兩個(gè)要點(diǎn)案防知識(shí)競(jìng)賽試題及答案

兩個(gè)要點(diǎn)案防知識(shí)競(jìng)賽試題及答案1、網(wǎng)點(diǎn)人員要定期自我檢查并清理網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)無關(guān)物品或重要資料，確保本人辦公區(qū)域內(nèi)無客戶私人物品;不得私自留存客戶遺失物品。對(duì)(正確答案)錯(cuò)2、運(yùn)營(yíng)主管要加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)管理，密切關(guān)注從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的客服經(jīng)理操作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作要及時(shí)制止，堅(jiān)決杜絕自辦業(yè)務(wù)、無實(shí)物辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)、規(guī)避反交易、逆流程操作等違規(guī)行為。對(duì)(正確答案)錯(cuò)3、網(wǎng)點(diǎn)人員在廳堂服務(wù)期間，要加強(qiáng)廳堂秩序維護(hù)，發(fā)現(xiàn)無正當(dāng)理由逗留網(wǎng)點(diǎn)的外來可疑人員，要及時(shí)勸離。可以帶無關(guān)人員進(jìn)入辦公區(qū)域。對(duì)錯(cuò)(正確答案)4、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要定期檢查監(jiān)控錄像等安防設(shè)施運(yùn)行狀態(tài)，確保監(jiān)控、報(bào)警等設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常，監(jiān)控影像資料和報(bào)警記錄等保存完好。對(duì)(正確答案)錯(cuò)5、網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理協(xié)助客戶在自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù)時(shí)，因客戶操作不便，可為客戶選擇菜單路徑，并在進(jìn)入交易主界面后點(diǎn)選具體服務(wù)。對(duì)錯(cuò)(正確答案)6、以下哪一項(xiàng)說法是正確的（）?A、可以使用辦公電腦為客戶登錄網(wǎng)銀B、本人系統(tǒng)用戶及密碼，可以交由他人使用C、離開工位要簽退系統(tǒng)，現(xiàn)金、空白重要憑證等重要物品務(wù)必加鎖置于監(jiān)控下保管(正確答案)D、向客戶承諾理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益7、認(rèn)真落實(shí)案防工作要求，自覺加強(qiáng)自我合規(guī)管理，主動(dòng)接受監(jiān)督，主動(dòng)開展相互監(jiān)督，嚴(yán)格落實(shí)信息協(xié)查任務(wù)，發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)情況或員工異常行為，要及時(shí)制止并報(bào)告_、上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或內(nèi)控合規(guī)等部門（）。A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(正確答案)B、運(yùn)營(yíng)主管C、客戶經(jīng)理D、客服經(jīng)理8、建立健全員工崗位責(zé)任制，加強(qiáng)崗位分離、事權(quán)劃分、_等制度執(zhí)行情況自查，重點(diǎn)關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核人員崗位權(quán)限使用及輪換情況，發(fā)現(xiàn)問題立即整改（）。A、事前審查B、事中審核C、事后監(jiān)督D、關(guān)鍵崗位輪換(正確答案)9、以下不屬于違規(guī)銷售和誤導(dǎo)銷售的是（）。A、客服經(jīng)理無資質(zhì)銷售理財(cái)產(chǎn)品B、向投資者推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的金融產(chǎn)品C、客戶經(jīng)理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)執(zhí)行“雙錄”要求(正確答案)D、網(wǎng)點(diǎn)人員“飛單”私售10、嚴(yán)格落實(shí)員工異常行為_、智能化排查要求，定期排查員工工作表現(xiàn)、社會(huì)活動(dòng)、投資消費(fèi)等方面的異常行為（）。A、網(wǎng)格化(正確答案)B、生態(tài)化C、數(shù)字化D、一體化11、以下不屬于網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理案防履職要點(diǎn)的是（）A、核實(shí)客戶意愿B、保障信息安全C、嚴(yán)禁代客操作D、排查異常行為(正確答案)12、以下屬于網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理案防履職要點(diǎn)的是（）A、組織案防教育B、禁止違規(guī)銷售(正確答案)C、嚴(yán)格崗位管理D、嚴(yán)格事中審核13、運(yùn)營(yíng)主管應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)審核過程關(guān)注員工異常行為表現(xiàn)，高度警惕_、頻繁接打手機(jī)、頻繁違規(guī)辦理業(yè)務(wù)等異常情形，及時(shí)了解員工思想動(dòng)向，發(fā)現(xiàn)異常要及時(shí)報(bào)告。（）A、主動(dòng)熱情服務(wù)客戶B、與同事溝通交流業(yè)務(wù)C、拒絕客戶提出的代操作要求D、頻繁出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)(正確答案)14、以下行為不屬于代客保管行為的是?（）A、保管客戶印章B、保管客戶U盾C、保管已記賬回單(正確答案)D、保管客戶身份證件15、以下關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)所安全管理的說法正確的是?（）A、外包人員張某冒充我行員工向客戶營(yíng)銷產(chǎn)品B、某網(wǎng)點(diǎn)將閑置的會(huì)議室出借給外單位使用C、客服經(jīng)理小王未經(jīng)批準(zhǔn)在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)期間擅自外出D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每日組織做好網(wǎng)點(diǎn)撤布防、安全巡查工作(正確答案)16、網(wǎng)點(diǎn)案防基本要點(diǎn)包括嚴(yán)禁代客操作和代客保管、嚴(yán)格崗位分離和崗位輪換、_、_、_、_、嚴(yán)肅網(wǎng)點(diǎn)全員案防紀(jì)律。（）A、嚴(yán)格網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)所安全管理(正確答案)B、嚴(yán)禁違規(guī)銷售和誤導(dǎo)銷售(正確答案)C、嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作事中審核(正確答案)D、嚴(yán)格員工異常行為排查(正確答案)17、嚴(yán)格落實(shí)事權(quán)劃分、崗位分離制度，確保各崗位按權(quán)限履職，嚴(yán)禁_、_、_他人崗位權(quán)限辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)防業(yè)務(wù)“一手清”。（）A、借用(正確答案)B、混用(正確答案)C、串用(正確答案)D、運(yùn)用18、嚴(yán)格遵守客戶信息安全管理規(guī)定，不得違規(guī)_、_、_、_、_、打印、修改、刪除客戶信息，不得泄露、出售客戶信息。（）A、查詢(正確答案)B、下載(正確答案)C、采集(正確答案)D、傳輸(正確答案)E、存儲(chǔ)(正確答案)19、嚴(yán)格員工異常行為排查，需重點(diǎn)關(guān)注以下哪些異常情形?（）A、信用卡套現(xiàn)或逾期(正確答案)B、大額借貸(正確答案)C、超出經(jīng)濟(jì)實(shí)力消費(fèi)(正確答案)D、經(jīng)商辦企業(yè)(正確答案)E、股票或期貨投資虧損(正確答案)20、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)定期召開案防專題會(huì)，開展案件警示教育，組織防搶盜演練，組