公司團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)投標(biāo)管理暫行辦法

中國(guó)*股份有限公司團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)投標(biāo)管理暫行辦法第一章總則第一條為規(guī)范*公司團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)投標(biāo)活動(dòng)，強(qiáng)化投標(biāo)活動(dòng)過(guò)程管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，確保分公司團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中國(guó)*股份有限公司團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)投標(biāo)管理暫行辦法>的通知》（*辦發(fā)〔2018〕580號(hào)），制定本辦法。第二條各機(jī)構(gòu)參與團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)目公開(kāi)比選、邀請(qǐng)招標(biāo)、競(jìng)爭(zhēng)性談判、競(jìng)爭(zhēng)性磋商、單一來(lái)源采購(gòu)，或以其它法律允許的方式采購(gòu)活動(dòng)的，適用本辦法。第二章投標(biāo)資格管理第三條各機(jī)構(gòu)作為投標(biāo)人，參與團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)目投標(biāo)時(shí)，應(yīng)具備以下基本條件：（一）分公司批準(zhǔn)同意參與項(xiàng)目投標(biāo)活動(dòng)；（二）符合招標(biāo)文件中有關(guān)資格條件的要求；（三）具備承擔(dān)招標(biāo)項(xiàng)目的能力；（四）符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。注：如機(jī)構(gòu)個(gè)別資質(zhì)不符合招標(biāo)文件要求，建議以分公司名義參與投標(biāo)工作，其余仍由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。第四條在招標(biāo)文件未禁止聯(lián)合體方式投標(biāo)的前提下，對(duì)于通過(guò)聯(lián)合體方式投標(biāo)更具優(yōu)勢(shì)的項(xiàng)目，各機(jī)構(gòu)可以與其他保險(xiǎn)公司（包含集團(tuán)內(nèi)的保險(xiǎn)公司）組成投標(biāo)聯(lián)合體，以一個(gè)投標(biāo)人的身份開(kāi)展項(xiàng)目投標(biāo)活動(dòng)。以聯(lián)合體方式開(kāi)展項(xiàng)目投標(biāo)的，聯(lián)合體各方均應(yīng)具備業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)和承擔(dān)招標(biāo)項(xiàng)目的相應(yīng)能力，且聯(lián)合體各方不得再單獨(dú)參加或者與其他供應(yīng)商另外組成聯(lián)合體參加同一項(xiàng)目的投標(biāo)。以聯(lián)合體方式開(kāi)展項(xiàng)目投標(biāo)前，聯(lián)合體各方須簽訂共同投標(biāo)協(xié)議，明確約定各方擬承擔(dān)的工作和責(zé)任，并將共同投標(biāo)協(xié)議連同投標(biāo)文件一并提交招標(biāo)人。以聯(lián)合體方式投標(biāo)中標(biāo)后，聯(lián)合體各方應(yīng)共同與招標(biāo)人簽訂項(xiàng)目合同或協(xié)議，就中標(biāo)項(xiàng)目向招標(biāo)人承擔(dān)連帶責(zé)任。第五條對(duì)于招標(biāo)文件中明確規(guī)定“同一保險(xiǎn)集團(tuán)公司內(nèi)參與項(xiàng)目投標(biāo)的子公司不得超過(guò)一家”且不接受聯(lián)合體投標(biāo)的項(xiàng)目，各機(jī)構(gòu)應(yīng)在項(xiàng)目投標(biāo)前積極與集團(tuán)內(nèi)其他子公司協(xié)調(diào)接洽，全力爭(zhēng)取項(xiàng)目投標(biāo)權(quán)。第三章投標(biāo)授權(quán)管理第六條分公司各相關(guān)部門(mén)按照職責(zé)分工，對(duì)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)投標(biāo)授權(quán)承擔(dān)管理職責(zé)。需總公司授權(quán)：各機(jī)構(gòu)團(tuán)體保險(xiǎn)部門(mén)負(fù)責(zé)根據(jù)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)目投標(biāo)需要，以郵件形式向分公司團(tuán)險(xiǎn)部提出授權(quán)申請(qǐng)，需列明授權(quán)涉及材料，另附《團(tuán)險(xiǎn)項(xiàng)目投標(biāo)授權(quán)登記表》（見(jiàn)附件2）；將涉及業(yè)務(wù)報(bào)送分公司運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)進(jìn)行核保詢(xún)價(jià)。