基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題（二）

第頁基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題1.已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買賣，轉(zhuǎn)讓和流通的市場(chǎng)是（）。A、一級(jí)市場(chǎng)B、二級(jí)市場(chǎng)C、三級(jí)市場(chǎng)D、四級(jí)市場(chǎng)【正確答案】：B解析：

流通市場(chǎng)，也稱二級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買賣，轉(zhuǎn)讓和流通的市場(chǎng)。2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2007年3月對(duì)開放式基金認(rèn)購費(fèi)計(jì)算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)的計(jì)算公式為（）。A、認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額（1-認(rèn)購費(fèi)率）B、認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率C、認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率D、認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額（1-認(rèn)購費(fèi)率）【正確答案】：C解析：

基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取，計(jì)算公式為：認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率；凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／（1+認(rèn)購費(fèi)率）；認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）／基金份額面值。3.下列不可視為合格投資者的是（）。A、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金B(yǎng)、依法設(shè)立并未在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃C、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員D、慈善基金等社會(huì)公益基金【正確答案】：B解析：

下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。故B項(xiàng)不屬于合格投資者。4.基金銷售機(jī)構(gòu)中需要取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人員是（）。A、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)的人員B、從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員C、總部從事基金宣傳推介的人員D、以上人員都需要【正確答案】：D解析：

負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。5.基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。A、欲購從速B、申購良機(jī)C、過期不候D、以上都是【正確答案】：D解析：

基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。6.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)取得評(píng)價(jià)的資格需要具備的條件包括（）。Ⅰ、成為中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的特別會(huì)員Ⅱ、有相關(guān)的基金從業(yè)人員并有一定的研究經(jīng)歷Ⅲ、具有基金數(shù)據(jù)對(duì)接及科學(xué)的評(píng)價(jià)體系與內(nèi)控機(jī)制Ⅳ、通過相關(guān)嚴(yán)格審核A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

依照規(guī)定，基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)證券投資基金進(jìn)行評(píng)價(jià)并通過公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)成為中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的特別會(huì)員，要有相關(guān)的基金從業(yè)人員并有一定的研究經(jīng)歷、基金數(shù)據(jù)對(duì)接及科學(xué)的評(píng)價(jià)體系與內(nèi)控機(jī)制，通過相關(guān)嚴(yán)格審核等，從而取得相應(yīng)的資格。7.下列情形中，督察長(zhǎng)需要向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是（）。Ⅰ．中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形Ⅱ．基金及公司發(fā)生違法違規(guī)的行為Ⅲ．基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或安全隱患Ⅳ．基金公司銷售人員離職A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任；督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)；基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。對(duì)上述情形，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。8.證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)包括（）。Ⅰ．根據(jù)投資目標(biāo)分類Ⅱ．根據(jù)投資理念分類Ⅲ．根據(jù)投資對(duì)象分類Ⅳ．根據(jù)所有制分類A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹（一）根據(jù)投資對(duì)象分類（二）根據(jù)投資目標(biāo)分類（三）根據(jù)投資理念分類（四）根據(jù)基金的資金來源和用途分類（五）特殊類型基金9.與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告的特點(diǎn)主要是（）。A、不要求進(jìn)行審計(jì)B、只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)C、只需披露過去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率D、以上都是【正確答案】：D解析：

基金定期公告的相關(guān)規(guī)定；與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告的披露有以下特點(diǎn)：（1）半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。（2）半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)，而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。（3）半年度報(bào)告披露凈值增長(zhǎng)率列表的時(shí)間段與年度報(bào)告有所不同。半年度報(bào)告需要披露過去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率，但無須披露過去5年的凈值增長(zhǎng)率。（4）半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。（5）半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。（6）財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露。半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露。例如：①半年度報(bào)告無須披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，而且關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報(bào)告。②半年度報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明，無須說明2個(gè)年度的報(bào)表項(xiàng)目。（7）重大事件揭示中，半年度報(bào)告只報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況，無須披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限等。（8）半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無須對(duì)重要的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明；而年度報(bào)告摘要的報(bào)表附注在說明報(bào)表項(xiàng)目部分時(shí)，則因?qū)徲?jì)意見的不同而有所差別。10.期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（）。Ⅰ．為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅱ．為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ．為單一客戶辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ．為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。11.對(duì)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政處罰措施主要是（）。A、提示改正B、出具監(jiān)管警示函C、事先報(bào)備D、以上都是【正確答案】：D解析：

使用宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施：（1）提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。（2）對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)?；鹦麄魍平椴牧献詧?bào)送中國證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。（4）責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查。（5）對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。12.基金銷售渠道審慎調(diào)查不包括（）。A、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人B、基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)C、基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互審慎調(diào)查D、基金投資人對(duì)基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查【正確答案】：D解析：

