云南設立股權投資公司可行性分析研究報告范文VIP

PAGE設立云南XXX股權投資管理公司可行性分析報告根據(jù)國家的有關法律法規(guī)和《云南省人民政府辦公廳關于大力發(fā)展股權投資基金的意見》（云政辦發(fā)[2011]159號）、以及《云南省股權投資類企業(yè)管理暫行辦法》（云經(jīng)辦[2011]515號）的意見精神和有關規(guī)定，現(xiàn)將設立云南XXX股權投資管理公司的可行性分析報告如下：一、擬建股權投資基金管理有限公司情況公司名稱：XXXXX公司住所：XXXXX地X號組織形式：XXX公司機構性質(zhì)：股權投資基金管理公司注冊資本：XXX萬元業(yè)務范圍：辦理募集股權投資基金；受托管理股權投資企業(yè)的投資業(yè)務；股權投資咨詢服務，辦理經(jīng)有關部門批準的其他業(yè)務。二、設立股權投資管理公司的依據(jù)（各地政府發(fā)文）1、《中華人民共和國公司法》；2、《云南省人民政府辦公廳關于大力發(fā)展股權投資基金的意見》（云政辦發(fā)〔2011〕159號以下簡稱《意見》）3.《云南省股權投資類企業(yè)管理暫行辦法》（云經(jīng)辦[2011]515號以下簡稱《暫行辦法》）4、《云南省股權投資政府引導基金管理辦法》（云政辦發(fā)[2011]149號）5、《云南省股權投資類企業(yè)設立方案評審委員會議事規(guī)則》（云經(jīng)辦[2011]516號）三、XXX市經(jīng)濟社會情況（哪個地方發(fā)展就敘述哪個地方的經(jīng)濟）XXX市是XXX州府所在地，是全州政治經(jīng)濟文化中心，集“全國歷史文化名城”、“國家級風景名勝區(qū)”、“國家級自然保護區(qū)”、“中國優(yōu)秀旅游城市”、“最佳中國魅力城市”桂冠于一身。XX市位于滇西中部，總面積1815平方公里，其中：山地面積1278.8平方公里，占總面積的70.5%；壩區(qū)面積286.2平方公里，占總面積的15.8％；水域面積250平方公里，占總面積的13.7％。全市轄8鎮(zhèn)l鄉(xiāng)、1個省級經(jīng)濟開發(fā)區(qū)(省級高新技術開發(fā)區(qū))、1個省級旅游度假區(qū)，共有111個村委會、32個社區(qū)居委會。XX市是以XX族為主的多民族聚居地區(qū)，市內(nèi)共有25種民族居住，白、漢、彝、回等為世居民族。XX年未，全市總人口64.05萬人，其中：XX人口41.38萬人，占總人口的64.6％。XX年，全市地區(qū)生產(chǎn)總值175.78億元，同比增長12%；財政總收入22.23億元，同比增長15.82%，其中地方一般預算收入14.21億元，同比增長15.7%；工業(yè)總產(chǎn)值200億元，同比增長17.63%；固定資產(chǎn)投資107.16億元，同比增長30.16%；城鎮(zhèn)居民人均可支配收入達15801元，同比增長11.43%；農(nóng)民人均純收入達5408元，同比增長11%XX市地處云南省滇西要沖，曾經(jīng)是我國“南方絲綢之路”和“茶馬古道”的重要中轉(zhuǎn)站，在云南省處于承東啟西、連北接南的優(yōu)越位置，是滇西交通樞紐和物資集散地及中國連接東南亞、南業(yè)國際大通道的滇西樞紐，在區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展中處于重要的戰(zhàn)略地位。XX市是滇西金融中心。現(xiàn)有XX銀行12家，小額貸款公司4家。XX年末，全市金融機構各項存款余額XX億元，各項貸款余額217億元，存貸差額78億元，存貸差額比為73.6%。金融機構的貸款主要投向工業(yè)、建筑業(yè)、房地產(chǎn)、批發(fā)和零售。由于受商業(yè)銀行大量縮減網(wǎng)點、貸款權限上劃、抵押審批嚴格等因素的限制，很難為農(nóng)村特別是林業(yè)發(fā)展提供資金支持。林業(yè)金融服務缺失，林業(yè)發(fā)展資金短缺，影響了林業(yè)企業(yè)的發(fā)展壯大和廣大林農(nóng)的發(fā)展致富。四、設立股權投資管理公司的可行性分析根據(jù)國家、省、市各級政府、相關職能部門的相關規(guī)定要求，結合大理社會經(jīng)濟發(fā)展的實際情況，經(jīng)過我們詳細的考察論證，認為在大理市設立股權投資管理公司的條件已經(jīng)成熟。