2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》模擬真題一

2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》模擬真題一

1［單選題下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的主要參與者及其作用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的

是()。

A.金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人投資者和企業(yè)居民

B.金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)的唯一資金供給者

C.個(gè)人居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量

D.金融機(jī)構(gòu)既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)各類(lèi)金融工具

正確答案：B

參考解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：個(gè)人居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。

A項(xiàng)說(shuō)法正確：金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企

業(yè)居民。

C項(xiàng)說(shuō)法正確：個(gè)人居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量。

D項(xiàng)說(shuō)法正確：金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重

角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)各類(lèi)金融工具；既是金融市場(chǎng)的

中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。最后，金融機(jī)構(gòu)作

為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

2［單選題］基金交易應(yīng)實(shí)行(),基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直

接進(jìn)行交易。

A.集中交易制度

B.投資決策授權(quán)制度

C.審查制度

D.投資對(duì)象備選庫(kù)制度

正確答案：A

參考解析：基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資

指令或者直接進(jìn)行交易。

3［單選題］場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的L0F基金份額注冊(cè)登記在()o

A.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

C.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

D.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)

正確答案：B

參考解析：L0F份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份

額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)

購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

4［單選題］基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)地自我學(xué)習(xí)、()、

自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知

和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。

A.自我反省

B.自我改造

C.自我比較

D.自我陶冶

正確答案：B

參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)地自我學(xué)習(xí)、自

我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情

感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。

5［單選題］基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明()并不

直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.股東

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

正確答案：C

參考解析：基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管

理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。

6［單選題］下列選項(xiàng)中，不符合封閉式基金份額上市交易條件的是()o

A.基金合同期限為5年以上

B.基金合同期限為1年以上

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

正確答案：B

參考腦析：封閉式基金份額上市交易條件有：

⑴基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；

⑵基金合同期限為5年以上；

⑶基金募集金額不低于2億元人民幣；

(4)基金份額持有人不少于1000人；

⑸基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

7［單選題］加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制是基金行業(yè)健康發(fā)展的必然選擇，以下哪項(xiàng)

不是基金管理人內(nèi)部控制的原則？()

A.健全性原則

B.有效性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

正確答案：C

參考解析：內(nèi)部控制的五原則：

①健全性原則。

②有效性原則。

③獨(dú)立性原則。

④相互制約原則。

⑤成本效益原則。

8［單選題］下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的說(shuō)法，不正確的是()。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)

估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)可以對(duì)基金運(yùn)作情況發(fā)出預(yù)警和報(bào)警訊號(hào)

C.基金管理人對(duì)基金管理中的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)提供每日、每周及月度評(píng)估報(bào)告，作為決策

參考依據(jù)

D.基金管理人應(yīng)大力運(yùn)用現(xiàn)代信息科技，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)量化和自動(dòng)化

正確答案：C

參考解析：在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組對(duì)基金管理中的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)提

供每日、每周及月度評(píng)估報(bào)告，作為決策參考依據(jù)。故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

9［單選題］基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人應(yīng)收

取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人應(yīng)收取不低于()的

贖回費(fèi)。

A.0.5%

B.0.75%

C.1%

D.1.25%

正確答案：B

參考解析：不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人應(yīng)收取不低于

1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人應(yīng)收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，

并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

10［單選題］合規(guī)管理的()是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)

一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

A.獨(dú)立性原則

B.客觀(guān)性原則

C.公正性原則

D.專(zhuān)業(yè)性原則

正確答案：C

參考解析：合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)

堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

11［單選題］下列關(guān)于分級(jí)基金的特點(diǎn)，說(shuō)法不正確的是()o

A.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性

B.A類(lèi)、B類(lèi)份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作

C.多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富

D.基金份額不可以在交易所上市交易

正確答案：D

參考3析：分級(jí)基金作為一種創(chuàng)新型基金，是繼ETF后交易所場(chǎng)內(nèi)的重要交易工

具之一，具有一些與普通基金不同的特點(diǎn)：

①一只基金，多類(lèi)份額，多種投資工具。

②A類(lèi)、B類(lèi)份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作。

③基金份額可在交易所上市交易。

④內(nèi)含衍生工具與杠桿特性。

⑤多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富。

故D項(xiàng)說(shuō)法不正確。

12［單選題］基金管理公司()負(fù)責(zé)確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管

理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。

A.監(jiān)事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.董事會(huì)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

