反洗錢自我測(cè)試題2022年第5期LYP版

反洗錢自我測(cè)試題2022年第5期LYP版風(fēng)險(xiǎn)為本的方法指的是，金融機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低的產(chǎn)品或客戶可以采取簡(jiǎn)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并免除反洗錢法定義窮。錯(cuò)正確口正確！您選擇了正確的答案。人民銀行近期印發(fā)的反洗錢相關(guān)制度是什么？《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法試行》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理辦法試行》《關(guān)于落實(shí)正確《金融機(jī)利正確！您選擇了正確的答案1,3。人民銀行修改反洗錢監(jiān)管制度的原因包括哪些？梳理人民銀行反洗錢監(jiān)管手段，當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)重要變化強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)為本理念的需要強(qiáng)化法人監(jiān)管理念的需要1.2.3.4判斷（共20題，20分：金魅牌從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任N!12、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才有顏保實(shí)效的合規(guī)工作，高管C給予反洗缸作的支：口用［指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境r關(guān)鍵因素之一N：1對(duì)錯(cuò)提得對(duì)錯(cuò)口4、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用25.客戶由他AfW在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行：核對(duì)并登記，可以不對(duì)代理A審核。2對(duì)錯(cuò)地接對(duì)錯(cuò)口金融機(jī)構(gòu)有境外機(jī)構(gòu)的，由其境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)總部報(bào)送境夕機(jī)構(gòu)的反洗錢工作情況。對(duì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到人民銀行的質(zhì)詢通知書(shū)后，幾個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)？5個(gè)工作日反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)指的是人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)轄區(qū)內(nèi)承擔(dān)反洗錢法定義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)最高層級(jí)的管轄或牽頭機(jī)構(gòu)。對(duì)根據(jù)監(jiān)管制度，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求報(bào)送反洗錢工作信息，配合人民銀行反洗錢監(jiān)管工作對(duì)反洗錢執(zhí)法檢查重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象包括哪幾類機(jī)構(gòu)？J涉及洗錢案件的機(jī)構(gòu)J風(fēng)險(xiǎn)因素較多的機(jī)構(gòu)J工作情況不明的機(jī)構(gòu)口J反洗錢工作有效性偏低的機(jī)構(gòu)口法人金融機(jī)構(gòu)自主開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，評(píng)估的結(jié)果和相關(guān)材料應(yīng)如何報(bào)送人民銀行？作為年度報(bào)告報(bào)送J作為即時(shí)報(bào)告報(bào)送作為半年度報(bào)告報(bào)送自由報(bào)送以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的監(jiān)管措施表述正確的是？非法人金融機(jī)構(gòu)也必須開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，J法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，定期對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判法人金融機(jī)構(gòu)可以不開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果可以不報(bào)告給人民銀行對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的測(cè)重點(diǎn)包括反洗錢制度建設(shè)、組織架構(gòu)與崗位設(shè)置、系統(tǒng)設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)、反洗錢機(jī)制有效性。對(duì)反洗錢年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？J反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況J反洗錢工作機(jī)制建立情況J反洗錢工作配合情況J反洗錢法定義務(wù)履行情況反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合，規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能及時(shí)、完整地為最高層掌握，對(duì)反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)錯(cuò)口A員工的專業(yè)能力DB員工的職業(yè)操守DC員工的誠(chéng)信程度口口D領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度DE領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之具體來(lái)講主要包括哪些()a,b,c,d,e口金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。對(duì)A保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行?？诳贐.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。DC.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？A,B,C加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”對(duì)有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制，對(duì)。金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致，錯(cuò)口A外部監(jiān)管的要求口口B金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要口^保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)口口D金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件口加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利，對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。錯(cuò)內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦颍胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)口人.全面性原則DB.審慎性原則DC.有效性原則nD相對(duì)獨(dú)立性原則建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？ABCD口A反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)?？贐反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)C.反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易。D反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理。金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACD反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)，錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)錯(cuò)反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措對(duì)只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易，錯(cuò)A了解客戶本人的真實(shí)身份口D了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人口客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？ABCDA《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》□C《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》□金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABDA真實(shí)性B有效性C完整性D持續(xù)性口客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCD客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”對(duì)D經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況口核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息了（）ABCDB匯款人的姓名、住所C.匯款銀行的名稱和地址D匯款人職業(yè)、工作單位銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息（）AB口《外匯業(yè)務(wù)審批表》OB《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》OC《外匯申報(bào)單》□D《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）：口對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件（）BA.《外匯申報(bào)單》口B提取外幣現(xiàn)鈔備案表C《外匯業(yè)務(wù)審批表》□D涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）：口銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？（）D有針對(duì)性地開(kāi)始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對(duì)貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人貸款企業(yè)的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。對(duì)人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。對(duì)貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告錯(cuò)對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析對(duì)外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景對(duì)發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。錯(cuò)A開(kāi)戶銀行須與客戶核對(duì)帳戶余額收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登！口記證．客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的．應(yīng)要求其出具有關(guān)證！明．造成損失的．由其自行承擔(dān)，agumpareaHAMMAN-A某uanheHRABARAMANAH.AS,口洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況以月重行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)，口C知單位自發(fā)出通知之日起8日內(nèi)辦理銷戶手續(xù).淘期視同自愿銷戶．來(lái)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)：列入久兵來(lái)取專戶管理，對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)，別要點(diǎn)有哪些方面ABCDA是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是：大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后，資金流向B銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告，C未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶出資人以現(xiàn)金方式：存入，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其；有效身份證件．如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息：以轉(zhuǎn)賬存入，的．資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶，對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)（），ABCDA銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B銀行客戶經(jīng)理C客戶D代理人口對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些（CDA銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C客戶經(jīng)理口D經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人口對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體有哪些人員（）ABCD案例人民銀行反洗錢處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開(kāi)戶行債務(wù)，的銀行結(jié)算睡眠賬戶，該銀行并未對(duì)這些賬戶做任何處理。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別要求，責(zé)令其進(jìn)行整改，請(qǐng)問(wèn)銀行應(yīng)如何整改？，個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷戶申請(qǐng)書(shū)。錯(cuò)A對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。B對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)手信C對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)（）ACDA銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C客戶經(jīng)理口D經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人口個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員？ABCD個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人。錯(cuò)A銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B客戶經(jīng)理口C經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員口個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員？（）ABCDA銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C客戶經(jīng)理口D經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員口外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別主體包括：ABCD的，銀行應(yīng)深入調(diào)查，B銷戶時(shí)無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為！辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性C銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？ACDC銷戶時(shí)由其他單位或他人代辦分期還款的應(yīng)注意：調(diào)查貸款是否被挪用，人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)（）ABCA法人代表的授權(quán)書(shū)口B法人代表的身份證明文件C代理人身份證明文件口D自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來(lái)人是否相符即可若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核（）ABCA管理制度和工作制度B分類參數(shù)體系C評(píng)估計(jì)量體系D系統(tǒng)控制體系銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持？ABCD客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程對(duì)A全面.真實(shí).動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度口B對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)口客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有哪些？ACDA客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯做法口B客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求口C客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果□□客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求口客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面？BCA屬于銀行內(nèi)部保密信息B直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施口對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)()ABCDA全面性口□B定性與定量相結(jié)合C持續(xù)性□□保密性口客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則是什么？ABCDA對(duì)客戶洗