金融機構運營管理練習測試卷

第頁金融機構運營管理練習測試卷1.銀行對（）未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶，可作久懸銀行賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。A、6個月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B2.無字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱，由（）字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。A、私營戶B、個體工商戶C、個體戶D、個人結算戶【正確答案】：C3.運營主管外出時，具備運營主管后備資質(zhì)的（），可暫時履行網(wǎng)點運營主管職責，但不得同時兼任（）。A、綜合柜員、大堂經(jīng)理B、大堂經(jīng)理、綜合柜員C、現(xiàn)金柜員、綜合柜員D、綜合柜員、現(xiàn)金柜員【正確答案】：B4.冠字號碼記錄、存儲的信息保存時間為（）以上。A、一個月B、兩個月C、三個月D、六個月【正確答案】：C5.（）應對已開立的單位銀行結算賬戶實行年檢制度，檢查開立的銀行結算賬戶的合規(guī)性，核實開戶資料的真實性；對不符合規(guī)定開立的單位銀行結算賬戶，應予以撤銷。對經(jīng)核實的各類銀行結算賬戶的資料變動情況，應及時報告中國人民銀行當?shù)胤种?。A、中國人民銀行B、銀行C、存款人D、個人【正確答案】：B6.清算業(yè)務差錯處理原則上必須于交易發(fā)生日起()個工作日內(nèi)完成。A、1B、3C、10D、15【正確答案】：D7.電子銀行各級、各類柜員簽發(fā)、注冊、變更和注銷應遵循（）原則。A、獨立操作、復核授權B、獨立操作、換人授權C、雙人操作、換人復核D、雙人操作、上級授權【正確答案】：C8.大額支付系統(tǒng)出現(xiàn)重大故障，造成業(yè)務無法正常處理，影響資金使用的，系統(tǒng)運行者應按（）利率對延誤資金向有關銀行賠付利息。A、存款B、貸款C、貼現(xiàn)D、準備金存款【正確答案】：D9.錯帳沖正中如劃錯紅線，可在紅線兩端用紅色墨水劃“×”銷去，并由記帳員在（）端蓋章證明。A、左B、下C、上D、右【正確答案】：D10.儲戶由于種種原因不能親自辦理掛失手續(xù)，而委托他人代為辦理，正確的做法是（）。A、B、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失申請手續(xù)，在掛失申請手續(xù)辦理完畢后，儲戶本人必須親自到儲蓄機構辦理補領新存單（折）或支取存款手續(xù)C、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及補發(fā)手續(xù)，但不得支取D、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及支取手續(xù)E、掛失及補發(fā)或支取手續(xù)都必須由本人辦理【正確答案】：A11.管庫員必須堅持“五同”規(guī)定，即兩名管庫員（）A、同開庫、同進庫、同守庫、同出庫、同鎖庫B、同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、同守庫C、同鎖庫、同進庫、同在庫、同出庫、同開庫D、同鎖庫、同進庫、同管庫、同出庫、同守庫【正確答案】：C12.存款人可根據(jù)需要開具多份存款證明，期限不同時，銀行按（）的存款證明書實行凍結。A、最長期限的B、最先開具的C、最大額的D、最短期限的【正確答案】：A13.協(xié)助查詢、凍結、扣劃登記薄保管期限為（）。A、五年B、十年C、十五年D、永久【正確答案】：D14.銀行本票的金額起點（）。A、無B、1000元C、5000元D、10000元【正確答案】：A15.存款人申請開立銀行結算賬戶時，應填制開戶申請書，開戶申請書按照（）的規(guī)定記載有關事項。A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、財政管理部門D、開戶銀行【正確答案】：B16.已清分完的成把（捆）現(xiàn)金，經(jīng)辦員在腰條及封簽上的（）處簽章確認，復核員在封簽上的（）處簽章確認A、復點員、檢查員B、檢查員、復點員C、復點員、復點員D、檢查員、檢查員【正確答案】：A17.被強制退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者，自退出之日起（）內(nèi)不得申請加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。A、4年B、1年C、2年D、3年【正確答案】：C18.行內(nèi)轉賬（自然日）按照錄入時間延遲24小時清算的柜面轉賬業(yè)務是（）。A、普通到賬B、次日到賬C、實時到賬D、一般到賬【正確答案】：B19.（）負責在運營主管的指導下開展運營作業(yè)和客戶服務工作等。A、柜員B、大堂經(jīng)理C、客戶經(jīng)理D、理財經(jīng)理【正確答案】：A20.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》所稱銀行結算賬戶,是指（）。A、人民幣活期存款賬戶B、人民幣存款賬戶C、人民幣單位通知存款賬戶D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶【正確答案】：A21.參與者未在規(guī)定的時間內(nèi)提出和答復業(yè)務查詢，造成資金延誤的，應承擔的責任是（）。A、法律B、賠償C、刑事D、民事【正確答案】：B22.《支付結算辦法》對支票提示付款期限有明確的規(guī)定。該期限是自出票日起”（）。A、1個月B、3個月C、10日D、9個月【正確答案】：C23.大額支付系統(tǒng)按支付業(yè)務、信息業(yè)務筆數(shù)向（）收取匯劃費用。A、發(fā)起行B、接收行C、被貸記行D、被借記行【正確答案】：A24.下列屬于票據(jù)中任意記載事項的是（）。A、出票日期B、金額C、不得轉讓D、出票人簽章【正確答案】：C25.單位定期存單只能為（）的目的而開立和使用。A、投資B、資信證明C、托收承付D、質(zhì)押貸款【正確答案】：D26.在賬戶的凍結時效內(nèi)，法院等部門有權執(zhí)法人員憑（）時，農(nóng)商行方可辦理手工解凍。A、原凍結通知書B、解凍通知書C、判決書D、身份證件【正確答案】：B27.運營主管組織柜員對自助設備進行每周不低于（）次的清機加鈔。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：B28.背書日期屬于相關記載事項，未記載日期的（）。A、背書無效B、背書日期是必須記載事項，因此必須記載C、視為在匯票到期日前背書D、視為在票據(jù)權力期限內(nèi)背書【正確答案】：C29.營業(yè)機構必須做到至少（）人到崗方可對外營業(yè)或處理內(nèi)部賬務，必須有1人履行主管職責。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：A30.簽發(fā)銀行承兌匯票的手續(xù)費，應按票面金額（）收取。A、0.5‰B、5‰C、5%D、1‰【正確答案】：A31.背書人在匯票上記載（）字樣，其后手再背書轉讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔票據(jù)責任。A、保證B、不得轉讓C、貼現(xiàn)D、質(zhì)押【正確答案】：B32.《支付結算辦法》的規(guī)定，銀行匯票的提示付款期限是（）。A、自出票日起1個月B、自出票日起2個月C、自出票日起3個月D、自出票日起4個月【正確答案】：A33.電子銀行承兌匯票的出票人與（）不得為同一人。A、收款人B、出票人C、付款人D、背書人【正確答案】：A34.貸款賬戶詳細資料查詢【40409】交易中字段“本期復利”的說法，錯誤的有（）。A、系統(tǒng)實時計算從上一結息日至交易當天應收利息滋生的復利B、此利息由系統(tǒng)實時計算生成，已入賬C、計息本金：應收利息（表內(nèi)+表外）D、計息天數(shù)：上一結息日至執(zhí)行交易當天的天數(shù)（算頭不算尾）【正確答案】：B35.小額支付系統(tǒng)（）業(yè)務僅可由客戶本人辦理。A、現(xiàn)金通存B、現(xiàn)金通兌C、轉賬通兌D、賬戶信息查詢【正確答案】：D36.圓鼎貸記卡主卡持卡人可以為其他具有（）或年滿（）周歲的自然人申領副卡。A、完全民事行為能力；18B、限制民事行為能力；16C、無民事行為能力；18D、完全民事行為能力；16【正確答案】：D37.下列關于反宣幣說法，錯誤的是（）A、在收取客戶現(xiàn)金時要認真查驗，發(fā)現(xiàn)印有反動宣傳信息的人民幣紙幣，要立即按殘損人民幣收兌，并及時上交人民銀行。B、已兌換的反宣幣作為殘損人民幣管理，捆扎時，將反宣幣放在錢捆的最下端，并登記造冊。交存人民銀行時，應同時提交包括券別、張數(shù)等內(nèi)容的交存清單。