訴訟財(cái)產(chǎn)保全責(zé)任保險(xiǎn)核保要點(diǎn)及流程

訴訟財(cái)產(chǎn)保全責(zé)任保險(xiǎn)所需資料及核保要點(diǎn)〔一〕提交投保資料1、起訴狀/仲裁申請書一份；2、訴訟保全申請書一份；3、原、被告的身份證明〔企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代證、稅務(wù)登記證復(fù)印件；4、法人身份證復(fù)印件；5、證明原被告法律關(guān)系存在的證據(jù)；6、證明被告違約或侵權(quán)事實(shí)的證據(jù)；7、證明申請人訴訟懇求及訴訟保全金額計(jì)算依據(jù)的證據(jù)；8、財(cái)產(chǎn)保全標(biāo)的物明細(xì)清單；9、證明保全標(biāo)的產(chǎn)權(quán)歸屬的證據(jù)；10、近年財(cái)務(wù)報(bào)表；11、訴訟保全申請人反擔(dān)保函；12、被告的辯論狀及證據(jù)清單〔如有〕13、投保單；13、投保單；〔二〕審查要點(diǎn)1、被保險(xiǎn)人審查——信用審查企業(yè)投保行業(yè)/產(chǎn)品、企業(yè)性質(zhì)、注冊資本、上年度營業(yè)額、上年度利潤、資產(chǎn)負(fù)債比例等。個(gè)人投保單位、職業(yè)、職務(wù)、年收入、自有房產(chǎn)、債務(wù)等。2、案情審核——敗訴風(fēng)險(xiǎn)針對案件風(fēng)險(xiǎn)做以下方面的訴訟時(shí)效證據(jù)齊全證據(jù)證明力法院管轄權(quán)案由標(biāo)的物權(quán)屬價(jià)值是否與保全懇求相當(dāng)保全方式標(biāo)的物權(quán)屬價(jià)值是否與保全懇求相當(dāng)保全方式房產(chǎn)現(xiàn)金、銀行賬戶機(jī)器設(shè)備汽車/工程機(jī)械被告單一全部被告共有/份額非被告全部查封標(biāo)的為非實(shí)際擔(dān)當(dāng)責(zé)任被告全部〔適用被告多人的狀況〕----查封/扣押/凍結(jié)4、一票拒絕審查訴訟風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)〔三〕投保資料的收集歸類

主體不適格超過訴訟時(shí)效從現(xiàn)有證據(jù)分析敗訴風(fēng)險(xiǎn)大案件簡單勝敗難于推斷標(biāo)的權(quán)屬不確定除銀行賬戶以外的其他金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶〔如基金、股票賬戶〕不易保存貨物以扣押方式保全1、起訴類材料：起訴狀/仲裁申請書；訴訟保全申請書；2、填寫類材料：訴訟保全申請人反擔(dān)保函/承諾函投保單；風(fēng)險(xiǎn)審查總表。證明原被告法律關(guān)系存在的證據(jù)；證明被告違約或侵權(quán)事實(shí)的證據(jù)；證明申請人訴訟懇求及訴訟保全金額計(jì)算依據(jù)的證據(jù)；被告的辯論狀及證據(jù)清單〔如有〕4、標(biāo)的類材料：財(cái)產(chǎn)保全標(biāo)的物明細(xì)清單；證明保全標(biāo)的產(chǎn)權(quán)歸屬的證據(jù)；5、資質(zhì)類材料：原、被告的身份證明〔企業(yè)三證〕法人身份證復(fù)印件；近年財(cái)務(wù)報(bào)表；借貸糾紛借貸合同/借條主要審核借貸主體、還款商定、利息商定、違約責(zé)任。資金劃付證明100必需要有銀行劃付的流水。擔(dān)保合同/抵押合同/質(zhì)押合同〔假設(shè)有〕其他證據(jù)類材料如催繳記錄，此項(xiàng)在最終還款日已過訴訟時(shí)效案件尤為重要。應(yīng)收賬款糾紛買賣合同，關(guān)注款項(xiàng)與貨物交付商定，違約責(zé)任等；發(fā)貨信息以及購貨方簽收清單；催繳記錄等。工程款糾紛工程承包合同/補(bǔ)充協(xié)議：關(guān)注總造價(jià)、工期、付款要求、違約責(zé)任等；工程轉(zhuǎn)包合同〔假設(shè)涉及多層轉(zhuǎn)包關(guān)系的工程；工程進(jìn)度，監(jiān)理方、業(yè)主確認(rèn)的工程決算清單，工程總造價(jià)，已付工程款以及剩余工程款；工程竣工驗(yàn)收報(bào)告；第三方機(jī)構(gòu)出具工程造價(jià)評估報(bào)告〔非每個(gè)案件必需。股權(quán)轉(zhuǎn)讓/投資較高股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；股東大會決議〔大的公司有，小的公司沒有；公司股東信息的變更；公司章程/財(cái)務(wù)報(bào)表〔審計(jì)報(bào)告〕等。征地糾紛征地補(bǔ)償協(xié)議；租賃合同〔假設(shè)承租人向出租人提出的訴訟案件〕等。勞資糾紛勞動合同考勤記錄；工資計(jì)算依據(jù)等。交通事故糾紛交通事故認(rèn)定書；賠償金額〔4S傷殘或死亡證明〕等。離婚財(cái)產(chǎn)糾紛婚前資產(chǎn)證明；婚后收入證明；重大資產(chǎn)購置憑證，資金劃付流水；