基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》沖刺卷

基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》沖刺卷1基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為上市首日前一交易日的（）。A.基金份額凈值(正確答案)B.基金份額總值C.基金交易價(jià)D.基金平均值答案解析：正確答案:A?；鹕鲜惺兹盏拈_(kāi)盤(pán)參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。2（）享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容。A.證券交易所(正確答案)B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案解析：正確答案:A。證券交易所享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容。3基金客戶(hù)服務(wù)要求服務(wù)人員除了具有金融知識(shí)基礎(chǔ)外，還需要深入掌握各類(lèi)基金產(chǎn)品的相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，這體現(xiàn)了基金客戶(hù)服務(wù)的（）。A.專(zhuān)業(yè)性(正確答案)B.時(shí)效性C.持續(xù)性D.規(guī)范性答案解析：正確答案A?；鹂蛻?hù)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)性:基金客戶(hù)服務(wù)是一項(xiàng)專(zhuān)業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)，要求服務(wù)人員除了具有金融知識(shí)基礎(chǔ)外，還需要深入掌握各類(lèi)基金產(chǎn)品的相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)。4（）指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則(正確答案)B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則答案解析：正確答案A。成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。5基金當(dāng)事人不包括（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：正確答案:D?；甬?dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人與基金托管人。6貨幣市場(chǎng)基金可以投資于（）。A.現(xiàn)金(正確答案)B.股票C.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級(jí)在AA+以下的債券答案解析：正確答案:A。按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行2015年頒布的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具:(1)現(xiàn)金;(2)期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單;(3)剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券;(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具:(1)股票;(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券;(3)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外;(4)信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具;(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。7公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。A.基金是否為獨(dú)立的法人(正確答案)B.基金是否上市交易C.基金規(guī)模是否變化D.基金募集是否為公募答案解析：正確答案:A。契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別:①法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格，而公司型基金具有法人資格;②投資者的地位不同，與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小;③基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同，契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，而公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。8（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——“基金開(kāi)元”和“基金金泰”。A.1997年11月27日B.1998年3月27日(正確答案)C.2000年10月8日D.2003年10月28日答案解析：正確答案:B。1998年3月27日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——“基金開(kāi)元”和“基金金泰”，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。9證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以采取的措施是（）。A.沒(méi)收違法所得B.取消交易資格C.罰款D.電話提示、警告(正確答案)答案解析：正確答案:D。證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。10關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別，下列說(shuō)法中正確的是（）。Ⅰ開(kāi)放式基金規(guī)模不固定;封閉式基金規(guī)模固定;Ⅱ開(kāi)放式基金存續(xù)期限不確定，理論上可以無(wú)期限存續(xù);封閉式基金存續(xù)期限確定;Ⅲ開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響;封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響;Ⅳ開(kāi)放式基金每周公布基金資產(chǎn)凈值;封閉式基金每日公布基金資產(chǎn)凈值A(chǔ).Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ答案解析：正確答案:C。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。因此，第Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法不正確。11基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，需要了解的情況不包括（）。A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的信息管理平臺(tái)建設(shè)C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)管理制度D.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的人員管理制度(正確答案)答案解析：正確答案:D。基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶(hù)管理制度、銷(xiāo)售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。12下列不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是（）。A.外部環(huán)境(正確答案)B.市場(chǎng)參與者C.金融交易的組織方式D.金融工具答案解析：正確答案:A。金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括:①市場(chǎng)參與者;②金融工具;③金融交易的組織方式13（）是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。A.前端收費(fèi)模式B.中端收費(fèi)模式C.后端收費(fèi)模式(正確答案)D.一般收費(fèi)模式答案解析：正確答案:C。在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式:前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。14避險(xiǎn)策略的前身基金保本基金于（）中期起源于美國(guó)。A.20世紀(jì)80年代(正確答案)B.20世紀(jì)70年代C.20世紀(jì)60年代D.20世紀(jì)50年代答案解析：正確答案:A。避險(xiǎn)策略的前身基金保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó)，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。