C、反宣幣是指印有或?qū)懹蟹磩有麄餍畔⒌娜嗣駧偶垘?。D、柜面發(fā)現(xiàn)反宣幣時，柜面人員要詳細登記持有人的身份信息、反宣幣的數(shù)量、券別、來源、加印文字和加印方式（手寫、打印、刻印）等情況?！菊_答案】：B38.由大堂經(jīng)理兼職運營主管工作職責的是（）網(wǎng)點A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：E39.出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為。關于銀行出票應注意的事項說法錯誤的是（）。A、B、出票銀行接到申請人提交的申請書時，應審查其內(nèi)容填寫是否準確、要素是否齊全、書寫是否清晰C、出票日期和出票金額必須小寫D、申請書的備注欄注明“不得轉讓”字樣的，出票行應當在銀行匯票的備注欄內(nèi)注明E、簽發(fā)銀行匯票出票行簽章處應加蓋匯票專用章并加蓋授權經(jīng)辦人名章【正確答案】：B40.按規(guī)定辦理現(xiàn)金收支業(yè)務，執(zhí)行現(xiàn)金“收支兩條線”制度，做好假幣收繳工作，做好殘損券及不宜流通人民幣的回籠上繳工作是（）的崗位職責。A、運營主管B、綜合柜員C、大堂經(jīng)理D、現(xiàn)金柜員【正確答案】：B41.（）可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構建立合作機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、中國保險監(jiān)督管理委員會【正確答案】：A42.小額支付系統(tǒng)不能處理以下哪種業(yè)務（）。A、普通貸記業(yè)務B、普通借記業(yè)務C、支票圈存業(yè)務D、網(wǎng)絡退票業(yè)務【正確答案】：D43.根據(jù)最高人民法院最新司法解釋，自2015年2月4日起，人民法院對存款的最長凍結期限（）。A、6個月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B44.原始憑證金額有錯誤時，應當（）。A、在原始憑證上更正B、由出具單位更正并且加蓋公單C、由經(jīng)辦人更正D、由出具單位重開，不得在原始憑證上更正【正確答案】：D45.柜員營業(yè)終了軋平當日賬務，進行日終簽退，有續(xù)辦業(yè)務需求的，經(jīng)（）批準方能辦理重新簽到手續(xù)。A、運營主管B、清算中心C、支行行長D、運營管理部【正確答案】：A46.下列哪項不是柜員營業(yè)前工作規(guī)范()A、按照晨會流程開展儀容儀表自查、柜面服務流程演練、明確當日工作目標。B、開展憑條與耗材自查，檢查憑條、耗材種類和數(shù)量，是否滿足當日營業(yè)需求。C、督查大堂經(jīng)理做好營業(yè)前巡查，保證叫號機、LED屏幕、回單機、自助設備、便民設施等正常運轉，填單臺各類憑條擺放整齊、數(shù)量充足，滿足當日營業(yè)需求。D、確認押運人員身份，與押運人員在營業(yè)間內(nèi)監(jiān)控下辦理交接手續(xù)。接送箱包需三人及以上，款箱應全天放置在監(jiān)控覆蓋范圍內(nèi)?！菊_答案】：C47.指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，制作出來的假幣稱為（）A、偽造幣B、變造幣C、制造幣D、以上都不正確【正確答案】：A48.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報告。A、發(fā)卡銀行B、收單機構C、經(jīng)營商戶D、銀聯(lián)機構【正確答案】：B49.下列有關通知存款說法不正確的是（）。A、通知存款劃分為1天和7天二個檔次B、不論實際存期多長，按存款人提前通知的期限長短劃分為一天通知存款和七天通知存款C、存款人需一次性存入最低起存金額，可以一次或分次支取D、已辦理通知手續(xù)而逾期支取的，按通知存款利率計息【正確答案】：D50.持有人對認定的兌換結果有異議的，應出具認定證明并退回該殘缺、污損人民幣。持有人可憑認定證明到（）申請鑒定。A、兌換行總行B、中國人民銀行分支機構C、中國人民銀行總行D、當?shù)劂y監(jiān)會【正確答案】：B51.儲戶前來支取已轉入營業(yè)外收入的活期儲蓄存款時，應當從當年的（）中付出。A、營業(yè)收入B、營業(yè)支出C、營業(yè)外收入D、營業(yè)外支出【正確答案】：D52.存款人已死亡，在儲蓄所經(jīng)辦人員不知情的情況下，其女兒持到期存單支取了存款人存款，事后其兒子找到儲蓄所索要該筆存款，儲蓄所（）。A、向其女兒追還該筆存款B、不負責任C、協(xié)助調(diào)解D、向公安部門報案【正確答案】：B53.以下可以支取現(xiàn)金的賬戶是（）。A、財政預算外資金賬戶B、證券交易結算資金賬戶C、期貨交易保證金賬戶D、社會保障基金賬戶【正確答案】：D54.圓鼎貸記卡持卡人在自助設備上取款時，每天預借現(xiàn)金取現(xiàn)累計金額不超過（）元，并按規(guī)定支付手續(xù)費。A、3000B、5000C、10000D、沒有限制【正確答案】：B55.下列關于總行業(yè)務庫查庫頻率說法正確的是（）A、分管行長按季不定期查庫一次。B、運營管理部門負責人按季不定期查庫一次。C、.業(yè)務庫主管每月不定期查庫一次。D、以上都不正確【正確答案】：A56.單位不動賬戶，是指（）內(nèi)未發(fā)生收付活動（不包括結息等非客戶主動發(fā)生的業(yè)務）且未欠開戶銀行債務、余額在人民幣（）元（含）以下的單位銀行結算賬戶。A、一年；1000B、三年；1000C、一年；10000D、三年；10000【正確答案】：C57.業(yè)務庫副鑰匙遇有特殊情況必須動用時，需經(jīng)（）批準。A、董事長B、總行行長C、分管行長D、運管部負責人或安保部負責人【正確答案】：B58.根據(jù)網(wǎng)點現(xiàn)金需求量匡算和申報現(xiàn)金調(diào)撥計劃，與運營主管或其他柜員共同負責自助設備清機、加鈔等工作是（）崗位職責.A、運營主管B、綜合柜員C、大堂經(jīng)理D、現(xiàn)金柜員【正確答案】：D59.下面屬于資產(chǎn)負債共同類科目的是（）。A、業(yè)務現(xiàn)金B(yǎng)、長期股權投資C、應解匯款D、社（行）內(nèi)往來【正確答案】：D60.存款人死亡后，無法定繼承人又無遺囑的，經(jīng)當?shù)毓矙C關證明，按財政部門規(guī)定，上交國庫收歸國有或轉歸集體所有，該項存款（）。A、全部不計算利息B、部分計算利息C、全部計算利息D、按活期利率計算【正確答案】：A61.銀行機構及人民銀行分支機構通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行批量核對的時間為每日（）。A、7時至19時B、0時至24時C、7時至23時D、9時至17時【正確答案】：C62.儲蓄存款所有權發(fā)生爭議，涉及辦理過戶的，無法律效力的過戶手續(xù)是（）。A、調(diào)解書B、判決書C、協(xié)議書D、裁定書【正確答案】：C63.無權限人假冒他人或虛構人名義簽章的行為，屬票據(jù)的（）行為。A、變造B、克隆C、偽造D、越權代理【正確答案】：C64.下列不符合銀行自助設備密碼和鑰匙管理要求的做法有（）。A、同一臺自助設備的密碼、鑰匙應由兩名管理員分別管理B、因網(wǎng)點人手不足，同一臺自助設備的密碼、鑰匙管理員相互交叉交接C、密碼管理員臨時變更或者工作調(diào)動時，接管人員及時更改密碼D、自助設備密碼不慎泄露后，立即進行修改【正確答案】：B65.清點現(xiàn)金，必須做到逐張清點。按照“三先三后”程序操作，即（）A、先卡大數(shù)、后點細數(shù)；先點主幣、后點輔幣；先點大額票幣、后點小額票幣。B、先點細數(shù)、后卡大數(shù)；先點主幣、后點輔幣；先點大額票幣、后點小額票幣。C、先卡大數(shù)、后點細數(shù)；先點輔幣、后點主幣；先點大額票幣、后點小額票幣。D、先卡大數(shù)、后點細數(shù)；先點主幣、后點輔幣；先點小額票幣、后點大額票幣?！菊_答案】：A66.影像交換系統(tǒng)的清算資金統(tǒng)一通過（）系統(tǒng)處理。A、實時匯兌B、農(nóng)信銀C、大額支付D、小額支付【正確答案】：D67.業(yè)務種類最齊全的的網(wǎng)點類型是()A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：A68.除下列（）票幣，其余票幣均能全額兌換。A、票面殘缺不超過1/5，其余部分的圖案、文字能照原樣連接B、票面殘缺1/4，其缺去部分沒有另行拼湊變換的可能C、票面殘缺5/8，其缺去部分沒有另行拼湊變換的可能D、硬幣由于磨擦受到損失，但能辨別正面的國徽或背面的數(shù)字【正確答案】：C69.以下關于辦理協(xié)助扣劃業(yè)務時說法錯誤的有（）。A、協(xié)助扣劃時應當將扣劃的存款直接劃入有權機關指定的賬戶。