證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理

證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理

編輯ppt背景編輯ppt市場(chǎng)環(huán)境變化編輯ppt市場(chǎng)環(huán)境變化編輯ppt市場(chǎng)環(huán)境變化編輯ppt市場(chǎng)環(huán)境變化編輯ppt市場(chǎng)環(huán)境變化編輯ppt監(jiān)管變化編輯ppt監(jiān)管變化編輯ppt監(jiān)管變化編輯ppt券商能力現(xiàn)狀編輯ppt券商能力現(xiàn)狀編輯ppt全面風(fēng)險(xiǎn)管理，是指證券公司董事會(huì)、經(jīng)理層以及全體員工共同參與，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)中的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行準(zhǔn)確識(shí)別、審慎評(píng)估、動(dòng)態(tài)監(jiān)控、及時(shí)應(yīng)對(duì)及全程管理。全面風(fēng)險(xiǎn)管理定義編輯ppt全面風(fēng)險(xiǎn)管理參與者的全面性：董事會(huì)、經(jīng)理層以及全體員工共同參與風(fēng)險(xiǎn)種類的全覆蓋：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)管理的全過(guò)程：準(zhǔn)確識(shí)別審慎評(píng)估動(dòng)態(tài)監(jiān)控及時(shí)應(yīng)對(duì)全程管理全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素編輯ppt全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系完善的管理制度健全的組織架構(gòu)可靠的信息系統(tǒng)量化的指標(biāo)體系專業(yè)的人才隊(duì)伍有效的應(yīng)急機(jī)制良好的文化建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系編輯ppt全面風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)保證經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行保障客戶及公司資產(chǎn)的安全完整，防范各類風(fēng)險(xiǎn)使公司各類風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受編輯ppt風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系編輯ppt公司2021年風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系風(fēng)險(xiǎn)偏好風(fēng)險(xiǎn)容忍度風(fēng)險(xiǎn)限額公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好為風(fēng)險(xiǎn)中立，不主動(dòng)追求風(fēng)險(xiǎn)，也不回避風(fēng)險(xiǎn)，選擇資產(chǎn)的主要標(biāo)準(zhǔn)是在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下預(yù)期收益的大小。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：2021年期初凈資本的0%；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：5%；信用風(fēng)險(xiǎn)：2%；操作風(fēng)險(xiǎn)：2%；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：5%；信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：1%；2021年公司的風(fēng)險(xiǎn)限額總額定為公司2021年期初凈資本的10%，各業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)限額由公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)限額總額規(guī)模內(nèi)進(jìn)行分配。編輯ppt公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)編輯ppt全面管理堅(jiān)守底線居安思危公司風(fēng)險(xiǎn)管理理念編輯ppt123456信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)類型編輯pptSlideno22編輯ppt市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指因市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)而導(dǎo)致公司相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)主要分為利率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)等主要測(cè)評(píng)方法包括風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法(VaR)和壓力測(cè)試2021年7月21家證券公司齊聚證監(jiān)會(huì)集中商討救市方案，隨后發(fā)布聯(lián)合公告。公告表示，21家證券公司以2021年6月底凈資產(chǎn)15%出資，合計(jì)不低于1200億元，用于投資藍(lán)籌股ETF。上證綜指在4500點(diǎn)以下，在2021年7月3日余額根底上，證券公司自營(yíng)股票盤不減持，并擇機(jī)增持。分析：2021年證券市場(chǎng)給我們上了一堂很好的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)教育課，自6月下旬起，證券市場(chǎng)急轉(zhuǎn)直下，短短三周股市蒸發(fā)市值約21萬(wàn)億，政府出臺(tái)了多項(xiàng)措施進(jìn)行救市，券商在此輪救市中也擔(dān)任著重要角色，成為穩(wěn)定市場(chǎng)的主力部隊(duì)。然而自券商自營(yíng)承諾4500以下不減持后，上證指數(shù)就從未回到4500點(diǎn)以上，承諾不減持的券商自營(yíng)盤面臨著巨大的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。案例編輯ppt包括信用風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，導(dǎo)致公司發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。主體信用風(fēng)險(xiǎn)〔發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)〕交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)融資類業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)銷售產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)編輯ppt2021年7月公司對(duì)14名融資融券客戶進(jìn)行了強(qiáng)制平倉(cāng)操作，8月對(duì)8名融資融券客戶進(jìn)行了強(qiáng)制平倉(cāng)操作。