借名行為相關法律問題

借名行為相關法律問題在職法碩2012陳蕊標題欄二、借名行為的主體、內容及形式2一、什么叫做借名行為？1四、借名之后所為之行為的性質4三、借名這一行為本身的性質3五、法律意義上借名的概念和特征5六、借名行為是否合法（有效）6七、借名行為產(chǎn)生的問題7一、什么叫做借名行為？“借”與“名”在《現(xiàn)代漢語規(guī)范字典》（1998年版）中的解釋借：①臨時使用別人的財物，一定時間內歸還；②把自己的財物臨時給別人使用；借：①憑借、利用；②假托；名：①名字，人或事物的稱謂；②名義，做某事時用來作為依據(jù)的名稱或說法；③聲譽清李漁《玉搔頭·媲美》：“寡人為尋劉倩倩，借名討賊而來?！卑俣劝倏平杳航栌媚骋幻x或名稱。清管同《范增論上》：“陳涉、吳廣之起也，詐稱扶蘇與項燕。燕固楚將，而扶蘇親始皇子，欲亡秦而借名其子，夫豈民所樂從哉！”

姑且將借名行為定義為：“借用某一名義或名稱的行為”“親，是借，不是偷、不是搶、不是冒充，是借哦！”雙方合意，借用人想借，出借人愿意借非經(jīng)雙方合意情形，如盜用他人姓名，能不能叫“借名”？“只借名字，房子、車子、銀子免談！”“名字”，看不見，摸不著，存在于人的觀念和文化中，這樣的東西如何成為“借”的對象？借來之后又有什么“用”？案例一2008年，居住在煙臺市的李某夫婦共同決定購買第二套住房進行投資。但由于雙方名下已有一套住房，考慮到銀行對貸款購買第二套房的諸多限制，以及首套住房可以享受的房貸優(yōu)惠政策，便以尚沒有住房的女方周某的母親吳某的名義購得了一套房子，雙方約定：房地產(chǎn)證上以吳某的名義進行登記，但房屋所有權屬于李某夫婦。案例二

2007年5月，公民甲準備成立一人有限公司，但因不愿讓外界知曉自己的財產(chǎn)狀況，所以不想將自己登記為股東，于是找到公民乙，雙方約定甲出資，甲借用乙的名義登記為股東，乙同意了。案例三

一臺商甲于1995年在四川省某市擬投資設立某旅游有限責任公司，由于當時旅游業(yè)屬于限制投資行業(yè)，外商投資的合法形式僅為合營企業(yè)與合作企業(yè)。但甲意圖獨資經(jīng)營，與大陸商人乙、丙約定，由甲實際出資，借用乙和丙的名義進行工商登記，注冊成立了某旅游有限責任公司。公司的實際經(jīng)營權由甲一人行使。乙和丙不享有任何股東權利。案例四

一臺商A擬在大陸設立一個體工商戶，因為根據(jù)有關稅收法律，個體工商戶可以繳納定額稅。但大陸法律同時規(guī)定，只有中國籍自然人得申請設立個體工商戶。于是A與大陸商人B約定，由A出資借用B名義登記注冊某個體工商戶，在營業(yè)執(zhí)照當中記載了B為該個體戶的負責人，但實際上由A個人經(jīng)營。案例五

李某與胡二妹在外打工，相識二年后，準備辦理結婚登記手續(xù)，因胡二妹未到法定結婚年齡，胡二妹便回家攜帶自己與李某的結婚照片和家里的戶口簿，以戶口簿中的姐姐胡大妹的名義和李某辦理了結婚登記手續(xù)。二、借名行為的主體、內容及形式“誰借他人之名？”

借名人：

自然人

法人非法人組

織有特定需求的，但是又不希望以真實身份為一定行為，或者以自己的真實身份根據(jù)現(xiàn)有法律、法規(guī)等規(guī)范性文件不能實現(xiàn)和滿足該需求的主體“借誰的名？”出名人：自然人法人、非法人組織？不存在的人或組織（如死者、不存在