正確答案：C

參考解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：確

定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo),制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；審議重大事件、

重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專(zhuān)門(mén)委員會(huì)

履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。

13［單選題］我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)(),債券型基金的認(rèn)購(gòu)

費(fèi)率通常在()以下。

A.1.5%；0

B.1.5%；1%

C.1.5%；2%

D.1%；2%

正確答案：B

參考解析：目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率

標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)1.5%,債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金

一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

14［單選題］下列關(guān)于證券投資基金分類(lèi)的表述中，正確的有()o

I.根據(jù)法律形式，分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

II.根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途，分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金

III.根據(jù)投資理念，分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型(指數(shù))基金

IV.根據(jù)資金募集方式，分為公募基金和私募基金

A.I,II

B.I,III,IV

C.II,III,W

D.I,II,III,IV

正確答案：C

參考解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型

基金。故I項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

15［單選題］基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起()日內(nèi)編制完成，并將其正文

登載于網(wǎng)站上，將其摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.30

B.45

C.60

D.90

正確答案：D

參考解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每

年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上,

將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

16［單選題］下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()o

I.金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

II.金融資產(chǎn)不能標(biāo)示明確的價(jià)值

III.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系

IV.股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)債券為主

A.I、II

B.II、III

C.II、IV

D.I、n、IILIV

正確答案：c

參考解析：II項(xiàng)，金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明

確的價(jià)值。

IV項(xiàng)，股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)股票為主。

17［單選題］在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履

行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者()進(jìn)行評(píng)估。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和債務(wù)清償能力

C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和債務(wù)清償能力

正確答案：C

參考解析：在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履

行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。

18［單選題］基金與股票、債券的差異包括所籌資金的投向不同，其中證券投資基

金的主要投資方向是()。

A.商品生產(chǎn)

B.上市公司的投資項(xiàng)目

C.實(shí)業(yè)

D.有價(jià)證券

正確答案：D

參考》析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是

一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

19［單選題］在不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的情況下：某基金持有時(shí)間從2021年2月16日

到2021年6月12日，在2021年6月12日該基金被贖回。則該收取()贖回費(fèi)并

將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.1.5%,75%

B.0.75%,50%

C.0.5%,75%

D.0.5%,50%

正確答案：D

參考》析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定：不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于

30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)

持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額

的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于

0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6

個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25骯十入基金財(cái)產(chǎn)。持有時(shí)間從2021年

2月16日到2021年6月12日。此持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月，所以投資人收

取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。題目中只有

D項(xiàng)符合。

20［單選題］L0F在交易所的交易規(guī)則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.買(mǎi)入L0F申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍

B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣

C.深圳證券交易所對(duì)L0F交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制

D.投資者T日賣(mài)出基金份額后的資金當(dāng)日即可到賬

正確答案：D

參考解析：D項(xiàng)的正確表達(dá)為：投資者T日賣(mài)出基金份額后的資金T+1日即可到

賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易），而贖回資金至少T+2日到賬。

21［單選題］基金管理人設(shè)立的監(jiān)事會(huì)，應(yīng)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，（）至少召開(kāi)一次會(huì)議。

A.每3個(gè)月

B.每半年

C.每年

D.每?jī)赡?/p>

正確答案：C

參考解析：監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)在全體監(jiān)事出席時(shí)方

可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。

22［單選題］基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，

應(yīng)當(dāng)采用（）的方式。

A.單一資產(chǎn)投資

B.集中優(yōu)勢(shì)資產(chǎn)投資

C.資產(chǎn)組合

D.資產(chǎn)分割

正確答案：C

參考解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，

應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式。

23［單選題］基金托管人的基金托管部門(mén)主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)()時(shí)，

托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地

方證監(jiān)局備案。

A.30%

B.50%

C.15%

D.5%

正確答案：A

參考解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人

的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%,

托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱(chēng)或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托

管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查或托管人及其托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)

重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，

并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。

24［單選題］基金托管協(xié)議包含兩類(lèi)重要信息：一是基金管理人和基金托管人之間

的相互監(jiān)督和核查；二是()。

A.基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息

B.協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)

C.基金合同特別約定的事項(xiàng)

D.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定

正確答案：B

參考解析：基金托管協(xié)議包含兩類(lèi)重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之

間的相互監(jiān)督和核查。第二，協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

25［單選題］下列關(guān)于操縱市場(chǎng)的說(shuō)法，不正確的是()o

A.操縱市場(chǎng)，是指通過(guò)扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)

