2023年收集初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫(kù)附答案（典型題）

2023年收集初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫(kù)附答案（典型題）

單選題（共50題）1、（2017年真題）商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.內(nèi)部監(jiān)督B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.外部控制措施D.內(nèi)部環(huán)境【答案】C2、金融資產(chǎn)管理公司的核心業(yè)務(wù)是（）。A.投資業(yè)務(wù)B.中間業(yè)務(wù)C.借貸業(yè)務(wù)D.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)【答案】D3、下列選項(xiàng)中，說(shuō)法正確的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)納入資產(chǎn)負(fù)債表管理的機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，包括商業(yè)銀行及其附屬機(jī)構(gòu)B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至多每年開(kāi)展一次C.商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后，于每年6月30日前國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)、內(nèi)控管理職能部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)均承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查的職責(zé)，根據(jù)分工協(xié)調(diào)配合，構(gòu)建覆蓋各級(jí)機(jī)構(gòu)、各個(gè)產(chǎn)品、各個(gè)業(yè)務(wù)流程的監(jiān)督檢查體系【答案】D4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)突出合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，()權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類(lèi)指標(biāo)。A.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)B.發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)C.社會(huì)責(zé)任類(lèi)指標(biāo)D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)和經(jīng)營(yíng)效益類(lèi)指標(biāo)【答案】A5、資產(chǎn)負(fù)債表中，資產(chǎn)類(lèi)項(xiàng)目的排列順序是()。A.按資產(chǎn)獲得的難易程度排列B.按投資人擁有該資產(chǎn)的永久性程度，先長(zhǎng)后短的順序排列C.按照資產(chǎn)流動(dòng)性的程度由強(qiáng)到弱順序排列D.按各類(lèi)資產(chǎn)總量的大小順序排列【答案】C6、下列關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.同業(yè)拆借市場(chǎng)是銀行等金融機(jī)構(gòu)間的短期資金借貸市場(chǎng)B.同業(yè)拆借市場(chǎng)資金融通的期限較短C.同業(yè)拆借的潛在信用風(fēng)險(xiǎn)不高D.同業(yè)拆借形成的資金價(jià)格信號(hào)，反映了整個(gè)金融體系的資金供求狀況和流動(dòng)性狀況【答案】C7、托收承付是一種（）的結(jié)算方式，收付雙方必須簽有符合《經(jīng)濟(jì)合同法》的購(gòu)銷(xiāo)合同，一般需要雙方具有較高的信用度且有較長(zhǎng)期的合作關(guān)系。A.先收款后簽約B.先發(fā)貨后簽約C.先發(fā)貨后收款D.先收款后發(fā)貨【答案】C8、為了加強(qiáng)銀行業(yè)資本監(jiān)管，提高銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，巴塞爾委員會(huì)于1988年通過(guò)了（）。A.《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》B.《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》C.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》D.《巴塞爾協(xié)議Ⅳ》【答案】A9、（2019年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，境內(nèi)商業(yè)銀行開(kāi)辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件是（）。A.注冊(cè)資本為實(shí)繳資本，且不低于人民幣1億元或等值可兌換貨幣B.企業(yè)貸款業(yè)務(wù)客戶(hù)規(guī)模和客戶(hù)結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定C.具備開(kāi)辦收單業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)D.在境內(nèi)建有發(fā)卡業(yè)務(wù)主機(jī)、信用卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)管理系統(tǒng)等專(zhuān)業(yè)化運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施【答案】D10、《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定的存款保險(xiǎn)具有()。A.收益性B.安全性C.自主性D.強(qiáng)制性【答案】D11、普惠金融基本的本原則不包括（）。A.健全機(jī)制、持續(xù)發(fā)展B.機(jī)會(huì)平等、惠及民生C.市場(chǎng)主導(dǎo)、政府引導(dǎo)D.