洛龍區(qū)局4月份經(jīng)營(yíng)分析

4月份經(jīng)營(yíng)情況通報(bào)洛龍區(qū)局中國(guó)郵政集團(tuán)公司郵政業(yè)務(wù)局主要內(nèi)容一、收入完成情況二、重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展、目前問(wèn)題及下步工作安排。一、收入完成情況（一）整體收入

4月，全局完成收入172.76萬(wàn)元，全局累計(jì)完成收入768.02萬(wàn)元，收入進(jìn)度38.81%，列市區(qū)第一，增幅-0.91列市區(qū)第二，基本實(shí)現(xiàn)了洛龍區(qū)局近期發(fā)展目標(biāo)。（二）各專業(yè)收入情況專業(yè)預(yù)算目標(biāo)1-4月完成收入完成比例排名代理金融21963.7329.10%5代理保險(xiǎn)331.95.76%8電子商務(wù)6211.2718.18%6集郵450241.2953.62%2函件719298.7841.55%3發(fā)行21888.5340.61%4物流6039.8966.48%1零售9613.6914.26%7（二）各專業(yè)收入占比專業(yè)1-4月收入（萬(wàn)）占比代理金融63.738.30%代理保險(xiǎn)1.90.25%電子商務(wù)11.271.47%集郵241.2931.42%函件298.7838.90%發(fā)行88.5311.53%物流39.895.19%零售13.681.78%其他收入8.941.16%二、重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展（一）代理金融專業(yè)洛龍金融1－4月累計(jì)完成收入64.07萬(wàn)元，完成比例26.26%，在市區(qū)五個(gè)區(qū)局中排名第四位，同比增幅－27.04%，排名第五位。四月份洛龍路所余額上升124.31萬(wàn)元，累計(jì)上升1524.31萬(wàn)元。完成二季度余額計(jì)劃23.77%，居全區(qū)第一位。郵銀占比35.30%，新增活比66.09%洛龍理財(cái)類業(yè)務(wù)，本年完成144.8萬(wàn)元，完成比例6.4%，在全局排名第二位?；鹜瓿?.8萬(wàn)元，完成比例0.4%，全區(qū)排名第五位?；鸲ㄍ吨两裎赐黄?。4月份洛龍金融增加5萬(wàn)元以上大客戶18戶，完成比例45%，排全局第一位。綠卡通4月份發(fā)卡244張，完成比例24.4%，居全局第四位。個(gè)人網(wǎng)銀4月，洛龍完成37戶，完成比例24.7%，排全區(qū)第一位。手機(jī)銀行截止5月10日，洛龍完成23戶，完成比例7.7%，排全區(qū)第五位。4月份競(jìng)賽情況小組協(xié)儲(chǔ)計(jì)劃（萬(wàn)）完成（萬(wàn)）完成比第一小組780142.4018.26第二小組995140.1314.08%第三小組720129.6718.01%洛龍路所375212.8756.75%存在問(wèn)題1、個(gè)人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等渠道拓展緩慢。市區(qū)尤為突出，引起交易類業(yè)務(wù)收入逐漸減少。2、基金理財(cái)類業(yè)務(wù)發(fā)展遲緩，利用理財(cái)類產(chǎn)品維護(hù)客戶的能力薄弱。一是網(wǎng)點(diǎn)缺乏專兼職理財(cái)經(jīng)理；二是網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型發(fā)展沒(méi)有引起高度重視。3、市區(qū)點(diǎn)均網(wǎng)點(diǎn)余額增長(zhǎng)903萬(wàn)元，洛龍雖點(diǎn)均增長(zhǎng)1511.71萬(wàn)元，但洛龍僅有一個(gè)金融網(wǎng)點(diǎn)，服務(wù)能力受到限制，一定程度上制約了金融業(yè)務(wù)發(fā)展。4、洛龍代發(fā)類等高效項(xiàng)目發(fā)展滯后，直接影響業(yè)務(wù)收入。4、差異化服務(wù)能力不足。疏于利用郵儲(chǔ)銀行理財(cái)產(chǎn)品對(duì)他行潛在產(chǎn)品大客戶的開(kāi)發(fā)，出現(xiàn)了大客戶發(fā)展緩慢，造成余額增長(zhǎng)乏力。5、大客戶管理維護(hù)不到位。對(duì)現(xiàn)有10萬(wàn)以上資產(chǎn)大客戶雖然細(xì)化專人跟蹤維護(hù)，但因近人員問(wèn)題，維護(hù)不到位。VIP金卡發(fā)卡緩慢，同行競(jìng)爭(zhēng)不力不足。下步工作1、儲(chǔ)蓄余額確保完成全年3500萬(wàn)元，二季度確保上升500萬(wàn)元。