15下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則B.T日買(mǎi)入LOF的基金份額，當(dāng)日可以在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回(正確答案)C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣D.LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額答案解析：正確答案:B。T日買(mǎi)入的基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤16主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象的基金是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).增長(zhǎng)型基金C.收入型基金(正確答案)D.平衡型基金答案解析：正確答案:C。根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型(成長(zhǎng)型)基金、收入型基金和平衡型基金。其中，收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。17在內(nèi)地證券交易所掛牌上市的我國(guó)第一只投資基金為（）。A.天驥基金B(yǎng).開(kāi)元基金C.淄博基金(正確答案)D.金泰基金答案解析：正確答案:C。1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡(jiǎn)稱(chēng)“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金。18內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度的（）原則。A.合法、合規(guī)性B.全面性(正確答案)C.適時(shí)性D.審慎性答案解析：正確答案:B。內(nèi)部控制制度的全面性原則是指內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。19單選題]某投資者贖回開(kāi)放式基金5萬(wàn)份，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其贖回費(fèi)用為（）。A.252.25元B.250元C.245元D.256.25元(正確答案)答案解析：正確答案:D。贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值，贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率。根據(jù)題意:贖回總額=50000×1.025=51250，贖回費(fèi)用=51250×0.5%=256.25元。20風(fēng)險(xiǎn)管理的主要環(huán)節(jié)包括（）、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量答案解析：正確答案:A。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。21（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.投資者不同(正確答案)答案解析：正確答案:D。契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別:①法律主體資格不同。②投資者的地位不同。③基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。22開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。A.市場(chǎng)供求關(guān)系B.銀行存款利率C.基金份額凈值(正確答案)D.基金份額總額答案解析：正確答案:C。開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。23下列哪一項(xiàng)屬于按股票市值大小分類(lèi)的股票?（）A.小盤(pán)股票(正確答案)B.價(jià)值型股票C.成長(zhǎng)型股票D.契約型股票答案解析：正確答案:A。按股票市值的大小將股票分為小盤(pán)股票、中盤(pán)股票與大盤(pán)股票。24非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于（）揭示。A.次2個(gè)交易日B.當(dāng)日C.次1個(gè)交易日(正確答案)D.下一個(gè)節(jié)假日前答案解析：正確答案:C。交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過(guò)證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個(gè)交易日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)揭示。25基金管理人自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。A.3B.7C.10(正確答案)D.20答案解析：正確答案:C?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。26根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見(jiàn)》，以下不是基金管理公司投資管理人員的是（）。A.公司交易部分負(fù)責(zé)人B.交易研究員C.基金經(jīng)理助理D.公司監(jiān)察負(fù)責(zé)人(正確答案)答案解析：正確答案:D。根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見(jiàn)》(2009年4月修訂)，基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體為:公司投資決策委員會(huì)成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，公司投資、研究、交易部門(mén)的負(fù)責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員。27基金托管人不需要對(duì)基金管理人的（）進(jìn)行復(fù)核、審議。A.臨時(shí)公告(正確答案)B.基金定期報(bào)告C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值答案解析：正確答案:A。基金托管人對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告和定期更新的招募說(shuō)明書(shū)等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書(shū)面文件或者蓋章確認(rèn)。28風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.負(fù)責(zé)基金投資策略、資產(chǎn)分配等重大事項(xiàng)(正確答案)B.負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)作的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制C.審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性D.聽(tīng)取基金投資運(yùn)作報(bào)告和評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出決定答案解析：正確答案:A。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由總經(jīng)理、督察長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人等組成，主要職責(zé)包括:①負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)作的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制;②審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性;③聽(tīng)取基金投資運(yùn)作報(bào)告和評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出決定;④對(duì)公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和隱患進(jìn)行研究并做出控制決策;⑤審閱監(jiān)察稽核報(bào)告及績(jī)效與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。不同公司情況不同，有些公司還分別設(shè)了投資風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)。A項(xiàng)屬于投資決策委員會(huì)的職責(zé)之一。29在金融市場(chǎng)的主要構(gòu)成要素中，主要以資金供給者身份參與金融市場(chǎng)是（）。A.企業(yè)B.個(gè)人居民(正確答案)C.政府D.金融機(jī)構(gòu)答案解析：正確答案:B。個(gè)人居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。30基金連續(xù)（）個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。A.1B.2(正確答案)C.3D.5答案解析：正確答案:B。