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文檔簡介
試卷科目:基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷41)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分:單項選擇題,共99題,每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.目前,我國常用的基金等級評價主要根據(jù)指標(biāo)的排序?qū)⒒鹪u價等級設(shè)置為()等級。A)4個B)5個C)3個D)6個答案:B解析:目前我國常用的基金等級評價主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍將基金評價等級設(shè)置為5個等級。[單選題]2.監(jiān)事會成員中的職工監(jiān)事應(yīng)由()產(chǎn)生。A)股東大會選舉B)全體員工民主選舉C)總經(jīng)理任命D)董事會決議答案:B解析:根據(jù)法律法規(guī),基金公司可以根據(jù)實際情況設(shè)立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事。監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。法規(guī)要求監(jiān)事會成員中應(yīng)該包括職工監(jiān)事,由全體員工民主選舉和罷免。[單選題]3.(2017年)公開募集基金,應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)()。A)注冊B)備案C)核準(zhǔn)D)登記答案:A解析:公開募集基金,應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊。未經(jīng)注冊,不得公開或者變相公開募集基金。[單選題]4.目前我國具有基金銷售核準(zhǔn)資質(zhì)的商業(yè)銀行主要是()。A)全國性商業(yè)銀行B)城市商業(yè)銀行C)在華外資法人銀行D)以上都是答案:D解析:據(jù)中國證監(jiān)會數(shù)據(jù),截至2016年9月,具有基金銷售核準(zhǔn)資質(zhì)的商業(yè)銀行有141家,其中包括18家全國性商業(yè)銀行、73家城市商業(yè)銀行、40家農(nóng)村商業(yè)銀行以及10家在華外資法人銀行;此外,還有99家證券公司、18家期貨公司、4家保險公司、5家保險代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司、6家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及107家獨立基金銷售機(jī)構(gòu)等。[單選題]5.以下屬于基本管理制度的內(nèi)容的是()。①風(fēng)險控制②基金會計③業(yè)績評估考核④崗位設(shè)置⑤監(jiān)察稽核⑥投資管理A)①②③④⑤⑥B)①②③④C)②③④⑤D)①②③⑤⑥答案:D解析:基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應(yīng)變等。[單選題]6.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。A)依法監(jiān)管原則B)安全第一原則C)專業(yè)規(guī)范原則D)客戶至上原則答案:A解析:基金客戶服務(wù)原則包括:①客戶至上原則;②有效溝通原則;③安全第一原則;④專業(yè)規(guī)范原則。[單選題]7.基金市場的違法犯罪行為的特點不包括()。A)智商高B)電子化C)涉案金額小D)行為隱蔽答案:C解析:基金市場的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會危害大等特點。[單選題]8.關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范,下列說法中錯誤的是()。A)基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時,應(yīng)公平對待投資者B)基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意C)基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種D)基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為各自精細(xì)制作的材料答案:D解析:基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。[單選題]9.基金贖回費在扣除手續(xù)費后,余額不得低于贖回費總額的(),并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A)10%B)15%C)20%D)25%答案:D解析:基金贖回費在扣除手續(xù)費后,余額不得低于贖回費總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。[單選題]10.關(guān)于基金份額登記的說法不正確的有()。A)具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B)具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C)是保障基金管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)D)是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為答案:C解析:基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力,是保障?基金份額持有人?合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。故C項說法錯誤[單選題]11.根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán),督察長可以()。A)列席公司相關(guān)會議B)兼任公司理事C)任免公司總經(jīng)理D)兼任其他基金公司董事會成員答案:A解析:根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán),督察長可以列席公司相關(guān)會議,調(diào)閱公司相關(guān)檔案,就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。[單選題]12.公司應(yīng)該為督察長合規(guī)管理提供的保證不包括()。A)具備履職能力的專業(yè)人員B)配備足夠的專業(yè)人員C)相應(yīng)的薪酬管理制度D)建立合規(guī)統(tǒng)一的考核方式答案:D解析:公司應(yīng)保證督察長工作的獨立性,不得安排或者要求督察長從事基金銷售、投資等與其履行職責(zé)相沖突的職務(wù)和工作。同時公司應(yīng)該為合規(guī)管理提供保障,包括為合規(guī)部門配備足夠的、具備履職能力的專業(yè)人員,建立合規(guī)獨立性的考核方式和相應(yīng)的薪酬管理制度。本題考察相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)[單選題]13.(2016年)貨幣市場基金不得投資于()。A)現(xiàn)金B(yǎng))期限在1年以內(nèi)的大額存單C)可轉(zhuǎn)換債券D)剩余期限在397天以內(nèi)的債券答案:C解析:C貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:①股票;②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券;③以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券,已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期的除外;④信用等級在AA以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具;⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。