基金知識(shí)競賽試題及答案（97題）

第第頁基金知識(shí)競賽試題及答案（97題）基金知識(shí)競賽題庫及答案（97題）1、關(guān)于國債收益率曲線，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、國債收益率曲線是反映即期利率的有效途徑(正確答案)B、國債收益率曲線是市場無風(fēng)險(xiǎn)利率最合適的替代C、國債收益率曲線為各種債券提供了定價(jià)的基準(zhǔn)D、國債收益率曲線反映了對未來通貨膨脹的預(yù)期答案解析：國債收益率曲線是反映遠(yuǎn)期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經(jīng)濟(jì)主體對未來通貨膨脹的預(yù)期和對未來基本的經(jīng)濟(jì)形勢的判斷，蘊(yùn)含了關(guān)于經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的信息，而且由于國債的發(fā)行主體是國家，其被認(rèn)為不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，所以國債收益率曲線便成為對市場無風(fēng)險(xiǎn)利率最合適的替代，從而為其他債券和金融資產(chǎn)以及投資項(xiàng)目提供定價(jià)的基準(zhǔn)。2、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息。以下不屬于必須公示的信息是（）。A、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、所獲學(xué)歷學(xué)位證書(正確答案)C、從業(yè)資質(zhì)證明編號D、姓名答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。3、企業(yè)的生產(chǎn)離不開客戶，客戶的滿意應(yīng)是客戶服務(wù)人員追求的目標(biāo)。這主要體現(xiàn)了客戶服務(wù)人員的（）原則。A、專業(yè)規(guī)范B、安全第一C、客戶至上(正確答案)D、有效溝通答案解析：企業(yè)的生存離不開客戶，客戶的滿意應(yīng)是客戶服務(wù)人員追求的目標(biāo)。"客戶至上'是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)過程中應(yīng)遵循的原則。4、基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括（）。Ⅰ、檢查權(quán)；Ⅱ、行政處罰權(quán)；Ⅲ、行政處分權(quán)；IV、禁止權(quán)。A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV(正確答案)B、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、IV答案解析：政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)和行政處分權(quán)等監(jiān)管權(quán)，均具有法律效力，具有強(qiáng)制性。這是政府對基金行業(yè)有效監(jiān)管的保證。5、開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過（）。A、6個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月(正確答案)D、30日答案解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過3個(gè)月。6、關(guān)于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、法律權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利B、法律的實(shí)施主要依靠他律，而道德的實(shí)施主要依靠自律C、道德和法律的調(diào)整范圍沒有交叉關(guān)系(正確答案)D、法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范答案解析：一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。絕大多數(shù)法律規(guī)范是以道德評價(jià)為基礎(chǔ)的，同時(shí)也是道德規(guī)范；但也有一些法律調(diào)整的領(lǐng)域道德并不調(diào)整，例如一些專門的程序性規(guī)范。因此，二者的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。7、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和（）能力。A、客觀公正B、專業(yè)勝任(正確答案)C、勤勉盡責(zé)D、誠實(shí)守信答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。8、某投資人投資10萬元認(rèn)購某開放式基金，該筆認(rèn)購產(chǎn)生的利息為50元，對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%,基金份額面值為1元。,則其可得到的認(rèn)購份額為（）。A、98850.00份B、98863.64份C、98864.23份(正確答案)D、98814.23份答案解析：凈認(rèn)購金額=100000/(1+1.2%)=98814.23(元);認(rèn)購費(fèi)用=100000-98814.23=1185.77(元);認(rèn)購份額=(98814.23+50)/1.00=98864.23(份)9、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人的信息，此處體現(xiàn)的基金客戶服務(wù)的原則是（）。A、有效溝通B、安全第一(正確答案)C、專業(yè)規(guī)范D、客戶至上答案解析：安全第一原則：基金投資涉及投資者的身份、地位以及財(cái)富等個(gè)人信息，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人的信息?；鸱蓊~持有人的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。10、某種零息債券的面額為100元，貼現(xiàn)率為4%,到期時(shí)間為180天，用DCF估值法計(jì)算，內(nèi)在價(jià)值最接近（）元。A、98.69B、99C、98(正確答案)D、99.05答案解析：100[1-(180/360)4%]=9811、下列選項(xiàng)中，不屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的是（）。A、客戶投訴處理B、基金信息咨詢C、證券交易(正確答案)D、非交易過戶、掛失和解掛相關(guān)咨詢和服務(wù)答案解析：客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。12、關(guān)于公募基金的合同生效，以下說法中正確的是（）。A、基金如果募集失敗，管理人及托管人不得收取報(bào)酬，銷售機(jī)構(gòu)除外B、所有公募基金合同生效，基金募集規(guī)模必須不少于2億元人民幣C、自中國證監(jiān)會(huì)書面對基金募集及備案手續(xù)確認(rèn)之日起，基金合同生效(正確答案)D、所有公募基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達(dá)到100人及以上答案解析：自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。13、下列通過基金從業(yè)資格考試的人員中不得從事基金銷售活動(dòng)的是（）。A、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)員工(正確答案)B、證券公司營業(yè)部員工C、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)員工D、獨(dú)立第三方銷售機(jī)構(gòu)員工答案解析：證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。