B、若指定賬戶不是以有權機關名義開立的專用賬戶，而是其他非有權機關的賬戶，經(jīng)辦人員應對有權機關執(zhí)法人員的身份進行認真核實。C、若指定賬戶不是以有權機關名義開立的專用賬戶，而是其他非有權機關的賬戶，經(jīng)辦人員應對有權機關執(zhí)法人員的扣劃要求進行認真核實。D、扣劃原則上應以銀行轉賬方式辦理，若遇特殊情況要求提取現(xiàn)金的，要求有權機關出具相關法律文書，經(jīng)辦行經(jīng)過核實后予以辦理?！菊_答案】：D70.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運營者由（）指定和監(jiān)管。A、銀監(jiān)會B、銀行業(yè)協(xié)會C、上海票交所D、中國人民銀行【正確答案】：C71.業(yè)務庫庫鎖、監(jiān)控系統(tǒng)、報警系統(tǒng)、通訊防范設備、防衛(wèi)器材等安裝、更換和維修由（）負責。A、管庫員B、安全保衛(wèi)部C、運營管理部D、分管行長【正確答案】：B72.金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆（）元以上或者外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、1萬；1000B、2萬；1000C、5萬；1萬D、10萬；1萬【正確答案】：C73.不設立現(xiàn)金高柜的網(wǎng)點類型是（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：E74.銀行匯票的出票銀行為銀行匯票的（）。A、收款人B、付款人C、持票人D、出票人【正確答案】：B75.因更改銀行匯票的實際結算金額引起糾紛而提起訴訟，當事人請求認定匯票效力的，人民法院認定為（）。A、票據(jù)無效B、原收款人更改的票據(jù)有效C、持票人更改的票據(jù)有效D、出票銀行更改有效【正確答案】：A76.《支付結算辦法》中規(guī)定的票據(jù)掛失止付通知書的有效期為（）天。A、7B、10C、12D、13【正確答案】：C77.不屬于存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的事項是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的B、單位的法定代表人或主要負責人變更C、因遷址需要變更開戶銀行的D、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的【正確答案】：B78.清分員可采用兼職方式，但（）不得兼職清分員。A、業(yè)務主管B、綜合柜員C、管庫員D、運營管理部人員【正確答案】：C79.下列可以作為票據(jù)保證人的是（）。A、個人B、國家機關C、社會團體D、企業(yè)法人的分支機構【正確答案】：A80.客戶通過境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、發(fā)卡銀行B、收單機構C、經(jīng)營商戶D、銀聯(lián)機構【正確答案】：A81.保證人在匯票或者粘單上未記載被保證人名稱的，已承兌的匯票，（）為被保證人。A、承兌人B、出票人C、背書人D、被背書人【正確答案】：A82.營業(yè)機構與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，如客戶的身份證件已過有效期的，營業(yè)機構正確的處理方法是（）。A、憑原復印件可繼續(xù)為其辦理業(yè)務B、客戶如提供戶籍證明可繼續(xù)為其辦理業(yè)務C、經(jīng)客戶信息系統(tǒng)驗證后繼續(xù)為其辦理業(yè)務D、中止為其辦理業(yè)務【正確答案】：D83.圓鼎貸記卡透支利息，自簽單日或銀行記賬日起15日內(nèi)按日息的（）計算。A、0.50%B、5‰C、0.5‰D、1%【正確答案】：C84.在下列各項中，對基本存款賬戶與臨時存款賬戶在管理上的區(qū)別，表述正確的是()。A、基本存款賬戶能支取現(xiàn)金，臨時存款賬戶不能支取現(xiàn)金B(yǎng)、基本存款賬戶能向銀行借款，臨時存款賬戶也可向銀行借款C、基本存款賬戶沒有開設數(shù)量的限制，臨時存款賬戶受開設數(shù)量的限制D、基本存款賬戶沒有時間限制，臨時存款賬戶也沒有時間限制【正確答案】：B85.（）負責營業(yè)中做好點鈔機具、自助設備的冠字號碼記錄、存儲、查詢、統(tǒng)計、備份工作。A、運營主管B、柜員C、大堂經(jīng)理D、現(xiàn)金柜員【正確答案】：B86.下列屬于《人民幣大額和可疑交易報告管理辦法》認定的可疑支付交易類型的是（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付C、個人銀行結算賬戶短期累計100萬元以上現(xiàn)金收付D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉E、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉【正確答案】：C87.出票銀行簽發(fā)銀行本票需編制不超過（）位的密押。A、12B、16C、20D、24【正確答案】：C88.下列對業(yè)務的處理中錯誤的是（）。A、辦理轉賬業(yè)務時必須先記賬，后簽發(fā)回單B、受理他行票據(jù)，收妥后入賬C、辦理個人存款收付的，應要求客戶簽字確認D、現(xiàn)金付款應“先付款后記賬”【正確答案】：D89.用于簽發(fā)結算憑證以及結算款項的查詢、查復，如票據(jù)的查詢、查復，退票理由書、貼現(xiàn)銀行承兌匯票背書等的業(yè)務印章是（）。A、業(yè)務專用章B、儲蓄專用章C、業(yè)務清訖章D、結算專用章【正確答案】：D90.一次性發(fā)現(xiàn)反宣幣（）以上的應在第一時間撥打110報警并報當?shù)厝嗣胥y行，同時派保衛(wèi)人員設法拖延存款人員直至民警到達現(xiàn)場A、10張B、20張C、30張D、40張【正確答案】：C91.單位存款人預留銀行印鑒不能使用（）作為銀行預留簽章。A、牛角質(zhì)刻制的印章B、有機玻璃刻制的印章C、硬質(zhì)木材刻制的印章D、萬次印（或原子?。菊_答案】：D92.銀行本票是銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時（）給收款人或持票人的票據(jù)。A、對附有條件的部分支付確定的金額B、無條件支付任意金額C、既可以無條件支付確定的金額，也可以有條件支付部分金額D、無條件支付確定的金額【正確答案】：D93.銀行結算賬戶檔案的保管期限為（）。A、銀行結算賬戶開立后10年B、銀行結算賬戶撤銷后10年C、銀行結算賬戶開立后15年D、銀行結算賬戶撤銷后15年【正確答案】：B94.清分人員對經(jīng)手清分的現(xiàn)金負責。已清分完的成把（捆）現(xiàn)金，經(jīng)辦員在（）上的復點員處簽章確認，復核員在（）上的檢查員處簽章確認。A、腰條及封簽、腰條及封簽B、封簽、腰條及封簽C、腰條及封簽、封簽D、腰條、封簽【正確答案】：C95.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機構報告的可疑交易或者行為有（）項。A、11B、17C、18D、20【正確答案】：C96.下列哪項業(yè)務不能通過江蘇農(nóng)信個人網(wǎng)上銀行的個人設置交易完成（）。A、網(wǎng)銀密碼修改B、賬戶掛失C、密碼掛失D、賬戶限額設置【正確答案】：C97.下列不可作為退票理由的是（）。A、票據(jù)出票日期小寫B(tài)、背書轉讓無印鑒C、用途更改經(jīng)出票人簽章證明D、大小寫金額不符【正確答案】：C98.王某持有一張存有10萬元存款的某商業(yè)銀行貸記卡，1年后他將獲得（）利息（該年活期存款利率為0.35%）。A、350元B、354.86元C、360元D、0元【正確答案】：D99.清分過程中如發(fā)生長短款、假幣，應通知（），由（）查明原因并確認后，按規(guī)定進行相應賬務處理。A、總行、總行B、總行、差錯行C、差錯行、總行D、差錯行、差錯行【正確答案】：D100.協(xié)定存款協(xié)議期限按合同約定，最低不得低于（）。到期前任何一方?jīng)]有提出終止或修改協(xié)定，則到期后視為自動延期。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月【正確答案】：B1.符合()情形的單位，應當納入白名單客戶進行管理。A、各級黨的機關、人民政協(xié)機關B、國家權力機關、行政機關、司法機關C、軍事機關、人民解放軍、武警部隊D、事業(yè)單位【正確答案】：ABC2.Ⅱ類銀行賬戶（）日累計限額合計1萬元，年累計限額合計20萬元。A、消費和繳費B、非綁定賬戶轉入資金C、向非綁定賬戶轉出資金D、存入現(xiàn)金和取出現(xiàn)金【正確答案】：ABCD3.有下列（）情形的，銀行和支付機構有權拒絕開戶。