合規(guī)專題培訓(xùn)(通用版)

漫談合規(guī)—*******有限公司2021年12月合規(guī)培訓(xùn)—法務(wù)合規(guī)部2021-12扁鵲見魏王魏文王問(wèn)扁鵲：“你們家兄弟三人，都精通醫(yī)術(shù)，到底哪一位最好呢？”扁鵲答曰：“長(zhǎng)兄最好，中兄次之，我最差?！蔽耐踉賳?wèn)：“那么為什么你最出名呢？”扁鵲答曰：我長(zhǎng)兄治病，是治病于病情發(fā)作之前。由于一般人不知道他事先能鏟除病因，所以他的名氣無(wú)法傳出去，只有我們家的人才知道。我中兄治病，是治病于病情處起之時(shí)。一般人以為他只能治輕微的小病，所以他的名氣度只及于本鄉(xiāng)里。我扁鵲治病，是治病于病情嚴(yán)重之時(shí)。一般人都看到我在經(jīng)脈上穿針管來(lái)放血，在皮膚上熬藥等大手術(shù)，所以以為我的醫(yī)術(shù)高明，名氣因此響遍全國(guó)。扁鵲三兄弟，誰(shuí)的醫(yī)術(shù)高？誰(shuí)的名氣大？曲突徙薪有位客人到某人家里做客，看見主人家的灶上煙囪是直的，旁邊又有很多木材?？腿烁嬖V主人說(shuō)，煙囪要改曲，木材須移去，否則將來(lái)可能會(huì)有火災(zāi)，主人聽了沒有作任何表示。不久主人家里果然失火，四周的鄰居趕緊跑來(lái)救火，最后火被撲滅了，于是主人烹羊宰牛，宴請(qǐng)四鄰，以酬謝他們救火的功勞，但并沒有請(qǐng)當(dāng)初建議他將木材移走，煙囪改曲的人。有人對(duì)主人說(shuō)：“如果當(dāng)初聽了那位先生的話，今天也不用準(zhǔn)備筵席，而且沒有火災(zāi)的損失，現(xiàn)在論功行賞，原先給你建議的人沒有被感恩，而救火的人卻是座上客，真是很奇怪的事呢！”主人頓時(shí)省悟，趕緊去邀請(qǐng)當(dāng)初給予建議的那個(gè)客人來(lái)吃酒。

誰(shuí)更值得主人感謝？故事寓意—事前控制、防患未然事后控制不如事中控制；事中控制不如事前控制“預(yù)防重于治療”，能防患于未然之前，更勝于治亂于已成之后問(wèn)題的預(yù)防者，更優(yōu)于企業(yè)問(wèn)題的解決者目錄CONTENTS1234合規(guī)概述合規(guī)管理誤區(qū)合規(guī)架構(gòu)與職責(zé)案例釋合規(guī)PART01合規(guī)概述1.1合規(guī)內(nèi)涵合規(guī)：合乎規(guī)范，循規(guī)蹈矩合-----按規(guī)則、規(guī)章、規(guī)定、規(guī)律、規(guī)范、規(guī)程、規(guī)章、規(guī)矩辦事compliance----遵從、依從，遵守規(guī)-----（1）符合法律法規(guī)及監(jiān)管政策；（2）符合內(nèi)部規(guī)章制度、企業(yè)文化、以及社會(huì)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。沒有規(guī)矩不成方圓，國(guó)有國(guó)法、家有家規(guī)合規(guī)管理——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理1.2合規(guī)起源20世紀(jì)90年代，跨國(guó)銀行相繼發(fā)生了重大操作風(fēng)險(xiǎn)案件、銀行洗錢案紐約銀行—俄羅斯洗錢案：1996-1999年俄羅斯、東歐等地巨額資金通過(guò)紐約銀行轉(zhuǎn)移至西方，紐約銀行英國(guó)分行副主席承認(rèn)其操叢了70多億美元的資金轉(zhuǎn)移，紐約銀行為此支付1400萬(wàn)美元罰款（十倍于資金轉(zhuǎn)移的收益）；2007年5月，俄羅斯海關(guān)在莫斯科仲裁法庭起訴紐約銀行梅隆公司要求其賠償損失225億美元，根據(jù)美國(guó)《反詐騙腐敗組織法案》，受害人可以提出三倍于損失的賠償。英國(guó)巴林（1762-1995）銀行倒閉案：1995年2月英國(guó)巴林新加坡分行期貨經(jīng)理期貨操作失敗，將這家233年歷史的英國(guó)老字號(hào)銀行推向破產(chǎn)。其他卷入洗錢案的銀行：德國(guó)商業(yè)銀行、法國(guó)興業(yè)銀行、巴克萊銀行法國(guó)分行、巴基斯坦國(guó)民銀行和馬賽信貸銀行等1.2合規(guī)起源1.2合規(guī)起源根本原因：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理失控結(jié)論：外部合規(guī)性監(jiān)管不應(yīng)該事實(shí)上也不可能替代銀行內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,有效的合規(guī)性監(jiān)管必須以健全、高效的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制為基礎(chǔ)。自1991年起，包括德國(guó)、美國(guó)、日本、法國(guó)、中國(guó)香港地區(qū)等許多國(guó)家和地區(qū)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的合規(guī)部門作出了規(guī)定；國(guó)際性銀行開始高度重視其內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的構(gòu)建和完善，合規(guī)從業(yè)人數(shù)增加，逐漸成為專業(yè)化的職業(yè)階層,合規(guī)人員占銀行從業(yè)人員的比例也在不斷上升，已達(dá)到0.5%-1%之間。如德意志銀行專職合規(guī)人員則有600多人,占其全球6萬(wàn)從業(yè)人員的1%，逐漸形成了較為成熟的合規(guī)文化。1.美國(guó)安然公司、世通公司等公司丑聞，到2004年一些大銀行所遭遇的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)又對(duì)銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理提出了新的要求。