基金從業(yè)資格考試真題及答案【100題】2

=!金從業(yè)資格考試真題及答案［100

題】2

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、基金合同所包含的重要信息有兩個(gè)。一是基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息

此類信息例如：基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資

基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)；二是基金合同特別約定的事項(xiàng)。其中。基金合同特別約

定的事項(xiàng)包括：（1）基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；（2）基金持有人大會(huì)

的召集、議事及表決的程序和

規(guī)則；（3）基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。

這種說法（）。

A.錯(cuò)誤B.正確

C.部分正確D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

2、違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于（）。I.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

H.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺

III.投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提供一些虛假的信息

IV.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知I、II、III

I、II>wI、ni、wn、n1、w

答案：B

解析：投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充

分信息；

②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)

險(xiǎn)水平；③投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

3、基金監(jiān)管內(nèi)容具有的（）是指政府基金監(jiān)管的內(nèi)容，不僅涉及各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和

終止，基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為，基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則，而且還涉及基金市場(chǎng)其他諸多方

面的監(jiān)管。

A.全面性

B.廣泛性

C.連續(xù)性

D.強(qiáng)制性

答案：A,解析：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性是指政府基金監(jiān)管的內(nèi)容，不僅涉及各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、

變更和終止，基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為，基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則，而且還涉及基金市場(chǎng)其他

諸多方面的監(jiān)管。

4、基金募集是基金公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定（）發(fā)售基金份額，募集資金的行為。

A、進(jìn)行市場(chǎng)營銷

B、向中國證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件

C、召開投資者大會(huì)

D、制定發(fā)售方案

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)有關(guān)規(guī)定向中國

證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

5、LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

答案：A

解析：LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的

規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規(guī)定的其他

條件。

6、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。

A.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

B.基金投資效益及客戶評(píng)價(jià)的穩(wěn)步提高

C.對(duì)基金銷售業(yè)績(jī)及工作人員素質(zhì)的提高

D.對(duì)硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗(yàn)的交流

答案為A,解析：基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。

7、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，

應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起（）日

內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案為B,解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批

準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

8、基金（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及

其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管現(xiàn)，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重

要的作用。

A.份額持有人

B.托管人

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

答案：C

解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管

人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的

運(yùn)作過程中起著重要的作用。

9、我國基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。

A.保證基金管理公司不倒閉

B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

答案：A

解析：我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金

活動(dòng)；③促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。

10、（）是基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中體現(xiàn)。

A、本期利潤

B、基金資產(chǎn)凈值

C、期末基金資產(chǎn)凈值

D、期末可供分配利潤

答案為B【解析】本題考查基金定期公告的內(nèi)容?；鹳Y產(chǎn)凈值信息是基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中

體現(xiàn)。

11、關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，說法正確的是（）。

A、查閱全部基金投資資料

B、管理基金資產(chǎn)

C、托管基金財(cái)產(chǎn)

D、轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

答案為D【解析】本題考查基金份額持有人的法定權(quán)利?；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：（1）

分享基金財(cái)產(chǎn)收益；（2）參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)；（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金

份額：（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；（5）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表

決權(quán)；（6）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；（7）

基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信

息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬

簿等財(cái)務(wù)資料。

12、我國滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行（）交割，交收。

A.T+2

B.T+1

C.T+3

D.T+0

答案：B

解析：我國滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行T+1交割,交收。

13、下列關(guān)于基金半年度報(bào)告信息披露的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.需要提供過去最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)

B.無須披露近3年每年的基金收益分配情況

C.無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D.不要求進(jìn)行審計(jì)

答案為A

【解析】半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)，而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)

年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。

14、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認(rèn)為真正具有現(xiàn)代面貌的

投資基

金，也是第一只

A.契約型投資基金

B.開放式基金

C.股票基金

D.封閉式基金

答案：B,解析：1924年誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)開放式基金。

15、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。

A.10%-20%

B.20%-30%

C.40%-60%

D.30%-40%

答案為C,解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%-60%?

