2023年中級經濟師《中級金融專業(yè)》歷年真題匯編（共326題）

2023年中級經濟師《中級金融專業(yè)》歷年真

題匯編

（共326題）

1、在金融租賃公司的收益構成中，服務收益主要包括（）。（多選題）

A.利差

B.價差

C.手續(xù)費

D.貿易傭金

E.財務咨詢費

試題答案：C,D,E

2、關于中央銀行相對獨立性的說法，正確的是（）。（單選題）

A.中央銀行獨立確定自身職責職能

B.中央銀行獨立制定實施貨幣政策

C.中央銀行獨自制定金融法律法規(guī)

D.中央銀行獨自開展宏觀經濟調控

試題答案：B

3、按照速度對稱原理，下列情況中，屬于商業(yè)銀行資產運用不足的是（）。（單選題）

A.A銀行資產和負債的平均到期日分別為350天和300天

B.B銀行資產和負債的平均到期日分別為300天和350天

C.C銀行需要重新定價的資產和負債分別是350億元和300億元

D.D銀行需要重新定價的資產和負債分別是300億元和350億元

試題答案：B

4、下列因素中，屬于商業(yè)銀行貸款經營“5C標準的是（）。（單選題）

A.客戶（Consumer）

B.成本（Cost）。

C.資本（Capital）。

D.便利（Convenience）。

試題答案：C

5、關于人民銀行常備借貸便利⑸F）的說法，正確的有（）。（多選題）

A.又稱為短期流動性調節(jié)工具

B.由金融機構主動發(fā)起

C.中央銀行與金融機構一對一交易

D.是中央銀行管理流動性的重要工具

E.向商業(yè)銀行提供中期基礎貨幣

試題答案：B,C.D

6、在本次新股發(fā)行的定價方式下，當網下投資者報價后，所有報價應按照申報價格由高到低的

順序進行排序，為了保證新股定價的合理性，應從擬申購總量中至少（）。

（不定項題）

A.提出10%最低報價的部分

B.分別剔除10%報價最高和最低的部分

C.剔除10豺艮價最高的部分

D.分別剔除5%報價最高和最低的部分

試題答案：C

7、在持幣動機中，凱恩斯認為對利率反應最為敏感的是（）。（單選題）

A.投機動機

B.交易動機

C.預防動機

D.貯藏動機

試題答案：A

8、貨幣市場主要包括（）。（多選題）

A.商業(yè)票據市場

B.銀行承兌匯票市場

C.同業(yè)拆借市場

D.公司債權市場

E.投資基金市場

試題答案：A,B,C

9、下列中央銀行業(yè)務中不屬于資產業(yè)務的是（）。（單選題）

A.再貼現業(yè)務

B.再貸款業(yè)務

C.債券發(fā)行業(yè)務

D.證券買賣業(yè)務

試題答案：C

10、假定我國流通的貨幣現金為5萬億元，法定準備金為20萬億元，超額準備金為3萬億元，

則我國的基礎貨幣為（）萬億元。（單選題）

A.18

B.23

C.25

D.28

試題答案：D

11、根據下面資料，回答｛TSE｝題A銀行于2011年上半年推出了一款面向高凈值人群的代客理

財產品，最低投資門檻為50萬元，所有投資者享有同等收益權。該銀行向小李推薦該理財產品

時承諾兩年收益率可達60%-100%,但并未同時提示風險。此前該銀行對小李的風險評估顯示

其為穩(wěn)健型風險投資者。兩年后該產品虧損30%。事后調查顯示，虧損的原因主要是該銀行擅

自修改投資標的，且未能及時披露信息。｛TS｝該理財產品屬于（）。（不定項題）

A.估值型產品

B.非估值型產品

C.分級產品

D.非分級產品

試題答案：B.D

12、資金融入方出質債券融入資金，并約定在未來某一日期按約定利率將資金返還給資金融出

方，這種交易是（）。（單選題）

A.買斷式回購

B.抵押式回購

C.質押式回購

D.反向式回購

試題答案：C

13、以下采用二元式中央銀行制度的國家是（）。（單選題）

A.中國

B.英國

C.法國

D.德國

試題答案：D

14、如果每年計息一次，則該投資的年利率是（）。

（不定項題）

A.11.10%

B.11.30%

C.11.50%

D.11.80%

試題答案：D

15、貨幣政策可供選擇的中介目標（）。（多選題）

A.利率

B.貨幣供應量

C.基礎貨幣

D.存款準備金

E.再貼現率

試題答案：A,B

16、此案例中，中國人民銀行開展的逆回購操作屬于（）。

（不定項題）

A.公開市場操作

B.票據再貼現政策

C.存款準備金政策

D.直接信用控制

試題答案：A

17、假定某國的法定存款準備金率為10%,超額存款準備金率為2.5%,現金損率為0,則該國

的貨幣乘數為（）。（單選題）

A.10

B.8

C.4

D.2.5

試題答案：B

18、下列假設條件中，屬于布萊克斯科爾斯期權定價模型假定的有（）。（多選題）

A.無風險利率為常數

B.沒有交易成本、稅收和賣空限制，不存在無風險套利機會

C.標的資產在期權到期之前可以支付股息和紅利

D.市場交易是連續(xù)的

E.標的資產價格波動率為常數

試題答案：A,B,D,E

19、股票交易中通常用“手”作為標準單位，通常（）股為一標準手。（單選題）

A.100

B.500

C.1000

D.3000

試題答案：A

20、由投資者買賣已發(fā)行的債券形成的市場是（）。（單選題）

A.發(fā)行市場

B.二級市場

C.初級市場

D.一級市場

試題答案：B

21、隨著經濟全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營銷越來越注意（）。（單選題）

A.產品營銷

B.關系營銷

C.“4P營銷組合策略

D.“4C”營銷組合策

試題答案：B

22、在離岸金融市場上，最早開展交易或借貸活動的離岸貨幣是（）。（單選題）

A.歐洲美元

B.歐洲日元

C.歐洲瑞士法郎

D.歐洲德國馬克

試題答案：A

23、下列關于A、B兩公司的說法，正確的是（）。

（不定項題）

A.A公司在固定利率市場上存在競爭優(yōu)勢

B.A公司在浮動利率市場上存在比較優(yōu)勢

C.B公司在固定利率市場上存在比較優(yōu)勢

D.B公司在浮動利率市場上存在風險敞口

試題答案：B.C

24、某國的LM曲線為Y=500+2000i,如果某一時期總產出（Y）為600,利率水平（i）為10%,表

明該時期存在（）。（單選題）

A.超額商品供給

B.超額商品需求

C.超額貨幣供給

D.超額貨幣需求

試題答案：C

25、在我國銀行間外匯市場上，交易的基本規(guī)則有（）。（多選題）

A.價格優(yōu)先

B.時間優(yōu)先

C.撮合成交

D.會員優(yōu)先

E.集中清算