基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。13.按照（）劃分，金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。A、交易工具的種類B、交易工具的期限C、交易標(biāo)的物D、交割期限【正確答案】：D解析：

金融市場(chǎng)按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。14.(2017年)基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括（）。Ⅰ．通過現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試Ⅱ．詢問政策和程序存在的缺陷并進(jìn)行相應(yīng)調(diào)查Ⅲ．合規(guī)性測(cè)試結(jié)果通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告Ⅳ．所有合規(guī)性測(cè)試結(jié)果最終需要報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括通過現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。15.同時(shí)投資于價(jià)值型股票和成長(zhǎng)型股票的基金被稱為（）。A、混合型基金B(yǎng)、平衡型基金C、穩(wěn)定型基金D、封閉式基金【正確答案】：B解析：

專注于價(jià)值型股票投資的股票基金被稱為價(jià)值型股票基金；專注于成長(zhǎng)型股票投資的股票基金被稱為成長(zhǎng)型股票基金；同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金則被稱為平衡型基金。16.監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督，說法錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為B、定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況C、審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告D、當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)【正確答案】：B解析：

監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為（A項(xiàng)說法正確）。（2）隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。（B項(xiàng)說法錯(cuò)誤）（3）審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告。（C項(xiàng)說法正確）（4）當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)。（D項(xiàng)說法正確）17.（）賦予中國證監(jiān)會(huì)限制基金當(dāng)事人的證券交易權(quán)。A、《證券投資基金管理辦法》B、《證券投資基金法》C、《開放式證券投資基金辦法》D、《證券法》【正確答案】：B解析：

基金當(dāng)事人操縱證券市場(chǎng)等行為可能會(huì)引起證券市場(chǎng)價(jià)格的巨大波動(dòng)，如果任其繼續(xù)進(jìn)行交易，極有可能會(huì)破壞正常的證券市場(chǎng)秩序，損害投資者的合法權(quán)益。因此，《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會(huì)限制證券交易權(quán)。18.（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A、基金職業(yè)道德教育B、對(duì)基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)C、組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理【正確答案】：A解析：

基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃地對(duì)基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng)，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。19.不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求的是。（）A、細(xì)化分類和管理義務(wù)B、優(yōu)先推介高收益產(chǎn)品C、特別告知義務(wù)D、舉證責(zé)任倒置原則【正確答案】：B解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求：1.細(xì)化分類和管理義務(wù)2.特別的注意義務(wù)3.特別告知義務(wù)4.不得主動(dòng)推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)5.舉證責(zé)任倒置原則6.錄音或錄像要求20.對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)屬于（）。A、基金客戶服務(wù)步驟B、基金客戶服務(wù)內(nèi)容C、基金客戶服務(wù)原則D、基金客戶服務(wù)意義【正確答案】：B解析：

對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的方面之一。本題考察基金客戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范21.在ETF募集期內(nèi)，投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，使用證券交易所的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的現(xiàn)金認(rèn)購為（）。A、場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購B、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購C、銀行現(xiàn)金認(rèn)購D、券商現(xiàn)金認(rèn)購【正確答案】：A解析：

ETF場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金方式參與證券交易所網(wǎng)上定價(jià)發(fā)售。22.(2017年)證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計(jì)算并公布ETF基金份額參考凈值的時(shí)間是（）。A、在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布B、在當(dāng)日開市前15分鐘計(jì)算并公布C、在交易時(shí)間內(nèi)實(shí)時(shí)計(jì)算并公布D、在次日開市前15分鐘計(jì)算并公布【正確答案】：C解析：

在交易時(shí)間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時(shí)計(jì)算并公布ETF基金份額參考凈值。23.內(nèi)部控制的原則包括（）。Ⅰ獨(dú)立性原則Ⅱ有效性原則Ⅲ健全性原則Ⅳ成本效益原則A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：A解析：

內(nèi)部控制的原則包括：（1）成本效益原則。（2）獨(dú)立性原則。（3）有效性原則。（4）相互制約原則。（5）健全性原則。24.管理層在經(jīng)營(yíng)管理中，應(yīng)遵守的原則包括（）。Ⅰ.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守Ⅱ.維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性Ⅲ.完善內(nèi)部控制制度和流程Ⅳ.公平對(duì)待股東和客戶?A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D解析：

管理層在經(jīng)營(yíng)管理中，應(yīng)遵守的原則包括：（l）展現(xiàn)良好的職業(yè)操守；（2）維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性；（3）完善內(nèi)部控制制度和流程；（4）公平對(duì)待股東和客戶。25.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過（）是從業(yè)的入門要求。A、考取執(zhí)業(yè)證書B、職業(yè)道德教育C、上崗培訓(xùn)技能D、后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)【正確答案】：A解析：

