建筑工程質(zhì)量缺陷、保值與保值金關(guān)系研究

建筑工程質(zhì)量缺陷、保值與保值金關(guān)系研究

眾所周知，建筑物的使用功能、安全可靠性和耐久性具有特殊性，因此，維修工作具有很強(qiáng)的專業(yè)和技術(shù)連續(xù)性。為了在不充分、多發(fā)性災(zāi)害后及時(shí)維護(hù)和修復(fù)建筑物，在合理的使用壽命結(jié)束時(shí)安全、可靠、正常，并能充分發(fā)揮其在合理的環(huán)境中的作用，建立了建筑質(zhì)量維護(hù)金和維修體系。然而,在實(shí)際工程項(xiàng)目中,現(xiàn)行的質(zhì)量保修金和保修期制度卻未能得到較好的執(zhí)行;質(zhì)量保修金數(shù)額的大小和保修期的長(zhǎng)短在建設(shè)單位和施工單位之間存在著極大的爭(zhēng)議,等等。本文通過對(duì)建筑工程質(zhì)量缺陷、保修期、保修金的含義及其相互之間的關(guān)系進(jìn)行探討,試圖找出問題的原因。1工程建設(shè)單位企業(yè)的情況(1)1990年以前,建筑工程項(xiàng)目基本上由國家投資建設(shè),建設(shè)單位即國家,施工單位為國營或者集體所有,屬于自己拿自己的錢建設(shè),雙方?jīng)]有根本的利益沖突,國家根據(jù)已批準(zhǔn)的投資建設(shè)計(jì)劃把資金劃撥到建設(shè)單位,建設(shè)單位又根據(jù)工程進(jìn)度把資金劃撥到施工單位的賬上。雙方盡管對(duì)保修金和保修期也有約定,但更注重保修期。在保修期內(nèi)施工單位免費(fèi)為建設(shè)單位保修,但數(shù)額較大的設(shè)備、材料費(fèi)用以及人工費(fèi)用一般由建設(shè)單位再追加投資。(2)1990~2000年,這十年間參與建設(shè)工程建設(shè)的各方主體發(fā)生了根本性的變化,投資主體已不僅限于國家,而施工主體更是多種多樣。這一時(shí)期隨著建筑施工企業(yè)內(nèi)部施工管理模式的變化,進(jìn)城務(wù)工的農(nóng)民臨時(shí)工以及中小建筑施工企業(yè)的班組由日工逐漸演變?yōu)樾“?進(jìn)而在承包人的帶領(lǐng)下由小包工演變?yōu)榉猪?xiàng)承包人工費(fèi)施工,并最終進(jìn)行單位工程的承包施工。承包人首先以承包人所在地建筑公司的名義承包施工,然后又在承包工程所在地注冊(cè)自己的公司進(jìn)行承包施工,最終完成了施工主體身份的演進(jìn)過程。此外,許多施工企業(yè)也不再局限于企業(yè)常住地范圍的工程項(xiàng)目的承包施工,而是通過各種渠道走出去,進(jìn)行一次性的或者長(zhǎng)久性的企業(yè)常駐地之外的承包施工。這些情況導(dǎo)致了建設(shè)單位不能很方便、很及時(shí)地聯(lián)系施工企業(yè)進(jìn)行工程保修。因此隨著建筑業(yè)的不斷市場(chǎng)化,建設(shè)單位自然而然就對(duì)保修期和保修金提出了進(jìn)一步的要求。這一時(shí)期建設(shè)單位同樣注重保修期,施工單位也注重企業(yè)信譽(yù),愿意為工程質(zhì)量提供全面的保修。保修期一般為一年,個(gè)別為兩年。保修金多為工程造價(jià)的1%及以下,個(gè)別有達(dá)到3%的情況。雙方為保修金爭(zhēng)論得并不激烈,保修期結(jié)束施工企業(yè)一般能全部或者大部分收回保修金。(3)2000~2004年,在2000年6月30日原建設(shè)部發(fā)布并實(shí)施了《房屋建筑工程質(zhì)量保修辦法》(以下簡(jiǎn)稱《保修辦法》)。特別應(yīng)注意保修內(nèi)容是指房屋建筑工程的質(zhì)量不符合工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)以及合同的約定,而實(shí)際需要保修的缺陷程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到不符合工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)以及合同約定的程度。保修期限規(guī)定了五種保修期限且為最低保修期限,這一最低保修期限與傳統(tǒng)保修期限相比已大大延長(zhǎng)。