2、電子銀行：月底個(gè)人網(wǎng)銀達(dá)到進(jìn)度70％，手機(jī)銀行全年進(jìn)度30％。3、

固化支付系統(tǒng)升級(jí)后新增POS和代理繳費(fèi)等功能。代發(fā)新農(nóng)保的網(wǎng)點(diǎn)按每200戶設(shè)立1個(gè)服務(wù)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)布放。強(qiáng)力推進(jìn)電子銀行渠道發(fā)展1、目標(biāo)客戶：機(jī)關(guān)團(tuán)體和高等院校集體客戶、窗口活期客戶。2、制定二季度營(yíng)銷方案，調(diào)動(dòng)職工發(fā)展電子銀行積極性。工作重點(diǎn)1、持續(xù)開(kāi)展宣傳走訪活動(dòng)，針對(duì)走訪中摸排的他行中高端客戶，利用郵儲(chǔ)發(fā)行的“財(cái)富鑫鑫向榮”、“華安月月鑫”、“華安季季鑫”短期高收益理財(cái)產(chǎn)品，開(kāi)辦理財(cái)產(chǎn)品推介會(huì)。

2、加大發(fā)卡量，夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)。高端客戶大力宣傳“VIP”金卡；新農(nóng)保戶或農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)推廣“富農(nóng)卡”。注重“質(zhì)”和“量”的共同提升。

3、利用關(guān)林市場(chǎng)強(qiáng)大的資源優(yōu)勢(shì)，加大商易通布放力度，提高活期占比。4、對(duì)周邊村莊及社區(qū)進(jìn)行再走訪，挖掘定期客戶，以穩(wěn)定儲(chǔ)蓄余額。5、加大對(duì)客戶銀行電子渠道的培訓(xùn)，減輕前臺(tái)壓力。（二）保險(xiǎn)專業(yè)截止到5月15號(hào)，代理保險(xiǎn)專業(yè)完成業(yè)務(wù)收入1.1萬(wàn)元，市區(qū)排名第4位，與去年同期位次相同

截止到5月15號(hào)代理保險(xiǎn)專業(yè)收入增幅-67.27%，增幅全區(qū)排名第2位，較去年同期上升3個(gè)位次。截止到5月15號(hào)收入規(guī)模同比減少3.9萬(wàn)元。完成比例5.75%，區(qū)局排名第3位。存在問(wèn)題一、主觀原因：

1、基礎(chǔ)設(shè)施薄弱，洛龍區(qū)目前只有一個(gè)儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)客戶大多為市場(chǎng)做生意的客戶，定期較少。

2、人員力量薄弱，僅有專業(yè)負(fù)責(zé)人1人，無(wú)專柜人員，缺乏專業(yè)素質(zhì)高、拓展市場(chǎng)能力強(qiáng)的專業(yè)人才。

3、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)后期跟進(jìn)不到位工作落實(shí)不到位，未能找到業(yè)務(wù)發(fā)展的突破口。

4、不能充分認(rèn)識(shí)開(kāi)辦財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)能夠增加分紅險(xiǎn)潛在客戶的重要性。目標(biāo)措施發(fā)展目標(biāo)：1、確保完成二季度保費(fèi)絕對(duì)值（50萬(wàn)），縮小全年保費(fèi)收入34萬(wàn)的差距。2、力爭(zhēng)完成二季度車險(xiǎn)20萬(wàn)計(jì)劃。下步工作1、加快新人招聘工作和團(tuán)隊(duì)優(yōu)化工作步伐，為團(tuán)隊(duì)補(bǔ)充業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的營(yíng)銷人員，提高團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)。2、根據(jù)洛龍區(qū)“村莊”“小區(qū)”的分布情況，每周扎實(shí)有效的開(kāi)展一次“保險(xiǎn)產(chǎn)品推介會(huì)”，并且在推介會(huì)結(jié)束后，積極進(jìn)行后期的客戶跟蹤，確保出單率。（三）電子商務(wù)專業(yè)