基金從業(yè)人員應(yīng)該具備從事基金活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)與技能，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試取得執(zhí)業(yè)證書是從業(yè)的入門要求，說明其已經(jīng)基本掌握了必要的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)。26.對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的股票型和混合型基金，投資人持有期在3個(gè)月以上但少于6個(gè)月的應(yīng)收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金資產(chǎn)。A、0．5％；30％B、0．5％；50％C、1％；30％D、1％；90％【正確答案】：B解析：

對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。27.下列屬于《基金中基金指引》規(guī)范的相關(guān)內(nèi)容的有（）。Ⅰ、明確基金中基金的定義Ⅱ、防范利益輸送Ⅲ、保證估值的公允性Ⅳ、FOF參與持有基金的份額持有人大會(huì)的原則A、I、II、III、IVB、I、IIIC、II、IVD、I、II、IV【正確答案】：A解析：

《基金中基金指引》規(guī)范的相關(guān)內(nèi)容包括：（1）明確基金中基金的定義；（Ⅰ包括）（2）強(qiáng)化分散投資，防范集中持有風(fēng)險(xiǎn)；（3）不允許FOF持有分級(jí)基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品；（4）防范利益輸送；（Ⅱ包括）（5）減少雙重收費(fèi)；（6）FOF參與持有基金的份額持有人大會(huì)的原則；（Ⅳ包括）（7）強(qiáng)化FOF信息披露；（8）保證估值的公允性；（Ⅲ包括）（9）明確基金公司開展FOF業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)；（10）強(qiáng)化相關(guān)責(zé)任主體。28.以下事項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是（）。A、有50人以上的從業(yè)人員B、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)C、設(shè)有專門的托管部門D、有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所【正確答案】：A解析：

擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。對(duì)基金托管人的監(jiān)管29.()是判斷是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。A、內(nèi)幕交易B、實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為C、有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖D、不正當(dāng)交易【正確答案】：C解析：

操縱市場(chǎng)是通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有二：一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。30.對(duì)于基金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，下列說法正確的是（）。Ⅰ．在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告Ⅱ．在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上Ⅲ．開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起60日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在指定報(bào)刊上Ⅳ．基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前5個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊上A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

對(duì)于基金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。（1）向中國證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請(qǐng)材料。在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。（2）在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（3）開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。Ⅲ錯(cuò)誤（4）基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料?；皤@準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。Ⅳ錯(cuò)誤31.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及（）。Ⅰ．債權(quán)關(guān)系Ⅱ．信托關(guān)系Ⅲ．股權(quán)關(guān)系Ⅳ．委托代理關(guān)系A(chǔ)、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及信托關(guān)系或委托代理關(guān)系，也有部分業(yè)務(wù)的法律關(guān)系不清晰，實(shí)質(zhì)是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，存在隱性剛性兌付。32.(2017年)某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1．110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。A、在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B、凈值歸一符合保護(hù)投資者原則C、不可以使用“欲購從速”強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷的表述D、銷售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾【正確答案】：C解析：

基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：（1）在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。（2）不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。（3）不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。（4）不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。33.(2017年)下列關(guān)于基金的銷售協(xié)議的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、銷售協(xié)議應(yīng)明確銷售費(fèi)用分配的比例和方式B、銷售協(xié)議應(yīng)明確對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任C、銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)代辦基金銷售業(yè)務(wù)的責(zé)任D、銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)【正確答案】：C解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費(fèi)用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。同時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。34.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值（）時(shí)，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動(dòng)事項(xiàng)中披露股票明細(xì)。A、1%B、2%C、3%D、5%【正確答案】：B解析：

基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括：報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%（報(bào)告期內(nèi)基金合同生效的基金，采用期末基金資產(chǎn)凈值的2%）的股票明細(xì)；對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)；整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。35.下列選項(xiàng)不屬于公募另類投資基金的是（）。A、商品基金B(yǎng)、非上市股權(quán)基金C、房地產(chǎn)基金D、混合基金【正確答案】：D解析：

另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金，范圍十分廣泛。我國市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有商品基金、非上市股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金。本題考察證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹36.(2017年)下列關(guān)于基金認(rèn)購的概念的說法中，正確的是（）。A、投資者在開放期內(nèi)購買某只基金份額的行為B、投資者通過基金直銷渠道確認(rèn)購買某只基金份額的行為C、投資者首次購買某只基金份額的行為D、投資者在募集期內(nèi)購買某只基金份額的行為【正確答案】：D解析：

