2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范基礎試題庫和答案要點

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范基礎試題庫和答案要點單選題（共150題）1、(2016年)封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B2、（2017年真題）私募基金管理人推介其產品，下列做法合規(guī)的是（）。A.銷售人員按照公司提供的大客戶名單一對一介紹公司新產品B.銷售人員在自己的微信朋友圈里推送公司產品介紹C.銷售人員在五星級酒店前臺擺放介紹公司產品的易拉寶D.銷售人員在銀行高凈值客戶見面會上推介產品【答案】A3、深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為（）,自上市首日起執(zhí)行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A4、(2016年)下列有關巨額贖回的處理措施中，不符合規(guī)定的是（）。A.出現部分延期贖回時，基金管理人應在指定媒體公告B.接受全額贖回C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權D.部分延期贖回【答案】C5、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0．5％，假設贖回當日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D6、基金管理人的內部控制和（）密不可分的。A.信息B.資源C.環(huán)境D.法律【答案】A7、私人銀行客戶是指金融凈資產達到（）萬人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.500B.600C.800D.1000【答案】B8、關于資產管理，以下表述錯誤的是（）。A.資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理并承擔受托人義務B.從管理方式來看，資產管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險等資產實現増值C.從受托資產來看，主要包含固定資產等實物資產D.從參與方式來看，包括委托方和受托方【答案】C9、中國證監(jiān)會的職責不包括（）。A.辦理基金備案B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案【答案】D10、下列關于私募基金宣傳推介，說法錯誤的是。（）A.募集機構可以通過門戶網站鏈接廣告推介私募基金；B.禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益；C.不得使用“欲購從速”等片面強調集中營銷時間限制的措辭。D.禁止推介或片面節(jié)選少于6個月的過住整體業(yè)績或過往基金產品業(yè)績【答案】A11、內幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的（）原則。A.公開、公平、公正B.及時、客觀、準確C.高效、全面、及時D.客觀、全面、準確【答案】A12、關于證券投資基金的特點，說法錯誤的是（）。A.組合投資、分散風險B.獨立托管、保障安全C.嚴格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、最低保障【答案】D13、下列關于私募基金的說法不正確的是()。A.客戶人數較少B.運作形式靈活C.對投資者的風險識別能力和風險承擔能力要求不高D.不面向公眾發(fā)行【答案】C14、關于私募基金推介材料，下列做法不合規(guī)的是（）。A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.包含了過去9個月內的基金產品業(yè)績C.包含了基金產品的預期收益D.包含了基金的管理團隊信息【答案】C15、以下關于債券基金和債券區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升B.債券基金沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的債券的平均到期日C.單一債券的信用風險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A16、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于（）億元人民幣。A.1B.5C.2D.10【答案】C17、(2017年)基金的招募說明書更新的頻率是（）。A.每半年B.每季度C.每年D.依據實際需要進行更新【答案】A18、張三作為某基金公司基金產品的持有人，以下表述錯誤的是（）。A.該基金公司為張三提供資產管理服務B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關系C.張三需支付該基金公司一定的費用D.該基金公司1夸保障張三的投資増值【答案】D19、（）是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。A.基金監(jiān)管的目標B.基金監(jiān)管的原則C.基金監(jiān)管的手段D.保護投資者利益【答案】A20、基金管理人風險管理的內部環(huán)境要素包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額（），并且基金份額持有人人數符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應當聘請法定驗資機構驗資。A.達到準予注冊規(guī)模的80%以上B.達到準予注冊規(guī)模的100%以上C.超過準予注冊的最低募集份額總額D.超過準予注冊的最高募集份額總額【答案】C22、根據（）的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。A.發(fā)行者B.到期日C.投資對象D.信用等級【答案】A23、關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認購及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機構辦理D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶【答案】C24、在風險評估基礎上，基金管理人通過加強內部控制，建立風險防范機制，主要內容不屬于的一項是（）。A.建立企業(yè)風險評估機構B.制定防范或規(guī)避風險的措施C.設立風險信息反饋機制D.制定防范風險的機制【答案】D25、督察長履行職責，應當重點關注的事項包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、A基金管理公司的控股股東為B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（）。A.A公司研究員利用業(yè)余時間為B公司證券投資活動提供建議B.A公司根據B公司的要求更換合規(guī)負責人C.A公司交易員定期向B公司提供基金重倉股明細，供B公司內部培訓使用D.B公司根據A公司章程委派董事【答案】D27、下列金融市場的監(jiān)管體系中，（）對證券業(yè)金融機構的業(yè)務活動實施監(jiān)督管理。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構B.