（一）設立股權投資管理公司的必要性首先，中小企業(yè)融資難仍然存在，金融服務“優(yōu)質(zhì)投資項目”還有差距。金融界一些同志認為，出于對資金安全、中小企業(yè)信用度以及銀行經(jīng)營成本等因素的考慮，一些銀行為中小企業(yè)提供貸款的積極性不高，這也是全省乃至全國的共同難題。不少企業(yè)家提出，即使企業(yè)產(chǎn)品市場前景良好，企業(yè)利潤也比較樂觀，但由于缺少有效的資產(chǎn)抵押難以獲得銀行貸款，從而限制了企業(yè)的快速擴張。有企業(yè)家以自己的切身經(jīng)歷，列舉了獲得貸款難、銀行服務僵化等現(xiàn)象，表達了他們在經(jīng)營企業(yè)當中面臨著資金方面的無奈。改善地方優(yōu)質(zhì)投資項目金融服務是當前的一大難題，主要表現(xiàn)為金融機構對地方投資項目的覆蓋率低，金融機構經(jīng)營包袱沉重，金融服務單一與需求多樣化的矛盾突出，金融服務“地方優(yōu)質(zhì)投資項目”方面還任重而道遠。其次，信用體系不完善，民間融資不夠發(fā)達和規(guī)范。金融的健康發(fā)展離不開好的生態(tài)環(huán)境。目前，金融生態(tài)環(huán)境的不完善主要表現(xiàn)是信用體系建設滯后，社會信用體系的各個環(huán)節(jié)相互整合不夠，社會信用信息廣泛分布于多個部門和機構中，尚未建成統(tǒng)一的信息處理和查詢系統(tǒng)，沒有做到資源共享，使得一些企業(yè)和個人失信現(xiàn)象嚴重，甚至是有些中介機構為謀取利益，出具虛假資產(chǎn)報告，導致金融資源配置結構扭曲。再次，民間融資的不規(guī)范對金融穩(wěn)定構成了較大的威脅，是對正規(guī)金融業(yè)務的挑戰(zhàn)，是惡化金融生態(tài)環(huán)境的重要因素。民間融資的活躍，可以彌補正規(guī)金融機構業(yè)務經(jīng)營不足、緩解資金供需矛盾，有著一定的積極意義。但民間融資因其自發(fā)性、信息不對稱以及一些行業(yè)高利潤的誘惑，極易導致民間資金流向國家產(chǎn)業(yè)政策限制行業(yè)，削弱宏觀調(diào)控的效果。而且，民間借貸游離于金融監(jiān)管范圍之外，加上參與人數(shù)多，涉及范圍廣，操作方式簡單，容易引發(fā)債權債務糾紛甚至是滋生違法行為，危害金融安全和社會穩(wěn)定，亟待加以規(guī)范引導。第四，當前金融機構對地方的投資項目支持嚴重滯后和不足。盡管已下發(fā)了《中國人民銀行財政部銀監(jiān)會保監(jiān)會林業(yè)局關于做好集體林權制度改革與林業(yè)發(fā)展金融服務工作的指導意見》（銀發(fā)〔2009〕170號）、《云南人民政府關于改善金融服務支持林業(yè)發(fā)展和集體林權制度改革的實施意見》（云政發(fā)〔2009〕208號）、《大理州人民政府關于改善金融服務支持林業(yè)發(fā)展和集體林權制度改革的實施意見》（大政發(fā)〔2010〕77號）等多個指導性文件，但由于對林產(chǎn)業(yè)自身特點缺乏了解，各大銀行均鮮有對林權抵押提供貸款，大理州每年有2—5億的林業(yè)小額貸款貼息，完成率只有60%，嚴重影響了林農(nóng)、企業(yè)的造林積極性，制約了林產(chǎn)業(yè)的擴大再生產(chǎn)。（二）設立股權投資管理公司的可行性第一，市場前景良好。云南XXX股權投資管理公司的服務對象是中小企業(yè)定向開發(fā)的優(yōu)質(zhì)投資項目等，隨著全州經(jīng)濟的快速發(fā)展，對資金的需求也越來越大，由于缺少銀行的支持，（企業(yè)）不得不從民間融資，年利率高達40%以上，組建針對定向投資項目的股權投資基金管理公司，市場前景廣闊。第二，州政府對給予高度重視和支持，對XXXX項目，曾多次作出指示，要求盡快成立云南XXX股權投資管理公司，并在此平臺上發(fā)揮資本對優(yōu)質(zhì)項目的推動作用。第三，資金落實到位，全部出資人及注冊資本金來源符合法律、法規(guī)和政策規(guī)定的條件。第四，人力資源豐富，結構合理，具有組建股權投資管理公司的專業(yè)及綜合性人才。第五，具有適合設立借貸經(jīng)營業(yè)務的場所。公司注冊地大理市是全州的經(jīng)濟、文化、政治、交通中心。營業(yè)場所的安全、消防設施符合相關部門的規(guī)定要求。五、云南XXX股權投資管理公司業(yè)務發(fā)展規(guī)劃（一）市場前景分析由于受到現(xiàn)在金融企業(yè)貸款偏好的影響，中小企業(yè)開發(fā)的好項目，爭取到貸款極其困難，嚴重影響了其經(jīng)營活力的發(fā)揮。