企業(yè)信用(合同)管理制度

5企業(yè)信用〔合同〕治理制度為提高企業(yè)信用〔合同〕治理水平，爭(zhēng)創(chuàng)A〔AA〕級(jí)“重合同守信用”企業(yè)，特制定如下信用〔合同〕治理制度：一、信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)及法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度企業(yè)設(shè)立信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)，由 為分管負(fù)責(zé)人，組成人員有 、 等 人。〔一、信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)的職能1. 宣傳合同法律法規(guī)，培訓(xùn)信用〔合同〕治理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。2.3.計(jì)分析。4.

制定企業(yè)信用政策、信用治理制度，組織實(shí)施信用治理工作的考核。對(duì)客戶進(jìn)展資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)客戶授信治理：進(jìn)展客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。應(yīng)收賬款治理：掌握應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)視應(yīng)收賬款的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)展技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍，準(zhǔn)時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。利用征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源，幫助銷售部門(mén)開(kāi)拓市場(chǎng)?！捕⑿庞弥卫砣藛T崗位責(zé)任制度1、法定代表人的主要職責(zé)加強(qiáng)信用治理工作，支持信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作，解決信用治理工作中的重大問(wèn)題；授權(quán)托付合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；對(duì)企業(yè)合同承辦人員進(jìn)展考核、獎(jiǎng)懲；定期了解合同的簽訂、履行狀況。2、信用〔合同〕治理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用治理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)；制定企業(yè)信用政策、信用治理制度，組織實(shí)施信用治理工作的考核；統(tǒng)一辦理授權(quán)托付書(shū)，嚴(yán)格治理企業(yè)合同專用章的使用；制止企業(yè)或個(gè)人利用合同進(jìn)展違法活動(dòng)；日常監(jiān)視分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生；建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門(mén)供給詢問(wèn)效勞；協(xié)調(diào)與供銷、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門(mén)的關(guān)系。3、信用〔合同〕治理員的主要職責(zé)幫助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。審查合同，防止不完善或不合法的合同消滅，保管好合同專用章。檢查合同履行狀況，幫助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛。登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理狀況。覺(jué)察不符和法律規(guī)定的合同行為，準(zhǔn)時(shí)向信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告。參與對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。定期向信用〔合同〕治理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用治理狀況。負(fù)責(zé)客戶檔案治理與效勞。參與商賬追收。協(xié)作有關(guān)部門(mén)共同搞好信用治理工作。4、供銷部門(mén)的主要職責(zé)依法簽訂、變更、解除本部門(mén)的合同。嚴(yán)格審查本部門(mén)所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行狀況。在合同履行過(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門(mén)聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)向信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)信用〔合同〕治理員通報(bào)。本部門(mén)合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。參與本部門(mén)合同糾紛的處理。協(xié)作企業(yè)信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)做好信用〔合同〕治理工作。5、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門(mén)的主要職責(zé)加強(qiáng)與供銷等有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，準(zhǔn)時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付狀況。做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議。解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問(wèn)題。