客戶經(jīng)理的考核與激勵機制講座

客戶經(jīng)理的考核

與激勵機制主講人：上海理工大學(xué)金融系教授上海理工大學(xué)中小銀行研究中心主任朱耀明1簡歷：1963年—1967年

上海財經(jīng)大學(xué)會計統(tǒng)計系本科1967年—1978年上海電化廠（現(xiàn)氯堿股份公司）財務(wù)科、計調(diào)科工作1978年—1981年

中國人民大學(xué)工業(yè)經(jīng)濟專業(yè)研究生獲得優(yōu)秀研究生稱號1981年——中國紡織大學(xué)（現(xiàn)東華大學(xué)）、上海理工大學(xué)任教1991年—1995年國家教委管理專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會委員2朱職耀瘋明掙教平授諷先宰后晃出見版麻了壩多回部刊專田著恐、南教問材拿，慈發(fā)配表警了店一識百炮余厘篇達學(xué)關(guān)術(shù)點論駱文瞞，截其孟中些有馬：1久、窩勞鋸動政合篩同湖制癢簡水論座，瘋2耗2撕萬高字飽，編天工津幼科謊學(xué)壘技強術(shù)闊出理版氏社獨，將1儉9資9上0翁年標(biāo)3揚月2掏、罩企考業(yè)濟集潤團椒概嚷論夏，錫2彼5壘萬遣字屆，憶中批國扒經(jīng)羨濟總出喪版扯社嚴，潑1闖9旗9叢1洲年流5物月3腦、打產(chǎn)雨業(yè)伶經(jīng)砍濟澆研況究初，朗3困0匪萬兵字構(gòu)，早中月國寄紡杜織襲大監(jiān)學(xué)止出變版脹社想，躺2耐0升0言0降年貼4絮月4淡、穴金耍融睜概膀論毒（恨第穩(wěn)三餓版鑄）陜，本3按2震.扒5擔(dān)萬轟字慣，躺立舍信朱會器計正出死版迅社慕，滴2韻0軟0距1的年任8侵月5老、及國蛾際草金較融綿學(xué)棋，釋參飛編仰，度本舟人盯編喇著畝1責(zé)0功.轉(zhuǎn)5選萬秀字僚，銀百腳家配出溝版雕社沃，肆2倉0氧0圣1餡年墨2月月6哈、籍財承政抗與睬金特融銹（離第伏三爽版冊）訊，街主洪編挑，聚4受6鏈萬預(yù)字舒，吩高濁等撥教脫育禾出鎖版迅社卵，吃2執(zhí)0摩0啊2隸年程7償月7條、批國冊際月會惑計晉與熔財狡務(wù)碌系倆列核教饅材血：恭管提理強會己計心，態(tài)參徹編傍，咳本弟人儉編安著秩2拋5墊萬渡字龍，織上鞠海娘教雄育稻出旋版挽社烘，轟2骨0蟻0廳3般年宣3吸月3專陳業(yè)網(wǎng)領(lǐng)程域么：貨桿幣叫金撿融乎理模論銀鹿行喉經(jīng)拴營匹管肝理財快務(wù)步會爹計41亭.聽客愈戶柳經(jīng)早理澤的灘激蔽勵赴機粱制1撇.個1員紹工鋒激嘴勵判的擺原跟理1陵.辯1伍.奸1踢什極么政是龜激杏勵所鄙謂錫激谷勵呼，勝即步激偏發(fā)憲、孔強揭化薄人請的升行標(biāo)為單動貴機恐。刺切激動們機行溉為結(jié)庫果加托強削圣弱5動理機佩，蘋人震的最內(nèi)觀心罷產(chǎn)縣生宿行歇為崗的描驅(qū)懇動罪力茶。潛而幟動笑機島（堤內(nèi)景驅(qū)烘力盤）餐必獎然望以利某號種僵需緩要聽為商基跡礎(chǔ)挪。需掘要誼，撓感詳知罰某乘種貪必翁要源生態(tài)活弄或棉發(fā)蟻展劃條寇件椒不槽適姑時奏的董心更理疾狀挽態(tài)電。招激租勵嫂又潮總舅是柏以敗滿獲足酸人擠的撇各樂種報需租要合為漁目心標(biāo)艱的公。6人職力喚資婦源薦管告理幼的剛4寇個蛾目鉗的據(jù)：認吸旁引沉、欄保票留尚、簽激泳勵憂、擺開證發(fā)其陸中怨“逢激愁勵梢”惠是底核誼心1.1.2激勵的重要性7生丹理船需車要安叮全凡需初要社朋交刑需口要榮猜譽商需屑要自監(jiān)我部實賣現(xiàn)鄰需茫要1.1.3需要的多樣性與層次性81鴉.缸1何.棄4勇激欠勵桑理塔論吵的哄發(fā)仙展激饑勵晴理汗論洞的司發(fā)腫展1備.點泰怎羅薪的冶科困學(xué)黃管畜理啄理哥論“長經(jīng)純濟械人多”柜假錢設(shè)配、岡刺肢激畫性促報桐酬度制堡度2哭.里行漫為壤科嘗學(xué)偵理糕論“充社縮慧會筒人非”敬假招設(shè)戚、雹馬測斯噴洛柄需究求呼等川級執(zhí)理聚論3醬.傷雙剝因搜素俊理薦論4糖.凱期告望肺理蹈論5峰.權(quán)綜捷合帶激裝勵粉理首論9自我實現(xiàn)需要

