公司融資管理辦法

公司融資管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范集團(tuán)公司融資行為，保證資金供給，確保資金安全，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，結(jié)合集團(tuán)公司實(shí)際，制訂本辦法。第二條本辦法適用于集團(tuán)公司、全資子公司、控股或擁有實(shí)際控制權(quán)的子公司（以下簡稱“各單位”）。第二章融資管理要求第三條資產(chǎn)財(cái)務(wù)部是融資管理的主管部門，負(fù)責(zé)測(cè)算集團(tuán)公司資金需求，制訂融資計(jì)劃，統(tǒng)一授信管理，集中籌措資金，監(jiān)督資金使用。第四條各單位落實(shí)集團(tuán)公司融資管理要求，負(fù)責(zé)本單位融資管理，編制本單位融資計(jì)劃，根據(jù)實(shí)際需要選擇合理的籌資方式。未經(jīng)集團(tuán)公司批準(zhǔn)，各單位不得對(duì)外辦理融資業(yè)務(wù)第五條各單位根據(jù)資金余額、到期債務(wù)和經(jīng)營收支編制資金預(yù)算，明確資金需求，編制年度融資計(jì)劃。資產(chǎn)財(cái)務(wù)部匯總編制集團(tuán)公司年度融資計(jì)劃，經(jīng)分管財(cái)務(wù)副總經(jīng)理、總經(jīng)理、董事長審核，提報(bào)集團(tuán)公司黨委會(huì)研究、董事會(huì)決議后，報(bào)市國資委備案，其中年度發(fā)行債券計(jì)劃報(bào)市國資委審批。超年度融資計(jì)劃參照上述程序辦理。第六條各單位月底根據(jù)資金需求情況編制次月間接融資計(jì)劃，財(cái)務(wù)公司測(cè)算次月可用的信貸額度，資產(chǎn)財(cái)務(wù)部匯總各單位次月融資計(jì)劃和財(cái)務(wù)公司次月可用的信貸額度，報(bào)分管財(cái)務(wù)副總和總經(jīng)理審核、董事長審批。第七條融資應(yīng)按照公司章程和有關(guān)制度規(guī)定，履行相應(yīng)決策程序后方可辦理。第三章授信管理第八條集團(tuán)公司對(duì)外部金融機(jī)構(gòu)授信和重大債務(wù)融資實(shí)行統(tǒng)一管理。資產(chǎn)財(cái)務(wù)部是授信融資業(yè)務(wù)主管部門，負(fù)責(zé)集團(tuán)公司綜合授信籌劃和整體融資計(jì)劃，統(tǒng)一融資調(diào)度。未經(jīng)集團(tuán)公司批準(zhǔn)，各單位不得擅自辦理金融機(jī)構(gòu)授信和其他銀行中間業(yè)務(wù)。取得金融業(yè)務(wù)許可證的金融類企業(yè)不受此限制。第九條集團(tuán)公司對(duì)財(cái)務(wù)公司同業(yè)授信實(shí)行備案管理，季末將授信情況以書面形式提報(bào)資產(chǎn)財(cái)務(wù)部。。第十條資產(chǎn)財(cái)務(wù)部就年度融資計(jì)劃內(nèi)的銀行授信報(bào)集團(tuán)分管財(cái)務(wù)副總和總經(jīng)理審核、董事長審批。計(jì)劃外的需經(jīng)集團(tuán)公司黨委會(huì)研究、董事會(huì)批準(zhǔn)后辦理。第四章權(quán)益融資和債務(wù)融資第十一條本辦法所稱的融資主要包括權(quán)益融資和債務(wù)融資，權(quán)益融資主要包括股票融資等方式；債務(wù)融資包括銀行貸款、發(fā)行債券和融資租賃等方式。第十二條子公司吸收投資參照投資管理辦法辦理相關(guān)手續(xù)。第十三條上市公司發(fā)行股票履行內(nèi)部決策程序后報(bào)集團(tuán)公司黨委會(huì)研究、董事會(huì)決議，集團(tuán)公司報(bào)市國資委批復(fù)后，上市公司根據(jù)監(jiān)管要求履行股票融資決策程序后辦理。第十四條財(cái)務(wù)公司存在可用信貸額度時(shí)，各單位應(yīng)優(yōu)先使用財(cái)務(wù)公司貸款資金。第十五條年度融資計(jì)劃內(nèi)各單位有單項(xiàng)間接融資需求時(shí)，不涉及集團(tuán)公司擔(dān)保的，融資單位履行內(nèi)部決策后向資產(chǎn)財(cái)務(wù)部提出申請(qǐng)，報(bào)集團(tuán)分管財(cái)務(wù)副總經(jīng)理審批，向總經(jīng)理和董事長報(bào)備；年度融資計(jì)劃外的單項(xiàng)間接融資方案經(jīng)集團(tuán)資產(chǎn)財(cái)務(wù)部、分管財(cái)務(wù)副總、總經(jīng)理、董事長審核，黨委會(huì)審批。涉及擔(dān)保的，按照擔(dān)保決策程序辦理。第十六條年度融資計(jì)劃內(nèi)集團(tuán)公司有間接融資需求時(shí)，不涉及擔(dān)保的，資產(chǎn)財(cái)務(wù)部報(bào)集團(tuán)分管財(cái)務(wù)副總和總經(jīng)理審核、董事長審批。涉及各單位為集團(tuán)公司提供擔(dān)保的，按照擔(dān)保決策程序辦理。第十七條各單位開展融資業(yè)務(wù)，應(yīng)對(duì)融資所需資料逐一檢查，做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作。第十八條各單位發(fā)行債券應(yīng)根據(jù)各金融機(jī)構(gòu)承銷能力、承銷費(fèi)率高低、放款能力等情況選擇承銷商。第十九條各單位籌集的資金不得違反國家規(guī)定用于股本權(quán)益性投資或從事理財(cái)、股票、期貨和金融衍生產(chǎn)品等投資。第二十條各單位應(yīng)確?；I集資金的安全性，資產(chǎn)財(cái)務(wù)部監(jiān)督各單位做好資金籌集和使用工作。第二十一條各單位應(yīng)建立借款臺(tái)賬，詳細(xì)記錄各項(xiàng)資金的籌集、運(yùn)用和本息的歸還情況，并月底報(bào)送資產(chǎn)財(cái)務(wù)部電子版借款臺(tái)賬。第二十二條各融資單位根據(jù)借款臺(tái)賬，做好計(jì)提利息支出、支付利息和到期債務(wù)償還工作。第五章風(fēng)險(xiǎn)管理第二十三條各融資單位應(yīng)根據(jù)單位的經(jīng)營狀況、現(xiàn)金流量等因素合理安排融資方式及期限等。第二十四條各單位應(yīng)定期與金融機(jī)構(gòu)就貸款余額情況進(jìn)行函證，并保存留檔。第二十五條各單位無法正常還款時(shí)，應(yīng)在貸款到期前及時(shí)與金融機(jī)構(gòu)簽訂展期還款協(xié)議，簽訂協(xié)議前應(yīng)經(jīng)集團(tuán)資產(chǎn)財(cái)務(wù)部、分管財(cái)務(wù)副總、總經(jīng)理審核，董事長審批。第二十六條未經(jīng)集團(tuán)公司批準(zhǔn)，擅自對(duì)外融資的，根據(jù)集團(tuán)公司《違反