2022證券從業(yè)資格考試真題《模擬試題卷》二

2022證券從業(yè)資格考試真題

《模擬試題卷》（2）

1.政府發(fā)行證券的品種一般僅限于（）o

A.股票

B.優(yōu)先股

C.債券

D.優(yōu)先股和債券

【答案】C

2.關(guān)于B股，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A.以外幣認(rèn)購(gòu)、買(mǎi)賣(mài)

B.目前境內(nèi)居民個(gè)人不得購(gòu)買(mǎi)

C.采取記名股票形式

D.以人民幣標(biāo)明股票面值

【答案】B

3.對(duì)于低等級(jí)CDO的投資人而言，其收益取決于資產(chǎn)池所產(chǎn)生

的現(xiàn)金流在償付所有優(yōu)先等級(jí)債券持有人之后的“剩余”，其特點(diǎn)是

（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，杠桿率相對(duì)較小

B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，杠桿率相對(duì)較小

C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，杠桿率相對(duì)較大

D.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，杠桿率相對(duì)較大

【答案】D

4.關(guān)于期權(quán)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.預(yù)計(jì)價(jià)格下跌的投機(jī)者可以賣(mài)出看漲期權(quán)

B.預(yù)計(jì)價(jià)格上漲的投機(jī)者可以賣(mài)出看跌期權(quán)

C.買(mǎi)入看跌期權(quán)的損失是無(wú)限的

D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能指在一個(gè)公開(kāi)、公平、高效、競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中，

通過(guò)集中競(jìng)價(jià)形成期權(quán)價(jià)格的功能

【答案】C

5.我國(guó)目前的金融中介機(jī)構(gòu)體系包括多層次銀行機(jī)構(gòu)體系，多

元化投資中介體系和保險(xiǎn)中介體系，其中，多層次銀行機(jī)構(gòu)體系以

（）為主導(dǎo)。

A.大型商業(yè)銀行

B.證券公司

C.股份制商業(yè)銀行

D.中國(guó)人民銀行

【答案】D

6.下列選項(xiàng)中，說(shuō)法不正確的是（）。

A.公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于非生產(chǎn)性支出

B.發(fā)行人申請(qǐng)公開(kāi)發(fā)行股票，依法采取承銷方式的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)

具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人

C.人民法院依照法律規(guī)定的強(qiáng)制執(zhí)行程序轉(zhuǎn)讓股東的股權(quán)時(shí),

其他股東自人民法院通知之日起滿20日不行使優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)的，視為

放棄優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)

D.公司連續(xù)5年不向股東分配利潤(rùn)，投反對(duì)票的異議股東可以

請(qǐng)求公司按照合理的價(jià)格收購(gòu)其股權(quán)

【答案】A

【考點(diǎn)】

發(fā)行證券；

7.下列關(guān)于公司公開(kāi)發(fā)行新股的條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)

B.具有持續(xù)盈利能力

C.最近5年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無(wú)保留意見(jiàn)審計(jì)報(bào)告

D.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件

【答案】C

【考點(diǎn)】

發(fā)行證券；

8.下列選項(xiàng)中不屬于公開(kāi)發(fā)行證券的是（）o[2017年6月真

題]

A.向累計(jì)300人的特定對(duì)象發(fā)行證券

B.向累計(jì)250人的特定對(duì)象發(fā)行證券

C.向不特定對(duì)象發(fā)行證券

D.向累計(jì)150人的特定對(duì)象發(fā)行證券

【答案】D

【考點(diǎn)】

發(fā)行證券；

9.下列關(guān)于公司債券上市交易的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。［2017

年9月真題］

A.公司債券上市交易申請(qǐng)應(yīng)經(jīng)證券交易所審核同意

B.簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告公司債券上市

文件及有關(guān)文件

C.申請(qǐng)債券上市的公司應(yīng)與證券交易所簽訂上市協(xié)議

D.公司債券申請(qǐng)文件屬于保密文件，不得向社會(huì)公眾提供查閱

【答案】D

【考點(diǎn)】

發(fā)行證券；證券上市的條件和終止上市交易的情形；

10.發(fā)起人向不特定對(duì)象發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)（）。［2017年6月真

題］

A.由依法設(shè)立的證券公司全額包銷

B.由發(fā)起人自行銷售

C.由依法設(shè)立的證券公司承銷

D.由依法設(shè)立的證券公司余額包銷

【答案】C

【考點(diǎn)】

證券承銷業(yè)務(wù)的種類、承銷協(xié)議的主要內(nèi)容；

11.下列關(guān)于證券的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.我國(guó)發(fā)行的各類中長(zhǎng)期債券通常每年付息一次，歐美國(guó)家則

