2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測試卷B卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測試卷B卷附答案單選題（共150題）1、基金資產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。A.基金托管人B.基金咨詢機構(gòu)C.基金服務(wù)機構(gòu)D.基金投資人【答案】A2、關(guān)于公司型基金的說法，錯誤的是（）。A.基金不具有獨立法人地位B.基金股東大會是基金的最高權(quán)力機構(gòu)C.基金本身是一個具有獨立法人地位的公司D.基金公司章程是基金設(shè)立和營運的基本法律文件【答案】A3、(2017年)基金管理人向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案的基金宣傳推介材料的報送內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B4、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A.對沖保險策略B.動態(tài)比例投資組合保險策略C.衍生金融工具組合保險策略D.CPPⅠ【答案】D5、開放式基金的認(rèn)購分為（）等步驟。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B6、關(guān)于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的義務(wù)，如下表述正確的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A7、基金信息披露的（）原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.真實性【答案】C8、(2017年)ETF與LOF在申購贖回機制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D9、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.200C.100D.500【答案】B10、基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)遵循的基本原則有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C11、基金運作信息披露文件不包括()。A.基金年度、半年度、季度報告B.基金份額上市交易公告書C.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告D.基金合同和基金份額發(fā)售公告【答案】D12、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A.監(jiān)事會B.股東大會C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.董事會【答案】D13、老基金存在的問題不包括（）。A.存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制C.老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性?！敬鸢浮緿14、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自（）起不得少于10年。A.基金清算終止之日B.基金管理人成立之日C.基金備案成立之日D.投資者購買基金之日【答案】A15、（）實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。A.自助式前臺系統(tǒng)B.后臺管理系統(tǒng)C.監(jiān)管系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B16、申贖型場內(nèi)貨幣市場基金交易規(guī)則，下列表述錯誤的。（）A.計息規(guī)則：T日申購，當(dāng)日享受收益B.計息規(guī)則：T日贖回，不享受當(dāng)日收益C.交易規(guī)則：T日申購的份額，T＋1日可取D.T日贖回后T日資金可用，T＋2日可取【答案】D17、(2017年)關(guān)于公開募集基金應(yīng)當(dāng)公開披露的信息，不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B.具體債券品種的交易日志記錄C.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、中期和年度基金報告D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議【答案】B18、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.10B.30C.20D.60【答案】B19、關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫密碼和操作系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施【答案】C20、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)收取贖回費，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說明書中約定按照費用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費，不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對于持有期少于30日的投資人收取不f氏于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1%,0.75%B.1.5%,0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D21、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金服務(wù)提供的方式?（）A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.上門服務(wù)D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用【答案】C22、（2019年真題）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號紅包活動”屬于以下哪種禁止性行為？（）A.采取抽獎、回扣等方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費用銷售基金C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送【答案】A23、（）的職責(zé)是監(jiān)督檢查基金運作和公司運作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控制情況，并及時向管理層報告。A.投資決策部B.權(quán)益保護部C.風(fēng)險控制部D.監(jiān)察稽核部【答案】D24、下列關(guān)于證券交易所的描述，錯誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)【答案】B25、下列基金類型中投資風(fēng)險最低的是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場基金D.債券基金【答案】C26、某基金經(jīng)理管理甲、乙兩只基金產(chǎn)品，其配偶投資了其中的甲基金，以下行為符合客戶至上原則得是（）。A.該基金經(jīng)理看好一直超額認(rèn)購的新股，為了提高獲配的機會，只為甲基金進行新股申購B.該基金經(jīng)理未向公司申報其配偶投資甲基金的情況C.該基金經(jīng)理為兩只基金買入同一只股票時，為避免利益沖突先為乙基金下單交易D.甲基金持有的一只股票召開股東大會，基金經(jīng)理研究后認(rèn)為本次股東大會事項并不重要，因此未參加投票【答案】D27、在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額（安全墊）是風(fēng)險投資（）。A.可獲得的最低收益限額B.可獲得的最高收益限額C.可承受的最高損失限額D.可承受的最低損失限額【答案】C28、(2016年)下列哪一項不屬于內(nèi)部控制的原則（）A.健全性原則B.及時性原則C.有效性原則D.獨立性原則【答案】B29、基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)規(guī)定監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15【答案】C30、當(dāng)貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露（）。A.半年度報告B.季度報告C.臨時報告D.年度報告【答案】B31、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)B.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先C.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作D.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財產(chǎn)中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，以增強管理人風(fēng)險防范能力，保護份額持有人利益【答案】D32、下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)說法錯誤的是（）。A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程B.對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司所管理的全部基金為會計核算主體C.獨立建賬、獨立核算D.基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算【答案】B33、基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解D.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處【答案】D34、（2017年真題）下列機構(gòu)不可以擔(dān)任基金托管人的是（）。