1~4月，區(qū)局電子商務(wù)專業(yè)累計(jì)完成業(yè)務(wù)收入11.27萬(wàn)元，收入規(guī)模在全市區(qū)局排名第4位，完成年計(jì)劃的18.18%，與形象進(jìn)度相差15.15個(gè)百分點(diǎn)，完成比例全市區(qū)局排名第4位。其中短信收入7.70萬(wàn)元，占比68.32%，代收費(fèi)1785元，機(jī)票2754元，話費(fèi)分成1萬(wàn)元，自郵一族800元。（一）短信業(yè)務(wù)4月份儲(chǔ)蓄短信實(shí)現(xiàn)收入1.47萬(wàn)元，全市區(qū)局排名第4位，完成二季度競(jìng)賽計(jì)劃36.75%，全市區(qū)局排名第1位。（二）票務(wù)業(yè)務(wù)全區(qū)局二季度共銷售航空機(jī)票1張，全市區(qū)局排名第4位，銷售航意險(xiǎn)0張。三、其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況（一）“繳費(fèi)一站通”項(xiàng)目4月份全局代收費(fèi)收入1147.4元，我區(qū)局共建成繳費(fèi)一站通業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)69個(gè)，已開(kāi)辦業(yè)務(wù)的有56個(gè)，業(yè)務(wù)開(kāi)辦率81.16%。項(xiàng)目運(yùn)作一、飛機(jī)票：一是充分利用網(wǎng)點(diǎn)渠道，做好宣傳及散戶開(kāi)發(fā)工作。依托營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，通過(guò)投遞平臺(tái)宣傳入戶、張貼海報(bào)等方式加大窗口宣傳力度；認(rèn)真梳理洛龍路所周邊的大客戶群體，加大營(yíng)銷公關(guān)力度，提高網(wǎng)點(diǎn)的出票量；在社區(qū)便民服務(wù)站、村郵站等社會(huì)渠道積極疊加航空票務(wù)，搶占航空客票代理市場(chǎng)。二是要發(fā)揮營(yíng)銷隊(duì)伍的綜合優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化客戶經(jīng)理的機(jī)票銷售力度，將大客戶按政務(wù)、商務(wù)、代理商等分類，著力開(kāi)發(fā)集團(tuán)大客戶，下步工作目標(biāo)及措施1.抓緊飛機(jī)票的出票量，5月電子商務(wù)專業(yè)目標(biāo)20張；2.盡早制定出自郵一族營(yíng)銷方案。（四）集郵專業(yè)

4月份區(qū)局上報(bào)集郵收入49.19萬(wàn)元，1－4月集郵專業(yè)累計(jì)完成業(yè)務(wù)收入為241.29萬(wàn)元，完成形象進(jìn)度53.62%，較去年同期增長(zhǎng)39.16%。我局集郵專業(yè)今年市局下達(dá)計(jì)劃為450萬(wàn)元業(yè)務(wù)收入，區(qū)局自訂業(yè)務(wù)收入目標(biāo)為600萬(wàn)元。去年預(yù)留收入有90萬(wàn)元。1－4月完成區(qū)局自訂目標(biāo)40.12%。經(jīng)營(yíng)亮點(diǎn)二季度區(qū)局計(jì)劃為303萬(wàn)元，截止5月10日，請(qǐng)領(lǐng)牡丹花會(huì)三大系列郵品186萬(wàn)余元，出庫(kù)約165萬(wàn)余元，完成二季度計(jì)劃55%，差額138萬(wàn)元。已回款55余萬(wàn)元，尚有110萬(wàn)元欠費(fèi)。四月份是集郵品銷售旺季，在全局職工的共同努力下，形成了銷售郵品的高潮。特別是我局的客戶經(jīng)理們，銷售積極性很高，成績(jī)也很優(yōu)異。區(qū)局請(qǐng)領(lǐng)的郵品供不應(yīng)求，經(jīng)常斷貨。存在問(wèn)題