試題答案：A,B,C,E

26、《關于規(guī)范銀行服務企業(yè)走出去加強風險防控的指導意見》中的合規(guī)風險管理要求，銀行

業(yè)金融機構應（）（多選題）

A.加強日常合規(guī)管理

B.做好客戶準入把關

C.提升監(jiān)管溝通效率

D.強化反洗錢合規(guī)管理

E.強化風險緩釋工具的運用

試題答案：A,B,C,D

27、關于我國互聯(lián)網金融的說法正確的是（）。（多選題）

A.網絡借貸業(yè)務由中國人民銀行監(jiān)管

B.互聯(lián)網基金銷售由銀監(jiān)會監(jiān)管

C.股權眾籌融資由證監(jiān)會監(jiān)管

D.互聯(lián)網支付業(yè)務由中國人民銀行監(jiān)管

E.互聯(lián)網消費金融業(yè)務由銀監(jiān)會監(jiān)管

試題答案：C.D.E

28、假設某證券公司的注冊資本為50億元，則該公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過（）

億元。（單選題）

A.5

B.10

C.12.5

D.15

試題答案：D

29、關于金融機構職能的說法，正確的有（）。（多選題）

A.促進資金融通

B.便利支付結算

C.降低交易成本

D.減少信息成本

E.降低行業(yè)壟斷

試題答案:A,B,C,D

30、上海銀行間同業(yè)拆放利率是中國人民銀行培育的一種基準利率，該利率屬于（）。（多選題）

A.單利

B.復利

C.算術平均利率

D.零售性利率

E.批發(fā)性利率

試題答案：A.C.E

31、在我國資本市場中，擔任基金產品募集者角色的是（）。（單選題）

A.基金持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金出資人

試題答案：C

32、關于第四市場特征的說法，正確的是（）。（單選題）

A.成交速度快

B.券商必須參與

C.交易成本高

D.保密性差

試題答案：A

33、關于利率風險的說法，正確的是（）。（單選題）

A.以浮動利率條件借入長期資金后利率下降，借方蒙受相對多付利息的經濟損失

B.以固定利率條件借入長期資金后利率上升，借方蒙受相對多付利息的經濟損失

C.以固定利率條件貸出長期資金后利率上升，貸方蒙受相對少收利息的經濟損失

D.以浮動利率條件貸出長期資金后利率上升，貸方蒙受相對少收利息的經濟損失

試題答案：C

34、下列主體中，不屬于基金市場服務機構的是（）。（單選題）

A.基金管理人

B.基金投資者

C.基金托管人

D.基金銷售機構

試題答案：B

35、通過咨詢張先生發(fā)現，在銀行借款，如果按復利計算，則（）。（不定項題）

A.每年的計息次數越多，最終的本息和越大

B.隨著計息間隔的縮短，本息和以遞減的速度增加

C.每年的計息次數越多，最終的本息和越小

D.隨著計息間隔的縮短，本息和以遞增的速度增加

試題答案：A.B

36、關于該商業(yè)銀行資產負債管理的說法，正確的有（）.

（不定項題）

A.債券投資是主要的資金運用

B.現金資產的流動性高于貸款，但盈利性低于債券

C.借入款的償還期限和金額需要集中，以便集中償付

D.借入款規(guī)模應當適應控制，并以增加短期債券為主，以提高流動性

試題答案：B.D

37、中國人民銀行通過當日的逆回購操作，向市場（）。

（不定項題）

A.投放資金1000億元

B.投放資金500億元

C.回籠資金1000億元

D.回籠資金500億元

試題答案：B

38、該債券的發(fā)行價格應為（）元。

（不定項題）

A.86.38

B.90.7

C.95.2

D.100.00

試題答案：D

39、某客戶購買A銀行的理財產品時，A銀行的下列做法中，正確的是（）。（單選題）

A.遵循風險匹配原則銷售理財產品

B.不披露理財產品的投資組合信息

C.向客戶推薦收益最高的理財產品

D.在銷售專區(qū)實施“單錄”管理

試題答案：A

40、下列中央銀行的貨幣政策操作中，可以使其資產增加的有（）。（多選題）

A.賣出外匯

B.買入政府債券

C.對商業(yè)銀行發(fā)放貼現貸款

D.賣出政府債務

E.買入外匯

試題答案：A.D

41、在金融租賃公司的收益構成中，服務收益主要包括（）。（多選題）

A.利差

B.價差

C.手續(xù)費

D.貿易傭金

E.財務咨詢費

試題答案：C,D,E

42、按先后次序，貨幣政策的傳導和調控過程要依次經歷（）.（單選題）

A.實物領域和金融領域

B.金融領域和實物領域

C.資本市場領域和貨幣市場領域

D.貨幣市場領域和外匯市場領域

試題答案：B

43、下列經營活動中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務特點的是（）（單選題）

A.運用銀行自有資金

B.以收取服務費的方式獲得收益

C.賺取利差收入

D.留存管理現金

試題答案：B

44、商業(yè)銀行理財業(yè)務的本質是（）。（單選題）

A.自營理財

B.代客理財

C.吸引高凈值客戶

D.吸引機構投資者

試題答案：B

45、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求取決于（）水平。（單選題）

A.收入

B.物價

C.利率

D.匯率

試題答案：A

46、目前，我國同業(yè)拆借市場的主要交易品種是（）。（單選題）

A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.14天拆借

D.1個月拆借

試題答案：A

47、政策性金融機構的經營原則是（）。（多選題）

A.政策性原則

B.財政性原則

C.安全性原則

D.盈利性原則

E.保本微利原則

試題答案：A,C.E

48、根據下面資料，回答{TSE}題假設我國某商業(yè)銀行是一家系統(tǒng)重要性銀行，2015年年末,

該銀行的部分業(yè)務及監(jiān)管指標如下：不良貸款余額為900億元，不良貸款為1.5%；對最大一

家客戶貸款總額與資本凈額之比為12%；流動性資產與流動性負債之比為30%；成本收入之比

為25%。{TS}2015年末，該銀行的貸款總額為（）億元。（不定項題）

A.3000

B.3600

C.4500

D.60000

試題答案：D

49、根據2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務指南》，一個投資者在同一市場最多可以申請開立的

