證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前沖刺卷及詳解2019年9月

2020年3月證券從業(yè)資格考試《金融

市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前沖刺卷及詳解

考前沖刺卷

2019年9月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知

識(shí)》考前沖刺卷及詳解（一）

選擇題

1.基金托管費(fèi)通常是（）。

A.逐日計(jì)算,按周支付

B.逐月計(jì)算,按月支付

C.逐日計(jì)算,按月支付

D.逐日計(jì)算,按日支付

【答案】：C

【解析】：

基金托管費(fèi)通常按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)算，逐日計(jì)提，按月支

付，其費(fèi)率會(huì)隨基金種類不同而改變。

2.股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的（）。

A.真實(shí)資本

B.應(yīng)付賬款

C.債務(wù)資金

D.虛擬資本

【答案】：A

【解析】：

發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資

金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)

行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。

3.在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)

自中國(guó)內(nèi)地公司的股票是（）。

A.B股

B.紅籌股

C.N股

D.H股

【答案】：B

【解析】：

B股為境內(nèi)注冊(cè)、境內(nèi)上市的外資股；H股為在中國(guó)香港上市的外資股；N股、

S股、L股分別為在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股；紅籌股指在中國(guó)境外注

冊(cè)、在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地

公司的股票。

4.為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)提供融資服務(wù)，又稱二板市場(chǎng)的是

（）O

A.中小企業(yè)板市場(chǎng)

B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C.交易所市場(chǎng)

D.銀行間市場(chǎng)

【答案】：B

【解析】：

創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又稱二板市場(chǎng)，是為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服

務(wù)的資本市場(chǎng)。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是不同于主板市場(chǎng)的獨(dú)特的資本市場(chǎng)，其有前瞻

性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管要求嚴(yán)格以及明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的特點(diǎn)。與主板市場(chǎng)相

比，在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市的企業(yè)規(guī)模較小、上市條件相對(duì)較低，中小企業(yè)更容易

上市募集發(fā)展所需資金。

5.基金管理費(fèi)率的大小通常（）。

A.與基金規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)均成正比

B.與基金規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)均成反比

C.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比

D.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比

【答案】：D

【解析】：

基金管理費(fèi)是指基金管理人因管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。管理費(fèi)率通

常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，管理費(fèi)率就

越低；反之，則越高。

6.一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象的基金稱為（）。

A.主動(dòng)型基金

B.被動(dòng)型基金

C.平衡型基金

D.收入型基金

【答案】：B

【解析】：

被動(dòng)型基金通常又稱指數(shù)基金，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，力圖復(fù)制指數(shù)

表現(xiàn)的一類基金，指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是管理費(fèi)、交易費(fèi)較低，同時(shí)可以有效降低

非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

7.反映期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是（）。

A.Gamma值

B.Theta值

C.Rho值

D.Delta值

【答案】：D

【解析】：

Delta值反映期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。。6丘2=期權(quán)價(jià)格

變化/期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化。標(biāo)的證券價(jià)格與認(rèn)購(gòu)期權(quán)價(jià)值為正相關(guān)關(guān)系，與

認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān)關(guān)系。

8.下列屬于我國(guó)海外上市公司指數(shù)的是（）。

A.CBOE中國(guó)指數(shù)

B.恒生指數(shù)

C.深證100指數(shù)

D.上證指數(shù)

【答案】：A

【解析】：

CB0E中國(guó)指數(shù)是指在芝加哥期權(quán)交易所上市交易的中國(guó)指數(shù)期貨。恒生指數(shù)是

由香港恒生銀行全資附屬的恒生指數(shù)公司編制的指數(shù)。深證100指數(shù)，由深圳

證券交易所委托深圳證券信息公司編制維護(hù)，指數(shù)包含了深圳市場(chǎng)A股流通市

值最大、成交最活躍的100只成份股。上證指數(shù)又稱上證綜合指數(shù)。

9.某公司某年度末總資產(chǎn)為180000萬(wàn)元，流動(dòng)負(fù)債為40000萬(wàn)元，長(zhǎng)期負(fù)債為

60000萬(wàn)元，該公司發(fā)行在外的股份有20000萬(wàn)股，每股股價(jià)為24元，則該公

司每股凈資產(chǎn)為（）元。

A.7

B.4

C.9

D.6

【答案】：B

【解析】：

每股凈資產(chǎn)又稱每股賬面價(jià)值或每股權(quán)益。在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬面

價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。在這里可以認(rèn)為沒(méi)有優(yōu)

先股，因此每股凈資產(chǎn)=年末凈資產(chǎn)土發(fā)行在外的年末普通股股數(shù)=（年末總

資產(chǎn)一流動(dòng)負(fù)債一長(zhǎng)期負(fù)債）?發(fā)行在外的年末普通股=（180000-40000-

60000）4-20000=4（元）。

10.我國(guó)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為

()o

A.記名股票

B.優(yōu)先股票

C.記名股票或無(wú)記名股票

D.無(wú)記名股票

【答案】：A

【解析】：

我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司發(fā)行的股票可以為記名股票，也可以為無(wú)記名股

票。股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載

該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。

11.我國(guó)第一只開(kāi)放式基金設(shè)立于（）。

A.2000年8月

B.1998年3月

C.1997年6月

D.2001年9月

【答案】：D

【解析】：

2001年9月我國(guó)第一只開(kāi)放式基金一一華安創(chuàng)新誕生；2003年12月首只貨幣

市場(chǎng)基金誕生。開(kāi)放式基金的發(fā)展為我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展注入新的活

力。2003年底，我國(guó)開(kāi)放式基金的數(shù)量超過(guò)封閉式基金的數(shù)量而成為證券投資

基金的主要形式。

12.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有（）家

以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。

A.3

B.1

C.2

D.5

【答案】：c

【解析】：

掛牌股票采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式的，全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同時(shí)提供集合競(jìng)價(jià)轉(zhuǎn)讓

安排；掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有兩家以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券商

為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。

13.通過(guò)自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】：D

【解析】：

在證券投資基金的運(yùn)作關(guān)系中，基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金

的主要當(dāng)事人，基金市場(chǎng)上的各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的專業(yè)服務(wù)參與基金

市場(chǎng)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)則對(duì)基金市場(chǎng)上的各類參與主體實(shí)施全面監(jiān)管。

14.我國(guó)銀行間市場(chǎng)債券結(jié)算采用（），統(tǒng)一通過(guò)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任