A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、法定代表人或者負責人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚D、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的【正確答案】：ABD4.開辦中間業(yè)務可以在以下哪種類型網(wǎng)點中辦理（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：ABCE5.永久保管的會計檔案為（）A、年度財務會計報表（報告）B、資本金、股金及股權明細C、掛失申請書、掛失登記簿D、會計檔案鑒定意見書E、其他會計資料【正確答案】：ABCDE6.營業(yè)網(wǎng)點按受理業(yè)務范圍和服務組織形式分為（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：ABCE7.存款人的配偶、父母或成年子女為搶救存款人生命而支取存款人名下存款用于支付醫(yī)療費用的，在向本行提供()證明材料后，可將醫(yī)療所需資金轉入醫(yī)療機構指定賬戶。A、醫(yī)療機構出具的關于存款人救治情況的說明B、醫(yī)療機構的繳費通知單（寫明存款人姓名、醫(yī)療機構銀行賬戶）C、代理人與被代理人關系證明D、因交通事故原因，還應提供交警部門出具的相關證明E、代理人與被代理人的有效身份證件【正確答案】：ABCDE8.下列哪些情況下進行卡把（）。A、柜員離開營業(yè)間B、5萬元以上現(xiàn)金付出C、離開當班柜員視線D、日終【正確答案】：ABD9.小面額現(xiàn)金兌換預約方式包括（）。A、電話預約B、傳真預約C、客戶柜面口頭預約D、96008客服預約【正確答案】：ABC10.與紙制商業(yè)匯票相比，電子商業(yè)匯票具有（）的特點。A、以數(shù)據(jù)電文形式代替實物票據(jù)B、以電子簽名取代實體簽章C、以網(wǎng)絡傳輸代替人工傳遞D、以計算機錄入代替手工書寫【正確答案】：ABCD11.金融機構反洗錢工作的三項基本制度是（）。A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、保密制度【正確答案】：ABC12.下列符合現(xiàn)金領繳和調(diào)撥業(yè)務操作流程基本規(guī)定的是（）。A、現(xiàn)金領繳和調(diào)撥業(yè)務必須由總行業(yè)務庫完成B、各營業(yè)網(wǎng)點只能與總行業(yè)務庫發(fā)生現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務C、各營業(yè)網(wǎng)點之間可以相互調(diào)撥現(xiàn)金D、柜員之間不得通過空存實取調(diào)撥現(xiàn)金【正確答案】：ABD13.行內(nèi)電票系統(tǒng)操作堅持（）（）（）（）原則。A、保密性B、真實性C、及時性D、穩(wěn)定性【正確答案】：ABCD14.電子商業(yè)匯票危機處置原則為（）、（）、（）、（）。A、業(yè)務連續(xù)性原則B、效率性原則C、數(shù)據(jù)完整性原則D、穩(wěn)定性原則E、可操作性原則【正確答案】：ABCE15.查庫必須逐一清點，做到全面核對無誤，確保賬賬、賬款、賬實相符。查庫時，應檢查下列內(nèi)容：（）A、清點現(xiàn)金、貴金屬、重要單證、假幣實物、代保管物品等是否賬實相符，有無白條抵庫或挪用庫款情況；自助設備檢查當日鈔箱是否賬實相符。B、現(xiàn)金、憑證出入庫是否按規(guī)定辦理出入庫交接手續(xù)。C、整捆庫存現(xiàn)金、憑證是否按規(guī)定分類整齊，拆捆、拆把的零散現(xiàn)金、憑證是否入柜保管，有無發(fā)生鼠咬、蟲蛀、霉爛等現(xiàn)象，庫房是否整潔，有無存放私人物品或其他物品現(xiàn)象。D、庫房防火、防盜、防水、防潮以及安全措施是否落實到位。【正確答案】：ABCD16.《反洗錢法》在保護公民、法人的合法權益方面的規(guī)定有（）。A、規(guī)定了有關人員對公民和組織的信息保密義務B、嚴格規(guī)定了進行行政調(diào)查的審批權限和程序C、嚴格限定了臨時凍結措施的條件和期限D、規(guī)定了有關機關未依法履行職責、侵犯公民、組織合法權益的行為法律責任【正確答案】：ABCD17.早、中、晚碰庫流程為（）。A、早：柜員領取庫包后，檢查庫包和鎖具的完整性，無誤后在監(jiān)控下雙人開鎖，清點現(xiàn)金、憑證等進行賬實核對，同時須換人對現(xiàn)金大數(shù)進行卡把核對。B、中：中午必須按規(guī)定進行碰庫，清點現(xiàn)金和憑證進行賬實核對，同時須換人對現(xiàn)金大數(shù)進行卡把核對。C、晚：晚上必須按規(guī)定進行碰庫，清點現(xiàn)金和憑證進行賬實核對，同時須換人對現(xiàn)金大數(shù)及憑證進行核對。D、以上都正確【正確答案】：BC18.根據(jù)票據(jù)法的有關規(guī)定，下列選項中，票據(jù)債務人可以拒絕履行義務，行使票據(jù)抗辯權的有（）。A、背書不連續(xù)B、持票人向票據(jù)債務人交付的貨物有嚴重的質(zhì)量問題C、票據(jù)金額的中文大寫與數(shù)碼記載的內(nèi)容不一致D、票據(jù)上沒有記載付款地【正確答案】：ABC19.有權辦理協(xié)助凍結業(yè)務的經(jīng)辦人應核實（）。A、協(xié)助凍結存款通知書B、身份證C、工作證D、凍結存款裁定書或決定書【正確答案】：ACD20.入庫的現(xiàn)金必須達到“五好錢捆”標準，即（）A、點準B、挑凈C、墩齊D、捆緊E、蓋章清楚F.封簽清楚【正確答案】：ABCDE21.各單位對上報可疑交易后的客戶應當視風險狀況采取相應的控制措施，可以包括()。A、提高客戶風險等級，并對所涉客戶開展持續(xù)監(jiān)控B、向相關偵查機關報案C、限制客戶交易方式、規(guī)模、頻率、限額等，特別是非面對面業(yè)務的規(guī)模、頻率、限額D、向高級管理層報告，提請高級管理層審核并做出處理意見，并向相關金融監(jiān)管部門報告【正確答案】：ABCD22.中國人民銀行發(fā)行的紀念幣包括（）。A、普通紀念幣B、特殊紀念幣C、貴金屬紀念幣D、硬幣【正確答案】：AC23.網(wǎng)點運營工作日常檢查監(jiān)督包括（）A、定期核查現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、印章、貴金屬、票據(jù)、印鑒卡、檔案、鑰匙的保管和使用情況。B、定期抽查賬戶、票據(jù)、手工業(yè)務、掛失止付、清機、差錯處理等中高風險業(yè)務的柜面業(yè)務操作流程是否合規(guī)。C、定期核對賬賬、賬實、賬據(jù)、賬表、賬簿、賬卡、賬款及內(nèi)外賬，確保相符。D、定期調(diào)閱錄像，檢查柜面人員業(yè)務操作流程和服務規(guī)范執(zhí)行情況。【正確答案】：BCD24.可疑與恐怖融資交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應當參考以下因素：()。A、中國人民銀行及其分支機構發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。B、公安機關、司法機關發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。C、本機構的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論D、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監(jiān)管意見?！菊_答案】：ABCD25.按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為（）。A、現(xiàn)場調(diào)查B、主動調(diào)查C、非現(xiàn)場調(diào)查D、直接調(diào)查E、間接調(diào)查【正確答案】：AC26.非現(xiàn)金支付工具包括（）。A、匯票、本票、支票B、借記卡、貸記卡C、匯兌、委托收款D、網(wǎng)上支付、電話支付【正確答案】：ABCD27.根據(jù)《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務處理規(guī)定》，銀行機構在辦理以下哪些業(yè)務時，必須當場聯(lián)網(wǎng)核查相關個人的公民身份信息（）。A、開立個人銀行賬戶B、信用卡申領業(yè)務C、票據(jù)結算業(yè)務D、辦理大額存取款業(yè)務E、單位為個人批量開立賬戶業(yè)務【正確答案】：ACD28.未經(jīng)銀行柜面、自助機具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認身份的，Ⅱ類銀行戶可以辦理以下（）基礎業(yè)務。A、存款、購買銀行投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉入資金和向綁定賬戶轉出資金C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉出資金【正確答案】：ABCD29.