DB11-T 2135-2023 信用管理咨詢服務(wù)規(guī)范

ICS

03.080.99CCS

A

20DB11 DB11/T

2135—2023信用管理咨詢服務(wù)規(guī)范Specifications

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service2023-09-25

發(fā)布 2024-01-01

實(shí)施北京市市場監(jiān)督管理局 發(fā)

布DB11/T

— 前言..................................................................................

II1

范圍.................................................................................

12

規(guī)范性引用文件.......................................................................

13

術(shù)語和定義...........................................................................

14

基本要求.............................................................................

15

服務(wù)內(nèi)容.............................................................................

26

服務(wù)流程與要求.......................................................................

37

評(píng)價(jià)與改進(jìn)...........................................................................

5參考文獻(xiàn)...............................................................................

6DB11/T

—本文件按照GB/T

1.1—《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則

第1草。本文件由北京市經(jīng)濟(jì)和信息化局提出并歸口。本文件由北京市經(jīng)濟(jì)和信息化局組織實(shí)施。昌平科技園發(fā)展有限公宸信征貿(mào)遠(yuǎn)大信用有限公司、賽彌斯管理（）有限公司。本文件主要起草人：張金波、劉光麗、吳學(xué)軍、、游文禮、、史愛東、、李曉紅、韓梅、、馬睿彤、蒲小雷、、張?jiān)?、劉明芝、魏娜、、王俊泉。IIDB11/T

—1范圍本文件規(guī)定了服務(wù)的基本要求、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)流程與要求、評(píng)價(jià)與改進(jìn)。本文件適用于服務(wù)活動(dòng)。2 規(guī)范性引用文件本文件無3 術(shù)語和定義下列術(shù)語和定義適用于本文件。3.1信用

個(gè)人或組織履行承諾的和。3.23.3

[來源：

22117-2018，2.1]信用管理

識(shí)別、防和控制信用的管理技術(shù)、操作規(guī)程和制度安排。[來源：

22117-2018，3.1]信用管理咨詢服務(wù)

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service根據(jù)需求，運(yùn)用信用，有性地提出適用性的解決方案，并指導(dǎo)客戶開展信用(3.2)的智力活動(dòng)。3.4信用管理咨詢服務(wù)提供方

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provider、根據(jù)約定向客戶提供信用管理咨詢（3.3）

服務(wù)成果的組織。、4基本要求4.1 信用服務(wù)提供方應(yīng)具有固和必要的辦通訊設(shè)備；服務(wù)場所具備必要的防盜、消防等安全防護(hù)措施。DB11/T