[單選題]14.為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任,提醒投資者注意投資風(fēng)險,目前法規(guī)規(guī)定,應(yīng)在基金年度報告扉頁作出的提示不包括()。A)基金管理人和基金持有人的責(zé)任B)投資風(fēng)險C)年度報告中注冊會計師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示D)基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則答案:A解析:需要提示管理人和托管人的披露責(zé)任,而不是管理人和持有人的責(zé)任。[單選題]15.證券投資基金的特點不包括()。A)集合理財、專業(yè)管理B)組合籌資、分散風(fēng)險C)利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案:B解析:證券投資基金的特點:(1)集合理財、專業(yè)管理;(2)組合投資、分散風(fēng)險;(3)利益共享、風(fēng)險共擔(dān);(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;(5)獨立托管、保障安全。[單選題]16.根據(jù)()不同,基金可以分為公募基金和私募基金。A)法律形式B)運作方式C)資金來源和用途D)募集方式答案:D解析:按照資金募集方式,可以分為公募基金和私募基金兩類。公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金,它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下,有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金,私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集,對投資者的投資能力有一定的要求,同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低,方式較為靈活。[單選題]17.基金信息披露的()要求充分披露重大信息,但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息,因為這不僅將增加披露義務(wù)人的成本,也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A)真實性原則B)準(zhǔn)確性原則C)完整性原則D)及時性原則答案:C解析:基金信息披露的基本原則有真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則。其中,完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息,但是并不要求事無巨細(xì)地披露所有信息,因為這不僅將增加披露義務(wù)人的成本,也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。[單選題]18.()是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A)合規(guī)風(fēng)險B)操作風(fēng)險C)市場風(fēng)險D)聲譽風(fēng)險答案:A解析:合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。[單選題]19.根據(jù)《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定,()周歲以上的公民是成年人,具有完全民事行為能力,可以獨立進(jìn)行民事活動,是完全民事行為能力人。A)15B)18C)20D)22答案:B解析:根據(jù)《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定,18周歲以上的公民是成年人,具有完全民事行為能力,可以獨立進(jìn)行民事活動,是完全民事行為能力人。[單選題]20.股東會依法可以行使的職權(quán)()A)決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃B)修改公司章程,批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改C)選舉和更換董事,批準(zhǔn)董事的報酬事項D)以上都是答案:D解析:一般來說,股東會依法可以行使的職權(quán)包括:(1)決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃。(2)選舉和更換董事,批準(zhǔn)董事的報酬事項;選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事,批準(zhǔn)監(jiān)事的報酬事項。(3)審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計的決算方案,審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。(4)對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議;對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議;批準(zhǔn)成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司;對公司合并、分立,變更公司形式,解散和清算作出決議。(5)修改公司章程,批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改。[單選題]21.我國股票反映的是一種()關(guān)系。A)所有權(quán)B)債務(wù)C)信托D)擔(dān)保答案:A解析:股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證,投資者購買股票后就成為公司的股東。[單選題]22.審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司()能力的監(jiān)管。A)管理B)盈利C)清償D)賠付答案:C解析:[單選題]23.(2017年)召開基金份額持有人大會,召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A)10B)15C)20D)30答案:D解析:召開基金份額持有人大會,召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。[單選題]24.開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額,不得低于贖回費總額的(),并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A)10%B)30%C)25%D)50%答案:C解析:開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額,不得低于贖回費總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。[單選題]25.投資基金是一種()A)直接投資工具B)間接投資工具C)直接和間接相結(jié)合的投資工具D)混合投資工具答案:B解析:投資基金是一種間接投資工具。本題考察投資基金的定義[單選題]26.系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)不可修改的介質(zhì)上保存()年。A)15B)16C)17D)18答案:A解析:系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放,系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。[單選題]27.下列關(guān)于特殊類型基金的表述中,正確的是()。