1、對(duì)區(qū)局庫(kù)存郵品和銷售郵品通報(bào)不及時(shí)，沒(méi)有起到督促作用。

2、集郵專業(yè)與市局專業(yè)公司溝通不夠，造成請(qǐng)領(lǐng)郵品不及時(shí)，影響業(yè)務(wù)發(fā)展。下步工作安排1．及時(shí)清收欠款，盯緊優(yōu)質(zhì)客戶，對(duì)區(qū)局庫(kù)存含金郵品加大銷售力度。2、加大庫(kù)存郵品銷售力度，積極分析市局庫(kù)存郵品，選好適銷郵品及時(shí)進(jìn)行請(qǐng)領(lǐng)。3、市局今年還有兩個(gè)計(jì)劃：今年7月18日‘絲綢之路’郵票將發(fā)行，市局計(jì)劃制作“絲綢之路”郵品壹仟余萬(wàn)元，區(qū)局屆時(shí)力爭(zhēng)銷售100萬(wàn)元；9月份中秋節(jié)系列郵品區(qū)局力爭(zhēng)銷售40萬(wàn)元。4、緊盯區(qū)局自訂業(yè)務(wù)收入目標(biāo)，加大定向冊(cè)類郵品開(kāi)發(fā)力度，彌補(bǔ)業(yè)務(wù)收入缺口，爭(zhēng)取早日完成全年計(jì)劃。洛龍函件專業(yè)4月份共實(shí)現(xiàn)收入75萬(wàn)元，封片卡收入20.52萬(wàn)元，，日常封片卡收入，無(wú)名址收入26.61萬(wàn)元，其他收入27.87萬(wàn)元。1-4月累計(jì)實(shí)現(xiàn)收入298.78萬(wàn)元，居全區(qū)第二名。同比增幅10.98%，較第一季度上升2個(gè)位次。（五）函件專業(yè)函件專業(yè)重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況農(nóng)監(jiān)卡項(xiàng)目，洛龍函件完成計(jì)劃的94.64%，實(shí)現(xiàn)收入7.91萬(wàn)元，全區(qū)排名第三。環(huán)?？?xiàng)目，洛龍函件率先報(bào)批2.5萬(wàn)枚，實(shí)現(xiàn)收入7萬(wàn)元。項(xiàng)目運(yùn)作情況

地稅賬單：由于客戶經(jīng)理許秀琴與客戶維護(hù)到位，提前著手，在去年12月份就開(kāi)始和客戶進(jìn)行溝通，商量今年個(gè)稅賬單項(xiàng)目。通過(guò)不斷協(xié)商，得到地稅局得到地稅局的大力支持。從元月份就開(kāi)始數(shù)據(jù)采集工作，同時(shí)抓緊時(shí)間設(shè)計(jì)信封.定稿印刷工作，截止2月底在全省率先完成數(shù)據(jù)采集和簽訂發(fā)寄協(xié)議，并在去年原有的基礎(chǔ)上形成增量4萬(wàn)元左右，原計(jì)劃是在3月份完成制作和發(fā)寄，由于地稅局印制的內(nèi)頁(yè)不符合賬單制作中心的要求，重新印刷后在4月份完成發(fā)寄工作。。青年志愿者郵資封：客戶經(jīng)理在媒體上看到，今年市委要招募萬(wàn)名志愿者，為第三十屆牡丹花會(huì)提供服務(wù)的消息。就想盡辦法尋找商機(jī)，和市綜合質(zhì)量辦公室負(fù)責(zé)此次志愿者活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行多次溝通，建議為志愿者發(fā)放紀(jì)念品，同時(shí)又提供了明信片.郵資封.個(gè)性化郵票等多種設(shè)計(jì)圖稿。最終達(dá)成印制一套三枚，共計(jì)18000枚郵資紀(jì)念封的協(xié)議，形成收入3萬(wàn)元。為我局在今后類似公益活動(dòng)的項(xiàng)目策劃方面積累了一些經(jīng)驗(yàn)。牡丹花都項(xiàng)目：我們的客戶經(jīng)理石豐朋市場(chǎng)意識(shí)敏銳，能及時(shí)捕捉到商機(jī)，積極融入當(dāng)城政治、經(jīng)濟(jì)、文化發(fā)展，圍繞政府工作重心，在洛陽(yáng)市第30屆牡丹文化節(jié)到來(lái)之際，緊抓機(jī)遇，取得市了政府大力支持，適時(shí)開(kāi)展“牡丹花都”項(xiàng)目，開(kāi)發(fā)牡丹禮品業(yè)務(wù)，動(dòng)員全局之力，最終形成收入85萬(wàn)元，通過(guò)該項(xiàng)目的實(shí)施鍛煉了營(yíng)銷隊(duì)伍，尤其是讓新招的客戶經(jīng)理隊(duì)伍在項(xiàng)目中積累了實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，樹(shù)立工作信心，維護(hù)了隊(duì)伍的穩(wěn)定，并通過(guò)該項(xiàng)目建立了新的客戶關(guān)系，帶動(dòng)了其他專業(yè)的產(chǎn)品銷售，發(fā)展了新的客戶。另外，石豐朋又利用第30屆牡丹花會(huì)為契機(jī)，發(fā)展定制型牡丹明信片冊(cè)子0.3萬(wàn)冊(cè)，形成收入3.6萬(wàn)元。農(nóng)監(jiān)卡項(xiàng)目：客戶經(jīng)理仔細(xì)分析產(chǎn)品市場(chǎng)，有針對(duì)性的招商，重點(diǎn)針對(duì)空白客戶摸排，成功開(kāi)發(fā)移動(dòng)公司和種子公司兩家客戶形成收入8萬(wàn)元。環(huán)?？?xiàng)目：在各位領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，成功開(kāi)發(fā)環(huán)保信卡2.5萬(wàn)枚，實(shí)現(xiàn)收入7萬(wàn)元。存在問(wèn)題1、由于近期工作內(nèi)容繁多，出現(xiàn)了工作安排不到位情況。例如平安洛陽(yáng)，到目前為止還沒(méi)有進(jìn)展。

