建設(shè)工程風(fēng)險管理1-建設(shè)工程風(fēng)險管理1

工程建設(shè)監(jiān)理概論主講教師：高興元機械工業(yè)出版社2023/12/211機械工業(yè)出版社高興元第五章建設(shè)工程風(fēng)險管理2023/12/212機械工業(yè)出版社高興元第一節(jié)風(fēng)險管理概述2023/12/213機械工業(yè)出版社高興元一、風(fēng)險的定義與相關(guān)概念

(一)風(fēng)險的定義風(fēng)險是指產(chǎn)生損失后果的不確定性

1、特征

1）風(fēng)險存在的客觀性和普遍性；

2）單一具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性；

3）風(fēng)險的多樣性和多層次性；

4）風(fēng)險的可變性。

2023/12/214機械工業(yè)出版社高興元(二)相關(guān)概念1、風(fēng)險因素：產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素；1)自然風(fēng)險因素。該風(fēng)險因素系指有形的、并能直接導(dǎo)致某種風(fēng)險的事物,如冰雪路面、汽車發(fā)動機性能不良或制動系統(tǒng)故障等均可能引發(fā)車禍導(dǎo)致人員傷亡。2)道德風(fēng)險因素。道德風(fēng)險因素為無形的因素，與人的品德修養(yǎng)有關(guān)，如人的品質(zhì)缺陷或欺詐行為。3)心理風(fēng)險因素。心理風(fēng)險因素也是無形的因素，與人的心理狀態(tài)有關(guān),例如,投保后疏于對損失的防范,自認(rèn)為身強力壯而不注意健康。2023/12/215機械工業(yè)出版社高興元2、風(fēng)險事件：造成損失的偶發(fā)事件，是損失的載體。Q:汽車的制動系統(tǒng)失靈導(dǎo)致車禍中人員傷亡。風(fēng)險因素及風(fēng)險事件分別是什么2023/12/216機械工業(yè)出版社高興元3、損失：非故意、非計劃、非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價值的減少

損失一般可分為直接損失和間接損失兩種。其中直接損失是指風(fēng)險事件對于目標(biāo)本身所造成的破壞事實,而間接損失則是由于直接損失所引起的破壞事實。4、損失機會：指損失出現(xiàn)的概率

1）客觀概率：是某事物在長時間發(fā)生的頻率

2）主觀概率：是人們對某事件發(fā)生的可能性的一種判斷或估計。

(主觀概率隨意性大，受個人的經(jīng)驗、學(xué)識、專業(yè)乃至興趣、好惡的影響)2023/12/217機械工業(yè)出版社高興元風(fēng)險因素、風(fēng)險事件、損失與風(fēng)險之間的關(guān)系如圖所示。2023/12/218機械工業(yè)出版社高興元(三)風(fēng)險與損失概率之間的關(guān)系損失概率是風(fēng)險事件出現(xiàn)的頻率或可能性而風(fēng)險則是風(fēng)險事件出現(xiàn)后損失大小2023/12/219機械工業(yè)出版社高興元（四）風(fēng)險因素、風(fēng)險事件、損失與風(fēng)險之間的關(guān)系風(fēng)險因素引起風(fēng)險事件風(fēng)險事件導(dǎo)致風(fēng)險損失風(fēng)險損失大于預(yù)期的損失部分就是風(fēng)險2023/12/2110機械工業(yè)出版社高興元二、風(fēng)險分類1、按風(fēng)險的后果分類

1)純風(fēng)險即只會造成損失而絕無收益的可能的風(fēng)險。（出現(xiàn)的概率大，長期存在并有一定的規(guī)律性）

2）投機風(fēng)險即可能帶來損失，也可能帶來收益的風(fēng)險（出現(xiàn)的概率小，規(guī)律性差）2、按風(fēng)險產(chǎn)生的原因分類政治風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、自然風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險3、按風(fēng)險的影響范圍分類