依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。本部門(mén)合同的登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作。協(xié)作企業(yè)信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)做好信用〔合同〕治理工作?！踩?、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度1、定期組織企業(yè)中層以上人員進(jìn)展合同法律法規(guī)學(xué)習(xí)，每季度學(xué)習(xí)打算不2個(gè)小時(shí)。并結(jié)合黨委、政府中心工作安排學(xué)習(xí)內(nèi)容。2、企業(yè)負(fù)責(zé)人、各部門(mén)負(fù)責(zé)人要帶頭參與法律法規(guī)學(xué)習(xí)。信用〔合同〕專兼職治理人員需經(jīng)過(guò)合同法規(guī)培訓(xùn)和考核，取得合格證書(shū)。3、分管信用〔合同〕工作的負(fù)責(zé)人和信用〔合同〕治理有關(guān)人員要定期組織活動(dòng)，結(jié)合工作中遇到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習(xí)法規(guī)，解決問(wèn)題。二、法人托付書(shū)及合同專用章治理制度〔一“法人托付書(shū)”申領(lǐng)的程序1、凡申請(qǐng)持證者，先由申請(qǐng)部門(mén)向信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。2〔合同治理機(jī)構(gòu)組織申請(qǐng)者參與工商部門(mén)舉辦的合同法規(guī)培訓(xùn)班。3、考試合格后，申請(qǐng)部門(mén)按信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)要求填寫(xiě)“法人托付書(shū)〔合同〕治理機(jī)構(gòu)審核后報(bào)企業(yè)法定代表人批準(zhǔn)，簽章頒發(fā)授權(quán)證書(shū)。〔二“法人托付書(shū)”的治理1、信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)“法人托付書(shū)”的申請(qǐng)審核、證件辦理，變更、注銷登記和監(jiān)視檢查等治理工作。2效期限內(nèi)可連續(xù)使用，但有效期限最長(zhǎng)不得超過(guò)兩年。3、因特別狀況需對(duì)外簽約者，由所在部門(mén)向信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)提出申人托付書(shū)”及“法人托付證明”的其他人員一律不得對(duì)外簽訂合同。4、凡持有“法人托付書(shū)”對(duì)外簽訂合同者，必需嚴(yán)格遵守企業(yè)制定的信用〔合同〕治理規(guī)定，做好合同臺(tái)帳記錄。5、持證人必需嚴(yán)格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在有效期內(nèi)簽訂合同，如因超越授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛，其經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由持證人擔(dān)當(dāng)?！踩澈贤瑢Ｓ谜轮卫碇贫扔谜?。1、各有關(guān)部門(mén)的合同專用章由信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一歸口治理。信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)申請(qǐng)報(bào)告的審批、合同專用章的登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)視檢查等治理工作。2、合同專用章的刻制由信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。任何部門(mén)不得擅自刻量、要求和樣章草圖，交信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)審查后統(tǒng)一辦理。3、凡持有合同專用章的部門(mén)，應(yīng)做到合法使用、專人保管。如遇工作需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手續(xù)，用后馬上歸還。合同專用章不得代用，混用。5、凡遇合同專用章遺失，應(yīng)馬上向本部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并將本部門(mén)批示意見(jiàn)送信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)備案，在當(dāng)?shù)厥屑?jí)報(bào)紙上登載遺失聲明，辦理相關(guān)證明材料。6、凡遇合同專用章變更，需重刻制，其申請(qǐng)程序與手續(xù)與申請(qǐng)一樣，原合同專用章交還信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。三、合同評(píng)審治理制度合同簽訂前實(shí)行評(píng)審制度。合同評(píng)審機(jī)構(gòu)設(shè)在信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)內(nèi)部，評(píng)審人員由信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)、信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、信用〔合同〕治理員、合同承辦人、供銷、財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)組成?！惨弧⒑贤u(píng)審程序1、 合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用〔合同〕治理員初審；2、 信用〔合同〕治理員填寫(xiě)合同評(píng)審表中初審記錄交信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批，簽署審批意見(jiàn)。