關(guān)于金融營(yíng)銷方案

第關(guān)于金融營(yíng)銷方案

金融營(yíng)銷方案1

一、指導(dǎo)思想

主動(dòng)對(duì)接政府重大項(xiàng)目，切實(shí)加大信貸投入，進(jìn)一步提升金融服務(wù)水平，努力滿足多層次、多元化的金融服務(wù)需求，爭(zhēng)當(dāng)縣域金融服務(wù)主力軍。在推進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展進(jìn)程中，不斷夯實(shí)我行發(fā)展基礎(chǔ)，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，提升我行品牌形象。

二、工作原則

（一）立足本地，把握重點(diǎn)。鄉(xiāng)鎮(zhèn)機(jī)構(gòu)要扎根本地，深耕三農(nóng)；城區(qū)機(jī)構(gòu)要立足縣域，主動(dòng)服務(wù)政府重大工程和重點(diǎn)項(xiàng)目，專注小微，聚焦社區(qū)。各機(jī)構(gòu)要摸清服務(wù)區(qū)域內(nèi)各階層、各群體的金融需求以及對(duì)我行品牌、產(chǎn)品、服務(wù)的了解和認(rèn)可度，針對(duì)不同客戶群體開(kāi)發(fā)適銷對(duì)路的產(chǎn)品，提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

（二）循序漸進(jìn)，分類實(shí)施。鄉(xiāng)鎮(zhèn)機(jī)構(gòu)要以“惠農(nóng)興村”為切入點(diǎn)，緊緊圍繞縣政府脫貧攻堅(jiān)工作，加大扶貧信貸投放；持續(xù)提升基礎(chǔ)金融服務(wù)能力，全力推動(dòng)金融服務(wù)到村到戶到人，努力讓每一個(gè)需要金融服務(wù)的農(nóng)村人口都能便捷地享受到現(xiàn)代化金融服務(wù)；城區(qū)機(jī)構(gòu)要以“融城旺社”工程為切入點(diǎn)，竭力服務(wù)社區(qū)居民、黨政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、公司集團(tuán)客戶，拓寬合作領(lǐng)域，提升社區(qū)金融服務(wù)的便利性；專業(yè)機(jī)構(gòu)要以“扶微助小”工程為切入點(diǎn)，積極跟進(jìn)服務(wù)業(yè)新興領(lǐng)域優(yōu)質(zhì)客戶，進(jìn)一步豐富小微產(chǎn)品，便捷辦理渠道，推動(dòng)小微企業(yè)健康快速發(fā)展。

金融營(yíng)銷方案2

根據(jù)關(guān)于開(kāi)展金融知識(shí)普及月宣傳活動(dòng)方案的通知要求，蘇州農(nóng)商銀行特制定金融知識(shí)普及月特色專題活動(dòng)方案，現(xiàn)就有關(guān)活動(dòng)方案通知匯報(bào)如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

本行成立專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組：

組長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)：

組員：

由總行辦公室負(fù)責(zé)具體宣傳活動(dòng)籌劃、推動(dòng)、開(kāi)展情況，各個(gè)單位做好分工內(nèi)工作。

二、宣傳活動(dòng)主題

本次活動(dòng)旨在針對(duì)消費(fèi)者金融知識(shí)的薄弱環(huán)節(jié)和金融需求，經(jīng)過(guò)開(kāi)展金融知識(shí)普及活動(dòng)，幫助金融消費(fèi)者和投資者理性選擇適合自己的金融產(chǎn)品和服務(wù)，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)，主動(dòng)適應(yīng)數(shù)字金融時(shí)代的發(fā)展，著力做好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)防、識(shí)別和處置工作，提升金融消費(fèi)者的金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)。

三、宣傳活動(dòng)安排

（一）籌備時(shí)期（20xx年8月31日前）總行辦公室制定活動(dòng)方案，仔細(xì)做好各項(xiàng)預(yù)備工作，并依照本方案積極籌備宣傳活動(dòng)工作。

（二）實(shí)施時(shí)期（20xx年9月1日至9月30日）各單位依照宣傳工作方案，開(kāi)展形式多樣、內(nèi)容豐富的“金融知識(shí)普及月”的宣傳工作。

（三）總結(jié)時(shí)期（20xx年9月底）各單位將宣傳工作的開(kāi)展事情、做法及經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)，以書(shū)面形式報(bào)送至總行辦公室。

四、宣傳措施

1.做好宣傳前期準(zhǔn)備。一是制定宣傳口號(hào)。充分協(xié)調(diào)線上、線下多渠道，深入研究宣傳對(duì)象特點(diǎn)，結(jié)合實(shí)際案例撰寫(xiě)宣傳內(nèi)容，揭示當(dāng)前非法金融活動(dòng)慣用套路和手法，確保重點(diǎn)人群愿意聽(tīng)、能聽(tīng)懂、記得住，切實(shí)提高群眾的警覺(jué)性和防范力。二是制作宣傳海波。制作針對(duì)性強(qiáng)、通俗易懂的宣傳海報(bào)、宣傳折頁(yè)，擴(kuò)大宣傳范圍。（落實(shí)單位：辦公室）