基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng);已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。31投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自（）日開(kāi)始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。A.T+1B.T+2(正確答案)C.T+3D.T+5答案解析：正確答案:B。投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自T+2日開(kāi)始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。32基金行業(yè)自律組織不包括（）。A.基金管理人B.基金發(fā)起人(正確答案)C.基金托管人D.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)答案解析：正確答案:B?；鹦袠I(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。33為便于查明事實(shí)、獲取和保全證據(jù)，《證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職權(quán)不包括（）。A.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證B.查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄C.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存D.凍結(jié)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)和銀行賬戶(hù)(正確答案)答案解析：正確答案:D。為便于查明事實(shí)、獲取和保全證據(jù)，《證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)以下職權(quán):①進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證;②詢(xún)問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)做出說(shuō)明;③查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料;④查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過(guò)戶(hù)記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料;⑤對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存;⑥查詢(xún)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)和銀行賬戶(hù);⑦對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以?xún)鼋Y(jié)或者查封。34證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B.利益共享C.分散投資(正確答案)D.專(zhuān)業(yè)管理答案解析：正確答案:C。證券投資基金特點(diǎn):①集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理。②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。④?chē)?yán)格監(jiān)管、信息透明。⑤獨(dú)立托管、保障安全。35ETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。A.最大申購(gòu)、最大贖回B.最大申購(gòu)、最小贖回C.最小申購(gòu)、贖回份額(正確答案)D.最大申購(gòu)、贖回份額答案解析：正確答案:C。ETF具有如下三大特點(diǎn):①被動(dòng)操作的指數(shù)基金。②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。ETF有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。36基金管理人的（），應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)。A.基金宣傳推介材料(正確答案)B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.托管協(xié)議D.基金合同答案解析：正確答案:A。依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。37關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介，下列活動(dòng)存在違規(guī)情況的是（）。Ⅰ.基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)以“一站式”服務(wù)平臺(tái)的方式宣傳推介貨幣市場(chǎng)基金;Ⅱ.宣傳材料中，沒(méi)有將貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款的投資收益進(jìn)行比較;Ⅲ.互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)發(fā)放自身制作的貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介材料;Ⅳ.某銀行以理財(cái)賬戶(hù)的名義代替基金名稱(chēng)，開(kāi)展貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介活動(dòng);A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：正確答案:B。除基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料（Ⅲ項(xiàng)存在違規(guī)）;登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開(kāi)展與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財(cái)賬戶(hù)或者服務(wù)平臺(tái)等名義變相從事貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介活動(dòng)（Ⅰ、Ⅳ項(xiàng)存在違規(guī)）。38基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（）、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。A.基金的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)B.基金的募集C.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)(正確答案)D.基金的資產(chǎn)保管答案解析：正確答案:C?；鸬倪\(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。39道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于（）范疇。A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)B.上層建筑(正確答案)C.自我約束D.強(qiáng)制手段答案解析：正確答案:B。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。40披露上市交易公告書(shū)的基金品種有（）。Ⅰ上市開(kāi)放式基金;Ⅱ封閉式基金;Ⅲ分級(jí)基金子份額;Ⅳ交易型開(kāi)放式指數(shù)基金;A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：正確答案:D。目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放式基金(LOF)和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。41基金客戶(hù)服務(wù)的具體流程不包括（）。A.服務(wù)宣傳與推介B.投資咨詢(xún)與基金咨詢(xún)C.投資跟蹤與評(píng)價(jià)D.公布基金招募說(shuō)明書(shū)(正確答案)答案解析：正確答案:D。具體客戶(hù)服務(wù)流程包括:服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢(xún)與基金咨詢(xún)、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶(hù)檔案管理與保密等。D項(xiàng)屬于基金管理人的工作內(nèi)容。42基金職業(yè)道德教育需要完成的目標(biāo)不包括（）。A.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容B.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)C.依據(jù)具體的職業(yè)道德規(guī)范實(shí)行自我監(jiān)督、自我評(píng)價(jià)和自我行為調(diào)整(正確答案)D.