保管30年的會計檔案()A、會計憑證及附件B、總賬及明細核算資料C、重要印章的交接、保管記錄D、會計人員及會計檔案移交的清冊E、其他會計資料【正確答案】：ABCDE30.以下屬于運營主管崗位職責的是（）A、按照有關法律法規(guī)和制度規(guī)定，對網(wǎng)點柜面業(yè)務運作過程進行監(jiān)督，保證柜面業(yè)務合法合規(guī)操作，保證信息和檔案的真實性和完整性。B、制定和實施網(wǎng)點運營工作計劃，合理調(diào)配柜面人員勞動分工，正確、高效地組織開展柜面工作，協(xié)助上級部門開展運營工作，積極配合所在網(wǎng)點負責人及相關部門進行經(jīng)營管理工作。C、評價網(wǎng)點柜面人員的運營工作質(zhì)量與服務情況。D、處理日常工作中重要、特殊、疑難問題和相關業(yè)務投訴，嚴格按照相關規(guī)定審批處理柜面業(yè)務重要事項和特殊業(yè)務，及時協(xié)調(diào)解決疑難問題?！菊_答案】：ABCD31.柜面人員是指營業(yè)網(wǎng)點為客戶提供金融服務的人員統(tǒng)稱，主要包括（）。A、運營主管B、柜員C、外聘大堂經(jīng)理D、保安【正確答案】：AB32.根據(jù)不同崗位設置不同查庫頻率，分為（）。A、按年查庫B、按季查庫C、按月查庫D、按周查庫【正確答案】：BCD33.下列關于大額交易判斷標準的表述正確的有（）。A、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉D、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準【正確答案】：ABC34.行內(nèi)電票系統(tǒng)工作時序分為四個階段：（）、（）、業(yè)務截止、（）。A、營業(yè)前準備B、日間處理C、業(yè)務處理D、日終處理【正確答案】：ABD35.目前,圓鼎貸記卡還款渠道有（）。A、本行柜面、ATMB、跨行轉賬C、系統(tǒng)內(nèi)網(wǎng)銀轉賬D、自扣還款E、手機銀行還款【正確答案】：ABCDE36.自2017年１月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的（），5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、出租、出借、出售銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者B、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者C、假冒他人身份開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人D、虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人【正確答案】：ABCD37.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，票據(jù)持票人應在法定期限內(nèi)向付款人提示付款。關于票據(jù)提示付款期限的下列表述中，正確的有（）。A、商業(yè)匯票自出票日起1個月內(nèi)提示付款B、銀行匯票自出票日起2個月內(nèi)提示付款C、銀行本票自出票日起2個月內(nèi)提示付款D、支票自出票日起10日內(nèi)提示付款【正確答案】：CD38.下列哪幾項屬于“可流通人民幣”紙幣的基本標準（）。A、票面完整，無缺損，無補貼B、票面裂口不多于2處、長度不超過5毫米C、票面起皺不明顯，折痕不多于2條D、票面保持原有防偽功能【正確答案】：ABD39.個人可以通過銀行柜面開立（）賬戶。A、Ⅰ類銀行戶B、Ⅱ類銀行戶C、Ⅲ類銀行戶戶D、支付機構的支付賬戶【正確答案】：ABC40.營業(yè)網(wǎng)點運營主管實行總行委派制，除具備運營從業(yè)人員基本標準外，仍需滿足以下條件（）A、熟悉運營業(yè)務有關法律法規(guī)、規(guī)章和政策，掌握網(wǎng)點運營相關業(yè)務。B、具有運營業(yè)務管理相關的工作經(jīng)驗，原則上從事銀行運營工作不低于2年時間。C、具有運營業(yè)務管理相關的工作經(jīng)驗，原則上從事銀行運營工作不低于3年時間。D、有較強的溝通協(xié)調(diào)、分析管理和組織營銷能力?！菊_答案】：ACD41.持票人在匯票到期日前可行使追索權的情況包括（）。A、匯票被拒絕承兌的B、承兌人或付款人死亡、逃匿的C、匯票丟失的D、承兌人或付款人被宣告破產(chǎn)或被責令終止業(yè)務活動的【正確答案】：ABD42.出現(xiàn)特殊異常情況或有理由認為涉及案件風險的賬戶,采取臨時性對賬措施，以下屬于這種賬戶表現(xiàn)的有（）。A、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)馁~戶C、未經(jīng)銀行主動營銷開立并立即收付大額款項的存款賬戶D、長期未發(fā)生業(yè)務又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶【正確答案】：ABCD43.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關在票據(jù)上簽章效力的表述中，正確的有（）。A、出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效B、承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力C、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力D、背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力【正確答案】：ABCD44.下列哪些情況存款賬戶不得銷戶（）。A、存款證明未到期的B、賬戶的存折（卡）、密碼等掛失C、賬戶被止付、凍結D、質(zhì)押到期【正確答案】：ABC45.下列說法正確的是（）。A、有色熒光油墨:在普通光線下看是鈔票油墨的本來顏色，但在紫外光照射下會發(fā)出某種特殊的熒光。B、紅外油墨:印刷圖案在普通光下無顏色，但用紅外專用檢測儀器觀察時則能看出顏色。C、光變油墨:采用了一種特殊的光可變材料，印成圖案后，隨著觀察角度的不同，圖案的顏色會出現(xiàn)變化。D、無色熒光油墨:印刷圖案在普通光下不可見，在紫外光下觀察可見明亮的熒光?！菊_答案】：ACD46.根據(jù)我行規(guī)定，協(xié)助查詢時發(fā)現(xiàn)（）時，應在查詢回執(zhí)上注明。A、賬戶為保證金賬戶B、賬戶內(nèi)資金性質(zhì)為保證金C、已質(zhì)押給本行D、已質(zhì)押給第三方質(zhì)權人【正確答案】：ABCD47.中國人民銀行采取臨時凍結應適用的條件（）。A、調(diào)查可疑交易活動B、客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉往境外C、經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準D、經(jīng)偵查機關負責人批準【正確答案】：ABC48.下列符合營業(yè)網(wǎng)點調(diào)入現(xiàn)金流程的是（）。A、營業(yè)網(wǎng)點根據(jù)業(yè)務需要上報現(xiàn)金計劃。B、中心根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點上報的現(xiàn)金計劃進行賬務處理，打印現(xiàn)金調(diào)撥單。C、管庫員根據(jù)調(diào)撥單，按網(wǎng)點、券別明細進行配款。與提解員辦理交接手續(xù)，做好書面交接記錄。D、營業(yè)網(wǎng)點收妥現(xiàn)金后，辦理入庫手續(xù)并進行賬務處理?！菊_答案】：ABCD49.查詢、凍結、扣劃存款的一般規(guī)定包括（）。A、凍結單位存款的機關限于公、檢、法及審計局、監(jiān)察機關B、扣劃單位存款的機關限于法院、稅務、海關等C、查詢、凍結、扣劃機關必須出具縣（市）以上公、檢、法等有權機關簽發(fā)的正式公函D、有查詢權的機關不一定有凍結、扣劃的權力【正確答案】：BCD50.有權凍結單位、個人存款的執(zhí)法機關有（）。A、人民法院B、稅務機關C、公安機關D、審計機關【正確答案】：ABC51.下列借記卡業(yè)務中，必須由持卡人本人辦理的是（）。A、銷戶B、換卡C、密碼修改D、密碼解鎖【正確答案】：BCD52.假幣實物上加蓋的“假幣”印章位置正確的是（）。A、正面水印窗B、正面中間C、背面水印窗D、背面中間【正確答案】：AD53.持票人提交的通過影像交換系統(tǒng)處理的支票存在下列情形之一的，持票人開戶銀行應拒絕受理：（）。A、未記載銀行機構代碼B、持票人未作委托收款背書C、支票金額超過規(guī)定上限D、使用支付密碼【正確答案】：ABC54.