2.做好線上宣傳工作。要充分依托手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、微信公眾號(hào)、微信訂閱號(hào)、抖音訂閱號(hào)等網(wǎng)絡(luò)載體，建立精準(zhǔn)宣傳機(jī)制，定期推送各類宣傳內(nèi)容。（落實(shí)單位：辦公室、網(wǎng)絡(luò)金融部）

3.推動(dòng)線下宣傳工作。要充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)的物理優(yōu)勢(shì)，通過(guò)在LED顯示屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)、廳堂擺放宣傳海報(bào)、向客戶發(fā)放宣傳折頁(yè)、工作人員現(xiàn)場(chǎng)講解等多種方式，闡明遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)，主動(dòng)適應(yīng)數(shù)字金融時(shí)代發(fā)展的重要性。結(jié)合走訪工作，到農(nóng)村、進(jìn)社區(qū)、到商戶進(jìn)行宣傳，做實(shí)做細(xì)宣傳工作。（落實(shí)單位：辦公室、運(yùn)營(yíng)管理部、各網(wǎng)點(diǎn)）

五、宣傳活動(dòng)內(nèi)容

緊扣活動(dòng)主題，將宣傳內(nèi)容分為兩個(gè)系列：

（一）第一系列宣傳內(nèi)容以普及期貨金融知識(shí)為主，內(nèi)容包括但別限于金融基礎(chǔ)知識(shí)、理財(cái)產(chǎn)品知識(shí)、以及最新的監(jiān)管信息等。

（二）第二系列宣傳內(nèi)容以防范非法金融活動(dòng)為要緊宣傳內(nèi)容。內(nèi)容包含金融風(fēng)險(xiǎn)、非法詐騙風(fēng)險(xiǎn)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)等案例信息。

六、材料要求

運(yùn)營(yíng)管理部、網(wǎng)絡(luò)金融部、辦公室及各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)于20xx年9月24日前將宣傳總結(jié)報(bào)告及相關(guān)圖片打包后通過(guò)云盤報(bào)送至辦公室XX處。

金融營(yíng)銷方案3

為貫徹落實(shí)監(jiān)管部門有關(guān)加大金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣教力度的指示精神，著力提升社會(huì)公眾的金融素質(zhì)和安全意識(shí)，積極建立公眾教育服務(wù)工作長(zhǎng)效機(jī)制，根據(jù)銀行業(yè)協(xié)會(huì)活動(dòng)方案及總行《哈爾濱銀行20xx年普及金融知識(shí)系列主題宣傳活動(dòng)方案》的方南內(nèi)容，結(jié)合我行實(shí)際情況，分行特制定本方案。

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為保證20xx年度金融知識(shí)萬(wàn)里行宣傳活動(dòng)順利開(kāi)展，確保本方案有效落實(shí)、扎實(shí)推進(jìn)，分行特設(shè)立工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)、推進(jìn)、指導(dǎo)和監(jiān)督檢查全行宣傳工作。

組長(zhǎng)：分行行長(zhǎng)

副組長(zhǎng)：領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員

成員：各支行、營(yíng)業(yè)部、各部門負(fù)責(zé)人

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在分行綜合管理部及合規(guī)管理部，牽頭推動(dòng)、組織、協(xié)調(diào)20xx年度金融知識(shí)宣傳活動(dòng)。

二、活動(dòng)內(nèi)容及安排

根據(jù)銀行業(yè)協(xié)會(huì)活動(dòng)方案及總行《哈爾濱銀行20xx年普及金融知識(shí)系列主題宣傳活動(dòng)方案》的工作安排和部署，結(jié)合我行實(shí)際情況，20xx年7月至9月在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展本年度“普及金融知識(shí)萬(wàn)里行”活動(dòng)。具體活動(dòng)內(nèi)容及安排如下。

(一)活動(dòng)籌備階段

6月為我行本年度“普及金融知識(shí)萬(wàn)里行”活動(dòng)籌備階段。分行合規(guī)管理部負(fù)責(zé)制定本活動(dòng)方案，組織督導(dǎo)各單位積極參與活動(dòng)，做好活動(dòng)前的組織動(dòng)員和人員培訓(xùn)工作，按照確定的各階段活動(dòng)主題及監(jiān)管部門、總行的工作要求，明確各階段活動(dòng)分工及宣傳形式，提前準(zhǔn)備好宣傳資料，統(tǒng)一協(xié)調(diào)對(duì)本次活動(dòng)情況分階段、分層次進(jìn)行宣傳。

(二)分階段開(kāi)展專項(xiàng)宣傳活動(dòng)

