銀行招考專業(yè)綜合知識：銀行招考專業(yè)綜合知識知識學(xué)習(xí)（題庫版）

銀行招考專業(yè)綜合知識：銀行招考專業(yè)綜合知識知識學(xué)習(xí)（題庫版）1、單選

加強(qiáng)對“高風(fēng)險”人員排查監(jiān)督，嚴(yán)格員工行為失范監(jiān)察力度，密切關(guān)注存在不正常行為或不正常經(jīng)濟(jì)活動工作人員，尤其是（）工作人員，防范非法集資風(fēng)險向銀行轉(zhuǎn)（江南博哥）移。A、普通崗位B、失范員工C、重要崗位D、后勤崗位正確答案：C2、多選

在辦理柜臺業(yè)務(wù)中以下哪些行為嚴(yán)禁發(fā)生？（）A、復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）。B、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。C、不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán)辦理業(yè)務(wù)D、不審核憑證授權(quán)正確答案：A,B3、單選

聽證工作組由（）組成，其中一名組成人員為監(jiān)察部門的工作人員，其他為法律部門的工作人員。A、1人或2人B、2人或3人C、3人或5人D、5人或7人正確答案：C4、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》中證件類型包括（）。A.身份證B.護(hù)照C.港澳臺證D.其他正確答案：A,B,C,D5、單選

鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（）年.A.1B.2C.3D.5正確答案：A6、填空題

對銀行進(jìn)行CAMEL評級時，銀行良好的盈利指標(biāo)可能來自于過分進(jìn)取的（）。正確答案：會計政策7、單選

銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實施監(jiān)管評價，其中銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由（）評價。A、屬地銀監(jiān)局B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、銀監(jiān)會D、銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門正確答案：D8、判斷題

監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)重點關(guān)注商業(yè)銀行是否運用壓力測試和其他非統(tǒng)計類計量方法對測算市場風(fēng)險的內(nèi)部模型方法進(jìn)行補(bǔ)充。正確答案：對9、多選

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本單位實際情況如實填報，保證不存在以下行為（）A、不遲報B、不瞞報C、不漏報D、不虛報正確答案：A,B,C,D10、判斷題

隨著“統(tǒng)一歐洲法案”于1994年1月變?yōu)榉?，歐洲共同體發(fā)展為歐盟。正確答案：錯11、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件問責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員（）的權(quán)利。A、起訴B、申辯C、申訴D、辯解正確答案：C12、判斷題

他行代工客戶，代發(fā)金額1500元/月以上，代發(fā)紀(jì)錄6個月以上，近3個月不低于1500元記錄才可符合我行信用卡準(zhǔn)入條件.正確答案：對13、多選

銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可以按照《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定的簡易程序，當(dāng)場作出下列處罰（）A、對個人處以五十元以上罰款。B、對個人處以五十元以下罰款。C、對個人處以一佰元以上罰款。D、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位處以一千元以下罰款、警告。正確答案：B,D14、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》規(guī)定：專門委員會在案防方面的主要職責(zé)包括（）A、審議批準(zhǔn)案防工作總體政策，推動案防管理體系建設(shè)；B、明確高級管理層有關(guān)案防職責(zé)及權(quán)限，確保高級管理層采取必要措施有效監(jiān)測、預(yù)警和處置案件風(fēng)險；C、提出案防工作整體要求，審議案防工作報告；D、考核評估本機(jī)構(gòu)案防工作有效性；E、確保內(nèi)審稽核對案防工作進(jìn)行有效審查和監(jiān)督。正確答案：A,B,C,D,E15、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件根據(jù)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為（）類。A、3B、4C、5D、6正確答案：A16、判斷題

在辦理個人賬戶開戶業(yè)務(wù)時，柜員聯(lián)網(wǎng)核查不一致時，可不要求客戶提供相關(guān)輔助證件，而繼續(xù)為客戶辦理開戶業(yè)務(wù).正確答案：錯17、單選

以下行為屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的是（）A、代客理財B、單純的商業(yè)賄賂C、盜刷銀行卡D、非金融機(jī)構(gòu)人員非法集資正確答案：C18、單選

基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長部超過（）年，輪崗?fù)瑫r必須實施離任審計。A、1年B、2年C、3年D、5年正確答案：C19、多選

下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容（）A、案件信息B、案件調(diào)查情況C、案件審結(jié)情況D、后續(xù)整改情況正確答案：A,B,C,D20、單選

下列不屬于從輕或減輕處理的是（）A、情節(jié)輕微且未造成損害的；B、因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；C、對上級機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未采取落實措施或落實不到位，發(fā)生案件的；D、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的；正確答案：C21、單選