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念答案解析：正確答案:C?；鹇殬I(yè)道德教育需要完成三個(gè)方面目標(biāo):一是使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容;二是使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn);三是培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。43下列對(duì)于儲(chǔ)蓄的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過(guò)通貨膨脹(正確答案)B.儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益C.儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)D.儲(chǔ)蓄確保本金安全答案解析：正確答案:A。儲(chǔ)蓄是居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)。儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，接受儲(chǔ)蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全。除本金外，儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來(lái)一定的利息收益。44（）是指資本來(lái)源于國(guó)內(nèi)，并投資于國(guó)外市場(chǎng)的投資基金。A.單一國(guó)家型基金B(yǎng).在岸基金C.國(guó)際基金(正確答案)D.國(guó)內(nèi)基金答案解析：正確答案:C。國(guó)際基金是指資本來(lái)源于國(guó)內(nèi)，并投資于國(guó)外市場(chǎng)的投資基金。45下列能夠進(jìn)行套利交易的基金是（）。A.傘型基金B(yǎng).分級(jí)基金C.ETF(正確答案)D.FOF答案解析：正確答案:C。ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。46基金銷(xiāo)售協(xié)議的內(nèi)容包括（）。Ⅰ.銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式;Ⅱ.基金投資收益分配比例和方式;Ⅲ.客戶(hù)資料的保存方式及對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任;Ⅳ.反洗錢(qián)義務(wù)履行及責(zé)任劃分;Ⅴ.基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù);A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ答案解析：正確答案:A?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容:銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶(hù)資料的保存方式，對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢(qián)義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。47場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額時(shí)，應(yīng)使用（）。A.深圳證交所人民幣普通證券賬戶(hù)B.深圳證交所證券投資基金賬戶(hù)C.開(kāi)放式基金賬戶(hù)或滬、深證券賬戶(hù)D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證券交易所開(kāi)放式基金賬戶(hù)(正確答案)答案解析：正確答案：D?！皥?chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)”LOF份額，應(yīng)持深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶(hù)或證券投資基金賬戶(hù)?！皥?chǎng)外認(rèn)購(gòu)”LOF份額，應(yīng)使用中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證券交易所開(kāi)放式基金賬戶(hù)。48以下關(guān)于ETF和LOF的說(shuō)法，正確的是（）。A.ETF、LOF與投資者交換的都是基金份額與一籃子股票B.都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)(正確答案)C.ETF、LOF都通常采用完全被動(dòng)式管理方法D.ETF、LOF的申購(gòu)、贖回都必須通過(guò)交易所進(jìn)行答案解析：正確答案:B。A項(xiàng)，ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。C項(xiàng)，ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，LOF則是普通的開(kāi)放式基金。D項(xiàng)，ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。49關(guān)于投資者保護(hù)工作，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資者保護(hù)是自律管理機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)常規(guī)性工作B.投資者保護(hù)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作C.廣泛開(kāi)展投資者保護(hù)工作，是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容D.投資者保護(hù)的首要目的是使投資者實(shí)現(xiàn)最大收益(正確答案)答案解析：正確答案:D。選項(xiàng)AB正確:無(wú)論是成熟市場(chǎng)還是新興市場(chǎng)的證券市場(chǎng)發(fā)展歷史都表明，投資者保護(hù)是各國(guó)或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，也是一項(xiàng)長(zhǎng)期的、基礎(chǔ)性和常規(guī)性的工作。選項(xiàng)C正確:廣泛開(kāi)展投資者保護(hù)工作，是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容，也是推進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性工作。選項(xiàng)D錯(cuò)誤:投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)(并最終起到保護(hù)投資者利益的作用)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。50基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.30日(正確答案)B.45日C.60日D.90日答案解析：正確答案：A?；鸸芾砣苏偌鸱蓊~持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。51下列關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)，表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資人必須做到“買(mǎi)者自負(fù)”B.交易雙方必須做到“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”(正確答案)C.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配D.管理人必須堅(jiān)持“賣(mài)者有責(zé)”答案解析：正確答案:B。資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配、管理人必須堅(jiān)持“賣(mài)者有責(zé)”、投資人必須做到“買(mǎi)者自負(fù)”。52公開(kāi)募集基金的備案應(yīng)符合下列哪些條件。（）Ⅰ.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的60%以上;Ⅱ.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上;Ⅲ.開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額;Ⅳ.基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ答案解析：正確答案:C?；鹉技谙迣脻M(mǎn)，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。53基金管理人收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%(正確答案)答案解析：正確答案:D?；鸸芾砣耸杖′N(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。54中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于（）人。A.5B.3C.2(正確答案)D.10答案解析：正確答案:C。