1.7月1日為本年度活動(dòng)啟動(dòng)日。分行將結(jié)合自身實(shí)際情況，積極協(xié)調(diào)各單位優(yōu)勢(shì)資源，于7月1日各單位舉辦“普及金融知識(shí)萬(wàn)里行”活動(dòng)啟動(dòng)儀式，開(kāi)展啟動(dòng)日集中宣傳活動(dòng)。

2.7月為“支付安全宣傳月”。

責(zé)任單位：運(yùn)營(yíng)管理部。運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)于7月30日前向XX市銀行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送當(dāng)月的活動(dòng)小結(jié)、簡(jiǎn)報(bào)、圖片等資料，同時(shí)抄送綜合管理部、合規(guī)管理部。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，銀行卡產(chǎn)業(yè)從無(wú)到有，規(guī)模不斷擴(kuò)大。截至20xx年底，我國(guó)銀行卡交易總額占全國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額的比重已高達(dá)48.7%，人均持卡5.06張，銀行卡已發(fā)展成為我國(guó)民眾日常生活最重要的支付工具。當(dāng)前，銀行卡各類創(chuàng)新產(chǎn)品層出不窮，支付創(chuàng)新手段持續(xù)涌現(xiàn)，持卡人的各類金融需求也在日益增長(zhǎng)，這都對(duì)銀行卡支付安全保護(hù)工作提出了新要求。

基于此，本宣傳月活動(dòng)內(nèi)容以“支付安全”為主題，圍繞“提升持卡人安全用卡意識(shí)，構(gòu)建良好銀行卡支付環(huán)境”，結(jié)合本單位實(shí)際，開(kāi)展多層面、多角度的宣傳普及活動(dòng)，包含但不限于以下幾類：卡片保管、密碼安全、ATM操作、POS刷卡、網(wǎng)上支付、芯片卡普及、三方支付平臺(tái)使用等?；顒?dòng)期間，應(yīng)著重通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)廳堂人員日常管理、指導(dǎo)操作，廳堂醒目位置擺放折頁(yè)及展板，播放教育宣傳片，在網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、社交媒體等電子渠道投放等方式維護(hù)銀行卡支付安全，營(yíng)造良好用卡環(huán)境，達(dá)到更廣泛、更深入人心的宣教目的。

3.8月為“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳月”。

責(zé)任單位：運(yùn)營(yíng)管理部。運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)于8月30日前向XX市銀行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送當(dāng)月的活動(dòng)小結(jié)、簡(jiǎn)報(bào)、圖片等資料，同時(shí)抄送綜合管理部、合規(guī)管理部。

近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙日益呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)鏈化、多渠道化和蔓延化的發(fā)展趨勢(shì)，嚴(yán)重危害著人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，損害社會(huì)誠(chéng)信和金融和諧穩(wěn)定。截至20xx年，通過(guò)全社會(huì)的共同努力，我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)態(tài)勢(shì)得到了有效遏制，取得了階段性成果。但隨著互聯(lián)網(wǎng)的廣泛普及和信息通訊技術(shù)的迅猛發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙愈加呈現(xiàn)出手段高科技化、形式多樣化、過(guò)程迅速化、作案隱蔽化的特點(diǎn)，防范打擊工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻。

本宣傳月活動(dòng)應(yīng)采取“打防并舉、以防為主”的方式，著力做好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)防、識(shí)別和處置工作。各單位應(yīng)在多年來(lái)積累的宣傳資料、渠道、方式等經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，注意歸納總結(jié)轄內(nèi)地區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見(jiàn)類型、慣用手法、作案方式、發(fā)案特點(diǎn)、新型手段等信息，加以有效利用并制定反制措施及應(yīng)對(duì)方案，及時(shí)通過(guò)廳堂、柜面、機(jī)具、網(wǎng)絡(luò)、媒體等平臺(tái)宣傳教育。

4.9月為“青少年金融知識(shí)普及教育宣傳月”。

責(zé)任單位：綜合管理部、合規(guī)管理部。綜合管理部負(fù)責(zé)于9月30日前向XX市銀行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送當(dāng)月的活動(dòng)小結(jié)、簡(jiǎn)報(bào)、圖片等資料。

金融知識(shí)是青少年健康成長(zhǎng)過(guò)程中必須了解和掌握的重要基礎(chǔ)知識(shí)。我國(guó)歷來(lái)高度重視青少年金融知識(shí)普及教育工作，做好他們的金融知識(shí)普及教育工作具有深遠(yuǎn)意義。