違規(guī)舉報是指對違反監(jiān)管部門及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制度規(guī)定的業(yè)務(wù)操作和管理行為，向（）進(jìn)行檢舉。A、主任B、行長C、本級和上級機(jī)構(gòu)D、監(jiān)察部正確答案：C22、單選

不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義中的“其他違法違規(guī)行為”的是（）A、刑法以外的法律法規(guī)B、監(jiān)管規(guī)章C、規(guī)范性文件D、會計制度正確答案：D23、單選

單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在（）、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計范疇。A、賭博B、金融詐騙C、違規(guī)用人D、以上均不是正確答案：B24、多選

（）應(yīng)當(dāng)依照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》制定或修訂本單位（行業(yè)）員工具體職業(yè)行為規(guī)范。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、行業(yè)自律組織C、中國銀監(jiān)會D、中國人民銀行正確答案：A,B25、多選

各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識重要崗位員工輪崗在（）中發(fā)揮的重大作用，要認(rèn)真組織實施重要崗位員工輪崗工作，并將輪崗工作落實情況列入經(jīng)營考核之中。A、加強(qiáng)內(nèi)部控制B、防范操作風(fēng)險C、內(nèi)審稽核D、道德風(fēng)險正確答案：A,B,D26、單選

在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評估中，負(fù)責(zé)細(xì)化工作方案，做好自我評估的準(zhǔn)備、組織實施和報告工作的是（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）B、一級分行C、二級分行D、各分支機(jī)構(gòu)正確答案：B27、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》中“解除時間“欄位填寫時，若無需解除或未確定解除時間的，有效期原則上為（）年。A、5B、3C、2D、1正確答案：A28、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時整理、匯總案防自我評估情況，形成自我評估報告，于每年（）報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A、每年1月底B、每年2月底C、每年3月底D、每年4月底正確答案：B29、填空題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ?、（）等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對基層網(wǎng)點和一線柜臺的突擊檢查。正確答案：整體移位；突擊檢查30、判斷題

政府的消費政策無法改變社會總需求。正確答案：錯31、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)管理暫行辦法》所指案件責(zé)任人是指對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負(fù)有（）責(zé)任的人員。A、管理B、處置C、領(lǐng)導(dǎo)D、監(jiān)督正確答案：A,C,D32、多選

單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在（）等符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義的行為，應(yīng)納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計范疇。A、金融詐騙B、違法放貸C、賭博D、瀆職正確答案：A,B33、判斷題

一般而言，成長型基金的風(fēng)險大、收益高；收入型基金的風(fēng)險小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于成長型基金與收入型基金之間。正確答案：對34、判斷題

建行信用卡購車分期，申請人所購車輛可落戶為其配偶或子女.正確答案：錯35、判斷題

封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價想象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。正確答案：對36、判斷題

在對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰時，若被處罰當(dāng)事人拒絕執(zhí)行或逾期不執(zhí)行行政處罰決定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)只能申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。正確答案：錯37、多選

銀監(jiān)局案件報送的案件報告分為（）A、案件調(diào)查報告B、案件督導(dǎo)報告C、案件執(zhí)行報告D、案件審結(jié)報告正確答案：A,B,D38、判斷題

我行可通過刷卡次數(shù)豁免年費的龍卡信用卡，其年費按年在持卡人賬戶中自動扣收，首年年費在持卡人首個賬單日扣收，以后各年年費均在當(dāng)年同一日期扣收.正確答案：對39、單選

各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)須將有關(guān)信息用于高管人員資格審查，并可向（）及其分支機(jī)構(gòu)提供有條件的查詢服務(wù)。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)會C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、證券公司正確答案：C40、多選

柜臺違規(guī)行為中，對賬方面有哪些行為屬于違規(guī)？（）A、制度規(guī)定不允許參與對賬的人員參與對賬B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)D、對于開戶后無款項發(fā)生或長期不動存款戶，根據(jù)風(fēng)險程度降低對賬要求正確答案：A,B,C41、多選

商業(yè)銀行辦理代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專戶核算代理資金，完善代理資金的（）等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用，確保專款專用。A、撥付B、回收C、核對D、交易正確答案：A,B,C42、單選

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)法律法規(guī)及辦案知識培訓(xùn)，提高工作人員在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)和辨別（）的能力，避免錯送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作質(zhì)量。A、違反行規(guī)行紀(jì)B、涉嫌犯罪行為C、違反規(guī)章制度D、以上都對正確答案：B43、判斷題