這時(shí)雙方在合同中約定的保修期所對(duì)應(yīng)的保修內(nèi)容并不局限于《保修辦法》中規(guī)定的五種情形,且該保修期與保修金掛鉤,而規(guī)定的五種保修期限并不與保修期實(shí)際掛鉤。這一時(shí)期雙方更多關(guān)注到保修金上,而保修金大多逐步上升到3%甚至更多,對(duì)保修金的爭(zhēng)議也越來越大,收回的期限越來越長(zhǎng),難度也越來越大。(4)2005年以后,2005年1月12日原建設(shè)部與財(cái)政部聯(lián)合發(fā)布《建設(shè)工程質(zhì)量保證金管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》),并于發(fā)布日施行?！掇k法》與《保修辦法》相比在保修內(nèi)容方面增加了不符合設(shè)計(jì)文件的約定,保修期限為缺陷責(zé)任期,缺陷責(zé)任期一般為六個(gè)月、十二個(gè)月或二十四個(gè)月,同時(shí)規(guī)定了保修金的比例,按工程價(jià)款結(jié)算總額5%左右的比例預(yù)留保修金。而且,保修金在施工階段不扣除。特別應(yīng)注意的是《辦法》沒有對(duì)保證金和保修金進(jìn)行區(qū)分,而實(shí)際上辦法中所規(guī)定的是通常意義上的保修金。該階段在合同中保修期一般仍是1~2年,但在《房屋建筑工程質(zhì)量保修書》中一般按分項(xiàng)分部工程最低保修期限約定保修期。保修金則上升到3%~5%,個(gè)別有更高的情況;也有按分項(xiàng)分部工程造價(jià)占總造價(jià)比例分階段留置保修金的情況。這時(shí)的保修金已帶有了質(zhì)量保證金的特性,即具有懲罰性,承包人基本上不能全部或者大部分收回。2材料的保鮮金一般意義上,建筑工程質(zhì)量保修金是指由于建筑工程產(chǎn)品的特殊性,隱蔽工程眾多,過程檢驗(yàn)、階段性驗(yàn)收和最終驗(yàn)收抽樣具有風(fēng)險(xiǎn)性,建筑工程產(chǎn)品及其附屬設(shè)備使用功能檢驗(yàn)的不完備性以及使用功能檢驗(yàn)手段、方法與實(shí)際使用之間的差異性,在某些方面存在未發(fā)現(xiàn)的缺陷,承包人承諾在一定期限內(nèi)承擔(dān)這一風(fēng)險(xiǎn)而留置在發(fā)包人處的一定現(xiàn)金。建筑工程質(zhì)量保證金是承包人向發(fā)包人保證所承建的建筑工程質(zhì)量能達(dá)到雙方約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn),而客觀上由于建筑工程產(chǎn)品及其生產(chǎn)過程的特殊性,在某些方面有可能未能達(dá)到合同雙方所約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn),承包人承諾承擔(dān)這一風(fēng)險(xiǎn)而留置在發(fā)包人處的一定現(xiàn)金。合同雙方約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)可以是國家規(guī)定的合格標(biāo)準(zhǔn),也可以是優(yōu)良、市級(jí)優(yōu)質(zhì)、省級(jí)優(yōu)質(zhì)工程標(biāo)準(zhǔn)或者是魯班獎(jiǎng)工程標(biāo)準(zhǔn),或者是雙方約定的其他標(biāo)準(zhǔn)。(1)根據(jù)保證金一般意義上的含義,質(zhì)量保證金是與工程投標(biāo)保證金、履約保證金、工期保證金等類似的概念,它具有如下特性:雙方事先約定、在實(shí)施之前繳納、工程質(zhì)量不符合約定則扣罰、竣工驗(yàn)收質(zhì)量符合約定即返還、保證責(zé)任解除,但保修責(zé)任并不免除。因此,保證金具有懲罰性,本文不討論該意義上的保證金。(2)《辦法》中規(guī)定:“建設(shè)工程質(zhì)量保證金(保修金)(以下簡(jiǎn)稱保證金)是指發(fā)包人與承包人在建設(shè)工程承包合同中約定,從應(yīng)付的工程款中預(yù)留,用以保證承包人在缺陷責(zé)任期內(nèi)對(duì)建設(shè)工程出現(xiàn)的缺陷進(jìn)行維修的資金?！辈⑶以诳⒐そY(jié)算后預(yù)留保證金。這里的保修金有如下特性:雙方約定(不約定可以不預(yù)留)、從工程結(jié)算款中預(yù)留(不額外交納)、工程竣工結(jié)算后留置(不事先交納)、留置時(shí)間不超過缺陷責(zé)任期。