習(xí)慣半年付息一次

B.每期利息等于票面利率乘以付息間隔和債券面值

C.一般來(lái)說(shuō)，凡是有利于持有人的條款都會(huì)相應(yīng)降低債券價(jià)值

D.政府債券比可比的公司債和資產(chǎn)證券化債券價(jià)值大是源于稅

收優(yōu)惠

【答案】C

12.兩個(gè)或兩個(gè)以上當(dāng)事人按共同制定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)

定期交換現(xiàn)金流的金融交易是（）。

A.金融遠(yuǎn)期

B.金融期權(quán)

C.金融互換

D.金融期貨

【答案】C

13.證券交易所上市證券的清算和交收由證券登記結(jié)算公司集

中完成，（）作為中央對(duì)手方，與證券公司之間完成證券和資金的

凈額結(jié)算。

A.存管銀行

B.客戶

C.證券交易所

D.證券登記結(jié)算公司

【答案】D

14.證券托管一般指投資者將持有的證券委托給（）保管，并

由后者代為處理有關(guān)證券收益事務(wù)的行為。

A.證券交易所

B.存管銀行

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.證券公司

【答案】D

15.國(guó)際債券的發(fā)行對(duì)象主要是（）。

A.本國(guó)外幣持有者

B.外國(guó)投資者

C.本國(guó)自然人投資者

D.本國(guó)金融機(jī)構(gòu)

【答案】B

16.中國(guó)證券登記結(jié)算公司僅為（）開(kāi)立結(jié)算賬戶，專用于證

券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。

A.基金公司

B.合格機(jī)構(gòu)投資者

C.證券交易所

D.證券公司

【答案】D

17.上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指

引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的高端裝備領(lǐng)域中

的企業(yè)不包括從事（）的科技創(chuàng)新企業(yè)。

A.先進(jìn)軌道交通

B.大型風(fēng)電

C.智能制造

D.航空航天

【答案】B

18.西方某些國(guó)家中央銀行發(fā)行股票，其股東并不享有決定中央

銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于（）o

A.短期債券

B.中央銀行票據(jù)

C.長(zhǎng)期債券

D.優(yōu)先股

【答案】D

19.合約買(mǎi)方向賣(mài)方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)，享有按事先

規(guī)定的價(jià)格向合約賣(mài)方買(mǎi)賣(mài)某種金融工具的權(quán)利的契約，稱之為

（）。

A.金融互換

B.金融期權(quán)

C.金融遠(yuǎn)期合同

D.金融期貨

【答案】B

20.可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度的一項(xiàng)

證券結(jié)算基本原則是（）。

A.貨銀對(duì)付交收制度

B.證券實(shí)名制

C.分級(jí)結(jié)算制度

D.凈額結(jié)算制度

【答案】A

21.以下屬于我國(guó)《證券法》規(guī)定的內(nèi)幕交易行為的是（）。

A.與他人串通，以事先約定時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交

易

B.上市公司股利分配計(jì)劃公開(kāi)前，該計(jì)劃的知情人，建議他人

買(mǎi)賣(mài)該證券

C.證券公司以自營(yíng)賬戶為他人或以他人名義為自己買(mǎi)賣(mài)證券

D.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)

格

【答案】B

22.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于公開(kāi)發(fā)行證券募集資金用途的說(shuō)

法，正確的是（）o

A.擅自改變用途而未作糾正的不得再次公開(kāi)發(fā)行

B.對(duì)擅自改變用途的發(fā)行人，上市公司直接責(zé)任人員僅處警告,

不處罰款

C.通過(guò)董事會(huì)的決議可以改變募集資金用途

D.對(duì)公開(kāi)發(fā)行的股票、債券募集資金用途均沒(méi)有限制

【答案】A

23.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，未按照規(guī)定將證券自營(yíng)賬戶或

者證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報(bào)證券交易所備案的，對(duì)其直接負(fù)責(zé)

的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、（）的罰款;

情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或證券從業(yè)資格。

A.10萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下

B.30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下

C.3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

D.3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

【答案】C

24.非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不

得超過(guò)（）o

A.200人

B.50人

C.300人

D.100人

【答案】A

25.以下符合申請(qǐng)證券從業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū)條件的是（）。