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《銀行內(nèi)部合規(guī)部門》、《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，指導(dǎo)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)部門或崗位，支持并協(xié)助高層管理人員進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，合規(guī)部門的設(shè)立及職責(zé)進(jìn)一步清晰。因美國(guó)次級(jí)貸引發(fā)的全球金融危機(jī)，促使國(guó)際銀行業(yè)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)意識(shí)到既有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制并不能使銀行一勞永逸，不斷強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、采用科學(xué)先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和工具是全球商業(yè)銀行的必然選擇。同時(shí)，也使得合規(guī)這一管理理念從單純的銀行業(yè)開始向其他包括證券、保險(xiǎn)、融資、資產(chǎn)管理、醫(yī)療等領(lǐng)域擴(kuò)展。如美國(guó)在安然事件之后通過(guò)的《薩班斯法案》等。1.2合規(guī)起源1.3保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)2017年7月開始實(shí)施的《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》本辦法所稱的合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律準(zhǔn)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。本辦法所稱的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)法律責(zé)任、行政處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過(guò)建立合規(guī)管理機(jī)制，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、合規(guī)考核以及合規(guī)培訓(xùn)等，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)管理的定義1.3.保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)通過(guò)建立健全公司合規(guī)管理制度和流程，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確公司和各層級(jí)干部員工的合規(guī)管理責(zé)任，構(gòu)建統(tǒng)一高效的公司合規(guī)管理體系，推動(dòng)公司合規(guī)文化建設(shè)，有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范、化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，提升公司價(jià)值。合規(guī)管理的目標(biāo)1.3.保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)15423合規(guī)管理原則誠(chéng)實(shí)守信原則。公司將誠(chéng)實(shí)守信作為一切經(jīng)營(yíng)管理行為的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。尊重規(guī)則原則。公司將尊重法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度作為經(jīng)營(yíng)管理行為的根本要求。全員全面原則。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是公司全體從業(yè)人員的共同責(zé)任，合規(guī)管理遵循全員參與、全過(guò)程監(jiān)控、全方位管理的原則。公司在制度建設(shè)和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)上，通過(guò)完善相關(guān)合規(guī)管理制度與機(jī)制，使合規(guī)管理體系覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各部門和分支機(jī)構(gòu)、公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及公司所有員工，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。獨(dú)立原則。公司合規(guī)管理從制度、組織和人員安排上保證合規(guī)管理的獨(dú)立性，并按照“三道防線”的模式，使合規(guī)管理部門與其他內(nèi)控部門共同促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理的有效制衡。實(shí)用有效原則。公司合規(guī)管理的實(shí)施應(yīng)從公司的業(yè)務(wù)規(guī)模、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展?fàn)顩r、公司文化等實(shí)際出發(fā)，兼顧成本與效率，強(qiáng)化相關(guān)合規(guī)管理制度、流程設(shè)計(jì)的可操作性，提高合規(guī)管理的有效性。