建行現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用指南

中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶使用指南20一、系統(tǒng)簡(jiǎn)介為滿足對(duì)公客戶現(xiàn)金管理需要，中國(guó)建設(shè)銀行組織開(kāi)發(fā)了現(xiàn)金管理系統(tǒng)〔CashManagementSystem，簡(jiǎn)稱CMS〕?，F(xiàn)金管理系統(tǒng)面向大、中、小所有對(duì)公客戶建設(shè)，提供了專線、互聯(lián)網(wǎng)或撥號(hào)〔備份〕等多種接入方式。客戶可選擇采用主機(jī)直連或客戶終端效勞模式，使用該系統(tǒng)辦理現(xiàn)金管理和人民幣支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。現(xiàn)金管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品〔功能〕靈活定制，能夠及時(shí)響應(yīng)客戶需求。現(xiàn)金管理系統(tǒng)采用數(shù)字證書(shū)身份認(rèn)證、專用報(bào)文加密、用戶密碼和權(quán)限控制等多種有效的平安管理措施，實(shí)行總行集中管理，能夠確保系統(tǒng)平安、高效地運(yùn)行，確?？蛻魳I(yè)務(wù)正常辦理，確保客戶信息平安。本指南適用于客戶端模式的客戶?！惨弧持饕獦I(yè)務(wù)功能〔二〕客戶開(kāi)通流程1．客戶有使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)意向，應(yīng)與中國(guó)建設(shè)銀行開(kāi)戶行協(xié)商并簽訂《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)使用協(xié)議》，填寫(xiě)相關(guān)表格。具體表格請(qǐng)?jiān)诂F(xiàn)金管理系統(tǒng)下載處下載。2.按擬設(shè)置系統(tǒng)管理員、操作員的人數(shù)，向開(kāi)戶行購(gòu)置網(wǎng)銀盾。3.登錄，下載安裝簽名通程序和相應(yīng)的網(wǎng)銀盾驅(qū)動(dòng)程序。4.插入相關(guān)操作員的網(wǎng)銀盾，進(jìn)入現(xiàn)金管理系統(tǒng)〔〕辦理業(yè)務(wù)?！踩晨蛻羰状问褂矛F(xiàn)金管理系統(tǒng)流程二、賬戶管理賬戶查詢產(chǎn)品功能為客戶提供一個(gè)全面了解賬戶信息的途徑，滿足客戶對(duì)不同種類賬戶的查詢需要，實(shí)時(shí)掌握客戶資金狀況?？刹樵冑~戶的當(dāng)前余額、歷史余額、當(dāng)日明細(xì)、歷史明細(xì)。支持對(duì)客戶所屬的活期、定期、貸款賬戶以及其他客戶授權(quán)賬戶的查詢?？砂凑湛蛻魝€(gè)性化設(shè)置的賬戶類別進(jìn)行分類查詢。操作流程例如【當(dāng)前余額查詢】考前須知查詢其他客戶賬戶信息，必須取得對(duì)方授權(quán)且為現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶。電子回單產(chǎn)品功能交易完成后，可通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)查詢、打印回單?？蛻艨伸`活設(shè)置允許查詢和打印回單的賬戶?？砂椿钇谫~戶或定期賬戶查找相應(yīng)的電子回單。支持單筆和批量業(yè)務(wù)電子回單的查詢和打印。批量業(yè)務(wù)電子回單，可按筆或匯總打印回單。開(kāi)通流程客戶填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶信息登記表》，選擇電子回單打印功能。開(kāi)戶行完成相應(yīng)設(shè)置。操作流程例如【電子回單】到賬通知產(chǎn)品功能客戶根據(jù)付款單位提供的驗(yàn)證碼，可查詢付款方是否已辦理付款。操作流程例如【到賬通知】考前須知客戶和付款單位須同為現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶。本通知僅提示付款人已辦理付款，款項(xiàng)是否收妥以客戶賬戶明細(xì)為準(zhǔn)。三、付款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬匯款產(chǎn)品功能客戶通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)向收款人付款。