客戶經(jīng)理工作職責(zé)

客戶經(jīng)理工作職責(zé)一家公司招聘一名市場策劃人員，對三名應(yīng)聘者進(jìn)行“魔鬼訓(xùn)練”，予以考核。公司將他們從東京送往廣島，讓他們在那里生活1天，他們每人1天的生活費用1000元，最后看他們誰剩的錢多。第一個先生非常聰明，他用500元買了一副墨鏡，500元買了一把二手吉他，來到廣島最繁華的廣場上，演起了“盲人賣藝”，半天下來，他的大琴盒里已經(jīng)是滿滿的鈔票了。第二個先生也非常聰明，他花500元做了一個大箱子，上寫：將核武器趕出地球——紀(jì)念廣島災(zāi)難40周年大募捐，放在這最繁華的廣場上。然后用500元雇了兩個中學(xué)生做宣傳講演，還不到中午，他的大募捐箱就滿了。第三個先生真是個沒頭腦的家伙，他做的第一件事就是找了個小餐館，好好地吃了一頓，一下子就消費了800元。然后鉆進(jìn)一輛被廢棄的豐田汽車?yán)锩烂赖厮艘挥X……兩個先生的“生意”異常紅火。誰知，傍晚時分，一名佩戴胸卡和袖標(biāo)、腰挎手槍的城市稽查人員出現(xiàn)在廣場上。他摔碎了“盲人”的吉他，撕破了募捐人的箱子并沒收了他們的“財產(chǎn)”，收繳了他們的身份證，還揚(yáng)言要以欺詐罪起訴他們……他們狼狽不堪地返回公司，別說賺錢，連老本都虧進(jìn)去了，已經(jīng)比規(guī)定時間晚了一天，更讓他們臉紅的是，那個稽查人員正在公司恭候！他就是第三個先生，他的投資是用50元做了個袖標(biāo)、一枚胸卡，花150元從一個拾垃圾老人那兒買了一把舊玩具手槍和一臉化妝用的絡(luò)腮胡子。當(dāng)然，還有就是花800元吃了頓飯。市場中對手是強(qiáng)大的，現(xiàn)實是殘酷的，不管做什么都是有方法的，問題是：我們知不知道？問題是：誰來做？做什么？做的怎么樣？這個小故事給我們什么樣的啟示：目錄客戶經(jīng)理的定義客戶經(jīng)理的職級客戶經(jīng)理的職責(zé)客戶經(jīng)理的定義