市場(chǎng)參與者的行為

B.操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有二：一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券

價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為

C.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為是判定是否

構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素

D.基金從業(yè)人員不得通過(guò)操縱市場(chǎng)牟取不正當(dāng)利益，不得利用資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)

和信息優(yōu)勢(shì)，單獨(dú)或者合謀串通，影響證券交易價(jià)格或交易量，誤導(dǎo)和干擾市場(chǎng)

正確答案：C

參考》析：操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有兩方面：一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；二是

實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者

是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。故c項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

26［單選題］巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金

的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基

金份額。

A.5%

B.10%

C.15%

D.25%

正確答案：B

參考解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金

的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基

金份額。

27［單選題］職業(yè)道德是職業(yè)行為規(guī)范，告誡從業(yè)人員應(yīng)該做什么、不應(yīng)該做什么

以及應(yīng)該如何做，從而引導(dǎo)和規(guī)范從業(yè)人員的職業(yè)行為，發(fā)揮()的作用。

A.提升職業(yè)素養(yǎng)

B.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

D.評(píng)價(jià)職業(yè)行為

正確答案：B

參考解析：職業(yè)道德是職業(yè)行為規(guī)范，告誡從業(yè)人員應(yīng)該做什么、不應(yīng)該做什么

以及應(yīng)該如何做，具有引導(dǎo)和規(guī)范的功能。職業(yè)道德通過(guò)引導(dǎo)和規(guī)范職業(yè)行為，可

以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系的作用。

28［單選題］我國(guó)第一只開(kāi)放式基金是()o

A.華安創(chuàng)新

B.南方穩(wěn)健

C.華夏成長(zhǎng)

D.興業(yè)基金

正確答案：A

參考解析：2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金一一華安創(chuàng)新誕生。

29［單選題］下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()o

A.制定了完善的資金清算流程

B.運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C.至少有15名基金從業(yè)人員

D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

正確答案：C

參考解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：

(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；

⑵財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；

(3)有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)

會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管

理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家

規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理

的有關(guān)要求；

(6)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；

⑺制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理

制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；

(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；

⑼中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

30［單選題］以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述，不正確的是()o

A.聯(lián)接基金依附于主基金

B.增強(qiáng)了ETF的影響力

C.是一種特殊的基金中基金

D.能參與ETF的套利

正確答案：D

參考解析：ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF(稱(chēng)為目標(biāo)ETF)、

密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)、可以在場(chǎng)外(銀行渠道等)申購(gòu)贖回的基金。ETF聯(lián)接基金

的主要特征有以下幾方面：

(1)聯(lián)接基金依附于主基金,通過(guò)主基金投資，若主基金不存在，聯(lián)接基金也不存在。

⑵聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場(chǎng)外、互聯(lián)網(wǎng)公司平臺(tái)等申購(gòu)ETF的渠道，可以

吸引大量的銀行和互聯(lián)網(wǎng)公司平臺(tái)客戶(hù)直接通過(guò)聯(lián)接基金介入ETF的投資，增強(qiáng)ETF

的影響力。

⑶聯(lián)接基金可以提供目前ETF基金不具備的定期定額投資等方式來(lái)介入ETF基金的

運(yùn)作。

⑷聯(lián)接基金不能參與ETF的套利。

(5)聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金(F0F),ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不

得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。

31［單選題］下列關(guān)于基金管理人和基金托管人的說(shuō)法，正確的是()o

I.基金管理人與基金托管人不得為同一機(jī)構(gòu)

II.基金管理人與基金托管人不得相互出資

III.基金管理人不得持有基金托管人的股份

A.I、II、III

B.n、m

C.I、III

D.I、II

正確答案：A

參考解析：為保證基金托管人對(duì)基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》規(guī)

定，基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。

32［單選題］分級(jí)基金是一種創(chuàng)新型基金，它的基礎(chǔ)份額是()o

A.母基金份額

B.子基金份額

C.A類(lèi)份額

D.B類(lèi)份額

正確答案：A

參考解析：分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額稱(chēng)為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱(chēng)

為A類(lèi)份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱(chēng)為B類(lèi)份額。

