存款人違反賬戶管理制度的處罰

十一、存款人違反賬戶管理制度的處罰

1.存款人在開立、撤銷銀行結(jié)算賬戶過程中，有下列行為之一的，對(duì)于非經(jīng)營(yíng)性的存款人，給予警告并處以1000元的罰款；對(duì)于經(jīng)營(yíng)性的存款人，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。（1）違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶（2）偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開立結(jié)算賬戶（3）違反規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶

2．存款人在使用銀行結(jié)算賬戶過程中，有下列行為之一的，對(duì)于非經(jīng)營(yíng)性的存款人，給予警告并處以l000元罰款；對(duì)于經(jīng)營(yíng)性的存款人，給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款：

(1)違反本辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶：

(2)違反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金；

(3)利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)；

(4)出租、出借銀行結(jié)算賬戶；

(5)從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。

3．存款人的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行，給予警告并處以l000元的罰款。

4．存款人違反規(guī)定，偽造、變?cè)?、私自印制開戶登記證的，屬非經(jīng)營(yíng)性的處以1000元罰款；屬經(jīng)營(yíng)性的處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。違反銀行賬戶結(jié)算管理制度事項(xiàng)經(jīng)營(yíng)性存款人處罰金額非經(jīng)營(yíng)性存款人處罰金額1.法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。1000元1000元1.違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶；2.偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶；3.違反規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶；4.違反規(guī)定，偽造、變?cè)?、私自印制開戶登記證。1萬元以上3萬元以下1.違反本辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬2.違反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金3.利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)4.出租、出借銀行結(jié)算賬戶5.從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存人、將銷貨收人存人或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。5000元以上3萬以下的罰款【例題1·多項(xiàng)選擇題】存款人違反規(guī)定，偽造、變?cè)扉_戶登記證，對(duì)于其處罰，下列表述正確的有（）。

A.非經(jīng)營(yíng)性的存款人，處以1000元的罰款

B.經(jīng)營(yíng)性的存款人，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款

C.非經(jīng)營(yíng)性的存款人，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款

D.構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任

【答案】ABD

【例題2·多選題】存款人的下列行為，中國(guó)人民銀行可以給予1萬元以上3萬元以下罰款的有（）。

A.經(jīng)營(yíng)性存款人違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶

B.經(jīng)營(yíng)性存款人違反規(guī)定支取現(xiàn)金

C.經(jīng)營(yíng)性存款人違反規(guī)定變?cè)扉_戶登記證

D.非經(jīng)營(yíng)性存款人違反規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶【答案】AC【本節(jié)重點(diǎn)掌握】：

1.銀行結(jié)算賬戶的分類;2.銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷

3.基本、一般、專用、臨時(shí)存款賬戶的使用范圍

4.臨時(shí)存款賬戶使用要注意的問題

5.哪些需要核準(zhǔn)，哪些需要備案

6.存款人賬戶的違法責(zé)任第四節(jié)票據(jù)結(jié)算方式一、票據(jù)概述1、票據(jù)的概念

票據(jù)是指《票