公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。

A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制

B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制

C.凈額結(jié)算機(jī)制

D.差額結(jié)算機(jī)制

【答案】：A

【解析】：

我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過(guò)中央國(guó)債登

記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。全額結(jié)算又稱逐筆結(jié)算，

指每筆結(jié)算單獨(dú)交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷。

15.分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)別不包括（）。

A.行權(quán)方式不同

B.權(quán)利內(nèi)容不同

C.交易場(chǎng)所不同

D.權(quán)利載體不同

【答案】：C

【解析】：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，明確規(guī)定上市公司可以公開(kāi)

發(fā)行認(rèn)股權(quán)和債券分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券（簡(jiǎn)稱分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債

券），分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)?jiān)谏鲜泄竟善鄙鲜械淖C券交易所

上市交易。分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)別包括：

①權(quán)利載體不同；②行權(quán)方式不同；③權(quán)利內(nèi)容不同。

16.證券金融公司在開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行開(kāi)立轉(zhuǎn)融

通（）賬戶。

A.專用資金

B.證券交收

C.資金交收

D.擔(dān)保資金

【答案】：A

【解析】：

證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開(kāi)立轉(zhuǎn)融通專

用資金賬戶，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶和轉(zhuǎn)融通資金

交收賬戶。

17.運(yùn)用組合投資策略，可以降低、甚至消除（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

【解析】：

非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)是指可以通過(guò)分散投資組合在一定程度上能夠規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)。

由于非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)是隨機(jī)的，一般而言可以采取分散投資，讓非系

統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)資產(chǎn)組合中相互抵消，因此，非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)也被稱為

可分散風(fēng)險(xiǎn)。

18.下列市場(chǎng)中，屬于我國(guó)證券市場(chǎng)主板市場(chǎng)的是（）。

A.深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板

B.銀行間債券市場(chǎng)

C.深圳證券交易所中小板

D.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

【答案】：C

【解析】：

2004年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意深圳證券交易所在主板市場(chǎng)

內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊。設(shè)立中小企業(yè)板塊的宗旨是為主業(yè)突出、具有成長(zhǎng)性和

科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺(tái)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)的一

項(xiàng)重要內(nèi)容。

19.證券交易所應(yīng)當(dāng)建立（），并根據(jù)證券法規(guī)的規(guī)定或者證監(jiān)會(huì)的要求，限

制或禁止特定證券投資者的證券交易行為。

A.市場(chǎng)準(zhǔn)入制度

B.審批制度

C.注冊(cè)制度

D.核準(zhǔn)制度

【答案】：A

【解析】：

《證券交易所管理辦法》規(guī)定證券交易所應(yīng)當(dāng)建立市場(chǎng)準(zhǔn)入制度，并根據(jù)證券

法規(guī)的規(guī)定或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求，限制或者禁止特定證券投資者的證券交易

行為。除此之外，證券交易所不得限制或者禁止證券投資者的證券買(mǎi)賣(mài)行為。

20.股東大會(huì)做出修改公司章程，增加或減少注冊(cè)資本，以及公司合并、分立、

解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的（）以上

通過(guò)。

A.2/3

B.1/2

C.1/3

D.1/4

【答案】：A

【解析】：

股東大會(huì)的一般決議，必須獲得出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過(guò)半數(shù)通過(guò)。股東

大會(huì)做出修改公司章程、增加或者減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分

立、解散或者變更公司形式的決議，必須獲得出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的

2/3以上通過(guò)。

21.下列不是國(guó)際債券主要計(jì)價(jià)貨幣的是（）。

A.美元

B.英鎊

C.港幣

D.日元

【答案】：C

【解析】：

國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以

美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。

22.導(dǎo)致期貨交易具有高杠桿作用的是（）。

A.大戶報(bào)告制度

B.逐日盯市制度

C.保證金制度

D.每日限價(jià)制度

【答案】：C

【解析】：

由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這一杠桿作用使套

期保值者能用少量的資金為價(jià)值量很大的現(xiàn)貨資產(chǎn)找到回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的手段，

也為投機(jī)者提供了用少量資金獲取盈利的機(jī)會(huì)。

23.從產(chǎn)品屬性看，權(quán)證是一種（）類金融衍生產(chǎn)品。

A.遠(yuǎn)期

B.互換

C.期權(quán)

D.期貨

【答案】：C

【解析】：

權(quán)證是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人（簡(jiǎn)稱發(fā)行人）發(fā)行的，約定持有人

在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券，

或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。從產(chǎn)品屬性看，權(quán)證是一種期權(quán)

類金融衍生產(chǎn)品。

24.負(fù)責(zé)證券投資者保護(hù)基金籌集、管理和使用的是（）。

A.社?；鹄硎聲?huì)

B.中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司

C.中國(guó)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.證券投資基金

【答案】：B

【解析】：

中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱保護(hù)基金公司），是負(fù)責(zé)保護(hù)基

金籌集、管理和使用，不以營(yíng)利為目的的國(guó)有獨(dú)資公司，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)管理。

25.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2012年公布的《上市公司行業(yè)分類指引》，全部上市公司

被分為（）個(gè)門(mén)類。

A.19

B.14

C.11

D.13

【答案】：A

【解析】：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)制訂的《上市公司行業(yè)分類指引》把上市公司共分為19個(gè)門(mén)類，具

體包括：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)，采礦業(yè)，制造業(yè)，電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和

供應(yīng)業(yè)，建筑業(yè)，批發(fā)和零售業(yè)，交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)，住宿和餐飲業(yè)，

信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)，金融業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)，租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)，

科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)，水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)，居民服務(wù)、修理和其

他服務(wù)業(yè)，教育，衛(wèi)生和社會(huì)工作，文化、體育和娛樂(lè)業(yè)，綜合。

26.股票分割與合并的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票合并后，對(duì)股票的流動(dòng)性和估值均不會(huì)產(chǎn)生影響

B.事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降

C.股票分割與合并，不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比

重

D.從理論上說(shuō)，股票分割與合并都不會(huì)影響股東所持股票的市值

【答案】：A

【解析】：

現(xiàn)實(shí)生活中，股票拆細(xì)或合并往往會(huì)刺激股價(jià)上升或下降，原因可能是：股票

拆細(xì)通常發(fā)生在高價(jià)股身上，拆細(xì)之后每股股票價(jià)格下降，便于吸引更多的投

資者購(gòu)買(mǎi)；并股則常見(jiàn)于低價(jià)股，通過(guò)并股，使股價(jià)上升到合理的交易范圍，

股票的流通性和市場(chǎng)性會(huì)得以改善，導(dǎo)致估值上調(diào)。

27.分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是指?jìng)c（）可以分離交易。

A.可贖回權(quán)

B.認(rèn)沽權(quán)

C.可回售權(quán)

D.認(rèn)股權(quán)

【答案】：D

【解析】：

分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是認(rèn)股權(quán)和債券分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的簡(jiǎn)

稱，其認(rèn)股權(quán)與債券可以分離交易。

28.按照債券形態(tài)分類，無(wú)記名國(guó)債屬于（）。

A.電子式債券

B.憑證式債券

C.實(shí)物債券

D.記賬式債券

【答案】：C

【解析】：

債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬

式債券。實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券。在標(biāo)準(zhǔn)格式的債券券

面上，一般印有債券面額、債券和利率、債券期限、債券發(fā)行人全稱、還本付

息方式等各種債券票面要素。有時(shí)債券利率、債券期限等要素也可以通過(guò)公告

向社會(huì)公布，而不在債券券面上注明。無(wú)記名國(guó)債就屬于這種實(shí)物債券，以實(shí)

物券的形式記錄債權(quán)、面值等，不記名，不掛失，可上市流通。

29.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行（）管理。

律

自

A.