巨大的資金缺口孕育了廣闊的股權投資基金市場，同時根據(jù)銀監(jiān)局公布的貸款質(zhì)量分析報告顯示，金融企業(yè)現(xiàn)有存量、中小企業(yè)貸款風險度比其他種類的貸款要低22%左右，收益也因其期限短、周轉(zhuǎn)快的特點比其他種類貸款高3%。股權投資公司以其“項目針對性強、主要針對重點優(yōu)質(zhì)項目，程序簡單、到位及時、靈活多樣”的特點作為主體金融企業(yè)的補充，適應與中小企業(yè)及“重點項目”的融資需要，將成為中小企業(yè)和地區(qū)經(jīng)濟的助推器和催化劑，能提高和促進中小企業(yè)和地區(qū)經(jīng)濟又好又快健康發(fā)展。特別在XX地方經(jīng)濟改革不斷深化，各項事業(yè)高速發(fā)展的情況下，股權投資公司不僅市場廣闊，發(fā)展?jié)摿薮?，而且投資風險較低，收益穩(wěn)定。（二）業(yè)務發(fā)展目標業(yè)務發(fā)展目標預測：分析市場投入及利潤情況。（三）經(jīng)營方針1、堅持“規(guī)范管理，信譽第一，客戶至上，誠信為本”，全面建立現(xiàn)代企業(yè)制度，完善公司治理結構，使本公司成為自主經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束的市場主體，確保本公司股東獲得長期、穩(wěn)定的回報。2、以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，堅持科學發(fā)展觀，充分發(fā)揮地方性股份制股權投資公司的特點和優(yōu)勢，穩(wěn)健經(jīng)營，規(guī)范管理，實現(xiàn)良好的經(jīng)濟及社會效益。3、堅持以服務地區(qū)經(jīng)濟為方向，充分發(fā)揮金融輔助和聯(lián)系優(yōu)質(zhì)投資項目的金融紐帶作用，幫助農(nóng)民增收致富，促進地方經(jīng)濟快速協(xié)調(diào)發(fā)展，實現(xiàn)良好的社會效益。4、完善服務功能，健全金融工具，拓展業(yè)務領域，加強與區(qū)域內(nèi)外金融機構的合作，增強發(fā)展后勁，提高綜合實力和核心競爭力。加強內(nèi)部控制，完善和健全各項經(jīng)營管理制度，建立動態(tài)監(jiān)督機制，落實風險防范和處理責任，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。5、按照“精簡、高效、滿負荷”的原則，從打造年輕化、知識化、專業(yè)化員工隊伍，堅持優(yōu)勝劣汰，大力擴充優(yōu)秀人力資源及儲備。建立能進能出、能上能下、薪酬合理的用工機制；6、按照“快捷、簡便、專項、審慎”的經(jīng)營原則實施針對性股權投資。（四）經(jīng)營機制公司按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，設股東會、監(jiān)事會、董事會，實行董事會授權下的總經(jīng)理負責制。總經(jīng)理主持公司日常工作，員工向社會公開招聘，重點聘用具備金融工作經(jīng)驗的專業(yè)人才。堅持科學的法人治理原則，建立有效的約束機制，盡快使公司成為自主經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束的市場主體，嚴格按照“安全性、流動性、效益性”的經(jīng)營原則開展經(jīng)營活動。公司嚴格執(zhí)行貸款分級審查體制，內(nèi)設審投委員會，總經(jīng)理及相關負責人、特聘專家等任委員，是公司貸款業(yè)務的最高決策機構，實行審貸委員會——總經(jīng)理——信貸管理部三級審查機制。公司設財務部，行政服務部，投資信貸管理部，風險控制及法律事務部，評估部。（五）目標市場目標市場定位：公司以XX州轄區(qū)內(nèi)具有落地的優(yōu)質(zhì)投資項目為服務對象。（六）資金投向堅持“穩(wěn)健，精細、準確”的原則，面向XX州轄區(qū)內(nèi)股權投資服務，努力擴大項目客戶數(shù)量和服務覆蓋面。（七）發(fā)展戰(zhàn)略 階段發(fā)展目標：XXXX年前，完成公司的籌備、組建工作，基本形成公司組織結構，建立運行機制，初步對外受理業(yè)務；XXXX年，進一步完善公司治理結構，加強制度建設，加強員工隊伍建設；XXXX年，著力提高公司經(jīng)營管理水平，向“村鎮(zhèn)銀行”發(fā)展過渡。