1）基本風(fēng)險即作用于整個社會、大多數(shù)人群的風(fēng)險特點是影響的范圍大，且后果嚴(yán)重

2）特殊風(fēng)險即作用于某特定單體或人群的風(fēng)險（如企業(yè)、個人）特點是影響范圍小，對整個社會的影響小。2023/12/2111機械工業(yè)出版社高興元三、建設(shè)工程風(fēng)險與風(fēng)險管理（一）建設(shè)工程風(fēng)險特點

1、風(fēng)險大

2、參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險

2023/12/2112機械工業(yè)出版社高興元（二）風(fēng)險管理的目標(biāo)1、確定目標(biāo)的基本要求：

1）一致性，即要符合管理主體的總目標(biāo)

2）現(xiàn)實性，即要考慮目標(biāo)實現(xiàn)的可能性

3）明確性，即目標(biāo)要明確，可執(zhí)行、可檢查、可評價

4）層次性，即目標(biāo)要分主次、分輕重緩急

2、工程建設(shè)的風(fēng)險管理目標(biāo)

1）投資不超計劃（投資風(fēng)險）

2）工期不超計劃（進(jìn)度風(fēng)險）

3）質(zhì)量滿足設(shè)計要求（質(zhì)量風(fēng)險）

4）工程安全可靠、工地平安（安全風(fēng)險）

5）對社會、對生態(tài)具有積極的影響（可持續(xù)性風(fēng)險）2023/12/2113機械工業(yè)出版社高興元（三）項目管理與風(fēng)險管理的關(guān)系1、兩者的目標(biāo)一致；2、風(fēng)險管理是項目管理的一個組成部分；不與投資、進(jìn)度、質(zhì)量、安全、合同、信息管理以及組織協(xié)調(diào)并列，而是與之關(guān)聯(lián)3、風(fēng)險管理是項目實現(xiàn)目標(biāo)的保障；4、風(fēng)險管理更注重主動控制。2023/12/2114機械工業(yè)出版社高興元風(fēng)險識別風(fēng)險估計風(fēng)險評價風(fēng)險應(yīng)對（四）風(fēng)險分析過程2023/12/2115機械工業(yè)出版社高興元風(fēng)險識別對項目潛在的風(fēng)險因素進(jìn)行系統(tǒng)的認(rèn)識、分類、歸納，并探究其成因的過程。風(fēng)險識別的主要工作就是風(fēng)險溯源。風(fēng)險識別是風(fēng)險分析的基礎(chǔ)。在風(fēng)險識別時，應(yīng)抓住風(fēng)險的最基本特征：不確定性和預(yù)期效益損失。常用的風(fēng)險識別方法有：問卷調(diào)查、專家調(diào)查法、系統(tǒng)分解法、流程圖法、頭腦風(fēng)暴法、層次分析法和情境分析法等。在項目風(fēng)險分析中，一般采用問卷調(diào)查和專家調(diào)查法。2023/12/2116機械工業(yè)出版社高興元一、風(fēng)險識別的特點和原則（一）風(fēng)險識別的特點

個別性

主觀性

復(fù)雜性

不確定性（二）風(fēng)險識別的原則

由粗到細(xì)，由細(xì)到粗

嚴(yán)格界定，重視相關(guān)寧可錯劃，不可遺漏

認(rèn)真排除，謹(jǐn)慎確認(rèn)

證據(jù)不足，試驗輔助

2023/12/2117機械工業(yè)出版社高興元二、風(fēng)險識別過程

項目狀態(tài)的分析

歷史資料分析（與工程有關(guān)的經(jīng)驗數(shù)據(jù)分析）

確認(rèn)不確定性的客觀存在（工程項目風(fēng)險調(diào)查）

風(fēng)險分解

風(fēng)險因素及后果分析（專家咨詢、實驗驗證）

進(jìn)行風(fēng)險分類

建立風(fēng)險清單2023/12/2118機械工業(yè)出版社高興元三、建設(shè)工程風(fēng)險的分解目標(biāo)維（投資、進(jìn)度、質(zhì)量、安全、環(huán)境等目標(biāo)）時間維（不同施工階段）結(jié)構(gòu)維（項目的組成分解，不同階段對應(yīng)不同風(fēng)險）因素維（與工程有關(guān)的因素）

