三綜合考試題多選附有答案

三綜合考試題多選24[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.資金證明按照文本格式可分為()證明。（）(多選題)*A、標準格式英文資金證明(正確答案)B、標準格式中文資金證明(正確答案)C、非標準格式資金證明(正確答案)D、非標準格式中文資金證明2.資金證明按照用途可分為（）(多選題)*A、驗資類銀行詢證函回函(正確答案)B、審計類銀行詢證函回函(正確答案)C、時點類資金存款證明(正確答案)D、時段類資金存款證明(正確答案)E、事務類證明(正確答案)3.資金證明不得辦理的業(yè)務中，哪個說法正確()（）(多選題)*A、不得轉讓(正確答案)B、不得用于質押(正確答案)C、不得代替存單(折、卡等)作為取款憑證(正確答案)D、不得用于載明用途之外的任何用途(正確答案)E、不得辦理掛失(正確答案)4.資金證明撤銷僅限于哪兩種情況()。（）(多選題)*A、對外出具前作廢憑證(正確答案)B、對外出具前撤銷證明(正確答案)C、對外出具后作廢憑證D、對外出具后撤銷證明5.資金證明出具應通過資金證明交易辦理，證明事項信息采集應遵循如下規(guī)則()。（）(多選題)*A、驗資類銀行詢證函回函由資金證明交易自動采集原始數(shù)據(jù)，柜面人工確認錄入(正確答案)B、當前時點資金存款證明由資金證明交易自動采集原始數(shù)據(jù)，柜面人工確認錄入(正確答案)C、審計類銀行詢證函回函、歷史時點資金存款證明、時段資金存款證明由柜面人工查詢賬戶余額、明細，或由柜面向證明事項對應的業(yè)務主管部門采集獲取數(shù)據(jù)，手工錄入系統(tǒng)(正確答案)D、事務類證明由柜面人工查詢賬戶余額、明細，或由柜面向證明事項對應的業(yè)務主管部門采集獲取數(shù)據(jù)，手工錄入系統(tǒng)(正確答案)6.資金證明是建設銀行根據(jù)人民幣單位客戶的申請，對其在建設銀行已辦理完成業(yè)務所形成的()提供的書面證明。（）(多選題)*A、資產(chǎn)(正確答案)B、負債(正確答案)C、事務信息(正確答案)D、賬戶信息7.資金證明業(yè)務管理遵循()的原則（）(多選題)*A、統(tǒng)一管理、各負其責(正確答案)B、如實出具、有據(jù)可查(正確答案)C、規(guī)范操作、防范風險(正確答案)D、崗位制約、章證分離8.資金證明業(yè)務在經(jīng)辦行設置的審批崗應由經(jīng)辦行()擔任。（）(多選題)*A、營業(yè)主管(正確答案)B、柜員C、客戶經(jīng)理D、主管行長(正確答案)9.資金證明業(yè)務在經(jīng)辦行需設置()不相容操作崗位。（）(多選題)*A、受理崗(正確答案)B、復核崗(正確答案)C、審批崗(正確答案)D、授權崗10.資金證明在()情況下可以撤銷修改。（）(多選題)*A、錄入內容無誤，打印錯誤(正確答案)B、錄入內容有誤(正確答案)C、打印前發(fā)現(xiàn)錄入內容有誤(正確答案)D、對外出具后客戶又申請退回11.根據(jù)總行《資金證明業(yè)務管理辦法》規(guī)定，資金證明按照用途分為()。（）(多選題)*A、資金存款證明(正確答案)B、驗資類銀行詢證函回函(正確答案)C、審計類銀行詢證函回函(正確答案)D、事物類證明(正確答案)12.集團式資金證明原則上不得出具（）(多選題)*A、驗資類詢證函回函(正確答案)B、時段資金存款證明，(正確答案)C、非標準格式資金證明(正確答案)D、時點類資金存款證明13.受理崗啟動資金證明交易打印輸出資金證明時應遵循的規(guī)則：（）(多選題)*A、使用“中國建設銀行資金證明憑證”打印，確保名下的“中國建設銀行資金證明憑證”按憑證編號連續(xù)使用(正確答案)B、由主管崗授權打印輸出C、憑證打印有誤的，應先作廢原資金證明憑證，然后重新打印新資金證明憑證；(正確答案)D、打印輸出的標準格式中文資金證明或“中國建設銀行事務類證明”以及作廢的“中國建設銀行資金證明憑證”應提交復核崗。(正確答案)14.受理崗受理資金證明業(yè)務申請時，應要求申請人提供的申請材料主要包括：（）(多選題)*A、《中國建設銀行資金證明業(yè)務申請書》或《銀行詢證函》(正確答案)B、申請人經(jīng)辦人員身份證原件及復印件(通過郵寄方式提交《銀行詢證函》的除外)(正確答案)C、申請人申請出具非標準格式資金證明的，應提供相應格式的資金證明文本(正確答案)D、授權書15.