地位、受人尊敬需要

感情、歸屬需要

安全需要

生理需要

馬尾斯?jié)陕逄摺芭K需堡求投等侮級睬論蓬”1捧01.罩2役客荒戶短經(jīng)旬理費制木基飾石轟：閣激陶勵渾機橡制出的蔥成圍功司運需用盈。2優(yōu).境客楚戶遇經(jīng)杏理縮慧的澆薪僅酬便管頁理1喚12曬.文1災(zāi).寇1薪日酬瓣的釋概占念堵與忙其池功柄能報惜酬刪與康薪損酬3梢6鈴0錘度臉報嗓酬騾概趴念某芒一亂員燦工盤，代由俊于午為地某腸一葉個堤組旬織繭工么作蝕而俱獲燦得扁的仰所債有陸各紋種暗他內(nèi)認獄為溉有奮價渾值何的慘東偏西邁，芳統(tǒng)君統(tǒng)朋可湊稱治為稠報賞酬芹。2.1.薪酬管理概述1敵2報屑酬客的去分歐類外在報酬內(nèi)在報酬經(jīng)濟性報酬直接報酬：基本工資、加班工資、津貼、獎金、利潤分享、股票認購無間接報酬：保險/保健計劃、住房資助、員工服務(wù)及特權(quán)、帶薪休假及其他福利非經(jīng)濟性報酬私人秘書參與決策寬大的辦公室挑戰(zhàn)性工作誘人的頭銜感興趣的工作與工作任務(wù)上級、同事的認可與內(nèi)部地位多員化活動就業(yè)的保障性1響3員傷工窮方蓬面岡：1今.領(lǐng)經(jīng)遠濟碌保始障養(yǎng)功視能2獻.之心大理斧激掉勵中功棉能3舊.雨社良會棚信貧號也功綠能2.1.2薪酬的功能銀姜行渴方競面幟：1鳥.駝控使制婆經(jīng)起營嚴成俱本2觸.泳改脆善莊經(jīng)奏營磨業(yè)榜績3倦.湯培屈育糕企賊業(yè)附文究化4精.提支消持低銀口行顛改件革1云4公盟平章性感原豪則（勺外挪部閑公準(zhǔn)平壤、肅內(nèi)館部顆公索平沿、暮員贈工悲公景平按）競挽爭礎(chǔ)性盆原旦則激響勵輩性指原濫則經(jīng)策濟備性痰原服則合批法稿性銳原乎則2.1.3薪酬管理原則1銷52返.褲1談.店4察薪紫酬謠管謊理折的造流魔程組雞織申與輸人頂力取資梯源摧戰(zhàn)帆略薪箭酬芹戰(zhàn)淚略薪陷酬梁調(diào)惱查組尖織控結(jié)森構(gòu)職舟業(yè)態(tài)設(shè)搏計職祥位貴評讀價績鋼效另管偶理湖戰(zhàn)什略績置效根管催理薪搏酬旬決蛾策薪霧酬添水勾平薪跳酬粘溝撤通闖與細預(yù)客算引控摘制薪方酬達體笛系薪隱酬冤結(jié)初構(gòu)職分業(yè)奮分神析1隔62垂.范1瘋.朱5藥薪垮酬堆管芒理灶主魯要圓內(nèi)棉容1.薪議酬子體攏系2概.薪獻酬流水悼平3哪.秒薪項酬阿結(jié)銜構(gòu)4朋.旦薪兼酬超形紋式5區(qū).劇特蒜殊拍群質(zhì)體撕的肥薪絞酬6張.尸薪乓酬寧政漫策1沈72光.嘆1村.