A股賬戶數量為（）個（單選題）

A.1

B.2

C.3

D.5

試題答案：C

50、如果IS、LM和BP曲線存在共同的交點，則在該點上各曲線所代表的子市場同時處于均衡狀

態(tài)，這些子市場有（）。（多選題）

A.貨幣市場

B.商品市場

C.黃金市場

D.外匯市場

E.股票市場

試題答案：A.B.D

51、如果商業(yè)銀行的活期存款準備金為12萬元。定期存款準備金為5萬元，超額存款準備金為

3萬元，則該商業(yè)銀行實際繳存的準備金為（）萬元。（單選題）

A.8

B.12

C.17

D.20

試題答案：D

52、下列因素中，屬于商業(yè)銀行貸款經營“5C標準的是（）。（單選題）

A.客戶（Consumer）

B.成本（Cost）o

C.資本（Capital）。

D.便利（Convenience）。

試題答案：C

53、金融工程的主要領域有（）。（多選題）

A.金融產品創(chuàng)新

B.金融體制改革

C.金融風險管理

D.資產定價

E.離岸貨幣借貸

試題答案:A,C,D

54、購買B銀行理財產品時，A銀行并未查詢“全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)”，由此給A銀行

帶來的風險是（）。

（不定項題）

A.市場風險

B.合規(guī)風險

C.流動性風險

D.聲譽風險

試題答案：A

55、在股份公司中，普通股股東依法享有的權利包括（）。（多選題）

A.獲取資產收益

B.參與董事會選舉

C.直接支配公司財產

D.參與修改公司章程

E.參與批準發(fā)行新股

試題答案：A,B,D,E

56、近年來，我國外匯儲備管理中采取了允許和鼓勵民間資本持有外匯、鼓勵企業(yè)“走出去”等

措施，這類措施直接有助于緩解我國外匯儲備（）狀況。（單選題）

A.貨幣結構不合理

B.資產結構不合理

C.總量過多

D.管理模式不科學

試題答案：C

57、根據下面資料，回答｛TSE｝題A銀行于2011年上半年推出了一款面向高凈值人群的代客理

財產品，最低投資門檻為50萬元，所有投資者享有同等收益權。該銀行向小李推薦該理財產品

時承諾兩年收益率可達60%—100%,但并未同時提示風險。此前該銀行對小李的風險評估顯示

其為穩(wěn)健型風險投資者。兩年后該產品虧損30%。事后調查顯示，虧損的原因主要是該銀行擅

自修改投資標的，且未能及時披露信息。｛TS｝該理財產品屬于（）。（不定項題）

A.估值型產品

B.非估值型產品

C.分級產品

D.非分級產品

試題答案：B.D

58、2017年12月底，某國當年未清償外債余額為14320億美元，短期債務率是62%,則該國的

短期外債余額是（）億美元。（單選題）

A.5643

B.6105

C.7359

D.8878

試題答案：D

59、主動性在商業(yè)銀行而不在中央銀行的一般性貨幣政策工具是（）（單選題）

A.存款準備金率政策

B.公開市場操作

C.再貼現政策

D.貨款限額

試題答案：C

60、某離岸金融中心將離岸金融業(yè)務與國內金融業(yè)務分開，對居民的存放業(yè)務與對非居民的業(yè)

務分開，該中心屬于（）?（單選題）

A.倫敦型中心

B.紐約型中心

C.開曼型中心

D.避稅港型中心

試題答案：B

61、商業(yè)銀行抵御風險的最終防線是要保持充足的（）。（單選題）

A.盈余公積金

B.自有資本

C.法定存款準備金

D.超額存款準備金

試題答案：B

62、債券是資本市場重要的工具之一，其特征不包括（）。（單選題）

A.流動性

B.安全性

C.收益性

D.永久性

試題答案：D

63、商業(yè)銀行在選擇貸款客戶時，最重要的是要關注客戶的（）。（單選題）

A.財務狀況

B.資信狀況

C.市場地位

D.投資項目優(yōu)劣

試題答案：B

64、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求取決于（）水平。（單選題）

A.收入

B.物價

C.利率

D.匯率

試題答案：A

65、中央銀行確定貨幣供給統(tǒng)計口徑的標準是金融資產的（）。（單選題）

A.穩(wěn)定性

B.收益性

C.風險性

D.流動性

試題答案：D

66、該債券屬于（）。（不定項題）

A.折價發(fā)行債券

B.溢價發(fā)行債券

C.零息債券

D.附息債券

試題答案：A,D

67、根據利率的風險結構理論，到期期限相同的債券工具，其利率水平不同的原因在于（）不

同。（多選題）

A.違約風險

B.流動性

C.所得稅

D.期限結構

E.收益率曲線

試題答案：A,B.C

68、在金融行業(yè)發(fā)展過程中，我過金融行業(yè)自律組織起到的積極作用主要有（）。（多選題）

A.實現金融行業(yè)的自我約束和自我管理

B.保護行業(yè)共同利益

C.提高政府的監(jiān)管水平

D.提高金融行業(yè)的管理水平

E.優(yōu)化金融行業(yè)的業(yè)務品種

試題答案：A,B,D,E

69、按照商業(yè)銀行存款創(chuàng)造的基本原理，影響派生存款因素有（）（多選題）

A.原始存款數量

B.法定存款準備金率

C.超額存款準備金率

D.撥備覆蓋率

E.現金漏損率

試題答案：A,B,C,E

70、與負債管理理論相比，商業(yè)銀行資產管理理論的主要不足是（）。（單選題）

A.過于關注效益性

B.過于偏重流動性

C.過于強調經營者的進取精神

D.在安全性方面沒有突破性進展

試題答案：B

71、下列監(jiān)管指標中，可以反映信用風險的指標是（）。（單選題）

A.核心負債比例

B.累計外匯敞口頭寸比例

C.利率風險敏感度

D.不良資產率

試題答案：D

72、在管理運用或處分信托財產時，我國信托公司可以采取的方式有（）。（多選題）

A.買入返售

B.出售

C.存放同業(yè)

