央行人民銀行政策和金融法律法規(guī)測試題庫及答案

PAGE2NUMPAGES48金融法規(guī)競賽試題目錄1、中國人民銀行法……………第2頁2、貨幣信貸管理………………第6頁3、金融統(tǒng)計管理………………第12頁4、征信管理……第17頁5、支付結(jié)算管理………………第23頁附：票據(jù)法及支付結(jié)算辦法………………第29頁6、國庫管理……第35頁7、人民幣流通管理……………第40頁8、外匯管理……第44頁單選、多選、判斷、簡答、運用或論述《中國人民銀行法》試題單位＿＿＿＿＿＿＿姓名＿＿＿＿職務(wù)＿＿＿＿得分＿＿＿＿一、單項選擇題12個（12分，每題1分）1、中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款期限不得超過（b）年。A、半年；B、1年；C、3年；D、5年2、2003年中國人民銀行開始面向商業(yè)銀行發(fā)行中央銀行票據(jù)，這種貨幣政策工具屬于（b），發(fā)行票據(jù)會（）。A．利率政策，減少貨幣供應(yīng)量B．公開市場業(yè)務(wù)，減少貨幣供應(yīng)量

C．公開市場業(yè)務(wù)，增加貨幣供應(yīng)量D．利率政策，增加貨幣供應(yīng)量3、下列關(guān)于貨幣政策的說法，正確的是（d）。A．貨幣政策是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟的唯一手段。B．公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金政策、利率政策被稱為貨幣政策的“三大法寶”C．貨幣供應(yīng)量是貨幣政策的操作目標(biāo)。D.2004年，我國進一步改革存款準(zhǔn)備金制度，實行差別存款準(zhǔn)備金率制度。4、金融機構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率是由（a）制定的。A．中國人民銀行B．財政部C．國家外匯管理局D．國務(wù)院5、我國貨幣政策的操作目標(biāo)是（a），中介目標(biāo)是（）。A、基礎(chǔ)貨幣，貨幣供應(yīng)量B、基礎(chǔ)貨幣，利率A、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定給予處罰；B、對違法行為當(dāng)事機構(gòu)給予警告，沒收違法所得；C、對負有直接責(zé)任的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下罰款；D、構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。6、下列說法正確的是（abe）A、中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定。B、中國人民銀行的分支機構(gòu)負責(zé)維護本轄區(qū)的金融穩(wěn)定。C、中國人民銀行可以根據(jù)需要，為銀行業(yè)金融機構(gòu)開立賬戶，特殊情況下可對銀行業(yè)金融機構(gòu)的賬戶透支。D、中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構(gòu)和其他單位提供貸款；E、中央銀行應(yīng)對政府保持相對的獨立性。三、判斷題10個（20分，每題2分，正確的請在括號內(nèi)打“√”，錯誤的打“×”）1、中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定代理國庫。（×）2、以人民幣支付中華人民共和國境內(nèi)的一切公共和私人債務(wù)，任何單位和個人不得拒收，但外商全資公司例外。（×）3、商業(yè)銀行不按照規(guī)定向中國人民銀行報送有關(guān)文件、資料的，逾期不改正的，處10萬元以上30萬元以下罰款。（）4、中國人民銀行可以建議銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。（）5、商業(yè)銀行拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監(jiān)督的；由中國人民銀行責(zé)令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款。（）6、中華人民共和國的法定貨幣是人民幣、港幣和澳門元。（×）7、中國人民銀行組織銀行業(yè)金融機構(gòu)之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)之間的清算事項，提供清算服務(wù)。（）8、隨著利率市場化，商業(yè)銀行可以自行確定存、貸款利率，不受中國人民銀行規(guī)定的存、貸款利率上下限限制。（×）9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，向中國人民銀行交存存款準(zhǔn)備金，留足備付金。（×）10、《中國人民銀行法》第三十四條規(guī)定“當(dāng)銀行業(yè)金融機構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風(fēng)險時，為了維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督”。表明人民銀行一般情況下不再直接對金融機構(gòu)開展檢查。（）四、簡答題5個（50分，每題10分）1、《中國人民銀行法》的立法目的是什么？2、中國人民銀行的檢查監(jiān)督權(quán)限包括哪些內(nèi)容？3、簡答中國人民銀行執(zhí)行貨幣政策的工具。4、簡答中央銀行獨立性的主要表現(xiàn)形式及原則要求。5、簡答影響銀行存款準(zhǔn)備金變動的因素。貨幣信貸競賽試題一、單項選擇：（每題2分，共24分）1、證券市場根據(jù)什么分類標(biāo)準(zhǔn)分為債券市場和股票市場（d）。A、根據(jù)證券發(fā)行主體不同B、根據(jù)所交易的證券是否初次發(fā)行C、根據(jù)證券交易的方式D、根據(jù)證券市場交易對象的不同2、金融監(jiān)管包括（d）。A、對單類金融機構(gòu)B、對金融市場的監(jiān)管C、僅包括對金融機構(gòu)和金融市場的系統(tǒng)監(jiān)管D、以上都是3、就如何定義金融穩(wěn)定，中國人民銀行認為金融穩(wěn)定是（d）。A、直接融資和間接融資的協(xié)調(diào)發(fā)展B、金融機構(gòu)公司治理的完善C、資金資源的合理配置D、金融體系處于能夠發(fā)揮其關(guān)鍵功能4、存款貨幣銀行吸收的存款不能完全用于放款或投資，必須將一定比例存入中央銀行形成（b）。