合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循如下五大原則1.3保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)合規(guī)管理不僅是合規(guī)部門或合規(guī)人員的事，合規(guī)工作與公司全體員工息息相關(guān)，每一位從業(yè)人員都要熟知并掌握本崗位職責(zé)所對(duì)應(yīng)的規(guī)定，牢固樹立合規(guī)操作的理念，嚴(yán)守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。公司通過(guò)有效的合規(guī)管理，降低或避免違規(guī)行為引發(fā)的法律責(zé)任、財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失等直接損失，有效協(xié)調(diào)各類利益沖突，提升公司品牌形象和競(jìng)爭(zhēng)力。公司高級(jí)管理人員應(yīng)確立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，應(yīng)當(dāng)以自身言行作表率，在公司倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀，推行合規(guī)理念，促進(jìn)公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)，對(duì)各自管理職權(quán)范圍內(nèi)的合規(guī)有效性承擔(dān)最終責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。公司全體員工應(yīng)當(dāng)自覺、主動(dòng)遵守各項(xiàng)合規(guī)要求，主動(dòng)識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)防范和避免違規(guī)事件的發(fā)生，并對(duì)其從業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)直接責(zé)任。合規(guī)從高層做起合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)文化主動(dòng)合規(guī)合規(guī)文化PART02合規(guī)管理誤區(qū)識(shí)別誤區(qū)誤區(qū)一：合規(guī)只是合規(guī)管理人員的事？你是合規(guī)，工作你做好就行，我們不參與！實(shí)踐證明：一個(gè)成熟的合規(guī)管理體系，既要有合規(guī)管理人員來(lái)統(tǒng)籌規(guī)劃，也要有熟悉財(cái)務(wù)、產(chǎn)品和市場(chǎng)營(yíng)銷的業(yè)務(wù)人員幫助合規(guī)管理人員深入理解業(yè)務(wù)框架與核心。在許多企業(yè)內(nèi)部調(diào)查階段，專業(yè)技術(shù)人員發(fā)揮的作用甚至比合規(guī)管理人員更重要。誤區(qū)二：合規(guī)游走在灰色地帶才是能力？合規(guī)不要總說(shuō)不，要多想想怎么鉆監(jiān)管的空子，研究灰色地帶？識(shí)別誤區(qū)實(shí)踐證明：企業(yè)經(jīng)營(yíng)是一個(gè)長(zhǎng)跑，不是一兩筆買賣。即使短期擁有較高的盈利，但盈利的同時(shí)如果帶來(lái)較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患，那么對(duì)于企業(yè)長(zhǎng)期的經(jīng)營(yíng)來(lái)說(shuō)它可能就是個(gè)負(fù)擔(dān)，這時(shí)企業(yè)要敢于放棄。做正確的事情永遠(yuǎn)比正確地做事要重要得多。誤區(qū)三：合規(guī)要“從娃娃抓起”？我們要合規(guī)，合規(guī)要從基層做起?。?！識(shí)別誤區(qū)兩個(gè)原因：（1）企業(yè)合規(guī)從來(lái)都是自上而下，而非自下而上。如果企業(yè)高層不重視合規(guī)，即使基層員工每個(gè)人都認(rèn)識(shí)到合規(guī)的重要性，最后執(zhí)行效果可能也不顯著。（2）沒有人愿意主動(dòng)接受約束和監(jiān)管，實(shí)踐中很難行得通。誤區(qū)四：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講一萬(wàn)遍就會(huì)深入人心？合規(guī)只要多宣傳，就會(huì)有效果，嘖嘖！識(shí)別誤區(qū)原因：對(duì)于全員合規(guī)意識(shí)的重視往往體現(xiàn)為——每個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講一萬(wàn)遍就會(huì)深入人心，但前提是聽眾是帶著耳朵來(lái)聽的，或者不能左耳朵進(jìn)右耳朵出。合規(guī)管理中經(jīng)常發(fā)現(xiàn)盡管每個(gè)人都知道防患于未然，也明白防控風(fēng)險(xiǎn)的成本不足后續(xù)處理成本的十分之一，但仍然心存僥幸。所以業(yè)內(nèi)有句話：講一萬(wàn)遍風(fēng)險(xiǎn)不如吃一虧，而且吃得虧越大，以后對(duì)合規(guī)越重視。誤區(qū)五：只要不違法，無(wú)論做什么都可以？NO企業(yè)的合規(guī)不應(yīng)僅限于遵守法律法規(guī)，還應(yīng)將企業(yè)倫理和內(nèi)部規(guī)章、社會(huì)規(guī)范及社會(huì)責(zé)任作為企業(yè)活動(dòng)中必須遵守的對(duì)象和應(yīng)承擔(dān)的道德自律責(zé)任why合法經(jīng)營(yíng)=合規(guī)經(jīng)營(yíng)所以只要不違法什么都可以做識(shí)別誤區(qū)誤區(qū)六：人家那么干，我們也可以那么做？“從善如登，從惡如崩”企業(yè)要想保持持續(xù)健康的發(fā)展，必須牢固確立自身的企業(yè)倫理和價(jià)值觀，嚴(yán)格遵紀(jì)守法堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)NO他們這樣違規(guī)操作可以“我們也可以這么做”why識(shí)別誤區(qū)誤區(qū)七：合規(guī)與企業(yè)追求利潤(rùn)的目標(biāo)相矛盾？