分析：由于證券市場(chǎng)自6月底后出現(xiàn)連續(xù)下跌的極端行情，公司信用交易部根據(jù)新修訂的融資融券管理方法及實(shí)施細(xì)那么，調(diào)整了公司的預(yù)警線和強(qiáng)制平倉(cāng)規(guī)那么，公司局部客戶維持擔(dān)保比例到達(dá)平倉(cāng)線，多數(shù)客戶處于預(yù)警狀態(tài)，截止8月31日，執(zhí)行強(qiáng)平后仍有4名客戶出現(xiàn)資不抵債的情況且未歸還所欠公司負(fù)債，公司融資類業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)敞口持續(xù)擴(kuò)大。案例編輯ppt操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件給公司造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源人員處理方法系統(tǒng)外部因素編輯ppt2021年1月29日，公司接到江蘇證監(jiān)局發(fā)來(lái)的監(jiān)管關(guān)注函，提示南京營(yíng)業(yè)部2021年報(bào)送的?證券分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管報(bào)表?累計(jì)發(fā)生2次錯(cuò)誤，要求公司進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)南京營(yíng)業(yè)部的管理，催促其及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送監(jiān)管報(bào)表，建立健全信息生成、核對(duì)、匯總、報(bào)送等相關(guān)內(nèi)控機(jī)制，不斷提高數(shù)據(jù)報(bào)送的質(zhì)量。案例編輯ppt

資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)單擊此處添加文字內(nèi)容單擊此處添加文字內(nèi)容流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指公司無(wú)法以合理本錢及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)，一般可以分為資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。編輯ppt操作風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的不同操作風(fēng)險(xiǎn)貫穿于所有業(yè)務(wù)的所有流程；操作風(fēng)險(xiǎn)只能被控制和減少，很難量化，無(wú)法杜絕；操作風(fēng)險(xiǎn)管理很大程度上依賴人員的老實(shí)和報(bào)告，而不是從系統(tǒng)獲得數(shù)據(jù)反響。操作風(fēng)險(xiǎn)信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)是營(yíng)業(yè)部面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)如何控制操作風(fēng)險(xiǎn)

建立詳細(xì)的內(nèi)控制度，明確業(yè)務(wù)流程；加強(qiáng)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)意識(shí)；定期檢查自查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患和風(fēng)險(xiǎn)事件；實(shí)施獎(jiǎng)懲機(jī)制。編輯ppt2021~2021年各地證監(jiān)局關(guān)于證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管措施案例問(wèn)題分類摘要編輯ppt3131據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2021~2021年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)共通過(guò)其網(wǎng)站發(fā)布的關(guān)于證券公司監(jiān)管措施案例約119起，其中涉及分支機(jī)構(gòu)的案例29起。編輯ppt32主要問(wèn)題類別經(jīng)營(yíng)范圍投資顧問(wèn)員工執(zhí)業(yè)行為融資融券崗位用工期貨IB營(yíng)銷規(guī)范性適當(dāng)性管理客戶回訪非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶在29起針對(duì)證券公司分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施案例中，按照問(wèn)題的業(yè)務(wù)類別，綜合其關(guān)注程度、出現(xiàn)頻率等因素，我們對(duì)2021~2021年的案例問(wèn)題進(jìn)行了分類篩選，并結(jié)合同時(shí)期局部證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查交流的問(wèn)題做以下整理分析。編輯ppt經(jīng)營(yíng)范圍編輯ppt國(guó)信證券股份有限公司佛山季華六路證券營(yíng)業(yè)部被采取責(zé)令改正措施（2013.3）問(wèn)題標(biāo)簽分支機(jī)構(gòu)超范圍經(jīng)營(yíng)違規(guī)事實(shí)該營(yíng)業(yè)部未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)為香港證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在境內(nèi)無(wú)資格開(kāi)展業(yè)務(wù)提供營(yíng)銷支持。性質(zhì)議定上述行為違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十六條的規(guī)定。違規(guī)結(jié)果國(guó)信證券股份有限公司將在年終券商分類評(píng)價(jià)中被扣罰0.5分。法規(guī)鏈接《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十六條證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)從事《證券法》第一百二十五條規(guī)定的證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守《證券法》和本條例的規(guī)定。證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，不得經(jīng)營(yíng)未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。2個(gè)以上的證券公司受同一單位、個(gè)人控制或者相互之間存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營(yíng)相同的證券業(yè)務(wù)，但國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。