可疑交易符合（）情形的，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，同時以電子形式或書面形式向省聯(lián)社和所在地中國人民銀行分支機構報告，并配合反洗錢調(diào)查。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、單位賬戶的法定代表人為外省人的D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形【正確答案】：ABD55.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務主體范圍包括（）A、企業(yè)法人B、非企業(yè)法人C、個體工商戶D、社會團體【正確答案】：ABC56.下列關于凍結類型的說法正確的是：（）A、不收不付凍結指被凍結的賬戶在凍結期間不能辦理收付業(yè)務B、只收不付凍結或全額凍結指被凍結的賬戶在凍結期間只能辦理收款業(yè)務，不能辦理付款業(yè)務，但能辦理質(zhì)押、用作保證金等可能引起資金支付的業(yè)務C、部分凍結指在凍結期間已凍結部分不能辦理付款業(yè)務，也不能辦理質(zhì)押、用作保證金等可能引起支付的業(yè)務，未凍結部分可以繼續(xù)辦理正常收付業(yè)務D、輪候凍結指人民法院對已被其他法院查封、凍結的存款或其他財產(chǎn)辦理的有條件實施的凍結措施，協(xié)助機構依照凍結手續(xù)送達協(xié)助機構的順序依次進行登記，第一順序為正式凍結，意圖凍結已被在先法院凍結資金的待實施凍結為輪候凍結【正確答案】：ACD57.屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關規(guī)章有（）。A、《金融機構反洗錢規(guī)定》B、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》D、《現(xiàn)金管理條例》【正確答案】：AB58.（）情況下，匯票不得背書轉讓。A、被拒絕承兌B、被拒絕付款C、超過付款提示期限D、未記載背書日期【正確答案】：ABC59.下列屬于第五套人民幣的常用機讀特征有（）。A、磁性特征B、熒光特征C、光變特征D、凹印特征【正確答案】：AB60.現(xiàn)金收付堅持做到（）。A、憑證審清B、鈔券點清C、金額問清D、鈔券交清E、筆筆分清【正確答案】：ABCDE61.下列說法正確的有（）。A、現(xiàn)金收入，先收款后記賬B、現(xiàn)金付出，先記賬后付款C、轉賬業(yè)務，先記貸后記借D、代收他行票據(jù)，收妥抵用?！菊_答案】：ABD62.業(yè)務庫副鑰匙由業(yè)務庫主管會同（）、（）或（）當面分別密封，加蓋業(yè)務公章，辦理登記簽收手續(xù)，妥善保管。A、總行行長B、分管行長C、運管部門負責人D、安保部門負責人【正確答案】：BCD63.取消企業(yè)銀行賬戶許可的目的是（）A、取消企業(yè)銀行賬戶許可是為了深入貫徹落實黨的十九大精神和黨中央、國務院“放管服“改革要求B、進一步轉變政府職能簡政放政，優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務C、強化銀行賬戶管理職責，全面提升服務實體經(jīng)濟水平D、支持企業(yè)尤其是民營企業(yè)、小微企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展【正確答案】：ABCD64.由監(jiān)護人代理開立個人銀行賬戶的，應出具（）。A、監(jiān)戶人的身份證B、監(jiān)護人的戶口簿C、介紹信D、賬戶使用人的身份證或戶口簿【正確答案】：AD65.符合（）情形的單位或自然人，應當納入反洗錢黑名單客戶進行管理。A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、美國政府發(fā)布的的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單C、中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單D、國際刑警組織中國國家中心局針對涉嫌犯罪的外逃國家工作人員、重要腐敗案件涉案人等人員發(fā)布的紅色通緝令【正確答案】：ACD66.金融機構記錄的冠字號碼信息至少應包含（）等要素。A、幣值B、業(yè)務類C、機具編號D、日期和時間E、版別【正確答案】：ABCDE67.洗錢的三個階段包括（）。A、放置階段B、處置階段C、離析階段D、分析階段E、融合階段【正確答案】：BCE68.票據(jù)信息包括在（）信息和（）信息。A、票面B、背書C、行為D、轉讓信息【正確答案】：AC69.Ⅲ類銀行賬戶（）日累計限額合計0.5萬元，年累計限額合計10萬元。A、消費和繳費B、非綁定賬戶轉入資金C、向非綁定賬戶轉出資金D、存入現(xiàn)金和取出現(xiàn)金【正確答案】：ABC70.支票影像業(yè)務處理遵循（）的原則。A、先付后收B、收妥抵用C、全額清算D、銀行不墊款【正確答案】：ABCD71.至少通過（）方式對存款銀行開戶意愿的真實性進行核實。A、通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進行核實B、到存款銀行上門核實或者通過本銀行在異地的分支機構上門核實C、電話核實D、視頻對話核實【正確答案】：AB72.電子商業(yè)匯票分為（）匯票和（）匯票。A、電子銀行承兌B、電子商業(yè)承兌C、銀匯承兌D、商業(yè)承兌【正確答案】：AB73.發(fā)放貸款可以在以下哪種類型網(wǎng)點中辦理（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：AB74.自2018年6月11日起，人民銀行在（）試點取消企業(yè)銀行賬戶許可。A、江蘇省泰州市B、浙江省臺州市C、江蘇省泰興市D、浙江省溫州市【正確答案】：AB75.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，被追索人依照規(guī)定償還債務后，可以向其他票據(jù)債務人行使再追索權，請求其他票據(jù)債務人支付下列金額和費用：（）。A、已清償?shù)娜拷痤~B、前項金額自清償日起至再追償日止，按照人民銀行規(guī)定的現(xiàn)檔次流動資金貸款利率計算的利息C、發(fā)出通知書的費用D、其他追償有關的費用【正確答案】：ABC76.取消企業(yè)銀行賬戶許可，企業(yè)申請開立銀行結算賬戶應向銀行提交哪些資料（）A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負責人有效身份證件C、法定代表人或單位負責人授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書以及被授權人的有效身份證件D、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件【正確答案】：ABCD77.（）不能背書轉讓。A、商業(yè)承兌匯票B、現(xiàn)金本票C、現(xiàn)金銀行匯票D、轉賬支票【正確答案】：BC78.利率可分為（）利率。A、年B、季C、月D、日【正確答案】：ACD79.個人開立Ⅱ類戶和Ⅲ類戶可以綁定本人的（）進行身份驗證。A、Ⅰ類銀行戶B、Ⅱ類銀行戶C、支付機構開立的支付賬戶D、信用卡賬戶【正確答案】：AD80.如果持有人對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向（）申請鑒定。A、當?shù)毓簿諦、中國人民銀行當?shù)胤种C構C、中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構D、任何當?shù)亟鹑跈C構【正確答案】：BC81.自2016年12月1日起，個人在同一家銀行已開立Ⅰ類戶，再新開結算賬戶的，應當開立（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲蓄銀行賬戶【正確答案】：BC82.以下屬于偽造幣（）。A、拓印假幣B、復印假幣C、拼湊假幣D、描繪假幣【正確答案】：ABD83.實時匯兌網(wǎng)內(nèi)貸記業(yè)務要滿足下面哪些條件才能沖正成功（）。A、復核員復核成功后B、接收行打印來賬報單之前C、收款方賬戶有足夠的余額D、接受來賬行已經(jīng)打印來賬報單【正確答案】：ABC84.下列關于支付結算業(yè)務中期限計算敘述正確的是（）。A、期限內(nèi)遇法定休假日的，期限順延B、票據(jù)按月計算期限的，如遇到期月無對日的，月末日為到期日C、票據(jù)按月計算期限的，按到期月的對日計算D、期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日為最后一日【正確答案】：BCD85.從電子支付指令發(fā)起方式來看，電子支付的類型可分為（）。A、計算機B、電話C、銷售點終端D、自動柜員機E、移動通訊工具【正確答案】：ABCDE86.