中國證券業(yè)監(jiān)督管理機構C.中國保險業(yè)監(jiān)督管理機構D.中國人民銀行【答案】B28、(2017年)關于我國基金份額注冊登記確認時間，如果T日是申購或贖回申請日，下列描述正確的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+2日B.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+1日C.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】C29、基金與股票、債券的差異包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30、（2016年真題）傘型基金的優(yōu)點不包括（）。A.簡化管理B.降低成本C.風險較小D.強大的擴張功能【答案】C31、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以政府監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補充D.以科學技術為基礎【答案】D32、以下事項要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是（）。A.有50人以上的從業(yè)人員B.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)C.設有專門的托管部門D.有符合要求的營業(yè)場所【答案】A33、（）開始，公募FOF產品在美國進入了飛速發(fā)展的階段。A.2000年B.2001年C.2002年D.2003年【答案】C34、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是（）。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.全面性【答案】D35、基金管理人內部控制機制不包括（）A.部門主管的檢查監(jiān)督B.證監(jiān)會及派出機構的檢查、監(jiān)督和指導C.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)管控制D.員工自律【答案】B36、開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A37、基金銷售機構收取增值服務費應符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公開、質價相符的定價原則B.增值服務費從申購（認購）資金中扣除C.所有開辦增值服務的營業(yè)網點應當公示增值服務的內容D.統(tǒng)一印制服務協(xié)議【答案】B38、中國證監(jiān)會對公募基金管理人出現重大風險的，采取下列（）監(jiān)管措施。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】C40、（2018年真題）關于基金的年度報告，以下表述錯誤的是（）。A.個別董事對基金年度報告內容的真實、準確和完整無法保證或存在異議,應單獨陳述理由和發(fā)表意見B.基金年報應經二分之一以上獨立董事簽字同意,并由董事長簽發(fā)C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人D.基金托管人負責復核基金年報并出具托管人報告【答案】B41、關于普通投資者與專業(yè)投資者的轉化，下列說法錯誤的是。（）A.符合一定條件的普通投資者可以申請轉化成為專業(yè)投資者，基金銷售機構不能拒絕轉化。B.符合一定條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機構選擇成為普通投資者，經營機構應當對其履行相應的適當性義務。C.普通投資者和專業(yè)投資者在—定條件下可以互相轉化D.普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向基金銷售機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料【答案】A42、基金管理人的（）負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.督察長B.經理層C.監(jiān)事會D.合規(guī)管理部門【答案】B43、LOF基金在交易所的規(guī)則與（）的相同。A.股票B.債券C.封閉式基金D.開放式基金【答案】C44、下列不屬于基金管理公司股東權利的是（）。A.收益分配權B.表決和監(jiān)督權C.知情權D.經營決策權【答案】D45、QDII基金的凈值在估值日后()內披露。A.1～2個工作日B.3～5個工作日C.5～10個工作日D.7個工作日【答案】A46、我國第一只保本基金是（）。A.ETF基金B(yǎng).南方避險增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現金富利基金【答案】B47、2008年以后，面對全球金融危機帶來的不利影響，基金業(yè)進行了積極的改革和探索，不屬于其改革內容的是（）。A.分業(yè)化局面初步顯現B.放松管制、加強監(jiān)管C.向多元化發(fā)展D.互聯網金融與基金業(yè)有效結合【答案】A48、某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現金及貨幣市場工具不低于5%。則該基金應該屬于（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】B49、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應遵循相關基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.公平地對待其管理的不同基金財產B.不得在不同基金資產之間、基金資產和其它受托資產之間進行利益輸送C.不侵占、不挪用基金財產D.平衡基金持有人利益、個人及所在機構的利益【答案】D50、可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為（）。A.封閉式基金；開放式基金B(yǎng).一級債基；二級債基C.政府基金；企業(yè)基金D.標準型基金；普通型基金【答案】B51、關于基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進行深入研究與分析的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于資源的合理配置B.有利于促進信息的有效利用和傳播C.有利于市場合理定價D.有利于推動股指持續(xù)上升【答案】D52、董事會審議下列事項，應當經過2/3以上的獨立董事通過（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D53、另類投資基金不可以投資于（）。A.房地產B.大宗商品C.證券化資產D.債券【答案】D54、根據相關法規(guī),私募投資基金可以投資的金融品種包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B55、（）是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。A.分級基金B(yǎng).混合基金C.傘形基金D.