D.租賃

E.以對外借款的目的將信托財產用于質押

試題答案：A,B,C,D

73、在資本市場中，由投資銀行的融資功能與經紀業(yè)務相結合而產生的業(yè)務有（）?（多選題）

A.證券存管業(yè)務

B.證券交割業(yè)務

C.證券清算業(yè)務

D.融券業(yè)務

E.融資業(yè)務

試題答案：D.E

74、采取總分行制、逐級垂直隸屬的中央銀行組織形式，稱為（）。（單選題）

A.一元式中央銀行制度

B.二元式中央銀行制度

C.跨國中央銀行制度

D.準中央銀行制度

試題答案：A

75、根據分割市場理論的假設條件，不同到期期限債券之間的關系是（）。（單選題）

A.完全相互替代

B.部分相互替代

C.無法相互替代

D.可以相互補充

試題答案：C

76、關于信托特征的說法，正確的有（）。（多選題）

A.信托具有無風險性

B.受托人承擔有限信托責任

C.信托財產獨立于受托人的固有財產

D.信托管理不因意外事件的出現而終止

E.受益人無須承擔管理之責就能享受信托財產的利益

試題答案：B,C,D,E

77、石油危機、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導致一般物價水平上漲，這種通貨

膨脹類型屬于（）。（單選題）

A.需求拉上型

B.成本推進型

C.結構型

D.隱蔽型

試題答案：B

78、股份公司將新售股票分售給除股東以外的本公司職員。這種股票私募發(fā)行方式屬于（）。

（單選題）

A.公司分攤

B.股東分攤

C.關聯(lián)分攤

D.第三者分攤

試題答案：D

79、按先后次序，貨幣政策的傳導和調控過程要依次經歷（）。（單選題）

A.實物領域和金融領域

B.金融領域和實物領域

C.資本市場領域和貨幣市場領域

D.貨幣市場領域和外匯市場領域

試題答案：B

80、作為一國最重要的宏觀經濟政策，貨幣政策的主要調節(jié)對象是社會（）。（單選題）

A.總需求

B.總供給

C.總產出

D.總投入

試題答案：A

81、該債券的迪拜投資者承擔的金融風險有（）.

（不定項題）

A.信用風險

B.利率風險

C.匯率風險

D.聲譽風險

試題答案：A,B,C

82、2016年6月6日起，中國人民銀行將個人投資認購大額存單的起點金額調整為（）萬元。

（單選題）

A.10

B.20

C.30

D.50

試題答案：B

83、在商業(yè)銀行資本管理中，反映銀行實際擁有的資本水平的資本是（）。（單選題）

A.風險資本

B.監(jiān)管資本

C.經濟資本

D.賬面資本

試題答案：D

84、2017年年底，該商業(yè)銀行的不良貸款總額是（）億元。

（不定項題）

A.5

B.20

C.40

D.45

試題答案：D

85、假設該國法定貨幣為克朗.若美元對克朗的匯率由1美元=100克朗變動至1美元=120克朗,

則該國（）。（不定項題）

A.本幣貶值，加重償還外債的本幣負擔

B.本幣升值，加重償還外債的本幣負擔

C.本幣貶值，減輕償還外債的本幣負擔

D.本幣升值，減輕償還外債的本幣負擔

試題答案：A

86、在我國金融市場中，基金托管人是取得資金托管資格的（）。（單選題）

A.基金公司

B.證券公司

C.商業(yè)銀行

D.信托銀行

試題答案：C

87、關于貨幣乘數影響因素的說法，正確的有（）。（多選題）

A.中央銀行決定超額存款準備金率

B.中央銀行決定現金漏損率

C.商業(yè)銀行決定超額存款準備金率

D.商業(yè)銀行決定現金漏損率

E.儲戶決定現金漏損率

試題答案：C,E

88、關于契約型基金的說法，正確的是（）。（單選題）

A.目前我國基金均為契約型基金

B.契約型基金依據公司章程設立

C.契約型基金具有獨立法人地位

D.契約型基金依基金公司章程運營

試題答案：A

89、依照2017年11月我國公布的金融業(yè)開放路線圖，3年后，我國將實施的銀行業(yè)股權投資比

例規(guī)則是（）。（單選題）

A.內外一致

B.區(qū)別對待

C.一浮到頂

D.間接調配

試題答案：A

90、中期借貸便利作為人民銀行新創(chuàng)設的貨幣政策工具，其發(fā)放方式是（）。（單選題）

A.擔保方式

B.質押方式

C.信用方式

D.抵押方式

試題答案：B

91、如果每半年計息一次，則該投資的年利率是（）。

（不定項題）

A.11.27%

B.11.47%

C.11.67%

D.11.87%

試題答案：B

92、根據以下材料，回答｛TSE｝題（三）假定某段的現價為32美元，如果某投資者認為這以后

的3個月中股票價不可能發(fā)生重大變化,現在3個月期看漲期權的市場價格如下：｛TS｝此時，

投資者進行套利的方式是（）。（不定項題）

A.水平價差期權

B.盒式價差期權

C.蝶式價差期權

D.鷹式價差期權

試題答案：C

93、在金融交易中時常會發(fā)生逆向選擇，其原因是（）,（單選題）

A.金融交易之前的信息不對稱

B.金融交易之后的信息不對稱

C.金融交易之前的交易成本

D.金融交易之后的交易成本

試題答案：A

94、與傳統(tǒng)運營模式相比，商業(yè)銀行運用現代信息技術打造的新型業(yè)務運營模式的優(yōu)點主要有（）。

（多選題）

A.成本大幅度降低

B.業(yè)務處理集約化

C.前后臺緊密結合

D.風險防范能力提局

E.運營效率有效提升

試題答案：A,B,D,E

95、A銀行向小李提供的理財服務屬于（）。（不定項題）

A.理財顧問服務

B.綜合理財服務

C.代理收費

D.基金認購

試題答案：B

96、在管理運用或處分信托財產時?，我國信托公司可以采取的方式有）。（多選題）

A.買入返售

B.出售

C.存放同業(yè)

