單位防控非法集資管理制度

單位防控非法集資管理制度一、概述為加強單位對非法集資行為的防范和打擊力度，保護經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和本單位實際，特制定本管理制度。二、管理要求（一）建立健全非法集資預(yù)警機制單位應(yīng)制定健全非法集資預(yù)警機制，將其作為防范和打擊非法集資的重要手段之一。預(yù)警機制應(yīng)包括事前預(yù)警、事中控制和事后監(jiān)察等防范措施，落實全員防范、交叉檢查、信息溝通等制度要求。（二）制定防范非法集資工作制度發(fā)布防范非法集資公告單位應(yīng)及時發(fā)布、更新《防范非法集資公告》，明確本單位查處非法集資的態(tài)度和措施，提高員工的法律意識和風(fēng)險意識，加強對非法集資的認(rèn)識和防范體系建設(shè)。明確工作職責(zé)明確單位的防范非法集資工作職責(zé)，確立防篡改、防泄密等制度要求，完善工作流程和應(yīng)急預(yù)案，落實對疑點事項的報告、調(diào)查、處置等管理要求，保障非法集資防范工作的有效實施。建立黑名單制度單位應(yīng)建立健全非法集資黑名單制度，開展客戶風(fēng)險評級，判斷客戶是否存在非法集資行為，及時更新黑名單信息，限制黑名單中人員的業(yè)務(wù)辦理，避免其利用單位平臺進行非法集資活動。（三）加強宣傳和培訓(xùn)單位應(yīng)加強非法集資宣傳和培訓(xùn)，普及非法集資行為和相關(guān)法律法規(guī)，提高員工防范意識和法律意識，落實全員防范和信息共享的管理要求，推動公司有序運營并保障客戶合法權(quán)益。三、責(zé)任制（一）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制單位的領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)始終關(guān)注非法集資情況，對非法集資行為的專項工作給予高度重視，建立健全管理制度，制訂實施方案，采取有效措施，保證防范和打擊非法集資工作的有序推進。（二）部門職責(zé)制各部門要按照職責(zé)建立防范和打擊非法集資機制，自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，加強分工協(xié)作，強化數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險研判，堅決查處非法集資行為，保障客戶合法權(quán)益。（三）個人責(zé)任制每個員工都應(yīng)清楚自己的職責(zé)職能，嚴(yán)格執(zhí)行公司防范非法集資制度和工作流程，積極參與非法集資預(yù)警和打擊活動，提高法律意識和風(fēng)險意識，依法防范非法集資行為，維護客戶合法權(quán)益。四、管理措施（一）建立防范非法集資熱線單位應(yīng)設(shè)立防范非法集資熱線，收集和處理非法集資舉報信息，保障舉報人合法權(quán)益，依法查處非法集資行為，積極維護公共利益和社會穩(wěn)定。（二）加強防范非法集資信息和技術(shù)支持單位應(yīng)及時獲取并分析防范和打擊非法集資相關(guān)信息，并切實加強從行業(yè)協(xié)會、政府部門、公安機關(guān)等渠道獲取技術(shù)和情報支持，提高信息化程度和智能化水平，提升反詐騙能力。（三）建立健全信息反饋和處置機制單位應(yīng)創(chuàng)新管理方式，完善信息反饋和處置機制，及時通報非法集資行為的信息和案例，提高全員反應(yīng)能力和處置效率，防范和打擊非法集資行為的同時，保護客戶合法權(quán)益。五、附則本制度適用于本單位所有員工，如有違反，將依據(jù)