基金中基金【答案】D56、分級基金將同一基金資產劃分為預期風險收益特征不同的份額類別，可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需求，這說明分級基金具有（）特點。A.一只基金，多類份額，多種投資工具B.交易所上市，可分離交易C.份額分級，資產合并運作D.內含衍生工具與杠桿特性【答案】A57、下列不屬于金融市場按照交易標的物進行分類的是（）。A.貨幣市場B.證券市場C.外匯市場D.黃金市場【答案】A58、(2017年)下列不屬于基金托管人需要披露事項的是（）。A.發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟B.托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內變動超過20％C.托管人召集基金份額持有人大會D.托管人的法定名稱或者住所變更【答案】B59、（2016年真題）關于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機構投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現金C.ETF申購時可使用一籃子股票D.折價套利會增加ETF的總份額【答案】C60、（）是聯系政府監(jiān)管機構與會員的紐帶。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會【答案】D61、下列選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關準則的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D62、()是指基金管理公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】D63、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責的是（）。A.辦理基金備案手續(xù)B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資D.編制中期和年度基金報告【答案】B64、中國證券投資基金探索階段的特點不包括（）。A.探索性B.自發(fā)性C.不規(guī)范性D.監(jiān)管嚴格性【答案】D65、分級基金預期風險收益較低的子份額稱為（），預期風險收益較高的子份額稱為（）。A.A類份額；B類份額B.B類份額；A類份額C.C類份額；A類份額D.D類份額；B類份額【答案】A66、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準予注冊的文件，那么該基金最遲開始募集的日期應該為（）。A.2018年5月31日B.2018年3月31日C.2018年8月31日D.2019年2月28日【答案】C67、經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).基金開元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A68、（2016年真題）中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產品基金募集的注冊審查時間原則上不超過（）個工作日；對其他產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。A.10；6B.20；6C.10；15D.20；15【答案】B69、關于ETF，以下表述錯誤的是（）。A.ETF基金場內交易漲跌幅比例為10%B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市C.基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當日的申購、贖回清單D.ETF申購交易是根據份額參與凈值確認份額【答案】D70、下列屬于基金客戶服務內容的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A71、（2017年真題）下列關于基金申購和贖回費用的說法中，正確的是（）。A.可按不同的贖回金額設置不同的贖回費率B.基金銷售機構在基金銷售時只能按照基金合同上約定的費用銷售基金，不得給予投資者費率優(yōu)惠C.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25％，并應當歸入基金財產D.可按不同的申購時間設置不同的申購費率【答案】C72、下列關于證券交易所的描述，錯誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控職責【答案】B73、目前人們大多認為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A74、關于股票基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.應對通貨膨脹有效的手段B.風險較高，但預期收益也較高C.以追求長期的資本增值為目標D.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利【答案】D75、（）是查處基金違法案件的基礎。A.調查取證B.日常檢查C.限制交易D.行政處罰【答案】A76、（2021年真題）下列機構中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C77、金融市場中，（）等特點，決定了參與主體之間的信息存在較為嚴重信息不對稱問題。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B78、開放式基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務可以由（）直接辦理也可以由其委托其他機構代為辦理。A.基金管理人B.基金銷售機構C.商業(yè)銀行D.保險公司【答案】A79、（2017年真題）下列關于金融機構的作用的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C80、（2019年真題）關于基金公司管理層下設的專業(yè)風險管理委員會的職責，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)風險管理委員會對董事會負責，協(xié)助董事會履行風險管理職責B.專業(yè)風險管理委員會識別公司各項業(yè)務所涉及的各類重大風險C.專業(yè)風險管理委員會重點關注內控機制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D.專業(yè)風險管理委員會指導、協(xié)調和監(jiān)督各職能部門開展風險管理工作【答案】A81、（2016年真題）世界上第一只公認的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于（）。A.美國B.英國C.法國D.德國【答案】B82、(2016年)以下關于債券分類的說法錯誤的是（）。A.根據債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等C.根據債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B83、基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關要求的是（）。A.向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B.