33［單選題］基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí)，下列行為

不適當(dāng)?shù)氖?)0

A.要求投資者提供收入證明

B.有義務(wù)向普通投資者說(shuō)明，只有成為專(zhuān)業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，

獲得更高的回報(bào)

C.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明

D.對(duì)投資者的專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查

正確答案：B

參考解析：普通投資者申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出

申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)通過(guò)追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，

確認(rèn)其符合前條要求，說(shuō)明對(duì)不同類(lèi)別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承

擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。

34［單選題］股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金

類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。

A.60%

B.80%

C.85%

D.90%

正確答案：B

參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股

票的為股票基金。

35［單選題］下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()o

A.封閉式基金主要是通過(guò)在基金的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回

B.不同基金類(lèi)別的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異

C.不同開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率可能不同

D.封閉式基金主要通過(guò)交易所進(jìn)行交易

正確答案：A

參考解析：不同運(yùn)作方式的基金，其交易場(chǎng)所和方式不同。封閉式基金主要通過(guò)

交易所進(jìn)行交易，開(kāi)放式基金主要是通過(guò)在基金的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回。

36［單選題］根據(jù)相關(guān)規(guī)定，高級(jí)管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)維護(hù)所管

理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利

益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()利益優(yōu)先的原則。

A.基金管理公司

B.基金份額持有人

C.基金托管銀行

D.自身

正確答案：B

參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》(2004)

規(guī)定，高級(jí)管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)維護(hù)所管理基金的合法利益，在

基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)

持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則；不得從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有

人利益的活動(dòng)。

37［單選題］下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是()o

A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性

B.監(jiān)管時(shí)間具有間斷性

C.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性

D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

正確答案：B

參考瀛析：基金監(jiān)管的特征有：

1.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。

2.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性。

3.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性。

4.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。

5.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

38［單選題］基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括兩個(gè)方面：培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀(guān)念

和（）。

A.普及基金職業(yè)道德理念

B.示范基金職業(yè)道德行為

C.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

D.糾正基金職業(yè)道德習(xí)慣

正確答案：C

參考解析：基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、

有計(jì)劃地對(duì)基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正

確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng)，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手

段?；鹇殬I(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括以下兩個(gè)方面：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀(guān)念；

②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

39［單選題］某投資人投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金,其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%,

基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購(gòu)金額為（）元。

A.29469.55

B.28389.45

C.13985.33

D.26934.54

正確答案：A

參考解析：開(kāi)放式基金的凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=30000/

（1+1.8%）=29469.55（元）。

40［單選題］注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件有（）。

I.申請(qǐng)報(bào)告

II.基金合同草案

III.基金托管協(xié)議草案

IV.律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)

A.I、II

B.IILIV

C.I、II、III

D.I、II、III、W

正確答案：D

參考解析：注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：

①申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說(shuō)明書(shū)草案；⑤律師

事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

41［單選題］基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的禁止性情形不包括()o

A.在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

B.向他人提供公開(kāi)信息

C.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

正確答案：B

參考解析：基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：

(1)在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。

⑵違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息。

(3)詆毀其他基金、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或銷(xiāo)售人員。

(4)散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。

(5)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。

(7)違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損

分擔(dān)。

(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。

(9)以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)

賄賂。

(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。

(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。

42［單選題］當(dāng)開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時(shí)一，基金管理人應(yīng)立即備

案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種()指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理

方法。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案：A

參考解析：當(dāng)開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向

中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公

告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

43［單選題］內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并

涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，是說(shuō)基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)堅(jiān)持（）o

A.健全性原則

B.成本效益原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

正確答案：A

參考解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和

各級(jí)人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

44［單選題］下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A.基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者

B.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意

C.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種

D.基金銷(xiāo)售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為各自精細(xì)制作的材料

正確答案：D

參考解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基

金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

45［單選題］當(dāng)封閉式基金存在溢價(jià)交易時(shí)，基金份額凈值（）基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格。

A.高于

B.低于

C.等于

D.不確定

正確答案：B

參考解析：當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格高于基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是溢

價(jià)率；當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格低于基金份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是折價(jià)率。

46［單選題］競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制，正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提、基礎(chǔ)和表現(xiàn)分別是（）。

A.合法競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)；公平競(jìng)爭(zhēng)

B.公平競(jìng)爭(zhēng)；合法競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)

C.合法競(jìng)爭(zhēng)；合理競(jìng)爭(zhēng)；公平競(jìng)爭(zhēng)