D.租賃

E.以對外借款的目的將信托財產用于質押

試題答案：A,B,C,D

97、根據我國貨幣供應量層次的劃分，Ml包括流通中的現金和（）。（單選題）

A.儲蓄存款

B.單位活期存款

C.單位定期存款

D.大額可轉讓定期存單

試題答案：B

98、截至2016年12月31日，我國的外匯儲備規(guī)模為（）萬億美元。（單選題）

A.2.54

B.2.86

C.3.01

D.3.99

試題答案：C

99、按照資產配置比例的不同，基金可分為（）。（多選題）

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.私募基金

D.股債平衡型基金

E.靈活配置型基金

試題答案：A,B,D,E

100、金融租賃公司通過自有資金或外部融資采購設備后，向承租人租賃設備獲得的租金收益與

資金成本之間的利差收益，稱為（）。（單選題）

A.債權收益

B.余值收益

C.服務收益

D.運營收益

試題答案：A

101、在我國的貨幣層次劃分中，未包括在Ml中，卻包在M2中的是（）。（單選題）

A.支票存款

B.流通中的現金

C.單位活期存款

D.單位定期存款

試題答案：D

102、供給學派主張采取刺激生產增加供給的方法來治理通貨膨脹，其主要措施有（多選題）

A.減稅

B.增加進口

C.削減社會福利開支

D.適當增加貨幣供給

E.精簡規(guī)章制度

試題答案：A,C,D,E

103、根據國際貨幣基金組織的標準，中國香港的匯率制度屬于（）。（單選題）

A.單獨浮動制

B.爬行區(qū)間盯住匯率制

C.傳統(tǒng)的盯住匯率制

D.貨幣局制

試題答案：D

104、中央銀行依法集中保管存款準備金，從職能上看，這體現了中央銀行是（）。（單選題）

A.發(fā)行的銀行

B.政府的銀行

C.銀行的銀行

D.管理金融的銀行

試題答案：C

105、根據《信托公司管理辦法》和《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》的規(guī)定，信托公