(3)《保修辦法》和《辦法》這兩個(gè)法規(guī)的實(shí)施使得建設(shè)工程施工合同履行完畢后,實(shí)際上又增加了兩個(gè)后續(xù)合同,《房屋建筑工程質(zhì)量保修書》和對(duì)質(zhì)量保修金有關(guān)事項(xiàng)的約定,除作為經(jīng)濟(jì)合同外,目前尚沒有對(duì)這兩個(gè)合同履行情況的監(jiān)督和管理的規(guī)定。眾所周知,建筑工程施工合同是承包人進(jìn)行工程建設(shè),發(fā)包人支付價(jià)款的合同。發(fā)包人委托監(jiān)理在施工過程中進(jìn)行階段性驗(yàn)收,施工完畢組織專家組進(jìn)行最終驗(yàn)收,驗(yàn)收合格理應(yīng)支付全額價(jià)款?？紤]到建筑工程產(chǎn)品的特殊性,承包人仍有必要對(duì)施工質(zhì)量負(fù)責(zé),但不應(yīng)再要求承包人承擔(dān)過多的責(zé)任,增加過多的負(fù)擔(dān)。(4)保修金應(yīng)?？顚Ｓ?。保修金是保證一旦發(fā)生保修時(shí)的資金供給,盡管承包人對(duì)承建的工程質(zhì)量負(fù)有擔(dān)保責(zé)任,但保修金不具有擔(dān)保的特性,因此保修金不應(yīng)具有懲罰性,但通篇理解《辦法》的隱含意義,的確存在對(duì)承包人有懲罰性的含義。當(dāng)保修金隱含了其它意義時(shí),其?？顚Ｓ眯院唾Y金供給的功能就得不到保證,保修制度也就得不到較好的執(zhí)行。(5)保修金和保修期之間并不是完全的必要充分關(guān)系,無論是否有保修金或者保修金是否充足,在保修期內(nèi)承包人都應(yīng)完全履行保修責(zé)任。沒有了保修金,過了保修期,承包人是否就不再履行保修責(zé)任了呢?顯然不是。因此保修金留置的時(shí)間不應(yīng)與保修期限等長(zhǎng),也不應(yīng)與缺陷責(zé)任期等長(zhǎng),而應(yīng)多考慮缺陷發(fā)生的多發(fā)期,但目前尚沒有缺陷多發(fā)期的統(tǒng)計(jì)資料,實(shí)際上行業(yè)通行的兩年以內(nèi)的保修期就是缺陷發(fā)現(xiàn)期和保修期經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)。保修金留置的開始時(shí)間應(yīng)為工程竣工驗(yàn)收合格(通過)時(shí)間,一般工程竣工結(jié)算完成距驗(yàn)收有較長(zhǎng)一段時(shí)間,如只從決算款中預(yù)留保修金,則中間會(huì)出現(xiàn)保修金空缺,保修的資金供給就得不到保障。工程決算后如發(fā)現(xiàn)有工程款超付情況,又會(huì)不符合從工程款中預(yù)留的規(guī)定。這樣會(huì)導(dǎo)致發(fā)包人據(jù)此多留工程尾款,承包人不能?？顚Ｓ眠M(jìn)行工程保修。(6)保修金的留置數(shù)額占工程造價(jià)的比例不應(yīng)過大,5%的比例就過大。從理論上講保修金的留置比例與保險(xiǎn)公司保費(fèi)的收取比例是完全不同的,但可進(jìn)行類比,即保險(xiǎn)費(fèi)率是保險(xiǎn)的價(jià)格,它的厘定應(yīng)具有合理性,就是不能過低從而降低保險(xiǎn)公司的償付風(fēng)險(xiǎn),不能過高從而增加投保人的負(fù)擔(dān)。5%的保修金,對(duì)于造價(jià)1個(gè)億的工程就有500萬之巨。目前,施工企業(yè)的平均利潤約在2%左右,對(duì)施工企業(yè)而言一個(gè)工程項(xiàng)目的利潤也就是工程造價(jià)的2%,超過該價(jià)格施工企業(yè)就存在風(fēng)險(xiǎn)。如果一個(gè)施工企業(yè)年完成施工產(chǎn)值10億,按留置期2年計(jì)算,該施工企業(yè)就有1億的現(xiàn)金留在開發(fā)企業(yè),而且不計(jì)息。開發(fā)企業(yè)則獲得了一億元的無息貸款。因此,施工企業(yè)不但承擔(dān)了一定的風(fēng)險(xiǎn),而且企業(yè)的現(xiàn)金流大大減少。而提高或者降低保修金的比例對(duì)開發(fā)企業(yè)并不存在多大的風(fēng)險(xiǎn)。