督

R監(jiān)

案

C備

批

審

D.

【答案】：A

【解析】：

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自

取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、

評(píng)級(jí)程序報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及

其他公眾媒體向社會(huì)公告。

30.各國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)是（）。

A.調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易的規(guī)模

B.保護(hù)投資者利益，營(yíng)造公開(kāi)、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境

C.保證證券市場(chǎng)的效率

D.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

【解析】：

投資者是證券市場(chǎng)的重要參與者，他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是以獲取

收益為前提的。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，必須堅(jiān)持“公開(kāi)、公平、公正”的

原則，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管，只有這樣，才便于投資者充分了解證券發(fā)行人

的資信、證券的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)狀況，從而使投資者能夠比較正確地選擇投資對(duì)

象。

31.經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司可以將在香港募集的

（）資金投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)。

A.美元

B.人民幣

C.港幣

D.歐元

【答案】：B

【解析】：

RQFII,指人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者。其與QFH（合格境外機(jī)構(gòu)投資者）的

區(qū)別是：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯；②RQFH機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基

金管理公司和證券公司的香港子公司；③投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金

融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)；④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和

便利對(duì)RQFH的投資額度及跨境資金收支管理。

32.中國(guó)證監(jiān)會(huì)于（）發(fā)布了《關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的通

知》，標(biāo)志著股權(quán)分置改革正式啟動(dòng)。

A.2005年9月

B.2005年4月

C.2001年6月

D.2004年1月

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》，中國(guó)證監(jiān)

會(huì)于2005年4月29日發(fā)布了《關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的通

知》，標(biāo)志著股權(quán)分置改革正式啟動(dòng)。

33.我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，在支付普通股票的紅利之前，公司分配稅后利潤(rùn)的順序

是（）。

A.彌補(bǔ)虧損、提取法定公積金、提取任意公積金

B.提取任意公積金、提取法定公積金、彌補(bǔ)虧損

C.提取法定公積金、提取任意公積金、彌補(bǔ)虧損

D.提取法定公積金、彌補(bǔ)虧損、提取任意公積金

【答案】：A

【解析】：

普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，包括法律上和其他方面的限

制。法律上的限制包括：①股份公司只能用留存收益支付紅利；②紅利的支付

不能減少其注冊(cè)資本；③公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利。我國(guó)有關(guān)法律規(guī)

定，公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)按如下順序分

配：彌補(bǔ)虧損、提取法定公積金、提取任意公積金。

34.地方政府債券招標(biāo)發(fā)行時(shí)，投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度為（）。

A.0.01%

B.0.02%

C.0.04%

D.0.03%

【答案】：A

【解析】：

地方政府債券發(fā)行時(shí)，投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度為0.01機(jī)每一承銷團(tuán)成員最高、最

低標(biāo)值差為30個(gè)標(biāo)位，無(wú)須連續(xù)投標(biāo)。

35.股票價(jià)格指數(shù)期貨的交易單位是（）。

A.基礎(chǔ)指數(shù)

B.基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與雙方約定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積

C.基礎(chǔ)指數(shù)的1/10

D.基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積

【答案】：D

【解析】：

股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易，是為適應(yīng)人們控

制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的。股票價(jià)格指數(shù)期貨的交易單

位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積，采用現(xiàn)金結(jié)算。

36.證券市場(chǎng)監(jiān)管的（）相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過(guò)程可能較慢，存在時(shí)滯。

A.經(jīng)濟(jì)手段

B.行政手段

C.法律手段

D.司法手段

【答案】：A

【解析】：

證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括法律手段、經(jīng)濟(jì)手段、行政手段。其中，經(jīng)濟(jì)手段通

過(guò)運(yùn)用利率政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干

預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過(guò)程可能較慢，存在時(shí)滯。

37.長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在1年以上的，原則上可以

按照（）比例計(jì)入凈資本。

A.40%

B.50%

C.30%

D.60%

【答案】：B

【解析】：

長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原

則上分別按100樂(lè)70%、50%的比例計(jì)入凈資本。

38.我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)需要對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的

證券賬戶（）。

A.停止清算

B.限制交易

C.停止交易

D.強(qiáng)制銷戶

【答案】：B

【解析】：

我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所依照證券法律、行政法規(guī)制定上市規(guī)則、交

易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時(shí)，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的

措施；因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證券交易所

可以決定臨時(shí)停市。證券交易所根據(jù)需要，可以對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證

券賬戶限制交易。

39.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在（）

億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

A.4

B.5

C.3

D.2

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十四條，首次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股

以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持

有期限不少于12個(gè)月。

40.根據(jù)（），委托指令分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托。

A.委托買(mǎi)賣(mài)證券的方向

B.委托價(jià)格限制

C.委托訂單的數(shù)量

D.委托時(shí)效限制

【答案】：A

【解析】：

委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來(lái)分類：①一般根據(jù)買(mǎi)賣(mài)證券的方

向，有買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托；②根據(jù)委托價(jià)格限制，有市價(jià)委托和限價(jià)委托；

③根據(jù)委托訂單的數(shù)量，有整數(shù)委托和零數(shù)委托；④根據(jù)委托時(shí)效限制，有當(dāng)

日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。

41.做市商交易的基本特征是（）。

A.成交時(shí)點(diǎn)是不連續(xù)的

B.以買(mǎi)賣(mài)雙向價(jià)格為基準(zhǔn)進(jìn)行撮合

C.投資者買(mǎi)賣(mài)證券的對(duì)手是其他投資者

D.證券交易的買(mǎi)價(jià)和賣(mài)價(jià)都由做市商給出

【答案】：D

【解析】：

做市商制度也被稱為報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度，是指做市商向市場(chǎng)提供雙向報(bào)價(jià)，投資者

根據(jù)報(bào)價(jià)選擇是否與做市商交易。相對(duì)于交易所市場(chǎng)常用的競(jìng)價(jià)交易制度，場(chǎng)