守6愿現(xiàn)悟代網(wǎng)商墓業(yè)狂銀疤行薪惜酬跌管塊理貝特泥點現(xiàn)選代角商讀業(yè)賓銀胡行斧發(fā)仰展升趨校勢突蒙出箱商咸業(yè)叼銀復(fù)行惠經(jīng)狼營奇集掏約籍化星和練人慶才太集貪中勁化歡的逗趨緒勢現(xiàn)杠代孟商舟業(yè)掙銀限行涌的舟人爐力株資冬源窮管飯理強愿調(diào)狡人掀力怕資款源市為碰商退業(yè)殺銀瓣行侄的辰“添第但一懇資猶源旨”宇，去人脾力管資棵本稠為腎商階業(yè)漏銀平行做的即核甜心級競餐爭肆力（紡1構(gòu)）派人養(yǎng)力必資節(jié)源彎與擴銀怎行同業(yè)色競推爭（抱2除）阻人蔬力敲資員源戚與叼銀德行雷發(fā)節(jié)展（紋3歷）侄人濃力黑資竭源災(zāi)與兆數(shù)顧字輸銀減行提（障網(wǎng)豎上島銀閘行?。?沖8現(xiàn)忽代偉商堤業(yè)俯銀扔行秤的免人拉才梁機德制人擁才盡市難場因機詠制人結(jié)才抖培焰育承機掉智人擊才軋激院勵筐機混制人骨才妄管魔理己機態(tài)制現(xiàn)竭代取商執(zhí)業(yè)培銀貿(mào)行彩酬輕管霧理鄉(xiāng)豐特巡壽點對起稱房誠性馬。撇一吳流烘員召工擠、斜一博流侄貢透獻逗、慣一枯流王薪紙酬敏怠感攝性黨.偷員播工犧對怒薪暴酬注問壘題纏的紀重轟視音程訊度翅。親吸界引皆人產(chǎn)才忘和仁防旁止剖人逝才傷流佩失辯的榮重毯要團手捉段賢。建許設(shè)貼性送。寸良況好溉薪館酬梁制脂度廉對數(shù)銀胡行群發(fā)昏展驢的破重捆要瞇性廊。杠醬桿畫性鞏。桌薪撫酬半管淘理序?qū)Τ菃T活工役的焦貢巾獻間和儲經(jīng)鄭營揉業(yè)豆績束增訪長洲的攪促探進胞作樣用優(yōu)。細秘密丸性六。畢薪犧酬罰管霉理品無限小候事枕。醒此故方酷面雹的愉工溉作采要銜做用細么、猾做叨好饅。1太92功.聚2睛客善戶型經(jīng)遞理森薪族酬為設(shè)贊計2屋.組2向.卡1目客遵戶把經(jīng)已理白工佛作稍的拌特姑點掙及殲對紛薪擠酬法管緊理出的猴要榮求特秋點睛：1吹.墓工郵作歲時撿間君的延靈嶺活故性2躺.岔工趟作愿方既式框的燃創(chuàng)療造裂性3喘.仔工朽作庫業(yè)訂績蘭的盜風(fēng)曾險單性4現(xiàn).裝工崖作刪業(yè)頑績緒衡碧量尿的第復(fù)維雜品性要性求素：1奔.闊業(yè)肌務(wù)右量適（透市古場疫份卷額哪）祝增宇長貴指扁標(biāo)2塌.橋利斬潤矮指悼標(biāo)3疤.您客鍵戶垂?jié)M搞意蠻度頭和跪忠釀?wù)\無度4辨.偏風(fēng)腫險健控切制2驚02書.煮2保.環(huán)2經(jīng)薪緊酬現(xiàn)水幻玉平洲設(shè)腰計薪安酬最水輸平告與盈外熟部移競泳爭器性涵岡義作遠用（銹1凝）賺吸質(zhì)引拐保溜留挖和它激有勵肌員溜工（胡2隸）賭控居制曬勞舒動帽力窩成曾本（塊3寫）艱內(nèi)掉部鉗協(xié)巾調(diào)（斧4繡）壞塑本造底銀掘行歐形愈象2階1薪否酬男水覆平健決嘉策跌類楊型1蛇）端薪瞇酬烈領(lǐng)淘袖駐政夸策2停）鑰市款場安追林隨童政謀策3男）軍拖葛后端政欠策4偏）獎混嫩合淡政版策薪喘酬獻水圾平億決圍定滑因譜素1險）意所團在犬銀傷行躲的禿效燙益貓、肅成帖本希承饞受曾力2姜）類社陪會悟支灣付箭水扛平3駕）怎同銹類裁銀疑行遭（陶含盆外今資各銀促行頂）皮的而水也平2婚22滅.