A)60%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為FOFB)LOF具有指數(shù)基金的特點C)ETF一般采用被動式投資策略D)分級基金又稱傘形基金答案:C解析:《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定,80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為基金中基金(FOF),A選項錯誤;傘形基金又稱系列基金,D選項錯誤;ETF一般采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù),具有指數(shù)基金的特點,B選項錯誤,C選項正確。[單選題]28.下列屬于長期機(jī)構(gòu)投資者的是()。A)養(yǎng)老金B(yǎng))保險資金C)主權(quán)財富基金D)以上都是答案:D解析:境內(nèi)外養(yǎng)老金、住房公積金、保險資金、主權(quán)財富基金和政府投資基金等長期機(jī)構(gòu)投資者更加重視中國資本市場的發(fā)展,投資意愿不斷增加。[單選題]29.相對于()審查制度,強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上?買者自慎?。A)真實性B)實質(zhì)性C)準(zhǔn)確性D)完整性答案:B解析:相對于實質(zhì)性審查制度,強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上?買者自慎?。[單選題]30.不屬于基金管理人職責(zé)終止事由的是()。A)被依法取消基金托管資格B)被基金份額持有人大會解任C)依法解散、被依法撤銷D)被依法宣告破產(chǎn)答案:A解析:選項A屬于基金托管人職責(zé)終止的情形。[單選題]31.下列屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是()。A)《證券投資基金法》B)《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C)《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》D)《證券交易所LOF業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)指引》答案:B解析:基金信息披露規(guī)范性文件有:《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》。A項屬于國家法律,CD項屬于自律性規(guī)則。[單選題]32.()原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內(nèi)部消耗。A)公平性B)協(xié)調(diào)性C)公正性D)健全性答案:B解析:協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內(nèi)部消耗。[單選題]33.()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A)基金市場和股票市場B)金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C)股票市場和債券市場D)期貨市場和股票市場答案:B解析:金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體,通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動,以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來,從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。[單選題]34.關(guān)于股票基金的特點,以下表述錯誤的是()。A)風(fēng)險較高,但預(yù)期收益也較高B)應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段C)適合短期波段操作,通過買賣價差盈利D)以追求長期的資本增值為目標(biāo)答案:C解析:股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo),比較適合長期投資。與其他類型的基金相比,股票基金的風(fēng)險較高,但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性,可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣,股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。[單選題]35.()是最基本、最常見的一種股票,其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。A)普通股票B)一般股票C)記名股票D)有面額股票答案:A解析:[單選題]36.公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以()為會計核算主體。A)基金B(yǎng))基金持有人C)基金所代表的權(quán)益D)基金管理人答案:A解析:公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體,獨立建賬、獨立核算,保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。[單選題]37.以下關(guān)于封閉式基金的表述,不正確的是()。A)封閉式基金的規(guī)模是固定的B)由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C)在證券交易所上市交易D)通過證券公司進(jìn)行委托買賣答案:B解析:封閉式基金份額固定,在完成募集后,基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額,只能委托證券公司在爭取那交易所按市價買賣,交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定,投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請,交易在投資者與基金管理人之間完成。[單選題]38.下列屬于基金宣傳推介材料的是()。A)公開出版資料B)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料C)海報、戶外廣告D)以上全部都是答案:D解析:基金宣傳推介材料包括以下幾類:①公開出版資料。②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。③海報、戶外廣告。④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。⑤通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。⑥中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。[單選題]39.投資者提交基金認(rèn)購申請后,一般可于()日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:C解析:投資者T日提交認(rèn)購申請后,可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。[單選題]40.關(guān)于公司型基金,下列說法不正確的是()。A)具有法人資格B)設(shè)有董事會C)自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)D)依據(jù)投資公司章程營運基金答案:C解析:C項,雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司,但不同于一般股份公司的是,它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。[單選題]41.(2017年)我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括()。