或被撤銷的法人、非法人機構等）因不違反相關法律規(guī)定或者符合相關法律規(guī)定的要求而具有為某種特定行為的資格的主體，能夠滿足借名人的需求“為什么要借名？”借名的原因或目的：出于真實身份的考慮融合各合伙人或股東之間的關系規(guī)避法律的禁止規(guī)定享有原本不應獲得的保護、利益為使財產(chǎn)的占有狀態(tài)具有合法的形式

借名的形式口頭協(xié)議書面協(xié)議、合同“譚義民與顏小強委托代理合同糾紛上訴案”“香港華星國際有限公司與廈門市湖里房地產(chǎn)綜合開發(fā)公司等房地產(chǎn)合作開發(fā)糾紛案”借來的名如何使用——為一定的行為僅以某出借人的名義為一定行為交易、投資、占有、管理一定財產(chǎn)；即借名，又借人掛名人不僅在形式上占有一定的財產(chǎn)（份額），實際更參與到實體的經(jīng)營活動中，借名人完全“隱身”。借名行為其實是兩個行為，可以分解為：借名本身借名之后，以此“名”為一定行為借名行為三、借名這一行為本身的性質（1）經(jīng)雙方協(xié)商，達成合意行為人具有相應的民事行為能力意思表示真實內容合法？名字、名稱，對于自然人具有人身性、對于法人、非法人組織具有一定專屬性的，以名字、名稱的借用為內容的行為，這一內容是否合法是有疑問的，對于雙方達成合意的借名行為本身，法律目前沒有做出規(guī)范。根據(jù)民法基本原則

對雙方達成合意的借名性質做出的判斷：

私法自治：民法上的私人可以按照自己的意思安排自己的生活。私法自治原則，適用于一切私法關系。

限制：行為違反強制或禁止規(guī)定者無效，法律行為有背于公共秩序或善良風俗者無效。

結論：借名的協(xié)議，如不違反強行法和公序良俗，應當是成立并且有效的，借名雙方約定的權力義務應當具有《民法》或《合同法》上的約束力。問題：既然具有《民法》或《合同法》上的約束力，那么約定借名之后反悔的如何救濟？是否可訴？（2）未經(jīng)出借人同意----嚴格意義上不是“借名”冒用、盜用-----侵犯姓名權《民法通則》第99條第1款：中華人民共和國公民享有姓名權，有權決定，使用和依照規(guī)定改變自己的姓名，禁止他人干涉，盜用和冒用。民法通則意見第１４９條：盜用、假冒他人名義，以函、電等方式進行欺騙或者愚弄他人，并使其財產(chǎn)、名譽受到損害的，侵權人應當承擔民事責任。

最高人民法院《中華人民共和國公司法》解釋（三）第29條：冒用他人名義出資并將該他人作為股東在公司登記機關登記的，冒名登記行為人應當承擔相應責任；公司、其他股東或者公司債權人以未履行出資義務為由，請求被冒名登記為股東的承擔補足出資責任或者對公司債務不能清償部分的賠償責任的，人民法院不予支持。根本不存在出借人

使用死者名義

使用虛構的人或組織的名義

符合構成要件的可能構成詐騙罪或合同詐騙罪

借名的實質：

雙方約定借用的只能是主體地位、主體資格，而非名字（名稱）本身，事實上單純借用名字（名稱）不具備可操作性，也沒有任何意義。同時，借了主體資格而不加以利用的行為也沒有評價的意義。2024/1/29四、借名之后所為之行為的性質借名后所為的一定行為——是法律行為嗎？一定行為：交易、投資、設立賬戶、管理、經(jīng)營、獲得收益，締結婚姻、等等法律行為：行為人基于意思表示所實施的、能夠發(fā)生法律上效力、產(chǎn)生一定法律效果的行為。根據(jù)法律行為的成立要件，上述行為人在借名后實施的行為應當歸入法律行為的范疇法律行為的分類1、依內容分2、依效力分：

合同、婚姻、遺囑、收養(yǎng)等行為民事法律行為、無效、可變更撤銷、效力待定根據(jù)法律行為的效力分類，借名后所為的一定行為應當也存在有效、無效、可撤銷、可變更、效力待定等情形。五、法律意義上借名的概念和特征法律意義上借名行為的概念