分公司團(tuán)體保險(xiǎn)部門(mén)負(fù)責(zé)統(tǒng)一受理機(jī)構(gòu)授權(quán)書(shū)申請(qǐng)，對(duì)機(jī)構(gòu)提供的授權(quán)書(shū)文本進(jìn)行初步審核后，起草“授權(quán)書(shū)請(qǐng)示”上報(bào)總公司，并負(fù)責(zé)追蹤授權(quán)審批流程。需分公司授權(quán)：投標(biāo)機(jī)構(gòu)通過(guò)OA系統(tǒng)提出用印申請(qǐng)，另附《團(tuán)險(xiǎn)項(xiàng)目投標(biāo)授權(quán)登記表》（見(jiàn)附件2），并將涉及業(yè)務(wù)報(bào)送分公司運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)進(jìn)行核保詢(xún)價(jià)，待分公司批復(fù)同意用印后方可投標(biāo)。無(wú)需上級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)：個(gè)別項(xiàng)目招標(biāo)文件沒(méi)有明確要求該項(xiàng)目需投標(biāo)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)該投標(biāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行授權(quán)，投標(biāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)將《團(tuán)險(xiǎn)項(xiàng)目投標(biāo)授權(quán)登記表》（見(jiàn)附件2）及該項(xiàng)目的《招標(biāo)文件》發(fā)送至分公司團(tuán)體保險(xiǎn)部，并將涉及業(yè)務(wù)報(bào)送分公司運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)進(jìn)行核保詢(xún)價(jià)。分公司團(tuán)險(xiǎn)部及運(yùn)營(yíng)部明確回復(fù)同意后，機(jī)構(gòu)方可參與投標(biāo)。注：以上工作應(yīng)在項(xiàng)目招標(biāo)文件發(fā)布后2個(gè)工作日內(nèi)，或項(xiàng)目開(kāi)標(biāo)前至少7個(gè)工作日，以保證審批時(shí)效性。第七條各機(jī)構(gòu)投標(biāo)時(shí)，招標(biāo)文件有要求的，應(yīng)按照招標(biāo)文件要求，按照指定時(shí)間、指定金額、指定方式向指定賬戶(hù)交納投標(biāo)保證金；中標(biāo)后按照雙方約定需要支付履約保證金的，需按公司財(cái)務(wù)有關(guān)程序和要求上報(bào)申請(qǐng)撥付履約保證金的請(qǐng)示文件；招標(biāo)或者履約結(jié)束后要及時(shí)全額收回保證金。投標(biāo)文件管理第八條各機(jī)構(gòu)須按照以下原則，制作投標(biāo)文件。（一）有效性各機(jī)構(gòu)須符合招標(biāo)文件供應(yīng)商資格、資質(zhì)等相關(guān)要求，確保不能廢標(biāo)。（二）響應(yīng)性各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照招標(biāo)文件的要求編制投標(biāo)文件，對(duì)招標(biāo)文件提出的要求和條件作出實(shí)質(zhì)性響應(yīng)。（三）特殊性投標(biāo)文件應(yīng)著重突出介紹公司的優(yōu)勢(shì)和亮點(diǎn)。第九條各機(jī)構(gòu)在參加項(xiàng)目投標(biāo)時(shí)，應(yīng)按照保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)《償付能力監(jiān)管規(guī)則第13號(hào)：償付能力信息公開(kāi)披露》文件要求，在投標(biāo)文件的顯著位置列示公司最近四個(gè)季度的核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率、總公司及分公司最近一期的風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)等信息，并明確說(shuō)明償付能力充足率是否達(dá)到監(jiān)管要求。第十條各機(jī)構(gòu)須制定投標(biāo)文件準(zhǔn)備工作行事歷，明確各項(xiàng)工作責(zé)任人及完成時(shí)限，確保在招標(biāo)文件要求提交投標(biāo)文件的截止時(shí)間前，將投標(biāo)文件送達(dá)投標(biāo)地點(diǎn)。第十一條各機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投標(biāo)文件制作小組，明確分工，責(zé)任到人，交叉檢查，保障投標(biāo)文件質(zhì)量。