A)誠實守信B)專業(yè)審慎C)大客戶利益優(yōu)先D)守法合規(guī)答案:C解析:基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容是守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守秘密等。[單選題]42.投資者的申購贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總額匯總后,傳送給()。A)基金托管人B)注冊登記機(jī)構(gòu)C)證券交易所D)中央結(jié)算公司答案:B解析:投資者的申購贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總額匯總后,傳送給注冊登記機(jī)構(gòu)。[單選題]43.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的()按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算,進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A)全部資產(chǎn)B)全部資產(chǎn)及全部負(fù)債C)凈資產(chǎn)D)負(fù)債答案:B解析:基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算,進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程.[單選題]44.目前,我國貨幣市場工具不可以由()發(fā)行。A)證券公司B)政府C)金融機(jī)構(gòu)D)信譽卓著的大型工商企業(yè)答案:A解析:貨幣市場工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。[單選題]45.在基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間,()依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議,組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作。A)理事會B)股東大會C)監(jiān)事會D)董事會答案:A解析:在基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間,理事會依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議,組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作,其會議機(jī)制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會章程規(guī)定。[單選題]46.以下屬于基金中基金的特點的是()。A)大部分資產(chǎn)投資于?一籃子?股票B)直接投資金融工具C)分散投資于股票債券D)大部分資產(chǎn)投資于?一籃子?基金答案:D解析:FOF是基金市場壯大發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物,這類產(chǎn)品的基本特點是將大部分資產(chǎn)投資于?一籃子?基金,而不直接投資于股票、債券等金融工具。[單選題]47.下列關(guān)于QDII基金信息披露的說法中,錯誤的是()。A)QDII基金投資境外基金,應(yīng)披露基金與境外基金之間的費率安排B)在QDII基金開放申購、贖回前,至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C)QDII基金的凈值在估值日后1~2個工作日內(nèi)披露D)QDII基金在披露相關(guān)信息時,可同時采用中文和英文,并以英文為準(zhǔn)答案:D解析:QDII基金在披露相關(guān)信息時,可同時采用中文和英文,并以中文為準(zhǔn)。[單選題]48.貨幣市場基金是投資者進(jìn)行()的理想工具。A)長期投資B)短期投資C)股票投資D)債券投資答案:B解析:與其他類型基金相比,貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具,或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。[單選題]49.關(guān)于債券和債券基金的說法,不正確的是()。A)債券基金分配的收益有升有降,不如債券的利息固定B)債券基金收益率較債券難計算、預(yù)測C)由于增添了不確定性,債券基金的信用風(fēng)險比債券投資的風(fēng)險大D)債券基金并沒有一個確定的到期日答案:C解析:C項說法錯誤,單一債券的信用風(fēng)險比較集中,而債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險。[單選題]50.基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制是指()。A)公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系B)公司為防范金融風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序C)公司為促進(jìn)各項經(jīng)營活動的有效實施而制訂的各種業(yè)務(wù)操作程序D)公司為防范和化解風(fēng)險而制訂的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱答案:A解析:內(nèi)部控制機(jī)制,簡稱內(nèi)控機(jī)制,是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系,即一個企業(yè)組織為了實現(xiàn)計劃目標(biāo),防范和減少風(fēng)險的發(fā)生,由全體員工共同參與,對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控,采取權(quán)力分配、相互制衡手段,制定出系統(tǒng)的、制度保證的運行過程。[單選題]51.基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度應(yīng)遵循的原則不包括()。A)便利性原則B)實用性原則C)可操作性原則D)安全性原則答案:A解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家法律法規(guī)的要求,遵循安全性、實用性、可操作性原則,嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。[單選題]52.下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是()。A)基金合同B)基金招募說明書C)基金托管協(xié)議D)基金管理相關(guān)法規(guī)答案:D解析:基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議是基金募集期間的三大信息披露文件。[單選題]53.當(dāng)前,我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條()在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線,以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。A)債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金B(yǎng))貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C)債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金D)貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金答案:B解析:當(dāng)前,我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線,以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。