(7)目前,建筑工程竣工驗(yàn)收交付后向承包人收取的保修金與向用戶收取的房屋維修基金在一定時(shí)期內(nèi)同時(shí)存在,從而增加了整個(gè)社會(huì)的負(fù)擔(dān)和整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的資金占用,降低了整個(gè)產(chǎn)業(yè)的效率。(8)當(dāng)缺陷發(fā)現(xiàn)時(shí)承包人進(jìn)行保修,往往保修金不能使用。目前發(fā)包人開發(fā)的工程項(xiàng)目竣工驗(yàn)收交付后,所有權(quán)往往發(fā)生轉(zhuǎn)移,特別是住宅工程項(xiàng)目。同時(shí)項(xiàng)目的管理則交由物業(yè)公司管理,缺陷發(fā)現(xiàn)并報(bào)修由物業(yè)公司負(fù)責(zé),因?yàn)槲飿I(yè)公司不了解承包合同的內(nèi)容,也沒有履行承包合同的責(zé)任,承包人保修期間使用保修金和保修完畢驗(yàn)收保修工程增加了中間環(huán)節(jié)和難度。3從合同質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的角度區(qū)分(1)《辦法》中定義:缺陷是指建設(shè)工程質(zhì)量不符合工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)、設(shè)計(jì)文件,以及承包合同的約定。(2)《建筑工程施工質(zhì)量驗(yàn)收統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)》中規(guī)定,在工程質(zhì)量驗(yàn)收中,工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)不符合要求,則其對(duì)應(yīng)的主控項(xiàng)目不符合要求,檢驗(yàn)批中主控項(xiàng)目不符合要求則該檢驗(yàn)批不合格,檢驗(yàn)批不合格則檢驗(yàn)批所在的分項(xiàng)工程不合格,分項(xiàng)工程不合格則分項(xiàng)工程所在的分部工程也不合格,分部工程不合格則單位工程不合格。不合格工程不得交付和備案。如果在檢驗(yàn)批驗(yàn)收中發(fā)現(xiàn)有工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)不符合要求,則應(yīng)修復(fù)或者返工,經(jīng)修復(fù)或返工后符合了要求,這一缺陷也就不復(fù)存在。所以,建設(shè)工程質(zhì)量不符合工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)不是缺陷,而是不合格工程,不合格工程必須返工重做。因此不合格工程不在保修之列,即建設(shè)工程質(zhì)量不符合工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)不在保修之列。(3)設(shè)計(jì)文件是合同文件的一個(gè)組成部分,這在原建設(shè)部和國家工商行政管理局制定的1999年版本的建筑工程施工合同中有明確說明。實(shí)際上,行業(yè)內(nèi)也的確把設(shè)計(jì)文件看作是合同文件的一個(gè)組成部分、一個(gè)要件。但是,不符合設(shè)計(jì)文件以及合同文件的約定不一定造成實(shí)體工程質(zhì)量缺陷。不符合或者不完全符合設(shè)計(jì)文件以及合同約定與缺陷在性質(zhì)上是完全不同的。如果一項(xiàng)工程已經(jīng)驗(yàn)收合格或者達(dá)到合同約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)并被接收,說明承包人已經(jīng)完全履行了合同,也就是該項(xiàng)工程符合設(shè)計(jì)文件的要求和合同的約定。(4)現(xiàn)行的建筑工程施工質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范正如它的名稱中所包含的意義,僅限于施工質(zhì)量的驗(yàn)收。由于它的支撐體系包括施工工藝、檢驗(yàn)方法標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)優(yōu)標(biāo)準(zhǔn),所以,勘察、設(shè)計(jì)、使用等人為原因造成的質(zhì)量問題不屬于該標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的范疇。