2015年上半年河北省基金從業(yè)資格：均值方差法模擬試題

2015年上半年河北省基金從業(yè)資格：均值方差法模擬試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、下列屬于我國(guó)公司股東權(quán)利的有__。公司重大決策參與權(quán)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理提出質(zhì)詢持有的股份可以依法轉(zhuǎn)讓查閱公司章程2、基金資產(chǎn)估值需考慮的因素包括__。交易時(shí)間估值頻率價(jià)格操縱及濫估問(wèn)題估值方法的一致性及公開(kāi)性3、《證券投資基金托管資格管理辦法》對(duì)托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的規(guī)定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于__人，并具有基金從業(yè)資格。TOC\o"1-5"\h\z3510124、我國(guó)目前只能由依法設(shè)立的__擔(dān)任基金管理人。基金投資者基金管理公司基金份額持有人基金托管銀行5、我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是__，依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券交易所中國(guó)證監(jiān)會(huì)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)6、企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是__。發(fā)行股票發(fā)行短期債券發(fā)行長(zhǎng)期債券購(gòu)買政府債券7、、假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了與公司前景有關(guān)的全部公開(kāi)信息。A：強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)B：有效市場(chǎng)C：非強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)D：弱勢(shì)有效市場(chǎng)8、以下屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的有__。證券公司證券服務(wù)機(jī)構(gòu)證券交易所證券業(yè)協(xié)會(huì)9、基金是基金的出資人，基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。A：份額持有人B：管理人C：托管人D：注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)10、下列關(guān)于股指期貨的描述正確的是__。股指期貨合約沒(méi)有到期日，可以無(wú)限期持有股指期貨交易采用保證金制度在交易方向上，股指期貨可以賣空股指期貨交易采取當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度11、除管理費(fèi)和托管費(fèi)外，證券投資基金的其他運(yùn)作費(fèi)用主要由__等構(gòu)成。與基金相關(guān)的律師費(fèi)用清算費(fèi)用與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)用公關(guān)費(fèi)用12、某日，一只股票基金的資產(chǎn)總值為333456.25萬(wàn)元人民幣，基金負(fù)債總值為78089.87萬(wàn)元人民幣，總份額為62350.17萬(wàn)份，則該基金資產(chǎn)凈值和份額凈值為_(kāi)_。A．411546.12萬(wàn)元；5.3481元B．411546.12萬(wàn)元；4.0957元C．255366.38萬(wàn)元；4.0957元D．255366.38萬(wàn)元；5.3481元13、基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力包括對(duì)__的控制。投資風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)營(yíng)決策風(fēng)險(xiǎn)14、因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產(chǎn)，致使委托合同終止將損害委托人利益的，在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務(wù)之前，受托人應(yīng)當(dāng)A：繼續(xù)處理委托事務(wù)B：終止處理委托事務(wù)C：暫停處理委托事務(wù)D：解除委托合同的方式。15、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回ETF采用A：金額申購(gòu)、份額贖回B：份額申購(gòu)、份額贖回C：份額申購(gòu)、金額贖回D：金額申購(gòu)、金額贖回16、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指__。的方式。債券持有期限債券發(fā)行期限利息轉(zhuǎn)讓期限債券有效期限17、下列關(guān)于基金稅收的說(shuō)法，正確的是__。基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，減半征收企業(yè)所得稅基金取得的股票股利收入、債券利息收入，征收20%的企業(yè)所得稅基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征企業(yè)所得稅基金取得的股息、紅利收入，征收25%的企業(yè)所得稅18、用會(huì)計(jì)方法計(jì)算出來(lái)的每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值稱為股票的__。A?票面價(jià)值賬面價(jià)值清算價(jià)值內(nèi)在價(jià)值19、下列可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有基金管理人的管理費(fèi)基金托管人的托管費(fèi)C?銷售服務(wù)費(fèi)D.基金合同生效后的信息披露費(fèi)用20、計(jì)算基金份額凈值的收益率指標(biāo)有__。到期收益率時(shí)間加權(quán)收益率年化收益率幾何平均收益率21、一般來(lái)講，政府債券與公司債券相比，__。公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定22、場(chǎng)外申購(gòu)贖回ETF采用的方式。A：金額申購(gòu)、份額贖回B：份額申購(gòu)、份額贖回C：份額申購(gòu)、金額贖回D：金額申購(gòu)、金額贖回23、下列關(guān)于基金份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，不正確的是__。開(kāi)放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的,其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為提出基金份額申購(gòu)、贖回申請(qǐng)當(dāng)天的價(jià)格基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)24、監(jiān)管部門應(yīng)通過(guò)__，保障基金交易公平，使投資者能夠平等地進(jìn)入市場(chǎng)，使用市場(chǎng)資源，獲取市場(chǎng)信息。制度安排產(chǎn)品創(chuàng)新服務(wù)創(chuàng)新體制改革25、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求__。內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)保持相對(duì)獨(dú)立制定內(nèi)部控制應(yīng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行26、基金代銷機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷售基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__。暫停履行職務(wù)出具警示函記入誠(chéng)信檔案建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)27、目前我國(guó)的基金會(huì)計(jì)核算細(xì)化到__。日周C?月D.季28、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)咼風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)29、目標(biāo)是指監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)通過(guò)設(shè)定對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)。