—4.2 信用服務(wù)提供方應(yīng)具有專專業(yè)團(tuán)隊(duì)，定期相關(guān)的、法政策等培訓(xùn)。4.3 信用服務(wù)提供方應(yīng)具有健全的管理制度，包括內(nèi)控制度和保密制。4.4 信用服務(wù)提供方應(yīng)完善檔案管理，人員培訓(xùn)檔案、檔案等。4.5 信用服務(wù)提供方對同一服務(wù)對象提供信用管理咨詢，不應(yīng)同時(shí)為其提供信用評(píng)級(jí)、誠信評(píng)價(jià)、信用認(rèn)證等服務(wù)。4.6 信用服務(wù)提供方應(yīng)具有良好的信用。4.7信用服務(wù)提供方應(yīng)嚴(yán)格保守國家秘密、商業(yè)秘密并。5 服務(wù)內(nèi)容5.1信用規(guī)劃咨詢根據(jù)社會(huì)信用體系建設(shè)的法律法規(guī)和政策方針，各行、區(qū)域或組織的信用體系建設(shè)總體思路、目標(biāo)、推進(jìn)路徑，以及實(shí)施步驟和保障措施等開展的設(shè)計(jì)署和，提供相應(yīng)的服務(wù)。5.2 信用法規(guī)咨詢?yōu)樾庞霉芾聿块T、立法機(jī)關(guān)類制定信用相關(guān)法律法供咨詢服務(wù)。5.3信用政策咨詢?yōu)樾庞霉芾聿靠蛻糸_展有關(guān)信用政策相關(guān)咨詢服務(wù)。5.4 信用標(biāo)準(zhǔn)化咨詢信用標(biāo)準(zhǔn)化活動(dòng)開展咨詢，一般包括信用標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)組織咨詢、信用標(biāo)準(zhǔn)體系設(shè)計(jì)咨詢、信用標(biāo)準(zhǔn)制修訂咨詢、信用標(biāo)準(zhǔn)化、信用區(qū)域標(biāo)準(zhǔn)化咨詢、信用國際標(biāo)準(zhǔn)化等。5.5 信用信息平臺(tái)咨詢針對、應(yīng)用平臺(tái)等建設(shè)前的基礎(chǔ)分析場研報(bào)析、解決方案、功能設(shè)計(jì)、技術(shù)開發(fā)、數(shù)據(jù)治理、管理等，以及建設(shè)后的維護(hù)優(yōu)化、迭代升級(jí)等方面，提供服務(wù)。5.6 信用數(shù)據(jù)管理咨詢?yōu)榭蛻舳ㄖ菩庞眯畔?、?shù)據(jù)服務(wù)對象方面提供咨詢、顧問等，包括但不限于利用大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)、人工智能、區(qū)塊鏈安全等現(xiàn)代信息技術(shù)在信用數(shù)據(jù)獲取、傳遞、儲(chǔ)存、處理、配、、交換、應(yīng)安全等環(huán)節(jié)提供服務(wù)。5.7 信用信息安全咨詢?yōu)樾庞眯畔⑾到y(tǒng)建立和應(yīng)用提供技術(shù)、上的安全保護(hù)咨詢服務(wù)，以保護(hù)計(jì)算機(jī)硬軟據(jù)不因偶然和惡意的原因而遭到破壞、更改和泄露。5.8 信用報(bào)告咨詢?yōu)樾庞脠?bào)告生成和應(yīng)用提供規(guī)劃、等方面的咨詢服務(wù)。5.9 信用評(píng)分咨詢DB11/T

—為信用評(píng)分主體提供信用評(píng)分技術(shù)與管理的，或指導(dǎo)信用評(píng)分對象提升信用評(píng)分結(jié)果的咨詢服務(wù)。5.10 信用評(píng)價(jià)咨詢?yōu)樾庞迷u(píng)價(jià)主體提供信用評(píng)價(jià)技術(shù)與管理的，或指導(dǎo)信用評(píng)價(jià)對象提升信用評(píng)價(jià)結(jié)果的咨詢服務(wù)。5.11信用修復(fù)咨詢?yōu)榭蛻魧?shí)現(xiàn)信用修復(fù)提供政策、技術(shù)指專業(yè)培訓(xùn)及服務(wù)。5.12 信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁咨詢根據(jù)信用水平，基于策略，提供信用風(fēng)險(xiǎn)外部轉(zhuǎn)嫁咨詢，如信用保險(xiǎn)咨詢、商業(yè)保理咨詢等。5.13 信用活動(dòng)策劃咨詢基于主題提供策劃咨詢，如活動(dòng)事事中和事后等。5.14 其他信用管理咨詢根據(jù)客戶需求，提供如科技咨詢、信用等服務(wù)。6 服務(wù)流程與要求6.1 總則信用一般包括需析、業(yè)務(wù)、簽訂合同、項(xiàng)目啟動(dòng)、現(xiàn)狀分析診斷、方案設(shè)計(jì)指結(jié)項(xiàng)、后續(xù)支持等環(huán)節(jié)，信用管理咨詢服務(wù)提可根據(jù)對流程進(jìn)行優(yōu)。6.2 需求分析信用服務(wù)提供方應(yīng)充分了解客戶基本信息、信用管理現(xiàn)狀，初步客戶提出的需求。6.3 業(yè)務(wù)治談信用服務(wù)提供方獲取意向，確定有管理咨詢服務(wù)需，并展開治談洽談包括：a）對客戶的基本步評(píng)估，實(shí)現(xiàn)方式包括但不限于、問卷和現(xiàn)場；b）向客戶提供管理咨詢項(xiàng)目建議書和其他附加需求說明材料；c）通過溝通研討，確定管理咨詢需求的深度和范圍，此提供管理咨詢服務(wù)合同；d）根據(jù)治談的需要，配置適合的組成員，并獲得的認(rèn)可；e）如客戶要求在正式確定管理咨詢項(xiàng)目前做預(yù)診斷，信用管理咨詢服務(wù)提供方應(yīng)先預(yù)診斷，并簽訂合同，明確目標(biāo)、權(quán)責(zé)DB11/T