16、關(guān)于開放式基金申購費(fèi)、認(rèn)購費(fèi)和贖回費(fèi)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.認(rèn)購費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式，也可采用后端收費(fèi)方式

B.申購費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式，也可采用后端收費(fèi)方式

C.后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置認(rèn)購費(fèi)率或申購費(fèi)率

D.場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外贖回均根據(jù)投資者的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率

答案為D

【解析】場(chǎng)外贖回可以按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率，場(chǎng)內(nèi)贖回只能采用固定贖回

費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。

17、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入

基金財(cái)產(chǎn)。

A.25%

B.20%

C.30%

D.10%

答案：A

解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸

入基金財(cái)產(chǎn)。

18、目前，我國基金管理公司新增股東的出資（）不得轉(zhuǎn)讓。

A:半年內(nèi)

B:一年內(nèi)

C:二年內(nèi)

D:公司存續(xù)期內(nèi)

答案為B,解析：在股權(quán)出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權(quán)未滿一年的股東，不得將所持

股權(quán)出讓。

19、契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處于核心地位的是

A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金持有人

答案：B,解析：持有人是基金的中心，管理人是運(yùn)作的核心，注意區(qū)分。

20、以下不屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)的是（）。

A.嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度

B.提高對(duì)投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性

C.建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.避免一切風(fēng)險(xiǎn)

答案為D

【解析】基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為：（1）嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章

制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。（2）不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)

水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。

（3）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)

的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、

高效地配合監(jiān)管部門的工作。

21、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所

持表決權(quán)的()以上通過。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案為B

【解析】轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基

金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

22、在()策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同,

持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價(jià)格

【答案】D

23、以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說法錯(cuò)誤的是()。

A.提議召開董事會(huì)

B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的

行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)

由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通

過

【答案】A

24、按照()的不同，投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等。

A、法律形式

B、運(yùn)作方式

C、資金募集方式

D、投資對(duì)象

答案為A【解析】本題考查投資基金的主要類別。按照法律形式，投資基金分為契約型、公司型、

有限合伙型等形式。

25、關(guān)于基金分類的意義，以下說法不正確的是

A.使得基金業(yè)績(jī)比較客觀公正

B.有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

C.有助于投資者做出選擇

D.基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

答案：D

解析：基金分類的意義的內(nèi)容。

26、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)()并且長(zhǎng)期保存。

A.即時(shí)保存；本地備份

B.定期保存；異地備份

C.即時(shí)保存；異地備份

D.定期保存；本地備份

答案為C,解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備

份并且長(zhǎng)期保存。

27、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為()。

A.理事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.會(huì)員大會(huì)

答案為D,解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。

28、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的原則的是()。

A.權(quán)責(zé)匹配原則

B.全面性原則

C.定性和定量相結(jié)合原則

D.不相容職務(wù)分離原則

答案為D

【解析】基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：

(1)最高性原則。

(2)全面性原則。

(3)權(quán)責(zé)匹配原則。

(4)獨(dú)立性原則。

(5)定性和定量相結(jié)合原則。

(6)適時(shí)性原則。

29、下列關(guān)于我國基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)

購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)的說法錯(cuò)誤的是

()=

A.股票型基金最高一般不超過1.5%

B.債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下

C.貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0

D.后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者

更多購買基金

【答案】D

30、關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯(cuò)誤的是()

A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本

B.體現(xiàn)了國家對(duì)公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

C.有利于非公開募集基金的靈活操作

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開募集基金管理人進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管

答案：D

31、基金監(jiān)管()，是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)

主體的活動(dòng)。

A.目標(biāo)

B.體制

C.內(nèi)容

D.方式

答案為C

【解析】基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等?；鸨O(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)

管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)主體的活動(dòng)；基金監(jiān)管目標(biāo)，是

指基金監(jiān)管活動(dòng)所要達(dá)到的目的和效果；基金監(jiān)管體制，是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其職權(quán)的制度

體系；基金監(jiān)管方式，是指基金監(jiān)管所采用的方法和形式，也稱基金監(jiān)管的手段和措施。

32、以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，

不正確的是()。

A.贖回可以通過代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行B.采用金額贖回的原則

C.在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)可

以不辦理贖回

D.贖回的工作日為證券交易所交易日

【答案】B

33、下列屬于金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素的是（）。

①市場(chǎng)參與者

②金融工具

③新聞媒體

④金融交易的組織方式

A.①②?

B.①②?

C.①?@

D.②③?