支持人民幣結(jié)算賬戶的同城、異地、跨行等多種方式的轉(zhuǎn)賬匯款。支持單筆實(shí)時(shí)、單筆預(yù)約、批量實(shí)時(shí)和批量預(yù)約付款方式。提供收款人賬戶自動(dòng)記憶功能。支持定向、不定向支付。定向支付：兩個(gè)固定賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)辦理定向支付簽約。不定向支付：無(wú)固定轉(zhuǎn)賬關(guān)系的兩個(gè)賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)辦理不定向支付簽約?？稍O(shè)置多級(jí)復(fù)核流程，以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。開(kāi)通流程客戶填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)支付簽約登記表》，提交給開(kāi)戶行。開(kāi)戶行完成相應(yīng)設(shè)置。操作流程例如【批量匯款】代發(fā)業(yè)務(wù)產(chǎn)品功能客戶通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)主動(dòng)發(fā)起，從活期賬戶向一個(gè)或多個(gè)活期賬戶辦理支付轉(zhuǎn)賬。可采用單筆實(shí)時(shí)、單筆預(yù)約、批量實(shí)時(shí)和批量預(yù)約方式辦理。收款方可以是單位或個(gè)人。根據(jù)客戶內(nèi)部管理的需求，可個(gè)性化設(shè)置多級(jí)復(fù)核流程。開(kāi)通流程客戶填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)批量代發(fā)代扣登記表》，提交開(kāi)戶行。開(kāi)戶行完成相應(yīng)設(shè)置。操作流程例如【批量代發(fā)】四、收款業(yè)務(wù)代扣業(yè)務(wù)產(chǎn)品功能客戶可主動(dòng)從一個(gè)或多個(gè)活期存款賬戶扣款?？刹捎脝喂P代扣、批量代扣方式?？蓪?shí)時(shí)代扣、預(yù)約代扣。付款方可以是單位或個(gè)人。開(kāi)通流程客戶填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)批量代發(fā)代扣登記表》，提交開(kāi)戶行?？蛻籼峁吨袊?guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)代扣業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)〔單位賬戶〕》或《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)代扣業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)〔個(gè)人賬戶〕》。開(kāi)戶行完成相應(yīng)設(shè)置。操作流程例如【批量代扣】簽約收款產(chǎn)品功能雙方已在銀行辦理收款簽約，收款客戶可直接對(duì)付款客戶收款?？蓡喂P簽約收款和批量簽約收款?？蓪?shí)時(shí)簽約收款和預(yù)約簽約收款。付款方可以是單位或個(gè)人。可設(shè)置多級(jí)復(fù)核流程，加強(qiáng)付款風(fēng)險(xiǎn)控制。開(kāi)通流程客戶填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)簽約收款登記表》，提交開(kāi)戶行?？蛻籼峁吨袊?guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶授權(quán)書(shū)》。開(kāi)戶行完成相應(yīng)設(shè)置。操作流程例如【批量簽約收款】非簽約收款產(chǎn)品功能雙方未在銀行辦理收款簽約，收款客戶可根據(jù)付款客戶通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)辦理的授權(quán)進(jìn)行收款。收付款方之間無(wú)需在銀行做收款簽約?？赊k理實(shí)時(shí)非簽約收款、預(yù)約非簽約收款。可設(shè)置多級(jí)復(fù)核流程，加強(qiáng)付款風(fēng)險(xiǎn)控制。