2023/12/2119機械工業(yè)出版社高興元2023/12/2120機械工業(yè)出版社高興元四、風(fēng)險識別的方法

專家調(diào)查法（頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法等）財務(wù)報表法（現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、營業(yè)報表、工程財務(wù)報表等）流程圖法（把風(fēng)險因素及潛在的風(fēng)險事件標(biāo)注在工程建設(shè)的流程圖中）

2023/12/2121機械工業(yè)出版社高興元四、風(fēng)險識別的方法因果分析法（即魚刺圖分析法）

用主干表示風(fēng)險的后果，枝表示風(fēng)險事件，分支表示相應(yīng)的風(fēng)險因素

初始清單法（將某一專業(yè)或種類的工程所有的風(fēng)險因素及其可能的風(fēng)險事件都羅列出來，并在利用中不斷充實完善，近乎是一個風(fēng)險因素和風(fēng)險事件的大全。對于具體的某個工程，則是在初始清單的基礎(chǔ)上增加特有的內(nèi)容，刪去肯定不會出現(xiàn)的內(nèi)容，可以有效減少風(fēng)險識別的風(fēng)險）

2023/12/2122機械工業(yè)出版社高興元四、風(fēng)險識別的方法經(jīng)驗數(shù)據(jù)法（統(tǒng)計資料法。是將以往已完的工程建設(shè)管理中的風(fēng)險事件發(fā)生的次數(shù)及其對目標(biāo)值的影響程度記錄、整理，用以在以后的類似工程項目作風(fēng)險識別時參考）風(fēng)險調(diào)查法（實地調(diào)查）

2023/12/2123機械工業(yè)出版社高興元風(fēng)險估計也稱風(fēng)險測定，是指在風(fēng)險識別之后，采用定量的方法測度風(fēng)險因素發(fā)生的概率及對項目實施的影響程度。風(fēng)險估計主要是確定風(fēng)險因素的概率分布以及項目經(jīng)濟(jì)評價指標(biāo)的概率、期望值和偏差。確定風(fēng)險事件概率分布常用的方法有：主觀估計法、專家調(diào)查法、蒙特卡羅模擬等。2023/12/2124機械工業(yè)出版社高興元風(fēng)險評價在風(fēng)險識別和風(fēng)險估計的基礎(chǔ)上，根據(jù)風(fēng)險因素的概率分布及對項目經(jīng)濟(jì)效益的影響程度，對項目風(fēng)險進(jìn)行分級排序的過程。風(fēng)險評價旨在找出項目主要風(fēng)險，并確定項目的整體風(fēng)險水平。風(fēng)險評價的判別標(biāo)準(zhǔn)可采用兩種類型：

一是以經(jīng)濟(jì)評價指標(biāo)的累積概率、標(biāo)準(zhǔn)差為判別標(biāo)準(zhǔn)。內(nèi)部收益率大于基準(zhǔn)收益率或凈現(xiàn)值大于零的累積概率越大，標(biāo)準(zhǔn)差越小，項目的風(fēng)險就越小。

二是以綜合風(fēng)險等級為判別標(biāo)準(zhǔn)。項目的綜合風(fēng)險等級可用矩陣表表示。

2023/12/2125機械工業(yè)出版社高興元一、風(fēng)險評價的作用認(rèn)識風(fēng)險（風(fēng)險的相對和絕對嚴(yán)重程度）保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計劃的可行性合理選擇風(fēng)險對策2023/12/2126機械工業(yè)出版社高興元二、風(fēng)險量函數(shù)

1、連續(xù)性函數(shù)表達(dá)式

R＝f(p，q)