A、再貸款B、存款準(zhǔn)備金C、再貼現(xiàn)D、超額準(zhǔn)備金5、中央銀行在運用貨幣政策進行金融宏觀調(diào)控時，主要是通過調(diào)控（b）來影響社會經(jīng)濟生活。A、貨幣需求B、貨幣供給C、國民生產(chǎn)總值D、國內(nèi)生產(chǎn)總值6、利率的決定方式可劃分為（a）。A、官方利率、公定利率與市場利率B、固定利率與浮動利率C、基準(zhǔn)利率與一般利率D、名義利率與實際利率7、間接信用指導(dǎo)包括窗口指導(dǎo)和(c)。A、計劃指導(dǎo)B、流動性比率C、道義勸告D、直接干預(yù)8、在央行貨幣政策總目標(biāo)的選擇上發(fā)達國家偏重(d)。A、充分就業(yè)B、經(jīng)濟增長C、國際收支平衡D、幣值穩(wěn)定9、一國的貨幣供應(yīng)量就是(b)。A、準(zhǔn)備金+現(xiàn)金B(yǎng)、基礎(chǔ)貨幣*貨幣乘數(shù)C、貨幣發(fā)行-貨幣回籠D、法定準(zhǔn)備+超額準(zhǔn)備10、央行票據(jù)最長期限為（a）。A、1年B、2年C、半年D、3年11、全世界的浮動利率都是參考（a）。A、LIBORB、HIBORC、SIBORD、SHIBOR12、支農(nóng)再貸款合同期限最長為（a）。A、1年B、2年C、3年D、4年二、多項選擇：（每題5分，共30分）1、金融監(jiān)管對維護金融穩(wěn)定的作用是（abcd）。A、糾正金融市場失業(yè)B、降低金融脆弱性C、促進金融機構(gòu)完善公司治理和穩(wěn)健經(jīng)營D、保護存款人、投資者和被保險人合法權(quán)益2、貨幣政策在對宏觀經(jīng)濟領(lǐng)域發(fā)揮作用時，其目標(biāo)是（abcd）。A、穩(wěn)定物價B、經(jīng)濟增長C、充分就業(yè)D、平衡國際收支E、政治穩(wěn)定3、存款準(zhǔn)備金政策雖然是貨幣政策的“三大法寶”之一，但各國的中央銀行并不將其當(dāng)作適時的經(jīng)常性政策工具來使用，主要原因是（abc）。A、超額準(zhǔn)備金是由存款貨幣銀行控制的B、存款準(zhǔn)備金政策的作用時滯長C、存款準(zhǔn)備金政策的作用力度過強D、存款準(zhǔn)備金政策的作用力度過緩E、存款準(zhǔn)備金政策的作用時滯短4、信貸政策的主要目標(biāo)是（abcd）。A、改善信貸結(jié)構(gòu)B、促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整C、科學(xué)技術(shù)的進步D、社會資源的優(yōu)化配置E、穩(wěn)定金融市場5、中國人民銀行因履行最后貸款人職能而發(fā)放的貸款主要包括（abc）。A、地方政府向中央專項借款B、緊急貸款C、風(fēng)險處置貸款D、住房貸款E、抵押貸款6、貴州省轄內(nèi)支農(nóng)再貸款實行(abcde)的管理原則。A、限額控制B、規(guī)定用途C、設(shè)立臺賬D、到期收回E、周轉(zhuǎn)使用、靈活調(diào)度三、判斷：（每題3分，共30分）1、隨著金融業(yè)綜合經(jīng)營的推進，保險業(yè)對金融穩(wěn)定的影響將越來越小。（×）2、流動性是銀行維持正常經(jīng)營的必要條件，是銀行業(yè)穩(wěn)定運行的前提。（）3、金融穩(wěn)定是幣值穩(wěn)定的基礎(chǔ)和保證，幣值穩(wěn)定是金融穩(wěn)定的重要體現(xiàn)。（）4、短期資本流入所帶來的虛假繁榮，使?jié)撛诘慕鹑陲L(fēng)險極易被發(fā)現(xiàn)。（×）5、支農(nóng)再貸款可采用信用貸款和擔(dān)保貸款的方式發(fā)放。（）6、我國對金融機構(gòu)退出的主要方式有解散、被撤消、關(guān)閉、接管和破產(chǎn)。（）7、小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。（）8、農(nóng)村資金互助社是指經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，由鄉(xiāng)鎮(zhèn)、行政村農(nóng)民和農(nóng)村小企業(yè)自愿入股組成，為社員提供存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的社區(qū)互助性銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)。（）9、Shibor品種包括隔夜、1周、2周、1個月、3個月、6個月、9個月及1年。（）10、“金惠工程”是由中國金融教育發(fā)展基金會組織發(fā)起，由中國人民銀行全國各地分支機構(gòu)、中國郵政儲蓄銀行各分支機構(gòu)、各省農(nóng)村信用社分支機構(gòu)、其他農(nóng)村金融組織具體執(zhí)行的全國性公益項目。（）四、簡答題：（每題6分，共30分）1、中央銀行履行最后貸款人職能時，普遍遵循的原則是什么？2、簡述貨幣供應(yīng)量的層次。3、什么是shibor？4、簡述金融市場的特點。5、影響我國現(xiàn)階段利率的主要因素有哪些？金融統(tǒng)計管理試題一、單項選擇題14個（21分，每題1.5分）1、金融統(tǒng)計工作遵循客觀性、科學(xué)性、統(tǒng)一性、（d）的原則。A.保密性B.及時性C.原則性D.規(guī)范性2、（a）是組織、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督、管理和協(xié)調(diào)全國金融統(tǒng)計工作的主管機關(guān)。A.中國人民銀行B.國家統(tǒng)計局C.國務(wù)院3、金融統(tǒng)計是以（a）和各類賬戶信息為基礎(chǔ)的全面統(tǒng)計，在此基礎(chǔ)上形成各類統(tǒng)計報表。A.原始憑證B.會計科目C.匯總賬戶4、金融機構(gòu)總行(總公司、總局)對外公布金融統(tǒng)計資料，須經(jīng)（b）批準(zhǔn)。A、上級統(tǒng)計主管部門B、本行(公司、局)行長(總經(jīng)理、局長)C、本行統(tǒng)計負責(zé)人5、為進一步優(yōu)化金融統(tǒng)計指標(biāo)，減輕金融機構(gòu)報數(shù)壓力，自（b）起終止報送金融機構(gòu)累收累放統(tǒng)計指標(biāo)。、A.2009年B.2010年C.2011年 6、2009年中國人民銀行和中國銀行監(jiān)督管理委員會聯(lián)合下文建立（b）A、銀行承兌匯票專項統(tǒng)計制度B、境內(nèi)大中小型企業(yè)貸款專項統(tǒng)計制度C、涉農(nóng)貸款專項統(tǒng)計制度D、貸款分行業(yè)統(tǒng)計制度7、信用卡及賬戶透支是指金融機構(gòu)為（c）在約定的限額內(nèi)以透支的形式提供的短期融資。