對公網(wǎng)上銀行與企業(yè)現(xiàn)金管理

對公網(wǎng)上銀行與企業(yè)現(xiàn)金管理總行公司業(yè)務(wù)部網(wǎng)上銀行處王家業(yè)2003年11月20日1主要內(nèi)容一、企業(yè)對銀行效勞的要求二、我行對公網(wǎng)上銀行的實際用途三、我行對公網(wǎng)上銀行的定位四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線五、企業(yè)財務(wù)與資金集中解決方案六、我行對公網(wǎng)上銀行的獨(dú)特優(yōu)勢2一、企業(yè)對銀行效勞的要求〔一〕、先進(jìn)的現(xiàn)金管理效勞實時的銀行賬戶管理資金集中與流動性管理應(yīng)收帳款管理應(yīng)付帳款管理外匯交易電子商務(wù)網(wǎng)上支付理財、增值效勞、輔助決策3一、企業(yè)對銀行效勞的要求〔二〕、迫切的網(wǎng)上銀行效勞匯劃指令網(wǎng)上提交帳戶信息實時查詢快捷資金匯劃電子化自動對帳B2B電子商務(wù)網(wǎng)上支付4二、我行對公網(wǎng)上銀行的

實際用途轉(zhuǎn)帳遠(yuǎn)程操作，電子自動對帳實現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部資金的統(tǒng)一調(diào)度和管理，提高資金使用效率，降低資金本錢幫助企業(yè)實現(xiàn)財務(wù)管理自動化，提高管理水平業(yè)務(wù)自動處理，快速資金周轉(zhuǎn)，縮短資金在途時間5三、我行對公網(wǎng)上銀行的定位中國銀行對公網(wǎng)上銀行致力于通過為集團(tuán)企業(yè)客戶提供平安、穩(wěn)定的基于INTERNET的財務(wù)管理平臺，在實現(xiàn)網(wǎng)上銀行與后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動聯(lián)機(jī)處理的根底上，為客戶提供實時高效、覆蓋全國、7X24小時財務(wù)管理、資金集中管理和現(xiàn)金管理效勞。6對公帳戶查詢四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線匯劃即時通報關(guān)即時通定向帳戶支付期貨e支付境外帳戶管理網(wǎng)銀匯入查詢系統(tǒng)對接對公網(wǎng)上銀行3.1。。。7〔一〕匯劃即時通1、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的特點(diǎn)〔1〕面向集團(tuán)/公司客戶，直接訪問INTERNET，提供平安、快捷、高效的資金匯劃和財務(wù)管理效勞〔2〕實現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部資金的集中管理〔3〕實現(xiàn)企業(yè)資金跨集團(tuán)的調(diào)度、監(jiān)控與管理〔4〕實現(xiàn)全國范圍的資金匯劃〔5〕實現(xiàn)中行系統(tǒng)向他行支付四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線8〔一〕匯劃即時通2、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的功能〔1〕適應(yīng)企業(yè)已有支付流程，提供委托、復(fù)核、授權(quán)〔最多可達(dá)4級〕控制功能〔2〕滿足企業(yè)授權(quán)有限的原那么，提供按功能、按帳號、按金額的權(quán)限設(shè)置〔3〕滿足企業(yè)業(yè)務(wù)監(jiān)控要求，提供經(jīng)手人操作審計查詢〔4〕滿足企業(yè)操作員相互溝通的要求，提供每筆業(yè)務(wù)的留言功能四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線9〔一〕匯劃即時通2、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的功能〔5〕、滿足企業(yè)實時通知付款狀況的要求，向收款人和付款人同時提供EMAIL付款通知功能〔6〕滿足客戶跟蹤付款流程要求，提供到帳查詢功能〔7〕滿足客戶對帳要求，提供數(shù)據(jù)下載功能四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線10四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線11〔二〕報關(guān)即時通2、效勞范圍目前，在開通“報關(guān)即時通〞效勞的34個海關(guān)和相應(yīng)分行，企業(yè)客戶都可以準(zhǔn)確、方便、快速地進(jìn)行網(wǎng)上異地報關(guān)并使用“報關(guān)即時通〞產(chǎn)品完成網(wǎng)上支付四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線12〔二〕報關(guān)即時通2、特點(diǎn)