本宣傳月活動(dòng)應(yīng)以“請(qǐng)進(jìn)來(lái)、走出去”為主要開(kāi)展方式。針對(duì)小學(xué)生、中學(xué)生、大學(xué)生等不同年齡段群體制定有針對(duì)性的教育計(jì)劃，有的放矢的`開(kāi)展特色教育。各單位應(yīng)充分考慮學(xué)生的理解能力，在結(jié)合受眾實(shí)際需求基礎(chǔ)上，制作適合小學(xué)生特點(diǎn)的，兼顧趣味性，圖文并茂、簡(jiǎn)明生動(dòng)的金融知識(shí)宣傳冊(cè)、動(dòng)畫(huà)、海報(bào)、展板等材料;針對(duì)中學(xué)生視野開(kāi)闊、接受能力強(qiáng)的特點(diǎn)，以及對(duì)金融知識(shí)及產(chǎn)品有一定的理性及感性認(rèn)識(shí)，宣傳內(nèi)容應(yīng)注重靈活性、多樣性。除傳統(tǒng)宣傳方式外，還應(yīng)大量在社交媒體、校園平臺(tái)等渠道投放相關(guān)金融知識(shí);針對(duì)大學(xué)生群體的實(shí)際需求以及即將步入社會(huì)，投身各行業(yè)建設(shè)的實(shí)際情況，在金融知識(shí)宣傳方面應(yīng)側(cè)重實(shí)效性，幫助這一群體進(jìn)一步了解金融行業(yè)，深入學(xué)習(xí)金融知識(shí)，熟練掌握金融工具，注重防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

三、活動(dòng)要求

(一)積極籌備，全面部署。

全行各單位應(yīng)總結(jié)往年活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)真組織，創(chuàng)新豐富宣傳形式。同時(shí)，指定專人負(fù)責(zé)，統(tǒng)一協(xié)調(diào)溝通，把握活動(dòng)進(jìn)度。根據(jù)分行的活動(dòng)安排，準(zhǔn)備好宣傳材料，確?；顒?dòng)有序開(kāi)展。

(二)建立機(jī)制，落實(shí)推動(dòng)。

分行會(huì)加強(qiáng)督導(dǎo)檢查，制定活動(dòng)方案，定期巡查各單位活動(dòng)開(kāi)展情況，督導(dǎo)各單位按照活動(dòng)要求開(kāi)展各階段活動(dòng)，避免活動(dòng)流于形式，確保活動(dòng)的實(shí)際效果。

(三)統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)。

各單位應(yīng)高度重視消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，以宣傳活動(dòng)為契機(jī)，全面提高對(duì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的認(rèn)識(shí)，結(jié)合監(jiān)管部門及我行工作要求，切實(shí)有效開(kāi)展金融知識(shí)宣傳活動(dòng)，分行將對(duì)各單位活動(dòng)開(kāi)展情況、實(shí)際效果進(jìn)行總結(jié)和評(píng)估。各支行要及時(shí)部署本年度宣傳活動(dòng)，確保將各項(xiàng)工作落到實(shí)處，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，不走過(guò)場(chǎng)，提高金融服務(wù)水平和質(zhì)量，樹(shù)立我行良好的社會(huì)形象。

(四)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任。

各單位應(yīng)加強(qiáng)對(duì)此次宣傳活動(dòng)的組織，切實(shí)負(fù)起責(zé)任，將具體工作落實(shí)到位，確?；顒?dòng)取得實(shí)效，同時(shí)，各單位在落實(shí)好任務(wù)的同時(shí)，要及時(shí)做好信息反饋工作，及時(shí)準(zhǔn)確地將宣傳活動(dòng)開(kāi)展情況及宣傳材料報(bào)送分行領(lǐng)導(dǎo)工作小組辦公室。

(五)強(qiáng)化宣傳，綠色為主。

各支行、營(yíng)業(yè)部應(yīng)采取多種途徑普及金融知識(shí)，提高金融知識(shí)普及的有效性。日常宣傳活動(dòng)包括設(shè)立宣傳窗口、營(yíng)業(yè)廳擺放宣傳資料、懸掛宣傳橫幅、設(shè)立專人接待客戶等。要利用LED顯示屏、自助設(shè)備、液晶電視、多媒體觸摸屏等網(wǎng)點(diǎn)資源進(jìn)行宣傳。各單位要加大宣傳力度，創(chuàng)新宣傳渠道，拓寬宣傳思路。除網(wǎng)點(diǎn)宣傳、社區(qū)宣傳、商圈宣傳、校園宣傳、廠礦宣傳等傳統(tǒng)宣教陣地外，應(yīng)充分利用社交媒體、電視、廣播等綠色途徑，全方位多角度普及金融知識(shí)，提高宣傳普及工作的覆蓋面和觸達(dá)率，開(kāi)拓普及金融知識(shí)傳播新途徑。

金融營(yíng)銷方案4

一、活動(dòng)宗旨

宣傳金融知識(shí)，積極引導(dǎo)農(nóng)村牧區(qū)青年樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)理念，科學(xué)理財(cái)，掌握信貸和投資技能，增加財(cái)產(chǎn)性收入，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)團(tuán)組織在提高國(guó)民金融素質(zhì)、促進(jìn)金融生態(tài)建設(shè)、服務(wù)青年生活、建設(shè)新農(nóng)村新牧區(qū)的重要作用。

