2023年反洗錢培訓(xùn)題及答案

2023年反洗錢培訓(xùn)題及答案

判斷題

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和

操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會(huì)報(bào)備。（錯(cuò)）

2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行

分析識(shí)別。（錯(cuò)）

3、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖

主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的

人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉

嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（對(duì)）

4、金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶

身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對(duì)）

5、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入

業(yè)務(wù)系統(tǒng);第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單;第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑

交易。

（對(duì)）

6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只

提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）

7、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信

息移交國務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。（對(duì)）

8、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對(duì)手與司法

機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢

監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且

按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（對(duì)）

9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。

錯(cuò)）

10、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，

境外收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。

（錯(cuò)）

11＞只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無需進(jìn)行人

工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)）

12、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素

或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃

分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。

（對(duì)）

13、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身

份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記，可以不對(duì)代理人審核。

（錯(cuò)）

14、客戶身份識(shí)別也稱“了解你客戶”。

15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,

應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（錯(cuò)）

16、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存

在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（對(duì)）

17、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀

有礦石或珠寶行業(yè);與武器有關(guān)的行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯(cuò)）

18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國安理會(huì)第1267號(hào)決

議、第1333號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對(duì)）

19、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入

同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可

不報(bào)告。

（對(duì)）

20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以

上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)o

（錯(cuò)）

21、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中故意提供虛假材料,

情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。（對(duì)）

22、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中

國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交

易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（對(duì)）

23、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查,

如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。（對(duì)）

24、.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)，并在詢問筆錄上逐

頁簽名或者蓋章。（對(duì)）

25、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，

當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國人民銀行依法暫

時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。（對(duì)）

26、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素

或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃

分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。

（對(duì)）

27、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易

活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（錯(cuò)）

28、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。（錯(cuò)）

29、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。（錯(cuò)）

30、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級(jí)分支

機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的

文件、資料采取的登記保存措施。（對(duì)）

31、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)

起至少保存3年。（錯(cuò)）

32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢

業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（錯(cuò)）

33、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。（錯(cuò)）

34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金

的客戶身份。（對(duì)）

35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批

準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存

（錯(cuò)）

36、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料,

并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。（對(duì)）

37、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個(gè)給無關(guān)人員,

情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、

高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（錯(cuò)）

38、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易

活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（錯(cuò)）

39、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前\若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直

關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該

客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（對(duì)）

40、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客

戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身

份和有關(guān)交易是否可疑。（對(duì)）

41、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客

戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）

42、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括

客戶、代理人。（錯(cuò)）

43、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上

的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（對(duì)）

44、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不

明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者

假名賬戶。（對(duì)）

45、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電

話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非

柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保

障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。（對(duì)）

46、反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的

制定和執(zhí)行部門。（錯(cuò)）

47、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人

員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。（錯(cuò)）

48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身