經(jīng)營(yíng)范圍編輯ppt部分券商合規(guī)檢查問(wèn)題交流主要問(wèn)題部分營(yíng)業(yè)部的許可證經(jīng)營(yíng)范圍僅為證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，而營(yíng)業(yè)部實(shí)際經(jīng)營(yíng)范圍原則上已包括：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；證券投資基金代銷；為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)；融資融券業(yè)務(wù)；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)；代銷金融產(chǎn)品；證券資產(chǎn)管理（僅限項(xiàng)目承攬、項(xiàng)目信息傳遞與推薦、客戶關(guān)系維護(hù)等輔助工作）；證券承銷與保薦（項(xiàng)目承攬、項(xiàng)目信息傳遞與推薦、客戶關(guān)系維護(hù)等輔助工作）。上述情形已間接造成營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)未批準(zhǔn)業(yè)務(wù)的事實(shí)。經(jīng)營(yíng)范圍編輯ppt員工執(zhí)業(yè)行為編輯ppt中航證券有限公司鄭州嵩山南路證券營(yíng)業(yè)部被采取責(zé)令改正措施（2014.9）問(wèn)題標(biāo)簽無(wú)資格員工從事證券業(yè)務(wù)違規(guī)事實(shí)該營(yíng)業(yè)部正式員工高凱無(wú)證券從業(yè)資格，且有證券業(yè)務(wù)考核記錄。性質(zhì)議定上述行為違反了《證券法》第一百二十四條第四款的規(guī)定。違規(guī)結(jié)果中航證券有限公司將在年終券商分類評(píng)價(jià)中被扣罰0.5分。法規(guī)鏈接《證券法》第一百二十四條設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；（二）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；（三）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；

（四）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；（五）有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度；（六）有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。員工執(zhí)業(yè)行為編輯ppt華泰證券有限責(zé)任公司南京中央路證券營(yíng)業(yè)部被采取責(zé)令改正措施措施（2014.6）問(wèn)題標(biāo)簽員工交易行為管理不到位違規(guī)事實(shí)該營(yíng)業(yè)部客戶周某賬戶的部分證券交易委托由營(yíng)業(yè)部原員工麥某通過(guò)其辦公電腦、辦公電話、手機(jī)實(shí)施下單操作。性質(zhì)議定麥某的上述違法違規(guī)行為反映營(yíng)業(yè)部存在從業(yè)人員管理不到位，內(nèi)部控制不完善等問(wèn)題。營(yíng)業(yè)部應(yīng)采取措施加強(qiáng)從業(yè)人員管理，完善內(nèi)部控制，并進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究。違規(guī)結(jié)果華泰證券股份有限責(zé)任公司將在年終券商分類評(píng)價(jià)中被扣罰0.5分。法規(guī)鏈接《證券法》第一百四十五條證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過(guò)其依法設(shè)立的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所私下接受客戶委托買賣證券。員工執(zhí)業(yè)行為編輯ppt部分券商合規(guī)檢查問(wèn)題交流主要問(wèn)題1.個(gè)別營(yíng)業(yè)部仍有正式員工未取得證券從業(yè)資格且工作內(nèi)容涉及證券業(yè)務(wù)，違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十五條“機(jī)構(gòu)不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員對(duì)外開(kāi)展證券業(yè)務(wù)”。2.部分營(yíng)業(yè)部為勞務(wù)派遣人員向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書(shū)，并實(shí)際執(zhí)業(yè)，違反了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十條“取得從業(yè)資格的人員，應(yīng)已被機(jī)構(gòu)聘用，才可通過(guò)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書(shū)”的規(guī)定。3.部分營(yíng)業(yè)部員工及營(yíng)銷人員的辦公電腦或手機(jī)號(hào)碼存在委托下單記錄；該部分營(yíng)業(yè)部未采取有效措施對(duì)員工交易行為進(jìn)行控制，違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條“證券公司應(yīng)當(dāng)建立并實(shí)施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票，收受他人贈(zèng)送的股票”的規(guī)定。員工執(zhí)業(yè)行為編輯ppt崗位用工編輯ppt方正證券股份有限公司廣州興盛路證券營(yíng)業(yè)部被采取出具警示函措施（2014.12）問(wèn)題標(biāo)簽賬戶經(jīng)辦人員參與營(yíng)銷違規(guī)事實(shí)經(jīng)辦客戶賬戶業(yè)務(wù)的工作人員從事客戶營(yíng)銷工作，并領(lǐng)取傭金提成。性質(zhì)議定上述行為違反了《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕11號(hào)）第四條第一款的規(guī)定。違規(guī)結(jié)果方正證券股份有限公司將在年終券商分類評(píng)價(jià)中被扣罰0.5分。法規(guī)鏈接《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》四、（一）從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事?tīng)I(yíng)銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng)；營(yíng)銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)；技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)。崗位用工編輯ppt部分券商合規(guī)檢查問(wèn)題交流主要問(wèn)題1.部分營(yíng)業(yè)部使用簽署勞動(dòng)合同的營(yíng)銷經(jīng)理，從事柜臺(tái)、回訪、出納等中后臺(tái)工作，存在違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并實(shí)際違反了證監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》“從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事?tīng)I(yíng)銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng)；營(yíng)銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)”的有關(guān)要求。