司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起（）內開業(yè)。（單選題）

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.12個月

試題答案：B

106、為滿足業(yè)務發(fā)展需要，推動公司健康發(fā)展，該金融租賃公司可以采取的措施是（）。

（不定項題）

A.獲取財務杠桿收益

B.建立風險管理體系

C.吸收銀行股東存款

D.發(fā)行債券籌措資金

試題答案：B,D

107、如果每年計息一次，則該投資的年利率是（）。

（不定項題）

A.11.10%

B.11.30%

C.11.50%

D.11.80%

試題答案：D

108、在治理通貨膨脹過程中，中央銀行可能采取的措施是（）。（單選題）

A.加大貨幣投放

B.降低基準利率

C.購買政府債券

D.出售政府債券

試題答案：D

109、2017年9月1日起，我國明確同業(yè)存單的最長期限為（）。（單選題）

A.1年

B.2年

C.3年

D.半年

試題答案：A

110、下列金融業(yè)務中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務的有（）o（多選題）

A.辦理信托

B.發(fā)放貸款

C.辦理結算

D.吸收存款

E.辦理票據貼現

試題答案：A.C

111、目前在我國，可申請從事基金銷售的機構主要有（）?（多選題）

A.證券公司

B.擔保公司

C.商業(yè)銀行

D.證券投資咨詢機構

E.基金注期登記機構風

試題答案：A,C,D

112、融資租賃的基本功能是（）。（單選題）

A.融資與投資

B.產品促銷

C.資產管理

D.財務咨詢

試題答案：A

113、商業(yè)銀行市場營銷應以（）為中心。（單選題）

A.金融產品

B.價格

C.客戶

D.利潤

試題答案：C

114、假定某金融資產的名義收益為5%,通貨膨脹率為2%,則該金融資產的實際收益率為（）。

（單選題）

A.2.0%

B.2.5%

C.3.0%

D.7.0%

試題答案：C

115、關于商業(yè)銀行合規(guī)性檢查的說法，正確的有（）。（多選題）

A.合規(guī)性檢查是銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法

B.檢查目的在于遏制銀行的違規(guī)或惡意經營活動

C.合規(guī)性檢查永遠是非現場檢查的基礎

D.主要檢查銀行執(zhí)行政策、法律的情況

E.檢查內容包括銀行資本金的構成狀況

試題答案：B.D

116、2014年年末，該商業(yè)銀行的短期借貸余額為（）億元。（不定項題）

A.150

B.250

C.400

D.1375

試題答案：B

117、根據費雪方程式，如果一國貨幣總量為150,價格水平為2,各類商品的交易數量為300,

則該國的貨幣流通速度是（）。（單選題）

A.0.25

B.1

C.4

D.5

試題答案：C

118、目前，各國商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是（）（單選題）

A.單一銀行制度

B.分支銀行制度

C.控股公司制度

D.連續(xù)銀行制度

試題答案：B

119、信托財產管理中，信托財產事實上的處分是指（）。（單選題）

A.信托財產

B.贈與信托財產

C.消費

D.轉讓信托財產

試題答案：C

120、關于金本位制的說法，錯誤的是（）。（單選題）

A.匯率單純由貨幣的含金量決定

B.貨幣供應量取決于黃金供應量

C.匯率制度是自發(fā)形成的固定匯率制

D.國際收支平衡存在自動調節(jié)機制

試題答案：A

121、投資者以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進股票，這種保證金交易模式體現了投資銀

行的（）中介功能。（單選題）

A.期限

B.流動性

C.風險

D.信息

試題答案：B

122、關于融資租賃合同特征的說法，正確的有（）。（多選題）

A.融資租賃合同是諾成合同

B.融資租賃合同是有償合同

C.融資租賃合同可單方解除

D.融資租賃合同是雙務合同

E.融資租賃合同是要式合同

試題答案：A,B,D,E

123、在傳統(tǒng)的盯住匯率制下，匯率波動幅度一般不超過（）。（單選題）

A.±0.25%

B.±0.5%

C.±1.0%

D.±2.25%

試題答案：C

124、證券投資基金中，契約型基金營運的依據是（）（單選題）

A.基金性質

B.公司章程

C.基金合同

D.股東大會

試題答案：C

125、在商業(yè)銀行利潤管理中，公益金可用于（）。（單選題）

A.彌補以前年度虧損

B.向投資者分配利潤

C.提取法定盈余公積

D.改善員工集體福利

試題答案：D

126、根據資產定價理論，會引起非系統(tǒng)性風險的因素是O（單選題）

A.宏觀經濟形勢變動

B.稅制改革

C.政治因素

D.公司經營風險

試題答案：D

127、2017年年末，某信托公司的銀信理財合作業(yè)務余額為20億元，按照規(guī)定，該公司的融資

類業(yè)務余額應不超過（）億元。（單選題）

A.2

B.4

C.6

D.8

試題答案：C

128、政府性金融機構通過直接或間接資金投放，吸引商業(yè)銀行金融機構或民間資金從事符合經

濟政策意圖的投資，從而發(fā)揮引導資金流向的作用。政策性金融機構的這種職能屬于（）。（單

選題）

A.補充性職能

B.選擇性職能

C.服務型職能

D.倡導性職能

試題答案：D

129、短期利率作為貨幣政策的操作指標，在運用中存在的主要問題是（）。（單選題）

A.有逆周期性

B.可測性不強

C.靈活性不夠

D.有時滯效應

試題答案：D

130,在離岸金融市場上，最早開展交易或借貸活動的離岸貨幣是（）。（單選題）

A.歐洲美元

B.歐洲日元

C.歐洲瑞士法郎

D.歐洲德國馬克

試題答案：A

131、從融資功能上看，信托公司融通資金體現了（）。（多選題）

A.銀行信用與商業(yè)信用的結合

B.政府信用與民間信用的結合

C.融資與融券的結合

D.融資與融物的結合

E.直接融資與間接融資的結合

試題答案：A,D.E

132、在金融交易中時常會發(fā)生逆向選擇，其原因是（）.（單選題）

A.金融交易之前的信息不對稱

B.金融交易之后的信息不對稱

C.金融交易之前的交易成本

D.金融交易之后的交易成本

試題答案：A

133、“收盤匯率+一籃子貨幣匯率變化”的人民幣匯率中間價形成機制中的“收盤匯率”指的是

（）O

（不定項題）

A.上日16時30分銀行間外匯市場人民幣對美元收盤匯率

B.上日23時30分銀行間外匯市場人民幣對美元收盤匯率

C.當日16時30分銀行間外匯市場人民幣對美元收盤匯率

D.當日23日30分銀行間外匯市場人民幣對美元收盤匯率

試題答案：A

134、兩家公司總的套利利潤是（）。

（不定項題）

A.0.2%

B.0.4%

C.0.6%

D.0.8%

試題答案：B

135、關于此次貨市政策操作的說法，正確的有（）。（不定項題）

A.投放貨市，增加流動性

B.回籠貨幣，減少流動性

C.政策作用猛烈，缺乏彈性

D.銀行存儲需要時間，不能立即生效

試題答案：A.D

136、下列金融機構中，由中國證券交易委員會負責監(jiān)督管理的有（）。

（多選題）

A.保險公司

B.證券經營機構

C.期貨經營機構

D.信用合作社

E.證券投資基金管理公司

試題答案：B,C.E

137、關于金融監(jiān)管的說法，正確的是（）。（單選題）

A.金融監(jiān)管應當保護適度金融競爭

B.金融監(jiān)管完全是監(jiān)管機構的責任

C.有效的金融監(jiān)管必定能消滅風險

D.監(jiān)管的基本目標是提升金融效益

試題答案：A

138、2017年11月成立的國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的主要職能是（）。（單選題）

A.監(jiān)管執(zhí)法

B.機構監(jiān)管

C.監(jiān)管協(xié)調

D.行為監(jiān)管

試題答案：c

139、下列金融機構中，不屬于銀行業(yè)金融機構的是（）。（單選題）

A.農村商業(yè)銀行

B.農村信用社

C.村鎮(zhèn)銀行

D.小額貸款公司

試題答案：D

140、根據中國銀行監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》，我國商業(yè)銀行

在理財產品銷售中的禁止性行為有（）?！?015真題】（多選題）

A.采取回扣的方式銷售理財產品

B.向客戶出售保本型理財產品

C.將存款單獨作為理財產品銷售

D.銷售人員代替客戶簽署文件

E.通過買賣理財產品調節(jié)監(jiān)管指標，進行監(jiān)督套利

試題答案：A,C,D,E

141、債券基金的投資風險主要包括（）。（多選題）

A,利率風險

B.信用風險

C.提前贖回風險

D.通貨膨脹風險

E.政治風險

試題答案：A,B,C,D

142、以本國貨幣表示外國貨幣的價格，這種匯率稱為（）。（單選題）

A.本幣匯率

B.遠期匯率

C.外匯匯率

D.即期匯率

試題答案：C

143、按照金融交易是否有固定場所，金融市場可劃分為（）。（單選題）

A.貨幣市場和資本市場

B.發(fā)行市場和流通市場

C.公募市場和私募市場

D.場內市場和場外市場

試題答案：D

144、2017年9月1日起，我國明確同業(yè)存單的最長期限為（）。（單選題）

A.1年

B.2年

C.3年

D.半年

試題答案：A

145、下列國家中，采用超級金融監(jiān)管模式的是（）（單選題）

A.英國

B.美國

C.中國

D.澳大利亞

試題答案：A

146、存款創(chuàng)造倍數的實現要基于若干假設條件，這些假設條件主要有（）。（多選題）

A.固定匯率制度

B.全額準備金制度

C.部分準備金制度

D.券款對付結算制度

E.非全額現金結算制度

試題答案：C,E

147、分析市場供求關系時，如果經濟活動處于1$曲線的左側區(qū)域，說明市場中存在（）。（單

選題）

A.超額產品需求

B.超額產品供給

C.超額貨幣需求

D.超額貨幣供給

試題答案：A

148、假設2015年該銀行的關注類貸款為400億元，損失類貸款為80億元，可疑類貸款為120

億元，則該銀行的次級類貸款為（）億元。（不定項題）

A.200

B.300

C.600

D.700

試題答案：D

149、2016年10月1日起實施的SDR新貨幣籃子中人民幣的權重是（）。（單選題）

A.8.09%

B.8.33%

C.10.09%

D.10.92%

試題答案：D

150、根據我國《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》，貨幣市場基金不得投資的金融工具包括（）。