3、 特別合〔投資聯(lián)營(yíng)合同涉外合同重大合〔訂立價(jià)款在 元以上的合同，由信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門(mén)進(jìn)展會(huì)審，信用〔合同〔合同治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署意見(jiàn)，并報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)實(shí)施。4、 信用〔合同〕治理員將合同評(píng)審表歸入該合同檔案?！捕⒃u(píng)審內(nèi)容1、嚴(yán)格審查對(duì)方當(dāng)事人的主體資格。2、嚴(yán)格審查代理人的代理身份和代理資格。3、嚴(yán)格審查對(duì)方當(dāng)事人的履約力量。4、認(rèn)真審查對(duì)方當(dāng)事人供給的有關(guān)證明資料，必要時(shí)應(yīng)到簽發(fā)部門(mén)進(jìn)展驗(yàn)證或進(jìn)展實(shí)地考察，以防對(duì)方當(dāng)事人偽造或變?cè)熳C明材料。四、合同簽訂、履行、變更制度〔一、合同簽訂治理1、合同承辦人簽約前必需對(duì)對(duì)方主體資格、代理身份、代理資格、履約力量及合同可行性進(jìn)展審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評(píng)審機(jī)構(gòu)進(jìn)展評(píng)審。2、訂立合同的主體，必需是法人或者是取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟(jì)組織。3、對(duì)外簽訂合同，應(yīng)由法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人進(jìn)展。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得對(duì)外簽訂合同。4、除準(zhǔn)時(shí)清結(jié)者外，合同應(yīng)當(dāng)承受書(shū)面形式，合同文本國(guó)家或省已經(jīng)公布示范文本的，應(yīng)當(dāng)承受合同示范文本。各部門(mén)所需的合同文本由信用〔合同〕治理員統(tǒng)一購(gòu)置或定制。5、各部門(mén)的合同都應(yīng)按統(tǒng)一規(guī)章編號(hào)。6、合同及其有關(guān)的書(shū)面材料，應(yīng)當(dāng)語(yǔ)言標(biāo)準(zhǔn)，字跡清楚，條款完整，內(nèi)容具體，用語(yǔ)準(zhǔn)確。7、訂立依法可以設(shè)定擔(dān)?；蛘邔?duì)對(duì)方當(dāng)事人的履約力量沒(méi)有把握的合同，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方當(dāng)事人依法供給保證、抵押、留置、定金等相應(yīng)形式的有效擔(dān)保。對(duì)方當(dāng)事人供給的保證人，必需是法律許可的具有代為清償債務(wù)力量的法參照本制度的規(guī)定進(jìn)展審查。8、法定代表人或合同承辦人應(yīng)當(dāng)親拘束合同文本上簽名蓋章。9、簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專用章。嚴(yán)禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。10務(wù)部門(mén)收付款物的依據(jù)?！捕⒑贤募s治理1、法定代表人全面負(fù)責(zé)合同的履行。合同承辦單位、部門(mén)和人員具體負(fù)責(zé)其訂立合同的履行。2、在履行合同過(guò)程中，依據(jù)狀況的變化，應(yīng)當(dāng)對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的履行力量進(jìn)展跟蹤調(diào)查。如覺(jué)察問(wèn)題，合同承辦人要準(zhǔn)時(shí)處理，必要時(shí)經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，可實(shí)地調(diào)查合同標(biāo)的狀況和對(duì)方當(dāng)事人的履約力量。3、接收標(biāo)的必需經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的驗(yàn)收或商檢程序。對(duì)不符合制度的標(biāo)的應(yīng)在法定期限內(nèi)準(zhǔn)時(shí)提出書(shū)面異議。4、合同結(jié)算必需通過(guò)本單位財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)展。對(duì)合法有效的合同，財(cái)務(wù)部門(mén)有權(quán)拒絕結(jié)算。5、凡與合同有關(guān)的來(lái)往文書(shū)、電報(bào)、電傳、信函、記錄都應(yīng)作為履約證據(jù)留存。對(duì)我方當(dāng)事人的履約狀況，除妥當(dāng)保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履約記錄。6、信用〔合同〕治理員負(fù)責(zé)監(jiān)視檢查合同履行狀況，按時(shí)間挨次準(zhǔn)時(shí)建立合同簽訂與履行狀況臺(tái)帳?！踩⒑贤淖兏徒獬?、合同的變更與解除由合同承辦人以書(shū)面形式報(bào)合同評(píng)審機(jī)構(gòu)審核，批準(zhǔn)后，盡快與對(duì)方簽訂變更或解除協(xié)議。2、我方當(dāng)事人遇有不行抗力或者其他緣由無(wú)法履行合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)收集失。3、覺(jué)察對(duì)方當(dāng)事人不履行或不完全履行合同時(shí)，合同承辦人應(yīng)當(dāng)催促對(duì)方向信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)報(bào)告。4變更或解除合同的協(xié)議。五、企業(yè)授信評(píng)價(jià)治理制度1、信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與各業(yè)務(wù)部門(mén)的聯(lián)系溝通，準(zhǔn)時(shí)把握客戶的信用信息，對(duì)客戶實(shí)行分級(jí)治理，將客戶的信用等級(jí)分為A、B、C、D四級(jí)，分別制訂不同信用等級(jí)所對(duì)應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。