創(chuàng)造利潤(rùn)【答案】D12、商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入（）。A.一級(jí)資本B.二級(jí)資本C.核心一級(jí)資本D.其他一級(jí)資本【答案】B13、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，下列各項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)所需遵循的“法律規(guī)則和準(zhǔn)則”的是（）。A.法律B.行政法規(guī)C.自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則D.國(guó)際慣例【答案】D14、商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的大額少數(shù)資本投資中，核心一級(jí)資本投資合計(jì)超出本行核心一級(jí)資本凈額（）的部分應(yīng)從本銀行核心一級(jí)資本中扣除。A.5％B.8％C.10％D.15％【答案】C15、汽車(chē)金融公司提供汽車(chē)融資租賃業(yè)務(wù)期問(wèn)，汽車(chē)的所有權(quán)歸()。A.汽車(chē)金融公司B.消費(fèi)者C.銷(xiāo)售商D.以上都不是【答案】A16、惠普金融的發(fā)展目標(biāo)不包括（）。A.提高金融覆蓋率B.完善金融體系C.提高金融服務(wù)可得性D.提高金融服務(wù)滿(mǎn)意度【答案】B17、以下不是商業(yè)銀行運(yùn)用的控制措施的是（）。A.權(quán)責(zé)分離控制B.授權(quán)審批控制C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制D.績(jī)效考評(píng)控制【答案】A18、自（）起中國(guó)正式實(shí)行《存款保險(xiǎn)條例》，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)存款保險(xiǎn)制度實(shí)施。A.2004年5月1日B.2005年4月1日C.2004年4月1日D.2015年5月1日【答案】D19、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是（）。A.全覆蓋原則、重要性原則、制衡性原則、適應(yīng)性原則B.全面性原則、適應(yīng)性原則、獨(dú)立性原則、融合發(fā)展原則C.全覆蓋原則、制衡性原則、審慎性原則、相匹配原則D.全覆蓋原則、審慎性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則【答案】C20、下列關(guān)于回購(gòu)市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.先出售證券、后購(gòu)回證券稱(chēng)為正回購(gòu)B.先購(gòu)入證券、后出售證券稱(chēng)為逆回購(gòu)C.回購(gòu)市場(chǎng)是指通過(guò)回購(gòu)協(xié)議進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)D.回購(gòu)協(xié)議是指證券持有人在出售證券的同時(shí)，與證券購(gòu)買(mǎi)商約定在一定期限后再按約定價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格孰高原則購(gòu)回所售證券的協(xié)議【答案】D21、下列不屬于貸款分類(lèi)需要考慮的因素是（）。A.貸款的擔(dān)保B.借款人的還款記錄C.質(zhì)押人的還款意愿D.借款人的還款能力【答案】C22、（2018年真題）中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)的銀行業(yè)自律組織，負(fù)責(zé)對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督的單位是（）。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.財(cái)政部C.中國(guó)人民銀行D.人社部【答案】A23、貨幣市場(chǎng)是指交易期限在（）年以?xún)?nèi)的短期金融工具市場(chǎng)。A.五B.十C.三D.一【答案】D24、以下屬于貨幣市場(chǎng)的是()。A.同業(yè)拆借市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)D.期貨市場(chǎng)【答案】A25、根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行（）。A.風(fēng)險(xiǎn)提示B.停業(yè)整頓C.沒(méi)收違法所得D.吊銷(xiāo)許可證【答案】A26、同業(yè)借款業(yè)務(wù)期限按照監(jiān)管部門(mén)對(duì)金融機(jī)構(gòu)借款期限的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，由雙方共同協(xié)商確定，但最長(zhǎng)期限自提款之日起不得超過(guò)（）年。A.2B.3C.4D.5【答案】B27、固定資產(chǎn)貸款發(fā)放和支付過(guò)程中，商業(yè)銀行應(yīng)（），并與貸款配套使用。A.確認(rèn)所有的項(xiàng)目資本金先行到位B.確認(rèn)與擬發(fā)放貸款同比例的項(xiàng)目資本金足額到位C.確認(rèn)借款人必須在貸款到位后的1月內(nèi)項(xiàng)目資金足額到位D.確認(rèn)50％的項(xiàng)目資本金先行到位【答案】B28、（）負(fù)責(zé)定期檢查評(píng)估商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的運(yùn)作情況，監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況，對(duì)新出臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理方案進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估。A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C29、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全本機(jī)構(gòu)統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，并將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全機(jī)構(gòu)統(tǒng)一授信體系，由()實(shí)施授權(quán)管理。