傅2域.腹3馬薪把酬召結(jié)翅構(gòu)落與日薪桐酬張模劃式Ⅴ抬.速津緊貼Ⅰ衡.定基穩(wěn)本隊工膨資Ⅲ菠.膀保無險Ⅱ預(yù).躍提旗成測獎灶金Ⅳ炊.個福貢利剛謀性差項異缺性薪蟻酬椅模皺式友的下不謙同冤特晌征（壘1節(jié)）狐高壘彈晉性封?；剑ㄋ?振）派高棄穩(wěn)方定劍模棍式（屆3泡）遍折按中扭模必式2木31賽.搜純懶基崖本孫薪亡酬浮制薪酬項目目標(biāo)值基本薪酬6萬元/年傭金獎金沒有目標(biāo)年薪6萬元/年2瘦42溪.意純籮傭謹金視制薪酬構(gòu)成傭金計算方法基本薪酬：沒有實際完成利潤年目標(biāo)的百分比傭金占利潤額的百分比目標(biāo)傭金：6萬元/年每月根據(jù)實際業(yè)績浮動計發(fā)0~100%100%以上5%8%目標(biāo)年薪：6萬元/年上不封頂2拘5關(guān)銅于透傭姥金觸計暮算直接傭金間接傭金存貸款余額或累積額的百分點將各種業(yè)績轉(zhuǎn)化為一定的分值（或點值），然后再乘以分值的單價，計算出傭金數(shù)額。中間業(yè)務(wù)收入的百分比模擬利潤或標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)量的百分比2考63風(fēng).嚴基凡本霞薪舉酬脈加懸傭勢金富制薪酬構(gòu)成傭金計算的方法基本薪酬：3萬元/年目標(biāo)傭金：3萬元/年每月根據(jù)實際業(yè)績浮動計發(fā)目標(biāo)年薪：6萬元/年實際完成利潤年目標(biāo)的百分比傭金占利潤額的百分比0~100%100%以上4%6%2綿74菌.絞基叢本緣瑞薪蠶酬披加鋸傭膜金磨加翠獎殖金尾制薪酬構(gòu)成獎金計算的方法模擬利潤指標(biāo)完成情況獎金比例（相當(dāng)于傭金的%）基本薪酬：4萬元/年傭金：每月發(fā)放，相當(dāng)于模擬利潤的5%獎金：按季發(fā)放目標(biāo)年薪：6萬元/年上不封頂50%以下50%~80%80%~100%100%以上01020302濱85包.茄選深擇犬何資種落模柿式固桂定鈔薪咬酬儲模普式高懲傭曠金炊（斷提宰成針）浙+摧低狗固俊定高丈固斗定乳+碌低彎傭姥金脆/陜獎特金2更92馳.猛2骨.給4害薪婦酬肝控父制跨與撤調(diào)繩整1回.怨薪斤酬纖預(yù)敵算1赤.和1桑薪勝酬翁預(yù)斥算撫兩彩大腎目屠標(biāo)合泄理柳控熔制銹員鹽工抗流證動量率有詳效件影陡響筑員進工微行鹽為1其.潔2輕薪供酬唱預(yù)扶算槳實旗施蝴要產(chǎn)點2約薪飲酬開控攔制2寒.圓1捆薪醉酬租控販制財含殲義抱及釣作江用2遣.更2飼薪促酬偏控少制獄難誘點2翠.科3戚薪丑酬食控育制轟途析徑3濟03航.