款貨

幣總量為4000億元。根據(jù)以上材料，回答下列問題：該地區(qū)當時的

貨幣乘數(shù)為()。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25

【答案】B

108、銀行系統(tǒng)吸收的、能增加其存款準備金的存款，稱為（）o

A.派生存款

B.原始存款

C.現(xiàn)金存款

D.支票存款

【答案】B

109、巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國家貨

幣委員會牽頭，負責協(xié)調(diào)對不同金融行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管活動。這

屬于（）的監(jiān)管體制。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答案】C

110、在通貨膨脹時期，可以采用積極的供給政策，以下做法正確的

是（）。

A.增加稅收

B.精簡規(guī)章制度

C.減少貨幣供給

D.增加社會福利開支

【答案】B

HK撥備覆蓋率為（）o

A.貸款損失準備與不良貸款余額之比

B.貸款損失準備與各項貸款余額之比

C.各項貸款余額與貸款損失準備之比

D.不良貸款余額與貸款損失準備之比

【答案】A

112、不構(gòu)成我國政策性金融機構(gòu)資金來源的是（）。

A.財政撥款

B.金融債券

C.開戶企業(yè)存款

D.社會公眾存款

【答案】D

113、在金融期權(quán)中，賦予合約的買方在未來某一確定時間或確定的

時期之內(nèi)，以確定的價格出售相關(guān)資產(chǎn)的權(quán)利的合約是（）。

A.看漲期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.看跌期權(quán)

D.美式期權(quán)

【答案】C

114、根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公

司承銷證券采用（）方式。

A.余額包銷或者代銷

B.余額包銷或者賒銷

C.包銷或者余額包銷

D.包銷或者代銷

【答案】D

115、貨幣發(fā)行是中央銀行的（）業(yè)務(wù)。

A.負債

B.資產(chǎn)

C.中間

D.表外

【答案】A

116、下列商業(yè)銀行組織機構(gòu)制度中，各國商業(yè)銀行普遍采用的組織

形式是（）。

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

【答案】D

117、某機構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議.按

照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易

資金清算的專用資金賬戶。

A.承銷商

B.交易商

C.經(jīng)紀商

D.做市商

【答案】C

118、材料題

A.大于1.2

B.等于1.2

C.小于1.2

D.不能確定

【答案】A

119、自1996年12月以來，我國實現(xiàn)的人民幣經(jīng)常項目可兌換屬于

Oo

A.自由可兌換

B.完全可兌換

C.部分可兌換

D.基本可兌換

【答案】C

120、常用于銀行間外匯市場上的外匯交易形式是()交易。

A.即期外匯

B.遠期外匯

C.掉期

D.回購

【答案】C

121、資本金是金融機構(gòu)抵御風險和吸收損失的保障，《巴塞爾協(xié)議》

對于銀行業(yè)的監(jiān)管以()為核心

A.不良貸款率

B.資產(chǎn)利潤率

C.資本利潤率

D.資本充足率

【答案】D

122、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣

需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格

劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同

時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)和

一個看跌期權(quán)來進行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本

為1。美元。

A.13

B.-18

C.-13

D.18

【答案】B

123、根據(jù)我國2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法

（試行）》，我國商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于（）。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】C

124、資產(chǎn)定價模型提供了測度系統(tǒng)風險的指標，即（）。

A.無風險資產(chǎn)收益率

B.市場風險收益率

C.風險溢價

D.風險系數(shù)

【答案】D

125、在國際銀行業(yè)，被視為銀行經(jīng)營管理三大原則之首的是

()o

A.盈利性原則

B.安全性原則

C.流動性原則

D.效益性原則

【答案】B

126、在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領(lǐng)

域和實物領(lǐng)域。此處的金融領(lǐng)域是指()。

A.企業(yè)的股票發(fā)行與流通

B.居民的金融投資

C.政府的國債發(fā)行與流通

D.貨幣的供給與需求

【答案】D

127、商業(yè)銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的()管理。

A.機制

B.事前

C.事中

D.事后

【答案】C

128、設(shè)某地區(qū)某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存

款準備金率為7%,商業(yè)銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣

總量為4000億元。根據(jù)以上材料回答下列問題。若中央銀行將法定

準備金率上調(diào)為8%,則該地區(qū)當時的貨幣供應量將()。

A.減少

B.不變

C.不確定

D.增加

【答案】A

129、從中央銀行提高存款準備金率到該政策抑制通貨膨脹的效果顯

現(xiàn)，這中間的時間跨度稱為()時滯。

A.認識

B.外部

C.決策

D.行動

【答案】B

130、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業(yè)