二、活動(dòng)主題

宣傳金融知識(shí)，服務(wù)青年生活，建設(shè)新農(nóng)村新牧區(qū)。

三、活動(dòng)時(shí)間

20xx年7月至12月

四、活動(dòng)內(nèi)容

xx團(tuán)委協(xié)調(diào)有關(guān)金融部門，組織金融專家和金融機(jī)構(gòu)青年志愿者，充分利用共青團(tuán)組織和農(nóng)村牧區(qū)青年中心的宣傳平臺(tái)，采取青年喜聞樂(lè)見(jiàn)的形式，深入農(nóng)村牧區(qū)廣泛宣傳有關(guān)金融知識(shí)，把股票、保險(xiǎn)、基金等金融產(chǎn)品的理財(cái)知識(shí)，小額信用貸款辦理流程，以及預(yù)防非法集資、識(shí)別金融詐騙等常識(shí)，傳送給農(nóng)村牧區(qū)青年。

（一）舉辦金融知識(shí)現(xiàn)場(chǎng)咨詢服務(wù)活動(dòng)。

通過(guò)設(shè)置宣傳板、播放宣傳片、開(kāi)展金融知識(shí)講座、有獎(jiǎng)競(jìng)答、廣場(chǎng)文藝表演等宣傳形式，為農(nóng)村牧區(qū)青年提供金融知識(shí)咨詢服務(wù)。xx團(tuán)委將協(xié)調(diào)xx法學(xué)會(huì)金融證券法研究會(huì)、金融辦、xx公司等有關(guān)金融部門在全區(qū)巡回宣講各種金融知識(shí)。

（二）建立金融知識(shí)服務(wù)站。

xx公司與各旗縣（市、區(qū)）團(tuán)委建立長(zhǎng)期合作關(guān)系，建立金融知識(shí)服務(wù)站。通過(guò)xx公司網(wǎng)點(diǎn)向公眾發(fā)放《送金融知識(shí)下鄉(xiāng)系列叢書(shū)》，進(jìn)行金融知識(shí)宣傳，提供便民金融服務(wù)。

（三）組織獻(xiàn)愛(ài)心、送溫暖活動(dòng)。

xx公司組織本系統(tǒng)團(tuán)員青年在農(nóng)村牧區(qū)廣泛開(kāi)展獻(xiàn)愛(ài)心、送溫暖等青年志愿者活動(dòng)，并有針對(duì)性地為農(nóng)村牧區(qū)弱勢(shì)群體提供金融支持。

五、活動(dòng)推進(jìn)

（一）籌備啟動(dòng)階段（20xx年7月）

xx團(tuán)委會(huì)同有關(guān)金融機(jī)構(gòu)成立“青春建功新農(nóng)村新牧區(qū)——送金融知識(shí)下鄉(xiāng)”活動(dòng)協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定并下發(fā)行動(dòng)方案。各級(jí)團(tuán)組織相應(yīng)成立協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況與青年金融服務(wù)需求，制定行動(dòng)方案并逐級(jí)上報(bào)。

（二）全面實(shí)施階段（20xx年8月至11月）

各級(jí)團(tuán)組織和有關(guān)金融機(jī)構(gòu)按照行動(dòng)方案，全面組織開(kāi)展相關(guān)活動(dòng)。

（三）總結(jié)階段（20xx年12月）

各級(jí)團(tuán)組織和有關(guān)金融機(jī)構(gòu)對(duì)本地區(qū)開(kāi)展活動(dòng)的情況進(jìn)行總結(jié)，查找活動(dòng)開(kāi)展中存在的問(wèn)題并提出對(duì)策建議。評(píng)選“青春建功新農(nóng)村新牧區(qū)——送金融知識(shí)下鄉(xiāng)”精品行動(dòng)、優(yōu)秀單位和個(gè)人，樹(shù)立先進(jìn)典型，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。

六、活動(dòng)要求

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各級(jí)團(tuán)組織要充分認(rèn)識(shí)本次活動(dòng)的重要意義，加強(qiáng)工作指導(dǎo)，積極為活動(dòng)開(kāi)展提供必要的保障。要吸收有關(guān)金融機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組成員，加強(qiáng)溝通合作，構(gòu)建宣傳平臺(tái)，努力形成分工負(fù)責(zé)、相互支持、注重實(shí)效的工作格局。

（二）構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制。要組織引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)工作人員深入基層、深入青年，通過(guò)發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷、召開(kāi)座談會(huì)等形式，準(zhǔn)確把握農(nóng)村牧區(qū)青年的金融服務(wù)需求，確定服務(wù)項(xiàng)目。要加強(qiáng)對(duì)活動(dòng)的督導(dǎo)檢查，提高工作的科學(xué)性、計(jì)劃性，努力打造品牌活動(dòng)，構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制。