2.部分營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷人員的薪酬考核未留存考核依據(jù)，也未體現(xiàn)合規(guī)性、服務(wù)的適當(dāng)性、客戶投訴情況等考核內(nèi)容；根據(jù)證監(jiān)會(huì)2010年11號(hào)公告，證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的績(jī)效考核和激勵(lì)，不應(yīng)簡(jiǎn)單與客戶開(kāi)戶數(shù)、客戶交易量掛鉤，應(yīng)當(dāng)將被考核人員行為的合規(guī)性、服務(wù)的適當(dāng)性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內(nèi)容，考核結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子方式記載、保存。崗位用工編輯ppt部分券商合規(guī)檢查問(wèn)題交流主要問(wèn)題3.個(gè)別營(yíng)業(yè)部任用無(wú)合同人員從事證券類有關(guān)工作（原合同已到期未續(xù)簽），存在法律風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《勞動(dòng)合同法》相關(guān)規(guī)定，勞動(dòng)合同到期后一個(gè)月內(nèi)證券公司應(yīng)與勞動(dòng)者簽訂書(shū)面勞動(dòng)合同，如不簽訂勞動(dòng)合同繼續(xù)用工的，需在到期后第二個(gè)月起每月支付雙倍工資，至第十二個(gè)月；一年后則視為已與勞動(dòng)者簽訂無(wú)固定期限勞動(dòng)合同，應(yīng)當(dāng)立即與勞動(dòng)者補(bǔ)訂書(shū)面勞動(dòng)合同；同時(shí)，因證券公司未與勞動(dòng)者簽訂書(shū)面勞動(dòng)合同，無(wú)勞動(dòng)合同可對(duì)勞動(dòng)者進(jìn)行約束，增加了證券公司的用工成本。4.根據(jù)證監(jiān)會(huì)2015年2月對(duì)部分證券公司信用業(yè)務(wù)的現(xiàn)場(chǎng)檢查《事實(shí)確認(rèn)書(shū)》，個(gè)別營(yíng)業(yè)部存在員工使用其他員工賬號(hào)進(jìn)行雙融業(yè)務(wù)操作的情形，未有效執(zhí)行其所屬公司的相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)權(quán)限管理辦法及業(yè)務(wù)操作流程。崗位用工編輯ppt營(yíng)銷標(biāo)準(zhǔn)性編輯ppt方正證券股份有限公司廣州興盛路證券營(yíng)業(yè)部被采取出具警示函措施（2014.12）問(wèn)題標(biāo)簽產(chǎn)品銷售宣傳不規(guī)范、營(yíng)銷人員無(wú)資格展業(yè)違規(guī)事實(shí)1.向客戶發(fā)送短信推介金融產(chǎn)品時(shí)，使用承諾年化收益、提供保底兌付承諾、保本保息等不當(dāng)用語(yǔ)，與所銷售金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不符；2.個(gè)別營(yíng)銷人員在取得執(zhí)業(yè)資格證書(shū)前從事客戶招攬活動(dòng)。性質(zhì)議定上述行為違反了《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2012〕34號(hào)）第十四條、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2009〕2號(hào)）第十條的規(guī)定。違規(guī)結(jié)果方正證券股份有限公司將在年終券商分類評(píng)價(jià)中被扣罰0.5分。營(yíng)銷標(biāo)準(zhǔn)性編輯ppt法規(guī)鏈接《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十四條證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：（一）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品；（二）采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品；（三）與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失；（四）使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品的資金；（五）其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員不得接受委托人給予的財(cái)物或其他利益?！蹲C券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十條取得證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)后，證券經(jīng)紀(jì)人方可執(zhí)業(yè)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)，明示其與證券公司的委托代理關(guān)系，并在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。營(yíng)銷標(biāo)準(zhǔn)性編輯ppt第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司天津黃河道證券營(yíng)業(yè)部被采取出具警示函措施（2014.8）問(wèn)題標(biāo)簽基金銷售行為違規(guī)違規(guī)事實(shí)1.該營(yíng)業(yè)部印制的宣傳材料中，對(duì)貨幣基金的收益特征使用了“預(yù)期年化收益率”的表述，對(duì)債券回購(gòu)業(yè)務(wù)的收益特征使用了“到期收益率”的表述，誤導(dǎo)投資者；2.該營(yíng)業(yè)部違反公司制度，未經(jīng)公司總部審核自行印制宣傳資料并使用。性質(zhì)議定上述行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條、《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》第二條規(guī)定，也反映出該營(yíng)業(yè)部存在內(nèi)部控制不完善、合規(guī)管理不到位等問(wèn)題。違規(guī)結(jié)果第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司將在年終券商分類評(píng)價(jià)中被扣罰0.5分。營(yíng)銷標(biāo)準(zhǔn)性編輯ppt法規(guī)鏈接《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：（一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（二）預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；（三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；（六）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形?！