答案為B

【解析】金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

34、（），是基金從業(yè)人員履行“忠實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。

A.誠實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.廉潔公正

答案：D,解析：廉潔公正，是基金從業(yè)人員履行“忠實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。

35、下列各項(xiàng)中（）不屬于基金直銷的主要形式。

A、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機(jī)構(gòu)客戶

B、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個(gè)人客戶

C、基金公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)銷售基金產(chǎn)品

D、基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產(chǎn)品

答案為D【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)?；鸸鹃_展直銷主要包括兩種形式，一是專門的銷

售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)銷售基金產(chǎn)

品。

36、基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi),

編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：D

解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日

內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊

上。

37、關(guān)于股票和股票基金的說法不正確的是（）。

A.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C.對(duì)股票基金投資時(shí)一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面分析做出預(yù)判

D.每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格

答案為C

【解析】本題答案為c,C項(xiàng)正確的表述該是人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，

如財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期等方面的信息對(duì)股票價(jià)格高低的合理性做出判斷，但卻不能

對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。換而言之，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷

是沒有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。

38、贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于（）。

A.利息收入

B.投資收益

C.其他收入

D.公允價(jià)值變動(dòng)損益

答案為C,解析：贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于其他收入。

39、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，（）基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限

公司股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

A.非公開募集

B.公開募集

C.封閉式募集

D.開放式募集

答案：A,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣

公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

40、（）既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

A、基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)

B、基金管理人和基金托管人

C、基金投資顧問機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)

D、基金投資人和基金托管人

答案為B【解析】本題考查基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋思仁腔鸬漠?dāng)事人，又

是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

41、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，

明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，確保（）獨(dú)立運(yùn)作。

A.基金監(jiān)管人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

答案：B,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的

內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜?dú)立

運(yùn)作。

42、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B.是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

D.禁止挪用

答案為A,解析：相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

43、基金管理公司投資管理人員，不包括（）。

A.公司投資決策委員會(huì)成員

B.公司交易員

C.公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人

D.基金經(jīng)理助理

答案為B

【解析】基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履

行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：公司投資決策委員會(huì)成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高

級(jí)管理人員，公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)

定的其他人員。

44、基金管理人合規(guī)的獨(dú)立性不包括（）。

A.行業(yè)的獨(dú)立性

B.部門的獨(dú)立性

C.機(jī)制的獨(dú)立性

D.問責(zé)的獨(dú)立性

答案為A

【解析】獨(dú)立性包括部門的獨(dú)立、機(jī)制的獨(dú)立和責(zé)任的獨(dú)立，但是不包括行業(yè)的獨(dú)立。

45、狹義的監(jiān)管方式不包括（）。

A、對(duì)基金機(jī)構(gòu)的審核注冊(cè)

B、對(duì)基金機(jī)構(gòu)行為的檢查

C、對(duì)基金機(jī)構(gòu)各種違法違規(guī)行為的處置

D、對(duì)基金機(jī)構(gòu)出現(xiàn)某些法定情形后的處置

答案為A【解析】本題考查基金監(jiān)管體系。狹義的監(jiān)管方式，也稱為監(jiān)管措施，通常不包括市

場(chǎng)進(jìn)入準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。

46、我國目前只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任基金管理人。

A.基金投資者

B.基金管理公司

C.基金份額持有人

D.基金托管銀行

答案：B

解析：在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

47、下列關(guān)于基金募集期限說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集

B.基金募集不得超過中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算

D.超過6個(gè)月開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

答案為A,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

48、關(guān)于公募基金管理公司持股5%以上非主要股東的條件，說法正確的是（）。

A、非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣

B、非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒有違法記錄

C、非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

D、非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上

答案為C【解析】本題考查設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件。對(duì)基金管理公

司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬元

人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000

萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

49、O,基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》

A.2014年12月15日

B.2014年12月5日

C2013年12月15日

D.2014年10月15日

答案：A

解析：2014年12月150,基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》

50、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

A當(dāng)日

B.第三日

C.次日

D.第四日

答案：C

解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

51、以下哪項(xiàng)關(guān)于保本基金的描述是錯(cuò)誤的（）。

A.采用投資組合保險(xiǎn)策略

B.在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全

C.保證投資者投資到期至少能夠獲得投資本金或者一定回報(bào)

D.投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲取潛在的回報(bào)

答案：B

52、可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時(shí)買入的證券。下列關(guān)于

可以現(xiàn)金替代的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量X該證券最新價(jià)格X（1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例）

B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，

而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場(chǎng)以外的原因影響

【答案】D

53、根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指（）。

A.出資額占基金管理公司注冊(cè)比例最高的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東

C.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本50%的

股東

D.出資額不低于基金公司注冊(cè)資本25%的第一大股東

【答案】D

54、（）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理控制成本達(dá)