A.企業(yè)B.個人C.企業(yè)或個人8、涉農(nóng)貸款報送頻度是（b）A.月度B.季度C.年度9、銀行承兌匯票是指由（b）簽發(fā)的，由承兌銀行承兌，保證在指定日期無條件支付確定金額給收款人或持票人的商業(yè)匯票。A.銀行B申請人C.付款人10、2010年統(tǒng)計制度中，新增的增設(shè)規(guī)模以上、規(guī)模以下（c）貸款分布情況。A.大型企業(yè)B、中型企業(yè)C、小型企業(yè)11、銀行家問卷調(diào)查的現(xiàn)場調(diào)查時間為（b）。A.1、4、7、10月15--20日B.2、5、8、11月15—20日C.3、6、9、12月15--20日12、城鎮(zhèn)儲戶問卷調(diào)查的現(xiàn)場調(diào)查時間為（b）A.1、4、7、10月15--20日B.2、5、8、11月15—20日C.3、6、9、12月15--20日13、城鎮(zhèn)儲戶問卷調(diào)查的調(diào)查對象為（c）A、網(wǎng)點銀行工作人員B、貴行大客戶C、所有儲戶14、城鎮(zhèn)儲戶問卷調(diào)查在所選網(wǎng)點調(diào)查問卷數(shù)是（a）A、50份B、100份C、200份二、多項選擇題9個（27分，每題3分）1、執(zhí)行統(tǒng)計法律、規(guī)定、制度，按規(guī)定及時、準(zhǔn)確、完整地填報統(tǒng)計數(shù)字，編制統(tǒng)計報表，不得（abcd）統(tǒng)計數(shù)據(jù)。A.虛報B.瞞報C.偽造D.篡改2、為適應(yīng)2010年全科目統(tǒng)計指標(biāo)分類和行業(yè)分類調(diào)整的要求，境內(nèi)各項貸款統(tǒng)計調(diào)整為以下幾項子項：（abcd）A.個人貸款（及透支）B.單位貸款（及透支）C.銀團貸款D.貿(mào)易融資3、涉農(nóng)貸款專項統(tǒng)計制度涉及采集類報表、輔助類報表和匯總類報表，其中采集類報表分為（abcd）A.農(nóng)林牧漁業(yè)貸款情況統(tǒng)計表B.農(nóng)戶貸款情況統(tǒng)計表C.農(nóng)村企業(yè)及各類組織貸款情況統(tǒng)計表 D.城市企業(yè)及各類組織涉農(nóng)貸款情況統(tǒng)計表4、本外幣利潤表分（ab）A.季度報表B.年度報表C.月度報表5、房產(chǎn)開發(fā)貸款包括（abc）A.住房開發(fā)貸款B.商業(yè)用房開發(fā)貸款C.其他房產(chǎn)開發(fā)貸款6、銀行家問卷調(diào)查的調(diào)查表式包括（ac）A、銀行基本狀況調(diào)查表B、銀行家基本狀況調(diào)查表C、銀行家問卷調(diào)查表7、銀行家問卷調(diào)查的調(diào)查內(nèi)容有（abcd）A、銀行基本情況B、對宏觀經(jīng)濟形勢的判斷和預(yù)測C、貨幣政策相關(guān)問題的判斷和預(yù)測D、對銀行業(yè)景氣狀況的判斷和預(yù)測8、銀行家問卷調(diào)查中銀行基本情況包括（abcd）A、銀行名稱、行長姓名B、聯(lián)系電話、詳細地址C、銀行登記注冊類型、是否上市D、上年末資產(chǎn)、貸款余額、營業(yè)收入、從業(yè)人員9、銀行家問卷調(diào)查的對象是（ac）A、各類銀行機構(gòu)的的總部負責(zé)人B、分支機構(gòu)的行長C、主管信貸業(yè)務(wù)的副行長D、信貸業(yè)務(wù)部門主管或工作人員三、判斷題6個（12分，每題2分，正確的請在括號內(nèi)打“√”，錯誤的打“ⅹ”）1、絕密、機密、秘密級的金融統(tǒng)計資料，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或個人不得擅自對外公布。（√）2、大中小型企業(yè)貸款統(tǒng)計制度要求所有金融機構(gòu)報送的都是縣級及以上匯總數(shù)據(jù)。（ⅹ）3、貸款按行業(yè)分類報表貸款余額和信貸收支月報各項貸款余額一致。（）4、金融機構(gòu)虛報、瞞報金融統(tǒng)計資料的，由中國人民銀行地(市)級(含地、市)以上機構(gòu)和有關(guān)部門對該金融機構(gòu)給予警告并處以3萬元以下罰款。（√）5、金融機構(gòu)現(xiàn)金收支表報送機構(gòu)沒有郵儲銀行。（√）6、城鎮(zhèn)儲戶問卷調(diào)查的營業(yè)網(wǎng)點是隨意抽取的。（）四、簡答題4個（60分，每題15分）1、金融機構(gòu)統(tǒng)計部門履行職責(zé)有哪些？2、金融統(tǒng)計制度中，專項統(tǒng)計制度有哪些？3、為什么中國人民銀行要和國家統(tǒng)計局共同建立銀行家調(diào)查制度？4、銀行家調(diào)查問卷能否讓業(yè)務(wù)部門負責(zé)人填寫？征信管理試題一、單項選擇題15個（15分，每題1分）1、除貸后管理外，金融機構(gòu)查看您的信用報告，必須首先獲得您的（a），否則，征信機構(gòu)不能將您的信用報告提供給任何機構(gòu)和個人。A、書面授權(quán)B、口頭同意C、有效證件D、身份證復(fù)印件2、個人信用通常又被稱為(a)A、消費信用B、商業(yè)信用C、公共信用3、現(xiàn)代的消費者信用調(diào)查服務(wù)起源于（a）A、美國B、英國C、法國D、德國4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在接到核查通知的（c）個工作日內(nèi)向征信中心做出異議核查的答復(fù)。A、3B、5C、10D、以上都不對5、個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫不采集和保存的信息是（d）。A、借款信息B、信用卡信息C、擔(dān)保信息D、存款信息6、依據(jù)《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》，商業(yè)銀行和其他機構(gòu)違反規(guī)定查詢個人信用報告的將被責(zé)令改正并處以(b)、三萬元以下的罰款，涉嫌犯罪的，還將被移交相關(guān)司法部門。A、五千元以上B、一萬元以上C、一萬五千元以上D、兩萬元以上7、假設(shè)2006年1月某客戶申請了一筆住房貸款，按合同每月需還2000元。但因暫時的資金周轉(zhuǎn)不靈，3月至7月連續(xù)5個月未還款。