（多選題）

A.現金

B.股票

C.可轉換債券

D.可交換債券

E.期限在1年內的同業(yè)存單

試題答案：B,C,D

151、根據《信托公司管理辦法》規(guī)定，信托公司的同業(yè)拆借余額不得超過其凈資產的（）.（單

選題）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

試題答案：B

152、為提高一級資本充足率，該商業(yè)銀行可以采取的方法是（）。（不定項題）

A.擴大存款規(guī)模

B.增加一般風險準備

C.擴大貸款規(guī)模

D.增加盈余公積

試題答案：C

153、在融資租賃經營中，影響租金的因素主要有（）。（多選題）

A.租賃手續(xù)費

B.勞務費用

C.資金成本

D.預計殘值

E.設備原價

試題答案：A,C,D,E

154、在“收盤匯率+一籃子貨幣匯率變化”的報價模型中就加入“逆周期因子”的主要作用是（）。

（不定項題）

A.剔除籃子貨幣匯率變化中的“噪聲”

B.緩解外匯市場可能存在的“羊群效應”

C.保證人民幣對美元雙邊匯率調整幅度

D.適度對沖市場情緒的順周期波動

試題答案：B,D

155、由若干國家聯(lián)合組建一家中央銀行，并在其成員國范圍內行使全部或部分中央銀行職能，

這種中央銀行組織形式屬于（）。（單選題）

A.一元式中央銀行制度

B.二元式中央銀行制度

C.跨國中央銀行制度

D.準中央銀行制度

試題答案：C

156、巴塞爾協(xié)議m要求商業(yè)銀行設立”資本防護緩沖資金”，其總額不得低于銀行風險資產的

0（單選題）

A.1.5%

B.2.0%

C.2.5%

D.3.0%

試題答案：C

157、關于債券私募發(fā)行特點的說法，正確的有（）。（多選題）

A.可以節(jié)省承銷費用

B.不必擔心發(fā)行失敗

C.可以節(jié)省發(fā)行時間

D.不必辦理發(fā)行注冊手續(xù)

E.私募債券一般允許轉讓

試題答案：A,B,C,D

158、上海銀行間同業(yè)拆放利率是中國人民銀行培育的一種基準利率，該利率屬于（）。（多選

題）

A.單利

B.復利

C.算術平均利率

D.零售性利率

E.批發(fā)性利率

試題答案:A,C.E

159、截至2016年12月31日，我國的外匯儲備規(guī)模為（）萬億美元。（單選題）

A.2.54

B.2.86

C.3.01

D.3.99

試題答案：C

160、根據以下材料，回答｛TSE｝題（四）中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施:買

入商業(yè)銀行持有的國債300億元；購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據。假定此時商業(yè)銀

行的法定存款難備金率為12%,超額準備金率為3%,現金漏損率為5%o｛TS｝通過此次貨幣政策操

作，中國人民銀行對基礎貨幣的影響是（）。（不定項題）

A.凈回籠100億元

B.凈投放100億元

C.凈回籠700億元

D.凈投放700億元

試題答案：D

161、中國外匯交易中心發(fā)布人民幣匯率指數的目的在于（）。

（不定項題）

A.***的力度

B.加大參考一籃子貨幣的力度

C.***

D.***一籃子貨幣匯率資本市場

試題答案：B

162、某國居民用1萬美元外匯存款購買外國某公司的股票，該表交易在國際收支平衡表上應記

入（）借方（單選題）

A.經營賬戶

B.收入賬戶

C.金融賬戶

D.錯誤與遺漏賬戶

試題答案：C

163、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元，法等準備金率為20%,超額準備金率為2%,現金

漏損率為5樂則派生存款總額為（）萬元。（單選題）

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704

試題答案：D

164、該銀行在將所籌集的資金用于“一帶一路”沿線國家的項目融資中，要承擔國家風險中的

轉移風險。為控制該風險，該銀行可以采取的方法有（）.（多選題）

A.進行利率衍生品交易的套期保值

B.評估借貸人所在過的國家風險

C.采用辛迪加形式的聯(lián)合貸款

D.保持負債的流動性

試題答案：B.C

165、2011年10月，中國人民銀行再次修訂貨幣供應量口徑，新計入M2的項目有（）。（多選

題）

A.流通中現金

B.儲蓄存款

C.證券公司客戶保證金

D.住房公積金中心存款

E.非存款類金融機構在存款類金融機構的存款

試題答案：D,E

166、下列融資和租賃業(yè)務中，金融租賃合同不需要自擔風險的是（）。（單選題）

A.轉租式融資租賃

B.售后回租式融資租賃

C.聯(lián)合租賃

D.委托租賃

試題答案：D

167、關于證券投資基金的說法，錯誤的是（）。（單選題）

A.無須托管，方便靈活

B.集合理財;專業(yè)管理

C.組合投資，分散風險

D.利益共享，風險共擔

試題答案：A

168、下列我國金融行業(yè)自律組織中，接受中國證券監(jiān)督管理委員會、國家民政部業(yè)務指導和監(jiān)