A.丙某，品行端正，具有良好的職業(yè)道德，但尚未被機(jī)構(gòu)聘用

B.乙某，曾被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，但是已過(guò)禁

入期

C.甲某，最近五年未受過(guò)刑事處罰，但被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證

券市場(chǎng)禁入者

D.丁某，證券從業(yè)資格考試成績(jī)合格，兩年前受過(guò)刑事處罰

【答案】B

26.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要目的是（）。

A.賺取傭金

B.增加流動(dòng)性

C.盈利

D.對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

27.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的（），應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金行業(yè)協(xié)

會(huì)履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。

A.基金管理人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

【答案】A

28.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員違反《證券業(yè)財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》

的，協(xié)會(huì)不能對(duì)其采取的措施為（）o

A.將相關(guān)信息記入從業(yè)人員誠(chéng)信信息系統(tǒng)

B.行政處罰

C.行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)

D.公開(kāi)譴責(zé)

【答案】B

29.所有合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股

比例總和，不得超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的（）。

A.10%

B.33%

C.30%

D.49%

【答案】C

30.下列情形中，公司不得收購(gòu)本公司股份的是（）o

A.與持有本公司股份的其他公司合并

B.股東因?qū)蓶|大會(huì)的收購(gòu)存在異議

C.擬向控股股東發(fā)行股份

D.減少公司注冊(cè)資本

【答案】C

31.公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（）日內(nèi)通知債權(quán)人，并

于30日內(nèi)在報(bào)紙上公告。

A.10

B.20

C.15

D.30

【答案】A

32.下列關(guān)于擅自發(fā)行股票、債券罪構(gòu)成要件的說(shuō)法，正確的是

）。

A.對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，一般判處罰金

B.犯罪主體只能是單位

C.犯罪主體只能是自然人

D.犯罪主體可以是自然人，也可以是單位

【答案】D

33.下列關(guān)于期貨交易所的職責(zé)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.期貨交易所按照章程和交易規(guī)則對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)督管理

B.期貨交易所負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)合約，安排合約上市

C,期貨交易所不得為期貨交易提供集中履約擔(dān)保

D.期貨交易所不得直接或者間接參與期貨交易

【答案】C

34.在訂立合伙協(xié)議、設(shè)立合伙企業(yè)時(shí)，也應(yīng)當(dāng)遵循民法下的

）的原則。

A.公開(kāi)、公平、公正

B.自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)信用

C.共同出資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

D.自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用

【答案】B

35.下列有關(guān)合伙企業(yè)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.普通合伙人和有限合伙人的相互轉(zhuǎn)變，應(yīng)當(dāng)經(jīng)合伙人過(guò)半數(shù)

同意

B.普通合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)橛邢藓匣锶说?，?duì)其作為普通合伙人期間

發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任

C.有限合伙企業(yè)僅剩有限合伙人的，應(yīng)當(dāng)解散

D.有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶说模瑢?duì)其作為有限合伙人期間

發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任

【答案】A

36.我國(guó)的基金管理費(fèi)是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例

逐日計(jì)算，（）支付。

A.逐日

B.按季

C.每周

D.按月

【答案】D

37.證券交易清算與交收原則不包括（）。

A.凈額清算原則

B.滾動(dòng)交收原則

C.分級(jí)結(jié)算原則

D.貨銀對(duì)付原則

【答案】B

38.損失和風(fēng)險(xiǎn)二者的關(guān)系是（）0

A.風(fēng)險(xiǎn)是確定性的，損失是不確定性的

B.損失和風(fēng)險(xiǎn)是兩個(gè)沒(méi)有任何聯(lián)系的概念

C.風(fēng)險(xiǎn)是事前概念，損失是事后概念

D.風(fēng)險(xiǎn)和損失是等同的

【答案】C

39.股份有限公司發(fā)行優(yōu)先股的作用之一在于募集（）的公司

股本。

A.中期

B.短期

C.中短期

D.長(zhǎng)期穩(wěn)定

【答案】D

40.假定原始存款10000元，法定準(zhǔn)備金率20%,則理論上的貨

幣乘數(shù)是（）0

A.5

B.5.5

C.4

D.2

【答案】A

41.下列關(guān)于中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)職責(zé)的論述不正確

的是（）。

A.圍繞國(guó)家金融工作的指導(dǎo)方針和任務(wù)，進(jìn)一步明確職能定位,

強(qiáng)化監(jiān)管職責(zé)