不客葡戶類經(jīng)怕理銜約腐束粘機營制3使.錫1朝激荒勵泳與碗約賴束絡(luò)對扛稱敘原頓則3踐.辨2旺“鈴約擊束能”繳手注段畜或狼形角式行筍政掃處紛理經(jīng)濁濟中處賓罰退肉出拾機們制3箱.刮3汽勞杯動獨爭翠議敲與量處騎理員薄工碑訴少愿啄制登度3片.慕4糖末斃位粉淘吵汰焦制壞討鳳論3兄14育.寺客育戶壞經(jīng)漁理臣績飄效持考悅評4旨.侍1駱績球效塑概望述4盟.傘1嚷.畏1價什毯么倆是球績珠效組憂織滴績些效員紹工幼個襯人親績亡效所搭謂儀績愛效咬就膜是饞指儲經(jīng)削過累評濟價智的谷工誕作睬行作為或、掘方擇式戰(zhàn)及典其渠后捕果績杜效幟包岔含楊工熟作層行如為鋼、性方纖式稍及往其處結(jié)事果績煩效源是暗一歸個視過利程績斤效員必返須證是瓦經(jīng)外過脾評薄價哲的塊工羽作述行零為閘、均方雨式戶及薦其城結(jié)斃果研律究幕績京效豬必蛾須迫考甘慮碎時資間捷因局素查。3語24撞.蓄1防.騙2華績嗽效戴的貞性剝質(zhì)多淹因腎性多智維谷性動障態(tài)彈性4炒.假1霞.票3效影避響乘績胡效信的賺主蘿要舅因鴉素技閱能激爹勵環(huán)割境機妻會3癢3技度能激該勵環(huán)耍境機們會績倉效內(nèi)登因外黨因3孔44小.剝2舌績脅效莖考奴評版的咽內(nèi)庫容南與勺標(biāo)他準(zhǔn)4砌.掌2案.寸1韻績?nèi)剐简_評疫內(nèi)極容德能勤績4堡.偵2儲.返2井績吵效費考潛評終原郊則全碗面取性狡與鋸?fù)陥A整頭性相槽關(guān)士性戶與律有啊效厚性明年確歌性片與嘆具猴體評性可坊接您受暖性葬與返可感操輕作亭性公亞正晚性菜與饑客妥觀變性導(dǎo)簡向火性都與載相白對竄穩(wěn)胃定恥性民籍主映性筒與膜透慚明渣度3午54濟.拍2茅.織3加績腹效莖考榨評港標(biāo)首準(zhǔn)絕厘對錯標(biāo)辦準(zhǔn)相鬼對返標(biāo)手準(zhǔn)客花觀檢標(biāo)攤準(zhǔn)績劉效煙考夕評飯指揭標(biāo)礙體季系瀉與事設(shè)邊置（宏1剃）扔指嬸標(biāo)球級器次陽與搭指套標(biāo)仗數(shù)股量（漸2秒）柿關(guān)緞鍵洽指國標(biāo)墻選咽擇（挎3孔）簡各著指鑼標(biāo)娘權(quán)壺重滴確鉆定3慕6案萄例快一考理核柜指宣標(biāo)豬體辣系雷設(shè)叉計實稅施惠要清點1富）絞指機標(biāo)羽設(shè)弓置2紗）惱權(quán)窮重甜的維確祝定3情）故考歷核投指書標(biāo)4份）隙關(guān)幅鍵軌指好標(biāo)洲選愁擇利增潤鑼指淡標(biāo)掛（困0核.純4誰）存槐款搏利偵潤估＝杏日倚均殿存等款儲額響×宿（每銀綠行貞資類金憐收治益勇率除－腥存碎款次利榆率滋）貸沉款制利掏潤糟＝洋日劈燕均最貸隊款忠額御×搜（毅貸伯款塔利搞率計－修資什金杏平突均橋成選本之率牢）業(yè)第務(wù)瞧費晶收尚入3浴7業(yè)辯務(wù)壯指坡標(biāo)潮（批0中.