重視合規(guī)會(huì)束縛企業(yè)的手腳，使企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力和盈利能力減弱。這句話對(duì)嗎？不重視合規(guī)增加違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致公司聲譽(yù)和業(yè)績(jī)受損公司付出昂貴的代價(jià)重視合規(guī)社會(huì)好評(píng)客戶信任提高品牌價(jià)值企業(yè)實(shí)現(xiàn)更高利潤(rùn)識(shí)別誤區(qū)急功近利&穩(wěn)扎穩(wěn)打選擇的道路不同，結(jié)局也會(huì)不同黃衫女子的九陰白骨爪周芷若的九陰白骨爪PART03合規(guī)架構(gòu)與職責(zé)3.1公司合規(guī)管理組織架構(gòu)三道防線的風(fēng)險(xiǎn)防控理念業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部門風(fēng)控合規(guī)部門審計(jì)部門第一道防線第二道防線第三道防線3.2第一道防線業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部門的主要職責(zé)主動(dòng)進(jìn)行日常的合規(guī)管控，定期進(jìn)行合規(guī)自查向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或者風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)支持并配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估執(zhí)行風(fēng)控合規(guī)管理的相關(guān)制度提交整改報(bào)告與風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告3.3第二道防線合規(guī)管理部門的主要職責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)咨詢合規(guī)報(bào)告合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程的審核、梳理合規(guī)檢查與調(diào)查合規(guī)考核和問(wèn)責(zé)040302013.3.1合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)010203日常識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)靜態(tài)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)動(dòng)態(tài)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)通過(guò)訴訟、投訴、被處罰事件等突發(fā)事件的分析，了解合規(guī)內(nèi)控的有效性、完整性、合理性通過(guò)合規(guī)檢查工作發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，了解合規(guī)內(nèi)控的有效性、完整性、合理性定期合規(guī)匯報(bào)了解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)變化，跟蹤報(bào)告重要風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)3.3第二道防線合規(guī)管理部門的主要職責(zé)020403合規(guī)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告（發(fā)現(xiàn)后及時(shí)上報(bào)）合規(guī)咨詢公司治理及制度建設(shè)合規(guī)咨詢公司產(chǎn)品宣傳合規(guī)咨詢公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為合規(guī)咨詢合規(guī)培訓(xùn)培訓(xùn)對(duì)象培訓(xùn)內(nèi)容060705合規(guī)考核與問(wèn)責(zé)合規(guī)情況作為公司年度考核的重要指標(biāo)考核、評(píng)價(jià)各級(jí)管理人員的合規(guī)職責(zé)履行情況追究違規(guī)事件管理人員的責(zé)任合規(guī)檢查與調(diào)查檢查調(diào)查內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程的審核、梳理3.3第二道防線合規(guī)管理部門的主要職責(zé)PART04案例釋合規(guī)4.1報(bào)送報(bào)表材料不真實(shí)處罰時(shí)間：2016年5月31日受處罰機(jī)構(gòu)名稱：中瑞保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司湖北分公司報(bào)送報(bào)表資料不真實(shí)。保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)顯示，2015年該分公司代理手續(xù)費(fèi)收入189.42萬(wàn)元。而該分公司利潤(rùn)報(bào)表顯示，主營(yíng)業(yè)務(wù)收入為13,697,120.28元。處罰結(jié)果：上述行為二違反了《保險(xiǎn)法》（2015修正）第八十六條的規(guī)定，鑒于該公司積極配合檢查，依據(jù)《保險(xiǎn)法》（2015修正）一百三十二條、第一百七十條和《行政處罰法》第二十七條，決定對(duì)該分公司處以五萬(wàn)元罰款。