B.加強(qiáng)微觀審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管與金融消費(fèi)者保護(hù)，守住不發(fā)

生非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線

C.按照簡(jiǎn)政放權(quán)要求，逐步減少并依法規(guī)范事前審批，加強(qiáng)事

中事后監(jiān)管，優(yōu)化金融服務(wù)

D.向派出機(jī)構(gòu)適當(dāng)轉(zhuǎn)移監(jiān)管和服務(wù)職能，推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)

機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和服務(wù)下沉，更好地發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能

【答案】B

【考點(diǎn)】

我國(guó)金融市場(chǎng)的監(jiān)管體制；

42.Ms=mXB中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是（）。

［2015年11月真題］

A.貨幣供給

B.貨幣需求

C.虛擬貨幣

D.名義貨幣

【答案】A

【考點(diǎn)】

存款準(zhǔn)備金制度與貨幣乘數(shù)；

43.如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價(jià)一般會(huì)（）。［2018年

3月真題］

A.上升

B.無(wú)變化

C.不能確定

D.下跌

【答案】A

【考點(diǎn)】

貨幣政策；

44.下列關(guān)于失業(yè)率的說(shuō)法，不正確的是（）。［2014年9月真

題］

A.失業(yè)率是指勞動(dòng)力人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分比

B.通常所說(shuō)的充分就業(yè)是指失業(yè)率為零的狀態(tài)

C.目前我國(guó)統(tǒng)計(jì)部門(mén)公布的失業(yè)率為城鎮(zhèn)登記失業(yè)率

D.當(dāng)失業(yè)率很高時(shí)，資源被浪費(fèi)，人們收入減少

【答案】B

【考點(diǎn)】

貨幣政策；

45.中央銀行根據(jù)市場(chǎng)資金供求狀況調(diào)整（）,能夠影響商業(yè)

銀行資金借入的成本。

A.回購(gòu)利率

B.再貼現(xiàn)率

C.貼現(xiàn)利率

D.同業(yè)拆借利率

【答案】B

【考點(diǎn)】

貨幣政策；

31.股票發(fā)行之前，發(fā)行人必須按法定程度向監(jiān)管部門(mén)提交有關(guān)

信息，申請(qǐng)注冊(cè)，并對(duì)信息的完整性，真實(shí)性負(fù)責(zé)的市場(chǎng)主導(dǎo)型股票

發(fā)行制度是（）o

A.保薦制

B.注冊(cè)制

C.核準(zhǔn)制

D.審批制

【答案】B

32.關(guān)于證券投資者，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者買(mǎi)賣(mài)證券的基本途徑之一是直接進(jìn)入交易場(chǎng)所自行買(mǎi)

賣(mài)證券

B.投資者買(mǎi)賣(mài)證券的基本途徑之一是委托經(jīng)紀(jì)商代理買(mǎi)賣(mài)證券

C.投資者可以是自然人，也可以是法人

D.投資者是買(mǎi)賣(mài)證券的客體

【答案】D

33.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)中用于回購(gòu)的債券不包括（）。

A.國(guó)債

B.企業(yè)短期票據(jù)

C.中央銀行債券

D.政策性金融債券

【答案】B

34.特殊類型基金不包括（）。

A.QDII

B.FOL

C.LOF

D.ETF

【答案】B

35.2007年8月，（）發(fā)布《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行

辦法》。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】A

51.獨(dú)立衍生工具不包括（）o[2013年12月真題]

A.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

B.期權(quán)合約

C.互換交易合約

D.期貨合約

【答案】A

【考點(diǎn)】

金融衍生工具的概念；

52.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金

就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。這體現(xiàn)了金融衍生工

具基本特征中的（）o

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動(dòng)性

D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

【答案】B

【考點(diǎn)】

金融衍生工具的基本特征；

53.金融衍生工具可以按照（）分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍

生工具。

A.基礎(chǔ)工具種類

B.自身交易方式

C.產(chǎn)品形態(tài)

D.交易場(chǎng)所

【答案】C

【考點(diǎn)】

金融衍生工具的分類；

54.以基礎(chǔ)產(chǎn)品所屬的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融

衍生工具屬于（）。［2014年11月真題］

A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

B.信用衍生工具

C,貨幣衍生工具

D.利率衍生工具

【答案】B

【考點(diǎn)】

按照基礎(chǔ)工具種類分類；

55.股權(quán)類產(chǎn)