14、關(guān)于法律和道德的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、道德和法律都是行為規(guī)范，但在根本目的上不是具有一致性(正確答案)B、法律對傳播道德具有促進(jìn)作用C、有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德D、道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用答案解析：絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價(jià)值基礎(chǔ)的，在評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)上與道德是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。15、基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)，應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員（）。A、身份證明及從業(yè)資格證明(正確答案)B、推薦信C、工作證明D、從業(yè)資格證明答案解析：基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。16、關(guān)于基金認(rèn)購的流程，以下說法中正確的是（）。A、投資者在銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購某只基金時(shí)，僅需繳納凈認(rèn)購金額，認(rèn)購費(fèi)由銷售機(jī)構(gòu)單獨(dú)收取B、投資者認(rèn)購基金與新股申購類似，僅以第一筆有效認(rèn)購申請為準(zhǔn)C、認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才統(tǒng)一確認(rèn)(正確答案)D、投資者在銷售機(jī)構(gòu)提交了認(rèn)購申請即表明認(rèn)購成功答案解析：我國政府債券包括國債和地方政府債。其中，國債是財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的債券，地方政府債包括由中央財(cái)政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的由地方政府負(fù)責(zé)償還的債券；政策性金融債的發(fā)行人是政策性金融機(jī)構(gòu)，即國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行。商業(yè)銀行債券的發(fā)行人是商業(yè)銀行；特種金融債券是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，由部分金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的，所籌集的資金專門用于償還不規(guī)范證券回購債務(wù)的有價(jià)證。17、關(guān)于債券的發(fā)行主體，以下表述正確的是（）。Ⅰ、國債是財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的；Ⅱ、國開債屬于商業(yè)銀行債券；Ⅲ、地方政府債由中央政府負(fù)責(zé)償還；IV、特種金融債券的發(fā)行必須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。A、Ⅰ、Ⅱ、IVB、I、IV(正確答案)C、Ⅰ、Ⅲ、IVD、Ⅱ、Ⅲ、IV答案解析：我國政府債券包括國債和地方政府債。其中，國債是財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的債券，地方政府債包括由中央財(cái)政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的由地方政府負(fù)責(zé)償還的債券；政策性金融債的發(fā)行人是政策性金融機(jī)構(gòu)，即國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行。商業(yè)銀行債券的發(fā)行人是商業(yè)銀行；特種金融債券是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，由部分金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的，所籌集的資金專門用于償還不規(guī)范證券回購債務(wù)的有價(jià)證。18、屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)是（）。A、規(guī)范性、細(xì)分性B、持續(xù)性、全面性C、客觀性、適用性D、專業(yè)性、持續(xù)性(正確答案)答案解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：(一)專業(yè)性(二)規(guī)范性(三)持續(xù)性(四)時(shí)效性。19、下列選項(xiàng)中，不屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的是（）。A、客戶投訴處理B、基金信息咨C、詢證券交易(正確答案)D、非交易過戶、掛失和解掛相關(guān)咨詢和服務(wù)答案解析：客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。20、忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A、所在機(jī)構(gòu)(正確答案)B、職業(yè)C、投資人D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案解析：忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范?；饛臉I(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間是委托代理關(guān)系或雇傭關(guān)系，基金機(jī)構(gòu)是委托人或者雇主，基金從業(yè)人員是受托人或者雇員。21、依照基金宣傳推介的原則性要求，基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)的錯(cuò)誤做法是（）。A、通過大比例分紅降低基金凈值來吸引基金投資人購買基金(正確答案)B、在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)C、在基金宣傳推介材料中積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念D、避免有悖基金合同約定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳答案解析：基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購頭基金的營銷手段，或?qū)π写鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳。22、關(guān)于基金管理人披露某只基金合同生效公告的時(shí)間，以下說法正確的是（）。A、基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件后兩個(gè)工作日內(nèi)予以公告B、基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日內(nèi)予以公告(正確答案)C、基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件后三個(gè)工作日內(nèi)予以公告D、基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的當(dāng)日內(nèi)予以公告答案解析：基金合同生效基金管理人應(yīng)在收到確認(rèn)文件的次日發(fā)布基金合同生效公告。23、以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容的是（）。A、加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求B、做好客戶的動(dòng)態(tài)分析C、接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策(正確答案)D、提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險(xiǎn)答案解析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容包括：(一)做好客戶的動(dòng)態(tài)分析(二)通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求(三)做好客戶的參謀24、在調(diào)查操縱證券市場等重大證券違法行為時(shí)，中國證監(jiān)會(huì)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人證券買賣，如果案情復(fù)雜，期限最多不得超過（）個(gè)交易日。