2、欠費(fèi)催繳力度小，出現(xiàn)近期項(xiàng)目形成部分欠費(fèi)的被動(dòng)局面。

3、開(kāi)發(fā)項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)不足，需要向兄弟局學(xué)習(xí)。4、優(yōu)質(zhì)大客戶有限，且新增的大客戶不多，影響了諸多大項(xiàng)目的實(shí)施，阻礙了業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。下一步的工作安排：

1清收欠費(fèi)，二季度我們要加大清欠力度，預(yù)計(jì)能清回的款項(xiàng)有150萬(wàn)元左右。2做好農(nóng)監(jiān)卡項(xiàng)目的收尾工作。3做好環(huán)?？ǖ陌l(fā)放，評(píng)獎(jiǎng)，表彰等一系列的工作。4平安洛陽(yáng)項(xiàng)目：繼續(xù)跟進(jìn)，確保實(shí)現(xiàn)收入10萬(wàn)元。5利用好校園市場(chǎng)，做好招生商函項(xiàng)目和畢業(yè)生紀(jì)念冊(cè)的開(kāi)發(fā)。6認(rèn)真學(xué)習(xí)其他局的經(jīng)驗(yàn)，把愛(ài)電影看天下項(xiàng)目落地實(shí)處至少開(kāi)發(fā)一家新的客戶。7在做好老客戶的維護(hù)的，開(kāi)發(fā)新的客戶。（六）發(fā)行專業(yè)截止4月份，洛龍發(fā)行專業(yè)累計(jì)完成收入199.73萬(wàn)元。存在問(wèn)題1、重點(diǎn)報(bào)刊還由5種距全年計(jì)劃均有缺口2、業(yè)務(wù)收入還由缺口18.27萬(wàn)元3、《快樂(lè)老人報(bào)》的收訂不理想，目前收訂106份重點(diǎn)報(bào)刊缺口表

單位新天地文摘報(bào)半月選讀世界博覽世界知識(shí)環(huán)球時(shí)報(bào)經(jīng)濟(jì)參考報(bào)瞭望

半月談參考消息缺口流轉(zhuǎn)額（萬(wàn)元）缺口缺口缺口缺口缺口缺口缺口缺口缺口缺口洛龍40165101230001579.21近期工作安排六兩月是發(fā)行專業(yè)完成全年收入計(jì)劃和彌補(bǔ)收入缺口的關(guān)鍵階段，在還剩下不到一個(gè)半月時(shí)間里，請(qǐng)各段人員做好以下幾項(xiàng)工作：1、分層負(fù)責(zé)、分時(shí)推進(jìn)、責(zé)任到人,2、要在六月底前，下大力氣做好《快樂(lè)老人報(bào)》的收訂工作，快速?gòu)浹a(bǔ)收入缺口，并為明年打下良好基礎(chǔ)。3、由于省局對(duì)缺口部分直接要數(shù)，同時(shí)直接扣除單位的收入，希望各段人員利用半年破續(xù)訂的機(jī)會(huì)。把各自的缺口數(shù)補(bǔ)齊4、做好教育類報(bào)刊征訂工作。要積極配合教育部門，精心布置，周密安排，確保收訂計(jì)劃完成，確保資金及時(shí)清收。5、做好補(bǔ)續(xù)訂工作，穩(wěn)定流轉(zhuǎn)額收入,確保資金及時(shí)清收（七）零售專業(yè)2012年洛龍零售專業(yè)年預(yù)算目標(biāo)96萬(wàn)元，一季度完成年預(yù)算13.68萬(wàn)元，完成年預(yù)算14.25萬(wàn)元，在區(qū)局排名第四名。。零售專業(yè)重點(diǎn)業(yè)務(wù)一、報(bào)刊業(yè)務(wù)二、圖書(shū)教輔業(yè)務(wù)三、文化禮品業(yè)務(wù)針對(duì)洛龍區(qū)局郵政報(bào)刊亭少的特殊情況，目前重點(diǎn)業(yè)務(wù)是圖書(shū)、教輔業(yè)務(wù)，文化禮品。一、開(kāi)發(fā)市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)不足二、客戶經(jīng)理、校