第三章 社會保障的理論基礎(chǔ)

第三章社會保障的理論基礎(chǔ)第一節(jié)社會保障的思想淵源一、西方的社會保障思想淵源（一）人文主義（二）空想社會主義思潮（三）慈善思想（四）救濟(jì)思想空想社會主義1、早期空想社會主義托馬斯·莫爾《烏托邦》

提出未來的理想社會應(yīng)該是人類社會福利得以充分發(fā)展和進(jìn)步的社會康帕內(nèi)拉《太陽城》

提倡未來的理想社會應(yīng)該是人們互幫互助和重視國民福利的自然和諧社會空想社會主義2、19世紀(jì)空想社會主義

傅立葉

他認(rèn)為，健全的社會保障制度是社會發(fā)展的必然產(chǎn)物圣西門

《人類科學(xué)概論》《新基督教》

二、中國的社會保障思想淵源（一）大同社會論（二）社會互助論（二）倉儲后備論（四）社會救濟(jì)論第二節(jié)社會保障的理論依據(jù)一、現(xiàn)代西方的社會保障理論（一）福利經(jīng)濟(jì)學(xué)說（二）德國新歷史學(xué)派（三）凱恩斯主義（四）新劍橋?qū)W派（五）貝弗里奇（六）新自由主義（七）布萊爾（八）瑞典學(xué)派福利經(jīng)濟(jì)學(xué)舊福利經(jīng)濟(jì)學(xué)標(biāo)志：1920年庇古的《福利經(jīng)濟(jì)學(xué)》出版以邊際效用價值論(其特點是以主觀心理解釋價值形成過程，認(rèn)為商品的價值是人對物品效用的感覺和評價；效用隨著人們消費的某種商品的不斷增加而遞減；邊際效用就是某物品一系列遞減的效用中最后一個單位所具有的效用，即最小效用，它是衡量商品價值量的尺度)為基礎(chǔ)，主張通過國家干預(yù)來達(dá)到收入分配的均等化,從而增進(jìn)人類福利他所認(rèn)為的收入平等，就是國家通過累進(jìn)所得稅政策把向富人征得的稅款用來舉辦社會福利設(shè)施，讓低收入者享用。庇古認(rèn)為，通過這一途徑實現(xiàn)“把富人的一部分錢轉(zhuǎn)移給窮人”的“收入平等”，就可以使社會經(jīng)濟(jì)福利達(dá)到最大化。

福利經(jīng)濟(jì)學(xué)新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)

20世紀(jì)30年代末卡爾多假想的補(bǔ)償原理：是指某一經(jīng)濟(jì)變動雖然有受益者和受損者，如果受益者給予受損者以補(bǔ)償，使得受損者也接受這一變化，那么這一經(jīng)濟(jì)變化就意味著社會經(jīng)濟(jì)狀態(tài)的增進(jìn)。德國新歷史學(xué)派施穆勒：19世紀(jì)70年代國家除政治職能外，還應(yīng)有經(jīng)濟(jì)和社會管理職能：強(qiáng)化國家職能國家的法律至上，決定著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展進(jìn)程：強(qiáng)調(diào)法律制度的重要性德國面臨的最危險的社會問題是勞工問題：強(qiáng)調(diào)勞工問題的嚴(yán)重性人類經(jīng)濟(jì)生活不僅要滿足物質(zhì)方面的欲望，還要滿足高尚的倫理道德方面的欲望：強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)與倫理道德的相關(guān)性西方資本主義國家建立社會保險的一個重要理論基礎(chǔ)凱恩斯主義

20世紀(jì)20—30年代凱恩斯主張國家積極干預(yù)經(jīng)濟(jì)，提高消費傾向，實現(xiàn)充分就業(yè)，提高整個社會的有效需求但在凱恩斯主義思想中，政府對經(jīng)濟(jì)的干預(yù)也是有限的，是一種以生產(chǎn)為導(dǎo)向，以實現(xiàn)充分就業(yè)為目的的福利價值取向，并非真正關(guān)注社會保障本身。實現(xiàn)充分就業(yè)就是實行就業(yè)社會保障，就業(yè)社會保障是它主要理論觀點之一凱恩斯的有效需求理論是現(xiàn)代社會保障制度建立的理論基石之一新劍橋?qū)W派二戰(zhàn)后流行于英國的凱恩斯主義的兩個分支之一，以凱恩斯收入分配理論為依據(jù)，出發(fā)點解決社會分配的不公平問題，保持社會經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展，代表人物：羅賓遜等核心思想是要實現(xiàn)社會分配的均等化實行高額財產(chǎn)稅和累進(jìn)所得稅實行高額的遺產(chǎn)稅和贈與稅通過政府的財政撥款對失業(yè)人員等進(jìn)行培訓(xùn)對就業(yè)社會保障、社會救濟(jì)和社會福利的發(fā)展和完善起到了很大的推進(jìn)作用貝弗里奇