操作流程例如【非簽約收款】考前須知收付款雙方須均為現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶。付款客戶使用本系統(tǒng)的對(duì)外授權(quán)功能進(jìn)行授權(quán)后，收款客戶方可進(jìn)行非簽約收款。五、票據(jù)業(yè)務(wù)銀行匯〔本〕票簽發(fā)產(chǎn)品功能客戶通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)遠(yuǎn)程申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯〔本〕票?？蛻羯暾?qǐng)成功后，銀行可立即受理申請(qǐng)并出票，客戶可按預(yù)約時(shí)間取票?？蛻艨蛇x擇上門(mén)效勞，由銀行人員將票據(jù)送至客戶，實(shí)現(xiàn)足不出戶，輕松辦理業(yè)務(wù)。開(kāi)通流程客戶與銀行簽訂《中國(guó)建設(shè)銀行股份遠(yuǎn)程申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯〔本〕票業(yè)務(wù)協(xié)議》，提交開(kāi)戶行。開(kāi)戶行完成相應(yīng)設(shè)置。操作流程例如【銀行匯〔本〕票簽發(fā)】六、集團(tuán)理財(cái)集團(tuán)理財(cái)是指集團(tuán)內(nèi)部資金歸集、填平、額度設(shè)置等業(yè)務(wù)，幫助客戶對(duì)集團(tuán)總部及分支機(jī)構(gòu)的資金進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)度管理。按客戶賬戶簽約類型和資金流向分為集團(tuán)賬戶、多級(jí)賬戶、財(cái)資賬戶和內(nèi)部賬戶。集團(tuán)賬戶向CCBS集團(tuán)客戶提供的，對(duì)集團(tuán)賬戶發(fā)生實(shí)時(shí)歸集賬戶余額、明細(xì)、利息的查詢及額度信息的查詢和設(shè)置。包括信息查詢和額度設(shè)置。信息查詢產(chǎn)品功能可查詢歸集明細(xì)、收支明細(xì)、全部明細(xì)、歸集匯總、匯總清單?？刹樵冎Ц断揞~、取現(xiàn)限額、透支額度。開(kāi)通流程集團(tuán)總公司、分公司填寫(xiě)相應(yīng)的表單。開(kāi)戶行進(jìn)行相應(yīng)設(shè)置。操作流程例如【分級(jí)余額查詢】額度設(shè)置產(chǎn)品功能集團(tuán)客戶維護(hù)集團(tuán)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)支付限額、取現(xiàn)限額。支持單筆〔單賬戶〕設(shè)置額度支持批量〔多賬戶〕設(shè)置額度開(kāi)通流程客戶填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)額度設(shè)置登記表》，提交開(kāi)戶行。開(kāi)戶行進(jìn)行相應(yīng)設(shè)置?？蛻艨梢孕薷念~度。操作流程例如【單賬戶額度設(shè)置】多級(jí)賬戶向集團(tuán)客戶提供的，客戶根據(jù)實(shí)際需要，完成公司總部與分支機(jī)構(gòu)之間資金的歸集和填平操作，提高客戶資金的使用效率。包括：賬戶查詢、額度設(shè)置、手工啟動(dòng)批量任務(wù)等功能。歸集填平簽約時(shí)，客戶可選擇資金逐級(jí)或頂級(jí)調(diào)撥方式，可設(shè)定零余額、目標(biāo)余額、固定金額等多種資金歸集填平類型，并且可按日、周、月設(shè)置不同的周期頻率。額度設(shè)置是客戶對(duì)已在銀行設(shè)置額度的分支機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行額度修改。賬戶查詢產(chǎn)品功能向集團(tuán)客戶提供的，對(duì)發(fā)生歸集填平業(yè)務(wù)賬戶的余額、明細(xì)及額度信息的查詢。可查詢歸集明細(xì)、收支明細(xì)、全部明細(xì)?？刹樵冎Ц断揞~、取現(xiàn)限額。開(kāi)通流程集團(tuán)總公司填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶層級(jí)登記表》、《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)歸集填平簽約登記表》。并提供其分公司《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶授權(quán)書(shū)》。