〔1〕提高報關(guān)速度：用戶發(fā)出“稅費(fèi)支付指令〞至查詢到“支付成功〞狀態(tài)的稅費(fèi)單最快只需8秒，正常情況下不超過15分鐘；〔2〕簡化通關(guān)手續(xù)：省去銀行柜面付款，減少用戶從銀行到海關(guān)的兩地奔波；

四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線13〔二〕報關(guān)即時通2、特點(diǎn)

〔3〕便利異地報關(guān)：實現(xiàn)一地一行繳稅，多地報關(guān)，便于集團(tuán)公司資金管理；〔4〕提高資金效率：隨時轉(zhuǎn)帳、隨時繳稅，減少了在途資金占用，提高了資金使用效率；四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線14〔二〕報關(guān)即時通2、特點(diǎn)

〔5〕交易權(quán)限控制：用戶提交支付指令分為，指定繳款人、指定繳款銀行、審核、確認(rèn)四個步驟，此四個功能可以賦予不同的用戶操作員，方便用戶分級管理；〔6〕用戶將享受到海關(guān)和我行的專門輔導(dǎo)與上門效勞

四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線15〔三〕對公帳戶查詢1、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的特點(diǎn)〔1〕面向集團(tuán)/公司客戶，直接訪問INTERNET，提供平安、方便、快捷、高效的銀行帳戶管理效勞〔2〕實現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)局部/子公司的帳戶集中監(jiān)控〔3〕實現(xiàn)全國范圍帳戶查詢效勞，及時掌握公司的賬戶信息和資金流動狀況，以便于公司進(jìn)行資金運(yùn)作的輔助決策〔4〕輔助應(yīng)收帳款管理四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線16〔三〕對公帳戶查詢2、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的功能〔1〕實時的余額查詢〔集團(tuán)內(nèi)單帳戶或多個帳戶〕〔2〕實時的交易查詢〔集團(tuán)內(nèi)單帳戶或多個帳戶〕〔3〕3個月以內(nèi)的余額查詢〔集團(tuán)內(nèi)單帳戶或多個帳戶〕〔4〕3個月以內(nèi)的交易查詢〔集團(tuán)內(nèi)單帳戶或多個帳戶〕四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線17〔四〕定向帳戶支付1、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的特點(diǎn)〔1〕集團(tuán)資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)，嚴(yán)格控制資金流向〔2〕對外匯款，嚴(yán)格控制資金流向〔3〕資金匯劃全國范圍〔4〕實現(xiàn)中行系統(tǒng)向他行支付〔5〕方便地訪問INTERNET，快捷效勞四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線18〔四〕定向帳戶支付2、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的功能〔1〕滿足集團(tuán)嚴(yán)格控制資金流向的需要，提供嚴(yán)格的收款人維護(hù)功能〔2〕到帳查詢〔3〕EMAIL付款通知〔4〕交易數(shù)據(jù)完全下載〔5〕委托、復(fù)核、授權(quán)等帳務(wù)處理功能四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線19〔五〕境外帳戶管理1、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的特點(diǎn)〔1〕覆蓋海外分支機(jī)構(gòu)的便捷效勞〔漢城、東京、大阪、巴黎、倫敦、米蘭，年底全球〕〔2〕直接訪問INTERNET，提供平安、方便、快捷、高效的銀行帳戶管理效勞〔3〕實現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)局部/子公司的海外帳戶集中監(jiān)控〔4〕實現(xiàn)全球范圍資金匯劃和帳戶查詢效勞，及時調(diào)配和掌握公司的賬戶信息和資金流動狀況，以便于公司資金運(yùn)作和輔助決策四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線20〔五〕境外帳戶管理2、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的功能〔1〕境外帳戶的網(wǎng)上支付，功能類似“匯劃即時通〞〔2〕境外帳戶的網(wǎng)上查詢，功能類似“對公帳戶查詢〞四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線21〔六〕網(wǎng)銀匯入查詢符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的特點(diǎn)與功能〔1〕面向集團(tuán)/公司客戶〔2〕直接訪問INTERNET，提供平安、方便、快捷、高效的來帳查詢效勞〔3〕實現(xiàn)全國范圍通過網(wǎng)上銀行支付的帳戶查詢效勞，以便于公司及時掌握完整的收款信息，輔助資金運(yùn)作的決策〔4〕輔助應(yīng)收帳款管理四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線22〔七〕期貨e支付符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的特點(diǎn)與功能〔1〕面向期貨交易所/期貨公司客戶〔2〕直接訪問INTERNET，提供平安、方便、快捷、高效的出金交易效勞四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線23〔八〕急待完善的新渠道及其效勞：網(wǎng)上銀行系統(tǒng)與企業(yè)財務(wù)系統(tǒng)的無縫對接或稱“銀企直連〞，“HOSTtoHOST〞特點(diǎn)：1、無須登陸我行網(wǎng)銀效勞網(wǎng)站2、可以提供所有由網(wǎng)站提供的網(wǎng)銀效勞四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線24〔九〕正在開發(fā)及預(yù)計開發(fā)產(chǎn)品〔1〕“代發(fā)工資/代理報銷〞，方便企業(yè)客戶的財務(wù)管理自動化〔2〕“帳戶管家〞，方便集團(tuán)客戶的資金名義集中及分部門核算〔3〕“簽約匯劃〞，方便集團(tuán)客戶定時約定支付效勞〔操作外包〕〔4〕“境內(nèi)外幣支付〞，方便集團(tuán)客戶在國內(nèi)利用外幣帳戶對外支付〔5〕“匯款查詢〞，方便查詢信息完整的匯款交易。。。。。。四、我行對公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線25五、企業(yè)財務(wù)與資金集中管理解決方案一、財務(wù)集中管理方案二、資金物理集中管理三、資金邏輯集中管理26〔一〕、財務(wù)集中管理方案賬戶信息實時跟蹤集中提交付款指令各公司間資金流動集團(tuán)/總公司分/子公司分/子公司分/子公司27〔二〕、資金物理集中管理方案子公司賬戶分公司賬戶