順天房地產(chǎn)開發(fā)有限公司因業(yè)務需要出非標準格式資金證明。柜員操作具體步驟如下()。（）(多選題)*A、1021-F事務類證明-編號申請/查詢(正確答案)B、1021-G事務類證明-事務類記錄錄入(正確答案)C、1021-H事務類證明-事務類打印(正確答案)D、1116單位客戶服務收費(正確答案)16.資金存款證明按照證明時限可分為（）(多選題)*A、當前時點資金存款證明(正確答案)B、歷史時點資金存款證明(正確答案)C、當前時段資金存款證明D、歷史時段資金存款證明(正確答案)17.資金證明按照用途可分為()。（）(多選題)*A、驗資類銀行詢證函回函(正確答案)B、審計類銀行詢證函回函(正確答案)C、資金存款證明(正確答案)D、事務類證明(正確答案)18.資金存款證明按照證明時限可分為()。（）(多選題)*A、當前時點資金存款證明(正確答案)B、歷史時點資金存款證明(正確答案)C、時段資金存款證明(正確答案)D、預期類證明19.申請人一次申請出具多份內容相同的資金證明的，應遵循如下規(guī)則()。（）(多選題)*A、申請人提交一套申請材料，受理崗應一次受理審查(正確答案)B、受理崗通過資金證明交易逐份辦理，復核材料可共用一套(正確答案)C、復核崗逐份復核，逐份授權受理崗打印輸出(正確答案)D、受理崗一次出具，申請人逐份簽收(正確答案)20.資金證明業(yè)務柜面操作涉及()四項內容（）(多選題)*A、錄入(正確答案)B、復核(正確答案)C、授權(正確答案)D、審批(正確答案)21.應將資金證明業(yè)務列入日常監(jiān)督檢查范圍，定期對資金證明業(yè)務開辦情況進行檢查，以下哪些內容屬于檢查重點范圍()()(多選題)*A、“中國建設銀行資金證明憑證”使用管理情況；(正確答案)B、“資金證明業(yè)務專用章”使用管理情況；C、“資金證明臺賬”與《中國建設銀行資金證明業(yè)務簽收登記簿》使用管理情況；D、集團式資金證明、實時現(xiàn)金池簽約成員賬戶及集團賬戶簽約成員賬戶基于上存金額出具的資金證明、對公一戶通簽約賬戶出具的資金證明、單位委托貸款基金賬戶出具的資金證明、已質押凍結的存款賬戶出具的資金證明、定期存款賬戶出具的資金證明、標準格式英文資金證明、非標準格式資金證明、已撤銷的資金證明、大額資金證明等會計檔案。22.資金受理崗錄入時段資金存款證明時，證明起始日期應早于()，證明截止日期應早于()，但不得早于當前營業(yè)日前()個月。（）(多選題)*A、A當前營業(yè)日(正確答案)B、B證明截止日期(正確答案)C、C12D、D18(正確答案)23.經(jīng)辦行復核崗不具有授權權限，由審批崗進行資金證明業(yè)務授權時，必須滿足以下條件：()（）(多選題)*A、該經(jīng)辦行要報經(jīng)分行核準，對其資金證明業(yè)務授權職責進行調整(正確答案)B、復核崗要切實履行復核職責，在審批材料上逐份加蓋個人名章(正確答案)C、審批崗授權時，受理崗與復核崗應同時在場(正確答案)D、審批崗授權時，受理崗與復核崗無需同時在場24.財稅庫行聯(lián)網(wǎng)業(yè)務參與者有哪些()。（）(多選題)*A、財政(正確答案)B、稅務(正確答案)C、國庫(正確答案)D、銀行(正確答案)25.財稅庫行聯(lián)網(wǎng)業(yè)務是指利用信息技術和網(wǎng)絡技術，依托人民銀行的《國庫信息處理系統(tǒng)(TIPS)》，在稅務、國庫、銀行(信用社)之間實現(xiàn)自繳核銷、退庫、更正、免(抵)稅調庫等業(yè)務的操作過程。(ABCDE)(多選題)*A、實時劃繳稅款(正確答案)B、銀行端申報繳款C、銀行端申報查詢繳款D、定時批量劃繳稅款E、電子對賬26.單位客戶太陽花商貿(mào)有限公司財務人員持信譽市國家稅務局的委托扣稅協(xié)議到黃河迎賓支行柜臺上辦理TRB扣稅簽約，我行柜員除了審核客戶的備簽約資料的合規(guī)性外，需要在CCBS系統(tǒng)啟2470交易，對()()()()()等相關欄位進行逐項錄入后，提交才能完成業(yè)務流程。