到最佳的內(nèi)部控制效果。

A.成本效益原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

答案：A

解析：成本效益原則的定義。

55、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范

運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

A、華安創(chuàng)新

B、金鷹基金

C、華泰柏瑞

D,東吳鼎利

答案為A【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。2001年9月，我國第一只開放式基金一一華

安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

56、下列關(guān)于保守秘密的基本要求，說法不正確的是O。

A.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息

B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或

他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?/p>

C.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息

D.離職后，可以泄露客戶資料和交易信息

答案：D

解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開處于禁止公

開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶

秘密，非經(jīng)許可不得透露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得透露任

何客戶資料和交易信息。（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)

秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?。?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信

息。

57、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管

人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券

賬戶

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露

事項(xiàng)

D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資

【答案】A

58、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由（）召集。

A.基金投資者

B.日常機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人

答案為C,解析：基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

59、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員

和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)()備案。

A、工商注冊(cè)登記所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B、工商注冊(cè)登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C、主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D、主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

答案為D【解析】本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程?；鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧?，應(yīng)

當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向

公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

60、()是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

A.會(huì)員大會(huì)

B.董事會(huì)

C.理事會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

答案為C,解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

61、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)()，

并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處,不得片面夸大過往業(yè)績(jī),也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)。

A、客觀、全面、準(zhǔn)確

B、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C、客觀、公正、及時(shí)

D、真實(shí)、完整、及時(shí)

答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。基金銷售人員在陳述所推介基金或同一

基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，

不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)。

62、下列關(guān)于投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別的說法，不正確的是()。

A、銀行儲(chǔ)蓄存款的收益相對(duì)固定

B、證券投資基金必須定期披露信息

C、證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

D、證券投資基金是一種信用憑證，儲(chǔ)蓄存款是一種受益憑證

答案為D【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基

金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)

為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。

63、在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，（）將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

A.自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)

B.培養(yǎng)專門的銷售人員

C.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能

D.提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化

答案為D

【解析】提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化是各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來的發(fā)展重點(diǎn)。

64、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫做股票的（）。

A.-一級(jí)市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.三級(jí)市場(chǎng)

D.主板市場(chǎng)

答案為B,解析：發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市

場(chǎng)叫做股票的二級(jí)市場(chǎng)。

65、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說法不正確的是（）。

A.功能互補(bǔ)

B.調(diào)整范圍不同

C.表現(xiàn)形式相同

D.都是行為規(guī)范

答案為C,解析：法律與道德表現(xiàn)形式不同。

66、以下屬于設(shè)立管理公開募集基金的基金公司條件的選項(xiàng)是

（）?

A.對(duì)基金公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低

于3000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資

產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上

B.主要股東是指持有基金公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。主要股東為法人或者其他組

織的，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣

C.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù),

資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近5年沒有違法記錄

D.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

【答案】D

67、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關(guān)約定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關(guān)約定。

68、投資基金主要是一種（）投資工具。

A.直接

B.間接

C.綜合

D.分散

答案為B,解析?：投資基金主要是一種間接投資工具。

69、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于（）。

A、1991年8月28日

B,1999年12月28日

C、2001年8月28日

D、2002年12月4日

答案為A【解析】本題考查中國證券業(yè)協(xié)會(huì)。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。

70、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)0F投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于（）。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、9個(gè)月

D、1年

答案為D【解析】本題考查基金中基金的運(yùn)作規(guī)范。要求除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)0F投資其他基

金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年、最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1

億元。

71、下列屬于后臺(tái)部門的是（）。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上選項(xiàng)都正確

答案：D

解析：后臺(tái)部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門。

72、以下關(guān)于混合基金的類型的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.偏股型基金的股票配置比例為50%?70%,債券的

配置比例為20%?40%

B.偏債型基金的債券配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低

C.股債平衡型基金的股票與債券配置比例較為均衡，大約為40%?60%左右

D.靈活配置型基金根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整股票、債券投資比例，一般情況下股票投資的比例高

【答案】D

73、以下關(guān)于分級(jí)基金的分類的說法錯(cuò)誤的是（）。A.按募集方式不同，可以分為合并募集和分

開募集

型分級(jí)基金

B.按運(yùn)作方式分為封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金，封閉式分級(jí)基金有3-5年存續(xù)期，到期轉(zhuǎn)