A、45B、30(正確答案)C、5D、15答案解析：中國證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個(gè)交易日。25、關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、基金持有人是基金投資的受益人B、基金持有人是基金的管理人(正確答案)C、基金持有人是基金的出資人D、基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者26、基金管理人向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備基金宣傳推介材料時(shí)，不需要提供的內(nèi)容是（）。A、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員出具的合規(guī)意見書B、基金公司營業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件(正確答案)C、基金宣傳推介材料的形式和用途說明D、督察長出具的合規(guī)意見書答案解析：報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。27、以下監(jiān)管措施中，屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)自律管理的是(A)。A、對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督和檢查(正確答案)B、對違法違規(guī)行為給予行政罰款C、認(rèn)定證券犯罪并判處刑罰D、責(zé)令基金管理人停業(yè)答案解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。28、關(guān)于零息債券，以下表述正確的是(A)。A、貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金(正確答案)B、溢價(jià)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金C、貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息D、溢價(jià)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息答案解析：零息債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行，到期日支付的面值和發(fā)行時(shí)價(jià)格的差額即為投資者的收益。其發(fā)行價(jià)格就是未來收到的債券面值的貼現(xiàn)值。29、甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單儲(chǔ)存到自己的移動(dòng)設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考，對該行為，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、甲的行為違反了保守秘密規(guī)范的要求(正確答案)B、甲的行為違反了客戶至上規(guī)范的要求C、甲的行為違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求D、甲的行為并無不妥答案解析：因?yàn)榭蛻羟鍐魏臀募榷紝儆诠镜馁Y產(chǎn)，所以，甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了保守秘密規(guī)范的要求。30、關(guān)于基金客戶服務(wù)宣傳與推介的工作內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。A、識(shí)別潛在客戶，找到市場機(jī)會(huì)B、鼓勵(lì)銷售人員盡可能采取各種手段擴(kuò)大銷售量(正確答案)C、綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段D、建立評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系答案解析：具體工作內(nèi)容主要涉及如下六個(gè)方面：(1)對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價(jià)、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會(huì)。(2)在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。(3)遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。建立評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系。(4)在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資31、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起(C)個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過（）個(gè)月。A、3,6B、3,3C、6,3(正確答案)D、6,6答案解析：基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：(1)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。(2)引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。(3)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。32、關(guān)于基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定(B)。Ⅰ.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算基金份額的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)；Ⅱ引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)，尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)；Ⅲ真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平；Ⅳ可以登載基金過往業(yè)績，并表示可在一定程度上預(yù)示其未來的表現(xiàn)。A、I、ⅡB、I、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C、I、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、IV答案解析：基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：(1)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。(2)引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。(3)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。33、基金管理人應(yīng)在扣除手續(xù)費(fèi)后，將不低于開放式基金贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A、30%B、25%(正確答案)C、15%D、20%答案解析：基金管理人應(yīng)在扣除手續(xù)費(fèi)后，將不低于開放式基金贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。