上半年基金從業(yè)資格：最小方差法等試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、在風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系中，參與預(yù)防和控制各類風(fēng)險(xiǎn)的組織有__。A．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)B．督察長C．監(jiān)察稽核部門D．投資決策委員會(huì)2、在我國基金會(huì)計(jì)核算中，對(duì)于影響到__小數(shù)點(diǎn)后第5位的費(fèi)用，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。A．基金資產(chǎn)凈值B．基金資產(chǎn)總值C．基金份額凈值D．基金所有者權(quán)益3、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制B．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制C．具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用4、下列關(guān)于基金份額持有人的說法，正確的有__。A．基金投資人B．基金的出資人C．基金的管理者D．基金資產(chǎn)的所有者5、__是一種被動(dòng)管理的基金，其整體風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)更高些。A．股票型基金B(yǎng)．債券型基金C．指數(shù)型基金D．貨幣市場基金6、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，其應(yīng)具備的條件不正確的有__。A．注冊(cè)資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度C．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2D．最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為7、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為C．超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付的行為D．反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易8、關(guān)于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的有__。A．籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個(gè)方面，忽視其中任何一個(gè)方面都會(huì)導(dǎo)致市場的嚴(yán)重缺陷B．資金盈余者可以通過買入證券而實(shí)現(xiàn)投資C．為了籌集資金，資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達(dá)到籌資的目的D．在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具9、國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和__兩種方式。A．分銷B．承購包銷C．余額包銷D．代銷10、、主要被用來判斷證券是否被市場錯(cuò)誤定價(jià)。A：單因素模型B：多因素模型C：CAPM模型D：APT模型

11、當(dāng)影子定價(jià)所確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時(shí)，表明基金組合中存在__。A．浮虧B．先浮虧后浮盈C．浮盈D．先浮盈后浮虧12、下列情形中，可能導(dǎo)致基金銷售的操作風(fēng)險(xiǎn)的是__。A．銷售人員向他人提供基金未公開的信息B．銷售人員散布虛假信息，擾亂市場秩序C．銷售人員挪用投資者的交易資金或基金份額D．銷售人員處理投資者申請(qǐng)出現(xiàn)差錯(cuò)引起的風(fēng)險(xiǎn)13、以下屬于我國證券投資基金交易費(fèi)的是__。A．印花稅B．開戶費(fèi)C．過戶費(fèi)D．經(jīng)手費(fèi)14、隨著信用制度的發(fā)展，__等融資方式不斷出現(xiàn)，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)。A．國家信用B．公司信用C．銀行信用D．商業(yè)信用15、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可分為__。A．認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證B．價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證D．認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證16、對(duì)基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。A．基金產(chǎn)品的未來收益B．新產(chǎn)品、新服務(wù)C．銷售機(jī)構(gòu)的營銷和服務(wù)D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式17、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)不應(yīng)該出現(xiàn)的情形有__。A．采用講座方式銷售基金B(yǎng)．采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金C．募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)打折D．采用送基金份額的方式銷售基金18、證券市場的形成主要得益于__。A．社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展B．股份制的發(fā)展C．信用制度的發(fā)展D．國家政策的支持19、證券投資基金的嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明的特點(diǎn)表現(xiàn)在__。A．對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管B．對(duì)有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊C．強(qiáng)制性信息披露D．基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配20、受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束____A：受托人與第三人B：委托人與第三人C：受托人與委托人D：其他21、基金托管人的首要職責(zé)是__。A．完成基金資金清算B．進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算C．安全保管基金資產(chǎn)D．監(jiān)督基金投資運(yùn)作22、當(dāng)客戶選擇IFA購買基金時(shí)，IFA首先要做的是（）。A．了解你的產(chǎn)品 B．了解你的客戶 C．了解你的價(jià)值 D．了解你的服務(wù)23、股票具有的特征有__。A．收益性B．流動(dòng)性C．永久性D．參與性24、我國對(duì)投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對(duì)個(gè)人未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息B．企業(yè)債券差價(jià)收入C．買賣股票差價(jià)收入D．儲(chǔ)蓄存款利息25、基金管理公司的股東都應(yīng)具備的條件有__。A．從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理B．持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善C．沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為D．具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、下列各項(xiàng)中，不屬于基金市場營銷特殊性的具體表現(xiàn)的有__。