外交易市場(chǎng)的投資者無(wú)論是買(mǎi)入還是賣(mài)出股票，都只能與做市商交易，即在一

筆交易中，買(mǎi)賣(mài)雙方必須有一方是做市商。

42.長(zhǎng)期國(guó)債的償還期一般為（）。

A.10年以上

B.5年以上

C.10年

D.15年以上

【答案】：A

【解析】：

一般來(lái)說(shuō)，償還期限在1年以下的為短期國(guó)債；償還期限在10年以上的為長(zhǎng)期

國(guó)債；期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的為中期國(guó)債。

43.目前，我國(guó)記賬式國(guó)債發(fā)行完全采用（）發(fā)行。

A.代銷方式

B.余額包銷方式

C.競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式

D.承購(gòu)包銷方式

【答案】：C

【解析】：

目前，憑證式國(guó)債發(fā)行采用承購(gòu)包銷方式，記賬式國(guó)債發(fā)行采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方

式。記賬式國(guó)債的承銷程序?yàn)椋孩僬袠?biāo)發(fā)行，記賬式國(guó)債是一種無(wú)紙化國(guó)債，

主要通過(guò)銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的商

業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過(guò)證券交易所的

交易系統(tǒng)向具備交易所國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司和信托投資

公司及其他投資者發(fā)行；②分銷。

44.政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀調(diào)控和（）。

A.獲取資本收益

B.獲取利息

C.獲取投資回報(bào)

D.調(diào)劑資金余缺

【答案】：D

【解析】：

政府機(jī)構(gòu)類投資者，是指進(jìn)行證券投資的政府機(jī)構(gòu)。政府機(jī)構(gòu)類投資者的特點(diǎn)

是，通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺、進(jìn)行

宏觀調(diào)控、實(shí)行特定產(chǎn)業(yè)政策等要求。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，

可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。

45.負(fù)責(zé)受理短期融資券發(fā)行注冊(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C,中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

【答案】：C

【解析】：

企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)

則》在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)。

46.滬股通股票以（）報(bào)價(jià)和交易。

A.歐元

B.港幣

C.人民幣

D.美元

【答案】：C

【解析】：

滬股通，是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海設(shè)立的證券

交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)（買(mǎi)賣(mài)盤(pán)傳遞），買(mǎi)賣(mài)滬港通規(guī)定

范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。試點(diǎn)初期，滬股通股票范圍包括上證

180指數(shù)及上證380指數(shù)成分股以及上交所上市的A+H股公司股票。滬股通以

人民幣報(bào)價(jià)和交易。

47.證券金融公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不超過(guò)（）個(gè)月。

A.9

B.6

C.12

D.3

【答案】：B

【解析】：

證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過(guò)6個(gè)月。轉(zhuǎn)融通的期限，

自資金或者證券實(shí)際交付之日起算。證券金融公司應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)融通標(biāo)的證券暫停交

易、終止交易和其他特殊情形下轉(zhuǎn)融通期限的順延或者縮短作出約定。

48.指導(dǎo)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的八字方針是（）。

A.公開(kāi)、公平、公正、誠(chéng)信

B.公開(kāi)、公平、公正、守信

C.法制、監(jiān)管、規(guī)范、發(fā)展

D.法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范

【答案】：D

【解析】：

為了有效防范和化解證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，各國(guó)都致力于建

立全國(guó)統(tǒng)一的證券市場(chǎng)體系和與之相適應(yīng)的集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制，把營(yíng)造公

開(kāi)、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境和保護(hù)投資者利益作為市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)。我國(guó)

及時(shí)總結(jié)證券市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，確立了指導(dǎo)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的“法制、

監(jiān)管、自律、規(guī)范”的八字方針，初步形成了有中國(guó)特色的集中統(tǒng)一的監(jiān)管體

系。

49.投資者在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券，是通過(guò)委托（）來(lái)進(jìn)行的。

A.中國(guó)結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司

B.上海證券交易所或深圳證券交易所

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券經(jīng)紀(jì)商

【答案】：D

【解析】：

投資者在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券，是通過(guò)委托證券經(jīng)紀(jì)商來(lái)進(jìn)行的，此時(shí)，投資

者是證券經(jīng)紀(jì)商的客戶?？蛻粼谵k理委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，需要向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)

委托指令。證券委托有不同的形式，可以分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類。

50.股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)（），在此日期持有普通股的股

東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

A.股權(quán)登記日

B.股權(quán)交易日

C.股權(quán)發(fā)行日

D.股權(quán)認(rèn)購(gòu)日

【答案】：A

【解析】：

股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期，在此日期持有公

司股票的股東方能享受股利發(fā)放、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)、配股等權(quán)利。

組合型選擇題

L下列有關(guān)金融期權(quán)的說(shuō)法正確的有（）。

I,期權(quán)的買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約賦予的權(quán)力

II.期權(quán)的買(mǎi)方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利

III.期權(quán)的賣(mài)方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義

務(wù)

IV.期權(quán)的賣(mài)方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

A.I、II、III、IV

B.］、n、in

c.IkIILIV

D.i、IV

【答案】：B

【解析】：

在期權(quán)交易中，買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，即

在期權(quán)合約規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，以事先確定的價(jià)格向期權(quán)的賣(mài)方買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出某種金

融工具的權(quán)利，但并沒(méi)有必須履行該期權(quán)合約的義務(wù)。期權(quán)的買(mǎi)方可以選擇行

使他所擁有的權(quán)利；期權(quán)的賣(mài)方在收取期權(quán)費(fèi)后就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該

期權(quán)合約的義務(wù)。即當(dāng)期權(quán)的買(mǎi)方選擇行使權(quán)利時(shí)，賣(mài)方必須無(wú)條件地履行合

約規(guī)定的義務(wù)，而沒(méi)有選擇的權(quán)利。

2.以下關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法正確的是（）。

I.為單一客戶提供的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在簽訂合同時(shí)，應(yīng)在管理合同中約定

資產(chǎn)投資方向

II.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以是一對(duì)多的投資管理服務(wù)

III.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以一對(duì)多

IV.集合資產(chǎn)管理投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)別

A.1、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.II、HI、IV

【答案】：B

【解析】：

I、n兩項(xiàng)，定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：①證券公司與客戶必須是一對(duì)一的

投資管理服務(wù)；②具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定；③必須在單一客戶

的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。in項(xiàng)，專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：①綜合性，

即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多；②特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特

定的投資目標(biāo)；③通過(guò)專門(mén)賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。IV項(xiàng)，集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

是：①集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多；②投資范圍有限定性和非限定性

的區(qū)分；③客戶資產(chǎn)必須托管；④專門(mén)賬戶投資運(yùn)作；⑤比較嚴(yán)格的信息披

3.短期國(guó)債的一般特征是（）。

償還期為1年以內(nèi)