34、以下是某基金銷售機(jī)構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，其中（）存在不符合法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容。I、"本基金最佳預(yù)期收益率年化8%,但本基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)品種，上述預(yù)期存在無法實(shí)現(xiàn)的可能;Ⅱ、"本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財(cái)而設(shè)計(jì)的工具，請投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)';Ⅲ、"本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金具體情況';IV、"本銷售機(jī)構(gòu)對以上基金信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整性不承擔(dān)責(zé)任'。A、Ⅰ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對基金信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整性承擔(dān)責(zé)任。35、債券的到期收益率的影響因素，包括（）。Ⅰ、票面利率；Ⅱ.債券市場價(jià)格；Ⅲ.債券的計(jì)息方式；IV.市場無風(fēng)險(xiǎn)收益率；V.利息再投資收益率。A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V(正確答案)D、Ⅰ、Ⅲ、IV、V答案解析：到期收益率的影響因素主要有以下四個(gè)：(1)票面利率。(2)債券市場價(jià)格。(3)計(jì)息方式。(4)再投資收益率。36、假設(shè)某國債是起息日為2009年6月6日的附息固定利率債券，10年期，每半年支付一次利息，債券面值100元，票面利率為4.5%,2019年6月6日當(dāng)日每單位債券收到本金和利息共計(jì)（）元。A、145B、104.5C、140.5D、102.25(正確答案)37、基金從業(yè)人員甲的下列行為中，符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中守法合規(guī)要求的是（）。A、甲發(fā)現(xiàn)公司基金經(jīng)理乙的妻子在炒股，但乙并沒有向公司申報(bào)，甲向公司報(bào)告了此事(正確答案)B.甲在銷售過程中，為了讓客戶更好的了解產(chǎn)品，向客戶預(yù)測所準(zhǔn)備推介基金的未來業(yè)績C.甲對國家機(jī)關(guān)頒布的法律法規(guī)很重視并嚴(yán)格遵守，但認(rèn)為其公司制定的規(guī)章制度既不是"法',又不是"規(guī)'D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在對從業(yè)人員乙的違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查，要求甲提供一些其了解的情況，甲以保密為由未提供答案解析：甲的行為符合守法合規(guī)的要求。根據(jù)《證券投資基金法》第18條的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。本例中，基金經(jīng)理乙的妻子進(jìn)行證券投資，乙沒有向所在公司事先申報(bào)，是違法行為。甲發(fā)現(xiàn)后立即向公司報(bào)告，是符合職業(yè)道德要求的行為。38、關(guān)于基金宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范，對于基金合同生效不足6個(gè)月的基金，以下描述正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近一個(gè)季度的業(yè)績C.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近一個(gè)月的業(yè)績D.不允許登載業(yè)績(正確答案)答案解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。39、關(guān)于投資者教育，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者教育包括提示投資風(fēng)險(xiǎn)C.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)重要工作D.投資者教育是基金管理公司為客戶提供的一項(xiàng)投資咨詢工作(正確答案)答案解析：投資者教育，是指針對個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。40、關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額(正確答案)B.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法C.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用D.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入基金份額的解析：由于基金的申購和贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。41、投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+1(正確答案)B.T+0C.T+2D.T+3答案解析：一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。42、相對于某個(gè)人無嵌入條款的債券，我們觀測到一個(gè)在其他方面與之別無二致的有嵌入條款的債券價(jià)格更低，那么，該有嵌入條款債券最有可能是一個(gè)（）。A.可贖回債券(正確答案)B.結(jié)構(gòu)化債券C.可回售債券D.可轉(zhuǎn)換債券答案解析：結(jié)構(gòu)化、可回售、可轉(zhuǎn)換條款對投資者有利，加入這類嵌入條款，利率上可低些；反之，可贖回條款對投資者不利，利率上應(yīng)高些，以吸引投資者購買。43、參考國際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的基本原則，下列描述錯(cuò)誤的是（）oA.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管工作的替代(正確答案)B.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者C.投資者教育沒有固定形式D.不存在廣泛使用的投資者教育計(jì)劃答案解析：國際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。44、某基金銷售機(jī)構(gòu)為完全某基金的銷售任務(wù)，內(nèi)部口頭通知，對申購100萬元以上的客戶適用申購500萬元以上的申購費(fèi)率，該銷售行為違反了（）的規(guī)定。A.銷售機(jī)構(gòu)可自行對費(fèi)率進(jìn)行優(yōu)惠B.口頭通知無效，要內(nèi)部下文才可以遵照執(zhí)行C.未經(jīng)公告不得進(jìn)行費(fèi)率折扣(正確答案)D.未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)不得進(jìn)行費(fèi)率優(yōu)惠答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；(4)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑥其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。45、基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中應(yīng)嚴(yán)格貫徹國家關(guān)于治理商業(yè)賄賂和反不正當(dāng)競爭行為的各項(xiàng)規(guī)定，不得違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響（）競爭。A.公正B.公開C.公平(正確答案)D.