開(kāi)戶行進(jìn)行相應(yīng)設(shè)置。操作流程例如【余額查詢】額度設(shè)置產(chǎn)品功能集團(tuán)客戶維護(hù)集團(tuán)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)支付限額、取現(xiàn)限額。支持單筆〔單賬戶〕設(shè)置額度支持批量〔多賬戶〕設(shè)置額度。開(kāi)通流程客戶填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)額度設(shè)置登記表》，提交開(kāi)戶行。開(kāi)戶行進(jìn)行相應(yīng)設(shè)置?？蛻艨梢孕薷念~度。操作流程例如【單賬戶額度設(shè)置】考前須知客戶建立了賬戶層級(jí)才可以進(jìn)行額度設(shè)置?？蛻粝仍阢y行設(shè)置了額度后才能修改。手工啟動(dòng)批量任務(wù)產(chǎn)品功能現(xiàn)金管理系統(tǒng)除按客戶設(shè)置的時(shí)間辦理歸集、填平等業(yè)務(wù)外，集團(tuán)客戶可以根據(jù)需要臨時(shí)啟動(dòng)周期歸集或填平任務(wù)?？蓤?zhí)行多個(gè)歸集及填平任務(wù)。同一個(gè)任務(wù)可執(zhí)行屢次。開(kāi)通流程客戶填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)歸集填平簽約登記表》，提交開(kāi)戶行。開(kāi)戶行完成相應(yīng)設(shè)置。操作流程例如【手工啟動(dòng)批量任務(wù)】考前須知需要首先在銀行完成歸集或填平任務(wù)的設(shè)置。手工任務(wù)的發(fā)起必須在資金歸集、填平周期內(nèi)完成。財(cái)資賬戶展現(xiàn)客戶在我行柜面簽約財(cái)資賬戶的相關(guān)交易信息。信息查詢產(chǎn)品功能查詢財(cái)資賬戶實(shí)時(shí)歸集后的賬戶可用余額、歸集明細(xì)和利息。可分級(jí)查詢財(cái)資賬戶當(dāng)前余額，歸集明細(xì)、收支明細(xì)。可查詢財(cái)資賬戶的上存資金、透支資金和向上級(jí)借款。開(kāi)通流程集團(tuán)總分公司提供《財(cái)資賬戶簽約層級(jí)表》開(kāi)戶行進(jìn)行相應(yīng)的設(shè)置操作流程例如【當(dāng)前余額分級(jí)查詢】?jī)?nèi)部賬戶簽約管理產(chǎn)品功能向集團(tuán)客戶提供的，用以設(shè)置內(nèi)部賬戶的賬類信息，并據(jù)以建立集團(tuán)總部和各分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬戶的根本功能模塊。賬類屬性包括活期賬類、定期賬類、內(nèi)部往來(lái)賬類、利息收支賬類、貸款賬類等。賬類編號(hào)和內(nèi)部賬號(hào)可由系統(tǒng)自動(dòng)生成。開(kāi)通流程集團(tuán)總公司填寫(xiě)申請(qǐng)開(kāi)通表格。并提供其分公司《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶授權(quán)書(shū)》。開(kāi)戶行進(jìn)行相應(yīng)設(shè)置。操作流程例如【內(nèi)部賬戶管理】考前須知集團(tuán)總部操作員才有權(quán)限維護(hù)賬類屬性和內(nèi)部賬簽約管理信息?？偛坎荒転楸緳C(jī)構(gòu)設(shè)置活期內(nèi)部賬戶。額度管理產(chǎn)品功能向集團(tuán)客戶提供的，用以設(shè)置和查詢分支機(jī)構(gòu)周期額度和單筆額度，控制分支機(jī)構(gòu)資金使用的功能模塊。機(jī)構(gòu)額度類別可分資金請(qǐng)領(lǐng)額度和對(duì)外支付額度。超過(guò)機(jī)構(gòu)額度的資金使用將不能請(qǐng)領(lǐng)和支付成功。操作流程例如【機(jī)構(gòu)額度管理】考前須知集團(tuán)總部不能維護(hù)自身的機(jī)構(gòu)額度。日常效勞向集團(tuán)客戶提供的，用以滿足內(nèi)部賬戶日常結(jié)算需要的功能模塊，主要包括資金上收與下?lián)?、自?dòng)任務(wù)設(shè)置、客戶軋賬、內(nèi)部結(jié)息、資金請(qǐng)領(lǐng)、內(nèi)部結(jié)算、代理對(duì)外支付和補(bǔ)記賬等內(nèi)容。資金上收與下?lián)墚a(chǎn)品功能向集團(tuán)客戶提供的，用以向分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬戶上收或下?lián)苜Y金的功能模塊。