（八）網(wǎng)點布局以XXX市為中心，根據(jù)業(yè)務發(fā)展需求，向滇西八地州拓展，逐步建立起覆蓋云南西部的業(yè)務網(wǎng)點。（九）業(yè)務規(guī)模公司注冊資本XXX萬元。公司將向有關主管部門申請開展“募集股權投資基金”至XXX元，“受托管理股權投資企業(yè)的投資業(yè)務”，以進一步做大業(yè)務規(guī)模。（十）風險管理目標1、加強內(nèi)部管理。堅持現(xiàn)代管理理念，堅持穩(wěn)健經(jīng)營，堅持可持續(xù)發(fā)展。健全內(nèi)部控制體系，強化內(nèi)部審計和內(nèi)部控制自我評價，樹立全面風險管理理念，提高風險管理能力。根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，對信用風險、操作風險、市場風險等主要風險予以識別、測量與管理，防范經(jīng)營過程中風險的積累，及時進行風險預警和處置。2、風險控制策略及控制目標。確立“內(nèi)控優(yōu)先”的理念，堅持依法合規(guī)經(jīng)營。一是以完善的內(nèi)控制度來控制風險。把內(nèi)控制度建設作為一項長期的系統(tǒng)工程來抓，努力完善不同崗位間的內(nèi)控制約機制，加強經(jīng)理負責制和崗位責任制，建立貸款經(jīng)營和風險控制平行作業(yè)機制，形成相互制約，風險共擔。二是建立風險處置預案。通過建立風險預警機制，及時發(fā)現(xiàn)風險、識別風險、處置風險。三是完善法人治理結構來控制決策風險。四是建立周密的監(jiān)督機制來防范風險。五是建立信息披露制度。按照《公司法》規(guī)定，建立清晰的股東會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則，建立規(guī)范的授權、激勵和約束機制。對形成不良貸款的，嚴格落實問責制，追究相關人員責任，嚴防道德風險。實行審貸分離，加強貸前調(diào)查，貸中審查，貸后檢查。確保信貸資產(chǎn)的質(zhì)量保持在最佳狀態(tài)。3、不良貸款指標控制。按照貸款資產(chǎn)質(zhì)量五級分類標準，嚴格控制關注類貸款，一旦出現(xiàn)次級類貸款，及時采取措施予以化解，對可疑類貸款，采取一切必要措施，及時化解。對次級類以下的貸款控制在0.2%以內(nèi)。因特殊情況，出現(xiàn)次級類以下貸款，必須在當季度內(nèi)處理。4、呆賬準備提取方案。根據(jù)有關財政金融政策，按照資產(chǎn)質(zhì)量五級分類的要求，合理預計貸款損失，充分計提呆賬準備金，具體標準為一般準備金不低于1%的比例計提，關注類貸款按2%計提，次級類貸款按25%計提，可疑類貸款按50%計提，損失類貸款按100%計提。確保資產(chǎn)損失準備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險。5、風險預警處理。建立風險預警機制，及時發(fā)現(xiàn)風險、識別風險、化解風險。制定風險處置預案，發(fā)現(xiàn)問題，及時查找原因，及時采取有效措施，防止出現(xiàn)系統(tǒng)性金融風險或類似風險的發(fā)生，確保將資產(chǎn)風險控制在最佳狀態(tài)。（十一）公司效益分析投資估算及籌資方案1、固定資產(chǎn)的投資固定資產(chǎn)投資概算:XXX萬元，其中：辦公設備購置：XXX萬元辦公地點裝修：XXXX萬元其他設備：XXX萬元總計XXX萬元，分XX年攤銷，折舊費每年XXX萬元。2、公司運營的營業(yè)費用（年）XXXX萬元，其中：人工工資：XXX萬元（X人*XXX元*XXX個月）辦公費等：XXX萬元（差旅費XX萬元、招待費XX萬元、房屋租金XX萬元、水電費XX萬元、通訊費XX萬元、保險費XX萬元、其他XX萬元）3、全年需要運營費用XX萬元（含折舊費）。4、籌資方案公司成立的前兩年收入較少，但是支出卻比較大，固定資產(chǎn)投入及前兩年的公司運轉(zhuǎn)費用將達到XX萬元。為了保證公司的運作和長期的發(fā)展，公司注冊XX萬元，可滿足公司前期的運轉(zhuǎn)需求。（十二）管理公司效益分析1、假設前提（1）前兩年為投入期，從第三年開始逐漸有項目推出。（2）管理費按照管理規(guī)模的XX%計提。（3）募集的基金分