充分答案解析：基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中應(yīng)嚴(yán)格貫徹國家關(guān)于治理商業(yè)賄賂和反不正當(dāng)競爭行為的各項(xiàng)規(guī)定，不得違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭。46、開放式基金巨額贖回是指（）。A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%(正確答案)B.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的5%C.單個(gè)開放日基金贖回申請超過基金總份額的5%D.單個(gè)開放日基金贖回申請超過基金總份額的10%答案解析：單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。47、關(guān)于基金銷售費(fèi)用規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方銷售費(fèi)用的分成比例B.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品后，與基金管理人簽訂銷售協(xié)議的，約定支付報(bào)酬的比例和方式(正確答案)C.未經(jīng)招募說明書載明并公告，基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)不得對不同投資人適用不同費(fèi)率D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用答案解析：具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。48、基金管理人主要負(fù)責(zé)的信息披露事項(xiàng)，涉及的具體環(huán)節(jié)包括（）。Ⅰ.基金募集Ⅱ.上市交易Ⅲ.投資運(yùn)作Ⅳ.凈值披露A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。49、一家制造型企業(yè)所發(fā)行的固定利率債券被某評級機(jī)構(gòu)提高了評級，該債券的價(jià)格也相應(yīng)有所上升。這一價(jià)格的上升最可能是由于下列哪種原因引起的?（）A.該債券再投資風(fēng)險(xiǎn)的降低B.該債券信用風(fēng)險(xiǎn)的降低(正確答案)C.該債券流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的提高D.該債券提前贖回風(fēng)險(xiǎn)的提高答案解析：債券的信用風(fēng)險(xiǎn)又叫違約風(fēng)險(xiǎn)，是指債券發(fā)行人未按照契約的規(guī)定支付債券的本金和利息，給債券投資者帶來損失的可能性。50、關(guān)于基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)的內(nèi)容，以下表格錯(cuò)誤的是（）。A.認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式B.為鼓勵(lì)長期持有，基金管理人對選擇后端收費(fèi)方式的投資人可以根據(jù)持有長短適當(dāng)優(yōu)惠C.為保證公平，基金管理人對選擇前端收費(fèi)方式的投資人要設(shè)置同一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)D.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取相應(yīng)的贖回費(fèi)答案解析：基金管理人可以對選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購(認(rèn)購)金額的數(shù)量適用不同的前端申購(認(rèn)購)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。51、通常而言，（）是收益率曲線的正常形態(tài)。A.水平曲線B.上升曲線(正確答案)C.垂直曲線D.下降曲線答案解析：通常而言，上升收益率曲線表示到期期限越長，利率越高，是一種正常形態(tài)。而其他形狀則是非正常的。52、關(guān)于開放式基金的非交易過戶和轉(zhuǎn)托管，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者于T日發(fā)起轉(zhuǎn)托管申請，一般可于T+2日起贖回B.非交易過戶接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.非交易過戶主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式D.轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)入方進(jìn)行申報(bào)(正確答案)答案解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào)，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。53、基金從業(yè)人員以下行為中，符合客戶利益優(yōu)先準(zhǔn)則的是（）。A.利用任職優(yōu)勢和信息優(yōu)勢，以自身證券賬戶搶先于基金買入股票B.接受上市公司請托，以基金財(cái)產(chǎn)購買該上市公司發(fā)行的證券C.接受證券公司請托，以基金財(cái)產(chǎn)參與該證券公司主承銷的股票發(fā)行D.考慮到公司投資決策委員會(huì)已決定公司旗下基金投資于某股票，放棄個(gè)人原定投資于該股票的計(jì)劃(正確答案)答案解析：客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。54、關(guān)于基金投資者教育，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者教育是基金市場基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容B.各國證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般設(shè)有從事投資者教育工作的專門部門C.只有基金管理人才能開展基金投資者教育(正確答案)D.用簡單的語言向投資者解釋投資過程中面臨的問題和應(yīng)對措施答案解析：這個(gè)行業(yè)的每個(gè)參與主體都需要積極開展投資者教育工作。55、到期限相對較短的債券利率與期限呈正向關(guān)系，期限相對較長的債券利率與期限呈反向關(guān)系，收益率曲線呈（）形態(tài)。A.水平B.反轉(zhuǎn)C.拱形(正確答案)D.上升答案解析：拱形收益率曲線，其期限結(jié)構(gòu)特征是，期限相對較短的債券，利率與期限成正向關(guān)系，而期限相對較長的債券，利率與期限呈反向關(guān)系。56、關(guān)于投資者教育的基本原則，以下正確的是（）。A.投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循B.投資者教育有固定的推廣模式C.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃D.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代(正確答案)答案解析：投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。57、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)和基金管理人的基金銷售費(fèi)用分成合格規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式，除客戶維護(hù)費(fèi)外，不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議B.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議的，約定支付報(bào)酬的比例和方式C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例D.基金管理人可以在基金銷售協(xié)議之外向基金銷售機(jī)構(gòu)支付相關(guān)的銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)(正確答案)58、某封閉式基金二級市場價(jià)格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現(xiàn)象屬于（）。