下列屬于大堂經(jīng)理任職資格的是（）A、具有良好的溝通表達能力，具有一定的現(xiàn)場管理能力、觀察分析能力和應變能力。B、較好地掌握銀行業(yè)務知識，熟悉網(wǎng)點業(yè)務流程和產(chǎn)品功能，具備一定的產(chǎn)品營銷推介能力。C、能熟練使用銀行電子設備，具有一定的電腦操作技能。D、熟練掌握本崗位業(yè)務規(guī)章制度和核算手續(xù)，掌握反洗錢相關基礎知識，掌握計算機基礎知識及本崗位系統(tǒng)操作知識，能夠熟練提供會計、儲蓄業(yè)務服務?！菊_答案】：ABC87.會計檔案的保管期限分別為（）A、10年B、30年C、永久D、5年【正確答案】：ABC88.貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)按照交易方式，分為（）和（）。A、直貼式B、買斷式C、回購式D、間貼式【正確答案】：BC89.開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準、注明"現(xiàn)金"字樣的哪些票據(jù)，應視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A、銀行本票B、支票C、銀行匯票D、信用證【正確答案】：AC90.16周歲以下小齡客戶的開戶及激活業(yè)務需由監(jiān)護人提供（）材料辦理。A、監(jiān)護人身份證B、小齡客戶的戶口簿，有身份證的應由示身份證C、可以證明兩人是親屬關系的材料，如戶口簿、出生醫(yī)學證明、原單位或社區(qū)出具兩人是親屬關系的證明D、小齡客戶的近期1寸照片1張【正確答案】：ABC91.自2016年12月1日起，銀行和支付機構提供轉賬服務時應向存款人提供等多種轉賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務。A、實時到賬B、普通到賬C、次日到賬D、24小時到賬【正確答案】：ABC92.柜員受理客戶提交的取款憑證，應重點審查（）A、客戶填寫的取款憑證要素是否齊全、正確、清楚、大小寫金額是否一致；B、出票金額、出票日期、收款人名稱有無更改；C、現(xiàn)金支取是否符合現(xiàn)金管理和賬戶管理的規(guī)定；D、大額現(xiàn)金支付是否進行預約和審批【正確答案】：ABCD93.業(yè)務人員在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應當立即報告當?shù)毓矙C關，提供有關線索，并將有關情況形成書面材料報總行：（）A、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣10張（枚）（含10張、枚）以上的,假外幣5張（含5張、枚）以上的。B、屬于利用新的造假手段制造假幣的。C、有制造販賣假幣線索的。D、持有人不配合金融機構收繳行為的?！菊_答案】：BCD94.《中華人民共和國刑法(修正案六)》中規(guī)定的洗錢行為包括（）。A、提供資金賬戶的B、協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的C、通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的D、協(xié)助將資金匯往境外的【正確答案】：ABCD95.支付結算辦法所稱退票理由書應當包括以下哪些事項？（）A、所退票據(jù)的種類B、退票的事實依據(jù)和法律依據(jù)C、退票時間D、退票人簽章【正確答案】：ABCD96.有權扣劃單位、個人存款的執(zhí)法機關有（）。A、人民法院B、稅務機關C、公安機關D、財政部門【正確答案】：AB97.對于（）單位，銀行和支付機構不得為其開戶。A、法定代表人或者負責人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況的單位B、經(jīng)銀行和支付機構核實注冊地址不存在的單位C、經(jīng)銀行和支付機構核實虛構經(jīng)營場所的單位D、被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”的單位【正確答案】：BCD98.冠字號碼記錄、存儲的信息包括（）A、銀行編碼、網(wǎng)點編碼B、業(yè)務類型、機具編號C、記錄時間、冠字號碼D、幣種、版別、幣值【正確答案】：ABCD99.下列對票據(jù)貼現(xiàn)描述錯誤的是（）。A、票據(jù)貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止B、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)日期最長不得超過三個月C、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)日期最長不得超過一年D、票據(jù)貼現(xiàn)期限為貼現(xiàn)之日起的半年內(nèi)【正確答案】：BC100.根據(jù)省聯(lián)社POS收單業(yè)務管理辦法，商戶出現(xiàn)以下情況應列為高度關注商戶（）。A、出現(xiàn)疑似套現(xiàn)行為B、出現(xiàn)撥號移機C、一年交易筆數(shù)少于12筆D、商戶法人個人信用出現(xiàn)多次逾期現(xiàn)象【正確答案】：ABD1.本行對批量發(fā)卡的客戶不再通過密碼信封形式提供初始密碼，須由客戶本人持有效身份證件至發(fā)卡機構網(wǎng)點進行激活并設置交易密碼，激活前卡片為止付狀態(tài)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.大寫金額數(shù)字到元為止的，在“元”字之后應當寫“整”字或者“正”字；在“角”字之后可以不寫“整”字或者“正”字；大寫金額數(shù)字有分的，分字后面不寫“整”字或者“正”字。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.當客戶的圓鼎易貸通卡丟失或損壞需要換卡時，需先到柜臺進行柜臺換卡,再找信貸員在信貸管理系統(tǒng)中換卡，方可正常使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.單位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.網(wǎng)點如因票幣殘損嚴重，難以確定其真假和兌換標準時,可暫時通過交接手續(xù)代為保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.當同一介質(zhì)上存儲的會計信息對應的檔案保管期限不同時，應按最短期限保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.移交方編制的會計檔案移交清冊,應當列明移交的會計檔案名稱、卷號、冊數(shù)、起止年度、檔案編號、應保管期限和已保管期限等內(nèi)容。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.大額來賬經(jīng)查詢查復后仍無法確認收款人的，經(jīng)會計主管授權后做退匯處理退至原匯款行、匯款人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.質(zhì)押票據(jù)所擔保的債務到期后，背書人未能如期履行債務時，被背書人依法實現(xiàn)質(zhì)權，但不得將票據(jù)進行轉讓或者貼現(xiàn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.大堂經(jīng)理可兼任綜合柜員增加營業(yè)窗口。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.儲戶本人不能辦理掛失時，可委托他人代理掛失手續(xù)，但必須出示委托人和存款人身份證明。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.對單位或個人銀行結算賬戶的存款和有關資料，除國家有關法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.儲蓄存款掛失申請書保管期限為十五年。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.口掛支持重復掛失，書面掛失或密碼掛失無法重復執(zhí)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.冠字號碼不得委托第三方查詢。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.阿拉伯金額數(shù)字萬位或元位是0，但千位。角位不是0時，中文大寫金額可以只寫一個零字，也可以不寫零字。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.2015年版第五套人民幣100元紙幣光變鏤空開窗安全線，位于票面正面右側。垂直票面觀察，安全線呈品紅色；與票面成一定角度觀察，安全線呈藍色。