中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件;對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。55王先生投資6萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元。王先生認(rèn)購(gòu)該基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為（）元。A.1080B.1060.9(正確答案)C.1061.08D.1080.18答案解析：正確答案:B。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額－凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額－[認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）]=60000－[60000/（1+1.8%）]=1060.9元。56基金管理公司變更持有5％以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.證券交易所B.銀行業(yè)協(xié)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：正確答案:D?；鸸芾砉咀兏钟?％以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。57基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則B.所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容C.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)合并繳納，并從申購(gòu)資金中扣除(正確答案)答案解析：正確答案:D?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求:①遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則;②所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容;③統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等;④基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn);⑤增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除;⑥提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，任何銷(xiāo)售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi);⑦相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。58金融資產(chǎn)主要包括的投資工具是（）。Ⅰ．票據(jù);Ⅱ．債券;Ⅲ．股票;Ⅳ．房地產(chǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ答案解析：正確答案:B。金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債券類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi)。債券類(lèi)金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)股票為主。59關(guān)于基金管理公司的會(huì)計(jì)控制系統(tǒng)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金會(huì)計(jì)核算可以納入公司會(huì)計(jì)核算(正確答案)B.財(cái)會(huì)部門(mén)應(yīng)妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會(huì)計(jì)檔案C.需要相互監(jiān)督的崗位不能一人獨(dú)自操作全流程D.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過(guò)會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生答案解析：正確答案:A。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。故A項(xiàng)表述錯(cuò)誤60基金贖回金額的計(jì)算公式為（）。A.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-申購(gòu)費(fèi)B.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-贖回手續(xù)費(fèi)C.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-傭金D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用(正確答案)答案解析：正確答案:D?；疒H回金額的計(jì)算公式如下:贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用;贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值;贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率61封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五(法定公眾節(jié)假日除外)，每天（）。A.8:00—11:00，12:00—15:00B.8:30—11:30，12:00—15:00C.9:00—11:30，13:00—15:00D.9:30—11:30，13:00—15:00(正確答案)答案解析：正確答案:D。封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五(法定公眾節(jié)假日除外)，每天9:30—11:30，13:00—15:00。62從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，下列哪一項(xiàng)屬于我國(guó)基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)?（）A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化(正確答案)B.機(jī)構(gòu)復(fù)雜化C.信息現(xiàn)代化D.人員專(zhuān)業(yè)化答案解析：正確答案:A。近年來(lái)，我國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化兩個(gè)方面。63封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元人民幣，買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。A.1B.10C.100(正確答案)D.1000答案解析：正確答案:C。封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元人民幣，買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。64ETF的建倉(cāng)期不超過(guò)（）個(gè)月。A.1B.2C.3(正確答案)D.5答案解析：正確答案:C。基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過(guò)程為ETF建倉(cāng)階段。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。65以下關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）。A.應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用C.基金的申購(gòu)費(fèi)必須在申購(gòu)時(shí)收取D.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金答案解析：正確答案:A。B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用，未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，認(rèn)購(gòu)費(fèi)與申購(gòu)費(fèi)可采用在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。66甲從某基金管理公司離職時(shí)，帶走了公司的客戶(hù)清單，并將這些客戶(hù)招攬至新任職的基金公司。這一行為屬于（）。A.泄露商業(yè)秘密(正確答案)B.泄露內(nèi)幕信息C.沒(méi)有違規(guī)D.不公平對(duì)待客戶(hù)答案解析：正確答案:A?？蛻?hù)資料主要是指客戶(hù)的個(gè)人資料，包括客戶(hù)個(gè)人的身份證信息、移動(dòng)電話號(hào)碼、家庭成員信息、財(cái)務(wù)狀況、投資需求等。這些具有投資需求客戶(hù)的名單，本身也是一種商業(yè)資源，一般也屬于機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。67基金的重大事件是指（）。Ⅰ．