由于施工工藝和檢驗(yàn)方法選擇及其有限性,操作者和執(zhí)行者選擇風(fēng)險(xiǎn)、抽樣風(fēng)險(xiǎn)和檢驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)等的存在,驗(yàn)收完畢并接受的工程項(xiàng)目或者產(chǎn)品存在質(zhì)量缺陷從理論上不能完全排除,即使制定了完備的合同文件和合同條款并嚴(yán)格執(zhí)行仍有可能存在質(zhì)量缺陷。(5)缺陷一定是發(fā)生于施工過程中,而發(fā)現(xiàn)于驗(yàn)收完畢以后。如果在中間過程的驗(yàn)收中發(fā)現(xiàn)了缺陷,不進(jìn)行整改而被驗(yàn)收接受,說明發(fā)包人同意更改合同約定,改變質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。(6)建設(shè)工程質(zhì)量缺陷是建設(shè)工程被驗(yàn)收接收后,由于人為的或自然的原因,使其正常的使用功能、安全可靠性和耐久性不能滿足合同文件的要求。人為的原因包括勘察、設(shè)計(jì)、施工、使用和檢驗(yàn)驗(yàn)收手段與方法的原因;自然的原因包括地質(zhì)、氣候等原因。缺陷的發(fā)現(xiàn)可能在檢驗(yàn)批驗(yàn)收以后,也可能在其他階段驗(yàn)收以后或者在竣工驗(yàn)收以后,一定不是在這之前;否則,就是改變質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)驗(yàn)收。4缺陷發(fā)現(xiàn)期與保險(xiǎn)質(zhì)量留置期的關(guān)系(1)由于建設(shè)工程質(zhì)量缺陷理論上不能完全排除,這就產(chǎn)生了缺陷發(fā)現(xiàn)期。缺陷發(fā)現(xiàn)期是指已經(jīng)施工完畢的工程項(xiàng)目或者產(chǎn)品在階段性檢驗(yàn)或者最終檢驗(yàn)完成并接收后,到發(fā)現(xiàn)有不符合合同約定或者現(xiàn)行的施工驗(yàn)收規(guī)范的現(xiàn)象的時(shí)間。由于沒有缺陷發(fā)現(xiàn)期的統(tǒng)計(jì)資料以及新材料、新技術(shù)、新工藝的使用,以往的經(jīng)驗(yàn)和資料往往不再適用。例如,鑄鐵排水管由于鑄造毛刺較多,剛投入使用時(shí),易形成污物掛壁堵塞,而現(xiàn)在使用塑料排水管后這一現(xiàn)象基本不再發(fā)生。再如,屋面防水工程經(jīng)灌水或淋水試驗(yàn)施工質(zhì)量合格,交付使用后在24個(gè)月的缺陷責(zé)任期內(nèi)降水偏少,缺陷沒有暴露,但在以后的三年內(nèi),降水可能達(dá)到正常標(biāo)準(zhǔn),缺陷暴露。因此,缺陷發(fā)現(xiàn)期可能貫穿于整個(gè)建筑物的合理使用年限和配套工程的合理使用年限。所以,缺陷發(fā)現(xiàn)期是確定缺陷責(zé)任期、保修金留置期與保修期的基礎(chǔ),它們之間有內(nèi)在的聯(lián)系,但不能等同。(2)缺陷責(zé)任期的引入在概念上造成了混亂,于是,在缺陷責(zé)任期內(nèi)承包方負(fù)保修責(zé)任并使用保修金維修,超過缺陷責(zé)任期如何處理?缺陷責(zé)任期不是缺陷發(fā)現(xiàn)期,缺陷發(fā)現(xiàn)期可能貫穿于整個(gè)建筑物的合理使用年限和配套工程的合理使用年限,在此期間發(fā)現(xiàn)施工質(zhì)量引起的質(zhì)量缺陷承包人都應(yīng)保修,而不應(yīng)僅僅限于缺陷責(zé)任期。(3)《保修辦法》中規(guī)定的保修期不同于缺陷責(zé)任期,而《辦法》中隱含的意義則將缺陷責(zé)任期與保修金留置期等同,這就造成了目前建筑施工合同中保修期和保修金留置期約定的混亂,以及合同約定的保修期與《保修辦法》中規(guī)定的保修期常常不一致,因此統(tǒng)一這三個(gè)概念的內(nèi)涵非常必要。所以,沿用傳統(tǒng)的保修期以及將保修金留置期等于保修期易于被接受和認(rèn)同,不易造成概念上的混亂。(4)如果缺陷在竣工驗(yàn)收之前發(fā)現(xiàn),承包人一般采取返修或者返工的辦法進(jìn)行返修或者加固處理,如果缺陷是由施工質(zhì)量引起