那么該客戶7月的當(dāng)前逾期期數(shù)、累計逾期次數(shù)和最高逾期期數(shù)分別為（a）A.5，5，5B.0，5，5C.1，6，5D.1，5，58、企業(yè)征信系統(tǒng)的前身是（b）A.中小企業(yè)信用檔案子系統(tǒng)B.銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)C.貸款卡系統(tǒng)D.無9、企業(yè)征信系統(tǒng)于2005年12月中旬，在天津、上海、浙江、（a）等四個省市實現(xiàn)試運行。A.福建B.重慶C.北京D.四川10．貸款卡編碼是由（c）位數(shù)字組成。A.12B.15C.16D.2011、關(guān)于企業(yè)征信系統(tǒng)中銀團貸款報送方式正確的是（b）A.牽頭行報送全部銀團貸款信息，參與行不予報送B.參與行分別報送本行部分銀團貸款信息C.代理行報送全部銀團貸款信息，參與行、牽頭行都不予報送D.參與行均報送全部銀團貸款信息12、根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》第228條規(guī)定，應(yīng)收賬款質(zhì)押的登記機構(gòu)是：（a）。A.信貸征信機構(gòu)B.國家工商行政管理局C.中國國債登記結(jié)算有限責(zé)任公D.國家知識產(chǎn)權(quán)局13、《中華人民共和國物權(quán)法》第228條規(guī)定，“以應(yīng)收賬款出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同。質(zhì)權(quán)自（a）時設(shè)立?！盇.信貸征信機構(gòu)辦理出質(zhì)登記B.質(zhì)押合同簽訂C.貸款合同簽訂D.發(fā)放貸款14、應(yīng)收賬款質(zhì)押登記由（a）辦理。A.質(zhì)權(quán)人或其代理人B.出質(zhì)人C.其他利害關(guān)系人D.出質(zhì)人或其他利害關(guān)系人15、企業(yè)征信系統(tǒng)采集了貸款、貿(mào)易融資、保理、票據(jù)貼現(xiàn)、（a）、保函、信用證、公開授信等八類信貸業(yè)務(wù)。A.擔(dān)保B.銀行承兌匯票C.商業(yè)承兌匯票D.循環(huán)授信二、多項選擇題6個（18分，每題3分）1、根據(jù)《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》的規(guī)定，下列屬于應(yīng)收賬款的有：（bcd）。A.存款單B.出租產(chǎn)生的債權(quán)C.公路、橋梁、隧道、渡口等不動產(chǎn)收費權(quán)D.知識產(chǎn)權(quán)2、應(yīng)收賬款質(zhì)押的質(zhì)權(quán)人可以是：（abcd）。A.金融機構(gòu)B.企業(yè)C.個人D.事業(yè)單位3、申請司法查詢個人信用報告時應(yīng)提交下列資料bcd。A、被查詢?nèi)说挠行矸葑C件原件及復(fù)印件B、司法部門簽發(fā)的個人信用報告協(xié)查函或介紹信C、申請司法查詢的經(jīng)辦人員的工作證件原件及復(fù)印件D、申請司法查詢的經(jīng)辦人員如實填寫的《個人信用報告本人查詢申請表》4、個人的信貸信息主要包括abcd。A、擔(dān)保情況；B、還款情況；C、借款金額；D、使用信用卡的情況5、征信的主要作用有abcde。A、降低交易成本B、減少交易風(fēng)險C、鼓勵守信履約D、懲戒失信E、增加交易機會6、2005年，中國人民銀行制定頒布了《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》，采取了abcde等措施，保護個人隱私和信息安全，以及個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的規(guī)范運行。A、授權(quán)查詢B、限定用途C、保障安全D、查詢記錄E、違規(guī)處罰三、判斷題10個（20分，每題2分，正確的請在括號內(nèi)打“√”，錯誤的打“ⅹ”）1、為保證征信信息采集的客觀性、可行性、及時性和連續(xù)性，征信機構(gòu)一般不向本人征集信息。（√）2、信用報告中不區(qū)分“善意”欠款與“惡意”欠款。（√）3、朋友用我的身份證向銀行貸款卻不還款，相關(guān)信息記在我的信用報告中，我可以向人民銀行征信管理部門提出異議申請。（）4.個人信用報告是銀行等信貸機構(gòu)決定給您貸款的唯一參考條件。（）5.商業(yè)銀行管理員用戶應(yīng)當(dāng)根據(jù)操作規(guī)程，為得到相關(guān)授權(quán)的人員創(chuàng)建相應(yīng)用戶。管理員用戶也可以直接查詢個人信用信息。（）6.自然人對企業(yè)或組織擔(dān)保不需要申辦貸款卡編碼。（）7、信用卡明細信息“本月應(yīng)還款金額”中的“本月”指消費者查詢個人信用報告當(dāng)月。(）8、《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》第五章第二十九條規(guī)定，有關(guān)用戶工作人員發(fā)生變動，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在2個工作日內(nèi)向中國人民銀行征信管理部門和征信服務(wù)中心變更備案。（√）9、銀行等金融機構(gòu)在任何情況下查詢個人信用報告，均需取得被查詢?nèi)说臅嫱猓磿媸跈?quán)）。（）10.金融機構(gòu)遺失借款人貸款卡，由中國人民銀行責(zé)令改正，并處以5000元以上1萬元以下罰款。（√）四、簡答題5個（50分，每題10分）1、簡述企業(yè)征信系統(tǒng)異議產(chǎn)生的原因。2、簡述企業(yè)征信系統(tǒng)信用報告提供的信息內(nèi)容。3、個人信用報告中“貸款最近24個月每個月的還款狀態(tài)記錄”（如下圖）:問題：①該筆貸款是否結(jié)清？②“1”和“24”分別表示哪個自然月？③“#”代表什么意思？貸款最近24個月每個月的還款狀態(tài)記錄結(jié)算年月2423222120191817161514132010.2*11*NN******121110987654321123N##NNNNNC4.請簡述個人信用報告在目前社會經(jīng)濟生活中的影響。5、個人信用報告中的個人信用信息主要分為哪些類型？支付結(jié)算知識試題一、單項選擇（共12題，每題2分,共24分）1、銀行機構(gòu)在進行聯(lián)網(wǎng)核查時，對于身份證號碼不存在、身份證件號碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符的可采取要求客戶出示（a）進行佐證。A、戶口簿、護照、機動駕駛證