A.折價(jià)，折價(jià)率約為13.6%溢價(jià)，B.溢價(jià)率約為13.6%(正確答案)C.折價(jià)，折價(jià)率為12.0%D.溢價(jià)，溢價(jià)率為12.0%答案解析：(1.25-1.1)/1.1100%=13.6%59、關(guān)于開放式基金申購和贖回，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.申購費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式C.場內(nèi)贖回可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率(正確答案)D.基金管理人可以約定將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)答案解析：從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式。投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。61、關(guān)于投資債券的風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.交易不活躍的債券通常有較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.對于浮動(dòng)利率債券，在利率下行的環(huán)境中具有較低的利率風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.投資通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券可以避免通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D.投資可贖回債券可能會(huì)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)答案解析：浮動(dòng)利率債券的利息在支付日根據(jù)當(dāng)前市場利率重新設(shè)定，從而在市場利率上升的環(huán)境中具有較低的利率風(fēng)險(xiǎn)，而在市場利率下行的環(huán)境中具有較高的利率風(fēng)險(xiǎn)。62、基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制能力(正確答案)B.基金經(jīng)理的投資和風(fēng)控能力C.基金產(chǎn)品的投資策略D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果答案解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。63、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中守法合規(guī)的基本要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)其他從業(yè)人員有違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管C.當(dāng)不同的法律法規(guī)對同一行為均有規(guī)定時(shí)，可以選擇更為嚴(yán)格或更為寬松的規(guī)范執(zhí)行(正確答案)D.基金從業(yè)人員要熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范答案解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。64、基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的主要內(nèi)容不包括基金管理人的（）.A.內(nèi)部控制情況B.經(jīng)營管理能力C.股東情況(正確答案)D.誠信狀況答案解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。65、基金管理人應(yīng)在扣除手續(xù)費(fèi)后，將不低于開放式基金贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.30%B.25%(正確答案)C.15%D.20%答案解析：基金管理人應(yīng)在扣除手續(xù)費(fèi)后，將不低于開放式基金贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。66、以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配(正確答案)B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查D.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式或方法；對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法；對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。69、某開放式基金當(dāng)日贖回申請10億份，前一日的基金總份額為50億份，基金管理人的下列處理方法正確的是（）。A.拒絕所有贖回申請B.當(dāng)日只接受6億份的贖回申請，對其余4億份贖回申請延期辦理，但沒有對該巨額贖回份額處理方法進(jìn)行公告C.當(dāng)日只接受4億份的贖回申請，對其余6億份贖回申請延期辦理D.接受所有贖回申請，在正常支付時(shí)間的20個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)，并將相關(guān)情況進(jìn)行公告(正確答案)答案解析：答案單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。(1)接受全額贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全額贖回申請時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。(2)部分延期贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申拒絕所有贖回申請當(dāng)日只接受6億份的贖回申請，對其余4億份贖回申請延期辦理，但沒有對該巨額贖回份額處理方法進(jìn)行公告當(dāng)日只接受4億份的贖回申請，對其余6億份贖回申請延期辦理接受所有贖回申請，在正常支付時(shí)間的20個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)，并將相關(guān)情況進(jìn)行公告.70、債券收益率變動(dòng)對債券價(jià)格變動(dòng)所產(chǎn)生的二階效應(yīng)可被稱為（）。A.收益率的凹性B.收益率的波動(dòng)性C.債券的久期D.債券的凸性(正確答案)答案解析：凸性就是債券價(jià)格對收益率曲線的二階導(dǎo)數(shù)。71、按照基金銷售適用性的指導(dǎo)原則，基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對于基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，以下表述不準(zhǔn)確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)盡力減少人為因素的干擾B.應(yīng)根據(jù)市場的情況變化，適時(shí)采取不同的策略(正確答案)C.應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素的干擾D.盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。73、以下關(guān)于忠誠敬業(yè)的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失B.基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗C.基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對原從業(yè)機(jī)構(gòu)不再承擔(dān)任何的忠誠敬業(yè)義務(wù)(正確答案)D.