（三）注重宣傳引導(dǎo)。要廣泛宣傳，積極引導(dǎo)，通過(guò)團(tuán)刊、網(wǎng)絡(luò)等形式，及時(shí)發(fā)布、上報(bào)有關(guān)活動(dòng)的動(dòng)態(tài)信息，交流活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)，深化活動(dòng)效果。要積極爭(zhēng)取新聞媒體的參與與合作，營(yíng)造聲勢(shì)，形成良好社會(huì)氛圍，擴(kuò)大活動(dòng)的社會(huì)影響力。

金融營(yíng)銷方案5

隨著金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇，拓展市場(chǎng)空間、擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍、穩(wěn)定客戶群體、保障公司效益已成為公司目前面臨的巨大問(wèn)題，為充分保證公司業(yè)務(wù)在穩(wěn)定中持續(xù)發(fā)展的良好態(tài)勢(shì)，形成健康有序、跨越發(fā)展的良好氛圍，進(jìn)而不斷提高郵儲(chǔ)銀行公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)效益，現(xiàn)結(jié)合公司工作實(shí)際制定如下業(yè)務(wù)項(xiàng)目營(yíng)銷方案。

一、構(gòu)建營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)

在公司內(nèi)部構(gòu)建起完善的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)指揮系統(tǒng)，建立健全營(yíng)銷管理機(jī)制。首先在現(xiàn)有的領(lǐng)導(dǎo)格局的基礎(chǔ)上，成立營(yíng)銷組織機(jī)構(gòu)，健全相應(yīng)的營(yíng)銷管理制度和營(yíng)銷崗位責(zé)任制度。其次是落實(shí)營(yíng)銷責(zé)任，實(shí)行專人專區(qū)分片包干的辦法，避免業(yè)務(wù)交叉。在公司內(nèi)部初步形成上級(jí)指導(dǎo)下級(jí)、下級(jí)對(duì)上級(jí)負(fù)責(zé)的層級(jí)營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)管理模式。在公司對(duì)外業(yè)務(wù)上建立完善的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)，實(shí)行全面覆蓋的工作方式，將本責(zé)任區(qū)內(nèi)業(yè)務(wù)對(duì)象做好詳細(xì)統(tǒng)計(jì)，并針對(duì)客戶特點(diǎn)開(kāi)展適應(yīng)的對(duì)口業(yè)務(wù)。切實(shí)做好大客戶溝通維護(hù)和跟蹤服務(wù)，并抓住市場(chǎng)機(jī)遇適時(shí)開(kāi)拓業(yè)務(wù)，不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，確保各項(xiàng)指標(biāo)的圓滿完成。

二、業(yè)務(wù)擴(kuò)展計(jì)劃

在原有業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，積極開(kāi)展業(yè)務(wù)拓展擴(kuò)邊工作。除保持好現(xiàn)有的對(duì)公存款業(yè)務(wù)外，抓住財(cái)政業(yè)務(wù)公關(guān)的主線，大力開(kāi)拓私營(yíng)公司、私營(yíng)業(yè)主的業(yè)務(wù)服務(wù)市場(chǎng)。同時(shí)開(kāi)展多元化服務(wù)模式，適時(shí)開(kāi)發(fā)代收代繳、通存通兌等轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，不斷擴(kuò)大服務(wù)面積、增加服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，進(jìn)一步增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

三、營(yíng)銷戰(zhàn)略規(guī)劃

在營(yíng)銷戰(zhàn)略上，一是要積極開(kāi)展郵政儲(chǔ)蓄宣傳活動(dòng)。以財(cái)政為軸，采取上街宣傳、上門宣傳等主動(dòng)宣傳措施，充分利用戶外墻體、電視專題、報(bào)紙專欄和廣告宣傳等主流媒體加大業(yè)務(wù)宣傳力度，及時(shí)公布業(yè)務(wù)拓展?fàn)顩r。二是要不斷改進(jìn)服務(wù)程序。除增加服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)外，進(jìn)一步改善營(yíng)業(yè)辦公環(huán)境，增加自動(dòng)取款設(shè)施，改進(jìn)業(yè)務(wù)辦理程序，不斷提高工作效率。使客戶在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中感到不繁瑣，感受到服務(wù)的周到和貼心。三是要不斷提高服務(wù)質(zhì)量。要以高度的責(zé)任心扎實(shí)做好本職工作，熟練崗位業(yè)務(wù)，做到耐心周到服務(wù)。以良好的行為舉止樹(shù)立公司服務(wù)形象。

四、業(yè)務(wù)管理策略

要在嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)崗位責(zé)任制度的同時(shí)，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷上強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理、規(guī)定業(yè)務(wù)指標(biāo)，制定詳細(xì)的部門或個(gè)人營(yíng)銷計(jì)劃、營(yíng)銷方法和營(yíng)銷目標(biāo)，進(jìn)一步明確營(yíng)銷業(yè)績(jī)考核考評(píng)辦法，在管理上形成落實(shí)、指導(dǎo)、跟蹤和推進(jìn)機(jī)制。落實(shí)營(yíng)銷責(zé)任后，要及時(shí)掌握營(yíng)銷工作進(jìn)度、了解營(yíng)銷工作進(jìn)展情況，充分交流營(yíng)銷工作經(jīng)驗(yàn)，制定營(yíng)銷工作推進(jìn)策略。部門整體形成合力，同步推進(jìn)整個(gè)部門的營(yíng)銷業(yè)績(jī)，進(jìn)而推動(dòng)公司整體營(yíng)銷業(yè)績(jī)的穩(wěn)步提升，實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)效益的最大化。