蛾P(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》第二條證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)客觀說(shuō)明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責(zé)、范圍等情況，不得提供虛假、誤導(dǎo)性信息，不得采取不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得誘導(dǎo)無(wú)投資意愿或者無(wú)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者參與證券交易活動(dòng)。營(yíng)銷標(biāo)準(zhǔn)性編輯ppt華龍證券有限責(zé)任公司無(wú)錫人民東路證券營(yíng)業(yè)部被采取責(zé)令改正措施（2013.4）問(wèn)題標(biāo)簽開(kāi)戶贈(zèng)送禮品違規(guī)事實(shí)該營(yíng)業(yè)部對(duì)2012年新開(kāi)戶的客戶，分別根據(jù)其資產(chǎn)量贈(zèng)送數(shù)額不等的禮品卡。性質(zhì)議定上述行為違反了中國(guó)證監(jiān)會(huì)等部門《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》（證監(jiān)發(fā)[2002]21號(hào)）第五條的規(guī)定。違規(guī)結(jié)果華龍證券股份有限公司將在年終券商分類評(píng)價(jià)中被扣罰0.5分。法規(guī)鏈接《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》（證監(jiān)發(fā)[2002]21號(hào)）第五條證券公司必須嚴(yán)格遵守國(guó)家財(cái)經(jīng)紀(jì)律，不得采用現(xiàn)金返傭、贈(zèng)送實(shí)物或禮券、提供非證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的服務(wù)等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式吸引投資者進(jìn)行證券交易，禁止證券公司將機(jī)構(gòu)投資者繳納的證券交易傭金直接或間接返還給個(gè)人。營(yíng)銷標(biāo)準(zhǔn)性編輯ppt部分券商合規(guī)檢查問(wèn)題交流主要問(wèn)題1.部分營(yíng)業(yè)部在經(jīng)紀(jì)人入職前僅通過(guò)單一方式履行盡職調(diào)查義務(wù)，其中通過(guò)電話（非錄音電話）詢問(wèn)社保部門的，無(wú)論是否獲得答復(fù)均視為通過(guò)盡職調(diào)查，無(wú)法確定經(jīng)紀(jì)人是否存在兼職行為，不能充分滿足“形式合規(guī)，過(guò)程留痕”的要求。2.部分營(yíng)業(yè)部未向營(yíng)銷人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書(shū)和經(jīng)紀(jì)人證書(shū)，而是由營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一保存，不符合《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十條“證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)，明示其與證券公司的委托代理關(guān)系，并在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)”的規(guī)定。營(yíng)銷標(biāo)準(zhǔn)性編輯ppt部分券商合規(guī)檢查問(wèn)題交流主要問(wèn)題3.部分營(yíng)業(yè)部依據(jù)其內(nèi)部制定的考核細(xì)則對(duì)營(yíng)銷人員進(jìn)行薪酬考評(píng)，但相關(guān)考核細(xì)則在實(shí)施后未經(jīng)營(yíng)銷人員簽字確認(rèn)，也未在營(yíng)銷人員合同中注明考核依據(jù)，存在糾紛隱患。4.部分營(yíng)業(yè)部未與新增客戶簽署書(shū)面形式的傭金約定，不符合中證協(xié)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券公司客戶服務(wù)和證券交易傭金管理工作的通知》“自2011年1月1日起，證券公司應(yīng)與新客戶明確約定證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)及收取方式，并采用與客戶協(xié)商的方式逐步規(guī)范存量客戶的證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)”的規(guī)定。營(yíng)銷標(biāo)準(zhǔn)性編輯ppt客戶回訪編輯ppt東莞證券有限責(zé)任公司陽(yáng)江西平北路證券營(yíng)業(yè)部被采取責(zé)令增加合規(guī)檢查次數(shù)措施（2013.6）問(wèn)題標(biāo)簽新開(kāi)客戶回訪不滿要求違規(guī)事實(shí)經(jīng)查，2012年3月至5月期間，你營(yíng)業(yè)部沒(méi)有在1個(gè)月內(nèi)對(duì)新開(kāi)戶客戶岑慧、譚來(lái)結(jié)、梁杰進(jìn)行回訪。同時(shí)，在首次撥打電話未接通后，未采取有效措施完成對(duì)柯卓平等112名客戶的回訪,且合規(guī)檢查未發(fā)現(xiàn)上述問(wèn)題。性質(zhì)議定上述行為違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第522號(hào)）第二十七條以及《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕11號(hào)）第三條規(guī)定。違規(guī)結(jié)果方正證券股份有限公司將在年終券商分類評(píng)價(jià)中被扣罰0.5分?？蛻艋卦L編輯ppt法規(guī)鏈接《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十七條證券公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，也不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理?！蛾P(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》第三條三、（四）建立健全客戶回訪制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正不規(guī)范行為。證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開(kāi)戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的10%，回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于客戶身份核實(shí)、客戶賬戶變動(dòng)確認(rèn)、證券營(yíng)業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、是否存在全權(quán)委托行為等情況?？蛻艋卦L應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年?？蛻艋卦L編輯ppt部分券商合規(guī)檢查問(wèn)題交流主要問(wèn)題1.