A.人民銀行總行自上而下B.總部自上而下C.支行行長(zhǎng)自下而上D.董事會(huì)自上而下【答案】B30、2007年，()頒布實(shí)施新的《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》，從制度上解決了長(zhǎng)期困擾行業(yè)發(fā)展的關(guān)聯(lián)交易等一系列問(wèn)題。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.信托管理局D.外匯管理局【答案】A31、2008年國(guó)際金融危機(jī)后，美國(guó)金融監(jiān)管模式備受關(guān)注的原因在于()。A.此輪危機(jī)源于美國(guó)B.此輪危機(jī)美國(guó)損失最大C.此輪危機(jī)造成美國(guó)金融行業(yè)大量倒閉D.此輪危機(jī)源于中國(guó)【答案】A32、下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理機(jī)制的是()。A.合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制B.合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制C.誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制D.公平競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制【答案】D33、()是指除傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)外，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣等各項(xiàng)業(yè)務(wù)，都要納入風(fēng)險(xiǎn)管理范圍。A.全面性B.全程性C.全員性D.全局性【答案】A34、合規(guī)文化的特點(diǎn)不包括()。A.合規(guī)文化的核心是守法意識(shí)B.合規(guī)文化是銀行的自身需求C.合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向D.合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)【答案】A35、《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理方法》規(guī)定的批量轉(zhuǎn)讓是指金融企業(yè)對(duì)()戶(hù)／項(xiàng)以上不良資產(chǎn)進(jìn)行組包，定向轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)管理公司的行為。A.5B.8C.9D.10【答案】D36、（）是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的可能性。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B37、銀行業(yè)消費(fèi)者按照投訴的影響程度分為（）。A.一般性投訴和重大投訴B.普通投訴和重要投訴C.普通投訴和一般性投訴D.重大投訴投訴和普通投訴【答案】A38、商業(yè)銀行制定產(chǎn)品政策、客戶(hù)管理和營(yíng)銷(xiāo)政策的前提是（）。A.市場(chǎng)細(xì)分B.產(chǎn)品定位C.銀行形象定位D.目標(biāo)市場(chǎng)分析【答案】D39、下列不屬于貨幣經(jīng)紀(jì)公司外匯市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品范圍的是()。A.匯率期貨交易B.外匯即期交易C.外匯掉期交易D.外匯期權(quán)交易【答案】A40、對(duì)于核銷(xiāo)后的呆賬，金融企業(yè)要繼續(xù)盡職追償，盡最大可能實(shí)現(xiàn)()。A.債務(wù)的清晰化B.權(quán)責(zé)的明確化C.回收價(jià)值最大化D.收益價(jià)值最大化【答案】C41、巴塞爾委員會(huì)對(duì)違約概率設(shè)定()的下限是為了給風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重設(shè)定下限，也是考慮到商業(yè)銀行在檢驗(yàn)小概率事件時(shí)所面臨的困難。A.0.01％B.0.02％C.0.03％D.0.04％【答案】C42、借款人申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款應(yīng)符合的基本條件不包括（）。A.借款人依法設(shè)立B.無(wú)需表明貸款用途C.有合法的還款來(lái)源D.無(wú)重大不良信用記錄【答案】B43、（2018年真題）根據(jù)《金融企業(yè)呆賬核銷(xiāo)管理辦法（2015年修訂版）》，下列不屬于財(cái)產(chǎn)追償證明或清收?qǐng)?bào)告內(nèi)容的是（）。A.金融企業(yè)出具的法律意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).采取的補(bǔ)救措施C.債務(wù)追收過(guò)程D.形成呆賬的原因【答案】A44、（2020年真題）以下關(guān)于反洗錢(qián)工作說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案B.中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)管工作C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)包括建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)的履行，是打擊洗錢(qián)上游犯罪的需要，與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)沒(méi)有關(guān)系【答案】D45、（2017年真題）《中華人民共和國(guó)民法通則》調(diào)整平等主體之間的（）。A.社會(huì)關(guān)系和組織關(guān)系B.人身關(guān)系和社會(huì)關(guān)系C.