嚴格說來，名義借用行為沒有法律上的特定概念，它只是現(xiàn)實生活中實際存在的一種現(xiàn)象，它是指行為人以他人的名義為一定行為的現(xiàn)象。

“

內涵簡單、外延豐富”常見的借名行為：

借名買賣、占有借名開立投資、儲蓄賬戶掛靠借名股東（掛名股東）隱名合伙隱名代理信托對借名進行善、惡意的區(qū)分出于真實身份的考慮融合各合伙人或股東之間的關系如：隱名的股東不想讓外界知道自己的真實財產(chǎn)狀況；

由于和其他投資人關系不融洽，因此找一個與其他投資人關系比較好的人，以其身份代替自己投資到自己看好的那個產(chǎn)業(yè)

規(guī)避法律的禁止規(guī)定《公務員法》第五十三條公務員必須遵守紀律，不得有下列行為：（十四）從事或者參與營利性活動，在企業(yè)或者其他營利性組織中兼任職務；享有原本不應獲得的保護、利益如：差別化房貸政策；

購買經(jīng)適房的條件限制；

為享有有限責任的保護，設置掛名股東從而規(guī)避一人公司。

借名行為的主要特征1、主體名義與行為利益的分離通常，根據(jù)行為人與出名人之間的協(xié)議，行為利益歸屬于行為人而不是出名人。2、發(fā)生財產(chǎn)所有權名義上的轉移3、在不同程度上被用來規(guī)避某些法律的適用4、某些情形下，會形成一定的權力外觀六、借名行為是否合法（有效）現(xiàn)實生活中名義借用現(xiàn)象非常普遍，但很多名義借用行為的合法性也遭到一些質疑。在明顯違反產(chǎn)業(yè)政策或強行性法律法規(guī)的情況下，其合同架構會被認為無效。有明確法律依據(jù)的：信托----2001年《信托法》第2條本法所稱信托，是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。學界有一種觀點認為信托是一種法律關系

隱名代理①----1999年《合同法》第402條受托人以自己的名義，在委托人的授權范圍內與第三人訂立的合同，第三人在訂立合同時知道受托人與委托人之間的代理關系的，該合同直接約束委托人和第三人，但有確切證據(jù)證明該合同只約束受托人第三人的除外。實際上，如果第三人可得而知，亦應成立隱名代理法律明確禁止的工程掛靠《建筑法》第二十六條第二款禁止建筑施工企業(yè)超越本企業(yè)資質等級許可的業(yè)務范圍或者以任何形式用其他建筑施工企業(yè)的名義承攬工程。禁止建筑施工企業(yè)以任何形式允許其他單位或者個人使用本企業(yè)的資質證書、營業(yè)執(zhí)照，以本企業(yè)的名義承攬工程?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P于審理建設工程施工合同糾紛案件適用法律問題的解釋》第一條建設工程施工合同具有下列情形之一的，應當根據(jù)合同法第五十二條第（五）項的規(guī)定，認定無效：（一）承包人未取得建筑施工企業(yè)資質或者超越資質等級的；（二）沒有資質的實際施工人借用有資質的建筑施工企業(yè)名義的；（三）建設工程必須進行招標而未招標或者中標無效的。在民事訴訟法上具有共同訴訟人的當事人地位法律未做專門規(guī)定實踐中依《民法通則》、《合同法》、《公司法》等民商事法律解決爭議：隱名合伙②《最高人民法院關于貫徹執(zhí)行<中華人民共和國民法通則>若干問題的意見（試行）》

第46條：公民按照協(xié)議提供資金或實物,并約定參與合伙盈余分配,但不參與合伙經(jīng)營、勞動的,或者提供技術性勞務而不是提供資金、實物,但約定參與盈余分配的,視為合伙人。這一司法解釋對解決現(xiàn)實中的糾紛,無疑起到了積極的作用。但是是否能夠據(jù)此認為它規(guī)定或解釋了隱名合伙呢?學術界存在很大的爭議，有兩種對立觀點:一種認為,它已經(jīng)確認了隱名合伙的合法地位;一種認為,它并未確認隱名合伙的合法地位。借名股東（掛名股東）借名股東在形式上具備了作為公司股東的所有要件，不僅在公司章程中、在公司的工商登記材料中，而且在公司股東名冊中均反映為股東；