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.原始憑證金額有錯誤時，應當在原始憑證上更正。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.會計工作崗位可以一人一崗，一人多崗或一崗多人，但出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權債務賬目的登記工作，業(yè)務監(jiān)督各崗位不得兼管前臺業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.對屢次簽發(fā)與預留印鑒不符的支票，視為空頭支票處理，及時停止為其辦理支票或全部支付結算業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.儲戶可委托他人代為辦理存單（折）及密碼掛失申請業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.凡出入庫的現(xiàn)金必須由主管審核，保證賬款相符。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.大額支付系統(tǒng)運行工作日為國家法定工作日，運行時間由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.定活兩便存期不限，存期不滿三個月的，按天數(shù)計付活期利息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.柜面經(jīng)辦人員可以代客戶簽收、購買重要空白憑證。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.儲蓄存折（活期一本通）和卡中可存入人民幣、外幣存款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.我國《票據(jù)法》所稱抗辯，是指票據(jù)債務人根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定對票據(jù)債權人拒絕履行義務的行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.企業(yè)的企業(yè)名稱、法定代表人或單位負責人以及其他開戶證明文件發(fā)生變更時，應主動于上述事項變更之日起3個工作日內(nèi)向銀行提出變更申請并出具有關證明文件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.各營業(yè)網(wǎng)點可以自行訂購有價單證和重要空白憑證。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.持票人為出票人的，對其前手無追索權。持票人為背書人的，對其后手無追索權。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.大額支付系統(tǒng)逐筆發(fā)送業(yè)務，定時清算資金。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.當客戶丟失密碼后，應憑本人的有效身份證件辦理密掛，密掛有效期為5天。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)的企業(yè)名稱、法定代表人或單位負責人發(fā)生變更且企業(yè)未提出變更申請的，應通知企業(yè)及時辦理變更手續(xù)。企業(yè)自銀行通知之日起30日內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，銀行將對企業(yè)相關賬戶采取只收不付措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.2015年版第五套人民幣100元紙幣光彩光變數(shù)字位于票面正面中部，垂直票面觀察，數(shù)字以金色為主；平視觀察，數(shù)字以綠色為主。隨著觀察角度的改變，數(shù)字顏色在金色和綠色之間交替變化，可見到一條亮光帶上下滾動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.對發(fā)出有誤的支票影像信息，提出行可以通過影像交換系統(tǒng)向提入行申請止付。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.對于現(xiàn)金交接和憑證交接，接收柜員必須空庫。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.單位不動賬戶是指一年內(nèi)未發(fā)生收付活動且欠開戶銀行債務、余額在人民幣100（含）元以下的單位銀行結算賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.對單位、個人在銀行開設的銀行結算賬戶的存款，銀行不得為任何單位或個人查詢。A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.運營主管實行總行委派制管理，其業(yè)務指導、人事管理、績效考核由總行負責，勞動紀律和工作任務實行總行和網(wǎng)點雙重管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.個人存款證明如發(fā)生遺失，不辦理掛失，但可根據(jù)存款人的要求，補開存款證明。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.柜員傳票的排列順序依次為：傳票封面、業(yè)務流水傳票、非業(yè)務流水傳票、柜員賬務性交易流水清單、柜員當日非賬務流水清單、傳票封底。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.圓鼎貸記卡掛失只對單卡有效，主卡掛失后附卡仍可正常使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.貸款的展期期限加上原期限達到新的利率期限檔次時，從展期之日起按新檔次利率計息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無權中止為客戶辦理業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.出售重要空白憑證時要驗明客戶身份，可以將重要空白憑證出售給非本行客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.申請人和收款人必須均為個人，且交存現(xiàn)金的，才能辦理現(xiàn)金銀行匯票。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.企業(yè)存在異常開戶情形的，開戶網(wǎng)點應當按照反洗錢等規(guī)定采取延長開戶審查期限、強化客戶盡職調(diào)查等措施，必要時應當拒絕開戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.對于已被作為“可疑商戶”或“可疑營銷代理機構”列入系統(tǒng)的，收單機構應從嚴審批、謹慎拓展。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的結算賬戶納入個人銀行結算賬戶管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.【60701】當日錯賬沖正，必須由原交易原操作員處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.冠字號碼文件保存時長至少為3個月。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.登記簿的檔案保管年限為5年。A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.貸款展期必須在貸款到期日執(zhí)行，在到期日前柜員只能進行展期預約，直至到期日才進行實際展期處理。貸款到期日之后不允許進行展期處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.撤銷銀行結算賬戶時，應先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將這些賬戶資金轉入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.存款人申請臨時存款賬戶展期，變更、撤銷單位銀行結算賬戶以及補（換）發(fā)開戶許可證時，由法定代表人或單位負責人直接辦理，不可授權他人辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B58.長期不動戶不包括處于掛失、查詢、止付、凍結等非正常狀態(tài)的銀行賬戶。A、