其中，R為風(fēng)險量，

p為風(fēng)險發(fā)生的概率

q為潛在的損失

2、離散性函數(shù)的表達(dá)式

R=∑pi.qi3、風(fēng)險曲線

2023/12/2127機械工業(yè)出版社高興元三、風(fēng)險損失的衡量1、投資風(fēng)險

1）投資額的減少或者資金使用不當(dāng)給項目帶來的損失；

2）利率、匯率、物價、政策法規(guī)的變化導(dǎo)致的實際投資超過計劃投資的數(shù)額。2、進(jìn)度風(fēng)險

1）工期延長而導(dǎo)致利息的增加、資金時間價值的損失

2）趕工成本

3）延期投入使用的收益損失3、質(zhì)量風(fēng)險

1）質(zhì)量事故的直接經(jīng)濟(jì)損失

2）補救或修復(fù)所需要的費用

3）影響使用的收益損失

4）對第三者責(zé)任的損失2023/12/2128機械工業(yè)出版社高興元4、安全風(fēng)險

1）人身傷害的費用（醫(yī)療、看護(hù)、誤工、崗位）

2）物質(zhì)損失的費用

3）對工期影響的成本

4）恢復(fù)的費用

5）第三者責(zé)任的費用

2023/12/2129機械工業(yè)出版社高興元四、風(fēng)險概率的衡量1、相對比較法采用四級評判，即：幾乎為零很小中等一定（發(fā)生的概率大，是有規(guī)律地發(fā)生的）相應(yīng)的可將風(fēng)險損失分為三級：重大損失中等損失輕度損失相對比較法是一種以主觀概率為主的衡量方法。2023/12/2130機械工業(yè)出版社高興元2、概率分布法這是一種基于歷史數(shù)據(jù)和客觀資料，統(tǒng)計分析出的概率。利用統(tǒng)計數(shù)據(jù)，通過（損失值和風(fēng)險概率）直方圖描述和曲線嚙合，得到該項目的風(fēng)險概率曲線。有了概率曲線，就可以方便地知道某種潛在損失出現(xiàn)的概率。概率分布法是一種以客觀概率為主的衡量方法。q潛在損失p風(fēng)險概率2023/12/2131機械工業(yè)出版社高興元五、風(fēng)險評價是對風(fēng)險量所作的相對比較，確定具體工程項目風(fēng)險的相對嚴(yán)重程度，可以分為五個等級MHVHLMHVLLM潛在損失值概率2023/12/2132機械工業(yè)出版社高興元綜合風(fēng)險等級矩陣表

綜合風(fēng)險等級風(fēng)險發(fā)生對項目的影響程度嚴(yán)重較大一般低風(fēng)險發(fā)生的概率高KMRR較高M(jìn)MRR一般TTRI低TTRI2023/12/2133機械工業(yè)出版社高興元風(fēng)險應(yīng)對對于風(fēng)險評價所確定的主要項目風(fēng)險，有針對性地提出經(jīng)濟(jì)可行的應(yīng)對策略。風(fēng)險應(yīng)對是風(fēng)險分析的結(jié)果，通過設(shè)計合理的風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，使項目決策建立在穩(wěn)妥的基礎(chǔ)上。

項目決策階段可以采用多方案比較優(yōu)化、重大或疑難問題專題研究、評價基礎(chǔ)變量充分估計等應(yīng)對策略。項目建設(shè)和運營階段可以采用風(fēng)險回避、風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁、風(fēng)險分擔(dān)、風(fēng)險合理自擔(dān)等措施。2023/12/2134機械工業(yè)出版社高興元一、風(fēng)險回避

風(fēng)險回避就是在考慮到某項目的風(fēng)險及其所致?lián)p失都很大時，主動放棄或終止該項目以避免與該項目相聯(lián)系的風(fēng)險及其所致?lián)p失的一種處置風(fēng)險的方式。

它是一種最徹底的風(fēng)險處置技術(shù)