基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi);Ⅱ．提前終止基金合同;Ⅲ．基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0．1％;Ⅳ．開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：正確答案:C?；鸬闹卮笫录砂?①基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi);②提前終止基金合同;③延長(zhǎng)基金合同期限;④轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;⑤更換基金管理人或托管人;⑥基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng);⑦涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;⑧基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0．5％;⑨開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。68（）是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)(并最終起到保護(hù)投資者利益的作用)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。A.投資者保護(hù)(正確答案)B.投資者服務(wù)C.基金公司宣傳D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示答案解析：正確答案:A。投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)(并最終起到保護(hù)投資者利益的作用)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。69下列各類(lèi)基金在募集注冊(cè)時(shí)，不適用簡(jiǎn)易程序的是（）。A.發(fā)起式基金B(yǎng).QDII基金C.跨境ETFD.分級(jí)基金(正確答案)答案解析：正確答案:D。適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金（含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)/跨境ETF）及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金、基金中基金(FOF)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。70基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.遵守規(guī)章(正確答案)D.信息溝通答案解析：正確答案:C?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的基本要素包括:控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。71證券投資基金的當(dāng)事人一般是指基金的（）。A.發(fā)起人、管理人和投資人B.管理人、托管人和份額持有人(正確答案)C.托管人、發(fā)起人和投資人D.受益人、管理人和投資人答案解析：正確答案:B。我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱(chēng)基金當(dāng)事人。72（）是規(guī)制不當(dāng)市場(chǎng)行為的最后屏障。A.剛性的法律制度B.崗位職業(yè)道德教育C.基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范(正確答案)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律答案解析：正確答案:C?；鹗袌?chǎng)的有序運(yùn)行需要完善的法律制度，但是僅靠剛性的法律制度來(lái)約束基金從業(yè)人員的行為顯然是不夠的，難以對(duì)千變?nèi)f化的市場(chǎng)行為進(jìn)行有效約束，仍會(huì)出現(xiàn)一些盲區(qū)，這就使得基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范成了規(guī)制不當(dāng)市場(chǎng)行為的最后屏障。73QDII是（）的首字母縮寫(xiě)。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(正確答案)B.合格境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.境外機(jī)構(gòu)投資者答案解析：正確答案:A。QDII是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫(xiě)。74道德以?xún)r(jià)值判斷，即以公認(rèn)的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn);而法律的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不限于價(jià)值判斷或者不直接反映價(jià)值判斷。這說(shuō)明法律與道德（）的不同。A.表現(xiàn)形式B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)C.調(diào)整范圍(正確答案)D.調(diào)整手段答案解析：正確答案:C。道德以?xún)r(jià)值判斷，即以公認(rèn)的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn);而法律的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不限于價(jià)值判斷或者不直接反映價(jià)值判斷。這說(shuō)明法律與道德調(diào)整范圍的不同。75基金管理公司股東會(huì)的職權(quán)包括（）。Ⅰ．決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃;Ⅱ．選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng);Ⅲ．審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案;Ⅳ．聘任、解聘公司高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：正確答案:C。Ⅳ項(xiàng)屬于基金管理公司董事會(huì)行使的職權(quán)之一。76票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場(chǎng)和間接交易市場(chǎng)B.長(zhǎng)期票據(jù)市場(chǎng)和短期票據(jù)市場(chǎng)C.票據(jù)正回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)逆回購(gòu)市場(chǎng)D.票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)(正確答案)答案解析：正確答案:D。票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)，按交易方式主要分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。77基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.1B.3C.6(正確答案)D.12答案解析：正確答案:C。基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。78下列不屬于ETF申購(gòu)贖回現(xiàn)金替代類(lèi)型的是（）。A.選擇現(xiàn)金替代(正確答案)B.必須現(xiàn)金替代C.禁止現(xiàn)金替代D.可以現(xiàn)金替代答案解析：正確答案:A?，F(xiàn)金替代分為三種類(lèi)型:禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。79關(guān)于設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金，以下說(shuō)法正確的是（）。A.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金都不需要行政審批(正確答案)B.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政審批，發(fā)行私募基金不需要行政審批C.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)不需要行政審批，發(fā)行私募基金需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政審批D.設(shè)立和發(fā)行私募基金需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批答案解析：正確答案:A。根據(jù)《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)規(guī)定，私募基金設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類(lèi)發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過(guò)法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。