B、戶口簿、護照、工作證

C、戶口簿、機動駕駛證、工作證

D、護照、機動駕駛證、工作證2、銀行機構(gòu)在進行聯(lián)網(wǎng)核查時，對于身份證號碼不存在、身份證件號碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不符的，可要求客戶到（b）公安機關(guān)申請核實。A、當(dāng)?shù)?/p>

B、戶籍所在地

C、任何

D、居住地3、根據(jù)《中國銀聯(lián)入網(wǎng)機構(gòu)銀行卡跨行交易收益分配辦法》，POS跨行交易商戶結(jié)算手續(xù)費的分配涉及發(fā)卡行、收單機構(gòu)以及中國銀聯(lián)。其中是固定的是（b）A、發(fā)卡行和收單機構(gòu)收益

B、發(fā)卡行收益和銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費

C、銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費

D、銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費和收單機構(gòu)收益4、我國《票據(jù)法》的票據(jù)品種未包括（a）

A.人民銀行發(fā)行的央行票據(jù)

B.銀行本票

C.定額本票

D.現(xiàn)金本票5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的a工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（）A、10個B、5個C、2個D、20個6、按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢b制度。設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓(xùn)，增強反洗錢工作能力。A、了解客戶制度B、內(nèi)部控制制度C、賬戶資料保存制度D、可疑報告制度7、根據(jù)《票據(jù)法》，有關(guān)票據(jù)上的簽章，表述正確的是（c）

