2022年7月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷4

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單選題（共30題，共30分）

1.產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)包括（）。

Ⅰ.討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略

Ⅱ.審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

2.經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報(bào)告。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D.股東大會(huì)

3.我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。

Ⅰ.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)

Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則

Ⅲ.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象

Ⅳ.基金市場(chǎng)的主流品種從開(kāi)放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

4.股票反映的是一種()關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)債務(wù)

C.信托

D.擔(dān)保

5.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

A.5

B.8

C.10

D.15

6.封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

7.我國(guó)第一只開(kāi)放式基金是（）。

A.基金開(kāi)元

B.基金金泰

C.華安創(chuàng)新

D.南方寶元

8.通過(guò)（），投資者可以隨時(shí)隨地獲得包括投資常識(shí)、行情、開(kāi)放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心

B.自動(dòng)傳真

C.電子信箱

D.互聯(lián)網(wǎng)

9.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A.依法監(jiān)管原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

D.客戶至上原則

10.ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單。

A.每日開(kāi)市前

B.每周

C.每月

D.不定期

11.廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（）對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。

A.專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)

B.審計(jì)機(jī)構(gòu)

C.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)

D.社會(huì)力量

12.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書(shū)面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

A.基金客戶

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

13.投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

14.（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。

A.持續(xù)學(xué)習(xí)

B.持證上崗

C.守法合規(guī)

D.誠(chéng)實(shí)守信

15.基金行業(yè)自律管理的方式不包括（）。

A.通過(guò)制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃；大力開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)

B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

C.加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展

D.通過(guò)督察長(zhǎng)進(jìn)行定期檢查

16.任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過(guò)該只債券流通量的（），遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過(guò)其可用自由債券總余額的（）。

A.20%；200%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.10%；100%

17.不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。

A.指數(shù)型基金

B.主動(dòng)型基金

C.靈活配置基金

D.積極成長(zhǎng)基金

18.（）是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。

A.事項(xiàng)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.行為監(jiān)控

19.基金信息披露方面的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.完整性原則

20.ETF建倉(cāng)期不超過(guò)（）個(gè)月。

A.3

B.4

C.5

D.6

21.以4Ps為核心的基金營(yíng)銷組合策略不包括（）。

A.產(chǎn)品策略

B.分銷策略

C.促銷策略

D.人員策略

22.我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）

A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

B.動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略

C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略

D.CPPⅠ

23.關(guān)于設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司應(yīng)該具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B.主要股東最近3年沒(méi)有違法記錄

C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

D.設(shè)立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員不少于10人

24.LOF基金份額的申購(gòu)、贖回采用（）原則通過(guò)。

A.份額申購(gòu)、金額贖回

B.金額申購(gòu)、份額贖回

C.金額申購(gòu)、金額贖回

D.份額申購(gòu)、份額贖回

25.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則

B.在基金運(yùn)作過(guò)程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息

C.強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍作法

D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過(guò)程中對(duì)基金招募說(shuō)明書(shū)等信息的披露

26.《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（）時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。。

A.0.4%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.6%

27.―般來(lái)說(shuō)，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢査不包括（）。

A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作

B.公司員工工資是否符合規(guī)定

C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況

D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)

28.投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

A.TT+1

B.T+1T+2

C.T+1T+1

D.T+2T+