C.平衡國際收支

D.促進經(jīng)濟增長

【答案】D

131、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理三大原則的首要原則是（）。

A.安全性

B.盈利性

C.流動性

D.效益性

【答案】A

132、以下不屬于全面風險管理三個維度的是（）。

A.企業(yè)目標

B.風險管理的要素

C.企業(yè)層級

D.風險管理的目標

【答案】D

133、如果我國允許國內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務(wù)進口而自由地將人民

幣兌換為外幣，則說明人民幣實現(xiàn)了（）。

A.自由兌換

B.完全可兌換

C.資本項目可兌換

D.經(jīng)常項目可兌換

【答案】D

134、在黃金外匯儲備與貨幣供應量的關(guān)系中，除黃金外匯儲備量影

響貨幣供應量外，對貨幣供應量有影響的因素還有（）o

A.金價、匯價的變動

B.信貸收支狀況

C.財政收支狀況

D.總需求、總供給狀況

【答案】A

135、流動性最大的金融資產(chǎn)是（）。

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.貨幣

D.企業(yè)股票

【答案】C

136、監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不

公平、無效率或低效率的一種回應，是政府用來改善資源配置和收

入分配的一種手段。該觀點源自管制理論中的（）。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經(jīng)濟監(jiān)管論

【答案】A

137、現(xiàn)金作為現(xiàn)代信用貨幣的主要形式之一，是（）。

A.中央銀行的負債

B.中央銀行的資產(chǎn)

C.商業(yè)銀行的負債

D.商業(yè)銀行的資產(chǎn)

【答案】A

138、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用

氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價

格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李

同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)

和一個看跌期權(quán)來進行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成

本為1。美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22

【答案】B

139、下列有價證券中，（）的風險性最高。

A.普通股

B.優(yōu)先股

C.企業(yè)債券

D.基金證券

【答案】A

140、（）是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著

資金需求者和資金供給者的雙重身份。

A.家庭

B.企業(yè)

C.金融機構(gòu)

D.政府

【答案】C

141、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為

9100億元，負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，

貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行

的資產(chǎn)平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期

需要重新定價的資產(chǎn)和負債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由

于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負債管理力度。

A.缺口分析

B.情景模擬

C.流動性壓力測試

D.久期分析

【答案】C

142、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自

不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金以及（）o

A.公眾存款

B.政府出資

C.發(fā)行債券

D.捐贈資金

【答案】D

143、下列貨幣政策工具中，通過調(diào)節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供

應量，進而對經(jīng)濟活動的各個方面都產(chǎn)生影響的是（）。

A.利率限制

B.窗口指導

C.公開市場業(yè)務(wù)

D.證券市場信用控制

【答案】C

144、按照我國現(xiàn)行監(jiān)管要求，村鎮(zhèn)銀行應（）商業(yè)銀行作為主

要發(fā)起銀行。

A.沒有

B.至少有一家

C.至少有兩家

D.全部為

【答案】B

145、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營商角色

C.經(jīng)紀商角色

D.做市商角色

【答案】D

146、材料題

A.升水減少

B.貼水減少

C.由升水轉(zhuǎn)為貼水

D.由貼水轉(zhuǎn)為升水

【答案】A

147、改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治

理結(jié)構(gòu)和（）。

A.提高金融監(jiān)管能力

B.建立完善的金融市場法規(guī)

c.建立嚴格的內(nèi)控機制

D.完善市場經(jīng)濟體制

【答案】C

148、中央銀行直接進入一級市場購買國庫券的行為，從其職能上看

屬于（）。

A.對政府融通資金

B.代理國庫

C.充當最后貸款人

D.調(diào)節(jié)國際收支

【答案】A

149、在商業(yè)銀行的金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新中，貸款證券化屬于（）業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

A.資產(chǎn)

B.負債

C.中間

D.投資

【答案】A

150、風險評估、信息與溝通和監(jiān)控屬于（）o

A.企業(yè)目標

B.風險管理的要素

c.內(nèi)部控制

D.企業(yè)層級

【答案】B

151、信托行為建立的前提和基礎(chǔ)是（）。

A.委托

B.資金

C.信任

D.股權(quán)