（）(多選題)*A、選擇2470－1委托繳稅協(xié)議簽約信息錄入(正確答案)B、征收機關代碼(正確答案)C、協(xié)議書編號(正確答案)D、納稅人名稱和納稅人編碼(正確答案)E、帳戶種類和帳號(正確答案)27.開通哪些業(yè)務的稅務機關、商業(yè)銀行，須在業(yè)務開通前與納稅人簽訂稅務機關、納稅人、納稅人開戶銀行委托繳稅協(xié)議書(三方協(xié)議書)，明確稅款扣繳的相關權利和義務（）(多選題)*A、銀行端申報繳稅B、實時扣稅(正確答案)C、批量扣稅(正確答案)D、銀行端申報查詢繳稅E、以上全是28.客戶通過TRB系統(tǒng)(財稅庫行聯(lián)網(wǎng)繳稅系統(tǒng))辦理電子繳稅，必須在我行開立銀行賬戶，并與()簽訂《委托繳稅協(xié)議書》（）(多選題)*A、稅務機關(正確答案)B、開戶行(正確答案)C、建行任一開辦對公業(yè)務的網(wǎng)點D、繳款賬戶所有人(正確答案)29.全國財稅庫行聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)(TRB系統(tǒng))簽約時涉及的賬戶種類選項有()。（）(多選題)*A、對私卡(正確答案)B、對私折(正確答案)C、單位結算賬戶(正確答案)D、法透賬戶(正確答案)30.單位、個人和銀行辦理支付結算必須遵守下列原則：（）(多選題)*A、恪守信用，履約付款；(正確答案)B、誰的錢進誰的賬，由誰支配；(正確答案)C、銀行不墊款；(正確答案)D、誰的錢進誰的賬，統(tǒng)一由銀行支配；31.銀行有哪些行為，應按規(guī)定承擔行政責任。（）(多選題)*A、銀行違反本辦法規(guī)定將支付結算的款項轉入儲蓄和信用卡賬戶的，(正確答案)B、銀行違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款的，(正確答案)C、銀行未按規(guī)定通過人民銀行辦理大額轉匯的，(正確答案)D、銀行違反《銀行賬戶管理辦法》開立和管理賬戶的，(正確答案)32.允許掛失止付的票據(jù)喪失，失票人需要掛失止付的，應填寫掛失止付通知書并簽章。掛失止付通知書應當記載下列事項()，欠缺上述記載事項之一的，銀行不予受理。（）(多選題)*A、票據(jù)喪失的時間、地點、原因；(正確答案)B、票據(jù)的種類、號碼、金額(正確答案)C、掛失止付人的姓名、營業(yè)場所或者住所以及聯(lián)系方法。(正確答案)D、票據(jù)的出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱；(正確答案)33.被追索人依照前條規(guī)定清償后，可以向其他票據(jù)債務人行使再追索權，請求其他票據(jù)債務人支付下列金額和費用：（）(多選題)*A、發(fā)出通知書的費用。(正確答案)B、已清償?shù)娜拷痤~；(正確答案)C、前項金額自清償日起至再追索清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的同檔次流動資金貸款利率計算的利息；(正確答案)D、被追索人行使再追索權期間的工資34.持票人行使追索權，可以請求被追索人支付下列金額和費用：（）(多選題)*A、被拒絕付款的票據(jù)金額；(正確答案)B、票據(jù)金額自到期日或者提示付款日起至清償日止按照中國人民銀行規(guī)定的同檔次流動資金貸款利率計算的利息；(正確答案)C、取得有關拒絕證明和發(fā)出通知書的費用。(正確答案)D、票據(jù)金額自到期日或者提示付款日起至清償日止按照中國人民銀行規(guī)定的最高檔次流動資金貸款利率計算的利息；35.持票人行使追索權，應當提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的拒絕證明或者退票理由書以及其他有關證明。其他證明是指：（）(多選題)*A、醫(yī)院或者有關單位出具的承兌人、付款人死亡證明；(正確答案)B、司法機關出具的承兌人、付款人逃匿的證明；(正確答案)C、公證機關出具的具有拒絕證明效力的文書。(正確答案)D、36.本辦法所稱退票理由書應當包括下列事項：（）(多選題)*A、所退票據(jù)的種類；(正確答案)B、退票的事實依據(jù)和法律依據(jù)(正確答案)C、退票時間；(正確答案)D、退票人簽章。