4.2聘任不合格高管蘇銀保監(jiān)罰決字〔2020〕81號(hào)處罰時(shí)間：2020年12月22日受處罰機(jī)構(gòu)名稱：江蘇恒生保險(xiǎn)銷售有限公司聘任不具有任職資格的人員履行高管職責(zé)。自2015年初至2020年7月2日監(jiān)管檢查組進(jìn)場(chǎng)日，劉某未取得我局核準(zhǔn)的高級(jí)管理人員任職資格，但在江蘇任實(shí)際負(fù)責(zé)人，且有部分臨時(shí)負(fù)責(zé)人，任職時(shí)間均超過(guò)三個(gè)月。處罰結(jié)果：上述聘任不具有任職資格的人員履行高管職責(zé)的行為違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十七條第（一）項(xiàng)、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百二十一條的規(guī)定，對(duì)公司處10萬(wàn)元罰款。上述臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職超過(guò)規(guī)定期限的行為違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第二十四條的規(guī)定，對(duì)公司給予警告，處1萬(wàn)元罰款。4.3股權(quán)變更提供假資料運(yùn)銀保監(jiān)罰決字〔2021〕3號(hào)處罰時(shí)間：2021年2月18日受處罰機(jī)構(gòu)名稱：山西瑞銀保險(xiǎn)代理有限責(zé)任公司該公司于2020年8月6日向我分局報(bào)送了《報(bào)告》，其中在股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議中協(xié)議以2萬(wàn)元轉(zhuǎn)讓全部股權(quán)。而該公司2020年12月17日向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的《報(bào)告》中寫明實(shí)際股權(quán)轉(zhuǎn)讓金額為110萬(wàn)元，報(bào)備金額與實(shí)際轉(zhuǎn)讓金額不符。處罰結(jié)果：根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定，決定對(duì)該公司罰款11萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，決定對(duì)負(fù)責(zé)人給予警告并罰款1萬(wàn)元。4.4人員未辦理執(zhí)業(yè)登記青島保監(jiān)罰〔2018〕21號(hào)處罰時(shí)間：2018年10月19日受處罰機(jī)構(gòu)名稱：泛華聯(lián)興保險(xiǎn)銷售股份公司青島分公司截至2018年8月8日，保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)顯示公司執(zhí)業(yè)登記人員數(shù)量為7700人，經(jīng)核實(shí)該公司保險(xiǎn)代理從業(yè)人員實(shí)際人力為7996人，抽查發(fā)現(xiàn)部分業(yè)務(wù)人員未辦理執(zhí)業(yè)登記。處罰結(jié)果：部分業(yè)務(wù)人員未辦理執(zhí)業(yè)登記的行為違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第二十八條，依據(jù)該規(guī)定第七十一條，決定對(duì)公司警告并罰款1萬(wàn)元，對(duì)總經(jīng)理警告并罰款1萬(wàn)元。4.5虛增人力套取費(fèi)用滬保監(jiān)罰〔2017〕17號(hào)處罰時(shí)間：2017年5月10日受處罰機(jī)構(gòu)名稱：上海誠(chéng)源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司該公司于2016年4月列支咨詢費(fèi)事項(xiàng)并未實(shí)際發(fā)生。公司在2015年7月1日-2016年7月31日期間，虛增人力多次套取費(fèi)用，用于員工工資及獎(jiǎng)金發(fā)放。處罰結(jié)果：上述虛列成本費(fèi)用，財(cái)務(wù)事項(xiàng)不真實(shí)的行為，根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十九條的規(guī)定，責(zé)令該公司改正，處罰款20萬(wàn)元。4.6未按規(guī)定使用銀行賬戶萊銀保監(jiān)罰決字〔2020〕12號(hào)處罰時(shí)間：2020年9月22日受處罰機(jī)構(gòu)名稱：山東金泰保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司山東分公司經(jīng)查，2019年1-12月，該公司為某人壽萊蕪中支代收保險(xiǎn)費(fèi)共計(jì)38.12萬(wàn)元，均通過(guò)基本結(jié)算賬戶進(jìn)行暫時(shí)存放，未開立獨(dú)立的客戶資金專用賬戶進(jìn)行存放。公司辦理財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，向部分合作保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)收取經(jīng)紀(jì)費(fèi)共計(jì)50.32萬(wàn)元，以上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)傭金均通過(guò)公司基本結(jié)算賬戶與合作保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)算，未開立獨(dú)立的傭金收取賬戶。處罰結(jié)果：上述未按規(guī)定使用銀行賬戶行為，違反了《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令2018年第3號(hào)）第四十三條的規(guī)定。決定對(duì)公司予以警告，并處罰款0.5萬(wàn)元