基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應(yīng)根據(jù)所在機(jī)構(gòu)規(guī)定、履行相關(guān)義務(wù)答案解析：基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失?；饛臉I(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員府認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得摘自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。74、某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時(shí)間為1年，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%,贖回費(fèi)用的25%歸基金資產(chǎn)，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.003元，下列結(jié)果正確的是（）。A.歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)收入為25元B.投資者可得到的凈贖回金額為19959.7元(正確答案)C.贖回費(fèi)用為100元D.贖回總金額20000元答案解析：贖回總金額=200001.003=20060(元);贖回手續(xù)費(fèi)=200600.005=100.3(元);凈贖回金額=20060-100.3=19959.7(元)75、關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（）。Ⅰ、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過內(nèi)部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的實(shí)施；Ⅱ、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，建立銷售的基金產(chǎn)品池；Ⅲ、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對基金銷售人員實(shí)行專題培訓(xùn)；Ⅳ、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征與投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配性測試。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過內(nèi)部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的實(shí)施?；痄N售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，建立銷售的基金產(chǎn)品池，在銷售業(yè)務(wù)信息、管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊?；痄N售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對基金銷售人員實(shí)行專題培訓(xùn)?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)。76、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在加強(qiáng)基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，以下措施正確的是（）。Ⅰ.制定基金職業(yè)道德規(guī)范；Ⅱ.宣傳基金職業(yè)道德規(guī)范；Ⅲ.建立職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制；Ⅳ.建立基金從業(yè)人員道德檔案。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)有效的措施，加強(qiáng)基金職業(yè)道德教育。一方面要制定完備的基金職業(yè)道德規(guī)范，宣傳并組織基金從業(yè)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)職業(yè)道德規(guī)范；另一方面，還應(yīng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。例如，建立專門的職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)，建立基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案等。77、關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動(dòng)(正確答案)B.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)行為習(xí)慣的活動(dòng)C.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動(dòng)D.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教育的活動(dòng)答案解析：對于基金從業(yè)人員，基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)就是從他律走向自律，從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教育，把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、職業(yè)道德觀念和職業(yè)行為習(xí)慣的活動(dòng)。78、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向（）公開。A.基金投資人(正確答案)B.基金管理人C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金托管人答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。79.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.6個(gè)月B.3個(gè)月(正確答案)C.1個(gè)月D.1年答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。80、基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的結(jié)果可以作為(D)的重要依據(jù).Ⅰ.托管該基金管理人的基金產(chǎn)品；Ⅱ、代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品；Ⅲ、向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人。A.Ⅰ、Ⅱ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ答案解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。81、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)不包括（）.A.確認(rèn)基金交易B.建立投資者基金份額賬戶C.披露基金份額凈值(正確答案)D.保管持有人名冊答案解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶；(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；(3)發(fā)放紅利；(4)建立并保管基金投資者名冊；(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。82.以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是（）。A.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐B.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范C.接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)正(正確答案)D.