(正確答案)37.支付結算管理辦法所稱拒絕證明應當包括下列事項：（）(多選題)*A、被拒絕承兌、付款的票據(jù)種類及其主要記載事項；(正確答案)B、拒絕承兌、付款的事實依據(jù)和法律依據(jù)；(正確答案)C、拒絕承兌、付款的時間；(正確答案)D、拒絕承兌人、拒絕付款人的簽章(正確答案)38.票據(jù)到期被拒絕付款或者在到期前被拒絕承兌，承兌人或付款人死亡、逃匿的，承兌人或付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責令終止業(yè)務活動的，持票人可以對()行使追索權。（）(多選題)*A、背書人(正確答案)B、出票人(正確答案)C、票據(jù)的其他債務人(正確答案)D、出票人開戶行39.票據(jù)債務人對下列情況不得拒絕付款：（）(多選題)*A、與出票人之間有抗辯事由；(正確答案)B、與持票人的前手之間有抗辯事由。(正確答案)C、對不履行約定義務的與自己有直接債權債務關系的持票人；D、符合《票據(jù)法》規(guī)定的其他抗辯事由。40.票據(jù)債務人對下列情況的持票人可以拒絕付款：（）(多選題)*A、以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的持票人；(正確答案)B、對明知有欺詐、偷盜或者脅迫等情形，出于惡意取得票據(jù)的持票人；(正確答案)C、明知債務人與出票人或者持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)的持票人；(正確答案)D、對取得背書不連續(xù)票據(jù)的持票人；(正確答案)41.票據(jù)的取得，必須給付對價。但因()等情況下可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對價的限制。（）(多選題)*A、稅收(正確答案)B、繼承(正確答案)C、撿到找不到失主D、贈與(正確答案)42.銀行對單位銀行賬戶的年檢可以通過，但不限于以下方式進行：（）(多選題)*A、要求存款人提交開戶證明文件;(正確答案)B、向公安、工商行政管理等部門核實;(正確答案)C、通過政府或其相關職能部門的官方網(wǎng)站查詢;(正確答案)D、委托第三方專業(yè)機構核實;(正確答案)43.人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)相關信息錄入規(guī)則()。（）(多選題)*A、持加載統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)，銀行錄入人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡稱賬戶管理系統(tǒng))時，“工商營業(yè)執(zhí)照”、“國稅登記證號”、“地稅登記證號”字段錄入18位統(tǒng)一社會信用代碼；(正確答案)B、持加載統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)，銀行錄入人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡稱賬戶管理系統(tǒng))時，，“組織機構代碼”字段錄入統(tǒng)一社會信用代碼第9-17位主體識別碼。(正確答案)C、改革過渡期內，使用“一照三號”、“一照一號”營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)，銀行應按照所在地工商行政管理、稅務以及質量技術監(jiān)督部門相關規(guī)定，將編碼拆分為營業(yè)執(zhí)照號、稅務登記證件號和組織機構代碼，分別錄入賬戶管理系統(tǒng)相應字段。(正確答案)D、個體工商戶辦理銀行賬戶業(yè)務的，銀行錄入賬戶管理系統(tǒng)時，“工商營業(yè)執(zhí)照”錄入15位個體工商戶營業(yè)執(zhí)照注冊號；“國稅登記證號”、“地稅登記證號”錄入稅務登記證號?！敖M織機構代碼”無需錄入。(正確答案)44.支付結算是指單位、個人在社會