金融營(yíng)銷方案6

為更加緊密圍繞總行“加快轉(zhuǎn)型，提升貢獻(xiàn)”的發(fā)展思路和“量質(zhì)并重”的經(jīng)營(yíng)理念，加大零售產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，調(diào)整零售結(jié)構(gòu)，努力提升管理效能，推進(jìn)零售業(yè)務(wù)新進(jìn)展，結(jié)合我行零售業(yè)務(wù)實(shí)際情況，我支行制定了如下首季開(kāi)門紅方案：

一、總體工作思路

我支行堅(jiān)決執(zhí)行總行首季開(kāi)門紅總體思想思路，即堅(jiān)持“以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向”的基本思路，圍繞“開(kāi)門紅”目標(biāo)任務(wù)，序時(shí)推進(jìn)。改變傳統(tǒng)零售業(yè)務(wù)發(fā)展模式，做好零售業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，變單一為多元，變粗放為精細(xì)。充分把握兩節(jié)前后金融資源較為豐富的發(fā)展機(jī)遇，策應(yīng)總行零售業(yè)務(wù)“開(kāi)門紅”競(jìng)賽活動(dòng)部署，全面推進(jìn)零售業(yè)務(wù)“開(kāi)門紅”工作有序快速發(fā)展，為全年經(jīng)營(yíng)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

二、經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)

（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

做好個(gè)人金融資產(chǎn)凈增，在20XX年的基礎(chǔ)之上加強(qiáng)儲(chǔ)蓄存款新增和理財(cái)類金融資產(chǎn)凈增。加大個(gè)人貸款發(fā)放量，在加大辦理個(gè)人一手住房按揭貸款的基礎(chǔ)之上，創(chuàng)新個(gè)人貸款產(chǎn)品。同時(shí)加快中間業(yè)務(wù)的辦理，加大信用卡、電子銀行和網(wǎng)上銀行的新增量。

（二）管理目標(biāo)

堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，全面提升條線精細(xì)化管理水平，確保競(jìng)賽期內(nèi)無(wú)案件、無(wú)媒體曝光、無(wú)重大客戶投訴、無(wú)嚴(yán)重違規(guī)事件。

三、主要工作措施

（一）正確把握形勢(shì)，明晰零售業(yè)務(wù)定位

隨著銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的不斷加劇，金融脫媒化步伐加快，利率市場(chǎng)化造成利差收窄，傳統(tǒng)單一業(yè)務(wù)發(fā)展模式受到擠壓。為應(yīng)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)需要，培植新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，零售業(yè)務(wù)理應(yīng)受到高度重視。

發(fā)展零售業(yè)務(wù)要走“量和質(zhì)”并舉的導(dǎo)向之路，不斷擴(kuò)大優(yōu)質(zhì)客戶、基礎(chǔ)客戶、VIP客戶總量，提高網(wǎng)均和人均水平，依托個(gè)人貸款、信用卡、儲(chǔ)蓄存款、理財(cái)產(chǎn)品等個(gè)人金融資產(chǎn)的發(fā)展，借助我行網(wǎng)點(diǎn)資源、ATM自助設(shè)備和電子銀行渠道平臺(tái)，提供綜合性金融服務(wù)方案和專業(yè)零售產(chǎn)品，滿足客戶多元化服務(wù)需求，不斷壯大我行基本客戶群。

（二）夯實(shí)儲(chǔ)蓄基礎(chǔ)，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)

關(guān)注符合城市產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向和技改項(xiàng)目單位中的個(gè)人客戶群體，舊城改造拆遷款，IT行業(yè)、現(xiàn)代物流、職業(yè)經(jīng)紀(jì)人等行業(yè)從業(yè)者，溝通財(cái)政、國(guó)土、學(xué)校、醫(yī)院、社保等機(jī)關(guān)事業(yè)單位。

1、加強(qiáng)客戶基礎(chǔ)分析。安排專人定時(shí)進(jìn)行系統(tǒng)分析，做好動(dòng)態(tài)圖示，摸清客戶基礎(chǔ)。建立涉及家庭、單位、社交圈等內(nèi)容的基本信息檔案，維護(hù)存量客戶，拓展增量客戶，從存量客戶中挖掘優(yōu)質(zhì)客戶，區(qū)別對(duì)待不同界面客戶，提供適合相應(yīng)界面客戶的個(gè)性化服務(wù)方案。