A.法人在票據(jù)上的簽章，為該法人的蓋章

B.個人在票據(jù)上的簽章，為該個人的簽名加蓋章

C.支票的出票人在票據(jù)上的簽章，為其預(yù)留銀行的簽章

D.商業(yè)匯票的出票人在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的財務(wù)專用章8、簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以a，持票人有權(quán)要求出票人賠償?shù)馁r償金。A.票面金額5％但不低于1000元的罰款；支票金額2％

B.票面金額5‰但不低于1000元的罰款；支票金額2‰

C.票面金額2％但不低于1000元的罰款；支票金額5％

D.票面金額2‰但不低于1000元的罰款；支票金額5‰9、下列賬戶中不得支取現(xiàn)金的是（d）A、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶

B、業(yè)務(wù)支出賬戶

C、住房基金專用存款賬戶

D、客戶交易結(jié)算資金賬戶10、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（a）的原則，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A、了解你的客戶的原則B、安全、準(zhǔn)確的原則C、完整、保密的原則D、真實、有效的原則11、我省已開通的農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)，（a）銀行卡可以辦理?A、凡使用加入中國銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的所有發(fā)卡銀行發(fā)行的帶有“銀聯(lián)”標(biāo)識的人民幣借記卡。B、農(nóng)信社和郵政儲蓄銀行發(fā)行的卡。C、所有的銀行卡。D、帶有“銀聯(lián)”標(biāo)識的農(nóng)信社和郵政儲蓄銀行發(fā)行的卡。12、全國支票影像交換系統(tǒng)處理支票業(yè)務(wù)的單筆金額上限是（b）

A、20萬元（含）

B、50萬元（含）

C、100萬元（含）

D、無金額上限二、多項選擇（共6題，每題3分，共18分）1、存款人因（abd）撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉。B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照。

C、因遷址需要變更開戶銀行的。

D、變更注冊地地區(qū)代碼和存款人類別的。2、非現(xiàn)金支付工具包括（abcd）A、匯票、本票、支票

B、借記卡、貸記卡C、匯兌、委托收款

D、網(wǎng)上支付、電話支付3、下列關(guān)于全國支票影像交換系統(tǒng)的表述錯誤的是（cd）。A、支票影像交換系統(tǒng)實行7*24小時連續(xù)運行。B、支票影像交換系統(tǒng)的參與者包括辦理支票結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行機構(gòu)和票據(jù)交換所。C、支票影像交換系統(tǒng)是實現(xiàn)支票影像信息傳遞和支票業(yè)務(wù)款項劃轉(zhuǎn)及資金清算的渠道。D、支票影像交換系統(tǒng)每日日切時間為17：00。4、票據(jù)上的（abc）不得更改，更改的票據(jù)無效。A.金額B.出票日期C.收款人D.付款人

5、洗錢行為的階段包括（cd）。A、處置階段B、多層化階段C、整合階段D、轉(zhuǎn)移階段。6、洗錢犯罪的特征包括（abcde）A、缺乏可識別的受害者；B、復(fù)雜性；C、專業(yè)性；D、國際性；E、資金的密集性。三、判斷題（共10題，每題3分，共30分）1、銀行違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入，應(yīng)給予警告，并處以5000元以上30000元以下的罰款。(√)2、存款人因注冊驗資開立臨時存款賬戶未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的，可在臨時存款賬戶有效期屆滿期前退還資金。（√）3、銀行對一年未發(fā)生收付活動的單位銀行結(jié)算賬戶應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。（√）4、居住在中國境內(nèi)15歲以上的中國公民申請開立個人銀行賬戶，應(yīng)向銀行出具居民身份證或臨時身份證。（）5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。“以上”，包括本數(shù)。（）6、銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)卡就是按照中國銀聯(lián)的業(yè)務(wù)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)行，卡面帶有“銀聯(lián)”標(biāo)識的銀行卡。（）7、存款人為臨時機構(gòu)的，只能在其駐在地開立一個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶。(√)8、個人銀行結(jié)算賬戶是自然人因投資、消費、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶；個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)不受任何限制。（√）9、中國人民銀行是金融機構(gòu)大額和可疑支付交易報告的最終接受者。（）10、構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。（√）四、簡答題：（共5題，每題10分，共50分）1、哪些存款人可以申請開立基本存款賬戶？2、什么是特約商戶？3、各金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)？4、什么是支票影像交換系統(tǒng)？5、清算窗口時間內(nèi)，清算賬戶頭寸不足的直接參與者應(yīng)按什么順序及時籌措資金？《票據(jù)法》《支付結(jié)算辦法》試題一、單項選擇題12個（12分，每題1分）1、對背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是（b）。A、該匯票無效；B、背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任；C、該背書轉(zhuǎn)讓無效D、背書人對后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任2、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是（c）。A．定日付款B．出票后定期付款

C．見票即付D．見票后定期付款3、我國的票據(jù)管理部門是（a）。A．中國人民銀行B．中國人發(fā)銀行及各銀行類金融機構(gòu)C．各商業(yè)銀行D.所有金融機構(gòu)4、關(guān)于票據(jù)格式的規(guī)定表述錯誤的是（d）。A．票據(jù)的格式應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一B．只有中國人民銀行有權(quán)規(guī)定票據(jù)格式C．票據(jù)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)使用統(tǒng)一格式的票據(jù)D．商業(yè)銀行有權(quán)制定票據(jù)格式并報中國人民銀行備案5、支票的提示付款期限是（d）。A、自出票日起6個月B、自出票日起1個月C、自出票日起15天D、自出票日起10天6、下列各項中，不符合票據(jù)和結(jié)算憑證填寫要求的是(b)。A.中文大寫金額數(shù)字到“角”為止，在“角”后沒有定“整字B.票據(jù)的出票日期使用阿拉伯?dāng)?shù)字C.阿拉伯小寫金額數(shù)字前填寫了人民幣符號D.“3月3日”出票的票據(jù)，出票日期填寫為“零叁月零叁日”7、匯票的出票行為有（c）種必須記載的事項。A.五種B.六種C.七種D.八種8、承兌銀行對銀行承兌匯票的出票人于匯票到期日未能足額交存票款的不足部分應(yīng)（b）計收利息。A:按同期人民銀行規(guī)定的貸款利率計收利息B:按日利率萬分之五計收利息C:按同期人民銀行規(guī)定的再貸款利率計收利息D:按同期人民銀行規(guī)定的存款利率計收利息9、有權(quán)批準(zhǔn)商業(yè)銀行開辦信用卡業(yè)務(wù)的機構(gòu)是（c）。A:商業(yè)銀行總行B:商業(yè)銀行轄區(qū)內(nèi)中國人民銀行分行C:中國人民銀行總行D:財政部10、匯入銀行對于向收款人發(fā)出取款通知，經(jīng)過（c）無法交付的匯款，就主動辦理退匯。A:一個星期B:一個月C:二個月D:三個月11、按照《票據(jù)法》的規(guī)定，支票的相對記載事項是（a）A:付款地B:付款人名稱C:出票日期D:出票人簽章12、某工商銀行于2009年8月20日辦理一份銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，票據(jù)金額人民幣壹佰萬元整，于2009年9月18日到期，承兌人為異地某農(nóng)業(yè)銀行，假定貼現(xiàn)利率為年利率3.6%，則應(yīng)收取的利息為（d）元。A．2900B．2800C．3100D．3200二、多項選擇題6個（18分，每題3分）1、持票人行使追索權(quán)，可以請求被追索人支付（abc）金額和費用。A、被拒絕的票據(jù)金額B、票據(jù)金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按中國人民銀行規(guī)定的利率計算的利息C、到得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費用D、票據(jù)金額自到期日或提示付款日起至清償日止，持票人所支付的財務(wù)費用2、根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，下列各項中，屬于無效票據(jù)的有（abc）：A、更改簽發(fā)日期的票據(jù)B、更改收款單位名稱的票據(jù)C、中文大寫金額與阿拉伯?dāng)?shù)字金額不一致的票據(jù)D、出票日期使用中文大寫，但從寫未按要求規(guī)范填寫的票據(jù)3、《支付結(jié)算辦法》規(guī)定持票人行使追索權(quán)所提供的其他證明是（acd）：