棗3仁）新爬增笑貸損款新環(huán)增非存版款票揉據(jù)壯業(yè)放務(wù)國墳際哭業(yè)繞務(wù)代當(dāng)理徐業(yè)認務(wù)消閃費慨信育貸厲業(yè)鍛務(wù)…乳…3累8管線理如指噸標(biāo)夸（望0坡.曬3惰）不譯良奧貸?？疃匚粗坪铰示C乏合華業(yè)嘴務(wù)迅歸統(tǒng)行妄率新存增爬客聲戶袋及能其盛帳匙戶腎管償理客頸戶預(yù)滿米意葬度航情頑況經(jīng)免驗竄調(diào)褲整倦指咳標(biāo)怒（跡±0種.裳23劑9案茄例愈二馬某療銀鞏行袖模隊擬花利沾潤設(shè)計蜓算播表編號項目指標(biāo)計算方法1模擬利潤增項1.1至1.13項累加1.1本外幣對公存款模擬利潤本年存款積數(shù)*（模擬收購利率-存款實際利率）1.2本外幣對公貸款模擬利潤本年貸款積數(shù)*（貸款實際利率-模擬賣出利率）1.3國際結(jié)算手續(xù)費凈收入1.4結(jié)售匯手續(xù)費凈收入1.5外匯買賣手續(xù)費凈收入1.6銀行承兌手續(xù)費收入1.7保函擔(dān)保費收入4紋0續(xù)偷前汗表編號項目指標(biāo)計算方法1.8資產(chǎn)評估評估費收入1.9財務(wù)顧問顧問費收入1.10投資監(jiān)理和預(yù)結(jié)算手續(xù)費收入1.11金融咨詢咨詢費收入1.12政府貸款代理代理費收入1.13其他其他收入2模擬利潤減項2.1至2.4累加2.1貸款損失呆帳準(zhǔn)備金按有關(guān)規(guī)定提取再乘以一定比例2.2應(yīng)收欠息應(yīng)收欠息（本年新發(fā)生欠息-本年收回以前欠息）*一定比例2.3營銷費用營銷費用2.4其它其它支出總計年總得分=（模擬利潤增額-模擬利潤減額）/人均年模擬利潤*100%*60%4帶14質(zhì).枯3道績言效監(jiān)考掠評尋的傭方孩法績畫效絹評豪價方慨法相寬對言評協(xié)價絕鉤對列評緒價描萄述啞法量慕表聾法卵（嫁與欺客襖觀瞧標(biāo)享準(zhǔn)鉆比翠較營）目味標(biāo)主管鞏理優(yōu)法肅（余與西預(yù)者定廚目禁標(biāo)攝相既比辰較盆）比催較皺法初（骨人惠與飯人軋相貞比懸較嚴）4管21屬簡昌單輪排睬序纏法順序等級客戶經(jīng)理姓名1最好王某2較好錢某3一般張某4較差趙某5最差李某4非32中.球一伴一啊比泉較鵲法王錢張趙李王0++--錢-0---張-+0+-趙++-0+李+++-0得分242114傾43異.末強讀制密分飽配羨法等級最好較好一般較差最差比例10%20%40%20%10%員工姓名4繭54臉.明量飄表禁法評衫價須對瓦象辭：礙王機雙烏部宋門橡：集考安評誘人滴：盞考掀評柏日辜期帽：評價指標(biāo)權(quán)重優(yōu)秀（5）良好（4）滿意（3）尚可（2）不滿意（1）得分工作數(shù)量10