在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購。37.高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶（）。Ⅰ．單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人Ⅱ．認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人Ⅲ．個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人Ⅳ．公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：①單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人。②認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。③個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。38.下列屬于基金公司董事會(huì)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的有（）。Ⅰ．確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)Ⅱ．制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略Ⅲ．審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見Ⅳ．組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。本題考察基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和職能39.在SEC注冊(cè)的投資公司不包括（）A、共同基金B(yǎng)、母基金C、ETFD、封閉式基金【正確答案】：B解析：

在SEC注冊(cè)的投資公司包括共同基金、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）、封閉式基金和單位投資信托。本題考察資產(chǎn)管理行業(yè)@##40.按交易工具的不同期限，金融市場(chǎng)可以分為（）。①貨幣市場(chǎng)②資本市場(chǎng)③現(xiàn)貨市場(chǎng)④期貨市場(chǎng)A、①②B、①③C、②③D、③④【正確答案】：A解析：

金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。41.(2016年)下列選項(xiàng)中，既是基金當(dāng)事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A、基金管理人、基金投資人B、基金管理人、基金托管人C、基金托管人、基金投資人D、基金投資者、基金監(jiān)管者【正確答案】：B解析：

B[解析]在基金市場(chǎng)上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織3大類。基金當(dāng)事人包括：基金份額持有人、基金管理人和基金托管人?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋思仁腔鸬漠?dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。42.管理層會(huì)議的主席一般是（）。A、董事長(zhǎng)B、總經(jīng)理C、督察長(zhǎng)D、監(jiān)事長(zhǎng)【正確答案】：B解析：

管理層會(huì)議一般由高管成員組成，主席為總經(jīng)理，主要就公司經(jīng)營(yíng)過程中的重大事項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估、管理和決策。本題考察具體機(jī)構(gòu)設(shè)置43.(2016年)（）年，美國《證券法》要求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說明書，對(duì)基金進(jìn)行描述。A、1933B、1987C、2003D、1998【正確答案】：A解析：

A[解析]1933年，美國《證券法》要求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說明書．對(duì)基金進(jìn)行描述。44.(2016年)關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、私募基金管理人管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守、履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)B、私募基金管理人可以委托私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記，即視為認(rèn)可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況D、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記【正確答案】：C解析：

C項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可。45.(2016年)以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的是（）。A、教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益B、制定證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)C、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D、依法辦理非公開募集基金的登記、備案【正確答案】：B解析：

基金業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：①教育和組織會(huì)員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。B項(xiàng)屬于中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。46.對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A、3B、5C、7D、9【正確答案】：C解析：

投資者贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng)。對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。47.以下不屬于我國證券投資基金銷售渠道的是（）。A、財(cái)務(wù)公司B、保險(xiǎn)公司C、證券公司D、商業(yè)銀行【正確答案】：A解析：

目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。48.開放式基金的申購份額是（）。A、認(rèn)購金額÷申購當(dāng)日基金份額凈值B、申購金額÷申購當(dāng)日基金份額凈值C、凈申購金額÷申購當(dāng)日基金份額凈值D、凈申購金額÷申購下一日基金份額凈值【正確答案】：C解析：

按照中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)（申）購費(fèi)用及認(rèn)（申）購份額計(jì)算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費(fèi)用與申購份額的計(jì)算公式如下：

49.商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格，同時(shí)應(yīng)具備以下（）條件。Ⅰ．財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定Ⅱ．制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求Ⅲ．有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系Ⅳ．有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格，同時(shí)應(yīng)具備以下條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。50.避險(xiǎn)策略基金的分析，如下說法錯(cuò)誤的是。（）A、封閉周期越長(zhǎng)，投資者承擔(dān)的機(jī)會(huì)成本越高B、保本比例是到期時(shí)投資者可獲得的本金保障比率C、常見的保本比例為70％～l00％D、如果安全墊較小，基金將很難通過放大操作提高基金的收益?！菊_答案】：C解析：

常見的保本比例為80％～l00％51.公司型基金依據(jù)（）設(shè)立。A、基金招募說明書B、發(fā)起人協(xié)議C、基金合同D、基金公司章程【正確答案】：D解析：

公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。52.綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含（）。Ⅰ．心理素質(zhì)教育Ⅱ．投資決策教育Ⅲ．資產(chǎn)配置教育Ⅳ．權(quán)益保護(hù)教育A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。53.目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A、加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)B、期末基金份額凈值C、期末可供分配份額利潤(rùn)D、凈值增長(zhǎng)指標(biāo)【正確答案】：D解析：