II.流動(dòng)性強(qiáng)

III.在貨幣市場(chǎng)占有重要地位

IV.償還期為2年或者2年以內(nèi)

A.II

B.I、II>III

C.II、IV

D.川、IV

【答案】：B

【解析】：

短期國(guó)債一般是指償還期限為1年以內(nèi)的國(guó)債，具有周期短及流動(dòng)性強(qiáng)的特

點(diǎn)，在貨幣市場(chǎng)上占有重要地位。政府發(fā)行短期國(guó)債，一般是為滿足國(guó)庫(kù)暫時(shí)

的入不敷出之需。在國(guó)際市場(chǎng)上，短期國(guó)債的常見(jiàn)形式是國(guó)庫(kù)券，是由政府發(fā)

行用于彌補(bǔ)臨時(shí)收支差額的一種債券。

4.證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義在于（）。

I.發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系

H.保證投資者獲取投資收益

III.保障廣大投資者合法權(quán)益

IV.維護(hù)市場(chǎng)良好秩序

A.I、IV

B.I、HI、IV

C.II、III,IV

D.I、H、III、IV

【答案】：B

【解析】：

證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義包括：①加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的

需要；②加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要；③加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管

是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要；④準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)

行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

5.經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司向新組建股份公司的投資，如以國(guó)有資產(chǎn)折

價(jià)入股的，須按國(guó)務(wù)院及國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)的有關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)（）等手續(xù)。

驗(yàn)

I證

確

n認(rèn)

注

銷

評(píng)

IIMI.估

A.I、II、III、N

B.I>IkIV

C.I、H

D.IILIV

【答案】：B

【解析】：

經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向

新組建股份公司的投資，如以國(guó)有資產(chǎn)折價(jià)入股的，須按國(guó)務(wù)院及國(guó)有資產(chǎn)管

理部門(mén)的有關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)評(píng)估、確認(rèn)、驗(yàn)證等手續(xù)。

6.結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，可以分為（）等類別。

I.基于利率的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

II.基于貨幣的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

III.基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

IV.基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

A.IILIV

B.II、HI、IV

C.I、H

D.I、III、IV

【答案】：A

【解析】：

按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，可以分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)

的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。當(dāng)然，還可以按照幣種、期限、發(fā)行地等進(jìn)行分類。

7.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于（）。

I.承銷證券

II.向他人貸款或者提供擔(dān)保

III.買(mǎi)賣(mài)上市債券

IV.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

A.IkIV

B.IkIII

c.i、n、iv

D.I、IV

【答案】：c

【解析】：

按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資

或者活動(dòng)：①承銷證券；②向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的

投資；④買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；⑤向其基金管理

人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C

券交易活動(dòng)；⑦依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)

定禁止的其他活動(dòng)。

8.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)人的說(shuō)法中，正確的是（）。

I.負(fù)責(zé)代理證券公司進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)

II.必須具備證券從業(yè)資格

III.必須在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)

IV.是證券公司的員工

A.IKIII,IV

B.I、II、HI、IV

C.I、H、III

D.II、III

【答案】：C

【解析】：

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券

公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。證

券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券業(yè)從業(yè)資格。證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽

訂委托合同，頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)，明確對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對(duì)證券

經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)

務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)。

9.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）。

I.收益穩(wěn)定

II.集合理財(cái)

III.專業(yè)管理

IV.分散風(fēng)險(xiǎn)

A.II、HI、IV

B.I、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III

【答案】：A

【解析】：

證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái):專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);

③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。

10.關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的有（）。

I.在銀行間債券市場(chǎng)可進(jìn)行債券買(mǎi)賣(mài)和回購(gòu)

II.金融債券目前不在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行交易

III.債券市場(chǎng)已經(jīng)成為我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分

IV.債券市場(chǎng)規(guī)?？焖贁U(kuò)大，直接融資比例不斷上升

A.I、H、III

B.I.IkIV

C.II、III,IV

D.I、III、IV

【答案】：D

【解析】：

銀行間債券市場(chǎng)目前已成為我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分，是包括商業(yè)銀行、農(nóng)村

信用聯(lián)社、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投資人進(jìn)

行債券買(mǎi)賣(mài)和回購(gòu)的市場(chǎng)。記賬式國(guó)債的大部分、政策性金融債券都在該市場(chǎng)

發(fā)行并上市交易。該市場(chǎng)規(guī)?？焖贁U(kuò)大，直接融資比例不斷上升。

1L下列關(guān)于我國(guó)證券發(fā)行上市保薦制度的表述中，正確的有（）。

I.保薦職責(zé)由注冊(cè)登記的保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人承擔(dān)

H.保薦機(jī)構(gòu)在推薦企業(yè)上市前，要對(duì)企業(yè)進(jìn)行輔導(dǎo)和盡職調(diào)查

HI.保薦期間分為盡職推薦和持續(xù)督導(dǎo)兩個(gè)階段

IV.僅首次公開(kāi)發(fā)行證券需要保薦機(jī)構(gòu)的保薦

A.I,IkIII

B.I、III、IV

C.I>IkIV

D.II、m、iv

【答案】：A

【解析】：

IV項(xiàng)，企業(yè)首次公開(kāi)發(fā)行和上市公司再次公開(kāi)發(fā)行證券都需要保薦機(jī)構(gòu)和保薦

代表人保薦。

12.下列有關(guān)證券市場(chǎng)發(fā)展歷史的說(shuō)法，正確的有（）。

I.美國(guó)證券市場(chǎng)是從買(mǎi)賣(mài)政府債券開(kāi)始的

II.15世紀(jì)意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是商業(yè)票據(jù)的買(mǎi)賣(mài)

III.1790年成立了美國(guó)第一個(gè)證券交易所一一費(fèi)城證券交易所

IV.從20世紀(jì)70年代開(kāi)始，全球證券市場(chǎng)出現(xiàn)了高度繁榮的局面

A.I、III、IV

B.II、IV

C.I、H、III、IV

D.I、II、HI

【答案】：C

【解析】：

I、HI兩項(xiàng)，美國(guó)金融市場(chǎng)是從買(mǎi)賣(mài)政府債券開(kāi)始的。1790年成立了美國(guó)第一

個(gè)證券交易所一一費(fèi)城證券交易所。H項(xiàng)，在資本主義發(fā)展初期的原始積累階

段，西歐就有了證券的發(fā)行與交易。15世紀(jì)意大利商業(yè)城市中的證券交易主要

是商業(yè)票據(jù)的買(mǎi)賣(mài)。IV項(xiàng)，從20世紀(jì)70年代開(kāi)始，全球證券市場(chǎng)出現(xiàn)了高度