[單選題]54.禁止任何人以()手段操縱證券市場。Ⅰ單獨或者通過合謀,集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣,操縱證券交易價格或者證券交易量;Ⅱ與他人串通,以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易,影響證券交易價格或者證券交易量;Ⅲ在自己實際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易,影響證券交易價格或者證券交易量;Ⅳ以其他手段操縱證券市場。A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:[單選題]55.全國銀行間債券市場交易的債券的估值,采用()提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值價格。A)基金管理公司B)基金托管人C)第三方估值機(jī)構(gòu)D)基金管理人答案:C解析:[單選題]56.下列屬于中臺部門的是()。A)清算部B)監(jiān)察稽核部C)信息技術(shù)部D)以上都正確答案:B解析:中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門。[單選題]57.根據(jù)中國證監(jiān)會2007年3月對開放式基金認(rèn)購費計算方法的統(tǒng)一規(guī)定,基金認(rèn)購費的計算公式為()。A)認(rèn)購費用=認(rèn)購金額(1-認(rèn)購費率)B)認(rèn)購費用=認(rèn)購金額*認(rèn)購費率C)認(rèn)購費用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費率D)認(rèn)購費用=凈認(rèn)購金額(1-認(rèn)購費率)答案:C解析:基金認(rèn)購費率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取,計算公式為:認(rèn)購費用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費率;凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率);認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值。[單選題]58.-般認(rèn)為,世界上第一只開放式公司型基金是()。A)海外及殖民地政府信托基金B(yǎng))馬薩諸塞政府信托基金C)馬薩諸塞投資信托基金D)美國波士頓投資信托基金答案:C解析:投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的?馬薩諸塞投資信托基金?被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。[單選題]59.我國開放式基金認(rèn)購采取下列收費模式()。Ⅰ.前端收費模式Ⅱ.后端收費模式Ⅲ.不收費模式Ⅳ.預(yù)收費模式A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:本題考察各類基金(開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式)的認(rèn)購方式和程序;在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費模式:前端收費模式和后端收費模式。[單選題]60.封閉式基金的交易時間為每周一至周五(法定公眾節(jié)假日除外),每天()。A)8:00-11:00,12:00-15:00B)8:30-11:30,12:00-15:00C)9:00-11:30,13:00-15:00D)9:30-11:30,13:00-15:00答案:D解析:封閉式基金的交易時間為每周一至周五(法定公眾節(jié)假日除外),每天9:30-11:30,13:00-15:00。[單選題]61.()是我國資本市場反洗錢的主要金融機(jī)構(gòu)。A)基金管理人B)基金托管人C)中央銀行D)商業(yè)銀行答案:A解析:基金管理人是我國資本市場反洗錢的主要金融機(jī)構(gòu)。[單選題]62.下列關(guān)于私募基金的說法中,不正確的是()。A)投資人人數(shù)較少B)運作形式靈活C)具有外部性D)不面向公眾發(fā)行答案:C解析:非公開募集基金,也稱為私募基金,是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。與公開募集基金相比,私募基金投資人人數(shù)較少,運作形式靈活,不具有外部性和公眾性。[單選題]63.基金管理人的內(nèi)部控制要求不包括()。A)嚴(yán)格授權(quán)控制B)嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險C)建立完善的信息披露制度D)信息與溝通以及行為監(jiān)控答案:D解析:基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則;嚴(yán)格授權(quán)控制;強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制;建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度;嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險;建立完善的信息披露制度;建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度;建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險管理系統(tǒng)。[單選題]64.(2016年)協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果屬于()。A)基金客戶售前服務(wù)B)基金客戶售中服務(wù)C)基金客戶售后服務(wù)D)基金客戶理財服務(wù)答案:B解析:B基金客戶售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括:協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。[單選題]65.關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述,正確的是()。A)存在前端收費和后端收費兩種模式B)后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用C)前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費D)前端收費的認(rèn)購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減答案:A解析:在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費模式:前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用的付費模式;后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費,在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費用的收費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金,因為后端收費的認(rèn)購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減,甚至不再收取認(rèn)購費用。[單選題]66.周轉(zhuǎn)率較高的基金,所付出的交易傭金與印花稅也比較(),會()投資者的負(fù)擔(dān)。A)高,加重B)高,減輕C)低,加重D)低,減輕答案:A解析:周轉(zhuǎn)率較高的基金,所付出的交易傭金與印花稅也比較高,會加重投資者的負(fù)擔(dān)。[單選題]67.()原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時,應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。