2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫與答案

2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫與答案

單選題（共50題）1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說法錯誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A2、關(guān)于私募基金投資者人數(shù)，下列說法不正確的是（）。A.私募基金采取有限合伙企業(yè)形式的，人數(shù)不得超過200人B.私募基金采取契約形式的，人數(shù)不得超過200人C.私募基金采取有限責任公司形式的，人數(shù)不得超過50人?D.私募基金采取股份有限公司形式的，人數(shù)不得超過200人【答案】A3、(2016年)屬于基金托管人規(guī)范行為的有（）。A.墊付基金管理人20％的注冊資本B.根據(jù)需要進行投資，并在規(guī)定時間內(nèi)償還基金財產(chǎn)C.單獨為基金設(shè)立資金和證券賬戶D.為托管的所有基金設(shè)立一個銀行存款賬戶【答案】C4、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)銷售基金份額應當具備的必要條件不包括（）。A.具有相應專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢報務B.具有相應的技術(shù)設(shè)備辦理申購和贖回業(yè)務C.具有一定的市場認可度D.開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項【答案】C5、中國證券投資基金探索階段的特點不包括（）。A.探索性B.自發(fā)性C.不規(guī)范性D.監(jiān)管嚴格性【答案】D6、在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，客戶信息需要保存20年以上的是。（）A.客戶身份資料B.基金份額持有人名稱C.交易記錄D.與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料【答案】B7、基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.對基金銷售業(yè)務以及人際關(guān)系的維護B.基金投資效益及客戶評價的穩(wěn)步提高C.對基金銷售業(yè)績及工作人員素質(zhì)的提高D.對硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗的交流【答案】A8、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人董事會和管理層應當重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案D.公司應設(shè)立督察長，對董事會負責【答案】B9、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的（）保管，并委托（）進行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。A.基金管理人，基金托管人B.基金托管人，基金管理人C.基金投資人，基金托管人D.基金投資人，基金管理人【答案】B10、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是()。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場【答案】D11、（）又被稱為指數(shù)型基金。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.公募基金D.私募基金【答案】B12、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道比較單一，以（）代銷為主。A.銀行和保險公司B.中介機構(gòu)C.銀行和券商D.證券公司和保險公司【答案】C13、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成，以下表述錯誤的是（）。A.《證券投資基金法》關(guān)于"基金行業(yè)協(xié)會"的章節(jié)詳細規(guī)定了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責B.基金管理人、基金托管人應當加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，基金服務機構(gòu)等其他機構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會成為會員C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場的政府監(jiān)管機構(gòu)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員依據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》和《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會治理【答案】C14、關(guān)于分級基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.分級基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰譈.一只分級基金同時具有風險收益特征不同的份額類別C.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進行投資運作D.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性【答案】C15、關(guān)于ETF的申購，下列說法正確的是（）A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍B.ETF的申購分為場內(nèi)申購和場外申購兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購D.申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢匀鲣N【答案】A16、公開披露的基金信息不包括（）。A.基金招募說明書B.基金份額上市交易公告書C.基金資產(chǎn)總值、基金份額總值D.基金份額申購、贖回價格【答案】C17、(2017年)基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當時資產(chǎn)組合狀況，上報中國證監(jiān)會當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)，由監(jiān)管機構(gòu)決定接受全額贖回或部分延期贖回B.基金管理人應及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當時資產(chǎn)組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監(jiān)會備案C.基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)當時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請D.基金管理人可以根據(jù)當時資產(chǎn)組合狀況決定按受全額贖回或部分延期贖回【答案】D18、（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責D.專業(yè)審慎【答案】B19、某私募基金于2017年10月27日清算終止，按《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，該私募基金的管理人應該妥善保存該私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料。保存期限至少應該至（）。A.2037/10/27B.2027/10/27C.2032/10/27D.2022/10/27【答案】B20、通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20【答案】C21、（2017年真題）關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，下列說法錯誤的是（）。A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進行處罰B.檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限C.檢查并提出處理建議D.檢查并在發(fā)生風險的情況下代替業(yè)務人員進行操作【答案】D22、（2021年真題）中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問，因此，中國證監(jiān)會擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B.違法開展經(jīng)營活動C.涉嫌證券期貨違法D.涉嫌證券期貨犯罪【答案】A23、（2016年真題）關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A.要在基金機構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構(gòu)股東之外的其他人不受損失B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D.通過償付能力監(jiān)督和風險防控制度體系，維護投資人對金融機構(gòu)和金融市場的信心【答案】D24、社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應當遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會形態(tài)，以下不屬于道德特征的是（）。A.具有具體性B.具有差異性C.具有繼承性D.具有強制性【答案】D25、基金公司董事會依法行使以下職權(quán)（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】D26、合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。這屬于合規(guī)管理的（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】D27、我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是（）以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。A.《基金管理公司管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《基金運作管理辦法》D.《證券法》【答案】B28、如下哪一項，不屬于我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金的主要分類（）A.商品基金B(yǎng).ETF聯(lián)接基金C.非上市股權(quán)基金D.房地產(chǎn)基金【答案】B29、關(guān)于國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責，以下描述錯誤的是（）。A.指導和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.指導基金投資管理運作D.制定基金從業(yè)人員的資格標準【答案】C30、基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括（）。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.經(jīng)營理念D.部門業(yè)務規(guī)章【答案】C31、基金公司獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）?；鸸惊毩⒍氯藬?shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。A.2；1/2B.3；1/3C.4；1/4D.5；1/3【答案】B32、（2016年真題）下列基金種類中，具有最低風險的是（）。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金【答案】B33、（2019年真題）關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場提供流動性C.為國有企業(yè)解決融資需求D.對金融資產(chǎn)合理定價【答案】C34、以下關(guān)于基金份額發(fā)售的各種說法不正確的是（）。A.基金管理人應當在自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過6個月。C.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件D.基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前；任何人不得動用【答案】B35、（2021年真題）以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A36、關(guān)于基金份額持有人的信息披露義務，下列說法不正確的是（）。A.信息披露的義務主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露事項上B.只要代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會時，即有權(quán)自行召集持有人大會C.基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、會議事項、表決方式等事項。D.基金份額持有人大會可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10％以上的持有人提議召集【答案】B37、A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8.8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D38、我國股票反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債務C.信托D.擔?！敬鸢浮緼39、2013年，()專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B40、（2019年真題）某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為？（）A.預測基金的證券投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金【答案】D41、下列關(guān)于基金管理人的組織架構(gòu)和職能，說法錯誤的是（）。A.督察長對有效的風險管理承擔最終責任B.公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任C.各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人D.基金經(jīng)理是相應投資組合風險管理的第一責任人【答案】A42、關(guān)于中國基金銷售機構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C43、(2016年)封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負責辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機構(gòu)【答案】B44、合規(guī)獨立性中，最重要的是（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.以上都正確【答案】A45、基金業(yè)協(xié)會的職責不包括（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解C.對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管，負責交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分【答案】C46、我國第一只開放式基金設(shè)立于（）。A.1998年3年B.2001年9月C.1997年6月D.2000年8月【答案】B47、(2016年)基金投資涉及投資者的身份、地位及財富等個人信息，銷售機構(gòu)應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，主要體現(xiàn)了客戶服務原則中的（）。A.專業(yè)規(guī)范B.有效溝通C.安全第一D.客戶至上【答案】C48、通過（），投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務，以及基金交易、基金資訊等服務。A.電話服務中心B.自動傳真