資金上收必須指定內(nèi)部賬戶對(duì)應(yīng)的額付款方銀行賬號(hào)，資金下?lián)鼙仨氈付▋?nèi)部賬戶對(duì)應(yīng)的收款方銀行賬號(hào)。資金上收和下?lián)芫砂搭A(yù)約時(shí)間進(jìn)行處理。開(kāi)通流程集團(tuán)總公司填寫(xiě)相應(yīng)資金上收、資金下?lián)艿葍?nèi)部賬產(chǎn)品。操作流程例如【資金上收】自動(dòng)任務(wù)設(shè)置產(chǎn)品功能向集團(tuán)客戶提供的，系統(tǒng)自動(dòng)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)總部向分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬戶上收或下?lián)苜Y金的功能模塊?？蛻艨墒孪仍O(shè)定上收或下?lián)艿倪\(yùn)行方式〔按天、周、月等〕、運(yùn)行時(shí)間以及運(yùn)行的限制〔如最低保存余額、上收限額、劃款根本單位等〕客戶可暫停、重啟、修改和作廢自動(dòng)任務(wù)，有需要時(shí)，客戶可實(shí)時(shí)觸發(fā)自動(dòng)任務(wù)。資金自動(dòng)上收必須指定內(nèi)部賬戶對(duì)應(yīng)的額付款方銀行賬號(hào)，資金自動(dòng)下?lián)鼙仨氈付▋?nèi)部賬戶對(duì)應(yīng)的收款方銀行賬號(hào)。開(kāi)通流程集團(tuán)總公司選擇相應(yīng)自動(dòng)任務(wù)設(shè)置等內(nèi)部賬產(chǎn)品。。操作流程例如【自動(dòng)任務(wù)上收】客戶軋賬產(chǎn)品功能向集團(tuán)客戶提供的，用于完成客戶當(dāng)前營(yíng)業(yè)日的借方發(fā)生額與貸方發(fā)生額的平衡檢查。客戶軋賬由集團(tuán)總部完成。、操作流程例如【客戶軋賬】?jī)?nèi)部結(jié)息產(chǎn)品功能向集團(tuán)客戶提供的，對(duì)本機(jī)構(gòu)的直接下級(jí)分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)部活期賬戶進(jìn)行利息結(jié)算的功能模塊?？蓪?duì)單個(gè)賬戶進(jìn)行結(jié)息，也可對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)部存款賬戶進(jìn)行批量結(jié)息。操作流程例如【單個(gè)賬戶結(jié)息】資金請(qǐng)領(lǐng)產(chǎn)品功能當(dāng)下級(jí)分支機(jī)構(gòu)急需資金時(shí)，向上級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)撥資金，上級(jí)機(jī)構(gòu)審批后，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行內(nèi)部賬戶相關(guān)記賬處理，并將資金從總部賬戶直接下?lián)艿椒种Ч举~戶。資金請(qǐng)領(lǐng)必須指定分支機(jī)構(gòu)的銀行結(jié)算賬戶作為請(qǐng)領(lǐng)資金的接收賬戶，請(qǐng)領(lǐng)后的資金可直接對(duì)外支付。資金請(qǐng)領(lǐng)可按預(yù)約時(shí)間進(jìn)行交易。操作流程例如【資金請(qǐng)領(lǐng)】考前須知資金請(qǐng)領(lǐng)需由下級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)起，由總部審批同意后生效。資金請(qǐng)領(lǐng)的交易金額不能大于該分支機(jī)構(gòu)資金請(qǐng)領(lǐng)的單筆額度和周期剩余額度，否那么請(qǐng)領(lǐng)交易不能成功。內(nèi)部結(jié)算產(chǎn)品功能通過(guò)集團(tuán)內(nèi)部賬戶實(shí)現(xiàn)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)間的資金往來(lái)進(jìn)行結(jié)算。內(nèi)部結(jié)算不涉及銀行賬戶資金變動(dòng)。內(nèi)部結(jié)算可按預(yù)約時(shí)間進(jìn)行交易。