基金年度報(bào)告中應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤(rùn)、本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)、期末可供分配利潤(rùn)、期末可供分配份額利潤(rùn)、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率、本期份額凈值增長(zhǎng)率和份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率等。在上述指標(biāo)中，凈值增長(zhǎng)指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者通過將基金凈值增長(zhǎng)指標(biāo)與同期基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)際投資風(fēng)格。54.（）,中國證監(jiān)會(huì)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對(duì)其登記備案、資金募集和投資運(yùn)作進(jìn)行了明確。A、2012年B、2013年C、2014年D、2015年【正確答案】：C解析：

2014年,中國證監(jiān)會(huì)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對(duì)其登記備案、資金募集和投資運(yùn)作進(jìn)行了明確。55.督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。A、全體董事B、全體監(jiān)事C、總經(jīng)理D、合規(guī)管理部門【正確答案】：A解析：

督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。56.處于下列哪個(gè)情形時(shí)，LOF份可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管？（）A、分紅派息前R-2日至R日（R日為權(quán)益登記日）的LOF份額B、分紅派息前R-5日至R-3日（R日為權(quán)益登記日）的LOF份額C、未處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額D、未處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額【正確答案】：B解析：

處于下列情形之一的LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管：①分紅派息前R-2日至R日（R日為權(quán)益登記日）的LOF份額；②處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。此外，對(duì)于處于募集期內(nèi)或封閉期內(nèi)的LOF份額進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管雖沒有明確規(guī)定禁止，但一般的運(yùn)作方式均為在封閉期結(jié)束后再開通跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。57.下列關(guān)于LOF份額的申購和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、以金額申購，以份額贖回B、場(chǎng)內(nèi)申購和贖回申報(bào)單位分別為1元人民幣和1份基金份額C、在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回D、T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回【正確答案】：D解析：

D項(xiàng)，T日買入的基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。58.ETF在二級(jí)市場(chǎng)上每（）提供一個(gè)基金參考凈值（IOPV）報(bào)價(jià)。A、1秒B、15秒C、30秒D、60秒【正確答案】：B解析：

在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金份額參考凈值（IOPV）報(bào)價(jià)。59.ETF的場(chǎng)內(nèi)申購贖回對(duì)價(jià)不包括（）。A、現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金差額C、組合證券D、組合外證券【正確答案】：D解析：

場(chǎng)內(nèi)申購和贖回時(shí)，申購對(duì)價(jià)是指投資者申購基金份額時(shí)應(yīng)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)；贖回對(duì)價(jià)是指投資者贖回基金份額時(shí)，基金管理人應(yīng)交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定。60.對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員．采取（）、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。A、監(jiān)管談話B、出具警示函C、記入誠信檔案D、以上都是【正確答案】：D解析：

宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范；出現(xiàn)違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施：（1）提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。（2）對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)?；鹦麄魍平椴牧献詧?bào)送中國證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。（4）責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查。（5）對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。61.ETF場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司），以現(xiàn)金方式參與（）網(wǎng)上定價(jià)發(fā)售。A、基金管理人B、證券交易所C、基金托管人D、基金銷售機(jī)構(gòu)【正確答案】：B解析：

ETF場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司）以現(xiàn)金方式參與證券交易所網(wǎng)上定價(jià)發(fā)售。62.(2017年)按面值計(jì)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持（）不變。A、100元B、1元C、0．01元D、0．1元【正確答案】：B解析：

貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。63.崗前職業(yè)道德教育主要是通過（）來督促完成的。A、在職培訓(xùn)B、基金從業(yè)資格考試C、職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)D、基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案【正確答案】：B解析：

崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對(duì)其所進(jìn)行的入職必備知識(shí)和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時(shí)上崗前對(duì)其進(jìn)行教育等途徑來督促完成的。64.在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是（）。A、基金投資B、債券投資C、股票投資D、國債投資【正確答案】：C解析：

通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。65.公開披露的基金信息不包括（）。A、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議B、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值C、基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告D、證券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)【正確答案】：D解析：

公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價(jià)格；⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；⑦臨時(shí)報(bào)告；⑧基金份額持有人大會(huì)決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)；⑩涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；11、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。66.經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。A、建業(yè)基金B(yǎng)、昌久基金C、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D、武漢證券投資基金【正確答案】：C解析：

1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡(jiǎn)稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金。67.基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后的余額不得低于贖回費(fèi)總額的（）并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A、25％B、50％C、75％D、以上都不是【正確答案】：A解析：