繁榮的局面，不僅證券市場(chǎng)的規(guī)模不斷擴(kuò)大，而且證券交易日趨活躍。

13.中國(guó)金融期貨交易所是由（）和上海期貨交易所共同發(fā)起設(shè)立的中國(guó)首家

公司制交易所。

I,鄭州商品交易所

II.深圳證券交易所

III.大連商品交易所

IV.上海證券交易所

A.I、H、HI、IV

B.II、III

C.HI、IV

D.I、n、w

【答案】：A

【解析】：

中國(guó)金融期貨交易所于2006年9月8日在上海成立，是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)證

監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券

交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立的中國(guó)首家公司制交易所，注冊(cè)資本為

5億元人民幣。股東大會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，公司設(shè)董事會(huì)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)

責(zé)，并行使股東大會(huì)授予的權(quán)力。

14.普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)受到法律和其他方面的條件限制，其中，其他方

面的限制包括（）。

I.公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境

II.公司對(duì)現(xiàn)金的需要

III.股東所處的地位

IV.公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力

A.【、H、III、IV

B.II、III,IV

c.I、m、iv

D.I、II、III

【答案】：A

【解析】：

普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件：①法律上的限制。一般原則

是：股份公司只能用留存收益支付紅利；紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本；公

司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利。我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利

潤(rùn)，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)按如下順序分配：彌補(bǔ)虧損，提取法定公

積金，提取任意公積金?？梢?jiàn)，普通股票股東能否分到紅利以及分得多少，取

決于公司的稅后利潤(rùn)多少以及公司未來(lái)發(fā)展的需要。②其他方面的限制。如公

司對(duì)現(xiàn)金的需要，股東所處的地位，公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得

資金的能力等。

15.證券交易所的組織形式大致可以分為（）。

I.公司制

II.會(huì)員制

III.經(jīng)紀(jì)制

IV.混合制

A.IILIV

B.I、n

C.II、川、N

D.I、IV

【答案】：B

【解析】：

證券交易所的組織形式分為公司制和會(huì)員制兩類：①公司制的證券交易所是以

股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民

營(yíng)公司組建；②會(huì)員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目

的的社會(huì)法人團(tuán)體。

16.可能引起操作風(fēng)險(xiǎn)的因素包括（）。

I.工作人員誤操作

II.不完善的內(nèi)部流程

HI.信息技術(shù)系統(tǒng)缺陷

IV.外部事件

A.I、IV

B.［、H、III

C.II、皿、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D

【解析】：

操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或失敗的內(nèi)部流程、人為過(guò)失、系統(tǒng)故障或外部因素導(dǎo)

致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。誘發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的原因很多，巴塞爾委員會(huì)將操作風(fēng)險(xiǎn)事件劃分

為七種類型：①內(nèi)部欺詐；②外部欺詐；③雇員活動(dòng)和工作場(chǎng)所安全性風(fēng)險(xiǎn)；

④客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)活動(dòng)中的操作性風(fēng)險(xiǎn)；⑤實(shí)物資產(chǎn)損壞；⑥營(yíng)業(yè)中斷或信

息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓；⑦執(zhí)行、交割和流程管理中的操作性風(fēng)險(xiǎn)。

17.下列有關(guān)企業(yè)債券的表述中，正確的有（）。

I.募集的資金用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金的，不得超過(guò)發(fā)債總額的30%

II.國(guó)家發(fā)改委核準(zhǔn)通過(guò)并經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)簽

III.募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)其投資總額的

60%

IV.地方企業(yè)的申請(qǐng)通過(guò)省級(jí)發(fā)改委向國(guó)家發(fā)改委申報(bào)

A.I、II、III

B.I.II>IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：D

【解析】：

I項(xiàng)，籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，所需相關(guān)手續(xù)齊全，用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)

資金的，不超過(guò)發(fā)債總額的20虬

18.場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能包括（）。

I.拓寬融資渠道，改善大型國(guó)有企業(yè)融資環(huán)境

II.為暫不具備在證券交易所上市的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所

III.拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境

IV.提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道

A.IkIII

B.［、H、III、N

C.IkIII,IV

D.I、IV

【答案】：C

【解析】

場(chǎng)外交易市場(chǎng)是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系的重要組成部分，主要具備以下功

能：①拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境；②為不能在證券交易所上市交

易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所；③提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道。

19.與現(xiàn)貨市場(chǎng)投機(jī)相比，期貨市場(chǎng)投機(jī)的特點(diǎn)是（）。

I.具有較低的風(fēng)險(xiǎn)性

II.具有更高的風(fēng)險(xiǎn)性

III.期貨市場(chǎng)實(shí)行T+0清算制度，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)

IV.期貨市場(chǎng)實(shí)行T+1清算制度，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)

A.【、III

B.I、IV

C.IkIII

D.II、IV

【答案】：C

【解析】：

與現(xiàn)貨市場(chǎng)投機(jī)相比較，期貨市場(chǎng)投機(jī)有兩個(gè)重要區(qū)別：①目前我國(guó)股票市場(chǎng)

實(shí)行T+1清算制度，而期貨市場(chǎng)是T+0,可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)；②期貨交易的

保證金制度導(dǎo)致期貨投機(jī)具有較高的杠桿率，盈虧相應(yīng)放大，具有更高的風(fēng)險(xiǎn)

性。

20.金融中介機(jī)構(gòu)積極參與金融衍生工具發(fā)展的主要原因是（）。

I.金融衍生工具業(yè)務(wù)能帶來(lái)手續(xù)費(fèi)等收入

II.逃避監(jiān)管

III.金融衍生工具業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，不影響資產(chǎn)負(fù)債表狀況

IV.金融機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行金融衍生工具自營(yíng)交易，擴(kuò)大利潤(rùn)來(lái)源

A.I、II、III

B.II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：C

【解析】：

金融中介機(jī)構(gòu)積極參與金融衍生工具發(fā)展主要有兩方面原因：①在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)

行資產(chǎn)負(fù)債管理的背景下，金融衍生工具業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，既不影響資產(chǎn)負(fù)

債表狀況，又能帶來(lái)手續(xù)費(fèi)等收入；②金融機(jī)構(gòu)可以利用自身在金融衍生工具

方面的優(yōu)勢(shì)，直接進(jìn)行自營(yíng)交易，擴(kuò)大利潤(rùn)來(lái)源。

21.下列屬于資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的稱謂有（）。

I.ABS

II.CDO

III.CDS

MMBS

A.II、III

B.I、III,IV

C.I.IkIV

D.I、II、III、IV

【答案】：C

【解析】：

資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融

資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化是以特定的資產(chǎn)池為

基礎(chǔ)發(fā)行證券。ABS(Asset-BackedSecurities)是傳統(tǒng)的證券化產(chǎn)品的統(tǒng)