操作流程例如【內(nèi)部結(jié)算】代理對(duì)外支付產(chǎn)品功能向集團(tuán)客戶提供的，實(shí)現(xiàn)總部銀行結(jié)算賬戶代理分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部活期賬戶對(duì)外支付的功能模塊。代理對(duì)外支付的付款方內(nèi)部賬戶必須為內(nèi)部活期賬戶，付款方銀行賬戶必須為總部的銀行結(jié)算賬戶。代理對(duì)外支付可按預(yù)約時(shí)間進(jìn)行處操作流程例如【代理對(duì)外支付】考前須知代理對(duì)外支付的金額不能超過(guò)分支機(jī)構(gòu)的單筆支付額度和周期剩余額度。補(bǔ)記賬產(chǎn)品功能如果集團(tuán)沒(méi)有通過(guò)內(nèi)部賬系統(tǒng)而是通過(guò)其他渠道實(shí)現(xiàn)的資金業(yè)務(wù)時(shí)，即集團(tuán)內(nèi)部還未記帳，或者因系統(tǒng)異常原因或者由于客戶特殊情況下需要進(jìn)行特殊記賬處理時(shí)，系統(tǒng)提供補(bǔ)記帳功能。按結(jié)算方向，可分為分支機(jī)構(gòu)到總部和總部到分支機(jī)構(gòu)兩種。補(bǔ)記賬可按預(yù)約時(shí)間進(jìn)行處理。操作流程例如【補(bǔ)記賬】考前須知補(bǔ)記賬需有總部統(tǒng)一進(jìn)行。查詢打印產(chǎn)品功能向集團(tuán)客戶提供的，用以查詢內(nèi)部賬戶余額和內(nèi)部賬戶明細(xì)、關(guān)聯(lián)結(jié)算賬戶資金交易結(jié)果、內(nèi)部賬戶結(jié)息和未結(jié)息等信息，并打印相關(guān)憑證的功能模塊?？刹樵儍?nèi)部賬戶的當(dāng)日余額、歷史余額、當(dāng)日明細(xì)和歷史明細(xì)。可查詢資金上收與下?lián)?、自?dòng)上收與下?lián)?、?nèi)部調(diào)撥、對(duì)外支付、補(bǔ)記上收與下?lián)?、資金請(qǐng)領(lǐng)與直接支付等涉及關(guān)聯(lián)結(jié)算賬戶資金交易結(jié)果?？刹樵儍?nèi)部賬戶的未結(jié)息賬戶信息和指定日期的結(jié)息日期?？纱蛴『椭卮蚪灰讘{證、打印活期利息和透支利息憑證，也可打印自制憑證。上述查詢結(jié)果均可下載并打印。操作流程例如【查詢交易結(jié)果】信息統(tǒng)計(jì)產(chǎn)品功能向集團(tuán)客戶提供的，用以統(tǒng)計(jì)內(nèi)部賬戶的存款余額、存款明細(xì)、資金調(diào)撥和利息支出等情況的功能模塊。 操作流程例如【信息統(tǒng)計(jì)】七、投資理財(cái)定期存款產(chǎn)品功能為客戶提供一個(gè)靈活、便捷的理財(cái)途徑，提高客戶的資金利用效率?？蓪?shí)現(xiàn)對(duì)公活期轉(zhuǎn)定期存款，支持實(shí)時(shí)和預(yù)約方式。定期存款支持全部、局部支取?？蛇M(jìn)行自動(dòng)轉(zhuǎn)存設(shè)置，包括本金自動(dòng)轉(zhuǎn)存、本息合計(jì)自動(dòng)轉(zhuǎn)存、不自動(dòng)轉(zhuǎn)存三種方式。操作流程例如【活期轉(zhuǎn)定期】考前須知對(duì)公活期存款賬戶與定期存款賬戶的戶名必須相同。銀行柜面發(fā)生的定期存款可以在CMS系統(tǒng)查詢到，但不能發(fā)起支取、自動(dòng)轉(zhuǎn)存設(shè)置交易。通知存款產(chǎn)品功能為客戶提供一個(gè)靈活、便捷的理財(cái)途徑，提高客戶的資金利用效率。對(duì)公活期存款轉(zhuǎn)通知存款，分為一天、七天兩種存期。通知存款可以根據(jù)需要設(shè)定通知存款支取日期和金額。在通知期限內(nèi)可以取消支取設(shè)定。可以對(duì)已設(shè)置的支取設(shè)定進(jìn)行查詢。通知存款可以按設(shè)定支取，也可直接支取。操作流程例如【通知存款支取設(shè)定】考前須知對(duì)公活期存款賬戶與通知存款賬戶的戶名必須相同。在銀行柜面發(fā)生的通知存款可以在CMS系統(tǒng)中查詢到，但不能發(fā)起通知存款設(shè)定、通知存款支取等交易。過(guò)期的支取設(shè)定自動(dòng)失效無(wú)需撤消。八、商務(wù)卡商務(wù)卡報(bào)銷功能介紹客戶通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)進(jìn)行商務(wù)卡產(chǎn)品簽約后，可由WEB客戶終端〔或主機(jī)直聯(lián)客戶〕訪問(wèn)商務(wù)卡系統(tǒng)發(fā)起商務(wù)卡報(bào)銷及查詢業(yè)務(wù)。