本題考察開放式基金申購與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu)；贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。68.(2017年)關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ．基金銷售協(xié)議是基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)之間簽署的協(xié)議Ⅱ．具有基金代銷資格的銷售機(jī)構(gòu)可以先銷售基金產(chǎn)品，再補(bǔ)充簽訂銷售協(xié)議Ⅲ．基金銷售條款可以在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定Ⅳ．基金銷售協(xié)議可以約定銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)銷售基金的銷售量來提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式。基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。故描述錯(cuò)誤的是Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)，選B。69.下列關(guān)于正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的說法，不正確的是（）。A、公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提B、合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)C、有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)D、公開競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的原則【正確答案】：D解析：

競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制。公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提，要求競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)容要公平。合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)，要求競(jìng)爭(zhēng)的手段要合法。有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)，正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本規(guī)則進(jìn)行的有秩序的競(jìng)爭(zhēng)。70.下列屬于基金公司董事會(huì)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的有（）。Ⅰ．確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)Ⅱ．制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略Ⅲ．審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見Ⅳ．組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。71.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A、7%B、10%C、30%D、45%【正確答案】：B解析：

巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。72.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)()。A、可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理B、只能委托中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理C、只能由基金管理人辦理D、只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理【正確答案】：A解析：

《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。73.（）不是另類投資基金的投資范圍。A、黃金B(yǎng)、大宗商品C、藝術(shù)品D、債券【正確答案】：D解析：

另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如大宗商品、黃金、藝術(shù)品，紅酒，農(nóng)產(chǎn)品等。74.(2017年)“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A、以行政監(jiān)管為核心B、以行業(yè)自律為紐帶C、以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充D、以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)【正確答案】：D解析：

“四位一體”是以行政監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的監(jiān)管格局。75.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額標(biāo)準(zhǔn)為()。A、個(gè)人投資者不得少于300萬元B、個(gè)人投資者不得少于50萬元C、機(jī)構(gòu)投資者不得少于100萬元D、機(jī)構(gòu)投資者不得少于500萬元【正確答案】：C解析：

私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：(1)凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。76.(2016年)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A、證券交易所B、證監(jiān)會(huì)C、基金托管人D、基金份額持有人【正確答案】：C解析：

C[解析]T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。至此，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)完成基金份額持有人的基金份額登記。77.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。A、60個(gè)工作日B、60日C、30個(gè)工作日D、90日【正確答案】：B解析：

基金管理人在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文78.開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過（）個(gè)工作日。A、20B、5C、10D、30【正確答案】：A解析：

基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。79.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得()。A、完整宣傳基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)B、登載基金過往業(yè)績(jī)C、預(yù)測(cè)基金投資收益D、提示基金風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C解析：

基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)(5)或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。(7)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他情形。80.基金會(huì)計(jì)和公司財(cái)務(wù)分別由（）和公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)。A、專戶理財(cái)部門B、基金交易部門C、基金投資部門D、基金運(yùn)營(yíng)部門【正確答案】：D解析：

基金會(huì)計(jì)和公司財(cái)務(wù)分別由基金運(yùn)營(yíng)部門和公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)。81.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是（）。A、分析營(yíng)銷環(huán)境B、分析投資者的真實(shí)需求C、設(shè)計(jì)營(yíng)銷組合D、提高專業(yè)化水平【正確答案】：B解析：

在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。82.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A、50%B、60%C、70%D、80%【正確答案】：D解析：

根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。83.(2016年)證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括（）。A、基金公司人員的聘任B、對(duì)基金上市交易的監(jiān)控和管理C、對(duì)投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理D、對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理【正確答案】：A解析：

A[解析]證券交易所自律管理的內(nèi)容包括：①對(duì)基金份額上市交易的監(jiān)管?；鸱蓊~在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則．接受證券交易所的自律性監(jiān)管。②對(duì)基金投資行為的監(jiān)管。證券交易所設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)投資者買賣基金的交易行為以及基金在證券市場(chǎng)的投資運(yùn)作行為的合法合規(guī)性進(jìn)行日常監(jiān)控。重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為，并監(jiān)控基金財(cái)產(chǎn)買賣高風(fēng)險(xiǎn)股票的行為等。84.公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款不包括（）。A、入股、退股及轉(zhuǎn)讓B、利潤(rùn)分配及虧損分擔(dān)C、收益保證D、份額信息備份【正確答案】：C解析：

公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款包括：①基本情況；②股東出資；③股東的權(quán)利義務(wù)；④入股、退股及轉(zhuǎn)讓；⑤股東（大）會(huì)；⑥高級(jí)管理人員；⑦投資事項(xiàng)；⑧管理方式；⑨托管事項(xiàng)；⑩利潤(rùn)分配及虧損分擔(dān)；?稅務(wù)承擔(dān)；?費(fèi)用和支出；?財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度；?信息披露制度；?終止、解散及清算；?章程的修訂；?一致性；?份額信息備份；?報(bào)送披露信息等。85.下列關(guān)于我國的開放式基金認(rèn)購費(fèi)率的說法不正確的是（）。A、基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率B、股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般不超過2.5％C、貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)D、債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1％以下【正確答案】：B解析：