稱;CDO(CollateralizedDebtObligation)是指擔(dān)保債務(wù)憑證，其對(duì)應(yīng)的基

礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具；CDS(CreditDefaultSwap)是信用違約互換；

MBS(Mortgage-BackedSecurities)是美國(guó)對(duì)基于房地產(chǎn)抵押貸款證券化的產(chǎn)

品的特稱。

22.按照所交易產(chǎn)品品種的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為()。

I.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

II.衍生品證券市場(chǎng)

III.基金市場(chǎng)

IV.私募市場(chǎng)

A.I、III、IV

B.I、II、III

c.I、n

D.IILIV

【答案】：B

【解析】：

資本市場(chǎng)是長(zhǎng)期金融市場(chǎng)或長(zhǎng)期資金市場(chǎng)，是為一年以上資本性或準(zhǔn)資本性融

資產(chǎn)品提供發(fā)行和交易服務(wù)的有形或無(wú)形的市場(chǎng)總和。資本市場(chǎng)本身具有多層

次特性，按照所交易產(chǎn)品品種的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為股票市場(chǎng)、債券

市場(chǎng)、衍生品證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)。

23下列關(guān)于債券按付息方式的分類中，說(shuō)法正確的是（）。

I零息債券是指存續(xù)期間沒(méi)有利息支付，到期時(shí)一次性獲得本息

II附息債券又可分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類

III可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的息票累積債券被稱為緩息債券

IV息票累積債券規(guī)定了票面利率

A.I、II>III

B.II、IILIV

C.III、IV

D.II、IV

【答案】：D

【解析】：

零息債券是指?jìng)霞s未規(guī)定利息支付的債券。零息債券以低于面值的價(jià)格發(fā)

行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買(mǎi)賣(mài)價(jià)差的方式取得債券利息。附息債券的

合約中明確規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，對(duì)持有人定期支付利息。按照計(jì)息方式的

不同，這類債券還可細(xì)分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類。有些附息債

券可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率，故被稱為緩息債券。息票累積債券規(guī)

定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期

間沒(méi)有利息支付。

24.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）與記賬式國(guó)債的不同之處有（）。

I,發(fā)行對(duì)象不同

II.發(fā)行利率確定機(jī)制不同

III.流通或變現(xiàn)方式不同

IV.債權(quán)記錄方式不同

A.I、II、HI

B.IILIV

c.i、n

D.i、ii、ni、iv

【答案】：A

【解析】：

儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）和記賬式國(guó)債的不同之處包括：①發(fā)行對(duì)象不同；②發(fā)行

利率確定機(jī)制不同；③流通方式不同；④變現(xiàn)方式不同；⑤到期前終止投資的

收益預(yù)知程度不同。

25.可轉(zhuǎn)換公司債券的雙重選擇權(quán)的特征的是表現(xiàn)在（）。

I.投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股

II.發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)

III.投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價(jià)

IV.發(fā)行人可自行選擇是否修正利率

A.[>III

B.I、II

C.IILIV

D.IkIV

【答案】：B

【解析】：

可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)的特征：①可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股

權(quán)投資的雙重優(yōu)勢(shì)?？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以

定期得到利息收入，但此時(shí)不具有股東的權(quán)利；當(dāng)發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)〉蔑@

著增長(zhǎng)時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)，按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)

換成公司的股份，以分享公司業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)帶來(lái)的收益。②可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行人

擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)。可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)

的決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)

格。

26.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及（）。

I.有投票權(quán)的股票

H.中央銀行股票

III.出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

IV.長(zhǎng)期政府債券

A.IkIV

B.IILIV

c.I.ikin

D.IkIII

【答案】：D

【解析】：

中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券。第一類是中央銀行股票。在

一些國(guó)家（例如美國(guó)），中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過(guò)發(fā)行股票募集

資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收

取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量

目的而發(fā)行的特殊債券。

27.下列關(guān)于股東大會(huì)的說(shuō)法，正確的有（）。

I.每年召開(kāi)一次年會(huì)，當(dāng)有必要時(shí)，也可召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)

H.臨時(shí)會(huì)議半年召開(kāi)一次

III.股東大會(huì)選舉董事、監(jiān)事可以實(shí)行累積投票制

IV.普通股票股東必須親自參加，才能行使表決權(quán)

A.[、III

B.I、II、HI

C.II,IV

D.I、III、IV

【答案】：A

【解析】：

股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)一次年會(huì)，當(dāng)出現(xiàn)董事會(huì)認(rèn)為必要、監(jiān)事會(huì)提議召開(kāi)、

單獨(dú)或者合計(jì)持有公司10%以上股份的股東請(qǐng)求等情形時(shí)，也可召開(kāi)臨時(shí)股東

大會(huì)；股東大會(huì)選舉董事、監(jiān)事，可以依照公司章程的規(guī)定或者股東大會(huì)的決

議，實(shí)行累積投票制；股東可以親自出席股東大會(huì)，也可以委托代理人出席股

東會(huì)議，代理人應(yīng)當(dāng)向公司提交股東授權(quán)委托書(shū)，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決

權(quán)。

28.下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具有（）。

I.期權(quán)合約

II.0TC交易的衍生工具

III.期貨合約

IV.股票期權(quán)產(chǎn)品

A.i、n、in

B.[、n、iv

c.i、in、IV

D.II、III、IV

【答案】：c

【解析】：

交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股

票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門(mén)的期權(quán)交易所交易的各類

期貨合約、期權(quán)合約等。

29.在進(jìn)行集中撮合處理過(guò)程中，以下說(shuō)法正確的有（）。

I.所有買(mǎi)方有效委托按照委托限價(jià)由低到高的順序排列，限價(jià)相同者按照進(jìn)

入證券交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列

II.所有賣(mài)方有效委托按照委托限價(jià)由低到高的順序排列，限價(jià)相同者按照進(jìn)

入證券交易所系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列

III.集合競(jìng)價(jià)中未能成交的委托，自動(dòng)進(jìn)入連續(xù)競(jìng)價(jià)

IV.系統(tǒng)依序逐筆將排在前面的買(mǎi)方委托與賣(mài)方委托配對(duì)成交，直至成交條件

不滿足為止

A.I、III、IV

B.II、III、IV

C.II、IV

D.I、m

【答案】：B

【解析】：

集合競(jìng)價(jià)的所有交易以同一價(jià)格成交，然后進(jìn)行集中撮合處理。所有買(mǎi)方有效

委托按委托限價(jià)由高到低的順序排列，限價(jià)相同者按照進(jìn)入證券交易所交易系

統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列。所有賣(mài)方有效委托按照委托限價(jià)由低到高的順序