為L(zhǎng)0F基金，開放式分級(jí)基金永久存續(xù)

C.按投資策分為股票型、債券型、混合型分級(jí)基金

D.按投資風(fēng)格分為主動(dòng)投資型與被動(dòng)投資型分級(jí)基

金

【答案】C按投資對(duì)象分類

74、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

C.基金資產(chǎn)的保管

D.受托資產(chǎn)管理

答案：A

解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約

定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

75、基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括（）。

A.向客戶介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

C.介紹基金托管人投資運(yùn)作情況

D.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

答案：C

解析：售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)：介紹證券市場(chǎng)基金知識(shí)、基

金基礎(chǔ)知識(shí)；普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資

的待點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

76、LOF基金份額申購單位為（）。

A.1元人民幣

B.10元人民幣

C.1份基金份額

D.10份基金份額

答案為A,解析：L0F基金份額申購單位為1元人民幣。

77、（）是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬

戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為C【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司

內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)

險(xiǎn)。

78、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券基金

B.金融債券基金

C.政府債券基金

D.企業(yè)債券基金

答案：A

解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

79、公司的統(tǒng)一性和完整性原則主要體現(xiàn)在（）。

I.公司應(yīng)當(dāng)在組織機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報(bào)告路徑、決策機(jī)制等幾個(gè)方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整

性

H.在董事會(huì)層面，在制度建設(shè)過程中應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、

獨(dú)立

m.在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營活動(dòng)獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將

經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

IV.在公司文化層面，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員

工之間出現(xiàn)割裂情況

A、I、n、in

B、i、in、iv

c、11、ni、iv

D、i、n、iii、iv

答案為D【解析】本題考查治理結(jié)構(gòu)。公司應(yīng)當(dāng)在組織機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報(bào)告路徑、決

策機(jī)制等幾個(gè)方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整性。在董事會(huì)層面，在制度建設(shè)過程中應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任

體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東

或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng),不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營決策權(quán)讓渡給股東或其他

機(jī)構(gòu)和人員。在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營活動(dòng)獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，

不得將經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員。在公司文化層面，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)

文化，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂情況。

80、下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.在助于投資者做出選擇

B.使得基金業(yè)績(jī)比較更客觀公正

C.基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

D.有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

答案為C,解析：基金分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。

81、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系

統(tǒng)，其構(gòu)成不包括()。

A、客戶電話回訪系統(tǒng)

B、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案為A【解析】本題考查基金銷售信息管理。證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金

銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)

用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

82、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是()

A.私募基金管理人申請(qǐng)登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息

B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況

的認(rèn)同

C.申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)

協(xié)會(huì)并

變更申請(qǐng)登記內(nèi)容

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見等方式對(duì)私募基金管理人提供的

登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查

答案：B

83、按投資市場(chǎng)分類，股票基金的分類不包括()。

A、成長(zhǎng)型股票基金

B、國內(nèi)股票基金

C、國外股票基金

D、全球股票基金

答案為A【解析】本題考查股票基金的類型。按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、

國外股票基金與全球股票基金三大類。

84、關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及+服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是()

A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提

B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)

C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率

D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)

答案：A

85、（）根據(jù)法律法規(guī)所規(guī)定的條件，對(duì)基金的募集申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，決定是否受理。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.專家評(píng)審會(huì)

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案：A

86、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于（）。

①現(xiàn)金②可轉(zhuǎn)換債券③期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)

存單④剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券⑤

股票⑥可交換債券

A.④⑤⑥

B.③④@

C.①?@

D.②??

答案為C

【解析】按照中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行2015年頒布的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，

貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、

債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融

企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性

的貨幣市場(chǎng)工具。

87、（）是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公

正與偏私、誠實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)

現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

A.道德

B.品德

C.品質(zhì)

D.思想

答案：A

解析：所謂道德，是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善

與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)

習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

88、不屬于基金收益中其他收入的項(xiàng)目是

()o

A.手續(xù)費(fèi)返還B.ETF替代損益

C.贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額

D.銷售服務(wù)費(fèi)

【答案】D屬于基金費(fèi)用

89、()一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金

融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。

A.投資管理

B.資產(chǎn)管理

C.貨幣管理

D.理財(cái)管理

答案：B,解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明

了交易雙方