提供貸記卡還款，借記卡還款兩種報(bào)銷方式。通過(guò)與卡管理系統(tǒng)直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)商務(wù)卡的消費(fèi)明細(xì)查詢、報(bào)銷還款情況等查詢功能?？蛇x擇對(duì)多筆報(bào)銷明細(xì)匯總，形成報(bào)銷單統(tǒng)一進(jìn)行賬務(wù)處理。可設(shè)置多級(jí)復(fù)核流程，加強(qiáng)報(bào)銷資金風(fēng)險(xiǎn)控制。開(kāi)通流程客戶填寫(xiě)商務(wù)卡業(yè)務(wù)的相關(guān)申請(qǐng)表，提交給承辦行。承辦行根據(jù)登記表列示信息完成銀行端設(shè)置。操作流程例如【商務(wù)卡報(bào)銷信息登記】考前須知初次進(jìn)行商務(wù)卡報(bào)銷時(shí)，必須首先進(jìn)行報(bào)銷用途維護(hù)。報(bào)銷信息登記時(shí)，商務(wù)卡號(hào)〔或持卡人姓名〕及消費(fèi)日期、金額必須與系統(tǒng)中信息一致，才可提交。還款由系統(tǒng)當(dāng)日日終批處理進(jìn)行，次日可查詢還款結(jié)果。辦理借記卡還款業(yè)務(wù)必須在簽約時(shí)，指定借記卡賬號(hào)。報(bào)銷查詢功能介紹可進(jìn)行商務(wù)卡報(bào)銷業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，各個(gè)環(huán)節(jié)的處理結(jié)果狀態(tài)查詢，以及消費(fèi)明細(xì)、持卡人信息等信息查詢。操作流程例如消費(fèi)明細(xì)查詢：報(bào)銷信息查詢：報(bào)銷單信息查詢：還款失敗及退回信息查詢：持卡人信息查詢：操作員日志查詢：考前須知在進(jìn)行報(bào)銷信息查詢及持卡人信息查詢時(shí)，“商務(wù)卡號(hào)〞及“持卡人姓名〞必輸其一。消費(fèi)信息需在消費(fèi)日次日進(jìn)行查詢。還款失敗及退回信息需在還款日次日進(jìn)行查詢。九、效勞管理操作員管理產(chǎn)品功能客戶系統(tǒng)管理員通過(guò)本功能對(duì)操作員進(jìn)行維護(hù)?？蛇M(jìn)行新增、查詢、修改、刪除、功能選擇和賬戶選擇等設(shè)置?？砂凑湛蛻舨煌枨笤O(shè)置各種不同功能的操作員。按照客戶內(nèi)控管理要求，嚴(yán)格控制操作員權(quán)限。開(kāi)通流程客戶填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶網(wǎng)銀盾維護(hù)申請(qǐng)表》，提交開(kāi)戶行。開(kāi)戶行完成相應(yīng)設(shè)置。操作指南例如【操作員錄入】效勞流程管理產(chǎn)品功能客戶對(duì)本機(jī)構(gòu)已簽約的業(yè)務(wù)設(shè)置管理流程。操作指南例如【效勞流程錄入】授權(quán)管理產(chǎn)品功能客戶可以將自己的簽約賬戶授權(quán)給其他現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶進(jìn)行查詢、非簽約收款操作；客戶可以接受或拒絕授權(quán)方發(fā)出的授權(quán)申請(qǐng)。授權(quán)權(quán)限分為查詢和非簽約收款。查詢權(quán)限包括賬戶余額查詢、賬戶明細(xì)查詢。授權(quán)方發(fā)出授權(quán)后，授權(quán)即時(shí)生效，接受授權(quán)方即可在授權(quán)期限內(nèi)隨時(shí)發(fā)起查詢或收款交易。假設(shè)不接受對(duì)方的授權(quán)申請(qǐng)，可以拒絕。操作流程例如【對(duì)外授權(quán)】考前須知發(fā)出授權(quán)方和接受授權(quán)方均須是現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶。接受授權(quán)方默認(rèn)自動(dòng)接受授權(quán)。十、客戶效勞常用收款賬戶維護(hù)產(chǎn)品功能為便于在轉(zhuǎn)賬時(shí)選擇賬戶，客戶可以對(duì)其常用收款賬戶進(jìn)行增加、刪除、修改和查詢等操作。可增加對(duì)公和對(duì)私賬戶?？蓡喂P或批量增加?？稍黾釉诮ㄔO(shè)銀行開(kāi)立的賬戶或在他行開(kāi)立的賬戶。操作流程例如【常用收款賬戶增加】日志查詢產(chǎn)品功能客戶操作員可以查詢現(xiàn)金管理系統(tǒng)交易日志，包括交易類型