排列，限價(jià)相同者也按照進(jìn)入交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列。系統(tǒng)依序逐

筆將排在前面的買(mǎi)方委托與賣(mài)方委托配對(duì)成交。即按照價(jià)格優(yōu)先、同等價(jià)格下

時(shí)間優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿足為止，即所有買(mǎi)入委托的

限價(jià)均低于賣(mài)出委托的限價(jià)，所有成交都以同一成交價(jià)成交。集合競(jìng)價(jià)中未能

成交的委托，自動(dòng)進(jìn)入連續(xù)競(jìng)價(jià)。

30.關(guān)于證券交易所，下列說(shuō)法正確的有（）。

I.證券交易所是證券買(mǎi)賣(mài)雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所

II.證券交易所是高度組織化的市場(chǎng)

III.證券交易所是集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)

IV.證券交易所是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心

A.I、II、III、IV

B.I、II、HI

C.IILIV

D.I.IkIV

【答案】：A

【解析】：

場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)即證券交易所市場(chǎng)。證券交易所是證券買(mǎi)賣(mài)雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所，是

一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。

31.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的職責(zé)有（）。

1.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，依法對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處

II.查處轄區(qū)內(nèi)的違法違規(guī)案件

III.開(kāi)展轄區(qū)內(nèi)投資者教育與工作

IV.對(duì)轄區(qū)內(nèi)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理

i、II、IV

A.II

BC.、IILIV

、IV

II

D.、III

【答案】：B

【解析】：

派出機(jī)構(gòu)受中國(guó)證監(jiān)會(huì)垂直領(lǐng)導(dǎo)，依法以自己的名義履行監(jiān)管職責(zé)，負(fù)責(zé)轄區(qū)

內(nèi)的一線監(jiān)管工作，主要職責(zé)是：①根據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的

授權(quán)開(kāi)展行政許可相關(guān)工作，對(duì)轄區(qū)內(nèi)上市公司、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券期

貨投資咨詢機(jī)構(gòu)和從事證券業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

等中介機(jī)構(gòu)的證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)防范與處置；

②查處轄區(qū)內(nèi)的違法違規(guī)案件，開(kāi)展轄區(qū)內(nèi)投資者教育與保護(hù)工作以及中國(guó)證

監(jiān)會(huì)授予的其他職責(zé)。

32.下列對(duì)普通股股東義務(wù)的敘述中正確的有（）。

1.公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠

償責(zé)任

II.公司股東濫用法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任、逃避責(zé)任、嚴(yán)重?fù)p害公司債

權(quán)人利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)賠償責(zé)任

III.公司的控股股東、實(shí)際控制人、監(jiān)事、董事、高級(jí)管理人員不得利用其關(guān)

聯(lián)關(guān)系損害公司利益

IV.如違反相關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

A.II、III,IV

B.I、n

c.I、m、iv

D.I、II、III、IV

【答案】：c

【解析】：

n項(xiàng)，公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害

公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

33.QDII基金不得有的行為包括（）。

I.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭

II.購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

III.購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品

IV.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%

A.【、H、III

B.I、II、III、IV

C.II、川、IV

D.I、IV

【答案】：A

【解析】：

除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDH基金不得有下列行為：①購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)；②購(gòu)買(mǎi)

房地產(chǎn)抵押按揭；③購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品；

⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金，該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的

比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；⑥利用融資購(gòu)買(mǎi)證券，但投資

金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易；⑧從事證券承銷業(yè)

務(wù)；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

34.證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》應(yīng)當(dāng)履行的職能有（）。

I.受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益

H.證券的存管和過(guò)戶

III.證券持有人名冊(cè)登記

IV.證券賬戶的設(shè)立

A.I>III

B.IKIII

C.1.IkIV

D.I、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

除I、n、III、IV四項(xiàng)外，證券登記結(jié)算公司的職能還包括：①結(jié)算賬戶的設(shè)

立和管理；②證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理；③辦理與上

述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；④國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

的其他業(yè)務(wù)。

35.公司在發(fā)行不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券時(shí)通常用作抵押的有（）。

設(shè)

I備

房

H屋

土

地

有

IIMI.價(jià)

A.II、III

B.IILIV

C.II、IV

D.I、n

【答案】：A

【解析】：

不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券是以公司的不動(dòng)產(chǎn)（如房屋、土地等）作抵押而發(fā)行的債

券，是抵押證券的一種。公司以這種財(cái)產(chǎn)的房契或地契作抵押，如果發(fā)生了公

司不能償還債務(wù)的情況，抵押的財(cái)產(chǎn)將被出售，所得款項(xiàng)用來(lái)償還債務(wù)。

36.私募基金的特點(diǎn)包括（）。

I.不能進(jìn)行公開(kāi)發(fā)售和宣傳推廣

II.投資金額較高，風(fēng)險(xiǎn)較大

III.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不限制私募基金投資者的資格和人數(shù)

IV.在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較小

A.I、ni

B.I,IKIV

c.i、n、w、N

D.IkIV

【答案】：B

【解析】：

私募基金是向特定合格投資者發(fā)售基金份額、募集資金而設(shè)立的基金。私募基

金不能進(jìn)行公開(kāi)發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開(kāi)方式發(fā)行。私募基金的投資

金額較高，風(fēng)險(xiǎn)較大，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的資格和人數(shù)會(huì)加以限制。私募基金

的投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

37.按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為（）等類別。

I.美式權(quán)證

II.歐式權(quán)證

III.太平洋權(quán)證

IV.百慕大式權(quán)證

A.I.IkIV

B.I、II

C.I、II、HI

D.III、N

【答案】：A

【解析】：

按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕

大式權(quán)證等類別。美式權(quán)證可以在權(quán)證到期日之前任何交易日行權(quán)；歐式權(quán)證

僅可以在到期日當(dāng)日行權(quán)；百慕大式權(quán)證則可在到期日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行

權(quán)。

38.證券市場(chǎng)是（）等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階

段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)。

I.股票

II.債券

III.證券投資基金

IV.證券衍生品

A.I、n、W、N

B.I、H

c.n、m、iv

D.I、III、IV

【答案】：A

【解析】：

證券市場(chǎng)是指以股票、債券、證券投資基金等有價(jià)證券為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)

系的總和，主要包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、證券投資基金市場(chǎng)、證券衍生品市

場(chǎng)等。證券市場(chǎng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和

流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)。

39.證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券（）等證券業(yè)務(wù)

提供

活的制作、出具法律意見(jiàn)書(shū)等文件的法律服務(wù)。

I清算

?

n上市

?

發(fā)行

?

Iwn交易

?

A.II、in

B.n、IV

C.IILIV

D.