內容符合合規(guī)性C.預測基金的證券投資業(yè)績D.含有明確、醒目的風險提示和警示性文字【答案】C84、2007年，（）設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國銀監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】B85、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果屬于()。A.基金客戶售前服務B.基金客戶售中服務C.基金客戶售后服務D.基金客戶理財服務【答案】B86、下列關于道德與法律的說法，正確的是（）。A.表現形式不同B.內容結構相同C.調整范圍相同D.調整手段相同【答案】A87、避險策略基金應將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D88、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.3C.5D.10【答案】B89、開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為（）。A.份額申購、金額贖回B.已知價交易原則C.金額申購、份額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】C90、某投資者申購了證券投資基金，有權確認該投資者持有基金份額事實的機構是（）。A.證券交易所B.基金銷售機構C.基金托管機構D.中國證券登記結算公司【答案】D91、（）是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則【答案】C92、（2016年真題）按照（），金融市場可分為貨幣市場和資本市場。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交割期限D.交易方式【答案】A93、(2017年)下列關于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。A.當客戶的利益與機構利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機構利益，然后是客戶利益，最后是個人利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益D.客戶至上是調整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關系的道德規(guī)范【答案】A94、（2017年真題）以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育途徑的是（）。A.崗前與崗位職業(yè)道德教育B.社會各界持續(xù)監(jiān)督C.中國基金業(yè)協(xié)會自律與樹立基金職業(yè)道德典型D.自我改造與自我完善【答案】D95、基金股票投資組合報告中，重大變動的披露內容不包括（）。A.整個報告期內買入股票的成本總額B.整個報告期內賣出股票的收入總額C.期末基金資產組合D.報告期內累計買入，累計賣出價值超出期初基金資產凈值2％的股票明細【答案】C96、在控制活動方面，基金管理公司應當建立完善的制度包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D97、(2016年)公開募集基金合同的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D98、按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶是（）的職責。A.基金發(fā)行協(xié)調人B.基金管理人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C99、(2017年)為了有效保障基金財產的安全，基金資產由（）。A.基金份額持有人自行保管B.基金管理人負責保管C.基金注冊登記機構負責保管D.基金托管人負責保管【答案】D100、根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D101、下列關于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯誤的是（）。A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場準入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理C.社會力量包括各種獨立的專業(yè)評估機構、審計機構，以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場主體進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉【答案】A102、對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價，應當遵守下列規(guī)定（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D103、關于基金監(jiān)管機構和自律組織，以下表述錯誤的是（）。A.在我國，證券交易所是基金的自律管理機構之一B.中國證監(jiān)會監(jiān)督管理的對象包括基金管理人、基金托管人等C.在證券交易所上市的封閉式基金、上市開放式基金需要通過證券交易所來進行募集和交易D.在我國，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織之一【答案】C104、根據有關規(guī)定，申請募集基金應向監(jiān)管機構提交的相關文件不包括（）。A.基金托管協(xié)議草案B.基金合同草案C.發(fā)行公告D.招募說明書草案【答案】C105、（2018年真題）依據《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負責以下哪一類產品的登記和備案工作（）。A.養(yǎng)老金產品B.信托產品C.非公開募集基金D.公開募集基金【答案】C106、根據相關法律法規(guī)，獨立董事人數不得少于（）人，且不得少于董事會人數的（）。A.3，1/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A107、（）是指基金管理公司根據有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的發(fā)售C.基金的申購D.基金的認購【答案】A108、下列關于基金經理的任職條件，說法正確的是（）。A.可以沒有基金從業(yè)資格B.具有2年以上證券投資管理經歷C.最近1年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰D.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試【答案】D109、股票反映的是一種（）關系。A.所有權B.債權債務C.信托D.擔?！敬鸢浮緼110、下列不屬于基金合同主要披露事項的是（）。A.風險警示內容B.基金收益分配原則C.基金管理人管理費提取方式D.基金份額發(fā)售日期【答案】A111、（2016年真題）基金信息披露的作用主要是（）。A.有利于投資者獲得盈利B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于管理人管理基金D.