福建分公司風(fēng)控合規(guī)反洗錢及營運(yùn)專題培訓(xùn)測試附有答案

福建分公司風(fēng)控合規(guī)反洗錢及營運(yùn)專題培訓(xùn)測試202312[復(fù)制]姓名：[填空題]*_________________________________分支機(jī)構(gòu)：[填空題]*_________________________________一、單選題（共10題，每題3分）1、公司系統(tǒng)增加了新開戶（）個(gè)月內(nèi)不得新開輔助資金賬戶的控制邏輯。（）[單選題]*A.一個(gè)月B.兩個(gè)月C.三個(gè)月(正確答案)D.六個(gè)月2、通過公司蜂巢流程發(fā)起中登資料雙改業(yè)務(wù)申請時(shí)，所有材料均應(yīng)當(dāng)單獨(dú)掃描，并保存為（）格式。（）[單選題]*A.JPGB.PDF(正確答案)C.WordD.任意3、下列材料不可作為國有屬性調(diào)整證明文件的是（）。（）[單選題]*A.占有企業(yè)產(chǎn)權(quán)登記表B.政府批文C.產(chǎn)權(quán)函D.營業(yè)執(zhí)照(正確答案)4、質(zhì)押、解押電子憑證需在收到短信和郵件的（）內(nèi)下載，逾期則無法正常下載，如未獲取電子憑證，可向?qū)?yīng)中國結(jié)算分公司申請重新發(fā)送。（）[單選題]*A.10日B.30日(正確答案)C.60日D.90日5、開戶預(yù)約業(yè)務(wù)由（）通過集中運(yùn)營平臺(tái)預(yù)錄入機(jī)構(gòu)/產(chǎn)品投資者開戶業(yè)務(wù)全量信息，生成推送下載用印表單。（）[單選題]*A.總部預(yù)錄入人員(正確答案)B.分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受理人員C.客戶D.提請預(yù)約流程的營銷人員6、根據(jù)《證券基金期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者投訴處理工作指引（試行）》的規(guī)定，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接收投資者投訴（）日內(nèi)，作出是否受理的決定。（）[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.47、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員應(yīng)（）及時(shí)查看集中監(jiān)控系統(tǒng)經(jīng)紀(jì)人合規(guī)監(jiān)控模塊的預(yù)警信息，并立即進(jìn)行核查、分析、處置，對客戶進(jìn)行回訪。（）[單選題]*A.每半天B.每個(gè)工作日(正確答案)C.每兩個(gè)工作日D.以上說法都不正確8、集中監(jiān)控系統(tǒng)經(jīng)紀(jì)人合規(guī)監(jiān)控模塊的預(yù)警客戶所在分支機(jī)構(gòu)最遲應(yīng)于預(yù)警之日起（）在集中監(jiān)控系統(tǒng)完成系統(tǒng)批注工作。（）[單選題]*A.當(dāng)日B.一個(gè)交易日內(nèi)C.兩個(gè)交易日內(nèi)(正確答案)D.以上說法都不正確9、營銷人員存在代客理財(cái)、代客操作等違法違規(guī)行為的，（）應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告。（）[單選題]*A.所在單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理總部和零售業(yè)務(wù)部(正確答案)B.所在單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理總部C.所在單位負(fù)責(zé)人、零售業(yè)務(wù)部D.合規(guī)管理總部和零售業(yè)務(wù)部10、“買戶”的危害包括：（）[單選題]*A.違反不得委托他人招攬客戶規(guī)定B.違反適當(dāng)性管理規(guī)定C.違反不得全權(quán)委托、承諾保本收益規(guī)定D.引發(fā)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)E.以上說法都正確(正確答案)二、判斷題（共10題，每題3分）1、通過齊富通APP打印普通對賬單只需要輸入賬號(hào)密碼，無需進(jìn)行人臉核驗(yàn)校驗(yàn)客戶身份。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)2、未設(shè)置保存人的營業(yè)部，應(yīng)由使用人將作廢重要空白憑證當(dāng)天現(xiàn)場交回給分公司保管人，無需郵件留痕。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)3、自然人居民身份證號(hào)碼由15位升至18位且符合身份證號(hào)碼升位規(guī)則的，可作為關(guān)鍵信息雙改業(yè)務(wù)判斷條件。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)4、機(jī)構(gòu)客戶提供的授權(quán)委托書中，授權(quán)人名稱可以是機(jī)構(gòu)或產(chǎn)品管理人名稱，也可以是法定代表人的名稱。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)5、在滿足崗位制衡要求的前提下，申請面見投資者的人員無崗位限制，不限制為后臺(tái)人員。