A．規(guī)范性B．多樣性C．適用性D．靈活性2、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A．60%B．70%C．80%D．90%3、基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括__。A．安全保管基金財(cái)產(chǎn)B．開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C．辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D．依法募集基金4、下列各種監(jiān)督方式，屬于現(xiàn)場檢查的有__。A．審閱并分析基金管理公司年度報(bào)告B．進(jìn)入基金管理公司進(jìn)行檢查C．審閱基金管理公司定期報(bào)送的公司監(jiān)察稽核報(bào)告D．詢問基金管理公司的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說明5、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)申購時(shí)用__換取ETF份額，贖回時(shí)用ETV份額換取__。A．現(xiàn)金；現(xiàn)金B(yǎng)．現(xiàn)金；一攬子股票C．一攬子股票；現(xiàn)金D．一攬子股票；一攬子股票6、下列各證券中，屬于收入型基金主要投資對(duì)象的有__。A．大盤藍(lán)籌股B．公司債C．政府債券D．具有良好增長潛力的股票7、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近__個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。A．5B．3C．8D．108、下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是__。A．會(huì)計(jì)核算主體是證券投資基金B(yǎng)．公募基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體中，基金托管人承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任C．會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債9、____中最被廣泛接受的是流動(dòng)性偏好理論。它認(rèn)為市場是由短期投資者所控制的，一般來說遠(yuǎn)期利率超過未來短期利率的預(yù)期，即遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動(dòng)溢價(jià)。A：完全預(yù)期理論B：有偏預(yù)期理論C：市場分割理論D：優(yōu)先置產(chǎn)理論10、以下哪項(xiàng)工作不屬于基金托管人基金募集階段的工作____A：刻制基金業(yè)務(wù)用章、財(cái)務(wù)用章B：開立基金的各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬冊(cè)C：在募集結(jié)束后接受管理人將按規(guī)定驗(yàn)資后的募集資金劃入基金資金賬戶D：托管人與擬募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜

11、考察基金經(jīng)理投資理念時(shí)，其要點(diǎn)不包括__。A．基金經(jīng)理投資經(jīng)歷B．基金經(jīng)理投資哲學(xué)C．基金經(jīng)理投資方法論D．基金經(jīng)理投資策略12、下列關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)的說法，正確的有__。A．60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金B(yǎng)．90%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券型基金C．僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金D．投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規(guī)定的為混合型基金13、關(guān)于證券發(fā)行市場，下列說法正確的有__。A．證券發(fā)行市場通常有固定場所B．證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場C．證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券咨詢機(jī)構(gòu)組成D．證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者14、國家股的主要資金來源不包括__。A．現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)B．現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C．經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資D．具有法人資格的國有企業(yè)以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形成的股份15、依照《證券投資基金法》規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按____分配給基金份額持有人。A：基金份額持有人持有的基金單位占基金資產(chǎn)的比例B：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額C：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額扣除管理費(fèi)D：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額扣除應(yīng)付款16、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)以“__”為自律管理的工作方針。A．公平、公開、公正B．法制、監(jiān)管、自律C．自律、服務(wù)、傳導(dǎo)D．效率、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓17、關(guān)于股票分割與合并，以下說法正確的有__。A．事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)波動(dòng)B．從理論上說，股票分割與合并都不會(huì)影響調(diào)整后的股價(jià)C．股票分割通常適用于低價(jià)股，股票合并常見于高價(jià)股D．股票分割與合并，不影響股東權(quán)益占公司總股權(quán)的比重18、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評(píng)級(jí)為投資級(jí)(BBB)以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券為樣本編制的指數(shù)。A．上證國債指數(shù)B．上證企業(yè)債指數(shù)C．中國債券指數(shù)D．中證全債指數(shù)19、客戶追蹤的具體做法有__。A．及時(shí)更新原有的客戶記錄B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)C．針對(duì)市場變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品D．對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤20、關(guān)于封閉式基金開戶的說法，正確的是__。A．投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金B(yǎng)．每個(gè)有效證件可以開設(shè)1個(gè)以上基金賬戶C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易D．購買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶21、普通股票股東的權(quán)利不包括__。A．公司重大決策參與權(quán)B．查閱公司債券存根C．公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)D．優(yōu)先分配公司