A)獨立性B)客觀性C)公正性D)專業(yè)性答案:C解析:公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時,應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。[單選題]68.基金銷售客戶服務(wù)的特點不包括()。A)專業(yè)性B)規(guī)范性C)綜合性D)時效性答案:C解析:基金客戶服務(wù)具有四個特點:專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。[單選題]69.基金管理人應(yīng)在招募說明書中載明收取銷售費用的()。A)項目B)條件和方式C)費率標(biāo)準(zhǔn)及費用計算方法D)以上都是答案:D解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式,在招募說明書或者公告中載明費率標(biāo)準(zhǔn)及費用計算方法。[單選題]70.某基金經(jīng)理甲的哥哥乙是A公司總經(jīng)理,在A公司發(fā)行債券時,乙找到甲希望甲能購買A公司債券,甲考慮到特殊關(guān)系,便用自己管理的基金購買了A公司債券。此行為違反了()原則。A)守法合規(guī)B)誠實守信C)客戶至上D)保守秘密答案:C解析:[單選題]71.下列關(guān)于宣傳推介材料審批報備流程的表述,不正確的是()。A)書面報告報送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局B)報證監(jiān)局時應(yīng)隨附電子文檔C)基金管理公司應(yīng)當(dāng)在公布基金宣傳推介材料之日起3個工作日內(nèi)遞交報告材料D)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員應(yīng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見答案:C解析:基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)遞交報告材料。本題考察宣傳推介材料審批報備流程[單選題]72.(2017年)證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式,申購贖回清單中的組合證券等信息,計算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是()。A)在交易結(jié)束前15分鐘計算并公布B)在當(dāng)日開市前15分鐘計算并公布C)在交易時間內(nèi)實時計算并公布D)在次日開市前15分鐘計算并公布答案:C解析:在交易時間內(nèi),證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息,實時計算并公布ETF基金份額參考凈值。[單選題]73.(2016年)證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)提供長期投資的對象不包括()。A)社會保障基金B(yǎng))企業(yè)年金C)失業(yè)救濟(jì)D)養(yǎng)老金答案:C解析:證券投資基金的專業(yè)化服務(wù),為社會保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等社會保障型資金提供長期投資,是實現(xiàn)保值增值的平臺,促進(jìn)社會保障體系的建立與完善。[單選題]74.(2016年)在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間,或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時,經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),可以對基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施不包括()。A)通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境B)申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)C)在財產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利D)凍結(jié)資金賬戶或證券賬戶答案:D解析:在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間,或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時,經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),可以對基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施包括:(1)通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境;(2)申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn).或者在財產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利。[單選題]75.私募基金募集完畢,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定,報送哪些基本信息。()Ⅰ.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別Ⅱ.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議Ⅲ.采取委托管理方式的,應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議Ⅳ.基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:報送的基本信息,包括:1.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別2.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議3.采取委托管理方式的,應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議4.基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息[單選題]76.下列關(guān)于全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點,表述不正確的是()。A)開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品B)基金行業(yè)分散趨勢突出C)美國占據(jù)主導(dǎo)地位,其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛D)基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化答案:B解析:全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點包括:①美國占據(jù)主導(dǎo)地位,其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛②開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品③基金市場競爭加劇,行業(yè)集中趨勢突出(B項說法錯誤)④基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化⑤ETF等被動基金規(guī)模迅速擴(kuò)大⑥另類投資基金興起[單選題]77.()是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開,是各項基本管理制度的綱要和總攬。