A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.中國證監(jiān)會【答案】D35、(2017年)下列關(guān)于基金前后端收費的說法中，錯誤的是（）。A.前端收費是在基金份額申購時收取B.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率C.對于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購費用D.后端收費是在贖回時從贖回金額中扣除【答案】C36、(2016年)（）可以實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排。A.混合基金B(yǎng).指數(shù)基金C.ETFD.QDII【答案】C37、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)B.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先C.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作D.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財產(chǎn)中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，以增強管理人風(fēng)險防范能力，保護份額持有人利益【答案】D38、（2021年真題）基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D39、公司型基金以()的投資公司為代表。A.美國B.英國C.中國D.西歐【答案】A40、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A.5B.10C.20D.30【答案】B41、（）是指股東對公司和其他股東負(fù)有誠信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。A.制衡原則B.公司獨立運作原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.股東誠信與合作原則【答案】D42、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括()A.高級管理人員的基本信息B.公司章程或者合伙協(xié)議C.主要股東或者合伙人名單D.公司內(nèi)部控制制度【答案】D43、基金管理人的內(nèi)部控制要求不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險C.建立完善的信息披露制度D.信息與溝通以及行為監(jiān)控【答案】D44、我國封閉式基金發(fā)行時，主要采用（）的發(fā)行方式。A.網(wǎng)上和交易所B.柜臺和交易所C.網(wǎng)上和網(wǎng)下D.柜臺和網(wǎng)上【答案】C45、我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D46、以下行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認(rèn)為某股票近期有較好的買入機會，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關(guān)業(yè)務(wù)部門及法務(wù)部門的意見C.某資產(chǎn)管理計劃在清盤結(jié)算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項D.某基金經(jīng)理通過市場研究認(rèn)為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉【答案】A47、（2021年真題）關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B48、(2017年)對私募基金業(yè)務(wù)活動進行自律管理的機構(gòu)是（）。A.中國證券登記結(jié)算有限公司B.中國各證券交易所C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】C49、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A50、(2016年)既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D51、（2021年真題）基金銷售機構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.要求投資者提供收入證明B.有義務(wù)向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報C.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明D.對投資者的專業(yè)知識進行考查【答案】B52、下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是()。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)【答案】B53、基金銷售目標(biāo)客戶市場細分的“利潤原則”是指（）A.細分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量B.基金產(chǎn)品的可投資性C.基金投資的風(fēng)險管理能力D.基金投資獲取的利潤【答案】A54、關(guān)于法律與道德的表現(xiàn)形式，下列表述錯誤的是（）。A.法律的內(nèi)容是明確的，道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.法律和道德作為一種行為規(guī)范，都是成文的，通常都有文字作為載體C.法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范D.道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范【答案】B55、對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存()年。A.3B.5C.10D.15【答案】D56、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格C.辦理基金備案手續(xù)D.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見【答案】C57、基金半年度報告的披露特點不包括()。A.半年度報告不要求審計B.管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告C.財務(wù)報表附注的披露D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)【答案】B58、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門C.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險進行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制D.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度【答案】B59、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B60、按交割期限，金融市場分為（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】D61、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅限制為（），從上市首日開始實行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B62、申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A63、基金市場營銷的特殊性應(yīng)包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A64、1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《投資公司法》；《投資顧問法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《證券交易法》；《證券法》【答案】A65、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A.信托投資公司B.政策性銀行C.商業(yè)銀行D.保險公司【答案】C66、（）是我國基金市場的監(jiān)管主體。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】C67、（2018年真題）私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起（）年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)的，可以申請成為普通會員。A.3B.1C.半D.2【答案】B68、(2016年)國際上比較流行的投資組合保險策略主要是（）。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C69、（2016年真題）基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括（）。A.申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C70、某基金重倉持有某股票，該股票因存在退市風(fēng)險宣布長期停牌，基金公司擬對該股票調(diào)整估值價格，為了避免巨額贖回，該公司于3日后披露了調(diào)整價格的臨時報告，以上行為違反了基金信息披露的（）。A.及時性原則B.公平性原則C.準(zhǔn)確性原則D.真實性原則【答案】A71、目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D72、（）應(yīng)保證督察長的獨立性。A.董事會B.監(jiān)事會C.證監(jiān)會D.