A：保護(hù)投資者利益B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D：推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展30、__除了能給投資者提供更專業(yè)的咨詢建議外，還能夠?yàn)橥顿Y者帶來(lái)更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶服務(wù)。商業(yè)銀行保險(xiǎn)公司基金超市獨(dú)立的投資顧問(wèn)二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括__。對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督32、下面對(duì)基金的限定錯(cuò)誤的是A：封閉式基金事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限B：封閉式基金條件下，管理人沒(méi)有基金份額持有人隨時(shí)要求贖回的壓力C：開(kāi)放式基金具有法人資格D：契約型基金不具有法人資格33、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行申購(gòu)資金劃付，超過(guò)約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)__。

說(shuō)明情況后受理作為異常交易處理繼續(xù)受理拒絕受理申請(qǐng)34、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》有關(guān)規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的__。A．70%B．80%C．60%D．90%35、__基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)基金”。被動(dòng)型主動(dòng)型成長(zhǎng)型收入型36、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與收益關(guān)系的描述正確的是__。A.A.償B償CD.風(fēng)險(xiǎn)和收益的本質(zhì)聯(lián)系可以表述公式是：預(yù)期收益率：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率+風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)收益與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)預(yù)期收益率是投資者承受各種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)得的補(bǔ)償37、證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起__的運(yùn)營(yíng)模式以服務(wù)為中心、客戶至上以產(chǎn)品為中心、客戶至上以服務(wù)為中心、公司至上以產(chǎn)品為中心、公司至上38、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為_(kāi)_。封閉式基金和開(kāi)放式基金契約型基金和公司型基金離岸基金和在岸基金主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金39、關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以下描述正確的是__?；疝D(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記人處登記的封閉式基金間的轉(zhuǎn)換同一基金公司管理的開(kāi)放式基金和封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記人處登記的開(kāi)放式基金間的轉(zhuǎn)換登記在同一注冊(cè)登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換40、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是指數(shù)型基金收入型基金增長(zhǎng)型基金平衡型基金41、LOF基金份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為10元人民幣10份基金份額1份基金份額1元人民幣42、開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式包括__。分期收費(fèi)B?中端收費(fèi)前端收費(fèi)后端收費(fèi)43、認(rèn)購(gòu)LOF份額，可能使用_。中國(guó)結(jié)算公司上海開(kāi)放式基金賬戶深圳人民幣普通證券賬戶中國(guó)結(jié)算公司深圳開(kāi)放式基金賬戶深圳證券投資基金賬戶44、、屬于低風(fēng)險(xiǎn)、低回報(bào)的基金產(chǎn)品。A：保本基金B(yǎng)：期貨基金C：對(duì)沖基金D：傘形基金45、保險(xiǎn)投資產(chǎn)品是以獲得為主要目標(biāo)的理財(cái)產(chǎn)品，而基金是以獲取為主要目標(biāo)的產(chǎn)品。__保障；投資收益保障；利息保障與投資收益；投資收益保障與投資收益；利息46、將有價(jià)證券分為股票、債券和其他證券三大類，是按_照_來(lái)分類的。證券發(fā)行主體的不同是否在證券交易所掛牌上市交易募集方式的不同證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同47、下列選項(xiàng)符合封閉式基金合同生效要求的有__?；鸱蓊~總額占核準(zhǔn)規(guī)模的60%基金份額持有人人數(shù)為100人基金管理人自募集期限屆滿之日起的第8天聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資基金管理人在收到驗(yàn)資報(bào)告后的第5天向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)48、基金客戶尋找過(guò)程中，根據(jù)客戶與營(yíng)銷人員的關(guān)系可將客戶劃分為_(kāi)_。持續(xù)購(gòu)買直接關(guān)系型間接關(guān)系型陌生關(guān)系型49、以下關(guān)于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和過(guò)往業(yè)績(jī)，說(shuō)法不正確的是__。從業(yè)時(shí)間長(zhǎng)、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時(shí)和選股方面有一定的優(yōu)勢(shì)對(duì)頻繁變動(dòng)公司的基金經(jīng)理，在考察其從業(yè)經(jīng)驗(yàn)時(shí)應(yīng)保持適當(dāng)?shù)闹?jǐn)慎對(duì)于新成立的基金，本身尚無(wú)業(yè)績(jī)可考，評(píng)價(jià)其基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)往往并不重要通常，應(yīng)積極關(guān)注在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理50、在我國(guó)，可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金代銷業(yè)務(wù)的有O證券公司商業(yè)銀行專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)51、2004年3月，海富通收益增長(zhǎng)基金成為我國(guó)第一只規(guī)模超過(guò)億元人民幣的大型基金。A：10B：50C：100D：50052、基金銷售適用性的全面性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)__進(jìn)行了解并作出評(píng)價(jià)?；鸸芾砣嘶鹜泄苋嘶甬a(chǎn)品基金投資人53、基金銷售過(guò)程中建立客戶關(guān)系的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是__?？蛻魷贤˙?客戶尋找確定基金銷售目標(biāo)市場(chǎng)客戶的促成54、股票型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金的分類是按__進(jìn)行劃分的。資產(chǎn)配置下限限制持有債券的投資比例主要投資對(duì)象的不同持有股票的投資比例55、下列機(jī)構(gòu)中，不屬于基金代銷機(jī)構(gòu)的是__。商業(yè)銀行證券公司證券投資咨詢機(jī)構(gòu)基金管理公司56、基金的費(fèi)用不包括__。管理人報(bào)酬利息支出申購(gòu)費(fèi)用D?交易費(fèi)用57、基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。公