2、信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位客戶包括名稱、住宅、法定代表人、注冊(cè)資金、、信用標(biāo)準(zhǔn)〔對(duì)客戶資信狀況進(jìn)展要求的最低標(biāo)準(zhǔn)、信用等級(jí)內(nèi)容的表單，并準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展動(dòng)態(tài)更。3、信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信查表，對(duì)客戶進(jìn)展信用評(píng)級(jí)，確定信用等級(jí)，并準(zhǔn)時(shí)回復(fù)客戶。4、對(duì)客戶實(shí)行跟蹤治理，補(bǔ)充客戶信用信息，每年末對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)展與授信額度。5、對(duì)延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重賜予信用等級(jí)的降級(jí)處理；對(duì)惡意0，要求承受即時(shí)清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來(lái)。6、各業(yè)務(wù)人員應(yīng)準(zhǔn)時(shí)收集客戶信息并向信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)反響；信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評(píng)價(jià)結(jié)果反響公司各相關(guān)部門(mén)。六、應(yīng)收賬款與商賬追收治理制度1、建立應(yīng)收賬款賬目，明確應(yīng)收貨款，分期應(yīng)收賬款和應(yīng)收票據(jù)的數(shù)額、期限、應(yīng)付款人等內(nèi)容。2、建立應(yīng)收賬款賬齡分析分級(jí)表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為合同期內(nèi)、進(jìn)入預(yù)警期內(nèi)、到期、逾期、進(jìn)入最終通牒期，進(jìn)入專業(yè)追賬期、付諸法律期和壞賬期八級(jí)，制訂相應(yīng)的催收措施。3、對(duì)應(yīng)收賬款加強(qiáng)日常監(jiān)視，依據(jù)實(shí)際狀況每周或每月打印出會(huì)計(jì)賬上全部接近到期的應(yīng)收賬款記錄進(jìn)展分析和診斷，對(duì)每筆賬款作出處理意見(jiàn)。4、制訂商賬〔逾期應(yīng)收賬款〕追收方法，培訓(xùn)催收、追收人員。5、設(shè)計(jì)商賬追收工作流程，包括內(nèi)勤提示、外勤催收、托付專業(yè)信用治理公司追收、法律訴訟。七、失信違法行為追究制度1、對(duì)方發(fā)生失信違法行為，可實(shí)行以下措施：取消賒銷條件；停頓供貨；取消供貨資格；訴諸法律。2、本企業(yè)發(fā)生失信違法行為的可能表現(xiàn)形式與訂正措施：表現(xiàn)形式：個(gè)人擅自以企業(yè)名義對(duì)外簽訂合同并違約或騙取款物；產(chǎn)品合格率未達(dá)標(biāo)；拖欠貨款；其他。訂正措施：準(zhǔn)時(shí)書(shū)面告知對(duì)方，說(shuō)明原由；依法賠償對(duì)方損失；撤消過(guò)錯(cuò)當(dāng)事人的職務(wù)、開(kāi)除直至依法追究其法律責(zé)任。3、合同糾紛處理并通報(bào)信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)，供給材料。為解決合同糾紛所實(shí)行的措施，必需在法定的訴訟時(shí)效內(nèi)進(jìn)展。合同糾紛發(fā)生后，可以通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等方式解決。合同承辦部門(mén)、人員應(yīng)協(xié)作好信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)參與仲裁或訴訟。人報(bào)告并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。合同發(fā)生糾紛后，需要托付代理人參與仲裁或訴訟活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)托付有資質(zhì)的代理人參與處理糾紛。解決合同糾紛的申請(qǐng)書(shū)、起訴書(shū)、辯論書(shū)、協(xié)議書(shū)、調(diào)解書(shū)、仲裁書(shū)、交信用〔合同〕治理機(jī)構(gòu)備案。在處理合同糾紛過(guò)程中，對(duì)于可能因?qū)Ψ疆?dāng)事人的行為或者其他緣由，使判決不能執(zhí)行或者難以執(zhí)行的案件，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)向法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全。八、企業(yè)信用檔案治理制度1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：談判記錄、可行性爭(zhēng)論報(bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件；對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件；對(duì)方當(dāng)事人履約力量證明資料復(fù)印件；對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、介紹信、授權(quán)托付書(shū)的原件或復(fù)印件；聽(tīng)材料；合同正本、副本及變更、解除合同的書(shū)面協(xié)議；標(biāo)的驗(yàn)收記錄；交接、收付標(biāo)的、款項(xiàng)的原始憑證復(fù)印件。2、全部合同都必需按部門(mén)編號(hào)。信用〔合同〕治理員負(fù)責(zé)建立和保存合同治理臺(tái)帳。3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更