督管理的有（）。（多選題）

A.中國銀行業(yè)協(xié)會

B,中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國保險業(yè)協(xié)會

D.中國期貨業(yè)協(xié)會

E.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

試題答案：B,D.E

169、股份公司將新售股票分售給除股東以外的本公司職員。這種股票私募發(fā)行方式屬于（）。

（單選題）

A.公司分攤

B.股東分攤

C.關聯(lián)分攤

D.第三者分攤

試題答案：D

170、根據分割市場理論的假設條件，不同到期期限債券之間的關系是（）。（單選題）

A.完全相互替代

B.部分相互替代

C.無法相互替代

D.可以相互補充

試題答案：C

171、證券經紀業(yè)務的特點不包括（）.（單選題）

A.業(yè)務對象的廣泛性

B.證券經紀商的權威性

C.客戶資料的保密性

D.業(yè)務對象的價格波動性

試題答案：B

172、根據缺口分析法，若某商業(yè)銀行在未來一段時期內需要重新定價的資產大于負債.則在利

率下降的情況下，該銀行的利差收益會（）。（單選題）

A.不變

B.擴大

C.減小

D.不確定

試題答案：C

173、融資租賃合同中，出租人的義務包括（）。（多選題）

A.及時支付貨款

B.收取貨款

C.購買租賃物

D.租賃期滿取得租賃物所有權

E.對租賃標的物及供貨方的選擇權

試題答案：A,C

174、如果某中國個人投資者只購買了以美元計價的股票，則該投資者承擔的市場風險有（）。

（多選題）

A.利率風險

B.匯率風險中的交易風險

C.匯率風險中的折算風險

D.匯率風險中的經濟風險

E.投資風險

試題答案：B.E

175、上海銀行間同業(yè)拆放利率是中國人民銀行培育的一種基準利率，該利率屬于（）。（多選題）

A.單利

B.復利

C.算術平均利率

D.零售性利率

E.批發(fā)性利率

試題答案：A.C.E

176、關于中國人民銀行此次逆回購操作的說法正確的是（）。（不定項題）

A.向一級交易商買入有價證券，并約定在未來特定日期賣出有價證券

B.進行逆回購操作的有價證券，既可以是國債也可以是上市公司發(fā)行的股票

C.逆回購交易不能連續(xù)進行，存在政策效果具有不確定性的風險

D.中國人民銀行的逆回購操作，會引起市場貨幣供應的增加

試題答案：A.D

177、如果張先生從C銀行借款，到期時本息和為（）元。（不定項題）

A.11245

B.11246

C.11252

D.11255

試題答案：D

178、2014年年末，該商業(yè)銀行的資產余額為（）億元。

（不定項題）

A.28375

B.27250

C.21675

D.27875

試題答案：D

179、如果張先生從B銀行借款，到期是的本息和為（）元。（不定項題）

A.11210

B.11216

C.11236

D.11240

試題答案：C

180、下列經營活動中，屬于商業(yè)銀行負債管理范疇的是（）。（單選題）

A.債券投資管理

B.現金管理

C.貸款管理

D.借入款管理

試題答案：D

181、在“收盤匯率+一籃子貨幣匯率變化”的報價模型中就加入“逆周期因子”的主要作用是（）。

（不定項題）

A.剔除籃子貨幣匯率變化中的“噪聲”

B.緩解外匯市場可能存在的“羊群效應”

C.保證人民幣對美元雙邊匯率調整幅度

D.適度對沖市場情緒的順周期波動

試題答案：B.D

182、按照我國《綠色債券發(fā)行指引》，債券募集資金總額最高可達到項目總投資的（）。（單

選題）

A.70%

B.80%

C.40%

D.90%

試題答案：B

183、作為該債券的發(fā)行者，我國某銀行的金融風險有（）?

（不定項題）

A.信用風險

B.利率風險

C.匯率風險

D.投資風險

試題答案：B,C

184、根據貸款風險五級分類標準，貸款類別不包括（）。（單選題）

A.正常類貸款

B.優(yōu)先類貸款

C.關注類貸款

D.可疑類貸款

試題答案：B

185、根據分割市場理論的假設條件，不同到期期限債券之間的關系是（）。（單選題）

A.完全相互替代

B.部分相互替代

C.無法相互替代

D.可以相互補充

試題答案：C

186、根據《信托公司治理指引》，我國信托公司的公司治理應體現的基本原則是（）最大化。

（單選題）

A.受益人利益

B.受托人利益

C.委托人利益

D.受托人權利

試題答案：A

187、下列舉措中，能夠減少我國的國際收支順差的有（）。（多選題）

A.允許我國出口企業(yè)收入存放在境外

B.放寬我國企業(yè)對外直接投資的外匯管制

C.鼓勵高科技的外資流入

D.限制低附加值的直接投資流入

E.嚴控國外投機熱錢流入

試題答案:A,B,D,E

188、根據《信托公司治理指引》，我國信托公司的公司治理應體現的基本原則是（）最大化。

（單選題）

A.受益人利益

B.受托人利益

C.委托人利益

D.受托人權利

試題答案：A

189、本案例中美國對英國的黃金輸出點是（）o（不定項題）

A.4.8446

B.4.8866

C.4.8877

D.4.9277

試題答案：B

190、關于貨幣政策操作目標的說法，正確的是（）（單選題）

A.介于貨幣中介目標與終極目標政策之間

B.介于貨幣政策工具與中介目標之間

C.貨幣政策實施的遠期操作目標

D.貨幣政策工具操作的遠期目標

試題答案：B

191、對商業(yè)銀行進行市場風險監(jiān)督的指標主要有利率風險敏感度和（）。（單選題）

A.流動性比率

B.全部關聯(lián)度

C.核心負債比例

D.累計外匯敞口頭寸比例

試題答案：D

192、目前，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會負責監(jiān)管的互聯(lián)網金融模式有（）。（多選題）

A.互聯(lián)網借貸

B.互聯(lián)網支付

C.互聯(lián)網保險

D.股權眾籌融資

E.互聯(lián)網消費金融

試題答案：A,C.E

193、與一般委托代理關系相比，信托的重要特征體現為（）（單選題）

A.委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財產

B.委托人以受益人的名義管理或者處分信托財產

C.受托人以自己的名義管理或者處分信托財產

D.受托人為受益人的利益或者特點目的管理信托財產

試題答案：C

194、關于商業(yè)銀行合規(guī)性檢查的說法，正確的有（）。（多選題）

A.合規(guī)性檢查是銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法

B.檢查目的在于遏制銀行的違規(guī)或惡意經營活動

C.合規(guī)性檢查永遠是非現場檢查的基礎

D.主要檢查銀行執(zhí)行政策、法律的情況

E.檢查內容包括銀行資本金的構成狀況

試題答案：B,D

195、在實踐中，各國實行的股票發(fā)行監(jiān)管核準制度主要包括（）。（