案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報案.正確答案：對44、多選

案件風(fēng)險作為一項重要內(nèi)容納入各營業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險評估，重點對（）的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。A、高風(fēng)險網(wǎng)點B、高風(fēng)險業(yè)務(wù)C、高風(fēng)險環(huán)節(jié)D、高風(fēng)險崗位正確答案：A,B,C,D45、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）個月內(nèi)對案件責(zé)任人作出處理決定。A、3B、5C、10D、15正確答案：A46、問答題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風(fēng)險管理有機(jī)結(jié)合。主要工作至少應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？正確答案：（1）建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；（2）加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負(fù)債、頻繁請假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。47、判斷題

商業(yè)銀行違背受托義務(wù)，多次擅自運用客戶資金或者擅自運用多個客戶資金的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任。正確答案：對48、填空題

新疆某城市商業(yè)銀行與浙江某農(nóng)村商業(yè)銀行進(jìn)行同業(yè)拆借，應(yīng)通過人民銀行（）辦理。正確答案：大額實時支付系統(tǒng)49、單選

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的授信決策機(jī)制，包括設(shè)立（），負(fù)責(zé)審批權(quán)限內(nèi)的授信。A、授信審查委員會B、資產(chǎn)處置委員會C、責(zé)任追究委員會D、采購評審委員會正確答案：A50、判斷題

當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計信息。正確答案：錯51、判斷題

柜員在辦理代理開戶時，可不登記代理人及代理人的身份證件姓名、種類和號碼。正確答案：錯52、多選

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的授信操作規(guī)范，明確（）各個環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和盡職要求。A、貸前調(diào)查B、貸時審查C、貸后檢查D、逾期追繳正確答案：A,B,C53、單選

鼓勵業(yè)務(wù)復(fù)雜程度較高和規(guī)模較大的商業(yè)銀行委托（）對其操作風(fēng)險管理體系定期進(jìn)行審計和評價。A、國家審計署B(yǎng)、同一級監(jiān)管部門C、社會中介機(jī)構(gòu)D、上一級監(jiān)管部門正確答案：C54、單選

下列哪個機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任（）A、銀監(jiān)會相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門B、銀監(jiān)會案件稽查部門C、案發(fā)地銀監(jiān)局D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正確答案：D55、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》中所稱案件是指（），以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案偵查的事件。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨立實施B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員共同實施C、與外部人員合伙實施的D、非金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員實施正確答案：A,B,C56、多選

舉報包括（）提供違規(guī)線索的舉報。A、上級行B、內(nèi)部C、外部D、下級行正確答案：B,C57、單選

因“重大操作風(fēng)險事件”而涉及金額的，可用貨幣計量的（）金額合計。A、人民幣B、外幣C、美元D、本外幣正確答案：D58、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》規(guī)定：高級管理層應(yīng)當(dāng)明確（）及（）案防工作的職責(zé)分工，確保專人負(fù)責(zé)，并研究制定年度案防工作計劃。A、各部門B、分支機(jī)構(gòu)C、領(lǐng)導(dǎo)層D、全體員工正確答案：A,B59、單選

召開聯(lián)席會議的提議原則上應(yīng)當(dāng)至少在會議召開前（）個工作日向聯(lián)席會議辦事處提出并書面提交會議議題。A、3B、5C、10D、15正確答案：A60、判斷題

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在五千元以上或者幣量在五百張（枚）以上的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任.正確答案：錯61、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。正確答案：錯62、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控統(tǒng)計內(nèi)容包括（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（境內(nèi)部分）輪崗情況B、內(nèi)審稽核情況C、銀企對賬情況D、重大操作風(fēng)險事件情況E、查庫情況正確答案：A,B,C,D,E63、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級分行應(yīng)當(dāng)依據(jù)分支機(jī)構(gòu)評估指標(biāo)體系（）。A、細(xì)化工作方案B、做好自我評估準(zhǔn)備C、做好組織實施工作D、做好報告工作正確答案：A,B,C,D64、多選

對賬工作中，對于（）的賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。A、異動B、涉及案件風(fēng)險的賬戶C、可疑D、高風(fēng)險賬戶正確答案：A,C,D65、多選

銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)實施行政處罰，有下列情形之一的，由上級機(jī)關(guān)或監(jiān)察部門責(zé)令改正，可以對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分（）A、沒有法定的行政處罰依據(jù)的。B、擅自改變行政處罰種類、幅度的。C、違反法定的行政處罰程序的。D、對其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定的。正確答案：A,B,C66、判斷題