對(duì)新開(kāi)客戶回訪未能執(zhí)行證券業(yè)協(xié)會(huì)2013年3月15日發(fā)布的《證券公司開(kāi)立客戶賬戶規(guī)范》“對(duì)新開(kāi)戶客戶應(yīng)當(dāng)在賬戶開(kāi)通前完成回訪”有關(guān)要求。2.部分營(yíng)業(yè)部新開(kāi)客戶回訪錄音內(nèi)容與紙質(zhì)記錄留痕不一致；另有回訪人員語(yǔ)速過(guò)快，在未獲客戶答復(fù)的前提下結(jié)束回訪，客戶回訪質(zhì)量不能滿足所屬公司的相關(guān)回訪制度要求。3.部分營(yíng)業(yè)部在代銷基金、資管等金融產(chǎn)品時(shí)，未開(kāi)展有關(guān)回訪工作，違反《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十八條“證券公司應(yīng)當(dāng)健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當(dāng)銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問(wèn)題”的規(guī)定。客戶回訪編輯ppt投資參謀編輯ppt投資參謀國(guó)信證券股份有限公司佛山季華六路證券營(yíng)業(yè)部被采取責(zé)令改正措施（2013.3）問(wèn)題標(biāo)簽投資顧問(wèn)資格違規(guī)事實(shí)個(gè)別不具備投資顧問(wèn)資格人員從事投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。性質(zhì)議定上述行為違反了《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第七條的規(guī)定。違規(guī)結(jié)果國(guó)信證券股份有限公司將在年終券商分類評(píng)價(jià)中被扣罰0.5分。法規(guī)鏈接《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第七條向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)。證券投資顧問(wèn)不得同時(shí)注冊(cè)為證券分析師?？蛻艋卦L編輯ppt部分券商合規(guī)檢查問(wèn)題交流主要問(wèn)題1、部分營(yíng)業(yè)部未對(duì)投顧業(yè)務(wù)簽約客戶進(jìn)行回訪，違反證監(jiān)會(huì)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十一條“證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨(dú)立實(shí)施”的規(guī)定。2、部分營(yíng)業(yè)部在向客戶提供投顧服務(wù)時(shí)，未對(duì)有關(guān)服務(wù)內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息以書(shū)面或電子形式予以記錄留存，違反《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十八條“向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子文件形式予以記錄留存”的規(guī)定?？蛻艋卦L編輯ppt融資融券編輯ppt投資參謀國(guó)信證券股份有限公司佛山季華六路證券營(yíng)業(yè)部被采取責(zé)令改正措施（2013.3）問(wèn)題標(biāo)簽融資融券開(kāi)戶流程不規(guī)范違規(guī)事實(shí)2012年5月至11月期間，該營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券過(guò)程中，未嚴(yán)格按證券公司統(tǒng)一規(guī)定進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)操作。如在開(kāi)戶環(huán)節(jié)，該營(yíng)業(yè)部存在未向投資者完整地講解業(yè)務(wù)規(guī)則、以不恰當(dāng)方式幫助投資者完成資質(zhì)評(píng)估問(wèn)卷等情形。性質(zhì)議定上述行為違反了《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》第六條的規(guī)定。違規(guī)結(jié)果國(guó)信證券股份有限公司將在年終券商分類評(píng)價(jià)中被扣罰0.5分。融資融券編輯ppt法規(guī)鏈接《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制條指引》第六條證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。董事會(huì)負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度，決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門設(shè)置及各部門職責(zé)，確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率（費(fèi)率）、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作，制訂融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本，確定對(duì)具體客戶的授信額度，對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復(fù)核和監(jiān)督。分支機(jī)構(gòu)在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負(fù)責(zé)客戶征信、簽約、開(kāi)戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作。融資融券編輯ppt投資參謀宏信證券有限責(zé)任公司上海中華新路證券營(yíng)業(yè)部被采取出具警示函措施（2014.4）問(wèn)題標(biāo)簽雙融開(kāi)戶不滿6個(gè)月違規(guī)事實(shí)向在公司從事證券交易不足半年的客戶提供融資、融券；性質(zhì)議定上述行為違反了《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條的規(guī)定。違規(guī)結(jié)果宏信證券股份有限公司將在年終券商分類評(píng)價(jià)中被扣罰0.5分。法規(guī)鏈接第十一條證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時(shí)間連續(xù)計(jì)算不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。前款所稱股東，不包括上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東。證券公司應(yīng)當(dāng)制定符合本條第二款規(guī)定的選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)。融資融券編輯ppt期貨IB編輯ppt投資參謀中國(guó)銀河證券股份有限公司中山小欖證券營(yíng)業(yè)部被采取責(zé)令改正措施（2013.5）問(wèn)題標(biāo)簽期貨IB崗位管理不規(guī)范違規(guī)事實(shí)2010年12月至2011年8月期間，該營(yíng)業(yè)部在缺少專職期貨中間介紹業(yè)務(wù)人員的情況下開(kāi)展了期貨中間介紹業(yè)務(wù)。