確樹立基金職業(yè)道德觀念答案解析：1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念2.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范3.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐83、中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予公開募集基金注冊后，基金的募集期限是（）。A.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊文件之日起六個(gè)月內(nèi)(正確答案)B.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊文件之日起一年內(nèi)C.募集時(shí)間由基金管理人根據(jù)市場決定，沒有限制D.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊文件之日起三個(gè)月內(nèi)答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。84、基金份額持有人名冊的維護(hù)工作是由（）負(fù)責(zé)。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)(正確答案)C.律師事務(wù)所D.基金托管人答案解析：基金份額持有人名冊的維護(hù)工作是由基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。85、基金的后臺(tái)管理運(yùn)作不包括（）。A.基金資產(chǎn)的估值B.基金份額的銷售(正確答案)C.基金份額的注冊登記D.基金會(huì)計(jì)核算和信息披露答案解析：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分?；鸬氖袌鰻I銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值，而基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。86.以下不屬于基金公司份額登記基本工作內(nèi)容的是（）。A.確認(rèn)投資者持有基金份額B.銷售基金份額(正確答案)C.維護(hù)基金份額持有人名冊D.設(shè)立基金份額持有人名冊答案解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)有效的措施，加強(qiáng)基金職業(yè)道德教育。一方面要制定完備的基金職業(yè)道德規(guī)范，宣傳并組織基金從業(yè)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)職業(yè)道德規(guī)范；另一方面，還應(yīng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。例如，建立專門的職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)，建立基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案等。87.基金的市場營銷主要涉及（）A.基金份額的募集與客戶服務(wù)(正確答案)B.基金份額的募集與運(yùn)作管理C.基金的銷售與基金投資D.基金的銷售與基金份額的注冊登記答案解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)有效的措施，加強(qiáng)基金職業(yè)道德教育。一方面要制定完備的基金職業(yè)道德規(guī)范，宣傳并組織基金從業(yè)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)職業(yè)道德規(guī)范；另一方面，還應(yīng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。例如，建立專門的職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)，建立基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案等。88.基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取(B)等切實(shí)有效的措施，加強(qiáng)基金職業(yè)道德教育。Ⅰ.制定完備的職業(yè)道德規(guī)范；Ⅱ、宣傳并組織基金從業(yè)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)職業(yè)道德規(guī)范；Ⅲ、建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制；Ⅳ、建立基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)有效的措施，加強(qiáng)基金職業(yè)道德教育。一方面要制定完備的基金職業(yè)道德規(guī)范，宣傳并組織基金從業(yè)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)職業(yè)道德規(guī)范；另一方面，還應(yīng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。例如，建立專門的職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)，建立基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案等。89、目前，我國貨幣市場基金贖回款一般在（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。A.T+1(正確答案)B.TC.T+2D.T+3答案解析：貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。90、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡稱中登)將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認(rèn)后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。A.代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)B.基金托管人C.代銷機(jī)構(gòu)總部D.基金管理人(正確答案)91、基金份額持有人名冊的維護(hù)工作是由（）負(fù)責(zé)。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)(正確答案)C.律師事務(wù)所D.基金托管人答案解析：基金份額持有人名冊的維護(hù)工作是由基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。92、以下屬于公募基金投資范圍的是（）.A.上市交易的債券(正確答案)B.承銷證券C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.非上市交易的股票93、在招募說明書中不應(yīng)當(dāng)有的內(nèi)容是（）.A.基金合同、托管協(xié)議摘要B.三方機(jī)構(gòu)對本基金推薦性報(bào)道(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容D.基金投資策略答案解析：登載單位或者個(gè)人的推薦性文字屬于禁止性行為。94、關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)不得用于承銷證券B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于買賣與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券(正確答案)C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.基金財(cái)產(chǎn)不得用于買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外答案解析：基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。95、關(guān)于私募基金的推介方式，以下符合法規(guī)規(guī)定的是（）。A.通過