【答案】C

152、材料題

A.2500

B.2600

C.2800

D.3000

【答案】B

153、某機構(gòu)投資者計劃進行為期2年的投資，預計第2年末收回的

現(xiàn)金流為121萬元。如果按復利每年計息一次，年利率10%,則第2

年末收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為（）萬元。

A.100

B.105

C.200

D.210

【答案】A

154、2008底爆發(fā)的全球金融危機波及到了H國，導致中國外貿(mào)出

口大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟增長停滯。為保障

經(jīng)濟增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟刺激方案，如增加國

家基礎(chǔ)建設(shè)投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性

（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等，

造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美

國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比

增長的數(shù)據(jù)如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4

月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增

長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1先12月增

長5.2%o人們在經(jīng)濟生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預期。

A.提高再貼現(xiàn)率

B.降低存款準備金率

C.增加對商業(yè)銀行再貸款

D.降低利率

【答案】A

155、在現(xiàn)代紙幣制度下，引起貨幣失衡的原因主要是（）。

A.貨幣需求量過多

B.貨幣供應量過度

C.貨幣供應量不足

D.貨幣需求量不足

【答案】B

156、在我國的債券回購市場上，回購期限是（）。

A.1個月以內(nèi)

B.3個月以內(nèi)

C.6個月以內(nèi)

D.1年以內(nèi)

【答案】D

157、我國對保險公司償付能力監(jiān)管使用的是（）。

A.最高償付能力原則

B.合理償付能力原則

C.最低償付能力原則

D.國際償付能力原則

【答案】C

158、如果我國允許國內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務(wù)進口而自由地將人民

幣兌換為外幣，則說明人民幣實現(xiàn)了（）。

A.自由兌換

B.完全可兌換

C.資本項目可兌換

D.經(jīng)常項目可兌換

【答案】D

159、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決

于（）。

A.利率

B.收入

C.資本邊際效率

D.勞動邊際效率

【答案】B

160、二元制中央銀行制度具有權(quán)利與職能相對分散、分支機構(gòu)少等

特點，實行這種中央銀行組織形式的國家是（）o

A.英國

B.美國

C.新加坡

D.中國香港

【答案】B

161、金本位制下匯率的標準是（）0

A.鑄幣平價

B.黃金輸出點

C.黃金輸入點

D.黃金輸送點

【答案】A

162、在IPO發(fā)行方式中。承銷商有較大的定價和分配銷售新股的主

動權(quán)的是（）O

A.混合方式

B.固定價格方式

C.簿記方式

D.競價方式

【答案】C

163、一認為，（）是貨幣政策中最強烈的手段，不宜輕易使用。

A.公開市場業(yè)務(wù)

B.改變貼現(xiàn)率

C.改變銀行準備金率

D.改變稅率

【答案】C

164、在金本位制下，匯率的決定基礎(chǔ)從現(xiàn)象上看就是（）o

A.各國單位貨幣所具有的價值量

B.各國單位貨幣的含金量

C.各國單位貨幣的面值

D.各國單位貨幣的法定購買力

【答案】B

165、凱恩斯主義認為貨幣政策傳導變量為（）。

A.貨幣供應量

B.利率

C.超額存款準備金

D.基礎(chǔ)貨幣

【答案】B

166、國外商業(yè)銀行實行的高級經(jīng)理層年薪制、經(jīng)理人員股票期權(quán)等

屬于（）。

A.科學的工資制度

B.長期激勵機制

C.各種福利計劃

D.科學的獎金制度

【答案】B

167、某股票基金期初份額凈值1.10元，期末份額凈值1.30元，

期間分紅為10派0.50元，則該基金的簡單凈值增長率為（）。

A.18.18%

B.33.66%

C.22.73%

D.63.64%

【答案】C

168、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用

氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價

格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李

同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)

和一個看跌期權(quán)來進行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成

本為1。美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】A

169、根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，關(guān)于證券公司市場準入

條件的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司股東的出資應是貨幣或經(jīng)營中必須的非貨幣資產(chǎn)

B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年著不得成為證券公司實際

控制人

C.單位或個人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權(quán)