人身關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系D.社會(huì)關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系【答案】C46、商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的5個(gè)基本要素共同組成一個(gè)完整的績(jī)效評(píng)價(jià)系統(tǒng)，說(shuō)明它們之間（）。A.相互影響、相互制約B.相互聯(lián)系、相互制約C.相互聯(lián)系、相互影響D.相互影響、相互協(xié)作【答案】C47、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)決定了每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都具有潛在的風(fēng)險(xiǎn)，任何一個(gè)環(huán)節(jié)缺少風(fēng)險(xiǎn)管理都有可能造成損失，甚至導(dǎo)致整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)的失敗。因此，商業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)行()。A.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理B.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理C.全新的風(fēng)向管理D.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】B48、根據(jù)投資性質(zhì)的不同，可將理財(cái)產(chǎn)品分為()。A.公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品B.保本收益理財(cái)產(chǎn)品、固定收益理財(cái)產(chǎn)品C.固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品、權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品和混合類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品D.封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品【答案】C49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在有效控制風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)可持續(xù)的前提下，應(yīng)加大信貸支持力度的重點(diǎn)能效項(xiàng)目不包括（）。A.-有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、企業(yè)技術(shù)改造和重要產(chǎn)品升級(jí)換代的重點(diǎn)能效項(xiàng)目B.符合國(guó)家規(guī)劃的重點(diǎn)節(jié)能工程或列入國(guó)家重點(diǎn)節(jié)能低碳技術(shù)推廣目錄的能效項(xiàng)目及合同能源管理項(xiàng)目C.高于現(xiàn)行國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的低能耗、超低能耗新建節(jié)能建筑，符合國(guó)家綠色建筑評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的住房項(xiàng)目D.獲得國(guó)家或地方政府有關(guān)部門(mén)資金支持的節(jié)能技術(shù)改造項(xiàng)目和重大節(jié)能技術(shù)產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目【答案】C50、根據(jù)個(gè)人貸款用途的不同，個(gè)人貸款產(chǎn)品也存在區(qū)別，其中（）是銀行向個(gè)人發(fā)放的用于消費(fèi)的貸款。A.個(gè)人住房貸款B.個(gè)人消費(fèi)貸款C.個(gè)人經(jīng)營(yíng)類(lèi)貸款D.個(gè)人留學(xué)貸款【答案】B多選題（共30題）1、在內(nèi)部環(huán)境中，組織構(gòu)架是基礎(chǔ)地位，包括（）。A.人力資源B.治理結(jié)構(gòu)C.內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置D.權(quán)責(zé)分配E.企業(yè)文化【答案】BCD2、下列關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。A.合規(guī)文化的核心是法律意識(shí)B.合規(guī)文化體現(xiàn)了銀行的價(jià)值取向C.合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)D.合規(guī)文化是大眾的需求E.合規(guī)文化在銀行還未形成前就出現(xiàn)了【答案】D3、操作風(fēng)險(xiǎn)的控制和緩釋往往必須通過(guò)管理來(lái)實(shí)現(xiàn)，以下哪些是操作風(fēng)險(xiǎn)的緩釋手段？（）A.合規(guī)文化B.內(nèi)部控制C.業(yè)務(wù)外包D.商業(yè)保險(xiǎn)E.連續(xù)營(yíng)業(yè)方案【答案】CD4、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)對(duì)銀行分支機(jī)構(gòu)可就（）等相關(guān)問(wèn)題提供咨詢(xún)服務(wù)，但不應(yīng)直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理決策與執(zhí)行。A.合規(guī)管理B.經(jīng)營(yíng)管理C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.內(nèi)部控制E.制度管理【答案】CD5、銀行產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的方法可主要?dú)w納為()。A.仿效法B.交叉組合法C.歷史經(jīng)驗(yàn)法D.創(chuàng)新法E.產(chǎn)品改進(jìn)法【答案】ABD6、個(gè)人外匯賬戶(hù)按賬戶(hù)性質(zhì)劃分，可分為()。A.外匯結(jié)算賬戶(hù)B.