1942年英國經(jīng)濟(jì)學(xué)家威廉?貝弗里奇爵士發(fā)表的《社會保險和相關(guān)服務(wù)》報告的主要思想是保護(hù)由各種社會風(fēng)險所導(dǎo)致的每個貧困人員國家應(yīng)該消除國民的五大毒瘤，即貧困，疾病，愚昧（教育）、骯臟（住房和環(huán)境）和懶惰。社會保障的原則：普遍性原則（又稱全民保障原則）、保障基本生活原則、政府統(tǒng)一管理原則、全面的原則（以公民需要為原則）、實行均一保險費支出原則、區(qū)別對待原則。社會保障的方式：社會保險、社會救濟(jì)和自愿保險樹立了保障項目從零星分散到的全面系統(tǒng)的典范對二戰(zhàn)后發(fā)達(dá)國家盛行的“福利國家”政策產(chǎn)生重大影響新自由主義英國現(xiàn)代資產(chǎn)階級政治思想派別興起于20世紀(jì)60-70年代，興盛于80年代反對國家直接干預(yù)社會保障事業(yè)，強(qiáng)調(diào)國民個人的自助精神，并認(rèn)為每個國民都需要確立自我保障意識，家庭也要對其成員承擔(dān)生活保障的責(zé)任。

19世紀(jì)70年代以后，美國、英國、法國等國家社會保障制度的改革就是受到了新自由主義理論的推動政府削減社會保障事業(yè)并將其轉(zhuǎn)歸民間組織來管理和經(jīng)營；降低社會保障水平并由補(bǔ)充保險等其他手段來彌補(bǔ)；社會保障資金的運作和投資越來越向私營部門開放，越來越多的社會保障基金進(jìn)入資本市場。布萊爾的第三條道路1998年“第三條道路”思潮既不采取完全的市場形式，也不采用國家包攬方式，而是將效率與公平，自由市場與國家干預(yù)有機(jī)地結(jié)合起來，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會公平之間實現(xiàn)均衡社會保障的“第三條道路”主張社會公正，強(qiáng)調(diào)個人、社會、和國家共同的責(zé)任，國家提供給國民最基本的生活保障，支援最需要幫助的貧困人員，同時鼓勵和倡導(dǎo)私營機(jī)構(gòu)來承擔(dān)這方面的責(zé)任，引進(jìn)市場競爭機(jī)制和消費者自由選擇服務(wù)體制。強(qiáng)調(diào)個人在社會保障中的作用，個人應(yīng)承擔(dān)比過去更多的責(zé)任布萊爾的社會福利思想集中體現(xiàn)在他的《新英國》一書中，在這部新工黨新政策的宣言書中，布萊爾提出了“第二代福利”的思想和主張“第二代福利”思想1、第二代福利是要給人以扶持，而不僅僅是施舍。它意味著多種服務(wù)，而不僅僅是現(xiàn)金補(bǔ)貼，它包括子女撫養(yǎng)和子女補(bǔ)貼、培訓(xùn)和失業(yè)救濟(jì)金、老年人贍養(yǎng)和養(yǎng)老金。社會福利應(yīng)成為人們實現(xiàn)成功的“跳板”，而不應(yīng)該成為各種緩解性措施失敗后的安全網(wǎng)。2、現(xiàn)代社會福利制度必須體現(xiàn)權(quán)利與義務(wù)相結(jié)合的原則?，F(xiàn)代社會福利的目標(biāo)，應(yīng)該鼓勵人們從事工作以改變自己的處境，而不僅僅是依靠救濟(jì)而生活?！暗诙＠彼枷?、第二代福利應(yīng)該能夠適應(yīng)英國家庭生活方式的改變，工作和照料孩子是夫妻共同承擔(dān)的，而且退休生活將構(gòu)成家庭生活的重要組成部分，現(xiàn)代社會福利制度必須使這種家庭生活變化趨勢朝著好的方向發(fā)展，并能夠提供更多的安全感來替代恐懼感。4、現(xiàn)代社會福利應(yīng)該增強(qiáng)人們的社區(qū)感和使命感，現(xiàn)代福利社會所依靠的不是發(fā)放更多福利的家長式政府，而是提供就業(yè)和教育、幫助人們自救的能動性政府。第二代福利不應(yīng)該通過高高在上的政府來發(fā)號施令，而應(yīng)該鼓勵地方?jīng)Q策和革新措施，鼓勵公共和私人開展合作。