性質(zhì)議定營(yíng)業(yè)部未能建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十七條的有關(guān)規(guī)定。違規(guī)結(jié)果中國(guó)銀河證券股份有限公司將在年終券商分類評(píng)價(jià)中被扣罰0.5分。法規(guī)鏈接《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十七條證券公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，也不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理。期貨IB編輯ppt1、期貨IB是否可以非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶？?證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)操作指引?〔證監(jiān)會(huì)期貨二部函[2021]37號(hào)〕第二條第三點(diǎn)規(guī)定，證券公司應(yīng)在營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系，解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險(xiǎn)，告知期貨保證金平安存管要求，辦理協(xié)助開(kāi)戶手續(xù)。雖然中國(guó)金融期貨交易所關(guān)于股指期貨不允許現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶的要求在2021年已停止執(zhí)行，期貨公司可以為客戶辦理非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶。但是監(jiān)管法規(guī)對(duì)證券公司開(kāi)展期貨IB業(yè)務(wù)必須現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶的要求暫未放開(kāi)。問(wèn)題延伸期貨IB編輯ppt2.證券經(jīng)紀(jì)人能否從事IB業(yè)務(wù)？營(yíng)銷人員從事IB業(yè)務(wù)是否需要資格？江蘇局2021年?關(guān)于進(jìn)一步做好為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)相關(guān)工作的通知?證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)審慎開(kāi)展中間介紹業(yè)務(wù)，從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的人員不得從事中間介紹業(yè)務(wù)，不得利用各種形式從中間介紹業(yè)務(wù)的客戶手續(xù)費(fèi)中提取報(bào)酬。?關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)管理要求的通知?〔滬證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2021]75號(hào)〕要求，證券公司端的證券經(jīng)紀(jì)人和內(nèi)部營(yíng)銷人員不得從事股指期貨營(yíng)銷活動(dòng)。經(jīng)紀(jì)人是為證券公司介紹客戶，IB是證券公司為期貨公司介紹客戶，從事IB業(yè)務(wù)的營(yíng)銷人員，不能是證券公司委托式經(jīng)紀(jì)人。對(duì)于內(nèi)部營(yíng)銷人員能不能拿提成各地監(jiān)管局監(jiān)管口徑不一致，但上海局明確證券公司端的證券經(jīng)紀(jì)人和內(nèi)部營(yíng)銷人員不得從事股指期貨營(yíng)銷活動(dòng)。因此IB業(yè)務(wù)不建議以提成的形式發(fā)給相關(guān)人員。問(wèn)題延伸期貨IB編輯ppt適當(dāng)性管理編輯ppt投資參謀信達(dá)證券股份有限公司湛江徐聞證券營(yíng)業(yè)部被采取責(zé)令改正措施（2013.5）問(wèn)題標(biāo)簽投資者適當(dāng)性管理工作不規(guī)范違規(guī)事實(shí)營(yíng)業(yè)部為風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)承受能力極低的客戶開(kāi)通了風(fēng)險(xiǎn)較大的創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易業(yè)務(wù)，且未按規(guī)定留存風(fēng)險(xiǎn)告知以及客戶確認(rèn)的記錄。性質(zhì)議定營(yíng)業(yè)部未能建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十七條的有關(guān)規(guī)定。違規(guī)結(jié)果信達(dá)證券股份有限公司將在年終券商分類評(píng)價(jià)中被扣罰0.5分。法規(guī)鏈接《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十七條證券公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，也不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理。營(yíng)銷標(biāo)準(zhǔn)性編輯ppt非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶編輯ppt投資參謀招商證券股份有限責(zé)任公司沈陽(yáng)惠工街證券營(yíng)業(yè)部被采取出具警示函措施（2014.4）問(wèn)題標(biāo)簽非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶資料保管不當(dāng)違規(guī)事實(shí)非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶的開(kāi)戶資料、合同、憑證等資料管理不當(dāng)。性質(zhì)議定上述行為違反了《證券公司開(kāi)立客戶賬戶規(guī)范》第十九條的規(guī)定。違規(guī)結(jié)果招商證券股份有限責(zé)任公司將在年終券商分類評(píng)價(jià)中被扣罰0.5分。法規(guī)鏈接《證券公司開(kāi)立客戶賬戶規(guī)范》第十九條采取見(jiàn)證開(kāi)戶的，證券公司應(yīng)當(dāng)采取連號(hào)控制、作廢控制以及領(lǐng)用登記控制等必要措施，加強(qiáng)對(duì)重要合同和憑證的管理；證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全管理、操作流程，確保從事賬戶見(jiàn)證的工作人員根據(jù)客戶預(yù)約需求向公司逐次登記、領(lǐng)取開(kāi)戶合同，并在客戶簽署后及時(shí)交回歸檔。非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶編輯ppt部分券商合規(guī)檢查問(wèn)題交流主要問(wèn)題部分營(yíng)業(yè)部見(jiàn)證開(kāi)戶客戶影像資料不完整。由于見(jiàn)證開(kāi)戶所使用的影像錄制軟件沒(méi)有統(tǒng)一要求，各營(yíng)業(yè)部使用的客戶影像資料錄制軟件五花八門，錄制效果參差不齊；部分營(yíng)業(yè)部客戶留存影像不清晰，個(gè)別營(yíng)業(yè)部甚至錄制不完整，留存影像中缺少風(fēng)險(xiǎn)揭示、客戶簽字確認(rèn)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，違反中證協(xié)《證券公司開(kāi)立客戶賬戶規(guī)范》第十七條“證券公司應(yīng)采集并妥善保存能真實(shí)反映其見(jiàn)證過(guò)程的影像資料”。