掛名股東名下資金屬實際出資人所有，它既沒有實際出資，也沒有以欺詐或欺騙手段出資；該掛名股東名下的資金是實際出資人為規(guī)避法律而投入的。與借名股東相對應的隱名股東1、隱名股東依合法行為而產(chǎn)生。隱名股東的產(chǎn)生是隱名股東與顯名股東在遵守現(xiàn)行法律的前提下依雙方的真實意思表示而產(chǎn)生，不包含為規(guī)避法律而借用他人名義出資的情形。2、隱名股東依隱名出資人與顯名人之間的合同關系而產(chǎn)生。實質是一種合同，直接當事人為顯名股東和隱名股東。3、隱名股東合同為雙務、有償、諾成、不要式合同。借名買房購買一般的商品房合同本身不違反法律、行政法規(guī)禁止性規(guī)定的一般認為有效申購安居房或經(jīng)濟適用房

出名人轉讓或借用給對方的實際上是基于其符合政府規(guī)定的條件從而享有的購房權，在產(chǎn)生糾紛時，很有可能被認定為無效，即使合同有效，也可能產(chǎn)生履行不能的問題。借名買房.doc結論：借名行為有效性也是由前后兩個

行為的性質共同決定的有以下幾種情形：借名合法+所為行為有效借名行為整體有效借名合法+所為行為無效、可撤銷變更、效力待定借名非法+所為行為借名非法+所為行為借名合法+所為行為無效、可撤銷變更、效力待定所為行為無效----借名行為無效“中國石油天然氣股份有限公司大連銷售分公司與大連鑄造廠清算組土地租賃糾紛”所為行為可撤銷？所為行為課變更？

最高人民法院關于適用《中華人民共和國民事訴訟法》若干問題的意見４３、個體工商戶、個人合伙或私營企業(yè)掛靠集體企業(yè)并以集體企業(yè)的名義從事生產(chǎn)經(jīng)營活動的，在訴訟中，該個體工商戶、個人合伙或私營企業(yè)與其掛靠的集體企業(yè)為共同訴訟人。４６、在訴訟中，個體工商戶以營業(yè)執(zhí)照上登記的業(yè)主為當事人。有字號的，應在法律文書中注明登記的字號。

營業(yè)執(zhí)照上登記的業(yè)主與實際經(jīng)營者不一致的，以業(yè)主和實際經(jīng)營者為共同訴訟人。４９、法人或者其他組織應登記而未登記即以法人或者其他組織名義進行民事活動，或者他人冒用法人、其他組織名義進行民事活動，或者法人或者其他組織依法終止后仍以其名義進行民事活動的，以直接責任人為當事人。５２、借用業(yè)務介紹信、合同專用章、蓋章的空白合同書或者銀行帳戶的，出借單位和借用人為共同訴訟人。“中國銀河投資管理有限公司訴陳淑珍證券返還糾紛案”非法借名的情形下，所為的一定行為并不當然無效，而應當單獨評價。但因借名存在非法情形，借名人和出名人之間存在一個責任承擔問題七、借名行為存在的問題

——存在什么問題？案例一

2008年，居住在煙臺市的李某夫婦共同決定購買第二套住房進行投資。但由于雙方名下已有一套住房，考慮到銀行對貸款購買第二套房的諸多限制，以及首套住房可以享受的房貸優(yōu)惠政策，便以尚沒有住房的女方周某的母親吳某的名義購得了一套房子，雙方約定：房地產(chǎn)證上以吳某的名義進行登記，但房屋所有權屬于李某夫婦。2010年李某與周某鬧離婚，要求分割財產(chǎn)。這時吳某出來主張房子是她的，并以房地產(chǎn)證書為證。李某則拿出雙方協(xié)議、購房時銀行及開發(fā)商出具的付款憑證等，主張該房子實際上是屬于夫妻共同財產(chǎn)的。案件審理之前，吳某以當時市場價格將房子出售給了第三人劉某，并辦理了房產(chǎn)變更登記手續(xù)。案例二