資本項(xiàng)目賬戶(hù)C.境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶(hù)D.境外個(gè)人外匯賬戶(hù)E.外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)【答案】AB7、貨幣政策的構(gòu)成部分有()。A.基準(zhǔn)利率B.貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制C.貨幣政策目標(biāo)D.貨幣政策工具E.存款準(zhǔn)備金率【答案】CD8、商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有()。A.公平B.公正C.公開(kāi)D.風(fēng)險(xiǎn)匹配E.誠(chéng)實(shí)信用【答案】ABCD9、下列屬于間接融資工具的有（）。A.國(guó)債B.銀行債券C.公司股票D.人壽保險(xiǎn)單E.銀行承兌匯票【答案】BD10、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)E.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABD11、(2018年真題)下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)B.公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管C.非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管D.私募投資基金可以進(jìn)行公開(kāi)宣傳【答案】D12、非金融類(lèi)不良資產(chǎn)從資產(chǎn)形態(tài)來(lái)講，主要包括（）資產(chǎn)。A.實(shí)物B.股權(quán)C.期權(quán)D.債權(quán)E.其他類(lèi)型資產(chǎn)【答案】ABD13、下列可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有()。A.多樣化的產(chǎn)品B.新技術(shù)的應(yīng)用C.人員的流動(dòng)D.制度流程的變化E.產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)渠道的拓展【答案】BCD14、下列屬于《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中所稱(chēng)的商業(yè)銀行內(nèi)部人的有()。A.總行和分行的高級(jí)管理人員B.商業(yè)銀行的董事C.商業(yè)銀行的主要自然人股東D.有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員E.商業(yè)銀行高級(jí)管理人員近親屬【答案】ABD15、貨幣經(jīng)紀(jì)公司境內(nèi)外債券市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象包括(）。A.信托公司B.保險(xiǎn)公司C.證券公司D.農(nóng)村信用聯(lián)社E.商業(yè)銀行【答案】ABCD16、商業(yè)銀行發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)包括()。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)B.業(yè)務(wù)及客戶(hù)發(fā)展指標(biāo)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)E.收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)【答案】BD17、政策性銀行包括（）A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行B.中國(guó)進(jìn)出口銀行C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)銀行E.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行【答案】AB18、商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求包括()。A.儲(chǔ)備資本要求B.最低資本要求C.逆周期資本要求D.順周期資本要求E.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求【答案】ABC19、銀行業(yè)自律的基本原則有（）。A.審慎監(jiān)管B.依法合規(guī)C.自我約束D.公平公正E.團(tuán)結(jié)協(xié)作【答案】BCD20、()被認(rèn)為是現(xiàn)代金融理論的三大支柱。A.貨幣價(jià)值B.時(shí)間價(jià)值C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.資產(chǎn)定價(jià)E.制度建設(shè)【答案】BCD21、金融市場(chǎng)的功能有()。A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置的功能C.交易及定價(jià)功能D.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行功能E.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能【答案】ABCD22、下列選項(xiàng)關(guān)于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范，說(shuō)法正確的有()。A.從業(yè)人員應(yīng)尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)利B.從業(yè)人員應(yīng)積極履行各項(xiàng)行規(guī)、行約C.從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛(ài)心，公私分明，勤儉節(jié)約D.從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令E.從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、效率至上原則【答案】ABCD23、美國(guó)金融消費(fèi)者保護(hù)局的主要職責(zé)包括（）。A.加強(qiáng)消費(fèi)者金融教育B.