A)內(nèi)部控制大綱B)部門業(yè)務(wù)規(guī)章C)基本管理制度D)內(nèi)部風(fēng)險控制制度答案:A解析:公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開,是各項基本管理制度的綱要和總攬,明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。[單選題]78.某投資人贖回某基金1萬份份額,持有時間為8個月,對應(yīng)的贖回費率為0.5%,假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元,則其可得到的贖回金額為()。A)10447.5元B)10227.5元C)10347.5元D)10497.5元答案:A解析:100001.05(1-0.5%)=10447.5元。[單選題]79.下列關(guān)于基金運作關(guān)系的說法,錯誤的是()。A)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)與基金托管人是基金的當(dāng)事人B)基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人C)基金市場上的各種服務(wù)機(jī)構(gòu)通過自己的服務(wù)參與基金市場D)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管答案:A解析:A項說法錯誤:基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人?;疬\作關(guān)系:基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人。基金市場上的各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場,監(jiān)管機(jī)構(gòu)則對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管。[單選題]80.(2016年)道德與法律的聯(lián)系不包括()。A)目的一致B)內(nèi)容轉(zhuǎn)化C)功能互補D)手段各異答案:D解析:道德與法律的聯(lián)系主要表現(xiàn)在:(1)目的一致;(2)內(nèi)容轉(zhuǎn)化;(3)功能互補;(4)相互促進(jìn)。[單選題]81.()是國內(nèi)最早開發(fā)保本基金產(chǎn)品的公司。A)華夏基金B(yǎng))天弘基金C)廣發(fā)基金D)南方基金答案:D解析:南方基金是國內(nèi)最早開發(fā)保本基金產(chǎn)品的公司。2003年5月,南方基金發(fā)行了國內(nèi)第一只保本基金--南方避險增值基金。[單選題]82.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于()的投資冷靜期,募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。A)12小時B)18小時C)24小時D)48小時答案:C解析:基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期,募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。[單選題]83.基金代銷機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查,出具合規(guī)意見書,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A)3B)5C)10D)15答案:B解析:其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查,出具合規(guī)意見書,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。[單選題]84.在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報為目標(biāo)的基金是()。A)分級基金B(yǎng))保本基金C)收入型基金D)平衡型基金答案:B解析:以在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報為目標(biāo)的基金是保本基金。[單選題]85.朱某擔(dān)任某基金管理公司副總經(jīng)理,由于擅離職守,被中國證監(jiān)會建議任職機(jī)構(gòu)免除其職務(wù)。一年以后,另一家基金公司擬聘請其擔(dān)任副總經(jīng)理。以下說法正確的是()。A)不應(yīng)聘任B)以過了一年,可以繼續(xù)聘任C)由基金公司自行決定是否聘任D)由證監(jiān)會決定是否聘任答案:A解析:因擅離職守等情況被免職未滿2年,基金管理公司以及托管銀行不得聘用其擔(dān)任高級經(jīng)理。[單選題]86.(2017年)開放式基金出現(xiàn)巨額贖回,基金管理人決定部分延期贖回,下列表述錯誤的是()。A)基金管理人對未辦理的贖回份額,可延遲至下一個開放日辦理,轉(zhuǎn)入下一個開放日辦理的贖回申請,不享有贖回優(yōu)先權(quán)B)基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10%,對其余贖回申請可以延期辦理C)基金管理人對未辦理的贖回份額,可延遲至下一個開放日辦理,贖回價格仍為發(fā)生巨額贖回當(dāng)日的價格D)基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人,說明有關(guān)處理方法,同時在指定媒介上予以公告答案:C解析:未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外,延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán),并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算贖回金額。[單選題]87.證券投資基金具有集合理財?shù)奶攸c,集合理財?shù)膬?yōu)點是()。A)具有規(guī)模優(yōu)勢B)強(qiáng)化監(jiān)管C)收益穩(wěn)定D)風(fēng)險固定答案:A解析:證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式?;饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來,委托基金管理人進(jìn)行共同投資,表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金,積少成多,有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢,降低投資成本。本題考察證券投資基金的特點[單選題]88.封閉式基金與開放式基金主要有以下不同()Ⅰ期限不同;Ⅱ份額限制不同;Ⅲ交易場所不同;Ⅳ價格形成方式不同;Ⅴ激勵約束機(jī)制與投資策略不同A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、ⅤD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案:A解析:[單選題]89.基金管理公司需要在每季度結(jié)束后()工作日內(nèi),披露基金季度報告。A)30個B)10個C)20個D)15個答案:D解析:基金管理公司需要在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi),在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。[單選題]90.()是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。A)企業(yè)B)居民C)政府D)金融機(jī)構(gòu)答案:B解析:個人居民是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。[單選題]91.基金職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求()要熟悉并自覺
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