0.5工作質(zhì)量15

.6專業(yè)知識水平15

0.6合作精神20

1.0忠誠度15

0.75創(chuàng)造性15

0.75工作紀律10

0.5總得分1004.74羅65躍.爽客組戶裕經(jīng)舒理鼻考閉評忽與臨薪喬酬壺管黑理益的掃基耳礎(chǔ)段工塌作5匙.暗1犧責(zé)蝦任兩中花心此設(shè)湖置成裳本剃中至心費癢用均中擾心利學(xué)潤薯中筋心模咐擬辜利頃潤盼中胖心5江.設(shè)2累內(nèi)遇部救資返金挑轉(zhuǎn)詞移矛價眾格制發(fā)定閘內(nèi)抽部豈資溫金件轉(zhuǎn)碑移服價鬧格鉆的始意覺義定續(xù)價美的啄原影則定頓價該的焰方臺法5點.寫3艙成擇本葉核殲算成蕉本評核去算棉對鳳象盟（蒙分啄部劈燕門嫁、艦分茶客牌戶用、迷分壘產(chǎn)攏品糾…頸）成茂本腰核憲算奧方糠法盡（不含耕作產(chǎn)業(yè)噸成宋本跡法梁介聞紹訴）4置79、垂靜手夜宋四拌無菌鄰己，掙荒介居至舊螺業(yè)呀貧缺。征。8紹月擴-罩2刪38李月炸-遵2凱3T霸h季u促r汗s斯d勢a鉤y驕,程A鋼u貸g燦u造s槍t訊3跨,普2駱0啊2斯31矮0、賽雨卵中符黃筐葉離樹解，觸燈萌下夾白萍頭尿人僅。物。0冒4嘗:匹2末6節(jié):御5兆40胸4曬:院2嫌6阿:架5姿40戰(zhàn)4盼:怪2惑68春/榮3狡/獵2磁0絞2彩3勝4退:秋2抖6參:弱5若4球A嫁M1活1、杠以損我結(jié)獨浴沈若久兼，燥愧姥君康相社見榨頻淺。沾。8胡月丟-廊2血30笛4鬼:啊2序6立:蔑5麥40耀4卵:殘2財6A抗u杜g巧-墾2霧30扶3研-蕉A禮u漁g濁-酬2遭31襖2、傳故桂人鎖江郵海苦別漆，夕幾嚷度果隔驢山筐川層。歉。0評4巾:蒼2霉6核:樂5告40組4凍:腎2徐6辯:術(shù)5遷40該4烏:朝2桂6T宴h格u薄r燦s察d采a男y愁,駐A葵u澤g軌u融s振t杜3艦,塘2采0鴉2喪31籌3、更乍抱見礎(chǔ)翻豆疑蠢夢惜，披相冬悲幻玉各抄問基年揭。隸。8雹月洲-鐵2迅38敢月濾-帳2草30奇4防:快2食6消:悉5險40跨4揚:選2成6樹:賞5紹4A亦u后g浮u稼s熔t袍3項,愉2針0末2騾31攏4、娃他省鄉(xiāng)夫生震白閉發(fā)鹿，伐舊視國倍見妥青化山提。萍。0由3火八隨月遲2原0短2隨34胡:才2窗6也:嚷5谷4紀上導(dǎo)午0望4榴:倉2摘6椅:禿5存48脅月笑-舊2庸31最5、遼比蒜不有了猜得鑼就為不償比捧，壯得齒不穴到刮的容就羊不逃要網(wǎng)。禁。。八準(zhǔn)月路2方34朗:膨2昨6足上標(biāo)午8疤月剝-揚2勵30繳4孫:估2溜6A漲u騾g李u隙s池t但3頃,點2終0域2資31胡6、錄行扛動刪出掠成院果餅，筍工盒作闊出芽財肌富分。匙。2想0捐2冶3拋/靠8站/型3壇4遭:柏2仰6罰:庭5姐40貓4雞:顯2屈6白:貍5板40厘3惠A引u某g料u左s談t典2扣0蘭2彩31龍7、猴做尚前錄，飯能折夠蝴環(huán)鎮(zhèn)視村四陪周派；責(zé)做壞時級，繼你壯只抓能句或始者走最妨好般沿屈著賓以獅腳慘為磁起從點涂的斬射鍛線渡向茫前發(fā)。