2、明確客戶目標(biāo)群。在緊抓高端客戶的同時(shí)，從海量的中小客戶中發(fā)現(xiàn)潛在價(jià)值，在人力、財(cái)力資源有限的條件下，堅(jiān)持抓大不放小，把服務(wù)做到最細(xì)微處，對(duì)中小個(gè)人客戶進(jìn)行批量式開(kāi)發(fā)。

3、抓好存量客戶的維護(hù)、轉(zhuǎn)化和提升。一方面要做好現(xiàn)有高端客戶的維護(hù)工作，另一方面要從一般客戶中發(fā)掘有潛力客戶進(jìn)行后續(xù)營(yíng)銷工作，利用網(wǎng)上銀行、自助交易等電子銀行服務(wù)方法，通過(guò)老客戶帶動(dòng)新客戶，增加更多的儲(chǔ)蓄資源。

4、拓寬吸存渠道。充分利用兩節(jié)前后旺季時(shí)間，大量外出務(wù)工人員返鄉(xiāng)之際，發(fā)揮人脈資源優(yōu)勢(shì)，宣傳挖掘，帶動(dòng)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)增長(zhǎng)；要走進(jìn)工業(yè)、科技園區(qū)，密切聯(lián)系授信合作單位，抓住年終發(fā)放獎(jiǎng)金機(jī)遇，做好借記卡、儲(chǔ)蓄存單（存折）批量代發(fā)準(zhǔn)備，爭(zhēng)取最大客戶沉淀量；要通過(guò)街道（社區(qū)）辦事處、產(chǎn)業(yè)集鎮(zhèn)的配合，采取發(fā)放宣傳冊(cè)頁(yè)、面對(duì)面問(wèn)卷調(diào)查、贈(zèng)送小禮品等方式，挖掘中高檔小區(qū)、產(chǎn)業(yè)集鎮(zhèn)內(nèi)的大眾群體，營(yíng)銷小區(qū)和產(chǎn)業(yè)集鎮(zhèn)內(nèi)各式家庭年末結(jié)余資金；要以理財(cái)產(chǎn)品銷售為契機(jī)，做好儲(chǔ)蓄營(yíng)銷準(zhǔn)備，建立臺(tái)帳明細(xì)，隨時(shí)關(guān)注產(chǎn)品到期時(shí)間，積極動(dòng)員理財(cái)資金轉(zhuǎn)存儲(chǔ)蓄。

（三）堅(jiān)持“雙輪驅(qū)動(dòng)”，帶動(dòng)個(gè)貸全面發(fā)展

利用“開(kāi)門紅”營(yíng)銷旺季，走“雙輪驅(qū)動(dòng)”之路，“以住房貸做規(guī)模，以經(jīng)營(yíng)貸做利潤(rùn)”，形成涵蓋住房、消費(fèi)、經(jīng)營(yíng)、民生四大門類的個(gè)貸發(fā)展局面，提高個(gè)貸市場(chǎng)占有率。

1、以優(yōu)質(zhì)品牌專業(yè)市場(chǎng)為源頭和抓手，重點(diǎn)推進(jìn)綜合消費(fèi)貸款市場(chǎng)營(yíng)銷。該市場(chǎng)需求較大，客戶質(zhì)量較高，一方面可以提高貸款的議價(jià)能力，另一方面也可鎖定一批高價(jià)值客戶，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的交叉營(yíng)銷和綜合收益。

2、加強(qiáng)同已準(zhǔn)入的個(gè)人一手住房貸款按揭樓盤項(xiàng)目進(jìn)行合作，集中鎖定優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)資源和客戶資源，進(jìn)行分層營(yíng)銷，同時(shí)開(kāi)辟綠色服務(wù)通道，對(duì)優(yōu)質(zhì)樓盤優(yōu)先匹配信貸規(guī)模，實(shí)現(xiàn)個(gè)人住房貸款開(kāi)門紅。

3、按照總行“個(gè)貸業(yè)務(wù)批發(fā)做”的理念，將非行業(yè)類專業(yè)市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)貸款納入資產(chǎn)折現(xiàn)類項(xiàng)目，深入推進(jìn)個(gè)貸業(yè)務(wù)批發(fā)營(yíng)銷模式，發(fā)揮規(guī)模效應(yīng)，提升對(duì)優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展再上新臺(tái)階。

4、加強(qiáng)支行轄內(nèi)行業(yè)市場(chǎng)分析，研究行業(yè)和客戶特點(diǎn)，提高市場(chǎng)反應(yīng)速度和應(yīng)變能力，著力推廣符合客戶需求的個(gè)貸產(chǎn)品，提高產(chǎn)品覆蓋率。

（四）加強(qiáng)理財(cái)中心建設(shè)，促進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)長(zhǎng)足發(fā)展

隨著金融脫媒現(xiàn)象愈演愈烈、利率市場(chǎng)化進(jìn)程加速推進(jìn)