第十二條各機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)以下事項(xiàng)，進(jìn)行投標(biāo)文件制作：（一）嚴(yán)格按照招標(biāo)文件規(guī)定進(jìn)行響應(yīng)，按招標(biāo)文件結(jié)構(gòu)和開(kāi)標(biāo)順序編寫(xiě)投標(biāo)文件，不能別出心裁；（二）明確標(biāo)書(shū)簽章具體要求，即需要總公司還是分公司公章，簽字需要法定代表人還是單位負(fù)責(zé)人；（三）結(jié)構(gòu)清晰易查，形式圖文并茂，排版規(guī)整一致；（四）嚴(yán)格按招標(biāo)文件規(guī)定印刷、封裝，切記標(biāo)書(shū)制作過(guò)程中的保密性；（五）逐一核對(duì)現(xiàn)場(chǎng)審查的資質(zhì)原件、授權(quán)書(shū)及相關(guān)備查材料，且需與投標(biāo)文件一致；（六）在標(biāo)書(shū)的適當(dāng)位置（如扉頁(yè)）展示公司品牌優(yōu)勢(shì)、承辦經(jīng)驗(yàn)、專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)、專(zhuān)業(yè)人才等方面的優(yōu)勢(shì)和亮點(diǎn)。第十三條各機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)與招標(biāo)方的溝通，依據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)進(jìn)行測(cè)算并得出科學(xué)的報(bào)價(jià)意見(jiàn)，確保風(fēng)險(xiǎn)可控，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目盈利。投標(biāo)日常管理第十四條中標(biāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)與招標(biāo)人依照招標(biāo)投標(biāo)法和本辦法的規(guī)定訂立書(shū)面合同，合同的標(biāo)的、價(jià)款、險(xiǎn)種、履行期限等主要條款應(yīng)與招標(biāo)文件和中標(biāo)的投標(biāo)文件的內(nèi)容一致。中標(biāo)的分支機(jī)構(gòu)和招標(biāo)人不得再行訂立背離合同實(shí)質(zhì)性?xún)?nèi)容的其他協(xié)議。第十五條中標(biāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照合同約定履行義務(wù)，完成中標(biāo)項(xiàng)目。中標(biāo)機(jī)構(gòu)不得向他人轉(zhuǎn)讓中標(biāo)項(xiàng)目，也不得將中標(biāo)項(xiàng)目肢解后分別向他人轉(zhuǎn)讓。中標(biāo)機(jī)構(gòu)按照合同約定或者經(jīng)招標(biāo)人同意，可以將中標(biāo)項(xiàng)目的部分非主體、非關(guān)鍵性工作分包給他人完成。接受分包的人應(yīng)具備相應(yīng)的資格條件，并不得再次分包。中標(biāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)就分包項(xiàng)目向招標(biāo)人負(fù)責(zé)，接受分包的人就分包項(xiàng)目承擔(dān)連帶責(zé)任。第十六條各機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)招投標(biāo)相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，夯實(shí)理論基礎(chǔ)，同時(shí)要加強(qiáng)招投標(biāo)相關(guān)培訓(xùn)和交流，提升業(yè)務(wù)投標(biāo)能力。投標(biāo)合規(guī)管理第十七條

各機(jī)構(gòu)在參與團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)目投標(biāo)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)法律法規(guī)，不得有以下行為：（一）以他人名義投標(biāo)或者以其他方式弄虛作假，騙取中標(biāo)；（二）妨礙其他投標(biāo)人的公平競(jìng)爭(zhēng)，損害招標(biāo)人或者其他投標(biāo)人的合法權(quán)益；（三）與招標(biāo)人串通投標(biāo)，損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益或者他人的合法權(quán)益；（四）以向招標(biāo)人或者評(píng)標(biāo)委員會(huì)成員行賄或者其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段謀取中標(biāo)；（五）除招標(biāo)文件另有規(guī)定情況外，承諾以任何形式向任何單位或個(gè)人支付手續(xù)費(fèi)用或傭金、中標(biāo)服務(wù)費(fèi)、咨詢(xún)費(fèi)等；（六）承諾給予保險(xiǎn)合同約定以外的回扣或者其他利