D.公平競(jìng)爭(zhēng)；有效競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)

正確答案：B

參考瀛析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。其中，公平競(jìng)爭(zhēng)是

正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提，合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)，有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)。

47［單選題］下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）o

A.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟分為認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)

B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式

C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)

D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)

正確答案：D

參考解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)是LOF份額的認(rèn)購(gòu)方式，而封閉

式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售。

48［單選題］基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書(shū)等上市

申請(qǐng)材料?；皤@準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前()個(gè)工作日，將基金份額上市交易公

告書(shū)登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

A.3

B.5

C.7

D.15

正確答案：A

參考解析：基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書(shū)等上市

申請(qǐng)材料?；皤@準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告

書(shū)登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

49［單選題］()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)

作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

A.獨(dú)立性原則

B.客觀(guān)性原則

C.規(guī)范性原則

D.專(zhuān)業(yè)性原則

正確答案：D

參考解析：專(zhuān)業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)

務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

50［單選題］依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，基金市場(chǎng)的參與主體不包括()。

A.基金當(dāng)事人

B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

D.社會(huì)團(tuán)體

正確答案：D

參考解析：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基

金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類(lèi)。

51［單選題］現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，居民收入的絕大部分是（）o

A.實(shí)物收入

B.貨幣性收入

C.生產(chǎn)資料

D.生活用品

正確答案：B

參考解析：現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入。

52［單選題］在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，（）是其部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，（）

是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。

A.基金經(jīng)理；風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位負(fù)責(zé)人

B.基金經(jīng)理；各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人

C.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位負(fù)責(zé)人；基金經(jīng)理

D.各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人；基金經(jīng)理

正確答案：D

參考解析：在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人是其部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理的第

一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。

53［單選題］關(guān)于投資者教育工作的形式，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司采用在線(xiàn)路演、行業(yè)主題沙龍、專(zhuān)題講座、

培訓(xùn)會(huì)、全國(guó)巡回報(bào)告會(huì)等形式傳播基金知識(shí)

B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式

C.從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開(kāi)展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類(lèi)

D.相比于電子形式，紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力，投資者的接受效率

也較高

正確答案：D

參考解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，相比于紙質(zhì)形式，電子形式的投資者教育方式更具有

吸引力，投資者的接受效率也較高。

54［單選題］通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益

不同的子份額，并可將其中部分或全部類(lèi)別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金被

稱(chēng)為（）。

A.避險(xiǎn)策略基金

B.在岸基金

C.分級(jí)基金

D.基金中的基金

正確答案：C

參考解析：分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為

預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類(lèi)別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證

券投資基金。

55［單選題］下列選項(xiàng)中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的對(duì)象不包括()o

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金持有人

正確答案：D

參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)

檢查。

56［單選題］根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見(jiàn)》，基金管理公司投

資管理人員是()o

A.公司交易部門(mén)負(fù)責(zé)人、交易員

B.公司研究部門(mén)負(fù)責(zé)人、研究員

C.公司交易部門(mén)負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理助理

D.公司監(jiān)察稽核部門(mén)負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理

正確答案：C

參考解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見(jiàn)》，基金

管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履

行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：①公司投資決策委員會(huì)成員；②公司分管投資、研

究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員；③公司投資、研究、交易部門(mén)的負(fù)責(zé)人；④基金經(jīng)

理、基金經(jīng)理助理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員。

57［單選題］證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，

在運(yùn)用4Ps理論時(shí)，其特殊性表現(xiàn)在()。

I.規(guī)范性

II.服務(wù)性

III.專(zhuān)業(yè)性

IV.持續(xù)性和適用性

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、IILIV

D.I、II、III、IV

正確答案：D

參考解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，

在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：①規(guī)范性。②服務(wù)性。③專(zhuān)業(yè)性。④持續(xù)性。⑤適

用性。

58［單選題］下列關(guān)于基金賬戶(hù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()o

A.基金賬戶(hù)都由基金管理人為投資者開(kāi)立

B.基金賬戶(hù)用于記錄投資者持有的基金份額余額

C.基金賬戶(hù)用于記錄投資者持有的基金份額變動(dòng)情況

D.投資者進(jìn)行認(rèn)購(gòu)時(shí)，如果沒(méi)有開(kāi)立基金賬戶(hù)，需要提前開(kāi)立基金賬戶(hù)