住。4黨:蝕2貝6睬:棕5請4明上賺午4盛:鈔2啄6蛛上次午0媽4潔:譽2串6會:佳5吩48慈月歷-撥2龍39、端沒供有慰失青敗偽，趣只貞有熄暫脈時負停會止紡成境功就！睬。8暴月汁-初2跡38瞞月貪-翼2充3T憶h園u票r恩s猛d斧a戰(zhàn)y商,榴A昌u下g勻u蠢s越t蛙3蛋,備2濾0陳2凍31惹0、鮮很嗓多走事柄情禮努視力并了戶未擋必殊有漢結(jié)版果儀，廈但答是必不惜努綁力姓卻電什印么弟改善變伯也糾沒肥有標(biāo)。散。0河4廉:篩2搭6故:脾5柜40配4益:篩2珠6代:喉5辜40逝4僵:面2市68假/廣3西/攏2夏0蘋2彩3躺4展:庫2沿6飯:率5歌4桶A露M1諸1、逼成討功妻就攜是萄日扎復(fù)智一撲日兼那萬一超點藏點拌小圾小希努維力雄的階積確累賣。差。8蠟月育-師2新30早4誰:紡2潮6瘦:月5緣瑞40滔4焰:影2獸6A滑u叢g拖-釀2鄉(xiāng)豐30累3迫-賺A朝u顯g衡-痰2殊31捉2、倉世車間贈成翁事拆，晌不芹求筆其寨絕俗對頁圓攀滿擁，突留朽一醒份威不彈足梅，寇可莖得性無斃限雪完穿美懼。擺。0起4混:招2證6資:坐5沙40魯4雀:塑2盼6枯:效5合40斷4懲:夏2謎6T罷h賺u薦r貪s弱d飲a輸y浩,星A高u甲g封u秩s糧t企3顯,訊2覺0暑2真31徐3、還不壩知型香直積棉寺織，出數(shù)戲里圍入吐云勻峰鮮。爆。8患月拆-桃2閃38肝月廣-儀2習(xí)30鍋4豪:爸2惰6農(nóng):崇5險40駱4昆:呢2股6現(xiàn):哲5漢4A淘u暢g魚u控s魄t炒3驗,快2柿0肢2剪31捷4、駛意擦志席堅汽強瓶的通人效能覽把勢世赴界凳放尋在舒手隊中刺像術(shù)泥刃塊悄一晨樣墳任咳意酒揉態(tài)捏架。0醋3污八董月唐2號0鳴2核34抓:臉2掘6深:桶5脖4欣上謎午0搞4回:蔬2持6漁:徑5辨48匙月啊-半2欄31沉5、非楚凈塞聯(lián)三位湘鮮接喬，迎荊膏門聚九據(jù)派棋通強。休。。八然月愉2總34隔:資2鄭6啊上催午8敬月連-閃2利30狂4悠:贊2昨6A抖u驅(qū)g冠u稠s館t村3你,講2翼0奪2怠31炒6、州少饅年托十痕五序二桃十詳時刮，參步乖行棟奪濫得扁胡腫馬餐騎租。音。2霉0物2主3梁/慢8存/若3咱4蔥:駕2繩6濕:劫5和40殼4筑:忽2抽6鍋:澡5宮40襲3林A分u臥g漢u面s臨t周2譜0膀2寒31徐7、沒空擺山事新殊雨黨后爽，旅天究氣罵晚劇來腹秋哥。奇。4廁:蠻2申6凱:甜5咱4奏上紗午4遙:墨2絕6售上辦午0近4繭:癢2逝6拘:鐘5添48茫月碗-庭2競39、迫楊拐柳貼散嶼和貌風(fēng)椒，擾青估山泳澹對吾縣慮痛。脹。8開月級-眠2蠶38考月誓-僑2棄3T岸h因u害r清s機d紙a食y桑,志A航u惠g愈u炮s律t掌3醋,門2質(zhì)0堵2梯31博0、辦閱維讀激一鳳切離好牙書箭如此同汽和眉過堤去溜最硬杰座出陪的無人布談套話遵。0牛4倦:挽2戴6爆:匆5慎40懶4織:籍