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)6、證券公司應(yīng)當(dāng)通過公司網(wǎng)站、營業(yè)場所、客戶端公示對外展業(yè)的信息系統(tǒng)相關(guān)信息。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)7、證券公司應(yīng)當(dāng)要求投資者在六個(gè)月內(nèi)辦理基本信息變更手續(xù)；在身份證明文件過期九十個(gè)自然日內(nèi)辦理身份證明文件有效期變更手續(xù)。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)8、證券公司應(yīng)當(dāng)將交易傭金與印花稅等其他相關(guān)稅費(fèi)合并列示，并告知投資者。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)9、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶投訴書面或電子檔案，妥善保管本單位相關(guān)的客戶投訴資料，保存期限應(yīng)不少于5年。[單選題]對錯(cuò)(正確答案)10、對于中度關(guān)注類預(yù)警的核查，通過查看客戶檔案或交易流水等方式無法核查到位的，應(yīng)有客戶通知留痕，留痕要求同重點(diǎn)關(guān)注類預(yù)警。[單選題]對(正確答案)錯(cuò)三、多選題（共10題，每題4分）1、新開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)測評等級為（）的投資者，在證券賬戶開立過程中，系統(tǒng)會(huì)提示“客戶風(fēng)險(xiǎn)等級與股票等證券的風(fēng)險(xiǎn)等級不匹配”，禁止證券賬戶開立。（）*A.C1(正確答案)B.C2(正確答案)C.C3D.C4E.C52、進(jìn)行產(chǎn)品戶預(yù)約開戶時(shí)，預(yù)約客戶信息三要素要與中登開戶確認(rèn)單信息一致，這里的客戶信息三要素包括：（）*A.產(chǎn)品類型B.名稱(正確答案)C.托管銀行D.證件類型(正確答案)E.證件號(hào)碼(正確答案)3、證券公司為金融產(chǎn)品開戶前，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解的金融產(chǎn)品合同關(guān)鍵要素和金融產(chǎn)品相關(guān)主體情況包括：（）*A.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品期限(正確答案)B.收益特征(正確答案)C.委托人(正確答案)D.投資顧問(正確答案)E.受益所有人(正確答案)4、證券公司應(yīng)當(dāng)在（）同時(shí)公示證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)，并按公示標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。（）*A.公司網(wǎng)站(正確答案)B.營業(yè)場所(正確答案)C.微信公眾號(hào)D.客戶端(正確答案)E.微信朋友圈5、統(tǒng)一收費(fèi)平臺(tái)將傭金產(chǎn)品整體劃分為（）大類。（）*A.股票(正確答案)B.ETFC.北交所D.債券(正確答案)E.基金(正確答案)6、證券公司應(yīng)當(dāng)了解投資者的基本信息、財(cái)產(chǎn)狀況、金融資產(chǎn)狀況、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、和（）等情況。（）*A.專業(yè)能力(正確答案)B.交易需求(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)偏好(正確答案)D.以往交易合規(guī)(正確答案)7、證券公司應(yīng)當(dāng)對機(jī)構(gòu)投資者、資金賬戶及證券賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)（不包括投資者通過融資融券融入的資金和證券）首次超過人民幣一千萬元的個(gè)人投資者強(qiáng)化身份識(shí)別。證券公司可以采取以下一種或者多種措施強(qiáng)化身份識(shí)別，并做好留痕工作：（）*A.通過電話回訪、面見等方式與投資者進(jìn)一步溝通(正確答案)B.實(shí)地調(diào)查走訪(正確答案)C.要求投資者補(bǔ)充提供證明材料(正確答案)D.按照賬戶實(shí)名制、反洗錢等有關(guān)規(guī)定等采取的其他措施(正確答案)8、客戶異常交易行為包括五大類十四種，關(guān)于五大類型以下正確的是（）*A.虛假申報(bào)(正確答案)B.拉抬打壓(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)警示股票超限買入D.申報(bào)速率異常(正確答案)9、客戶異常交易預(yù)警分為以下幾個(gè)級別（）*A.重點(diǎn)關(guān)注類(正確答案)B.中度關(guān)注類(正確答案)C.一般關(guān)注類(正確答案)D.常規(guī)關(guān)注類10、經(jīng)紀(jì)人客戶合規(guī)監(jiān)控預(yù)警的核查方式包括但不限于（）*A.查看客戶開戶檔案和公司集中交