在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額等設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。目前,我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5％，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1％以下，貨幣型基金—般認(rèn)購費(fèi)為0。86.“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱為()。A、適度監(jiān)管B、高效監(jiān)管C、依法監(jiān)管D、審慎監(jiān)管【正確答案】：D解析：

審慎監(jiān)管，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的人不受損失。87.(2017年)下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的管理和培訓(xùn)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績(jī)效評(píng)價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄D、對(duì)于通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，應(yīng)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)和執(zhí)業(yè)年檢【正確答案】：D解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。第一，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。第二，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。第三，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄。第四，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績(jī)效評(píng)價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制。第五，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。第六，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。第七，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的銷售行為、流動(dòng)情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。第八，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。88.基金運(yùn)作信息披露文件主要是基金（）等。A、凈值公告B、定期公告C、上市交易公告書D、以上都是【正確答案】：D解析：

本題考察基金凈值公告的種類及披露時(shí)效性要求；基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。89.實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金的贖回金額是（）。A、贖回總額B、贖回總額-贖回費(fèi)用C、贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額D、以上都不是【正確答案】：C解析：

本題考察開放式基金申購與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu)；實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金，還應(yīng)扣除后端認(rèn)購／申購費(fèi)，才是投資者最終得到的贖回金額，即：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額90.對(duì)于債券型基金，下列描述正確的是（）。A、只以債券為投資對(duì)象B、對(duì)追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力C、基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D、債券型基金通常依據(jù)發(fā)行者的不同、債券到期日的不同以及債券信用等級(jí)的不同進(jìn)行分類【正確答案】：D解析：

債券型基金通常依據(jù)發(fā)行者的不同、債券到期日的不同以及債券信用等級(jí)的不同進(jìn)行分類。A正確的表述該是：債券基金主要以債券為投資對(duì)象。B正確表述該是：對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者有較強(qiáng)的吸引力。C正確的表述該是：我國規(guī)定投資債券比例為80%以上。91.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合()。A、公平對(duì)待客戶的要求B、保守秘密的要求C、專業(yè)審慎的要求D、基金份額持有人優(yōu)先的要求【正確答案】：A解析：

甲的做法不符合公平對(duì)待客戶的要求，因?yàn)榧椎母绺缫彩羌椎目蛻簦瑧?yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇；同時(shí)，甲的做法也會(huì)損害與其哥哥購買相同基金的其他客戶的利益。92.按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告不包括（）。A、年度收益公告B、封閉期的收益公告C、開放日的收益公告D、節(jié)假日的收益公告【正確答案】：A解析：

按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告包括封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。93.(2016年)根據(jù)運(yùn)作方式分類，證券投資基金可分為（）。A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、股票基金、債券基金、貨幣基金C、封閉式基金和開放式基金D、公募基金和私募基金【正確答案】：C解析：

根據(jù)運(yùn)作方式不同可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。94.在保本基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A、20%B、50%C、80%D、100%【正確答案】：D解析：

在保本基金中，一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。95.(2016年)（）是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件。A、增大投資收益B、降低投資風(fēng)險(xiǎn)C、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D、保護(hù)投資人利益【正確答案】：C解析：

規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件。96.持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開持有人大會(huì)。A、5%B、10%C、20%D、25%【正確答案】：B解析：

根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。本題考察基金份額持有人的信息披露義務(wù)97.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括（）。A、登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)B、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C、預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)D、使用“最好”、“名列前茅”等表述【正確答案】：A解析：

基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,應(yīng)當(dāng)特別注意:1、在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述;2、不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;3、不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;4、不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。98.（）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指是（）及其依法設(shè)立的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的子公司可以在中國境內(nèi)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單一客戶或者特定多個(gè)客戶的書面委托，根據(jù)規(guī)定和合同約定，運(yùn)用客戶委托資產(chǎn)進(jìn)行投資，并按照合同約定收取費(fèi)用或者報(bào)酬。A、信托公司B、證券公司C、期貨公司D、保險(xiǎn)公司【正確答案】：C解析：

期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指期貨公司及其依法設(shè)立的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的子公司可以在中國境內(nèi)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單一客戶或者特定多個(gè)客戶的書面委托，根據(jù)規(guī)定和合同約定，運(yùn)用客戶委托資產(chǎn)進(jìn)行投資，并按照合同約定收取費(fèi)用或者報(bào)酬。99.下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、教育和組織會(huì)員遵守相關(guān)法律及行政規(guī)范B、對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C、有權(quán)對(duì)會(huì)員進(jìn)行行政處罰D、辦理非公開募集基金的登記、備案【正確答案】：C解析：