正確答案：A

參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金賬戶(hù)是基金登記人為基金投資者開(kāi)立的、用于記

錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶(hù)。

59［單選題］協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于基金客戶(hù)服

務(wù)的()的內(nèi)容。

A.售前服務(wù)

B.售中服務(wù)

C.售后服務(wù)

D.其他服務(wù)

正確答案：B

參考解析：售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)

助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；

介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

60［單選題］根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》的規(guī)定，銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

管理主要措施不包括()o

A.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

B.制定適當(dāng)?shù)匿N(xiāo)售政策和監(jiān)督措施，防范銷(xiāo)售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守

C.加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析

D.對(duì)銷(xiāo)售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合

作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

正確答案：C

參考解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》的規(guī)定，銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

管理主要措施包括：

①對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核；

②對(duì)銷(xiāo)售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合

作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；

③制定適當(dāng)?shù)匿N(xiāo)售政策和監(jiān)督措施，防范銷(xiāo)售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守；

④加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)

待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。

C項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施。

61［單選題］()是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交

易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。

A.系列基金

B.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金

C.避險(xiǎn)策略基金

D.上市開(kāi)放式基金

正確答案：D

參考解析：上市開(kāi)放式基金(LOF)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖

回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式

基金。

62［單選題］下列屬于股票、債券開(kāi)放式基金申購(gòu)贖回原則的是()o

I.未知價(jià)交易原則

II.已知價(jià)交易原則

in.份額申購(gòu)、份額贖回原則

IV.金額申購(gòu)、份額贖回原則

A.I、III

B.II、IV

C.I、IV

D.II、III

正確答案：C

參考解析：股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則：

⑴未知價(jià)交易原則。

⑵金額申購(gòu)、份額贖回原則。

63［單選題］基金信息披露是樹(shù)立整個(gè)基金行業(yè)公信力的基石，以下屬于基金信息

披露禁止行為的是()o

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.登載任何自然人的推薦性的文字

D.以上都是

正確答案：D

參考解析：基金信息披露的禁止行為，具體包括以下情形：

(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

⑵對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。

⑶違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

⑷詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

(5)登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

64［單選題］狹義的基金監(jiān)管，一般專(zhuān)指(),即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)

基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)管

B.行政監(jiān)管

C.行業(yè)監(jiān)管

D.社會(huì)力量監(jiān)管

正確答案：B

參考解析：基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。

其中狹義的基金監(jiān)管，一般專(zhuān)指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金

市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

65［單選題］基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責(zé)是()o

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)

C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

正確答案：D

參考而析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基

金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者

爭(zhēng)取最大的投資收益。ABC項(xiàng)為基金托管人的職責(zé)。

66［單選題］關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求

B.對(duì)會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查取證和依法行政查處

C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

D.依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案

正確答案：B

參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：

①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；

②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；

③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自

律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；

④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)

培訓(xùn)I;

⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；

⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；

⑦依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案；

⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

67［單選題］基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)

進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)()備案。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

正確答案：B

參考解析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)

進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

68［單選題］基金招募說(shuō)明書(shū)是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，以下哪

項(xiàng)是招募說(shuō)明書(shū)中最重要的信息？()

A.基金風(fēng)險(xiǎn)提示

B.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

C.基金運(yùn)作方式

D.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制

正確答案：D

參考》析：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、

投資限制等這是招募說(shuō)明書(shū)中最為重要的信息，因?yàn)樗w現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益

水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。

69［單選題］根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票。

下列不屬于成長(zhǎng)型股票的是()0

A.趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票

B.周期型股票

C.持續(xù)成長(zhǎng)型股票

D.防御型股票

正確答案：D

參考》析：成長(zhǎng)型股票可以分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票和周期型股票

等。(D項(xiàng)屬于價(jià)值型股票)

70［單選題］目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有()。

I.封閉式基金

II.上市開(kāi)放式基金(LOF)

III.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)

IV.分級(jí)基金子份額

A.I,II,III,W

B.I,ILIII

C.II,III,IV

D.I,III,IV

正確答案：A

參考解析：目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放

式基金(LOF)和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

71［單選題］合規(guī)管理有助于基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，以下哪項(xiàng)不是基金管理人

合規(guī)管理的基本原則？()

A.成熟性原則

B.協(xié)調(diào)性原則

C.獨(dú)立性原則

D.客觀(guān)性原則

正確答案：A

參考解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨(dú)立性原則；②客觀(guān)性原則；③公正性