基金管理人【答案】D73、基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在審定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質(zhì)量評價體系【答案】B74、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C75、基金募集一旦失敗，基金管理人在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.15B.30C.60D.90【答案】B76、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績應(yīng)遵循的規(guī)定?（）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.說明基金的種類和投資范圍C.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D.真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平【答案】B77、下列關(guān)于基金份額持有人大會決議的職權(quán)，說法錯誤的是（）。A.決定終止基金合同B.決定更換基金托管人C.決定更換基金管理人D.決定更換基金銷售人【答案】D78、(2017年)下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)包括基金管理人和取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)B.直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司C.直銷機構(gòu)僅開發(fā)和維護機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶D.基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)【答案】C79、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）。A.張三在個人賬戶證券交易前進行合規(guī)申報，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令D.張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預(yù)增，超市場預(yù)期，張三在年報披露后大量買入A公司股票【答案】C80、關(guān)于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行【答案】C81、專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.協(xié)調(diào)內(nèi)部關(guān)系D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動【答案】C82、(2016年)只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是（）。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D83、關(guān)于基金銷售機構(gòu)對普通投資者應(yīng)履行的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A.細化分類和管理義務(wù)，確定其風(fēng)險承受能力，對其進行細化分類和管理B.售后特別告知義務(wù)，對可能影響投資結(jié)果的事宜，在產(chǎn)品銷售后予以告知C.不得主動推介超越風(fēng)險承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品D.特別注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，告知特別的風(fēng)險點等等【答案】B84、（）證券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額。A.多倫多B.紐約C.芝加哥D.法蘭克?！敬鸢浮緼85、以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D86、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公開的教育分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對待C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并自行保管D.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施【答案】D87、“基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定”，這體現(xiàn)了基金市場營銷的（）。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.服務(wù)性【答案】A88、下列哪一項不屬于合規(guī)風(fēng)險的主要種類?（）A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險C.銷售合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險【答案】B89、下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)的說法中，錯誤的是（）。A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程B.對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會計核算主體C.公司對所管理的基金應(yīng)獨立建賬、獨立核算D.各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算【答案】B90、基金年度報告中管理人報告披露的內(nèi)容不包括（）。A.基金財務(wù)報表的編制與披露B.管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況C.報告期內(nèi)基金運作遵規(guī)守信情況說明D.管理人及基金經(jīng)理情況簡介【答案】A91、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金上市交易特點的說法，錯誤的是（）。A.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化B.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C.場內(nèi)申購和贖回采用份額申購、份額贖回的方式D.不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回，基金管理人可以暫停接受投資者的申購和贖回申請【答案】B92、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。A.基金份額持有人大會B.基金份額變化信息C.基金運作、托管監(jiān)督報告D.基金份額持有信息【答案】A93、貨幣市場基金的贖回資金一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T【答案】C94、下列關(guān)于基金半年度報告財務(wù)報表附注披露的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B.半年度報告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告C.半年度報告只對當(dāng)期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明【答案】D95、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.客戶至上B.忠誠盡責(zé)C.專業(yè)審慎D.誠實守信【答案】B96、因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)該()。A.不承擔(dān)責(zé)任B.承擔(dān)全部責(zé)任C.承擔(dān)連帶責(zé)任D.承擔(dān)一小部分責(zé)任【答案】A97、基金合同不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。A.基金銷售機構(gòu)B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金管理人【答案】A98、關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是（）。A.集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值B.具有基礎(chǔ)性的特征C.具有宏觀性的特征D.政府全面監(jiān)管【答案】D99、（）應(yīng)當(dāng)對公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問題提出意見。A.督察長B.董事會C.股東會D.總經(jīng)理【答案】A100、（2016年真題）（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.忠誠盡責(zé)B.誠實守信C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】D101、封閉式基金至少（）公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每周B.每個開放日C.每月D.每旬【答案】A102、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（）。A.基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。B.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的簡稱C.是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.與一般社會道德、職業(yè)道德沒有任何關(guān)系【答案】D103、我國場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶進行認(rèn)購。A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證券交易所開放式基金B(yǎng).深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C.