風(fēng)險回避是一種消極的風(fēng)險處置方法，因為在回避風(fēng)險的同時也放棄了實施項目可能帶來的收益。2023/12/2135機械工業(yè)出版社高興元二、損失控制

風(fēng)險控制就是為了最大限度地降低風(fēng)險事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險處置技術(shù)。

2023/12/2136機械工業(yè)出版社高興元二、損失控制

1、預(yù)防計劃

1）根據(jù)風(fēng)險因素的特性，采取一定措施使其發(fā)生的概率降至接近于零，從而預(yù)防風(fēng)險因素的產(chǎn)生；

2）減少已存在的風(fēng)險因素；

3）防止已存在的風(fēng)險因素釋放能量；

4）改善風(fēng)險因素的空間分布從而限制其釋放能量的速度；

5）在時間和空間上把風(fēng)險因素與可能遭受損害的人、財、物隔離；

6）借助人為設(shè)置的物質(zhì)障礙將風(fēng)險因素與人、財、物隔離；

7）改變風(fēng)險因素的基本性質(zhì)；

8）加強風(fēng)險部門的防護(hù)能力；

9）做好救護(hù)受損人、物的準(zhǔn)備；

10）制訂嚴(yán)格的操作規(guī)程減少錯誤的作業(yè)造成不必要的損失。2023/12/2137機械工業(yè)出版社高興元2、災(zāi)難應(yīng)對計劃

應(yīng)對計劃包括：

1）人員安全撤離；

2）救援與處理傷亡人員；

3）控制事態(tài)發(fā)展，減少對資產(chǎn)和環(huán)境的破壞；

4）盡快恢復(fù)正常狀態(tài)。

3、災(zāi)后恢復(fù)（建設(shè)）計劃

1）調(diào)整施工組織計劃或施工進(jìn)度計劃

2）調(diào)整采購計劃

3）統(tǒng)計損失，進(jìn)行保險索賠

4）調(diào)整籌資計劃

風(fēng)險控制不僅能有效減少項目由于風(fēng)險事故所造成的損失，而且能使全社會的物質(zhì)財富少受損失。

是最積極、最有效的一種處置方式。2023/12/2138機械工業(yè)出版社高興元三、風(fēng)險自留1、風(fēng)險保留的條件對損失小、概率小的風(fēng)險留給自己承擔(dān)。這種方法通常在下列情況下采用：

1）處理風(fēng)險的成本大于承擔(dān)風(fēng)險所付出的代價；

2）預(yù)計某一風(fēng)險發(fā)生可能造成的最大損失項目是可以安全承擔(dān)；

3）當(dāng)風(fēng)險降低、風(fēng)險控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等風(fēng)險控制方法均不可行時；

4）沒有識別出風(fēng)險，錯過了采取積極的處置措施時機。2023/12/2139機械工業(yè)出版社高興元2、風(fēng)險保留的類型

1）主動保留主動保留是指在對項目風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測、識別、評估和分析的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險的性質(zhì)及其后果，風(fēng)險管理者認(rèn)為主動承擔(dān)某些風(fēng)險比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風(fēng)險保留.2）被動保留被動保留指未能準(zhǔn)確識別和評估風(fēng)險及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔(dān)后果的風(fēng)險處置方式，是一種被動的、無意識的處置方式，往往造成嚴(yán)重的后果，使項目組遭受重大損失。

被動保留是管理者應(yīng)該力求避免的。

2023/12/2140機械工業(yè)出版社高興元四、風(fēng)險轉(zhuǎn)移

對損失大、概率小的風(fēng)險，可通過保險或合同條款將責(zé)任轉(zhuǎn)移，將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到有相互經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的另一方。風(fēng)險轉(zhuǎn)移主要有兩種方式

1、保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移保險是最重要的風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁方式，是指通過購買保險的辦法將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司或保險機構(gòu)。

思考：保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移的弊端？機會行為主義道德風(fēng)險逆向選擇2023/12/2141機械工業(yè)出版社高興元四、風(fēng)險轉(zhuǎn)移

2、非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移