原則；④專(zhuān)業(yè)性原則；⑤協(xié)調(diào)性原則。

72［單選題］下列關(guān)于封閉式基金的認(rèn)購(gòu)，說(shuō)法不正確的是()o

A.目前募集的封閉式基金通常為普通封閉式基金

B.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)單位為“份額”

C.擬認(rèn)購(gòu)封閉式基金份額的投資人必須開(kāi)立滬、深證券賬戶(hù)或滬、深基金賬戶(hù)及資

金賬戶(hù)

D.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理就不能撤單

正確答案：A

參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金。

73［單選題］一般來(lái)說(shuō)，依據(jù)資產(chǎn)配置不同進(jìn)行分類(lèi)的混合基金不包括()。

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.成長(zhǎng)型基金

D.靈活配置型基金

正確答案：C

參考解析：依據(jù)資產(chǎn)配置的不同可以將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、

股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

74［單選題］開(kāi)放式基金合同生效需滿(mǎn)足的條件是（）o

A.募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣

B.募集份額總額不少于5億份，基金募集金額不少于5億元人民幣

C.募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣

D.募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

正確答案：D

參考解析：開(kāi)放式基金合同生效需滿(mǎn)足的條件之一是，開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份

額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)

不少于200人。

75［單選題］職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生

的，人們的（）是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。

A.政治思想

B.經(jīng)濟(jì)能力

C.社會(huì)手段

D.職業(yè)實(shí)踐

正確答案：D

參考解析：職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生

的，人們的職業(yè)實(shí)踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。

76［單選題］關(guān)于ETF和L0F份額的認(rèn)購(gòu)，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)ETF份額所支付的對(duì)價(jià)種類(lèi)，ETF份額的認(rèn)購(gòu)又可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

和證券認(rèn)購(gòu)

B.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司）以

現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)

C.目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開(kāi)辦L0F業(yè)務(wù)

D.場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)L0F份額，應(yīng)持深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶(hù)或證券投資基金賬

戶(hù)

正確答案：B

參考解析：場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證

券公司）以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)。故B項(xiàng)說(shuō)法不正確

77［單選題］下列關(guān)于金融與居民理財(cái)，說(shuō)法正確的有（）o

I.金融即貨幣資金的融通，貨幣資金來(lái)源于居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活

動(dòng)

n.現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)

代金融供求的重要組成部分

in.目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類(lèi)

IV.越來(lái)越多的人通過(guò)各類(lèi)金融工具進(jìn)入金融市場(chǎng)，獲取投資收益

A.I,II,W

B.II,IILIV

C.I,ILIII

D.I,II,III,IV

正確答案：D

參考解析：所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。貨幣資金來(lái)源于居民（包括個(gè)

人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)。居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體，在從自給自足

經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來(lái)越緊密?，F(xiàn)代居

民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求

的重要組成部分。目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類(lèi)。越來(lái)越多的人

通過(guò)各類(lèi)金融工具進(jìn)入金融市場(chǎng)，獲取投資收益。

78［單選題］公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防

范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

A.成本控制

B.人員控制

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.效益控制

正確答案：C

參考解析：公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、

防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

79［單選題］基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有

關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，基金托管人可以采取的措施不包括（）。

A.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行

B.立即通知公安局

C.立即通知基金管理人

D.及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

正確答案：B

參考^析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有

關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)

向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

80［單選題］關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

B.債券基金有一個(gè)確定的到期日

C.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)

D.債券基金沒(méi)有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平均到期

H

正確答案：B

參考解析：債券基金與債券的區(qū)別：

（1）債券基金的收益不如債券的利息固定。債券基金作為不同債券的組合，盡管也

會(huì)定期將收益分配給投資者，但債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固

定。（A項(xiàng)說(shuō)法正確）；

（2）債券基金沒(méi)有確定的到期日（B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）；

（3）債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)（C項(xiàng)說(shuō)

法正確）；

（4）投資風(fēng)險(xiǎn)不同。單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降。債券

基金沒(méi)有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平均到期日（D

項(xiàng)說(shuō)法正確）。單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中，而債券基金通過(guò)分散投資可以有效

避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。

81［單選題］LOF完成登記托管手續(xù)后，由（）向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)，