—6.4簽訂服務(wù)合同信用合同應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：a）服務(wù)目標(biāo)；b）服務(wù)；c）服務(wù)及交付方式；d）服務(wù)周期和時(shí)限；e）服務(wù)費(fèi)用及支式；f）服務(wù)組織及管理體系；g）驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)和驗(yàn)收程序；h）責(zé)任條款和保障條款；i）保密；j）違約；k）投訴處理方式；l）外部解決方法；m）賠償條款。6.5 項(xiàng)目啟動(dòng)項(xiàng)目啟動(dòng)宜包括：a）召開項(xiàng)目啟動(dòng)會(huì)；b）確定計(jì)劃；c）成立組，確認(rèn)項(xiàng)目經(jīng)理及組成員。6.6 現(xiàn)狀現(xiàn)狀分析一般：a）擬定過程和成果在內(nèi)的診斷計(jì)劃，并獲得客戶認(rèn)可；b）策劃的各類工具，包括訪談大綱、問卷、數(shù)據(jù)收集清單，并獲得客戶認(rèn)可；c）開展、戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)、管理、信用情況的調(diào)研；d）查清問題、原因及對服務(wù)的影響；e）現(xiàn)實(shí)與擬達(dá)成目標(biāo)之間的及原因；f確的改進(jìn)方向和重點(diǎn)；g）信用綜合分析交分析。6.7 方案設(shè)計(jì)6.7.1 制定信用解決方案，經(jīng)項(xiàng)目組討論通過，必要時(shí)邀請專家論證后，以書面形式提交至并獲認(rèn)。6.7.2 信用方案設(shè)計(jì)應(yīng)包括：a）策劃達(dá)成項(xiàng)目目標(biāo)所需的制度、流程、工具、、配套的信息技術(shù)等；b）策劃估、目標(biāo)、信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)的具體方式，及評(píng)估、；c）與客戶決策層或相關(guān)人員研討、制度、流程等實(shí)施內(nèi)容確分工。6.8 實(shí)施信用服務(wù)提供方對信用管理咨詢服務(wù)方案進(jìn)行輔導(dǎo)實(shí)施，應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：DB11/T

—a）宣貫，使了解思路、和實(shí)施要求；b）輔導(dǎo)制定實(shí)施計(jì)劃；c）根據(jù)實(shí)施需要和策劃安排，對客戶進(jìn)行必要的培訓(xùn)；d）研討過程的偏差和分歧，做好變更；e）實(shí)施及答疑解惑；f）達(dá)成預(yù)定目標(biāo)時(shí)，進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)和總結(jié)，提交總結(jié)報(bào)告。6.9 項(xiàng)目結(jié)項(xiàng)根據(jù)合同約定后，開展的結(jié)項(xiàng)：a）基于的策劃、實(shí)施、評(píng)估等資料，進(jìn)行綜合總結(jié)，并形成項(xiàng)目結(jié)項(xiàng)報(bào)告；b）結(jié)項(xiàng)應(yīng)與進(jìn)行溝通確a）項(xiàng)目時(shí)，如已實(shí)施技術(shù)實(shí)現(xiàn)措施，步驗(yàn)收技術(shù)實(shí)現(xiàn)。6.10 后續(xù)支持項(xiàng)目結(jié)項(xiàng)后，服務(wù)提可根據(jù)服務(wù)對象需求或按照合供后續(xù)。7 評(píng)價(jià)與改進(jìn)7.1 信用服務(wù)提供方應(yīng)對效果和服務(wù)對象滿意展調(diào)查，并開展服務(wù)評(píng)價(jià)。7.2信用服務(wù)提供方應(yīng)建立信用管理咨詢服務(wù)評(píng)價(jià)機(jī)制和投訴處理機(jī)并基于診斷準(zhǔn)確性、方案、實(shí)施偏差及修正、實(shí)施過程中管理咨詢?nèi)藛T的表現(xiàn)等信息進(jìn)行評(píng)價(jià)。7.3 信用服務(wù)提供方應(yīng)對評(píng)價(jià)結(jié)果和投訴信息進(jìn)行，確定信息