所稱“客戶經(jīng)理”是指符合聘用條件，從事銀行保險的業(yè)務(wù)人員?？蛻艚?jīng)理的職級

客戶經(jīng)理的職級從低到高依次為客戶專員、客戶主任（一、二、三級）、客戶經(jīng)理（一、二、三級）、高級客戶經(jīng)理（一、二、三級），共“四等十級”?？蛻魧T指新入司,尚未通過首個考核期或因考核降至“客戶專員”的業(yè)務(wù)人員?？蛻糁魅危ㄒ?、二、三級）、客戶經(jīng)理（一、二、三級）、高級客戶經(jīng)理（一、二、三級）指通過考核晉升或同職級掛靠達(dá)到相應(yīng)級別考核標(biāo)準(zhǔn)的人員?？蛻艚?jīng)理工作職責(zé)日常工作職責(zé)業(yè)務(wù)工作職責(zé)職責(zé)：是指為了在某個關(guān)鍵成果領(lǐng)域取得成果而完成的系列任務(wù)的集合，它常常用任職者的行動加上行動的目標(biāo)來加以表達(dá)?？蛻艚?jīng)理業(yè)務(wù)工作職責(zé)1、網(wǎng)點業(yè)務(wù)計劃落實與推動2、網(wǎng)點關(guān)系的建立與維護(hù)3、網(wǎng)點的培訓(xùn)與輔導(dǎo)4、網(wǎng)點配送單證等售前服務(wù)5、網(wǎng)點解決客戶疑難問題和投訴6、接受客戶委托，代辦保全業(yè)務(wù)7、客戶服務(wù)負(fù)責(zé)對網(wǎng)點各層級競賽方案宣導(dǎo)，計劃任務(wù)的溝通與落實。并幫助網(wǎng)點完成計劃任務(wù)。1、網(wǎng)點業(yè)務(wù)計劃落實與推動負(fù)責(zé)與所轄代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，保證代理業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行。負(fù)責(zé)收集、了解所轄代理機(jī)構(gòu)的基本信息，建立網(wǎng)點資料庫。負(fù)責(zé)將公司有關(guān)政策信息向所轄代理機(jī)構(gòu)及時進(jìn)行傳達(dá)、宣導(dǎo)和解釋。負(fù)責(zé)維護(hù)所轄代理機(jī)構(gòu)日常工作的正常開展，對出現(xiàn)的各種不正?，F(xiàn)象進(jìn)行反饋，協(xié)助公司解決有關(guān)問題。2、網(wǎng)點業(yè)務(wù)關(guān)系的建立與維護(hù)負(fù)責(zé)與所轄代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，保證代理業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行。網(wǎng)點網(wǎng)點主任大堂經(jīng)理理財經(jīng)理柜面人員客戶經(jīng)理營業(yè)部經(jīng)理保安其它等負(fù)責(zé)收集、了解所轄代理機(jī)構(gòu)的基本信息，建立網(wǎng)點資料庫。網(wǎng)點資料包括：1、網(wǎng)點存款規(guī)模（個人、公司）,最近一個工作階段又下了多少任務(wù)2、網(wǎng)點人員信息（重點柜員、影響力中心的電話、生日、愛好、家庭大概的住址等）3、代理同業(yè)產(chǎn)品簡況（公司名稱、年保費、近三個月保費、同業(yè)采取的什么模式、同業(yè)有什么關(guān)系、同業(yè)的優(yōu)勢）負(fù)責(zé)將公司有關(guān)政策信息向所轄代理機(jī)構(gòu)及時進(jìn)行傳達(dá)、宣導(dǎo)和解釋。公司近期動態(tài)公司的投資收益水平各地銀行代理銷售情況激勵方案銷售話術(shù)新險種推廣負(fù)責(zé)維護(hù)所轄代理機(jī)構(gòu)日常工作的正常開展，對出現(xiàn)的各種不正?，F(xiàn)象進(jìn)行反饋，協(xié)助公司解決有關(guān)問題。銀行出現(xiàn)政策性變化同業(yè)銀行代理新險種上柜銀行出現(xiàn)人員調(diào)整時與銀行人員溝通有阻礙時國債上柜銷售時證券公司做活動時因銀行原因?qū)е驴蛻敉吮r某一時期銀行做同業(yè)的活動，活動時間，活動內(nèi)容，活動效果等銀行銷售保險業(yè)務(wù)時，產(chǎn)品、理念、技能、后續(xù)服務(wù)、退保等環(huán)節(jié)中，會發(fā)生許多問題，在實際操作中必須通過培訓(xùn)和服務(wù)來解決。對網(wǎng)點的培訓(xùn)不是一步到位，必須堅持進(jìn)行重復(fù)培訓(xùn)。3、網(wǎng)點日常培訓(xùn)及業(yè)務(wù)輔導(dǎo)集中培訓(xùn)—展示專業(yè)形象網(wǎng)點培訓(xùn)—迅速切入的最佳時機(jī)有效培訓(xùn)—體現(xiàn)在日常溝通中網(wǎng)點培訓(xùn)的真諦：網(wǎng)點培訓(xùn)誰去培訓(xùn)最好：1、請專職講師去講——失去溝通的機(jī)會，并且內(nèi)容多，時間長，不顧網(wǎng)點人員的感受，因為不知道柜員真正想聽的是什么？培訓(xùn)機(jī)會是與網(wǎng)點負(fù)責(zé)人溝通的，培訓(xùn)內(nèi)容也是網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的想法。2、請自已去講——形式上多樣、輕松，內(nèi)容最實用，時間也好控制，并且樹立自已的專業(yè)形象。相信自己就是保險的專家，就是營銷的高手！

負(fù)責(zé)為網(wǎng)點遞送投保單、宣傳資料、投保單、匯總單，保證不斷檔，并做好登記、管理、更新工作。負(fù)責(zé)從所轄代理網(wǎng)點收取投保單，經(jīng)初審、登記整理后交公司相關(guān)部門歸檔掃描。4、網(wǎng)點資料和單證的配送等售前服務(wù)負(fù)責(zé)將宣傳資料、海報張貼于網(wǎng)點醒目處，宣傳彩頁置于網(wǎng)點宣傳欄內(nèi)。銀行允許張貼海報的情況下

請所主任協(xié)助張貼在醒目處銀行不允許張貼海報的情況下

宣傳展板有機(jī)玻璃架

網(wǎng)點布置負(fù)責(zé)在產(chǎn)品銷售過程中向銀行人員及客戶作出的保險利益說明應(yīng)符合條款內(nèi)容，簡單易懂，無不實夸大。定期組織、協(xié)助網(wǎng)點開展業(yè)務(wù)咨詢或在社區(qū)作宣傳活動。網(wǎng)點業(yè)務(wù)咨詢5、協(xié)助銀行網(wǎng)點解決客戶疑難問題和投訴;對產(chǎn)品的退保程序、時限及現(xiàn)金價值應(yīng)向客戶作出詳細(xì)解釋，讓客戶接受。并配合契約部門和客服部門作好售后服務(wù)工作。撤單、退保要陳述利弊，做到全心全意為客戶著想網(wǎng)點遇事，要勇于分擔(dān)，但要堅守原則，減輕銀行人員工作的壓力6、接受客戶委托，代辦各類保全業(yè)務(wù)和其他客戶服務(wù)。對銀行人員的服務(wù)銀行關(guān)系的維護(hù)對購買銀保產(chǎn)品客戶的服務(wù)產(chǎn)品咨詢（電話、現(xiàn)場）大客戶跟蹤服務(wù)7、其它客戶服務(wù)客戶經(jīng)理工作職責(zé)日常工作職責(zé)業(yè)務(wù)工作職責(zé)8、遵守公司的各項管理規(guī)章制度（如：勞動差勤管理），