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：（1）教育和組織會(huì)員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益。（2）依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求。（3）制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。（4）制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。（5）提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)。（6）對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。（7）依法辦理非公開募集基金的登記、備案。（8）協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。100.基金職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求（）要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。A、基金從業(yè)人員B、基金投資人員C、股票投資人員D、期貨投資人員【正確答案】：A解析：

基金職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。101.下列股票屬于成長(zhǎng)型股票的是（）。A、藍(lán)籌股、收益型股票B、周期型股票C、防御型股票D、逆勢(shì)型股票【正確答案】：B解析：

成長(zhǎng)型股票分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等。ACD三項(xiàng)都屬于價(jià)值型股票。102.下列不屬于資產(chǎn)管理特征的是（）。A、從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)B、從參與方來看，包括委托方和受托方C、從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值D、從收益特征來看，具有增值的特點(diǎn)【正確答案】：D解析：

資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。103.(2016年)基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A、保障投資人利益原則B、適度監(jiān)管原則C、保障托管人利益原則D、高效監(jiān)管原則【正確答案】：C解析：

基金監(jiān)管的基本原則包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公平、公正、公開監(jiān)管原則。104.(2017年)下列關(guān)于投資者教育的基本原則的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、投資者教育不應(yīng)等同于投資咨詢B、投資者教育沒有固定的模式C、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D、存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【正確答案】：D解析：

鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。105.對(duì)非公開募集基金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)的主要表現(xiàn)為（）。Ⅰ．確立合格投資者制度Ⅱ．禁止公開宣傳推介Ⅲ．規(guī)范基金合同必備條款Ⅳ．強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

本題考察對(duì)非公開募集基金募集的監(jiān)管；我國對(duì)于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。106.(2016年)在招股說明書摘要中，投資者只需要閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品情況以及近（）個(gè)月來與基金募集相關(guān)的最新信息。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：D解析：

在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀招股說明書摘要部分的信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績(jī)、費(fèi)用情況以及近6個(gè)月來與基金募集相關(guān)的最新信息。107.貨幣市場(chǎng)基金以（）為投資對(duì)象。A、股票B、債券C、貨幣市場(chǎng)工具D、金融衍生工具【正確答案】：C解析：

貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是貨幣市場(chǎng)工具。108.某投資者投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為（）元。A、29469．55B、28389．45C、13985．33D、26934．54【正確答案】：A解析：

開放式基金的凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／（1+認(rèn)購費(fèi)率）=30000／（1+1．8％）=29469．55（元）。認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值=29474.55注意題目問的是凈認(rèn)購金額，而不是認(rèn)購金額。109.(2016年)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德（）的特征。A、約束性B、時(shí)代性C、繼承性D、具體性【正確答案】：C解析：

C[解析]道德具有繼承性。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化，因此，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著。因?yàn)闆Q定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性。所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。110.開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所（）。A、交易日B、股利發(fā)放日C、結(jié)算日D、登記日【正確答案】：A解析：

開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日。111.對(duì)沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，（）的投資模式。A、承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益B、承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益C、承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益D、承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益【正確答案】：D解析：

對(duì)沖基金，意為“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。112.監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法正確的是（）。Ⅰ．通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為Ⅱ．隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況Ⅲ．審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告Ⅳ．當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任；為了完成合規(guī)監(jiān)督職能，基金管理人的監(jiān)事會(huì)不僅要進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督，而且要進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督。不僅要有事后監(jiān)督，而且要有事前和事中監(jiān)督（即計(jì)劃、決策時(shí)的監(jiān)督）。監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。（2）隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。（3）審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告。（4）當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)。此外，在以下特殊情況下，監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利：（1）當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜。（2）當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉。（3）當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況、審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。113.基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的（）。A、表現(xiàn)B、保障C、原則D、本質(zhì)【正確答案】：B解析：

基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。114.世界各國和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，在中國香港的稱謂是（）。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資計(jì)劃D、證券投資信托基金【正確答案】：B解析：

世界各國和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。115.場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF的對(duì)價(jià)是（）。A、組合證券B、現(xiàn)金替代C、現(xiàn)金差額D、以上都是【正確答案】：D解析：

場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF的申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。116.（）年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。A、2000B、2003C、2005D、2007【正確答案】：B解析：

2003年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。117.私募基金募集機(jī)構(gòu)投資者的評(píng)估結(jié)果有效期（）A、不超過1年B、不超過2年C、不超過3年D、