D.證券公司高級管理人員應有3名以上具有在證券業(yè)擔任高級管理

人員滿2年的經(jīng)歷

【答案】C

170、（）股份相對固定，一不向投資者增發(fā)新股或贖回舊股。

A.公司型基金

B.契約型基金

C.封閉型基金

D.開放型基金

【答案】C

171、金融深化的原因之一是經(jīng)濟活動中存在著信息不對稱。信息不

對稱的含義是指交易一方對交易另一方的信息掌握（）。

A.不及時

B.不透明

C.不充分

D.不正確

【答案】C

172、某國未清償外債余額為1200億美元，國民生產(chǎn)總值為8000

億美元，貨物服務(wù)出口總額為1600億美元，當年外債還本付息總額

為400億美元，則該國外債償債率為（）o

A.15%

B.75%

C.25%

D.5%

【答案】c

173、一國金融體系的核心是（）o

A.外匯管理局

B.商業(yè)銀行

C.中央銀行

D.國務(wù)院

【答案】C

174、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是（）。

A.信息不對稱

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共產(chǎn)品

【答案】A

175、通貨膨脹時，當名義利率低于通貨膨脹率，實際利率為

()o

A.正值

B.負值

C.不變

D.零

【答案】B

176、買入債券后持有一段時間，又在債券到期前將其出售而得到的

收益率為()o

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.贖回收益率

【答案】B

177、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業(yè)

C.平衡國際收支

D.促進經(jīng)濟增長

【答案】D

178、通貨膨脹的危害之一是，當物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實

際利率將會()，從而損害債務(wù)人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D.為零

【答案】C

179、材料題

A.主要

B.重要

C.次要

D.核心

【答案】D

180、投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是()。

A.信用貸款

B.證券承銷

C.資產(chǎn)證券化

D.并購重組

【答案】B

181、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為

9100億元，負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，

貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行

的資產(chǎn)平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期

需要重新定價的資產(chǎn)和負債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由

于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負債管理力度。

A.缺口分析

B.情景模擬

C.流動性壓力測試

D.久期分析

【答案】C

182、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護年度末、半

年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以

利率招標方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，

中標利率為2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700

億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.3%,較前次操

作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.營造從緊預期

B.刺激經(jīng)濟擴張

C.防止經(jīng)濟過熱

D.收縮貨幣供應

【答案】B

183、A企業(yè)計劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元，

該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息,

當年通脹率為3%。

A.90

B.100

C.120

D.125

【答案】D

184、下列選項中不屬于外債的是（）。

A.延期付款

B.買方信貸

C.國際金融組織貸款

D.外商直接投資

【答案】D

185、認為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不

公正、不公平和無效率的一種回應，這種觀點來自()。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經(jīng)濟監(jiān)管論

【答案】A

186、由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購

的銀行仍然具有獨立法人地立，這種業(yè)銀行組織制度屬于()制度。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】A

187、投資者欲買入一份6*12的遠期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是()

A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠期利率

B.自生效日開始的以6個月后李老板為交割額的12個月貸款的遠期

利率

c.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠期利率

D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠期利

率

【答案】C

188、在一國出現(xiàn)國際收支逆差時，該國之所以可以采用本幣貶值的

匯率政策進行調(diào)節(jié)，是因為本幣貶值可以使以外幣標價的本國出口

價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而刺激出口，限

制進口，最終有助于國際收支回復的平衡，這種效應表明，本幣貶

值的匯率政策主要用來調(diào)節(jié)逆差國家國際收支的（）。

A.經(jīng)常項目收支

B.資本項目收支

C.金融項目收支

D.錯誤與遺漏項目收支

【答案】A

189、（一）AIB公司為擴大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行

債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為10。元、票面利率為5%,到期

期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付

息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%

【答案】D

190、根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行權(quán)益類理

財產(chǎn)品投資于權(quán)益類資產(chǎn)的最低比例應是（）

A.65%

B.80%

C.60%

D.70%

【答案】B

191、流動性最大的金融資產(chǎn)是（）。

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.貨幣

D.企業(yè)股票

【答案】C

192、關(guān)于分級理財產(chǎn)品的說法，錯誤的是（）

A.承擔不同風險的投資者可以獲得不同的收益

B.根據(jù)投資者不同的風險偏好對理財產(chǎn)品收益權(quán)進行分層配置

C.按照分層配置中的優(yōu)先與劣后安排進行分層配置

D.為增加投資收益，分級理財產(chǎn)品可以投資非標準化債權(quán)資產(chǎn)

【答案】D

193、假設(shè)交易主體甲參與金融衍生品市場活動的主要目的是為了促

成交易、收取傭金，則此時甲扮演的角色是()

A.經(jīng)紀人

B.投機者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】A

194、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。

危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建

新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(FS0C),負責宏觀審

慎監(jiān)管，?強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進

行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室(ONI),彌補保險業(yè)監(jiān)管

在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將

監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專

注于市場監(jiān)管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強

對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激

烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，

但能否如其所愿，仍有待觀察。除美國