瑞典學(xué)派19世紀(jì)末20世紀(jì)初社會民主黨的福利社會主義把“充分就業(yè)”和“收入均等化”作為社會保障的兩個主要內(nèi)容，主張國家干預(yù)，通過宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控來平抑經(jīng)濟(jì)周期的波動，以實現(xiàn)“充分就業(yè)”。同時主張依靠收入再分配的方法，使社會各階層之間的收入和消費水平趨于均等化，保障國民的最低生活標(biāo)準(zhǔn)，提高國民的生活質(zhì)量，實現(xiàn)收入均等。自由社會民主主義經(jīng)濟(jì)制度：政治上保留西方國家的民主制度，經(jīng)濟(jì)上實行國有化、福利國家和市場經(jīng)濟(jì)相結(jié)合的制度對西方國家尤其是瑞典的社會保障政策產(chǎn)生重大影響。二、社會主義的社會保障思想空想社會主義馬克思與恩格斯列寧馬克思與恩格斯貧困化思想濟(jì)貧思想社會保障再分配思想關(guān)于必要勞動價值的社會保障思想關(guān)于最低工資的社會保障思想社會保障再分配思想馬克思在《哥達(dá)綱領(lǐng)批判》中指出：“如果我們把‘勞動所得’這個用語首先理解為勞動的產(chǎn)品，那末集體的勞動所得就是社會總產(chǎn)品?，F(xiàn)在從它里面應(yīng)該扣除：第一,用來補(bǔ)償消費掉的生產(chǎn)資料的部分。第二,用來擴(kuò)大生產(chǎn)的追加部分。第三,用來應(yīng)付不幸事故,自然災(zāi)害等的后備基金或保險基金。……剩下的總產(chǎn)品中的其他部分是用來作為消費資料的。在把這部分進(jìn)行個人分配之前，還得從里面扣除：第一，和生產(chǎn)沒有關(guān)系的一般管理費用……第二，用來滿足共同需要的部分，如學(xué)校、保健設(shè)施等……第三，為喪失勞動能力的人等等設(shè)立的基金，總之，就是現(xiàn)在屬于所謂官辦濟(jì)貧事業(yè)的部分?！保ā恶R克思恩格斯選集》第三卷關(guān)于必要勞動價值的社會保障思想馬克思認(rèn)為：勞動者的勞動所創(chuàng)造的價值，應(yīng)包括三個方面：第一：維持勞動者本人正常生活所需要的生活資料價值；第二：維持勞動者家屬正常生活所需要的生活資料價值；第三：勞動者的教育和培訓(xùn)費用。以上所需要的勞動為必要勞動，超出部分為剩余勞動。列寧1、社會保障原則

1912年《勞動者保險綱領(lǐng)》提出四項原則1917年在《黨綱修正資料》中加以概括1918年10月《勞動者社會保障原則》中進(jìn)一步完善2、社會保障權(quán)利

列寧的社會保障思想還體現(xiàn)在前蘇聯(lián)的憲法中

1936年的憲法具體而明確的規(guī)定了社會保障權(quán)利

1977年通過的新憲法對社會保障的規(guī)定更加具體化列寧3、列寧社會保障思想的特征社會保障的實施對象具有普遍性社會保障的權(quán)利是完全得到保障所有社會成員都能夠無差別，平等地享受社會保障待遇社會保障的實施內(nèi)容具有全面性和多樣性社會保障費用由國家或社會來負(fù)擔(dān)社會保障水平隨經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而提高勞動者等國民以各種方式參與國家的社會保障管理機(jī)構(gòu)三、社會保障的一般理論以公平為主兼顧效率的理論市場失靈與政府失靈理論社會保障與經(jīng)濟(jì)發(fā)展貧困理論以公平為主兼顧效率的理論1、公平與效率在社會保障中的相互關(guān)系

公平與效率的基本矛盾：公平與效率是對立的矛盾關(guān)系，效率和公平的增加，都要以對方一定的損失作為代價公平與效率的相互補(bǔ)充：效率是基礎(chǔ)，只有效率的不斷提高，才有公平的質(zhì)的增進(jìn)，損害效率終將損害公平。反過來，要提高效率，就必須有一個公平的社會環(huán)境2、理論的產(chǎn)生人們發(fā)現(xiàn)，在建立社會保障制度時，過去往往強(qiáng)調(diào)社會的公平性，重視社會保障對經(jīng)濟(jì)的積極作用，而比較忽視社會保障對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的消極作用。所以，在理論上開始從傳統(tǒng)的偏重于公平轉(zhuǎn)向以公平為主并兼顧效率。市場失靈與政府失靈理論1、市場失靈理論通過政府來舉辦社會保障制度來彌補(bǔ)市場失靈，或者來解決市場無法解決的社會公平問題

2、政府失靈理論在社會保障方面，政府失靈具體表現(xiàn)為政府對人們的生活領(lǐng)域干預(yù)過大，包攬?zhí)?。由于片面地?qiáng)調(diào)政府在社會保障中的作用，結(jié)果導(dǎo)致了社會保障的發(fā)展程度超越了經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平并產(chǎn)生了社會保障對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的消極影響。