有利于托管人進行賬戶管理【答案】B112、1940年，美國政府頒布了（），被認為是關于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》【答案】A113、公募基金管理人申請募集基金時，應向中國證監(jiān)會提交的募集申請文件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A114、(2017年)根據《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關人員進行證券投資需要事先申報，下列需要進行申報的對象是（）。A.本人、父母、配偶B.本人、直系親屬C.本人、配偶D.本人、配偶、利害關系人【答案】D115、董事會履行的合規(guī)職責不包括（）。A.審議批準合規(guī)管理的基本制度B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C.決定合規(guī)負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項D.建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制【答案】B116、股票基金分類方式不包括（）。A.按收益率分類B.按股票性質分類C.按股票投資規(guī)模分類D.按投資市場分類【答案】A117、下列關于誠實守信的基本要求，說法不正確的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進行內幕交易C.不得操縱市場D.持證上崗【答案】D118、(2016年)注冊登記機構將確認后的申購、贖回數據信息下發(fā)至各代銷機構，同時也將登記數據發(fā)送至（）。A.證券交易所B.證監(jiān)會C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C119、關于上市開放式基金(L0F)的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.具有的轉托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使L0F不會出現封閉式基金的大幅折價交易現象【答案】C120、（2019年真題）中國證監(jiān)會一般工作人員離職后（）年內，不得到與原來工作業(yè)務直接相關的機構任職。A.1B.2C.3D.5【答案】B121、（2017年真題）對于私募基金的備案，下列表述錯誤的是（）。A.委托托管機構托管基金財產的，應當報送托管協(xié)議B.私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報送主要投資方向及基金類別C.我國對于私募基金實行產品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管D.私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到監(jiān)管機構認可【答案】D122、體現依法監(jiān)管原則的行為包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C123、ETF份額的申購和贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C124、關于證券投資基金持有人，以下表述錯誤的是（）A.基金持有人是基金的出資人B.基金持有人是基金資產的所有者C.基金持有人是基金投資的受益人D.基金持有人是基金的管理人【答案】D125、基金管理人內部控制主要原則是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.以上都是【答案】D126、（2021年真題）以下不屬于資產管理行為功能作用的是（）。A.幫助投資者進行投資決策B.為市場經濟體系有效資源配置C.對金融資產進行合理定價D.為投資者資產的保障增值提供保險【答案】D127、關于基金產品的風險評價，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構不能對基金產品進行風險評估B.基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明C.根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》，基金產品的風險等級至少分為4個等級D.基金產品風險評價結果不能作為銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據【答案】B128、關于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）A.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之確認B.申購費一般低于認購費C.認購是按1元進行認購，申購通常按未知價確認D.在基金募集期內購買基金的行為稱為基金認購基金合同生效后申請購買基金的行為稱為基金申購【答案】B129、根據《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定，（）周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨立進行民事活動，是完全民事行為能力人。A.15B.18C.20D.22【答案】B130、基金管理人董事會可以下設（），負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。A.風險管理部B.合規(guī)管理部C.合規(guī)與風險管理委員會D.合規(guī)與風險控制部【答案】C131、關于開放式基金，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額數量不固定B.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回C.投資策略強調流動性管理，基金資產中要保持一定的現金及流動性資產D.一般有一個固定的存續(xù)期【答案】D132、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。A.審慎監(jiān)管原則B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監(jiān)管原則【答案】B133、《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內基金管理公司和（），經中國證監(jiān)會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司【答案】B134、（2017年真題）某基金宣傳材料有如下內容：“基金單位凈值達到1．110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。A.在不損害投資者權益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護投資者原則C.不可以使用“欲購從速”強調集中營銷的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構成違規(guī)承諾【答案】C135、（2016年真題）下列關于折價率的公式，不正確的是（）。A.折價率=（二級市場價格／基金份額凈值-1）×100%B.折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）／