A．醫(yī)院或者有關(guān)單位出具的承兌人、付款人死亡證明B．退票理由書C．司法機關(guān)出具的承兌人、付款人逃匿的證明D．公證機關(guān)出具的具有拒絕證明效力的文書4、銀行辦理支付結(jié)算，下列說法正確的是（abcd）A、不準(zhǔn)以任何理由壓票、任意退票、截留挪用客戶和他行資金B(yǎng)、不準(zhǔn)無理拒絕支付應(yīng)由銀行支付的票據(jù)款項C、不準(zhǔn)簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款D、不準(zhǔn)違反規(guī)定為單位和個人開立賬戶5、下列各項中，屬于我國《票據(jù)法》調(diào)整對象的有（bcd）A、股票B、支票C、匯票D、本票6、單位、個人、銀行辦理支付結(jié)算必須遵守（abd）原則。A、恪守信用，履約付款B、誰的錢進誰的賬，由誰支配C、存款自愿，為儲戶保密D、銀行不墊款三、判斷題10個（20分，每題2分，正確的請在括號內(nèi)打“√”，錯誤的打“ⅹ”）1、票據(jù)金額應(yīng)以中文大寫和數(shù)碼同時記載，二者必須一致，如不一致，則票據(jù)無效。（）2、匯票應(yīng)該記載付款日期以便收款人或持票人在指定日期內(nèi)提示付款。（）3、支票的出票人可以為個人。（√）4、《票據(jù)法》所稱的“本名”是專指居民身份證上的姓名。（）5、無論企業(yè)或個人在銀行是否開存款賬戶，均可通過銀行辦理支付結(jié)算。（）6、銀行可根據(jù)支付結(jié)算的需要，自行制定不同格式的結(jié)算憑證，但不可自行制定票據(jù)格式。（）7、只要是合法的票據(jù)都可以背書轉(zhuǎn)讓。（）8、現(xiàn)金支票只可用于支取現(xiàn)金，普通支票只可用于轉(zhuǎn)帳。（）9、只有匯款人和收款人均為個人的，方可辦理現(xiàn)金匯兌業(yè)務(wù)。（√）10、匯款回單可作為該筆匯款已轉(zhuǎn)入收款人賬戶的證明。（）四、簡答題5個（50分，每題10分）1、《票據(jù)法》對票據(jù)上的記載事項必須符合什么規(guī)定？2、《票據(jù)法》對開立支票存款賬戶的規(guī)定是什么？3、《支付結(jié)算辦法》適用適用內(nèi)容及所稱支付結(jié)算是什么？4、《支付結(jié)算辦法》規(guī)定支付結(jié)算的管理體制是什么？5、簽發(fā)支票必須記載哪些事項？國庫管理試題一、單項選擇題12個（12分，每題1分）1.中國人民銀行、財政部于(c)年頒發(fā)了《中華人民共和國國家金庫條例實施細則》A、1985B、1986C、1989D、19902、宣統(tǒng)二年(1910年)，清朝資政院提議統(tǒng)一國庫辦法，于是會同度支部制定了（c），其要點是：(1)國庫分為總庫、分庫、支庫三種，總庫設(shè)于京師，分庫設(shè)于各省，支庫設(shè)于地方；(2)國庫由度支大臣管理，其保管出納則由大清銀行任之；(3)國家收支各款，均須匯總于國庫。A、《國庫暫行條例》B、《公庫法》C、統(tǒng)一國庫章程D、《中華人民共和國國家金庫條例》3、國庫現(xiàn)金管理的目標(biāo)之一是：aA、加強政府閑置資金頭寸的管理B、加速庫款報解C、防止商業(yè)銀行延壓稅款D、執(zhí)行現(xiàn)金管理條例4、國庫經(jīng)收處收納預(yù)算收入，應(yīng)在當(dāng)日辦理報解入庫手續(xù)，不得延解、占壓和挪用；如當(dāng)日確實不能報解的，必須在（c）報解。A、旬末日B、月末日C、下一工作日5、預(yù)算收入的退庫，由各級國庫辦理，（b）只辦理庫款收納，不辦理預(yù)算收入的退付。A、稅務(wù)機構(gòu)B、國庫經(jīng)收處C、財政部門D、海關(guān)6、、銀行機構(gòu)通過大額支付系統(tǒng)向國庫劃繳資金的，應(yīng)使用（c），人民銀行自2009年7月1日起，對該報文實行免收費政策。A、普通貸記業(yè)務(wù)報文B、普通借記業(yè)務(wù)報文C、國庫資金匯劃（貸記）報文D、小額貸記報文7、中華人民共和國國家金庫機構(gòu)，按照國家統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級管理的財政體制設(shè)立，原則上（b）設(shè)立一級國庫。A、一級人民銀行B、一級財政C、一級政府D、按經(jīng)濟區(qū)域8、繳款單位或繳款人以現(xiàn)金繳納稅款時，繳款書第二聯(lián)付款憑證聯(lián)作為現(xiàn)金收入傳票的附件?，F(xiàn)金收入傳票由（d）自行填制。A、征收機構(gòu)B、財政機構(gòu)C、繳款單位或繳款人D、經(jīng)收處9、經(jīng)收處收納的預(yù)算收入，用（c）科目核算A、銀行自行選擇B、繳款單位或繳款人選擇C、待結(jié)算財政款項D、由征收機構(gòu)10、在銀行開立存款賬戶的涉外納稅人和國內(nèi)納稅人繳納稅款時，一律由開戶銀行負責(zé)庫款的收納。如果納稅人以外幣(現(xiàn)鈔)繳納稅款時，一律由（b）負責(zé)庫款的收納，外幣應(yīng)兌換成人民幣。A、海關(guān)B、銀行C、稅務(wù)機關(guān)D、人民銀行國庫11、（a）依法對商業(yè)銀行代理支庫和商業(yè)銀行、信用社國庫經(jīng)收處所辦理的國庫業(yè)務(wù)實施垂直管理。A、人民銀行B、銀行監(jiān)督管理局C、財政局D、稅務(wù)局12、根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)中國人民銀行主要職責(zé)內(nèi)設(shè)機構(gòu)和人員編制規(guī)定的通知（國辦發(fā)〔2008〕83號、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的《財政國庫管理制度改革試點方案》等規(guī)定和文件精神，地方國庫集中收付代理銀行資格認定職責(zé)交給（a）機構(gòu)。A、中國人民銀行分支B、各級財政C、各級政府D、各級銀行監(jiān)督管理局二、多項選擇題6個（18分，每題3分）1、國庫會計的主要職責(zé)是（ab）。A、辦理國家預(yù)算收入的收納、劃分、報解。B、辦理庫款的支撥。C、向上級國庫和同級財政機關(guān)反映預(yù)算收支執(zhí)行情況。D、協(xié)助財政、稅務(wù)機關(guān)督促企業(yè)和其他有經(jīng)濟收入的單位及時向國家繳納應(yīng)繳款項。2、國庫信息處理系統(tǒng)（TIPS）稅收繳庫業(yè)務(wù)，是指：（abcd）之間，通過TIPS對稅收收入繳款書、收入退還書、更正通知書和“免、抵”稅調(diào)庫通知書等信息進行交換和處理的各項業(yè)務(wù)。A、財政B、稅務(wù)C、國庫D、銀行（含信用社）3、商業(yè)銀行代理支庫業(yè)務(wù)應(yīng)向人民銀行提供的書面材料有(abcde)。A、代理申請書B、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件一份C、上兩年度的資產(chǎn)負債表和損益表復(fù)印件D、相關(guān)的內(nèi)部管理制度和資金結(jié)算情況E、金融機構(gòu)負責(zé)人、擬設(shè)國庫機構(gòu)負責(zé)人或辦理國庫業(yè)務(wù)負責(zé)人、主要經(jīng)辦人員情況簡介。4、財政國庫管理制度改革應(yīng)遵循的原則是(abcd)。A、有利于規(guī)范操作B、有利于管理監(jiān)督C、有利于方便用款D、有利于分步實施5.殘破污損的國庫券不可以辦理兌付的有(acd)。A、無法辨別是否確屬真券的B、持券人保管不慎，造成殘破污損的C、殘留部分不合乎最低兌付標(biāo)準(zhǔn)的D故意涂改、挖補拼湊，使國庫券殘破污損的6、中央銀行經(jīng)理國庫的優(yōu)越性有(abcd)A、資金安全，核算準(zhǔn)確B、庫款調(diào)撥靈活C、有利于中央銀行的宏觀調(diào)控D、有利于發(fā)揮中央銀行的監(jiān)督作用三、判斷題10個（20分，每題2分，正確的請在括號內(nèi)打“√”，錯誤的打“ⅹ”）1、國庫是國家金庫的簡稱，是辦理預(yù)算收入的收納、劃分、留解和庫款支撥的專門機構(gòu)。國庫分為中央國庫和地方國庫。（√）2、財政補貼實質(zhì)上是一種財政轉(zhuǎn)移支出形式，也是一種國民收入再分配形式。財政補貼的起因都直接或間接與部分特定商品和勞務(wù)的價格有關(guān)。（√）3、各級國庫必須按日、月、年與有關(guān)部門進行對賬。（√）4、財政赤字不具有貨幣擴張效應(yīng)。（）5、納稅人繳納小額稅款，凡在商業(yè)銀行開有存款賬戶的，應(yīng)直接通過銀行辦理轉(zhuǎn)賬繳稅；未開立存款賬戶、用現(xiàn)金繳稅的，各商業(yè)銀行可以拒收。（）6、國庫經(jīng)收處經(jīng)上級國庫批準(zhǔn)可以辦理預(yù)算收入的退付。（）7、繳款人到商業(yè)銀行辦理稅款和行政性收費的繳納，是國庫經(jīng)收業(yè)務(wù)，屬于“財政金庫”業(yè)務(wù)范疇。根據(jù)現(xiàn)行法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行在辦理此類業(yè)務(wù)時，可以向繳款人收取一定的費用。