80注冊(cè)公開(kāi)募集基金需要提交的文件不包括（）。A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.財(cái)務(wù)報(bào)表(正確答案)答案解析：正確答案:D。注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件:①申請(qǐng)報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說(shuō)明書(shū)草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū);⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。81（）的精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。A.適度監(jiān)管B.依法監(jiān)管C.審慎監(jiān)管(正確答案)D.公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管答案解析：正確答案:C。審慎監(jiān)管，也稱(chēng)“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。82基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5個(gè)B.10個(gè)C.15個(gè)(正確答案)D.20個(gè)答案解析：正確答案:C。基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。83從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理的委托方為（）。A.金融機(jī)構(gòu)B.中介機(jī)構(gòu)C.投資者(正確答案)D.資產(chǎn)管理人答案解析：正確答案:C。從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。84基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員在銷(xiāo)售基金時(shí)，不正確的行為是（）。A.未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)B.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合其投資的基金產(chǎn)品C.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況答案解析：正確答案:A?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，不得有下列行為:①在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂;②以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平;③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn);④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金;⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。85辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡上限為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.60B.65C.70(正確答案)D.75答案解析：正確答案:C。我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿(mǎn)18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。86某基金從業(yè)人員A進(jìn)入基金公司后，參加了基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試，但成績(jī)尚未公布，未取得資格證書(shū)。在公司的某次基金產(chǎn)品宣傳活動(dòng)中，A參與此次活動(dòng)并向投資者推薦基金產(chǎn)品，該行為違反了我國(guó)基金職業(yè)道德的（）原則。A.誠(chéng)實(shí)守信B.專(zhuān)業(yè)審慎(正確答案)C.守法合規(guī)D.客戶(hù)至上答案解析：正確答案:B。專(zhuān)業(yè)審慎原則要求基金從業(yè)人員必須通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。87關(guān)于分級(jí)基金，下列表述正確的是（）。A.分級(jí)基金B(yǎng)份額以一定的成本向A份額融資，并承擔(dān)母基金的全部收益或虧損B.結(jié)構(gòu)化分級(jí)機(jī)制使得一只分級(jí)基金可以同時(shí)滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求(正確答案)C.分級(jí)基金的A份額的本金安全及約定收益由B份額自身的凈值保證，體現(xiàn)出保本基金的特征D.分級(jí)基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類(lèi)別，分開(kāi)進(jìn)行投資運(yùn)作答案解析：正確答案:B。A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤:分級(jí)基金B(yǎng)份額以一定的成本向A份額融資，B份額承擔(dān)扣除融資成本以外的母基金全部的收益或虧損。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤:A類(lèi)份額根據(jù)基金合同的約定可以定期獲得約定收益，通常是在基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上有所上浮，同時(shí)通過(guò)不定期折算等特殊機(jī)制，使得B類(lèi)份額以自身的凈值保證A類(lèi)份額的本金安全及約定收益，從而使A類(lèi)份額體現(xiàn)出類(lèi)固定收益產(chǎn)品的特性，具有低風(fēng)險(xiǎn)、收益相對(duì)穩(wěn)定的特征。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤:盡管分級(jí)基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的子份額，但基金資產(chǎn)仍然作為一個(gè)整體進(jìn)行投資運(yùn)作。88基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，測(cè)試結(jié)果低于符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度答案解析：正確答案:B。B項(xiàng)正確表述是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。89金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括（）。A.市場(chǎng)參與者B.金融工具C.金融交易的組織方式D.交易制度(正確答案)答案解析：正確答案:D。金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素主要包括:市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。90通過(guò)主動(dòng)介紹與陌生人交談，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶(hù)的方法是（）。A.陌生拜訪法(正確答案)B.緣故法C.介紹法D.以上都不正確答案解析：正確答案:A。陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系型群體，是營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶(hù)的方法，是營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)發(fā)客戶(hù)中運(yùn)用最多的方法。緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶(hù)開(kāi)發(fā)。這些群體主要包括營(yíng)銷(xiāo)人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。介紹法針對(duì)間接客戶(hù)型群體，是通過(guò)現(xiàn)有客戶(hù)介紹新客戶(hù)。營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)發(fā)客戶(hù)的過(guò)程中，可與一部分客戶(hù)建立良好的關(guān)系，再通過(guò)這些客戶(hù)關(guān)系派生出新的客戶(hù)關(guān)系，建立新的客戶(hù)群。91下列關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)的控制的說(shuō)法中，正確的是（）。A.研究員按照基金經(jīng)理的意見(jiàn)，編寫(xiě)研究報(bào)告B.基金公司建立晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流(正確答案)C.基金經(jīng)理為投資某股票，安排研究員臨時(shí)將該股票申請(qǐng)加入股票庫(kù)，并在事