網(wǎng)上銀行集團(tuán)客戶對公賬戶查詢：實時余額今日交易歷史余額歷史交易子公司賬戶分公司賬戶匯劃即時通/定向帳戶支付劃轉(zhuǎn)資金資金歸零或保存規(guī)定額度資金統(tǒng)一運(yùn)作集團(tuán)資金集團(tuán)公司賬戶28〔三〕、資金邏輯集中管理方案集團(tuán)公司賬戶子公司賬戶分公司賬戶

網(wǎng)上銀行集團(tuán)客戶對公賬戶查詢：實時余額今日交易歷史余額歷史交易匯劃即時通/定向帳戶支付一次劃轉(zhuǎn)保有各自資金，按需劃轉(zhuǎn)29六、我行對公網(wǎng)上銀行的

獨(dú)特優(yōu)勢〔一〕、高效的財務(wù)管理平臺〔二〕、平安性高〔三〕、穩(wěn)定性好〔四〕、全球效勞30〔一〕高效的財務(wù)管理平臺31〔二〕、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)平安性1、按照國際標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)網(wǎng)上銀行平安系統(tǒng)，確保物理平安、系統(tǒng)平安、網(wǎng)絡(luò)平安以及應(yīng)用層次的平安2、按照國內(nèi)商用密碼管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求，高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)CA認(rèn)證中心，實現(xiàn)數(shù)字身份認(rèn)證以及交易的不可否認(rèn)性3、根據(jù)國家密碼管理條例，采用國產(chǎn)密碼算法實現(xiàn)高強(qiáng)度的信息保密性和完整性32〔二〕、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)平安性4、首家獲得國際資深審計機(jī)構(gòu)〔德勤〕