（）8、代理支庫辦理預(yù)算資金撥付，應(yīng)于接到撥付指令當(dāng)日及時辦理，不得延誤、積壓；如當(dāng)日確實不能辦理的，最遲在下一個工作日辦理。（√）9、預(yù)算收入退庫一律憑財政機關(guān)或征收機關(guān)提交的“收入退還書”，統(tǒng)一由各級國庫辦理。（√）10、國庫報表是對國庫會計核算資料進行歸類匯總的一種書面報告，也就是會計報表。（）四、簡答題5個（50分，每題10分）1、《金融違法行為處罰辦法》對金融機構(gòu)占壓財政存款或資金的處罰是怎樣規(guī)定的？2、《金融違法行為處罰辦法》對金融機構(gòu)依法協(xié)助稅務(wù)機關(guān)、海關(guān)辦理對納稅人存款凍結(jié)、扣劃是怎么規(guī)定的？3、需要清理的預(yù)算收入過渡賬戶包括哪些？4、國庫經(jīng)收處在收納預(yù)算收人時，怎樣審核繳款書的內(nèi)容？5、中國人民銀行在非稅收入收繳管理和監(jiān)督中的主要職責(zé)是什么？人民幣流通管理試題一、單選題（12題）1、《中華人民共和國人民幣管理條例》于1999年12月28日（b）第24次常務(wù)會議通過，自2000年5月1日起施行。A、人民代表大會B、國務(wù)院C、人民銀行2、國家鼓勵開戶單位和個人在經(jīng)濟活動中，采?。╞）進行結(jié)算，減少使用現(xiàn)金。A、現(xiàn)金結(jié)算B、轉(zhuǎn)帳方式C、代幣券3、結(jié)算起點的調(diào)整，由（b）確定，報國務(wù)院備案。A、財政部B、中國人民銀行C、銀監(jiān)局4、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》自（a）開始執(zhí)行。A、2004年1月1日B、2004年4月1日C、2004年7月1日5、人民幣紙幣票面缺少面積在（c）以上不宜流通。A、10平方毫米B、15平方毫米C、20平方毫米6、紙幣呈正十字型缺少（b）的，按原面額的一半兌換。A、三分之一B、四分之一C、五分之一7、國家管理人民幣的主管機關(guān)是（c）。A、國務(wù)院B、銀監(jiān)局C、中國人民銀行8、開戶銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際需要，核定開戶單位（c）的日常零星開支所需的庫存現(xiàn)金限額。A、一天至二天B、二天至三天C、三天至五天9、《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的結(jié)算起點定為（a）。A、一千元B、一千元C、一萬元10、經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，使用人民幣紙幣圖樣，放大和縮小的比例必須不低于（b）。A、20%B、25%C、30%11、人民幣的發(fā)行時間應(yīng)當(dāng)（c）公告。A、提前1個月B、發(fā)行后C、發(fā)行之日12、故意毀損人民幣的，由公安機關(guān)給予警告，并處（a）以下的罰款。A、1萬元B、2萬元C、5萬元二、多選題（6題）1、中國人民銀行發(fā)行的紀念幣種類有幾種？acA、普通紀念幣B、普通流通紀念幣C、貴金屬紀念幣D、貴金屬流通紀念幣E、連體流通幣2、《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，具備條件的銀行應(yīng)當(dāng)接受開戶單位的委托，開展（bc）業(yè)務(wù)。A、投資B、代發(fā)工資C、轉(zhuǎn)存儲蓄D、代幣券E、保值3、禁止（abcd）上非法使用人民幣圖樣。A、宣傳品B、出版物C、網(wǎng)絡(luò)D、商品4、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)是指（bcd）的業(yè)務(wù)機構(gòu)。A、銀監(jiān)局B、商業(yè)銀行C、城鄉(xiāng)信用社D、郵政儲蓄E、保險公司5、人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括（acd）。A、紙幣B、古錢幣C、硬幣D、國庫券6、從事人民幣（abcde）的等活動，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國人民幣管理條例》。A、設(shè)計B、印制C、發(fā)行D、流通E、回收三、判斷題（10題）1、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》是依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》制定的，它是針對該項法律的司法解釋。（）2、金融機構(gòu)收繳的假幣，應(yīng)當(dāng)于每季末解繳中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种??！?、辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)均可辦理貨幣真?zhèn)舞b定。（）4、收繳假幣的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》。（√）5、金融機構(gòu)對收繳的假幣實物進行單獨管理，并建立假幣實物出入庫登記簿。（）6、金融機構(gòu)兌換殘損幣，兌付額不足一分，不予兌換，可直接沒收。（）7、中國人民銀行不得將殘缺、污損的人民幣支付給金融機構(gòu)，金融機構(gòu)不得將殘缺、污損的人民幣對外支付。（√）8、對自已持有的人民幣，有權(quán)毀損。（）9、紙幣票面污漬，涂寫字跡面積不超過2平方厘米，都可以流通。（√）10、人民幣硬幣由于攜帶不方便，顧客有拒收的權(quán)利。（）四、簡答題（5題）1、什么是殘缺、污損人民幣？2、在《人民幣管理條例》中，禁止損害人民幣的行為有哪些？3、繳存人民幣發(fā)行庫的回籠券（現(xiàn)金）質(zhì)量應(yīng)當(dāng)達到哪些要求？4、金融機構(gòu)在收繳假幣過程中發(fā)現(xiàn)下列哪種情況應(yīng)當(dāng)立即報告公安機關(guān)？5、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)違反《中華人民共和國人民幣管理條例》哪些規(guī)定，由中國人民銀行給予警告，并處1000元以上5000元以下的罰款？外匯管理試題=1\*CHINESENUM3一、填空題（每小題2分）=1\*Arabic1、國際收支統(tǒng)計申報實行交易主體申報原則，采用＿＿＿與直接申報、逐筆申報與定期申報相結(jié)合的辦法。=2\*Arabic2、中國居民違反國際收支統(tǒng)計申報辦法的，外匯管理局可以根據(jù)情節(jié)給予警告、＿＿＿＿＿或者罰款。=3\*Arabic3、經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)未按照規(guī)定辦理國際收支申報，按照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條的規(guī)定給予警告，并處5萬元以上＿＿＿＿＿以下的罰款。=4\*Arabic4、現(xiàn)階段，我國外匯管理主要目標(biāo)轉(zhuǎn)變?yōu)橥ㄟ^對外匯資金＿＿，促進國際收支平衡、維護國家金融安全和服務(wù)經(jīng)濟發(fā)展。=5\*Arabic5、2005年7月21日，我國開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、＿＿＿＿匯率制度。=6\*Arabic6、一般貿(mào)易的國際收支交易編碼是＿＿＿＿。7、國際收支間接申報核查從對申報數(shù)據(jù)質(zhì)量來看分為及時性核查、完整性核查、＿＿＿＿＿。8、境內(nèi)機構(gòu)開立經(jīng)常項目外匯賬戶，應(yīng)持＿＿＿＿＿和營業(yè)執(zhí)照到銀行辦理開戶手續(xù)。9、銀行的現(xiàn)鈔買入價要比現(xiàn)匯買入價＿＿＿＿＿。10、檢查處理違反外匯管理行為的原則有：處罰法定原則、公正公開原則、＿＿＿＿＿。11、終結(jié)調(diào)查的違反外匯管理行為，符合相關(guān)規(guī)定，決定不予以行政處罰的，外匯局可以不進行＿＿＿＿＿而直接制作不予行政處罰決定書印送當(dāng)事人。12、即期收匯項下應(yīng)當(dāng)在貨物報關(guān)出口后＿＿＿天內(nèi)收匯。13、出口收匯核銷實行屬地管理原則，即出口單位辦理備案登記、申領(lǐng)出口收匯核銷單和辦理出口收匯核銷手續(xù)，均應(yīng)當(dāng)在其＿＿＿＿外匯局辦理。14、境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行與境外發(fā)生的所有收付款統(tǒng)一申報在（802031）項下，并在交易附言中注明“＿＿＿＿＿”。15、收到境外款項的申報主體，應(yīng)在解付銀行解付之日或結(jié)匯中轉(zhuǎn)行結(jié)匯之日起＿＿＿＿個工作日內(nèi)辦理該款項的申報。16、境內(nèi)銀行應(yīng)于月后