非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶編輯ppt2021年3月，重慶證監(jiān)局對(duì)公司重慶營(yíng)業(yè)部自開(kāi)業(yè)以來(lái)的經(jīng)營(yíng)與合規(guī)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)重慶營(yíng)業(yè)部在賬戶開(kāi)立、體驗(yàn)區(qū)交易及監(jiān)控留痕、經(jīng)紀(jì)人下掛客戶相同地址交易、綜合業(yè)務(wù)復(fù)核留痕、員工電腦及監(jiān)控等方面存在不標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題。公司營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)事件摘錄編輯ppt2021年1月，公司接到江蘇證監(jiān)局發(fā)來(lái)的監(jiān)管關(guān)注函，提示南京和燕路營(yíng)業(yè)部2021年報(bào)送的?證券分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管報(bào)表?累計(jì)發(fā)生2次錯(cuò)誤，要求公司進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)南京營(yíng)業(yè)部的管理，催促其及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送監(jiān)管報(bào)表，建立健全信息生成、核對(duì)、匯總、報(bào)送等相關(guān)內(nèi)控機(jī)制，不斷提高數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量。公司營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)事件摘錄編輯ppt2021年貴州證監(jiān)局在前2期?貴州轄區(qū)機(jī)構(gòu)監(jiān)管動(dòng)態(tài)?中都通報(bào)出公司局部營(yíng)業(yè)部存在“未按時(shí)完成CISP系統(tǒng)工作任務(wù)〞“客戶投訴不按時(shí)轉(zhuǎn)銷戶〞“未按時(shí)上報(bào)證券營(yíng)業(yè)部監(jiān)管報(bào)表〞等問(wèn)題，一共涉及公司9家營(yíng)業(yè)部。公司營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)事件摘錄編輯ppt反洗錢工作編輯ppt洗錢:為了隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì),通過(guò)各種手段使其在形式上合法化，或協(xié)助任何與上述非法活動(dòng)有關(guān)的人躲避法律責(zé)任的行為。反洗錢:由政府部門發(fā)起，帶動(dòng)金融部門等非政府部門共同參與，通過(guò)制定一系列法律規(guī)定，采取特定的措施和手段，到達(dá)預(yù)防、遏制、打擊洗錢活動(dòng)的目的。編輯ppt編輯ppt客戶身份識(shí)別——反洗錢的第一道防線客戶身份識(shí)別，也稱“了解你的客戶〞或者“客戶盡職調(diào)查〞，金融機(jī)構(gòu)需發(fā)揮主觀能動(dòng)性，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，并在業(yè)務(wù)存續(xù)的整個(gè)過(guò)程中持續(xù)了解。意義構(gòu)建真實(shí)、完整、全面的客戶信息根底數(shù)據(jù)庫(kù)；增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)資金監(jiān)測(cè)的有效性；合理配置反洗錢資源，實(shí)現(xiàn)向高風(fēng)險(xiǎn)客戶群傾斜。流程了解、核對(duì)、登記、留存編輯ppt客戶身份識(shí)別相關(guān)案例：案例1：人民銀行對(duì)某營(yíng)業(yè)部開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)如下情況：〔1〕徐某，居民身份證號(hào)：352124************，2021年11月26日簽訂證券經(jīng)紀(jì)合同，該營(yíng)業(yè)部留存的客戶居民身份證由XX縣公安局于2002年11月13日簽發(fā)，有效期10年?！?〕李某，2021年4月3日簽訂證券經(jīng)紀(jì)合同，留存的居民身份證復(fù)印件顯示號(hào)碼為：33252119700229XXXX。該營(yíng)業(yè)部是否按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)？分析：〔1〕客戶身份證已過(guò)期，應(yīng)要求客戶重新提供有效期內(nèi)的身份證明文件再為其辦理業(yè)務(wù)?！?〕客戶身份證號(hào)碼顯示其出生日期為1970年2月29日，但實(shí)際上1970年并無(wú)2月29日，該營(yíng)業(yè)部未盡到核對(duì)客戶有效身份證件的義務(wù)。編輯ppt案例2：沈某，居民身份證號(hào)：35010219951222****，2021年10月30日開(kāi)立證券賬戶、資金賬戶。11月1日，沈某從其銀行賬戶轉(zhuǎn)入1669萬(wàn)元至其資金賬戶，當(dāng)日又轉(zhuǎn)回1619.8萬(wàn)元至銀行賬戶；11月4日轉(zhuǎn)存100萬(wàn)元至其資金賬戶，當(dāng)日全部轉(zhuǎn)出；11月5日轉(zhuǎn)存710萬(wàn)元至其資金賬戶，當(dāng)日轉(zhuǎn)出620萬(wàn)元。分析：客戶上述交易情況異常，應(yīng)重新識(shí)別。理由：一是客戶年齡較小，交易金額較大，交易涉及的資金與其身份不符，存在異常。二是客戶交易方式異常，當(dāng)日內(nèi)辦理客戶資金賬戶和銀行賬戶互轉(zhuǎn)交易，且交易金額大致相當(dāng)，交易目的存在疑點(diǎn)，應(yīng)核實(shí)客戶資金來(lái)源、了解交易動(dòng)機(jī)?？蛻羯矸葑R(shí)別相關(guān)案例：編輯ppt客戶身份資料與交易記錄保存客戶身份資料與交易記錄保存是重現(xiàn)客戶交易，開(kāi)展資金監(jiān)測(cè)的重要依據(jù)。原那么平安、準(zhǔn)確、完整、保密期限客戶身份資料：自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；客戶交易記錄：自交易記賬當(dāng)年起至少保存5年。編輯ppt客戶資料保存相關(guān)案例：例3：

人民銀行對(duì)某證券公司現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，某客戶銷戶一年，其賬戶資料中沒(méi)有保存該客戶身份證明文件復(fù)印件或影印件等資料，請(qǐng)分析該證券公司做法是否符合規(guī)定？

分析：根據(jù)反洗錢相關(guān)法律、規(guī)章要求，金融機(jī)構(gòu)對(duì)于客戶身份資料和交易記錄自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存5年，因此，該證券公司未按照法律規(guī)定履行資料保存義務(wù)，應(yīng)進(jìn)行整改，補(bǔ)充尚不完整的客戶銷戶資料。編輯ppt大額