反洗錢工作總結(jié)范本（2023年）

反洗錢工作總結(jié)范本3篇（2023年）

寫總結(jié)有利于我們學習和工作力量的提高，不妨坐下來好好寫寫總結(jié)吧。那么，我們該怎么寫總結(jié)呢？以下內(nèi)容是為您帶來的3篇《2023年反洗錢工作總結(jié)范文》，假如能幫忙到親，我們的一切努力都是值得的。

反洗錢工作總結(jié)篇一

為標準人民幣支付交易報告行為，防范利用證券支付結(jié)算進展洗錢等違法犯罪活動，我們仔細學習了《金融機構(gòu)反洗錢法》的相關(guān)法律、方法規(guī)定，嚴格履行職責，切實做好反洗錢工作，堅固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。

1、堅持原則、照章辦事、仔細履行自己的職責，不徇私情，不斷提高專業(yè)學問和政策理論水平；嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案。

2、嚴密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)（指10個營業(yè)日以內(nèi)）利用銀行帳戶大量的將資金進展分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，仔細分析，作好可疑交易記錄，填制《可疑交易報告表》后準時向上級社報告；

4、我們經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進展調(diào)查、分析，仔細作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要馬上偵查的，應馬上報告當?shù)毓矙C關(guān)，同時報告其上級單位和當?shù)厝嗣胥y行；

5、嚴格操作，嚴守隱秘。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；

6、嚴格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。

由于反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息根本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強這方面的工作力度。而

且由于反洗錢還是一項較為生疏的工作，我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論學問和足夠的實踐閱歷，有待進一步提高區(qū)分可疑支付交易的推斷力量。

銀行反洗錢年度工作總結(jié)篇二

依據(jù)穗商銀發(fā)字_號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行常常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)悟反洗錢的精神和意義，堅固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個方法”來標準和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，仔細審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并具體詢問了解客戶有關(guān)狀況，依據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其供應有效證明文件和資料，進展核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進展核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進展開戶操作，對于未能依法供應相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進展全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告治理方法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快供應新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不賜予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元（含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進展查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本）單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存。

五、嚴格監(jiān)管和掌握公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組特地對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀看，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒有消失短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有消失存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動，以預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪，維護投資者合法權(quán)益為主題，開展宣傳活動。時間：__年10月8日星期五早上9：00-16：00，地點：東莞市東聯(lián)農(nóng)村信用社所西城樓分社旁邊。我部渠道營銷全體成員和交易部員工參加宣傳活動，大家同心協(xié)力開頭布置現(xiàn)場，搭帳篷、擺放宣傳資料，在活動現(xiàn)場懸掛橫幅，上午9點我們的活動正式拉開序幕。員工為現(xiàn)場客戶供應業(yè)務、反洗錢詢問，講解“什么是洗錢”、“哪些是黑錢”、“犯罪分子怎樣洗錢”等相關(guān)學問；圍繞當前反洗錢的進展形勢，介紹反洗錢根本學問以及公民反洗錢義務等，宣傳反洗錢工作的重要意義，同時和社會公眾（尤其是客戶）深入探討反洗錢工作的熱點及難點問題，宣傳相關(guān)部門反洗錢工作先進事例，從正面引導和教育社會公眾，以進一步擴大反洗錢宣傳的社會效果?；顒尤藛T通過派發(fā)宣傳折頁、宣傳單張、調(diào)查問卷，力圖讓公民能夠充分意識到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪活動作斗爭，維金融市場秩序。群眾積極參加，了解相關(guān)反洗錢學問，索取反洗錢宣傳資料?？偨Y(jié)本次活動，到達了預期效果，讓群眾熟悉到反洗錢的相關(guān)學問以及對社會的影響，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公正競爭，甚至影響國家聲譽。我部會連續(xù)加強對投資者的反洗錢宣傳，加大反洗錢的宣傳力度，讓更多人了解并熟悉反洗錢活動，維護社會及金融秩序穩(wěn)定。

反洗錢工作總結(jié)篇三

20_年10月底至11月初，曲靖營業(yè)部反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心，仔細學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分熟悉到反洗錢工作的重要性，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，連續(xù)提升員工對反洗錢工作的熟悉，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將此次反洗錢宣傳活動的工作狀況總結(jié)如下：

一、主要工作完成狀況及反洗錢工作效果

（一）實行多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

1、反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》。利用晨會時間，每月召開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采納敏捷、有針對性的方式進展。培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作治理方法實施細則》及補充規(guī)定、《業(yè)務治理反洗錢工作實施細則》及有關(guān)補充規(guī)定、等相關(guān)制度綻開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢根本學問，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應擔當?shù)姆韶熑蔚确矫嫔钊霚\出地講解了反洗錢有關(guān)學問。通過培訓，大幅度提高了大家對反洗錢工作的熟悉。

仔細開展反洗錢月宣傳活動。依據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，20_年10月我部開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進展活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強，宣傳到達較好效果。

2、舉辦反洗錢學問考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)學問的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和把握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務，曲靖營業(yè)部依據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反洗錢活動的要求并結(jié)合我營業(yè)部詳細狀況，進展了反洗錢學問考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論學問水平和業(yè)務素養(yǎng)，有力地促進了反洗錢工作的開展。

3、根據(jù)公司反洗錢工作的要求，準時對可疑交易進展登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時上報反洗錢報表、依據(jù)實際狀況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。

在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進展人工識別，并逐筆保存可疑交易識別軌跡。加強大額交易的審核。依據(jù)公司反洗錢工作要求，我營業(yè)部對大額交易做好相關(guān)信息登記、準時上報反洗錢小組進展審核、識別，嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定；

根據(jù)規(guī)定向市公司及當?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進展分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進展分析。

4、在20_年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明白我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。

（二），加強反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度

1、加強反洗錢工作內(nèi)部治理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針，連續(xù)深入實施《反洗錢工作治理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順當開展。并將反洗錢納入崗位職責內(nèi)容。全面、精確領(lǐng)悟市公司關(guān)于反洗錢的各項精神，依法調(diào)整和標準各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內(nèi)部治理制度，嚴格內(nèi)部治理，有效防范了各種執(zhí)法風險。

3、對到達客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關(guān)系進展審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進展登記其身份根本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為其次代身份證則保存其雙面資料。

6.當客戶消失反洗錢法律法規(guī)要求進展重新識別的狀況時，對該客戶重新進展客戶身份識別，并留存相關(guān)識別資料。

7、對客戶按相關(guān)規(guī)定進展風險等級劃分，定期審核保存的客戶根本信息。

（三）面臨的主要問題：

1、相關(guān)崗位人員在業(yè)務處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的推斷閱歷還不夠，技能技巧還有待提高；

2、部份業(yè)務員對履行反洗錢法定義務還需深入熟悉，支持協(xié)作公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強；

4、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。

三、20_年反洗錢工作思路

20_年，我司反洗錢工作的總體思路是：連續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)視檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

（一）連續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的根底，連續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)學問宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的熟悉。以宣傳促熟悉，營造更加深厚的反洗錢氣氛。

（二）加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的力量和水平，積極查找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的協(xié)作司法機關(guān)嚴峻打擊洗錢犯罪活動。

（三)強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管方法(試行）》及相關(guān)文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務狀況進展評估和等級劃分登記，實行等級治理制度。對存在問題和等級較低的問題，進展通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。

反洗錢工作是一項長期而艱難的工作，為保證此項工作正常有序開展，營業(yè)部將連續(xù)強化組織領(lǐng)導，明