2007年5月，公民甲準備成立一人有限公司，但因不愿讓外界知曉自己的財產(chǎn)狀況，所以不想將自己登記為股東，于是找到公民乙，雙方約定甲出資，甲借用乙的名義登記為股東，乙同意了。公司很快成立了，在甲的精心經(jīng)營下，乙也給予了一定幫助，第一年該公司即大有盈利。乙看到該公司盈利頗豐，于是向甲要求分紅，甲不給，并要求進行股東變更登記，乙不同意，于是雙方產(chǎn)生矛盾?，F(xiàn)甲欲起訴乙，要求否認乙的股東資格，并確認甲的股東資格。案例三

一臺商甲於1995年在四川省某市擬投資設立某旅遊有限責任公司，由於當時旅遊業(yè)屬於限制投資行業(yè)，外商投資的合法形式僅為合營企業(yè)與合作企業(yè)。但甲意圖獨資經(jīng)營，與大陸商人乙、丙約定，由甲實際出資，借用乙和丙的名義進行工商登記，註冊成立了某旅遊有限責任公司。公司的實際經(jīng)營權由甲一人行使。乙和丙不享有任何股東權利。由於公司經(jīng)營得當，利潤豐厚，乙和丙遂提出其為合法的股東，起訴至法院要求甲退出公司的經(jīng)營。案例四一臺商A擬在大陸設立一個體工商戶，因為根據(jù)大陸的稅收法律規(guī)定，個體工商戶可以繳納定額稅。但大陸法律同時規(guī)定，只有中國籍自然人得申請設立個體工商戶。於是A與大陸商人B約定，由A出資借用B名義登記註冊某個體工商戶，在營業(yè)執(zhí)照當中記載了B為該個體戶的負責人，但實際上由A個人經(jīng)營。由於運作良好，利潤豐厚，B遂提出根據(jù)工商登記，其應為該個體戶的所有人，並要求A讓出經(jīng)營權。

問題1：主體之間的權力義務糾紛協(xié)議內容相對簡單，一般欠缺違約責任、糾紛解決方式等條款；因情況發(fā)生變化當事人往往并不遵守協(xié)議約定，借名人無法控制出名人行使其因出名而“享有”的權利的行為爭議解決方式：協(xié)商、調解、仲裁、訴訟

問題2：當事人訴訟主體資格的問題案例五：李某與胡二妹在外打工，相識二年后，準備辦理結婚登記手續(xù)，因胡二妹未到法定結婚年齡，胡二妹便回家攜帶自己與李某的結婚照片和家里的戶口簿，以戶口簿中的姐姐胡大妹的名義和李某辦理了結婚登記手續(xù)。

2008年5月20日，李某因與胡二妹感情原因，難以共同生活，向法院起訴要求與胡二妹離婚。

“黃某某與樸某某轉讓合同糾紛上訴案”問題3：第三人基于對權力外觀的信任而為一定行為時，標的物的權屬確定法理：

根據(jù)外觀主義，在交易關系中凡是能夠識別為典型的權利、意思或主體資格等的表征形式與交易本來的真實狀況不相符合時，法律為保護對表征之外觀的信賴與交易安全及效率，強制該交易發(fā)生外觀為真實狀況時的法律效果。③

法律依據(jù)：物權法106條第一百零六條無處分權人將不動產(chǎn)或者動產(chǎn)轉讓給受讓人的，所有權人有權追回；除法律另有規(guī)定外，符合下列情形的，受讓人取得該不動產(chǎn)或者動產(chǎn)的所有權：

（一）受讓人受讓該不動產(chǎn)或者動產(chǎn)時是善意的；

（二）以合理的價格轉讓；

（三）轉讓的不動產(chǎn)或者動產(chǎn)依照法律規(guī)定應當?shù)怯浀囊呀?jīng)登記，不需要登記的已經(jīng)交付給受讓人。

受讓人依照前款規(guī)定取得不動產(chǎn)或者動產(chǎn)的所有權的，原所有權人有權向無處分權人請求賠償損失。債權是否適用善意取得？