深圳證券交易所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金【答案】A104、某銷售機構(gòu)在基金發(fā)行時，基金宣傳材料中出現(xiàn)"業(yè)內(nèi)最強基金經(jīng)理操刀，坐享財富增長"、"搶！搶！槍!"等語并登載某硏究機構(gòu)對市場點位的判斷。該宣傳材料違反的規(guī)定包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A105、(2017年)下列關(guān)于基金的會計核算工作的說法中，錯誤的是（）。A.對所管理的基金應(yīng)當(dāng)獨立核算B.基金管理人對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會計核算主體C.不同基金賬薄記錄應(yīng)當(dāng)相互獨立D.不同基金的名冊登記應(yīng)當(dāng)獨立【答案】B106、(2016年)關(guān)于基金申購費，以下表述錯誤的是（）。A.申購費和認(rèn)購費一樣，可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式B.后續(xù)收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式C.貨幣市場基金申購費較高D.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠【答案】C107、關(guān)于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（）。A.等于基金份額面值加當(dāng)日收益B.隨機變動C.保持不變D.隨基金收益率變化而變動【答案】C108、(2017年)基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則是（）。A.準(zhǔn)確性、完整性、及時性、易解性和公平性原則B.完整性、及時性、易得性、易解性和規(guī)范性原則C.真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平性原則D.真實性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性、易解性和公平性原則【答案】C109、下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回可以使用未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回可以使用份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回可以使用確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回可以使用金額申購、份額贖回原則【答案】B110、QDII是（）英文表達形式的首字母縮寫。A.合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者B.合格的境外機構(gòu)投資者C.境內(nèi)機構(gòu)投資者D.境外機構(gòu)投資者【答案】A111、按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】A112、（）和（）獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。A.公司督察長；獨立董事B.公司督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門C.獨立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門D.理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門【答案】B113、專業(yè)投資者轉(zhuǎn)換為普通投資者需要通過（）形式告知基金銷售機構(gòu)。A.口頭B.書面C.電話D.網(wǎng)絡(luò)【答案】B114、關(guān)于ETF的套利交易，說法錯誤的是。（）A.發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進ETF，然后在—級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉股票而實現(xiàn)套利交易；B.即發(fā)生溢價交易時,大的投資者可以在二級幣場買進一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF份額，再于二級幣場上高價賣掉ETF而實現(xiàn)套利交易；C.套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致；D.折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴大，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少?！敬鸢浮緿115、（2018年真題）關(guān)于開放式證券投資基金的認(rèn)購，以下表述正確的是（）。A.采用金額認(rèn)購方式B.只能采用前端收費模式C.都收取認(rèn)購費用D.采用份額認(rèn)購方式【答案】A116、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.每個月B.每季度C.每半年D.每年【答案】B117、我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.“內(nèi)置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式【答案】D118、當(dāng)基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A119、下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是()。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C120、(2017年)下列需要基金托管人出具托管人報告的是（）。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D121、基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得（）核準(zhǔn)的任職資格。A.董事會B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.證券業(yè)協(xié)會【答案】B122、對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A.15B.20C.5D.10【答案】C123、下列關(guān)于公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，說法錯誤的是（）A.辦理基金備案手續(xù)B.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告C.編制月度和季度基金報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會【答案】C124、基金管理人的信息披露事項不涉及（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運作D.總值披露【答案】D125、(2016年)從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于（）的投資者教育工作。A.現(xiàn)場形式B.非現(xiàn)場形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式【答案】A126、下列關(guān)于收取增值費的說法，錯誤的是（）。A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費B.收取增值費應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)D.增值服務(wù)費不單獨繳納，應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除【答案】D127、（2017年真題）下列關(guān)于QDII基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。A.基金合同、招募說明書中應(yīng)當(dāng)披露投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息B.開放申購、贖回后，應(yīng)當(dāng)在每個估值日當(dāng)日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值C.基金管理人委托的境外投資顧問發(fā)生變更時，應(yīng)當(dāng)及時發(fā)布臨時公告D.定期報告中應(yīng)當(dāng)披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息【答案】B128、(2016年)（）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A129、(2016年)（）加入基金業(yè)協(xié)會的，為普通會員。A.基金托管人B.基金服務(wù)機構(gòu)C.指數(shù)公司D.登記結(jié)算機構(gòu)【答案】A130、(2017年)基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機短信【答案】C131、基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有的行為不包括（）。A.采取抽獎方式銷售基金B(yǎng).壓低基金收費水平C.擅自變更收費標(biāo)準(zhǔn)D.充分的風(fēng)險提示【答案】D132、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了（），負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。A.基金公會B.基金業(yè)行會C.基金公司會員部D.證券投資基金業(yè)委員會【答案】C133、(2016年)下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】D134、(2016年)下列哪一項不屬于合規(guī)管理部門的獨立性（）A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正式文件中予以規(guī)定B.在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人的