客戶身份證件過期了，柜員通過聯(lián)網(wǎng)核查后，仍可為其辦理開戶業(yè)務(wù).正確答案：錯67、單選

以下（）不是《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容。A、當(dāng)事人的姓名或名稱、住所B、當(dāng)事人的職位C、違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實和證據(jù)D、行政處罰的種類和依據(jù)正確答案：B68、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》填報原則（）A、一人一報B、一人多報C、多人一報D、多人多報正確答案：A69、問答題

簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)。正確答案：公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)會或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。70、多選

下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)（）A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報案并立案的C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的正確答案：A,B,C,D71、多選

對賬工作情況作為經(jīng)營考核的重要內(nèi)容，各機(jī)構(gòu)要落實以下有關(guān)要求（）A、確保對賬工作有效落實B、提高對賬率及對賬頻率要求C、加大對重點賬戶、高風(fēng)險賬戶的監(jiān)控D、加強(qiáng)考核指標(biāo)要求E、強(qiáng)化對賬工作的監(jiān)督檢查正確答案：A,B,C,D,E72、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐級提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向（）報告。A、地方政府B、上級單位C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)正確答案：D73、單選

對于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計表》，各銀監(jiān)局在屬地機(jī)構(gòu)報送截止日后（）個工作日內(nèi)轉(zhuǎn)報銀監(jiān)會案件稽查局。A、10個工作日B、7個工作日C、5個工作日D、2個工作日正確答案：D74、多選

重要崗位是根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定應(yīng)進(jìn)行（）的工作崗位。A、重點管理B、重點關(guān)注C、監(jiān)督D、重點控制正確答案：A,C75、問答題

簡述案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括哪些基本要素。正確答案：（1）董事會（或理事會等，下同）職責(zé)；（2）監(jiān)事會職責(zé)；（3）高級管理層職責(zé)；（4）適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)；（5）管理政策、制度和流程；（6）內(nèi)部監(jiān)督與檢查。76、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上級對下級及單位相關(guān)責(zé)任人給予處罰決定的信息應(yīng)（）報送。A、由被處罰人所在機(jī)構(gòu)向所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報送B、進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定的機(jī)構(gòu)向所在地銀監(jiān)會報送C、銀監(jiān)會D、被處罰人所在地銀監(jiān)會正確答案：A77、判斷題

一國的貿(mào)易盈余表示該國消費超過產(chǎn)出并且凈出口盈余。正確答案：錯78、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實。正確答案：錯79、判斷題

.“匯得盈”保本型外幣理財又叫保本型“本外幣結(jié)合”理財產(chǎn)品，是利用銀行間外匯掉期市場和人民幣債券市場為客戶獲取較高收益的理財產(chǎn)品，保證客戶外幣本金安全，收益直接以人民幣體現(xiàn)，該產(chǎn)品資金和收益均實行封閉式管理.正確答案：對80、單選

處罰機(jī)構(gòu)公檢法機(jī)關(guān)不包括（）A、公安部門B、法院C、檢察院D、海關(guān)正確答案：D81、單選

內(nèi)部審計整改覆蓋面原則上不低于全部營業(yè)機(jī)構(gòu)（），被審計機(jī)構(gòu)的選取由各銀行結(jié)合實際風(fēng)險狀況自定。A、1/2B、1/3C、1/4D、70%正確答案：B82、單選

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守工作秘密，不得向（）之外的第三人泄露與移送工作有關(guān)的任何信息。A、銀行業(yè)務(wù)人員B、銀監(jiān)會工作人員C、參與移送涉嫌犯罪案件工作D、金融辦公室正確答案：C83、單選

對確需延長案件辦理時間的，應(yīng)當(dāng)征得（）或其省級派出機(jī)構(gòu)同意。A、銀監(jiān)會B、金融機(jī)構(gòu)總部C、公安部D、最高人民法院正確答案：A84、多選

（）等行業(yè)自律組織，可以依據(jù)本指引對會員單位貫徹落實情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和評估。A、銀行業(yè)協(xié)會；B、信托業(yè)協(xié)會；C、財務(wù)公司協(xié)會；D、中國銀監(jiān)會；E、證券公司；正確答案：A,B,C85、多選

根據(jù)《關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》，銀監(jiān)會提出幾個意見，分別是（）。A、關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見B、嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見C、關(guān)于對賬及內(nèi)審的工作意見D、，關(guān)于落實輪崗的工作意見正確答案：A,B86、判斷題

基金分紅是反映基金經(jīng)營業(yè)績最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營成果.正確答案：錯87、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法執(zhí)行是（）版。A、2009年B、2010年C、2012年D、2013年正確答案：D88、單選

從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)（）在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。A、不能B、不準(zhǔn)C、不得D、不讓正確答案：C89、單選

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門，原則上應(yīng)配備至少（）名專職合規(guī)管理人員。A.1B