申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鶔炫粕鲜小?/p>

A.基金管理人

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C.基金注冊(cè)登記人

D.基金持有人

正確答案：A

參考解析：LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市

申請(qǐng)，申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鶔炫粕鲜小?/p>

82［單選題］在岸基金是指在_募集資金并投資于—證券市場(chǎng)的證券投資基

金。（）

A.外國(guó)；本國(guó)

B.本國(guó)；外國(guó)

C.本國(guó)；本國(guó)

D.外國(guó)；外國(guó)

正確答案：c

參考》析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國(guó)

際基金。其中，在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基

金。

83［單選題］衍生工具市場(chǎng)是各種衍生金融工具進(jìn)行交易的市場(chǎng)，下列屬于衍生金

融工具的看()O

I.遠(yuǎn)期合約

II.期貨合約

III.期權(quán)合約

IV.互換協(xié)議

A.I

B.I、II

C.I、II>III

D.I、II、III、IV

正確答案：D

參考端析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其

種類(lèi)仍在不斷增多。

84［單選題］基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以通過(guò)為客戶(hù)提供個(gè)性化服務(wù)來(lái)強(qiáng)化客戶(hù)的忠誠(chéng)度，

以下哪項(xiàng)是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)？()

A.深度挖掘客戶(hù)需求

B.利用平時(shí)市場(chǎng)走訪(fǎng)收集的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)資料

C.研究市場(chǎng)行情

D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：A

參考解析：基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)包括：做好客戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析；通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通

了解客戶(hù)深度需求；做好客戶(hù)的參謀。其中，深度挖掘客戶(hù)需求是基金公司提供個(gè)

性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

85［單選題］對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成，也可

以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。()應(yīng)當(dāng)作為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金投資人

推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

A.基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果

C.基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

D.基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

正確答案：B

參考解析：對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成，也可

以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明。

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依

據(jù)。

86［單選題］根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。

A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上

B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上

C.基金份額總額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額

D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

正確答案：D

參考解析：基金募集期限屆滿(mǎn)，“封閉式基金”需滿(mǎn)足募集的基金份額總額達(dá)到

核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

“開(kāi)放式基金”需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人

民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

87［單選題］基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)使用的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）o

A.通過(guò)與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能

B.為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資資訊的功能

C.建立和維護(hù)信息管理平臺(tái)的功能

D.對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

正確答案：C

參考解析：前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個(gè)方面的功能：

1.通過(guò)與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；

2.為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資資訊的功能；

3.對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；

4.基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能；

5.為基金投資人提供服務(wù)的功能。

88［單選題］信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超

過(guò)（）人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)

量不受限制。

A.50

B.70

C.90

D.100

正確答案：A

參考》析：信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超

過(guò)50人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量

不受限制。

89［單選題］下列哪一項(xiàng)不是基金管理人合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容？()

A.基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視

B.加強(qiáng)合規(guī)管理部門(mén)與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門(mén)之間的信息交流和良好的互動(dòng)

性，實(shí)現(xiàn)資源共享

C.完善合規(guī)管理部門(mén)的規(guī)章制度

D.積極推行全員合規(guī)理念

正確答案：C

參考解析：基金管理人合規(guī)文化的建設(shè)內(nèi)容：

(1)基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視。

(2)加強(qiáng)合規(guī)管理部門(mén)與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門(mén)之間的信息交流和良好的互動(dòng)

性，實(shí)現(xiàn)資源共享。

⑶有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制。

⑷積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育。

90［單選題］世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱(chēng)謂有所不同，下列說(shuō)法正確的有

()O

I.證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為“單位信托基金”

II.證券投資基金在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱(chēng)為“集合投資基金”

III.證券投資基金在歐洲一些國(guó)家被稱(chēng)為“集合投資計(jì)劃”

IV.證券投資基金在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱(chēng)為“證券投資信托基金”

A.I,II

B.Ill,IV

C.II,IV

D.I,II,III

正確答案：B

參考解析：世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱(chēng)謂有所不同，證券投資基金在美

國(guó)被稱(chēng)為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱(chēng)為“單位信托基金”，

在歐洲一些國(guó)家被稱(chēng)為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣

地區(qū)則被稱(chēng)為“證券投資信托基金”。

91［單選題］()以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資

格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡

快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

A.證券投資基金

B.私募股權(quán)基金

C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.對(duì)沖基金

正確答案：C

參考解析：風(fēng)險(xiǎn)投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)